蔡書芳

（中共西安市委黨校,陜西 西安 710054）

引言

有關(guān)“絲綢之路”金融法律合作的問題，一定要在全球性的背景下進(jìn)行探討，包括海上絲綢之路的建設(shè)，已經(jīng)成為目前我國(guó)在國(guó)際上的戰(zhàn)略合作策略，也是一個(gè)新興的合作平臺(tái)，能和大量的海外國(guó)家共同進(jìn)行經(jīng)濟(jì)上的發(fā)展。在上海合作組織和歐亞經(jīng)濟(jì)聯(lián)盟的基礎(chǔ)上進(jìn)行發(fā)展，整合升級(jí)到國(guó)際合作。因此，對(duì)“絲綢之路”金融法律合作方面的問題進(jìn)行研究，顯得尤為重要和迫切。

一、“絲綢之路”金融法律合作背景

1、全球性法律背景

“絲綢之路”一路一帶和海上絲綢之路的建設(shè)已經(jīng)正式納入我國(guó)的戰(zhàn)略發(fā)展策略中，通過對(duì)國(guó)內(nèi)外多個(gè)合作和組織進(jìn)行融合，形成了全新的國(guó)際平臺(tái)。能夠最大化的發(fā)揮我國(guó)的地域特點(diǎn)，進(jìn)行多邊跨境的合作。為了保證“絲綢之路”國(guó)際合作的順利進(jìn)行，首先要進(jìn)行金融法律的合作。根據(jù)目前的國(guó)際形勢(shì)，其合作組織包括多個(gè)全球性的金融組織。

世界貿(mào)易組織是目前國(guó)際上影響力最大的經(jīng)濟(jì)組織，是獨(dú)立于聯(lián)合國(guó)永久性國(guó)際組織。其基本宗旨是通過削減關(guān)稅等措施建立一個(gè)良好的邊境貿(mào)易體制，當(dāng)成員國(guó)中的法律條款對(duì)金融貿(mào)易的發(fā)展產(chǎn)生了影響時(shí)，對(duì)金融服務(wù)毛湖進(jìn)行調(diào)整，保證期自由化的特點(diǎn)。目前，世界貿(mào)易組織根據(jù)金融服務(wù)市場(chǎng)的開放為宗旨，已經(jīng)提出了多個(gè)協(xié)議，促進(jìn)了各個(gè)成員國(guó)中金融服務(wù)市場(chǎng)的發(fā)展。

國(guó)際貨幣基金組織主要是推動(dòng)成員國(guó)在國(guó)際貨幣金融方面的發(fā)展，協(xié)調(diào)各個(gè)成員國(guó)之間的聯(lián)系，其主要的原則主要就是良好的處理成員國(guó)相互之間存在的不同問題和矛盾，同時(shí)對(duì)貨幣的匯率進(jìn)行一定的調(diào)整和變化，確保匯率的穩(wěn)定性。假如匱乏缺乏宏觀調(diào)控，則行業(yè)之間的激烈競(jìng)爭(zhēng)常常會(huì)對(duì)匯率造成較大的波動(dòng)。為經(jīng)常出現(xiàn)的項(xiàng)目制定多邊支付和匯兌制度，對(duì)阻礙世界貿(mào)易發(fā)展的外匯管制進(jìn)行管理。對(duì)于一些臨時(shí)出現(xiàn)的基礎(chǔ)問題，在有一定保障條件的基礎(chǔ)上，為成員國(guó)提供資金融通，在不損害國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)上對(duì)國(guó)際收支進(jìn)行一定的改善，將原本存在的不平衡情況的影響盡量減小，促進(jìn)國(guó)際間貿(mào)易的良好發(fā)展,保障就業(yè)和國(guó)民的收入水平。通過《國(guó)際貨幣基金組織協(xié)定》文件，在保證法律文件執(zhí)行的基礎(chǔ)上，還在各個(gè)成員國(guó)之間推廣金融監(jiān)管協(xié)定。通過這些國(guó)際文件，能夠良好的平衡國(guó)際收支，保證各個(gè)成員國(guó)之間的金融法律合作[1]。

世界銀行是和國(guó)際貨幣基金組織有著緊密的聯(lián)系，相互配合，保證各個(gè)成員國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，旨在提高人們的生活質(zhì)量和收入，并為成員國(guó)提供中、長(zhǎng)期貸款。世界銀行大體上可以分為三個(gè)部分：分別是世界銀行、國(guó)際開發(fā)協(xié)會(huì)和金融公司。其中后兩者雖然概念上是世界銀行的附屬機(jī)構(gòu)，但是在法律法規(guī)上的定義則是獨(dú)立的金融機(jī)構(gòu)。世界銀行的作用和國(guó)際貨幣基金組織有著較大的區(qū)別，后者的存在是協(xié)調(diào)成員國(guó)之間的收支平衡，保證國(guó)家的穩(wěn)定。而世界銀行的目的則是為了推動(dòng)國(guó)家發(fā)展，其貸款的限制也較少，可以在各個(gè)領(lǐng)域進(jìn)行應(yīng)用。而且貸款的時(shí)間較寬裕，一般在20年上下，而且在貸款數(shù)額方面也相對(duì)比較自由。不過需要特別注重的就是，雖然世界銀行有著國(guó)際功能，但是只具備資金融通國(guó)際合作，在金融法律的合作上并沒有相應(yīng)的作用。

2、區(qū)域性法律背景

從總體上看，全球性金融合作組織以及各類文件是保證區(qū)域金融法律合作的基礎(chǔ)，所以在區(qū)域性金融法律合作組織中，有很多成員在全球性的合作中也有參加。因此必然要建立在全球性金融合作組織文件的基礎(chǔ)上。目前全球性金融組織的規(guī)范文件大多是以美國(guó)為龍頭，不同的西方國(guó)家的引導(dǎo)下產(chǎn)生的，近些年隨著全球化的全面進(jìn)步，這些國(guó)家的主導(dǎo)力也呈現(xiàn)出不斷走低的態(tài)勢(shì)。再加上區(qū)域性經(jīng)濟(jì)處在不斷發(fā)展階段，其互補(bǔ)性、趨同性都有所增長(zhǎng)，在全球性的法律文件下，建立更加密切、靈活的區(qū)域性金融合作組織能夠有效發(fā)揮全球性規(guī)范文件的作用。目前，在“絲綢之路”一路一帶金融法律合作聯(lián)系較為密切的區(qū)域性組中，亞洲和東盟之間的合作較為標(biāo)準(zhǔn)，有著大量的規(guī)范性文件作為基礎(chǔ)，為今后的金融法律合作鋪平了道路，有利于未來的發(fā)展。

二、“絲綢之路”金融法律合作的內(nèi)容

想要實(shí)現(xiàn)“絲綢之路”一路一帶的發(fā)展，各個(gè)成員國(guó)之間必須要明確相互的主權(quán)平等，在平等的基礎(chǔ)上進(jìn)行合作。并且為了確保金融服務(wù)機(jī)制的順利運(yùn)行，沒有法律的保障難以進(jìn)行可行性高的金融服務(wù)合作機(jī)制，因此需要建立在良好的金融法律合作機(jī)制的基礎(chǔ)上。根據(jù)“絲綢之路”一路一帶的詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)，必須要構(gòu)建的金融法律合作制度中涵蓋了市場(chǎng)準(zhǔn)入，外匯管制以及其他方面相關(guān)的內(nèi)容。

“絲綢之路”一路一帶自身其實(shí)就是獨(dú)特的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)，把地域條件同交通條件作為一定的前提，設(shè)置專門的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)。通常情況下要想構(gòu)建這種經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)，首先就需要在商品服務(wù)市場(chǎng)上采取開放制度，保障區(qū)域中的各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的商品以及服務(wù)都可以在市場(chǎng)中進(jìn)行自由和開放的運(yùn)行，真正意義上實(shí)現(xiàn)一定自由的市場(chǎng)準(zhǔn)入。所以在一路一帶中的不同國(guó)家和地區(qū)，應(yīng)該構(gòu)建相同的市場(chǎng)準(zhǔn)入文件，向一路一帶中的各國(guó)開放國(guó)內(nèi)市場(chǎng)，保障商品服務(wù)的充分自由，在不同國(guó)家和地區(qū)設(shè)置單獨(dú)的企業(yè)以及相關(guān)的分支機(jī)構(gòu)。為了保障各個(gè)國(guó)家和地區(qū)的產(chǎn)品在市場(chǎng)中的平衡，首先就需要對(duì)關(guān)稅進(jìn)行一定的改善，將自由貿(mào)易以及公平競(jìng)爭(zhēng)作為基本原則，在各個(gè)國(guó)家和地區(qū)之間開展以公平公正為基礎(chǔ)的正常合作。[2]。

商品服務(wù)的互聯(lián)互通的建立，需要有良好的貨幣流通的法律保障。目前在國(guó)際上，大多數(shù)還是在利用主權(quán)貨幣流通，不同成員國(guó)相互之間在進(jìn)行商品交易過程中，更多都是構(gòu)建在某個(gè)國(guó)家的主權(quán)貨幣前提上，所以主權(quán)貨幣的流通就逐漸成為了其中非常關(guān)鍵和重要的問題。其中主權(quán)貨幣又分為現(xiàn)金和存款兩種形式，需要解決這方面的法律問題才能進(jìn)行良好的合作。根據(jù)相關(guān)的法律法規(guī)，現(xiàn)金流無法在國(guó)際上進(jìn)行自由流通，要有進(jìn)行流通，必須要建立在放棄部分國(guó)家主權(quán)的基礎(chǔ)上進(jìn)行。即使這樣，還會(huì)有一些問題出現(xiàn)，如現(xiàn)鈔貨幣出入問題、境外流通、貨幣兌換的問題，這些問題都需要通過國(guó)際合作才能找到一個(gè)出口。存款貨幣在國(guó)際上進(jìn)行流通并不會(huì)對(duì)貨幣主權(quán)造成影響，但是會(huì)涉及到國(guó)際流通中的經(jīng)營(yíng)權(quán)、監(jiān)管權(quán)的問題，各個(gè)國(guó)家此方面都面臨著大量的法律問題。

在建立特殊經(jīng)濟(jì)貿(mào)易區(qū)時(shí)，要對(duì)各個(gè)地區(qū)之間的收支平衡進(jìn)行改善 。各個(gè)國(guó)家在分析自身的匯率時(shí)，都會(huì)通過外匯管制措施來降低風(fēng)險(xiǎn)，更好的保證匯率平衡。如果一路一帶中的國(guó)家都只根據(jù)自身情況制定外匯管制措施，必然會(huì)對(duì)一路一帶產(chǎn)生的效果造成影響。因此，一路一帶中的各國(guó)必須要根據(jù)外匯管制達(dá)成一致觀點(diǎn)，使其既能保證自身國(guó)家利益，還能夠推動(dòng)整個(gè)“絲綢之路”一路一帶區(qū)域內(nèi)國(guó)家的發(fā)展。在外匯制度的合作上，主要是各個(gè)成員在考慮到自身的同時(shí)，還需要考慮到其他的成員國(guó)，在外匯的收支管理、匯率管理制度和收支平衡上進(jìn)行協(xié)調(diào)。在進(jìn)行外匯收支的管理時(shí)，首先要對(duì)貿(mào)易項(xiàng)目和資本項(xiàng)目的自由兌換進(jìn)行處理，確保資本的流通是具備一定的規(guī)律性和規(guī)則性，不是雜亂無章的；在匯率管理制度方面，要逐漸實(shí)行相對(duì)自由的市場(chǎng)匯率制度，避免出現(xiàn)較大的匯率波動(dòng)，從而導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)危機(jī)；在外匯收支平衡上，當(dāng)某個(gè)國(guó)家出現(xiàn)平衡危機(jī)時(shí)，相關(guān)的成員國(guó)應(yīng)當(dāng)給予一定的幫助，促進(jìn)一路一帶中各個(gè)成員國(guó)的平衡發(fā)展?！敖z綢之路”一路一帶中的各個(gè)國(guó)家大多處于發(fā)展中階段，因此想要快速發(fā)展必須要有適當(dāng)?shù)耐獠抠Y金的支持。一些發(fā)展較為順利的國(guó)家也需要在基礎(chǔ)設(shè)施上加大投入力度，開展有效的工商投資，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的全面協(xié)調(diào)發(fā)展，所以，需要設(shè)立相應(yīng)的法律基礎(chǔ)，為投資開發(fā)奠定法律道路。將基礎(chǔ)設(shè)施作為成員國(guó)的建設(shè)重點(diǎn)，把投資開發(fā)基金的供給和需求作為首要問題，除了為需求成員國(guó)提供一定的資金之外，還要為出口成員國(guó)提供便利，擴(kuò)展投資途徑，保證一路一帶上各個(gè)國(guó)家的共同發(fā)展?？梢酝ㄟ^國(guó)際銀行法律合作解決此項(xiàng)問題，設(shè)立不同種類的投資銀行。這樣既為缺少資金的國(guó)家提供了更多的資金，也創(chuàng)新了投資途徑[3]。

三、“絲綢之路”金融法律合作的途徑

“絲綢之路”一路一帶的發(fā)展必須要先實(shí)現(xiàn)金融法律合作，除了對(duì)合作內(nèi)容進(jìn)行分析改善之外，還要不斷拓展其合作途徑。其中既有有關(guān)國(guó)際法的層次問題，也包含了國(guó)內(nèi)法的合作問題，更重要的是，要對(duì)具體的合作步驟進(jìn)行探討分析。在國(guó)際法方面，一路一帶中的各個(gè)國(guó)家需要遵守國(guó)際金融合作中的相關(guān)規(guī)定。其次，在區(qū)域性的金融法律合作上，一路一帶中的很多體系和其有所沖突，因此要保證這些體系之間法律合作的協(xié)調(diào)發(fā)展。

在國(guó)內(nèi)方面，首先是國(guó)際金融法律和國(guó)內(nèi)法律的合作問題，各個(gè)成員國(guó)的國(guó)內(nèi)法必須要建立在國(guó)際金融法律的基礎(chǔ)上，促進(jìn)一路一帶的建設(shè)，并保證國(guó)內(nèi)法和國(guó)際金融法律的融合。其次，國(guó)際金融法律要和區(qū)域性金融法律進(jìn)行融合，保證兩者的相互協(xié)調(diào)。通常情況下，區(qū)域性金融法律和國(guó)際金融法律并不是完全相同的，在法律合作中要允許差別性的存在。

想要順利開展國(guó)際金融法律的合作，必須要將全球性、區(qū)域性和“絲綢之路”三者進(jìn)行結(jié)合，促進(jìn)地域內(nèi)協(xié)調(diào)發(fā)展，除了要在全球性金融法律上發(fā)展、區(qū)域性金融法律的發(fā)展，還要將“絲綢之路”的法律合作融入進(jìn)去。這三種合作方式既有共同點(diǎn)，也有一定的獨(dú)特性。相同點(diǎn)在于這三者之間有著一定的聯(lián)系，可以促進(jìn)相互的發(fā)展，任意一個(gè)合作的開展都能促進(jìn)其他體系的發(fā)展。在獨(dú)特性方面，這三者的法律體系各不相同，在建立“絲綢之路”一路一帶的合作體系時(shí)，必須要重視其獨(dú)特性，和其他的合作體系應(yīng)當(dāng)有所區(qū)別，否則難以成為一個(gè)全新的合作體系。除此之外，根據(jù)一路一帶的自身特點(diǎn)來看，金融法律合作應(yīng)當(dāng)進(jìn)行漸進(jìn)式發(fā)展，首先在少數(shù)的接壤成員國(guó)之間進(jìn)行試探性的金融法律合作，當(dāng)積累了一定的金融法律合作經(jīng)驗(yàn)之后，再開始全面普及，在各個(gè)成員國(guó)中實(shí)行，確保金融法律合作的進(jìn)行。如果金融法律合作的發(fā)展條件還未成熟，可以現(xiàn)在少數(shù)成員國(guó)中進(jìn)行，當(dāng)時(shí)機(jī)成熟后再進(jìn)行推廣普及[4]。

四、結(jié)論

“絲綢之路”的發(fā)展必須要在全球性金融組織和相關(guān)法律的基礎(chǔ)上進(jìn)行，其中包括多個(gè)世界金融組織，各個(gè)組織之間根據(jù)作用的不同在合作發(fā)展上有不同的策略。文中對(duì)“絲綢之路”金融法律合作的內(nèi)容進(jìn)行的闡述，并對(duì)其實(shí)現(xiàn)途徑進(jìn)行分析。和區(qū)域性、全球性相比，一路一帶金融法律合作體系和這兩者要同時(shí)具有一致性和區(qū)別性。提出一路一帶中的體系必須要建立在全球性的金融法律合作體系上，并要有一定的差異性，保持兩者的協(xié)調(diào)，促進(jìn)未來更好的發(fā)展。

[1]劉少軍.“絲綢之路”金融法律合作問題[J].中國(guó)流通經(jīng)濟(jì),2015,04:103-107.

[2]王一琳.21世紀(jì)海上絲綢之路經(jīng)濟(jì)金融法律合作前瞻——中國(guó)東南亞南亞法律合作磋商會(huì)暨21世紀(jì)海上絲綢之路法律研討會(huì)述評(píng)[J].重慶與世界(學(xué)術(shù)版),2015,02:46-48+52.

[3]張鈺璞.新絲綢之路框架下中國(guó)與中亞五國(guó)經(jīng)貿(mào)合作研究[D].東北財(cái)經(jīng)大學(xué),2014.

[4]張?chǎng)?新“絲綢之路”經(jīng)濟(jì)帶經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)分析[D].東北財(cái)經(jīng)大學(xué),2014.