吳飛飛

（西南政法大學(xué) 經(jīng)濟(jì)法學(xué)院，重慶 401120）

公司擔(dān)保合同行為的最佳行為范式何以形成
——公司越權(quán)擔(dān)保合同效力認(rèn)定的逆向思維

吳飛飛

（西南政法大學(xué) 經(jīng)濟(jì)法學(xué)院，重慶 401120）

既有公司擔(dān)保法律規(guī)范因?yàn)榉珊蠊I如、公司法與合同法的價(jià)值本位抵牾，若遵循“法條主義”之演繹推理解釋路徑，則不能獲得具有解釋結(jié)論唯一性與價(jià)值取向一致性的裁判結(jié)果。故而，在具體裁判環(huán)節(jié)中，法官應(yīng)摒棄既有的“法條主義”之規(guī)范分析與價(jià)值分析路徑，采用“后果主義”之“法律后果預(yù)測(cè)——行為評(píng)價(jià)”的逆向思維方式，承認(rèn)公司擔(dān)保規(guī)范存有法律漏洞與價(jià)值抵牾之客觀事實(shí)，通過(guò)對(duì)《公司法》第16條直接立法目的即規(guī)范維護(hù)目標(biāo)的解釋?zhuān)茖?dǎo)出其所欲求的最佳行為范式，并明確公司法定代表人、擔(dān)保債權(quán)人對(duì)該最佳行為范式達(dá)成所分別負(fù)有的消極不越權(quán)義務(wù)與積極審查義務(wù)，再根據(jù)越權(quán)擔(dān)保與無(wú)權(quán)代理在構(gòu)成要件上的相似性，通過(guò)類(lèi)推適用無(wú)權(quán)代理的方法填補(bǔ)公司擔(dān)保規(guī)范的法律后果漏洞，進(jìn)而引導(dǎo)實(shí)踐中公司擔(dān)保合同行為達(dá)致其最佳行為范式之要求。

公司擔(dān)保；《公司法》第16條；法條主義；后果主義；無(wú)權(quán)代理

一、問(wèn)題之緣起：解釋困境與思維轉(zhuǎn)向

我國(guó)現(xiàn)行《公司法》第16條對(duì)公司擔(dān)保的決議主體以及程序作出了規(guī)定，并對(duì)公司關(guān)聯(lián)擔(dān)保作出了較普通擔(dān)保更為嚴(yán)格的限制性規(guī)定。*參見(jiàn)高圣平：《公司擔(dān)保相關(guān)法律問(wèn)題研究》，載《中國(guó)法學(xué)》2013年第2期。然而，這一旨在對(duì)公司擔(dān)保之實(shí)踐亂象進(jìn)行制度約束的法律條款，不僅未能實(shí)現(xiàn)其制度預(yù)期反而在一定程度上增加了公司越權(quán)擔(dān)保合同效力的司法認(rèn)定難度，*如羅培新教授所言：“在通常情況下，法律規(guī)則的頒行，當(dāng)可以定紛止?fàn)?；但是少?shù)情況下，法律規(guī)則本身卻成為了爭(zhēng)議的制造者。公司法關(guān)于公司擔(dān)保的規(guī)定即屬其一?！眳⒁?jiàn)羅培新:《公司擔(dān)保法律規(guī)則的價(jià)值沖突與司法考量》，載《中外法學(xué)》2012年第6期。使得公司越權(quán)擔(dān)保案件成為公司法上的“懸案”。*“懸案”一詞來(lái)自胡田野先生對(duì)公司擔(dān)保案件審理的相關(guān)評(píng)述，具體內(nèi)容參見(jiàn)胡田野：《公司法律裁判》，法律出版社2012年版，第670-676頁(yè)?！皯野浮敝皯摇保阂环矫姹憩F(xiàn)在審判實(shí)踐中法院系統(tǒng)對(duì)于公司違反《公司法》第16條所簽訂之擔(dān)保合同效力應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定態(tài)度不一，甚至最高人民法院內(nèi)部法官的意見(jiàn)都呈相左之勢(shì)，即使是認(rèn)定結(jié)果相同的越權(quán)擔(dān)保合同所依據(jù)之法理基礎(chǔ)亦存在差別；另一方面表現(xiàn)為學(xué)界對(duì)于《公司法》第16條之規(guī)范屬性到底是效力性強(qiáng)制性規(guī)范還是管理性強(qiáng)制性規(guī)范、其僅僅是公司之內(nèi)部組織管理規(guī)范還是公司越權(quán)擔(dān)保合同效力認(rèn)定之裁判規(guī)范、公司之擔(dān)保債權(quán)人是否應(yīng)當(dāng)負(fù)有審查義務(wù)這些問(wèn)題觀點(diǎn)不一，相關(guān)論爭(zhēng)相持不下。

本文無(wú)意于加入到相關(guān)論爭(zhēng)的某一方，對(duì)其觀點(diǎn)做補(bǔ)充性證成。因?yàn)?，在筆者看來(lái)，公司越權(quán)擔(dān)保合同效力的認(rèn)定之所以會(huì)顯得如此撲朔迷離，其最根本原因在于擔(dān)保規(guī)范體系存在規(guī)范漏洞與價(jià)值沖突，而公司擔(dān)保規(guī)范之漏洞與價(jià)值沖突使得既有的規(guī)范分析與價(jià)值分析路徑都難以打通公司越權(quán)擔(dān)保案件司法裁判的“任督二脈”。具言之：一方面，《公司法》第16條未包含越權(quán)擔(dān)保行為的法律后果要件，《合同法》第50條對(duì)于何為“知道或者應(yīng)當(dāng)知道”，合同相對(duì)人“知道或者應(yīng)當(dāng)知道”法人之法定代表人、負(fù)責(zé)人越權(quán)所訂立之合同效力具體如何之規(guī)定付之闕如，這就導(dǎo)致作為演繹推理“小前提”的法律事實(shí)與作為“大前提”的法律規(guī)范之間無(wú)法直接對(duì)接，不能滿(mǎn)足法律推理的“上位概念的全部要素在下位概念中全部重現(xiàn)”*[德]卡爾·拉倫次：《法學(xué)方法論》，陳愛(ài)娥譯，商務(wù)印書(shū)館2003年版，第125頁(yè)。的要求，進(jìn)而使得規(guī)范分析出現(xiàn)結(jié)果多元的解釋困境。另一方面，公司擔(dān)保規(guī)范之價(jià)值沖突體現(xiàn)在《公司法》第16條重在公司之資產(chǎn)維持及保護(hù)與公司相關(guān)主體之利益，《合同法》甚或是《擔(dān)保法》則重在維護(hù)交易之穩(wěn)定、保護(hù)交易相對(duì)人之合理信賴(lài)?yán)妫咧g在法益價(jià)值層面存在抵牾。合同當(dāng)事人雙方之間的本位法之價(jià)值沖突，導(dǎo)致了裁判中法官面臨“找法”中的立場(chǎng)選擇困境，價(jià)值分析方法因?yàn)闊o(wú)法緩釋兩個(gè)位階相同的法益之間的對(duì)沖問(wèn)題，并且“以主觀性的司法價(jià)值偏好為基礎(chǔ)所作出的判決，通常比以正式或非正式的社會(huì)規(guī)范為基礎(chǔ)所作出的裁判呈現(xiàn)出更大程度的不確定性與不可預(yù)見(jiàn)性”。*Karl Larenz:Methodenlehre der Rechtswissenschaft,Berlin: Springer,1991.p135.因此，價(jià)值分析方法亦難以為案件之裁判提供有說(shuō)服力的裁判依據(jù)與方法。一言以蔽之，在公司越權(quán)擔(dān)保合同效力認(rèn)定的司法裁判環(huán)節(jié)中，既有的“法條主義”演繹邏輯的“順推法”因?yàn)闊o(wú)法實(shí)現(xiàn)解釋結(jié)論的唯一性與價(jià)值取向的一致性，而難以獲得具有充分規(guī)范支撐與價(jià)值理?yè)?jù)的裁判結(jié)論。*參見(jiàn)王彬：《司法裁決中的“順推法”與“逆推法”》，載《法制與社會(huì)發(fā)展》2014年第1期。然而，“后果主義”的“逆推法”對(duì)于該類(lèi)案件司法裁判而言則具有十分妥帖的適用性。因?yàn)椤昂蠊髁x”的解釋路徑主張以法律之可欲的裁判結(jié)果為其解釋之前提，再?gòu)募姺睆?fù)雜的法律規(guī)范中找尋可以對(duì)該裁判后果予以證成的法律規(guī)范，從而使得公司越權(quán)擔(dān)保合同效力認(rèn)定之裁判結(jié)果可以“先見(jiàn)性地”滿(mǎn)足“社會(huì)效果與法律效果相統(tǒng)一”之要求，案件之裁判解釋即成為對(duì)正當(dāng)裁判結(jié)果的裁判依據(jù)闡述問(wèn)題。正如魏德士教授所言：“所謂解釋方法只不過(guò)是對(duì)文本補(bǔ)充的事后注腳而已”。*[德]魏德士：《法理學(xué)》，丁曉春、吳越譯，法律出版社2005年版，第306頁(yè)。

二、《公司法》第16條直接立法目的及公司擔(dān)保合同行為最佳行為范式*《公司法》第16條與《合同法》第50條都可以被視作公司擔(dān)保合同的裁判規(guī)范，且兩處規(guī)范都存在法律后果要件不齊備的問(wèn)題。筆者之所以?xún)H對(duì)《公司法》第16條之立法目的進(jìn)行澄清，且僅對(duì)該條之法律后果要件進(jìn)行填補(bǔ)。原因在于，在筆者看來(lái)公司擔(dān)保合同作為一種特殊的民事合同，公司法之規(guī)定相比于合同法而言具有特別法的優(yōu)先適用性。

“如果人們說(shuō)一條法律規(guī)范是有效的，這就意味著這條法律規(guī)范對(duì)于它所指向的那些人具有約束力?！?[美]E·博登海默：《法理學(xué)：法律哲學(xué)與法律方法》，鄧正來(lái)譯，中國(guó)政法大學(xué)出版社2004年版，第347頁(yè)。某一法律規(guī)范確保其具有“拘束力”的關(guān)鍵在于法律義務(wù)以及法律義務(wù)未被履行之法律后果的明確化。一個(gè)具有“拘束力”的法律規(guī)范應(yīng)當(dāng)包含“何人”、“應(yīng)當(dāng)怎么做”、“不怎么做將會(huì)怎么樣”這三個(gè)規(guī)范要件。就公司擔(dān)保行為而言，《公司法》第16條乃是其最直接的規(guī)范依據(jù)。然而，《公司法》第16條從規(guī)范要件上分析看，其并不符合一個(gè)“完全性法條”的要求。第一，其缺少法律后果要件，無(wú)法為法官提供直接裁判依據(jù)；第二，其所涵射的行為主體不夠明確，即其對(duì)擔(dān)保債權(quán)人是否具有約束力未能明確。因此，司法裁判中，首先需要做的是運(yùn)用法律解釋方法填補(bǔ)《公司法》第16條的規(guī)范要件，再以此作出裁判。

在“法律實(shí)用主義”者看來(lái)，法律解釋要以能最佳實(shí)現(xiàn)立法目的的方式確定制定法文本的意義。*參見(jiàn)劉翀：《論目的主義的制定法解釋方法——以美國(guó)法律過(guò)程學(xué)派的目的主義版本為中心的分析》，載《法律科學(xué)》2013年第2期。新功利主義學(xué)派創(chuàng)始人耶林教授亦認(rèn)為：“應(yīng)當(dāng)將法律的目的理解為如何決定法律生長(zhǎng)的方向”。*[美]本杰明·卡多佐：《司法過(guò)程的性質(zhì)》，蘇力譯，商務(wù)印書(shū)館1997年版，第60頁(yè)。換言之，立法目的乃是法律規(guī)范續(xù)造之解釋論基礎(chǔ)。我們?cè)噲D將《公司法》第16條填補(bǔ)為一個(gè)“完全性法條”，則需要探尋其立法目的，尤其是直接立法目的或者說(shuō)規(guī)范維護(hù)目標(biāo)，即以立法者所可能的意旨來(lái)補(bǔ)齊其所欠缺之要件。《公司法》第16條的司法適用“其目標(biāo)一般指向：規(guī)范維護(hù)與規(guī)范目的（法目的）的實(shí)現(xiàn)”，*劉治斌：《立法目的、法院職能與法律適用的方法問(wèn)題》，載《法律科學(xué)》2010年第21期。規(guī)范維護(hù)涉及的是其具體規(guī)定得到遵循，這是該條的直接目的；規(guī)范目的則涉及到立法者制定法律條款的實(shí)踐目的考察，意指該條的根本目的。換言之，《公司法》第16條之立法目的存在著直接目的與根本目的之區(qū)分，因?yàn)槠渲苯幽康闹笇?dǎo)其所規(guī)制的行為主體及其行為范式，直接立法目的在法律的目的解釋中具有優(yōu)先性，只有在直接目的解釋行不通的前提下，方可訴諸立法之規(guī)范目的。

（一）《公司法》第16條立法目的探尋——以直接立法目的為中心

薩維尼認(rèn)為，法學(xué)有兩大任務(wù)：“一方面必須系統(tǒng)地理解法律，一方面必須歷史地理解法律”。*參見(jiàn)林瑞：《德國(guó)歷史法學(xué)派——兼論其與法律解釋學(xué)、法律史和法律社會(huì)學(xué)的關(guān)系》，載《清華法學(xué)》2003年第2期?！豆痉ā分械膿?dān)保規(guī)范亦有其自身發(fā)展與演化的歷史軌跡?，F(xiàn)行《公司法》第16條的規(guī)定，從其發(fā)展脈絡(luò)來(lái)看，乃是由1993年《公司法》第60條第3款演變而來(lái)，該款規(guī)定：“董事、經(jīng)理不得以公司資產(chǎn)為本公司的股東或者其他個(gè)人債務(wù)提供擔(dān)?！?。這條規(guī)定因?yàn)榇嬖凇耙?guī)范結(jié)構(gòu)混亂，法理未名的缺陷”，*參見(jiàn)錢(qián)玉林：《公司法第16條的規(guī)范意義》，載《法學(xué)研究》2011年第6期。在實(shí)踐中引起頗多爭(zhēng)議。2005年對(duì)《公司法》進(jìn)行修訂時(shí)，最初并未確立現(xiàn)在的《公司法》第16條之規(guī)定，其是在修訂草案的第二稿中才開(kāi)始出現(xiàn)。之所以修訂草案第一稿中沒(méi)有出現(xiàn)有關(guān)公司擔(dān)保的一般性條款，而僅對(duì)上市公司擔(dān)保的決議主體與程序做出規(guī)定，*該規(guī)定具體內(nèi)容為：“上市公司在1年內(nèi)購(gòu)買(mǎi)、出售重大資產(chǎn)或者擔(dān)保金額超過(guò)公司資產(chǎn)總額30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會(huì)做出決議，并經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)”。起因在于當(dāng)時(shí)立法者的焦慮主要集中在實(shí)踐中上市公司為其大股東或者實(shí)際控制人之債務(wù)提供擔(dān)保的現(xiàn)象廣泛存在，嚴(yán)重侵損公司之資本安全、威脅中小股東與其他債權(quán)人利益問(wèn)題。在對(duì)修訂草案第一稿進(jìn)行審議時(shí)，“有些常委委員和地方、部門(mén)、企業(yè)提出，公司為他人提供擔(dān)保，可能給公司財(cái)產(chǎn)帶來(lái)較大風(fēng)險(xiǎn)，需要慎重”。*2005年8月23日，全國(guó)人大法律委員會(huì)副主任委員洪虎在第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十七次會(huì)議上所作的《全國(guó)人大法律委員會(huì)關(guān)于〈中華人民共和國(guó)公司法（修訂草案）〉修改情況的匯報(bào)》。后經(jīng)研究決定在《公司法》總則部分增設(shè)關(guān)于公司轉(zhuǎn)投資與擔(dān)保的第16條之規(guī)定。

從《公司法》第16條的歷史發(fā)展演變脈絡(luò)及立法者的立法理由中可以看出，其產(chǎn)生之根本目的在于對(duì)實(shí)踐中公司尤其是上市公司的擔(dān)保亂象進(jìn)行規(guī)制，以維護(hù)公司資產(chǎn)安全與股東、債權(quán)人權(quán)益。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，學(xué)界與實(shí)務(wù)界對(duì)于此條之根本立法目的并不存在任何異議，分歧之處存在于該條直接立法目的的理解與適用之中。對(duì)于該條的直接立法目的，當(dāng)前學(xué)界存在兩種不同觀點(diǎn)：第一種觀點(diǎn)認(rèn)為，《公司法》“第16條的立法目的是規(guī)范公司內(nèi)部的意思決定程序……使之符合團(tuán)體法行為的邏輯……而非公司與第三人之間的外部法律關(guān)系”。*參見(jiàn)錢(qián)玉林：《公司法第16條的規(guī)范意義》，載《法學(xué)研究》2011年第6期。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為，“法律規(guī)定此條款（第16條）的目的，（除約束公司之內(nèi)部人之外）還在于將債權(quán)人‘指引’向公司決議，從而為其對(duì)決議的審查提供依據(jù)”。*李建偉：《公司非關(guān)聯(lián)性商事?lián)５囊?guī)范適用分析》，載《當(dāng)代法學(xué)》2013年第3期。從立法目的與行為約束的關(guān)系角度而言，筆者認(rèn)為第二種觀點(diǎn)對(duì)相關(guān)法律主體之行為更具有指導(dǎo)性意義。質(zhì)言之，《公司法》第16條除了對(duì)公司內(nèi)部人具有約束力之外，對(duì)第三人之約束體現(xiàn)在兩個(gè)方面：第一，對(duì)惡意第三人的對(duì)抗作用。即當(dāng)公司之擔(dān)保債權(quán)人明知或者應(yīng)知公司法定代表人超越權(quán)限而仍舊與其訂立擔(dān)保合同時(shí)，公司一方可以對(duì)擔(dān)保債權(quán)人之擔(dān)保債權(quán)進(jìn)行抗辯。例如，按照《公司法》第16條的規(guī)定，公司對(duì)外擔(dān)保的決議機(jī)構(gòu)只能是股東會(huì)或者董事會(huì)，董事個(gè)人是不具備決議權(quán)的，如果公司之董事長(zhǎng)自行決定對(duì)外提供擔(dān)保，并以公司名義與相對(duì)人簽訂擔(dān)保合同，則可以推定擔(dān)保債權(quán)人為惡意，公司一方得以此抗辯擔(dān)保債權(quán)人，并且此時(shí)債權(quán)人的惡意直接依《公司法》第16條即可推出，而不必訴諸公司章程之規(guī)定。從英美法系來(lái)看，盡管法律對(duì)于越權(quán)行為的規(guī)制，已經(jīng)逐漸從溯及第三人轉(zhuǎn)移到制約內(nèi)部人，但是法律所保護(hù)的仍舊僅僅是善意的第三人。*參見(jiàn)孫英：《公司目的范圍外經(jīng)營(yíng)規(guī)制：從外化到內(nèi)斂——兼論雙重性民事權(quán)利能力對(duì)公司越權(quán)的適用》，載《法學(xué)論壇》2010年第1期。第二，對(duì)善意第三人的提示作用。與公司訂立擔(dān)保合同之第三人尤其是善意第三人，可以從該條法律規(guī)定獲知：（1）對(duì)外提供擔(dān)保對(duì)于公司而言屬于“重大事項(xiàng)”，這點(diǎn)擔(dān)保債權(quán)人從《公司法》第16條的強(qiáng)制性規(guī)范屬性可以推知；（2）公司章程對(duì)擔(dān)保之決議主體、數(shù)額限度的具體規(guī)定存在哪幾種可能性，這一點(diǎn)債權(quán)人可以通過(guò)對(duì)該規(guī)定內(nèi)容采取分化組合的方式推知可能存在的幾種情況，如董事、經(jīng)理、大股東等個(gè)人依法不具備擔(dān)保決策權(quán)即可以推知；（3）公司之法定代表人如果越權(quán)為其提供擔(dān)保依法將可能被追究賠償責(zé)任、第三人自身也可能會(huì)面臨訴訟紛爭(zhēng)。筆者認(rèn)為需要澄清的一點(diǎn)是，盡管在其他國(guó)家推定知道理論的適用空間正逐步被限縮甚至廢棄，公司章程及其他內(nèi)部決議已經(jīng)逐漸失去對(duì)外效力，公司不得以章程等內(nèi)部規(guī)定對(duì)抗善意第三人。然而，我們此處所論述的乃是《公司法》第16條對(duì)第三人的對(duì)抗以及提示作用，而非是公司章程的對(duì)外效力。因此，不應(yīng)以公司章程不具對(duì)外效力來(lái)否定《公司法》中涉及到公司章程的條款的對(duì)外效力。

（二）《公司法》第16條直接立法目的所欲之最佳行為范式

從筆者的上述分析可知，《公司法》第16條的根本立法目的在于治理現(xiàn)實(shí)中的擔(dān)保亂象、維護(hù)公司資產(chǎn)安全與相關(guān)主體利益，直接立法目的或者說(shuō)規(guī)范維護(hù)目標(biāo)在于其規(guī)定之內(nèi)容在實(shí)踐中能夠得到遵循。影響該直接立法目的實(shí)現(xiàn)的行為主體有兩個(gè)：第一個(gè)是公司之法定代表人，第二個(gè)是擔(dān)保債權(quán)人。直觀來(lái)看，公司之法定代表人乃是越權(quán)行為的直接實(shí)施者，因此部分觀點(diǎn)認(rèn)為第16條僅為針對(duì)公司內(nèi)部人的約束性規(guī)范。然而，擔(dān)保債權(quán)人作為公司法定代表人的直接接洽者，他對(duì)于公司章程或內(nèi)部決議文件的審查動(dòng)機(jī)與行為無(wú)疑會(huì)對(duì)公司法定代表人的越權(quán)動(dòng)機(jī)與行為產(chǎn)生一定程度上的約束力，如擔(dān)保債權(quán)人可以明確要求擔(dān)保公司一方提供有關(guān)對(duì)外擔(dān)保的章程或者決議文件，并以此作為訂立擔(dān)保合同或發(fā)放貸款的前置性程序，如此一來(lái)公司法定代表人越權(quán)的可能性就會(huì)大幅降低。因此，達(dá)致《公司法》第16條直接立法目的的最佳行為范式乃是公司之法定代表人在自身權(quán)限范圍之內(nèi)與擔(dān)保債權(quán)人簽訂擔(dān)保合同，其間擔(dān)保債權(quán)人對(duì)法定代表人是否超越權(quán)限履行一定程度審查之義務(wù)。如此一來(lái)，實(shí)踐中越權(quán)擔(dān)保行為發(fā)生的幾率即會(huì)大幅降低，《公司法》第16條的直接立法目的與規(guī)范目的才有可能得到實(shí)現(xiàn)。

三、公司擔(dān)保規(guī)范法律后果要件之司法續(xù)造

按照筆者前文的邏輯，公司法定代表人與擔(dān)保債權(quán)人皆是須受《公司法》第16條所規(guī)范之行為主體。二者都須承擔(dān)實(shí)現(xiàn)《公司法》第16條之立法目的的法律義務(wù)，其中公司法定代表人一方所承擔(dān)的為不得越權(quán)的不作為義務(wù)，擔(dān)保債權(quán)人應(yīng)承擔(dān)的是審查的積極作為之義務(wù)。“法律義務(wù)又指主體應(yīng)采取的行為模式，是引起偏離模式行為者的法律責(zé)任的理由”。*參見(jiàn)錢(qián)大軍：《法律義務(wù)的邏輯分析》，載《法制與社會(huì)發(fā)展》2003年第2期。也即“當(dāng)說(shuō)‘義務(wù)’時(shí)，是指惡果發(fā)生的可能性”。*John Austin：The Province o f Jurisprudence Determined，New York: Cambridge University Press, 1995,p25這種義務(wù)不履行所應(yīng)承受之“惡果”或“不利益”，多數(shù)情況下是由法律文本所既定了的，而在法律規(guī)范之法律后果要件存在空缺的情況下，則可以在司法裁判環(huán)節(jié)通過(guò)采取一定的漏洞補(bǔ)充方法對(duì)其進(jìn)行彌補(bǔ)。正如霍姆斯大法官所說(shuō)：“一個(gè)所謂的法定義務(wù)也僅僅是一種預(yù)測(cè)，即如果某人做了某些事或忽略了某些事，他將被迫以這種或那種方式接受法院判決的處罰”。*[美]本杰明·卡多佐：《律的成長(zhǎng) 法律科學(xué)的悖論》，董炯、彭冰譯，中國(guó)法制出版社2002年版，第27頁(yè)。卡多佐說(shuō)：“生活塑造了行為的模子，而后者在某一天會(huì)變得如同法律那樣固定下來(lái)。法律維護(hù)的就是這些從生活中獲得其形式和形狀的模子”。*[美]本杰明·卡多佐：《司法過(guò)程的性質(zhì)》，蘇力譯，商務(wù)印書(shū)館1997年版，第37頁(yè)。就公司越權(quán)擔(dān)保問(wèn)題而言，處在裁判環(huán)節(jié)上的法官作為“活著的法律的宣示者”*布萊克斯東語(yǔ)，參見(jiàn)[美]本杰明·卡多佐：《司法過(guò)程的性質(zhì)》，蘇力譯，商務(wù)印書(shū)館1997年版，第7頁(yè)。所要維護(hù)的亦是擔(dān)保合同行為的最佳行為范式這樣一種法律行為的模子。

（一）最佳行為范式形成對(duì)應(yīng)之主體義務(wù)正當(dāng)性思辨

當(dāng)前學(xué)界與司法實(shí)務(wù)界對(duì)于公司之法定代表人不得以公司名義越權(quán)為他人提供擔(dān)保這種消極不作為義務(wù)之承擔(dān)不存異議，紛爭(zhēng)的焦點(diǎn)在于擔(dān)保債權(quán)人是否需要承擔(dān)積極之審查義務(wù)。從實(shí)踐層面上而言，不可否認(rèn)的是擔(dān)保債權(quán)人審查義務(wù)的履行的確可以在很大程度上降低越權(quán)擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的幾率，余下的觀念沖突在于這種審查義務(wù)在理論上是否說(shuō)得通。筆者認(rèn)為，對(duì)于擔(dān)保合同而言，擔(dān)保債權(quán)人審查義務(wù)之承擔(dān)具有以下幾點(diǎn)正當(dāng)性：（1）法律的推定公知作用。有學(xué)者以公司章程及內(nèi)部決議文件不具備對(duì)外效力為由，否認(rèn)擔(dān)保債權(quán)人審查義務(wù)的正當(dāng)性。對(duì)此，筆者認(rèn)為，拋開(kāi)公司章程是否具有對(duì)外效力問(wèn)題，僅從《公司法》第16條的條款內(nèi)容即可推出擔(dān)保債權(quán)人負(fù)有審查義務(wù)的內(nèi)在合理性。該條對(duì)于擔(dān)保債權(quán)人的提示作用，筆者在前文已經(jīng)述及，在此不再贅言。此處筆者擬從合同之意思表示角度來(lái)證成其合理性。根據(jù)《公司法》第16條，可以知道公司提供擔(dān)保必須以決議的方式作出，換言之，“在公司對(duì)外擔(dān)保的意思形成與作出的過(guò)程中，公司內(nèi)部決議直接成為擔(dān)保合同中的公司方意思，公司機(jī)關(guān)的集體決議也就成為公司擔(dān)保行為的效力要件之一”。*李建偉：《公司非關(guān)聯(lián)性商事?lián)５囊?guī)范適用分析》，載《當(dāng)代法學(xué)》2013年第3期。擔(dān)保合同行為作為一種雙方法律行為，作為一方當(dāng)事人的擔(dān)保債權(quán)人怎能不對(duì)對(duì)方之意思表示做審查呢。（2）“善意”的應(yīng)有之義。法律保護(hù)善意第三人，擔(dān)保債權(quán)人亦只有在滿(mǎn)足“善意”條件的前提下，其擔(dān)保債權(quán)利益才應(yīng)得到法律之認(rèn)可與保護(hù)?！杜＝蚍纱笤~典》將“善意”定義為：“如果一個(gè)人誠(chéng)實(shí)行事，即不知道或無(wú)理由相信其主張沒(méi)有根據(jù)，他就是善意行為”，“當(dāng)該人得知應(yīng)知表明其主張缺乏法律依據(jù)的事實(shí)，則不存在善意”。*[英]戴維·M·沃克：《牛津法律大詞典》，鄧正來(lái)等譯，光明日?qǐng)?bào)出版社1988年版，第102頁(yè)?！吧埔狻痹诿裆淌路尚袨橹性瓌t化的體現(xiàn)即是“誠(chéng)實(shí)信用原則”。 “誠(chéng)實(shí)信用原則”作為現(xiàn)代民法之“帝王條款”，具有解釋、補(bǔ)充與評(píng)價(jià)法律行為之功能。*參見(jiàn)梁慧星：《誠(chéng)實(shí)信用原則與漏洞補(bǔ)充》，載《法學(xué)研究》1994年第2期。根據(jù)徐國(guó)棟教授的觀點(diǎn)，“誠(chéng)實(shí)信用原則”可以分為客觀誠(chéng)信與主觀誠(chéng)信兩個(gè)方面，“前者要求人們正當(dāng)?shù)匦袨椋缓笳咭笕藗兙哂凶鹬厮藱?quán)利的意識(shí)”。*徐國(guó)棟：《誠(chéng)實(shí)信用原則二題》，載《法學(xué)研究》2002年第4期。具體到公司擔(dān)保問(wèn)題，擔(dān)保債權(quán)人審查義務(wù)的履行其實(shí)就是主觀誠(chéng)信原則的本然性要求，所體現(xiàn)的是對(duì)公司一方利益與權(quán)利的尊重。之所以如此，因?yàn)閷?duì)于作為自愿性債權(quán)人的擔(dān)保債權(quán)人而言，擔(dān)保合同的訂立為其債權(quán)增加了一份額外的實(shí)現(xiàn)保障。而對(duì)于公司一方而言，對(duì)外提供擔(dān)保經(jīng)常是對(duì)公司信用的一種無(wú)償施與行為，具有減損公司資產(chǎn)、侵害公司相關(guān)利益主體權(quán)益的潛在風(fēng)險(xiǎn)。換言之，在公司擔(dān)保合同中，擔(dān)保債權(quán)人與擔(dān)保債務(wù)人之間的風(fēng)險(xiǎn)與收益是不匹配的、非對(duì)稱(chēng)的，從公平對(duì)待的視角而言，擔(dān)保債權(quán)人也應(yīng)盡可能關(guān)照公司一方之利益。如臺(tái)灣學(xué)者王文宇教授即認(rèn)為：“判斷特定事項(xiàng)是否具有對(duì)世效力的重點(diǎn)為：于通知與公示機(jī)制之合理可行性與第三人之資訊搜尋成本之高低兩者之間求取一個(gè)平衡，”*參見(jiàn)王文宇：《公司保證之權(quán)限與章程之對(duì)世效力》，載《臺(tái)灣本土法學(xué)雜志》2003年總第47期。此觀點(diǎn)即意在說(shuō)明擔(dān)保債權(quán)人審查義務(wù)須否承擔(dān)乃是一個(gè)利益衡量問(wèn)題，而非存有一個(gè)固化的判定標(biāo)準(zhǔn)。如有學(xué)者指出：“公司的內(nèi)部制度也具有消極的外部效力”。*張羽君：《公司內(nèi)部制度效力研究》，載《法學(xué)論壇》2013年第1期。（3）公司章程是否具備對(duì)外效力是一個(gè)時(shí)空性命題。如前所述，有學(xué)者以推定通知理論在西方國(guó)家漸衰、公司章程在這些國(guó)家不再具備對(duì)外效力為依據(jù)否認(rèn)第三人審查義務(wù)的合理性。對(duì)此，筆者認(rèn)為，公司章程是否具備對(duì)外效力是一個(gè)具有時(shí)空性的命題，這點(diǎn)從越權(quán)原則與推定通知理論皆有其自身興盛與衰微的發(fā)展歷程即可得知。西方國(guó)家之所以不再承認(rèn)公司章程之對(duì)外效力，一方面是由其市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定層次以后交易規(guī)則的自身演變所致，另一方面則因?yàn)槠湎嚓P(guān)的配套制度措施在很大程度上填補(bǔ)了推定通知理論退出后所留下的制度空當(dāng)。如在英國(guó)，登記與公示是公司對(duì)外擔(dān)保的必經(jīng)程序；*《英國(guó)2006年公司法》第25部分第860條第1款規(guī)定：“設(shè)立本條所適用之抵押的公司，必須在允許登記期間結(jié)束之前，為了登記而向登記官提交抵押的規(guī)定詳情，連同設(shè)立或證明抵押之文件?！蓖瑫r(shí)該法第892條第2款還規(guī)定：“文件和登記冊(cè)必須被置備于下列地點(diǎn)，以供查閱——（a）公司登記住所，或者（b）第1136條之下的規(guī)章所規(guī)定的地點(diǎn)?！眳⒁?jiàn)：《英國(guó)2006年公司法》，葛偉軍譯，法律出版社2012年版，第540-558頁(yè)。在美國(guó)，公司對(duì)外擔(dān)保以可以為公司帶來(lái)直接或者間接利益為前提性條件，這意味著董事所作出的擔(dān)保決策需要面對(duì)商業(yè)判斷規(guī)則之檢驗(yàn)。英美兩國(guó)的做法無(wú)疑對(duì)于董事等高管人員或者大股東的越權(quán)行為具有極強(qiáng)的約束力，在很大程度上降低了隨意擔(dān)保的可能性，即無(wú)須再通過(guò)章程的對(duì)外效力來(lái)對(duì)抗第三人。而在我國(guó)，并未建立起一套公司擔(dān)保的登記與公示制度，亦未要求公司對(duì)外擔(dān)保必須具有利潤(rùn)動(dòng)機(jī)。在這些配套性制度不具備的情況下，在一定限度內(nèi)承認(rèn)公司章程部分內(nèi)容尤其是公司章程執(zhí)行公司法強(qiáng)制性規(guī)定的內(nèi)容的對(duì)外效力，無(wú)疑是一種次優(yōu)的選擇。是故，在當(dāng)前形勢(shì)下，擔(dān)保債權(quán)人應(yīng)負(fù)審查之義務(wù)，此乃其信賴(lài)?yán)娴玫剿痉ú门姓J(rèn)可的合理性之基礎(chǔ)。

（二）公司擔(dān)保規(guī)范法律后果要件填補(bǔ)與類(lèi)推適用

法律后果要件是一個(gè)完整的法律規(guī)范的重要構(gòu)成要素之一。我國(guó)學(xué)者習(xí)慣于從法律功能角度，將法律規(guī)范分為行為規(guī)范與裁判規(guī)范。*參見(jiàn)張其山：《裁判規(guī)范的創(chuàng)立原則》，載《政治與法律》2009年第10期。按照臺(tái)灣學(xué)者黃茂榮教授的觀點(diǎn)，行為規(guī)范必須同時(shí)為裁判規(guī)范，“若行為規(guī)范不同時(shí)為裁判規(guī)范，則行為規(guī)范所預(yù)示之法律效果不能貫徹于裁判中，從而失去命令或引導(dǎo)人們從事其所命令或引導(dǎo)之作為或不作為的功能”。*黃茂榮：《法學(xué)方法與現(xiàn)代民法》，法律出版社2007年版，第142頁(yè)。我國(guó)現(xiàn)行的公司擔(dān)保法律規(guī)范即因?yàn)槿鄙俜珊蠊O(shè)置，呈現(xiàn)出行為規(guī)范與裁判規(guī)范不同在的問(wèn)題，進(jìn)而減損其行為導(dǎo)向性與權(quán)威性。從司法意義上而言，行為規(guī)范必須也是裁判規(guī)范，在行為規(guī)范之法律后果要件欠缺的情況下，法官則負(fù)有對(duì)行為規(guī)范之法律后果進(jìn)行司法續(xù)造，以建立個(gè)案之裁判規(guī)范的任務(wù)。因此，在公司越權(quán)擔(dān)保案件的司法審理中，法官對(duì)案件之裁判過(guò)程亦是對(duì)擔(dān)保規(guī)范的司法續(xù)造過(guò)程，其通過(guò)對(duì)越權(quán)擔(dān)保合同效力的認(rèn)定引導(dǎo)公司法定代表人與擔(dān)保債權(quán)人達(dá)致?lián)：贤袨榈淖罴研袨榉妒?，就這個(gè)層面上而言，法官對(duì)于越權(quán)擔(dān)保規(guī)范的司法續(xù)造之裁判意義是具有普遍性的。*因?yàn)椤耙坏┧牟门幸?guī)范在以后的法官們那里獲得了認(rèn)同，事實(shí)上它已經(jīng)轉(zhuǎn)化為一條具有實(shí)效性的法律規(guī)則”。具體內(nèi)容參見(jiàn)張其山：《裁判規(guī)范的創(chuàng)立原則》，載《政治與法律》2009年第10期。

對(duì)于公司越權(quán)擔(dān)保案件而言，法定代表人未遵守不得越權(quán)之消極不作為義務(wù)是既定的，在司法裁判環(huán)節(jié)，根據(jù)擔(dān)保債權(quán)人積極審查義務(wù)履行情況的不同存在以下三種可能性情形：（1）擔(dān)保債權(quán)人履行了審查義務(wù)，卻未能發(fā)現(xiàn)越權(quán)事實(shí)；（2）擔(dān)保債權(quán)人履行了審查義務(wù)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)事實(shí)卻仍舊訂立擔(dān)保合同；（3）擔(dān)保債權(quán)人未履行審查義務(wù)，直接訂立擔(dān)保合同。在第一種情形中，擔(dān)保債權(quán)人是善意的，其合理信賴(lài)?yán)鎽?yīng)該得到保護(hù)，故應(yīng)認(rèn)定擔(dān)保合同有效，公司方只能事后追究做出越權(quán)行為的法定代表人之賠償責(zé)任。在第二種情形中，擔(dān)保債權(quán)人明知公司法定代理人越權(quán)實(shí)施行為，卻仍舊與之訂立擔(dān)保合同，屬于《合同法》第50條上“知道或應(yīng)當(dāng)知道”，故不能認(rèn)定合同有效。在第三種情形中，擔(dān)保債權(quán)人未履行積極審查義務(wù)，故也不能認(rèn)定合同有效。一個(gè)值得斟酌的問(wèn)題是，公司法定代表人越權(quán)提供擔(dān)保，盡管違背了《公司法》第16條之意旨，但就某一特定擔(dān)保而言卻不必然違背公司之意志，甚至有可能正契合了公司方意思，因此從維護(hù)合同自治的角度而言，對(duì)于后面兩種情形應(yīng)賦予公司方以追認(rèn)權(quán)，公司方作出追認(rèn)，則越權(quán)擔(dān)保合同生效，公司方拒絕追認(rèn)則擔(dān)保合同無(wú)效。

從筆者上述對(duì)公司越權(quán)擔(dān)保合同效力認(rèn)定幾種情形的分析可以看出，與最佳擔(dān)保合同行為范式相對(duì)應(yīng)的最佳效力認(rèn)定模式其實(shí)與無(wú)權(quán)代理行為的效力認(rèn)定模式是極為相似的。第一種情形即類(lèi)似于廣義無(wú)權(quán)代理中的表見(jiàn)代理，后兩種情形則類(lèi)似于狹義無(wú)權(quán)代理。換言之，公司越權(quán)擔(dān)保合同效力認(rèn)定的最佳模式與廣義無(wú)權(quán)代理在外觀上是一致的，如此一來(lái)問(wèn)題破解的方向即是：是否可以考慮對(duì)公司越權(quán)擔(dān)保類(lèi)推適用無(wú)權(quán)代理。

公司擔(dān)保法律規(guī)范中法律后果要件的欠缺，導(dǎo)致了擔(dān)保規(guī)范之“漏洞”。根據(jù)拉倫次教授的歸納，法律漏洞可以分為“開(kāi)放的漏洞”與“隱藏的漏洞”。所謂“開(kāi)放的漏洞”，指“就特定類(lèi)型事件，法律欠缺——依其目的本應(yīng)包含之——適用規(guī)則”；而所謂“隱藏的漏洞”，指“法定規(guī)則——違反其字義——依法律的目的應(yīng)予限制”的情形。拉倫次教授進(jìn)一步指出，對(duì)于法律之“開(kāi)放的漏洞”適合通過(guò)類(lèi)推適用或者訴諸法律原則的方法予以填補(bǔ)，對(duì)于“隱藏的漏洞”則適宜通過(guò)目的性限縮方法予以解決。*參見(jiàn)[德]卡爾·拉倫次：《法學(xué)方法論》，陳愛(ài)娥譯，商務(wù)印書(shū)館2003年版，第246-285頁(yè)。公司擔(dān)保規(guī)范漏洞，根據(jù)拉倫次教授的法律漏洞劃分方法應(yīng)歸入“開(kāi)放的漏洞”一類(lèi)中。因此，類(lèi)推適用方法則具有了填補(bǔ)該“漏洞”的方法論意義上的合理性。

德國(guó)法學(xué)家齊佩利烏斯教授認(rèn)為：“類(lèi)推是應(yīng)把當(dāng)前的這個(gè)案件與法律上已經(jīng)做出規(guī)定的情形相比較，并權(quán)衡是否應(yīng)當(dāng)從公正的損害平衡的角度來(lái)對(duì)這個(gè)案件與上述已經(jīng)做出規(guī)定的情形做出相同的評(píng)價(jià)?！?[德]齊佩利烏斯：《法學(xué)方法論》，金振鮑譯，法律出版社2009年版，第18頁(yè)。質(zhì)言之，類(lèi)推適用乃是法律之平等原則在司法適用環(huán)節(jié)上的體現(xiàn)與應(yīng)用。一言以蔽之，即“以案型之‘類(lèi)似性’為基礎(chǔ)，要求平等適用”。*黃茂榮：《法學(xué)方法與現(xiàn)代民法》，法律出版社2007年版，第484頁(yè)。公司法定代表人越權(quán)擔(dān)保與無(wú)權(quán)代理在形式與法律效果上的實(shí)質(zhì)相似性，證成了類(lèi)推適用的合理性。

從相關(guān)域外裁判經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，對(duì)于公司法定代表人越權(quán)行為適用代理法具有很大程度上的普遍性。在美國(guó)，盡管其《示范商事公司法》廢止了越權(quán)原則與推定通知理論，但是由于其對(duì)于公司越權(quán)與公司董事越權(quán)采取的是分類(lèi)規(guī)制模式，即是說(shuō)越權(quán)原則與推定通知理論的廢止效果僅在于承認(rèn)公司對(duì)其自身之能力與目的限制不再具備對(duì)世效力，而對(duì)于董事超越公司所賦予之權(quán)限所從事的行為之效力則取決于代理法的規(guī)定?！兜聡?guó)民法典》第26條規(guī)定：“董事會(huì)在裁判上與裁判外代表團(tuán)體，董事會(huì)具有法定代理人的地位?！睋Q言之，在德國(guó)，對(duì)董事越權(quán)行為適用無(wú)權(quán)代理是有成文法依據(jù)的。*參見(jiàn)朱廣新：《法定代表人的越權(quán)代表行為》，載《中外法學(xué)》2012年第3期。日本學(xué)界亦普遍認(rèn)為，民法上對(duì)于無(wú)權(quán)代理、表見(jiàn)代理與代理權(quán)濫用的規(guī)定都可以適用于機(jī)關(guān)代表。*參見(jiàn)[日]我妻榮：《新訂民法總則》，于敏譯，中國(guó)法制出版社2008年版，第151頁(yè)。我國(guó)民法學(xué)界的傳統(tǒng)觀點(diǎn)盡管一直未認(rèn)可法人的法定代表人與法人之間關(guān)系為代理關(guān)系，司法裁判中盡管無(wú)法直接依據(jù)代理法對(duì)公司越權(quán)擔(dān)保合同之效力作出認(rèn)定，但類(lèi)推適用無(wú)權(quán)代理制度在理論與實(shí)踐上均具有較大的可行性，值得司法機(jī)關(guān)采納。

四、結(jié)語(yǔ)

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》記者所做的統(tǒng)計(jì)顯示，2012年我國(guó)共有1333家滬深上市公司在其年報(bào)中披露對(duì)外擔(dān)保情況，其中有333家公司在2012年對(duì)外提供擔(dān)保，涉及總金額高達(dá)1001億元。據(jù)WIND統(tǒng)計(jì)顯示，以2012年會(huì)計(jì)年度為準(zhǔn)，兩市共有45家公司擔(dān)?？傤~占凈資產(chǎn)比例超過(guò)100%。*參見(jiàn)桂小筍：《333家上市公司去年擔(dān)?？傤~超千億元 45家公司擔(dān)保總額占凈資產(chǎn)比例超100?》，載《證券日?qǐng)?bào)》2013年5月10日。質(zhì)言之，實(shí)踐中公司擔(dān)保尤其是上市公司擔(dān)保，已經(jīng)成為影響公司資產(chǎn)安全的重大隱患，甚至?xí)蔀橐l(fā)區(qū)域性金融危機(jī)的導(dǎo)火線(xiàn)。公司擔(dān)保之實(shí)踐亂象亟須司法裁判的回應(yīng)與矯正，既有的公司越權(quán)擔(dān)保案件裁判路徑，因過(guò)分偏重合同法價(jià)值本位、袒護(hù)擔(dān)保債權(quán)人而在一定程度上助長(zhǎng)了公司擔(dān)保的野蠻生長(zhǎng)態(tài)勢(shì)。是故，公司越權(quán)擔(dān)保合同效力之司法認(rèn)定，應(yīng)摒棄既有“法條主義”之裁判路徑，承認(rèn)擔(dān)保規(guī)范法律后果漏洞與價(jià)值沖突事實(shí)的存在，通過(guò)“后果主義”的逆向推理方法之適用，探尋貼合該漏洞特質(zhì)又兼顧不同部門(mén)法價(jià)值本位的漏洞補(bǔ)充方法，以對(duì)擔(dān)保規(guī)范之后果要件完成司法續(xù)造，使得擔(dān)保規(guī)范成為一種“普遍規(guī)則治理的事業(yè)”，引導(dǎo)實(shí)踐中公司擔(dān)保合同行為達(dá)致最佳的行為范式。

[責(zé)任編輯：吳 巖]

Subject:How to Make the Company Surety Behavior Conform to the Best Standard

Author & unit:WU Feifei（School of Economic Law, Southwest University of Political Science and Law, Chongqing 401120,China）

The legal consequence elements is necessary element of any referee norms. Because the lack of legal consequences of company surety requirements, our law cannot be exceeded his powers for the company to provide the surety contract effectiveness of justice directly the referee basis, make this kind of case in one area become the judge to surety the judicial referee process specification of the judicial process. In the concrete, the judge should pay attention to the direct interpretation of the legislative purpose on article 16, deduce the best desired behavior, clear the company legal representative, secured creditors of the best ways to realize respectively undertaking the obligation of passive unauthorized obligation and positive review, again according to the unauthorized surety and unauthorized agency in the similarity between the constitutive requirements, fill by the method of analogy for unauthorized agency company surety specification the legal consequences of holes.

company surety; article 16; the legal representative; secured creditors; for the referee

2014-11-26

吳飛飛（1988-），男，山東泰安人，西南政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院博士研究生，主要研究方向：公司法。

D913.991

A

1009-8003（2015）01-0061-07