劉志軍

（河北軟件職業(yè)技術(shù)學(xué)院，河北 保定 071000）

1 租船合同毀約與欺詐

波羅的海航運(yùn)指數(shù)從最高接近12 000點(diǎn)，在短短幾個(gè)月時(shí)間內(nèi)，就跌到了l 100點(diǎn)附近(截至2008年10月31日)。盡管我國(guó)高級(jí)注冊(cè)風(fēng)險(xiǎn)管理師、中國(guó)海事仲裁委員會(huì)仲裁員、中國(guó)外運(yùn)長(zhǎng)航集團(tuán)有限公司法律部副總經(jīng)理李京，在2008年年初發(fā)表的文章中預(yù)測(cè)到航運(yùn)企業(yè)的冬天即將來(lái)臨，但是這種下滑速度是所有業(yè)內(nèi)人士始料不及的，幾乎所有的市場(chǎng)參與者都面臨著崩潰的問(wèn)題。航運(yùn)指數(shù)的下滑將導(dǎo)致定期租船合同中的承租方面臨巨大的成本壓力，承租方的違約沖動(dòng)不斷增加。對(duì)于長(zhǎng)期租用船舶的承租人而言，要么因?yàn)闊o(wú)法承受高額租金而倒閉，要么會(huì)想方設(shè)法擺脫高額租金退租。與之相反，船舶出租人則一方面要嚴(yán)格監(jiān)控長(zhǎng)期租約承租人的信用狀況，另一方面要嚴(yán)格按照租約履行自身的義務(wù)避免提供給對(duì)方解約的借口。即便對(duì)方采取故意拖欠租金等不當(dāng)行為，出租人也要根據(jù)信用情況，避免因一時(shí)意氣用事喪失良好的盈利機(jī)會(huì)。那些資信比較好的企業(yè)，如果不幸在高位長(zhǎng)期租進(jìn)的船舶，也不應(yīng)為減少損失而盲目退租，而是要斟酌比較強(qiáng)行退租的后果。通過(guò)與專(zhuān)家共同研究對(duì)策或者與出租方進(jìn)行協(xié)商，利用適當(dāng)時(shí)機(jī)減少公司的損失。

案例l：航運(yùn)公司與船公司簽訂長(zhǎng)期租船合同，約定租期為6年。一年之后，市場(chǎng)租金水平大幅下跌，航運(yùn)公司為降低經(jīng)營(yíng)成本利用一個(gè)船舶微小缺陷的借口強(qiáng)行退租，船公司于是索賠整個(gè)租船合同的違約損失，金額高達(dá)1 600萬(wàn)美元。最終航運(yùn)公司未能擺脫長(zhǎng)期租船合同的義務(wù)，并且承擔(dān)了對(duì)方的各種法律費(fèi)用。

對(duì)于長(zhǎng)期租船的客戶(hù)一定要堅(jiān)持信用優(yōu)先的做法，避免因信用問(wèn)題造成公司額外損失。因?yàn)樵谑袌?chǎng)低迷時(shí)，一些不法之徒往往利用船舶出租人減少損失的心理，故意利用高租金簽訂定期租船合同，支付首期15天租金之后，對(duì)航程較長(zhǎng)的航次租船合同收取運(yùn)費(fèi)，收到運(yùn)費(fèi)后再一走了之，給船舶出租人留下一大堆麻煩。

案例2：航運(yùn)公司定期租用船公司船舶用于雜貨運(yùn)輸，船舶已經(jīng)滿(mǎn)載貨物正行駛在中國(guó)前往歐洲途中，航運(yùn)公司收到運(yùn)費(fèi)卻拒絕支付船公司租金而人間蒸發(fā)。為了避免損失，船公司擅自在新加坡停航并宣布扣貨，試圖通過(guò)扣貨行為獲得停航損失以及運(yùn)費(fèi)補(bǔ)償。從法律上講，由于已經(jīng)簽發(fā)貨物已裝船提單，船公司負(fù)有提單義務(wù)將貨物運(yùn)抵目的地。事情最終的結(jié)果沒(méi)有像船公司想象得那樣理想，貨物所有人通過(guò)扣船行為維護(hù)自身權(quán)利。經(jīng)過(guò)多方協(xié)商、談判，最終船公司不得不自食其果，不僅要承擔(dān)原先的損失，而且要為自己額外擴(kuò)大的損失埋單，獨(dú)自承擔(dān)長(zhǎng)達(dá)幾個(gè)月的船期損失。

經(jīng)濟(jì)不景氣也會(huì)導(dǎo)致貿(mào)易毀約比例上升，反映在航次租船方面，就是承租人無(wú)法履行合同的情況時(shí)有發(fā)生。一方面可能是因貨物落空而導(dǎo)致虧艙費(fèi)損失，另一方面則是無(wú)力支付運(yùn)費(fèi)和其他費(fèi)用(如滯期費(fèi))。對(duì)于前者，出租人需要注重考慮承租人的信用；對(duì)于后者，出租人還可以通過(guò)適當(dāng)?shù)暮贤瑮l件，保留自己通過(guò)留置貨物或者其他方式獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利。

2 涉及金融物流的欺詐案件

目前金融物流業(yè)務(wù)中，開(kāi)展最為廣泛的是貨物質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，其中物流企業(yè)作為貨物的保管或者監(jiān)管人，替代金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)貨物的安全。貨物質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)中經(jīng)常使用的質(zhì)押物，如鋼材、鐵礦石、焦炭等，由于金融海嘯的影響出現(xiàn)了價(jià)值的大幅下跌。為了保證質(zhì)押貨物足以抵償貸款，金融機(jī)構(gòu)通常會(huì)要求貸款人補(bǔ)足質(zhì)押貨物，這使得企業(yè)資金鏈更為緊張。此外，經(jīng)濟(jì)不景氣也致使貸款企業(yè)面臨無(wú)法清償貸款的風(fēng)險(xiǎn)。于是有些企業(yè)利用保管或者監(jiān)管的漏洞，通過(guò)各種手段減少質(zhì)押貨物；有些不法分子還通過(guò)與物流企業(yè)個(gè)別人內(nèi)外勾結(jié)，私自盜取質(zhì)押貨物，或者利用虛假貨物質(zhì)押騙取貸款。按照貨物質(zhì)押貸款涉及的相關(guān)協(xié)議，如果因物流企業(yè)過(guò)失導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)無(wú)法通過(guò)變賣(mài)質(zhì)押貨物清償貸款，物流企業(yè)將為此承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。目前此類(lèi)案件呈增長(zhǎng)趨勢(shì)，因而對(duì)于物流企業(yè)而言，一方面要嚴(yán)格操作流程避免自身的責(zé)任；另一方面也要加強(qiáng)對(duì)下屬員工的教育，避免員工道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的問(wèn)題；最后，還要對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模進(jìn)行適當(dāng)控制，使業(yè)務(wù)的開(kāi)展在自己有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。

案例3：物流企業(yè)與鋼廠、銀行簽訂貨物質(zhì)押貸款協(xié)議，物流企業(yè)負(fù)責(zé)代銀行監(jiān)管被質(zhì)押的焦炭。鋼廠以生產(chǎn)需要為名，要求物流企業(yè)協(xié)助交付被監(jiān)管的質(zhì)押焦炭。物流企業(yè)在未經(jīng)銀行許可的情況下，私自將焦炭交付給鋼廠。后鋼廠因鋼材價(jià)格下跌而停產(chǎn)，設(shè)備幾乎全部被抵押，銀行于是向物流企業(yè)提賠。案件審理結(jié)果對(duì)物流企業(yè)十分不利。

3 不規(guī)范操作引發(fā)的案件

部分進(jìn)出口商在一般貿(mào)易糾紛中無(wú)法獲得賠償時(shí)，往往利用物流企業(yè)操作中的失誤，尋找到索賠的機(jī)會(huì)，預(yù)計(jì)這類(lèi)糾紛將在今后頻繁發(fā)生。物流企業(yè)在單證交接和貨物交接方面不規(guī)范的操作，通常提供了相關(guān)方索賠的良機(jī)。

（1）倒簽預(yù)借提單。通過(guò)銀行信用證結(jié)算的進(jìn)出口貿(mào)易，通常對(duì)于結(jié)匯日期有明確的規(guī)定：如果提單簽發(fā)的日期不在結(jié)匯期間內(nèi)，信用證將無(wú)法兌現(xiàn)。在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境不好的時(shí)期，如果買(mǎi)家不愿意按照原先價(jià)格接受貨物，往往利用物流企業(yè)簽發(fā)倒簽預(yù)借提單進(jìn)行索賠。從海商法的司法實(shí)踐來(lái)看，簽發(fā)倒簽預(yù)借提單被認(rèn)為是一種欺詐行為，物流企業(yè)需要對(duì)提單持有人因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。即便有人對(duì)此行為提供擔(dān)保，相關(guān)擔(dān)保也會(huì)因涉及欺詐而被判無(wú)效。因此，對(duì)于單票價(jià)值較大的貨物，物流企業(yè)在操作上一定要謹(jǐn)慎而為。

（2）進(jìn)口報(bào)關(guān)單據(jù)。在進(jìn)口業(yè)務(wù)中，進(jìn)口代理往往作為貨物的進(jìn)口人墊付貨款，而貨物實(shí)際使用方在向進(jìn)口代理支付貨款后取得貨物所有權(quán)，之前進(jìn)口貨物的所有權(quán)通常屬于進(jìn)口代理。在業(yè)務(wù)操作中，進(jìn)口關(guān)稅及相關(guān)事宜通常由貨物實(shí)際使用方操作，但是海關(guān)單據(jù)上的報(bào)關(guān)人卻是進(jìn)口代理。如果物流企業(yè)操作不慎或者合同約定不明確，就會(huì)招致進(jìn)口代理以錯(cuò)誤交接報(bào)關(guān)單據(jù)為由而提出索賠。

（3）倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)。作為物權(quán)憑證的倉(cāng)單可以進(jìn)行流通，物流企業(yè)負(fù)有按照倉(cāng)單記載內(nèi)容交付貨物的義務(wù)。有些企業(yè)為了獲得資金，利用物流企業(yè)的管理漏洞，虛構(gòu)貨物或者以次充好，物流企業(yè)于是面臨無(wú)法按照倉(cāng)單記載交付貨物的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)此，物流企業(yè)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格倉(cāng)單管理，一方面設(shè)置必要的條款維護(hù)自身利益，另一方面也要加強(qiáng)貨物查驗(yàn)工作，對(duì)于無(wú)法查驗(yàn)的貨物通過(guò)倉(cāng)單批注等手段免除自身的責(zé)任。

（4）無(wú)單放貨。無(wú)論是海運(yùn)還是倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)實(shí)踐中，都會(huì)出現(xiàn)無(wú)正本單據(jù)交付貨物的問(wèn)題。通常的操作流程中，要求提貨方提供擔(dān)保，對(duì)于信譽(yù)一般的客戶(hù)甚至要求銀行擔(dān)保。有些不法分子為了套取貨物，利用物流企業(yè)審核擔(dān)保的漏洞，提供虛假銀行擔(dān)?；蛘邿o(wú)效企業(yè)擔(dān)保，導(dǎo)致物流企業(yè)承擔(dān)相應(yīng)損失。因此針對(duì)無(wú)單放貨，需要加強(qiáng)擔(dān)保的審核工作，避免因?yàn)樘摷贀?dān)保、擔(dān)保無(wú)效、擔(dān)保金額不足等問(wèn)題造成損失。

案例4：物流企業(yè)接受委托運(yùn)輸8個(gè)集裝箱，貨物抵達(dá)目的港后，有人持副本提單以及銀行擔(dān)保前來(lái)提貨。物流企業(yè)未向銀行復(fù)核擔(dān)保真?zhèn)渭唇桓敦浳铮Y(jié)果招致提單持有人索賠。經(jīng)事后核查，物流企業(yè)才發(fā)現(xiàn)擔(dān)保系偽造，最終不得不承擔(dān)部分損失。

4 無(wú)人提貨的風(fēng)險(xiǎn)

過(guò)去無(wú)人提貨的問(wèn)題常常集中在一些低價(jià)值貨物上，如進(jìn)口廢紙，但是在金融海嘯的沖擊下，一批較有價(jià)值的貨物也出現(xiàn)了無(wú)人提貨的現(xiàn)象。例如，進(jìn)口鐵礦石從原來(lái)1 800元/t的價(jià)格直落至800元/t之下，一些客戶(hù)寧可犧牲定金也選擇不交付貨款提貨。尤其是對(duì)于那些沒(méi)有辦理進(jìn)口報(bào)關(guān)手續(xù)的貨物，物流企業(yè)可能將面臨貨物回運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)，或者各項(xiàng)費(fèi)用難以索賠的問(wèn)題。針對(duì)這種情況，物流企業(yè)首先要選擇背景較好的貨主；二則要規(guī)范合同條款以便日后索賠；三是通過(guò)法律手段及時(shí)采取必要的措施。

5 小結(jié)

根據(jù)以往對(duì)物流企業(yè)案件的分析與統(tǒng)計(jì)，在經(jīng)濟(jì)進(jìn)入蕭條期時(shí)，也是經(jīng)濟(jì)糾紛案件的頻發(fā)期。許多在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展期可以和平解決的糾紛，也會(huì)因?yàn)榻?jīng)濟(jì)的不景氣而難以處理。經(jīng)濟(jì)不景氣也使得一些非法活動(dòng)頻繁出現(xiàn)，仔細(xì)分析這些案件中物流企業(yè)遭受損失的原因，可以發(fā)現(xiàn)絕大多數(shù)與物流企業(yè)選擇客戶(hù)不當(dāng)以及不規(guī)范操作相關(guān)?？蛻?hù)資信問(wèn)題、操作瑕疵在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展期，造成損失的概率較小，但是在當(dāng)前形勢(shì)下，出現(xiàn)問(wèn)題的幾率則不斷增加。面對(duì)新形勢(shì)一定要有適當(dāng)?shù)膶?duì)策，提升自身管理水平和業(yè)務(wù)操作能力，是企業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的重要措施。建議物流企業(yè)采取以下防范措施：

（1）考慮組合供應(yīng)商形式。針對(duì)企業(yè)物流管理業(yè)務(wù)的需求，物流服務(wù)可考慮分片區(qū)選擇不同的第三方物流合作伙伴，避免獨(dú)家合作伙伴無(wú)法應(yīng)對(duì)不同地區(qū)的業(yè)務(wù)導(dǎo)致的物流風(fēng)險(xiǎn)。（2）建立信息交換平臺(tái)。建立基于Internet、面向電子商務(wù)的第三方物流管理信息交換平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)第三方物流服務(wù)過(guò)程中有關(guān)產(chǎn)品庫(kù)存、物流指令的執(zhí)行情況及物流費(fèi)用等信息的實(shí)時(shí)跟蹤管理，提高信息的共享度和透明度，從而對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理控制。（3）樹(shù)立正確的合作觀念。第三方物流合作是戰(zhàn)略合作伙伴，而非交易關(guān)系。對(duì)物流服務(wù)購(gòu)買(mǎi)方而言，第三方物流合作不僅能降低庫(kù)存持有成本和物流服務(wù)管理成本等企業(yè)物流綜合成本，還能使企業(yè)獲取集中于核心競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)客戶(hù)滿(mǎn)意度、提高企業(yè)靈活性等諸多利益。同時(shí)，第三方物流企業(yè)也可獲益，實(shí)現(xiàn)合作共贏(win-win)的目標(biāo)。（4）明確分工責(zé)任，加強(qiáng)績(jī)效評(píng)價(jià)管理。第三方物流合作是基于分工基礎(chǔ)上的合作，因而要求物流服務(wù)供應(yīng)方和需求方在磋商合作協(xié)議時(shí)，必須對(duì)合作中各自的責(zé)任進(jìn)行明確分工。從總的責(zé)任分工來(lái)說(shuō)，物流服務(wù)需求方在流程和系統(tǒng)的設(shè)計(jì)方面起領(lǐng)導(dǎo)作用，而物流服務(wù)供應(yīng)方則在執(zhí)行這些活動(dòng)時(shí)起領(lǐng)導(dǎo)作用。（5）建立開(kāi)放式交流機(jī)制。合作雙方在一種制度化而又比較輕松的環(huán)境下坦誠(chéng)交流，并能及時(shí)、有效的解決合作中出現(xiàn)的問(wèn)題是非常重要的。開(kāi)放式交流的方式有很多，例如，作業(yè)層每天的電話交談、雙方客戶(hù)服務(wù)代表或管理人員的電話會(huì)議、相互拜訪、定期的績(jī)效評(píng)估交流等。（6）制定處理突發(fā)事件的應(yīng)急措施。在供應(yīng)鏈物流管理中，對(duì)突發(fā)事件的發(fā)生要有充分的準(zhǔn)備。要預(yù)先制訂應(yīng)變措施，制定應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的工作流程。成立應(yīng)變事件的處理小組(合作雙方或單方)。（7）合作協(xié)議中明確終止條款。一方面，當(dāng)終止條款中規(guī)定的某些情況出現(xiàn)預(yù)兆時(shí)，雙方可以根據(jù)情況進(jìn)行理性的協(xié)商，及時(shí)采取措施改進(jìn)合作，避免當(dāng)合作雙方利益受到很大損失之后，以終止協(xié)議來(lái)結(jié)束合作;另一方面，協(xié)議終止條款將有效約束雙方合作行為，使合作雙方為了獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)利益，保持長(zhǎng)期合作關(guān)系，避免損失的出現(xiàn)。

加強(qiáng)對(duì)物流合作的風(fēng)險(xiǎn)管理是保證物流管理長(zhǎng)期、高效、成功實(shí)施的關(guān)鍵。第三方物流合作風(fēng)險(xiǎn)管理的核心是加強(qiáng)物流合作中激勵(lì)與約束機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、信任機(jī)制、協(xié)商機(jī)制的建設(shè)。

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