趙天泉

在市場經(jīng)濟深入發(fā)展、社會環(huán)境不斷變化、違法案件形勢依然嚴峻的情況下，建立案件風(fēng)險預(yù)警機制，以有效減少基層人民銀行工作人員在履行職責(zé)或日常生活中出現(xiàn)違法違紀行為的可能性，是我們面對的一項重要任務(wù)。人民銀行棗莊市中心支行（以下簡稱“棗莊中支”）從源頭治理入手，積極探索案件風(fēng)險防范工作新路子、新方法，提出了“藍、橙、紅”三色預(yù)警工作思路。

一、案件風(fēng)險“三色”預(yù)警機制的運行過程

（一）藍色警示

即以員工崗位職責(zé)為基礎(chǔ)，通過定期排查風(fēng)險，將員工所在崗位的風(fēng)險點和防范措施經(jīng)常性地明示，提醒員工正確履行職責(zé)，思想上增強憂患意識和責(zé)任意識，工作中做到忠于職守、依法規(guī)范，自覺筑牢拒腐防變的思想防線，增強防范案件風(fēng)險的主動性。

一是對風(fēng)險點進行定期排查，建立崗位案件風(fēng)險點數(shù)據(jù)庫。突出重點崗位、要害部位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)，認真對照排查風(fēng)險點，確定了全行148個風(fēng)險部位696條風(fēng)險點，有針對性地制定了防范措施638條。將這些風(fēng)險點及防范措施錄入數(shù)據(jù)庫，作為風(fēng)險崗位開展常態(tài)性預(yù)警，強化事前引導(dǎo)防范的基礎(chǔ)。同時，建立定期風(fēng)險排查機制，依據(jù)排查情況更新風(fēng)險點數(shù)據(jù)庫，進一步強化事前藍色警示的實效。

二是按照崗位職責(zé)，將風(fēng)險點和防范措施分解到每個工作人員。風(fēng)險點數(shù)據(jù)庫中的風(fēng)險點和防范措施，預(yù)警系統(tǒng)將時時顯示在每個人的“我的風(fēng)險”欄目中，員工進入首頁即能直觀地看到自己崗位職責(zé)業(yè)務(wù)工作中存在的風(fēng)險點和風(fēng)險防范措施。

三是建立部門風(fēng)險欄目，加強他律。將工作人員所在部門的各崗位在履行崗位職責(zé)過程中存在的風(fēng)險點、風(fēng)險防范措施等情況進行公開。分管行領(lǐng)導(dǎo)和部門負責(zé)人可通過本欄目，快捷地了解分管部門和本部門可能發(fā)生風(fēng)險的崗位、業(yè)務(wù)、環(huán)節(jié)、活動、工作情況。本部門其他人員也可據(jù)此相互監(jiān)督。

四是豐富風(fēng)險警示教育載體，放大警示效應(yīng)。在增強藍色風(fēng)險點事前警示作用的基礎(chǔ)上，進一步延伸風(fēng)險警示的觸角。建立“警示教育”欄目，展示廉政文化建設(shè)成果，為加強廉政教育提供一個載體和互動平臺。

（二）橙色警報

主要是利用內(nèi)、外部監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題信息，對照橙色警報的指標(biāo)體系，對崗位人員行為過程開展動態(tài)性預(yù)警，重在隨時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問題，及時督促整改，使苗頭性、傾向性問題得到及時糾正，堵塞漏洞，防范風(fēng)險。

一是建立橙色指標(biāo)體系，為橙色預(yù)警提供支持。通過查找風(fēng)險點，將148個風(fēng)險部位作為橙色預(yù)警的重點，以各項崗位職責(zé)為基礎(chǔ)，以工作制度和管理規(guī)程為標(biāo)準，堅持便于收集、分析和對比、判斷的原則，梳理、分析各工作事項、業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)容易出現(xiàn)的問題。對性質(zhì)、情節(jié)較輕，未造成資金損失或風(fēng)險隱患小，且實效發(fā)生的一般性違反規(guī)章制度或操作不規(guī)范的問題，列為橙色預(yù)警指標(biāo)，為采集、篩選、分析、處置橙色信息警報提供了依據(jù)。

二是建立信息采集網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)庫，全面收集預(yù)警信息。通過“履職風(fēng)險排查”，鼓勵員工主動查找和發(fā)現(xiàn)自身已經(jīng)形成的問題；來自系統(tǒng)內(nèi)部黨委巡察、紀委監(jiān)督、內(nèi)審檢查、執(zhí)法監(jiān)察、專業(yè)檢查等各類監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題；來自地方審計部門檢查、效能投訴、信訪舉報等外部監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題。

三是規(guī)范工作流程，及時發(fā)布橙色警報。對監(jiān)督檢查工作流程進行了梳理和規(guī)范，其工作流程是：某一監(jiān)督檢查項目完成后，檢查部門要根據(jù)檢查事實形成監(jiān)督檢查報告，將問題反饋給被檢查部門；問題責(zé)任部門對問題進行分析，明確問題責(zé)任人，然后按照“誰主管誰負責(zé)”的原則，對照履職兌現(xiàn)標(biāo)準和違規(guī)積分標(biāo)準，對責(zé)任人進行問責(zé)；問題責(zé)任部門處理后，將處理結(jié)果報送預(yù)警管理辦公室進行整理，提交預(yù)警管理領(lǐng)導(dǎo)小組研究，對照預(yù)警指標(biāo)，屬于橙色預(yù)警的問題，對責(zé)任人發(fā)布橙色預(yù)警。問題責(zé)任人按照整改要求認真進行整改，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)審批后，將整改情況報送預(yù)警管理辦公室審定，符合整改要求，解除其警報；整改未到位或未整改的，繼續(xù)保持警報，以此促進問題得到徹底整改。

四是進行監(jiān)督提示，使監(jiān)督工作更加方便快捷。根據(jù)監(jiān)督檢查標(biāo)準，對應(yīng)該監(jiān)督檢查的事項提前進行提示，在首頁實時顯示，解決監(jiān)督檢查工作不及時、不到位的問題。督促各級管理人員依據(jù)其管理職責(zé)，按月、季、半年及年度適時開展各項監(jiān)督檢查事宜；督促各監(jiān)督檢查部門依據(jù)其職責(zé)開展監(jiān)督檢查；督促工作人員定期進行履職風(fēng)險排查；督促被監(jiān)督檢查部門對監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改、責(zé)任認定、責(zé)任追究和積分評價。

（三）紅色警戒

對性質(zhì)、情節(jié)嚴重、存在風(fēng)險隱患或造成資金損失，或?qū)也閷曳傅倪`反規(guī)章制度或操作不規(guī)范的問題，發(fā)出紅色警戒信號，督促整改問責(zé)。

一是建立紅色警戒指標(biāo)，明確警戒底線。根據(jù)問題發(fā)生的頻率、性質(zhì)、影響程度和造成損失情況，提取出各崗位、各環(huán)節(jié)的紅色預(yù)警指標(biāo)298項，錄入數(shù)據(jù)庫。紅色警戒是預(yù)警機制的最后一道防線，是防止員工走上違法違紀道路的底線。

二是發(fā)出紅色警戒中，究改并舉。問題采集部門采集到問題信息，通過系統(tǒng)平臺反饋給責(zé)任部門，由責(zé)任部門進行責(zé)任認定，確定預(yù)警對象即責(zé)任主體，對照紅色警戒指標(biāo)，符合發(fā)出紅色預(yù)警信號的問題，通過“紅色警戒”欄目對其進行提示預(yù)警，責(zé)令及時整改。未能說明情況或整改不到位、或沒有正確進行履職問題的，不予解除警報；整改和責(zé)任追究到位的解除紅色警戒信號。

三是加強履職問責(zé)，強化預(yù)警效果。首先，對照規(guī)章制度和崗位職責(zé)，充分考慮問題的性質(zhì)，對298個事項，制定了履職問責(zé)標(biāo)準，為責(zé)任追究提供了依據(jù)。同時，將問責(zé)標(biāo)準引入橙色和紅色預(yù)警體系，預(yù)警與問責(zé)相對應(yīng)。

（四）考核評價

對照規(guī)章制度、崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作流程，充分考慮發(fā)生問題的性質(zhì)，設(shè)置相應(yīng)分值，實行積分管理，根據(jù)積分多少，量化風(fēng)險評估，確定風(fēng)險管理質(zhì)量成效的高低。同時將員工的積分評價結(jié)果納入工作人員績效考核的重要內(nèi)容，作為工作人員評先評優(yōu)、獎勵晉升的重要依據(jù)；將單位風(fēng)險管理成效納入領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核及黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核的重要內(nèi)容。

二、案件風(fēng)險“三色”預(yù)警機制的主要特點

（一）明碼標(biāo)識，實時警示

在開展預(yù)警過程中，明碼標(biāo)識，各項內(nèi)容、各種方法相對穩(wěn)定，便于落實到位并長期堅持。同時，用直觀醒目的顏色代表開展預(yù)警的事項（案件風(fēng)險），對干部職工的廉政勤政行為或違規(guī)違紀問題進行實時、動態(tài)預(yù)警，將案件風(fēng)險預(yù)防工作寓于干部職工履職過程和日常管理工作中。

（二）流程控制，責(zé)任分明

“三色”預(yù)警系統(tǒng)以案件風(fēng)險防范工作為基礎(chǔ)，將風(fēng)險提示、風(fēng)險排查、問題反饋、責(zé)任認定、責(zé)任追究、落實整改等環(huán)節(jié)設(shè)置在系統(tǒng)中，明確使用者權(quán)限和責(zé)任，實現(xiàn)預(yù)警操作環(huán)節(jié)的動態(tài)性、全過程、全方位的督察、督導(dǎo)，保證預(yù)警信息的全面客觀、真實有效。

（三）督促整改，落實到位

制定預(yù)警指標(biāo)，明確預(yù)警事項和內(nèi)容，明確問責(zé)追究和方式和標(biāo)準，形成縱橫交錯、細致嚴密的警戒線。發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險問題，立即啟動糾錯機制，對責(zé)任人發(fā)出預(yù)警，第一時間責(zé)令責(zé)任人員整改，并對預(yù)警結(jié)果進行跟蹤評價，確保問題整改落實到位。

（四）科技防腐，提升效能

利用先進的計算機技術(shù)為案件風(fēng)險預(yù)警搭建管理平臺，實現(xiàn)相關(guān)部門風(fēng)險預(yù)警事務(wù)處理電子化、自動化和標(biāo)準化，使預(yù)警工作與日常工作緊密結(jié)合，監(jiān)督工作更加方便快捷，監(jiān)督信息獲取更加容易，從而提升案件風(fēng)險防控效能。

三、對案件風(fēng)險預(yù)警機制建設(shè)的理性思考

（一）做好案件防范工作必須具有創(chuàng)新的理念

金融改革的過程中，新情況、新問題層出不窮，這就要求我們必須時刻保持清醒的頭腦，不斷拓展工作思路，改進工作方法，提高解決實際問題的能力，以符合客觀實際的需要。

（二）做好案件防范工作必須提升科技含量

現(xiàn)代科技手段具有公開性、嚴密性、程序性、實時交互性，與預(yù)防腐敗的制度相結(jié)合，能夠發(fā)揮規(guī)范權(quán)力、制約權(quán)力的強大功能。只要把各項法規(guī)制度、工作規(guī)程設(shè)置為計算機程序，在操作中就必須按照規(guī)定程序運轉(zhuǎn)。運用科技手段，通過網(wǎng)絡(luò)把各牽頭部門和協(xié)辦部門的力量聯(lián)合起來，可以實現(xiàn)信息的互聯(lián)、互通和共享，促進職能作用的有效發(fā)揮，形成工作整體合力。

（三）做好案件防范工作必須齊抓共管

教育、制度、監(jiān)督等環(huán)環(huán)相扣、緊密結(jié)合、整體推進。只有堅持黨委統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，各部門齊抓共管，群眾積極參與，做到既不替代又不推諉，形成人人有責(zé)、人人參與、上下一體、整體聯(lián)運的工作局面，才能有效預(yù)防案件的發(fā)生。

（責(zé)任編輯 劉西順；校對 XS）