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國(guó)際貿(mào)易中信用證獨(dú)立性問(wèn)題研究

2015-01-21 21:37:13李雪竹
2014年37期
關(guān)鍵詞:信用證獨(dú)立性國(guó)際貿(mào)易

李雪竹

摘 要:信用證將商業(yè)信用轉(zhuǎn)化為銀行信用,以銀行為擔(dān)保為交易雙方的提供了可靠的保障。在國(guó)際貿(mào)易的蓬勃發(fā)展中信用證被廣泛的運(yùn)用于多種商業(yè)領(lǐng)域。本文簡(jiǎn)要闡述了信用證與基礎(chǔ)合同的含義分析了信用證與基礎(chǔ)合同獨(dú)立性問(wèn)題,充分揭示了信用證和基礎(chǔ)合同之間的關(guān)系,以及信用證和基礎(chǔ)合同對(duì)國(guó)際貿(mào)易的重要意義。

關(guān)鍵詞:信用證;基礎(chǔ)合同;獨(dú)立性;國(guó)際貿(mào)易

引言:

信用證在金融交易中已有一段較長(zhǎng)的歷史,信用證可用于國(guó)內(nèi)貿(mào)易,又可用于國(guó)際貿(mào)易,它極大的推動(dòng)了國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展。信用證作為國(guó)際貿(mào)易中主要的結(jié)算、支付方式。在一定程度上分擔(dān)了商業(yè)信用的壓力。由銀行信用作為支付方式避免的賣(mài)方的收款風(fēng)險(xiǎn),為交易雙方的提供了可靠的保障,促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展。本文通過(guò)對(duì)信用證和基礎(chǔ)合同之間法律關(guān)系,充分闡明了堅(jiān)持信用證獨(dú)立性原則的意義、信用證和基礎(chǔ)合同之間的關(guān)系。

一、信用證與基礎(chǔ)合同

信用證是國(guó)際貿(mào)易中最為常見(jiàn)的一種支付方式,其主要指開(kāi)證銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求向第三方開(kāi)出具有一定金額和一定期限的單據(jù)收款保證書(shū)。該保證文件要符合信用證條款的規(guī)定,相當(dāng)于銀行為買(mǎi)方開(kāi)具了有條件的承諾付款保證文件給賣(mài)方。信用證中包含三重基本的法律關(guān)系,即三項(xiàng)基本的法律文件,一是開(kāi)證人與開(kāi)證行之間的擔(dān)保協(xié)議,二是開(kāi)證行業(yè)受益人之間的信用證關(guān)系,三是開(kāi)證人與受益人之間的買(mǎi)賣(mài)合同。信用證會(huì)因業(yè)務(wù)的不同在開(kāi)證、代付行,代付行與受益人之間產(chǎn)生另一層法律關(guān)系。由于這層法律關(guān)系的產(chǎn)生而衍生出其他的協(xié)議。這些協(xié)議、合同就是我們通常說(shuō)的信用證中的基礎(chǔ)合同。

二、信用證獨(dú)立性問(wèn)題研究

(一)信用證的獨(dú)立性

(1)信用證為銀行支付憑證,不受買(mǎi)賣(mài)合同限制

眾所周知,信用證的存在時(shí)由于買(mǎi)賣(mài)合同的簽訂而產(chǎn)生的,在通常情況下買(mǎi)賣(mài)合同中的內(nèi)容為依據(jù)。信用證一旦成立就成為獨(dú)立性協(xié)議,不受買(mǎi)賣(mài)合同的限制。買(mǎi)賣(mài)合同的法律范圍在交易人雙方,無(wú)法限制開(kāi)證行,而制約開(kāi)證行的是信用證。由此可見(jiàn),開(kāi)證行在處理相關(guān)事務(wù)時(shí)是以信用證為標(biāo)準(zhǔn),跨過(guò)買(mǎi)賣(mài)合同中的各種關(guān)系。

在買(mǎi)賣(mài)合同的實(shí)行過(guò)程中,交易人雙方產(chǎn)生合同糾紛,銀行的支付行為不因此產(chǎn)生變化。即使受益人違反了基礎(chǔ)合同中的任何義務(wù)只要受益人提供了合法的信用證都可進(jìn)行支付。同時(shí),在沒(méi)有信用證的情況下,受益人不能因履行了合同中的各項(xiàng)義務(wù)而要求銀行付款,但可以提交相關(guān)單據(jù)證明申請(qǐng)付款。此時(shí),開(kāi)證行負(fù)責(zé)審核收益人的各項(xiàng)單據(jù),單據(jù)是否符合開(kāi)證行要求再提出是否付款的申請(qǐng)。

(2)開(kāi)征行對(duì)受益人有無(wú)可厚非的付款義務(wù),不受契約關(guān)系的制約

開(kāi)證行沒(méi)有權(quán)利因?yàn)榕c申請(qǐng)人之間的契約關(guān)系向受益人抗議合同中存在歧義的條款,開(kāi)證行與受益人之間不存在開(kāi)證行與申請(qǐng)人之間的擔(dān)保協(xié)議的影響。由于開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)與一般信用證不用,在開(kāi)證行與申請(qǐng)人之間的開(kāi)證合同存在爭(zhēng)議,或者信用證申請(qǐng)到是申請(qǐng)人已破產(chǎn)、詐欺等原因。開(kāi)證行都不能因?yàn)橐陨蠋追N原因拒付受益人的款項(xiàng)。同時(shí),開(kāi)證行對(duì)申請(qǐng)人之間存在債權(quán)關(guān)系也不能成為正當(dāng)理由拒付或扣除受益人中的各項(xiàng)收益款。

(二)基礎(chǔ)合同相對(duì)信用證非獨(dú)立性的表現(xiàn)

(1)信用證與基礎(chǔ)合同規(guī)定不一致的形式

信用證與基礎(chǔ)合同在可采用不同的形式,涵蓋了支付金額、貨物運(yùn)輸、單據(jù)憑證等內(nèi)容。常用的集中表現(xiàn)形式包括以下四種:

第一,信用證與基礎(chǔ)合同內(nèi)容相悖,發(fā)生條款沖突。

第二,信用證種類(lèi)與基礎(chǔ)合同中的規(guī)定基本不一致,但不沖突。

第三,信用證提及的條款與基礎(chǔ)合同內(nèi)容相比較少,減少了賣(mài)方的責(zé)任。

第四,信用證提及的條款與基礎(chǔ)合同內(nèi)容相比較多,增加了賣(mài)方的責(zé)任。

在實(shí)務(wù)中,開(kāi)證行所開(kāi)出的信用證與基礎(chǔ)合同不同,一般原因?yàn)殚_(kāi)證申請(qǐng)人或開(kāi)證行導(dǎo)致的失誤。比如:買(mǎi)方故意開(kāi)錯(cuò),增加了賣(mài)方的責(zé)任?;蛘哔I(mǎi)方在填充開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)是因筆誤所造成增添、遺漏等狀況。但無(wú)論是那種狀況,所帶來(lái)的狀況都會(huì)致使信用證條框與基礎(chǔ)合同產(chǎn)生差異,甚至內(nèi)容相悖,發(fā)生條款沖突,此時(shí)賣(mài)方將會(huì)承擔(dān)一定的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。

(2)基礎(chǔ)合同設(shè)定不同之處是是信用證為基礎(chǔ)合同做的補(bǔ)充和說(shuō)明

一般情況下,信用證項(xiàng)下的當(dāng)事人即為受益人和開(kāi)證行,信用證并不能夠直接約束開(kāi)證申請(qǐng)人的行為,這是因?yàn)殚_(kāi)證申請(qǐng)人并沒(méi)有直接參與到受益人與開(kāi)證行的承諾或兌現(xiàn)過(guò)程中,當(dāng)信用證在此過(guò)程中出現(xiàn)問(wèn)題時(shí),開(kāi)證人無(wú)需承擔(dān)任何責(zé)任。信用證是在基礎(chǔ)合同智商建立的,同時(shí)也是由開(kāi)證申請(qǐng)人所填寫(xiě)的開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)開(kāi)立。

由此可見(jiàn),盡管信用證與基礎(chǔ)合同規(guī)定不一致,但其仍然是開(kāi)證申請(qǐng)人對(duì)于原基礎(chǔ)合同的一種修改或補(bǔ)充方式。與基礎(chǔ)合同設(shè)定不同之處是信用證可為原基礎(chǔ)合同做一定的補(bǔ)充和說(shuō)明。簡(jiǎn)言之,信用證與基礎(chǔ)合同并不是獨(dú)立存在的兩個(gè)文件。信用證是為了確定付款而存在,不因基礎(chǔ)合同的改變而改變。同時(shí),信用證也是基礎(chǔ)合同中的一部分,與基礎(chǔ)合同不同之處為對(duì)基礎(chǔ)合同的補(bǔ)充說(shuō)明,由此可見(jiàn),基礎(chǔ)合同時(shí)無(wú)法獨(dú)立于信用證而存在。

三、總結(jié)

在國(guó)際貿(mào)易交往中,信用證是一種通行的提高買(mǎi)房信用等級(jí)的工具,它的存在解決了買(mǎi)方在國(guó)際貿(mào)易中因買(mǎi)方信用不足無(wú)法交易的問(wèn)題,同時(shí),隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展信用也有了較大的發(fā)展。在信用證的支持下,在獨(dú)立于基礎(chǔ)合同,擺脫基礎(chǔ)合同的限制。但信用證用于支付方式的作用時(shí)它與基礎(chǔ)合同會(huì)不可避免的產(chǎn)生一些影響。在《信用證實(shí)務(wù)》一書(shū)中,多數(shù)專(zhuān)家認(rèn)為信用證獨(dú)立原則就是信用證與基礎(chǔ)合同的獨(dú)立性,實(shí)則不然。因此,一些人忽視了信用證獨(dú)立性中的相對(duì)性與單向性。(作者單位:新余學(xué)院外國(guó)語(yǔ)學(xué)院)

參考文獻(xiàn):

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[2] 李新慧.淺談信用證在國(guó)際結(jié)算中的風(fēng)險(xiǎn)防范[J].西安財(cái)經(jīng)學(xué)院學(xué)報(bào),2011,24(4):124-127.

[3] 朱兆民.國(guó)際貿(mào)易跟單信用證獨(dú)立性弱化因素分析[J].商業(yè)時(shí)代,2012(19):46-47.

[4] 杜寧.備用信用證獨(dú)立性原則研究[J].蘭州學(xué)刊,2012(4):208-210.

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