史 淑 英

(衡水市公安局 經偵支隊，河北 衡水 053000)

加強民間資本監(jiān)管 預防涉眾型經濟犯罪

史 淑 英

(衡水市公安局 經偵支隊，河北 衡水 053000)

近年來，衡水市民間資本異常流動引發(fā)案件較多，表現(xiàn)在房地產、農民合作社、互聯(lián)網操作、資金鏈斷裂等領域，主要是由于高額利潤的誘惑、法律意識淡薄、管理經驗缺乏、政策滯后等因素造成的偵辦此類案件遇到了法律迷茫、案件定性、調查取證的困境防范應對此類案件應做到及時關注，多預警，多提示；早發(fā)現(xiàn)、早打擊，將風險防控在最?。辉诖驌暨^程中，注意做好維穩(wěn)，注意方式方法；在執(zhí)法中遇到法律適用問題及時傳遞到立法部門；注意總結歸納，逐步建立預警防控長效機制．

衡水市；民間資本；經濟犯罪；資本監(jiān)管

一段時期以來，我市民間資本非常活躍，接連出現(xiàn)問題，鑒于此，筆者對此情況進行深入調研，掌握第一手資料，找出問題根源，拿出應對、解決辦法，防止出現(xiàn)大規(guī)模群體性事件．在調研活動中，對我市民間資本異常流動情況采取召開專題研討會，與市政府金融辦、市銀監(jiān)局召開聯(lián)席會溝通交流，向市人大代表問策，與一線辦案民警座談，到相關單位走訪調查等方式進行了深入調研，形成報告如下：

1 我市民間資本異常流動引發(fā)的案件

2013年以來我市共發(fā)因民間資本異常流動引發(fā)的刑事案件13起，其中案發(fā)較多的故城縣有5起，涉案金額近3億元，且發(fā)生領域較為寬廣．

1.1 發(fā)生在房地產領域，導致到期樓房不能交工，購房者上訪

2011年，棗強縣馮某在某廠改制時買得一塊地皮，開始籌建居民樓銷售，馮某通過民間高息借高利貸籌來資金進行建設，當資金鏈斷裂時，樓房無法完工，到期不能交付房產，至2012年7月馮某將總建筑的50個單元賣出40個，在無款進行繼續(xù)施工的情況下，2013年8月馮某將其中的兩棟樓房抵押給棗強縣農村信用社貸款780萬后潛逃，導致購房戶頻繁上訪．

1.2 發(fā)生在農村農民專業(yè)合作社，導致農民利益受損

央視曝光了邯鄲偉光合作社老板跑路、10萬農民被騙、血本無歸的情況，我市也有類似的情況發(fā)生，主要是外地農民合作社在我市的分支機構，如：邯鄲臨漳的農民合作社在安平、深州的分支機構，邢臺農村合作社在故城的分支機構．

1.3 利用互聯(lián)網在網上進行操作，突破了地域限制，風險的范圍和影響更廣

去年年底，安平某公司在網上開通了某網絡信貸平臺，僅3個月的時間就有1 129筆業(yè)務往來，數(shù)額大的過百萬、小則數(shù)千元不等，且其資金全部由網站管理者掌控，無第三方托管，存在較大風險．

1.4 因資金鏈斷裂，法人代表跑路到國外，給我們的追逃工作帶來很大的被動

2013年12月27日靳某到故城縣公安局報警稱：故城縣某裘革制品有限公司法人代表王某以購皮為借口騙取其現(xiàn)金1 000萬元．經查，2013年3月份，故城縣某裘革制品有限公司法人代表王某以購皮需要現(xiàn)金為借口，以故城縣某面粉廠作為擔保，向靳某借款1 000萬元，并簽訂了借款協(xié)議和擔保合同．故城縣公安局在立案調查中發(fā)現(xiàn)，王某所借款項并沒有用于購買皮子，且借款后王某出國逃匿，經層報公安部偵控發(fā)現(xiàn)，王轉道澳門，先逃至加拿大后逃往美國．

2 引發(fā)此類案件的原因

2.1 為高額利潤所惑，忽視高風險

棗強縣工行張某，為貪得高息，為自稱在外地有工程的棗強縣人謝某籌錢，共在本單位職工及其他親朋好友中籌集300萬元高利貸給謝某，謝攜款潛逃，張某被單位辭退，親戚朋友也反目．

2.2 法律意識淡薄，識別鑒別能力缺失，給犯罪分子可乘之機

央視曝光的我省邯鄲偉光農業(yè)合作社，直到央視記者前去采訪受害農戶，他們也沒覺出這種模式是違法的．我市武邑、故城縣部分農村農民合作社其外觀標識與農村信用社或衡水銀行的標識相似，沒有鑒別的農村百姓以為是農村信用社或衡水銀行而將錢存入．近期農業(yè)互助合作社問題頻發(fā)與我國底層百姓淡薄的法律意識和較低的鑒別能力不無有關，這也是犯罪嫌疑人屢屢得手，甚至逍遙法外的重要原因．

2.3 缺乏經營管理經驗，經營不善

在民間資本涌動的洪流中，也不乏存在一些借貸是為了從事真正的生產經營，但低效的管理，高昂的運營成本再加上高息借貸，使這些企業(yè)雪上加霜，陷入惡性循環(huán)，最終資金鏈斷裂導致崩盤．

2.4 相關政策滯后，法律界定模糊

前面提到的安平的某網絡信貸平臺確實存在較大的風險，但這種P2P網貸操控模式在同類平臺中屬于普遍現(xiàn)象．網上數(shù)據顯示，現(xiàn)國內這樣的平臺有二三百家，由于資金總額不高，而監(jiān)管和審核成本較大，加上法律依據及央行態(tài)度模糊等政策支持的缺失，商業(yè)銀行一直將P2P網貸平臺的資金托管要求拒之門外，而國家層面對其相關業(yè)務具體由誰監(jiān)管、如何監(jiān)管目前還沒有明確的措施．

3 偵辦此類案件遭遇到的困境

面對突出的民間資本異常流動問題，從最高立法機關全國人大及其常委會及最高檢、最高法到各級司法機關，從國務院到各級政府到都引起了高度的重視，修改、頒布了一系列法律法規(guī)，國務院處非辦于2014年4月21日召開了防范打擊非法集資新聞發(fā)布會，大力宣傳了最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合印發(fā)的《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，介紹防范、打擊工作的有關情況，通報在全國范圍內啟動防范非法集資宣傳月活動．但作為公安機關在查處此類案件時在法律適用、案件定性、調查取證上還是力不從心．

3.1 法律適用上的迷茫

“刑法是一個封閉自足的完美體系”，這是法典國家立法者的最終理想，它能最大程度地維護刑法的穩(wěn)定性和權威性，但“法有限、事無窮”是立法者不得不接受的現(xiàn)實問題．成文法雖能保持法的穩(wěn)定性，成文刑法典使罪刑法定化，將罪刑如數(shù)規(guī)定在法典內，讓刑法成為相對封閉的規(guī)則體系，但刑法典并不能將犯罪的行為方式統(tǒng)統(tǒng)囊括．無論是在立法技術如何發(fā)達的國家，立法均具有局限性，其不可能將未來社會發(fā)展的一切可能變化在現(xiàn)今或以前就制定出來．所以立法的相對滯后與罪行法定原則的雙重制約，使刑事案件啟動偵查程序時有時會變得無所適從，致使一些利用網絡銀行、電子商務等新興手段犯罪的案件無法定性．美國歷史上著名的法官卡多佐曾感嘆過“法律必須穩(wěn)定，但又不能靜止不變，我們總是面臨這一巨大的悖論，無論是靜止不變，還是變動不居，如果不加以調劑或不加以制約，都同樣具有破壞力”[1]．

3.2 案件定性上的異議

公安機關立案偵辦的案件涉案犯罪嫌疑人要到檢察院提請批捕，案件要經檢察機關提起公訴，最終由法院做出判決．但公檢法有時對案件尤其是一些新型犯罪的認識又是那么不同．我市深州是一個農業(yè)大市，建立農民專業(yè)合作社工作在全市啟動較早，目前在深州工商部門登記注冊的農民專業(yè)合作社有600多家，其中約200家有吸收社員股金現(xiàn)象．深州市公安局經偵大隊在工作中發(fā)現(xiàn)了合作社存在的問題，并對問題較嚴重的合作社實際經營人進行了立案偵查．2012年5月對深州市某農業(yè)服務專業(yè)合作社實際經營人馬某以挪用資金罪立案偵查．經調查發(fā)現(xiàn)馬某在未告知股東及社員的情況下，以營利為目的擅自挪用該社社員資金100萬元，用于以個人名義購買基金，且所得利潤歸自己所有，未給社員分配．但在移送檢查機關審查起訴時，檢察院做了不起訴決定，在自訴后法院認為馬案發(fā)后將挪用的資金及時歸還，不構成犯罪．

3.3 調查取證上的無奈

針對故城民間資本案件多發(fā)的現(xiàn)狀我們進行了專門調研分析，在故城縣立案調查的5起案件中，都存在從小貸公司、投資擔保公司、投資咨詢公司借款的行為，這些公司存在從老白姓手中吸收存款轉貸的行為，但此類案件偵查起來沒有群眾基礎，因為在這幾類公司中存款的群眾就是看中了利息高于銀行的利益，紛紛將錢存到這里，有的甚至還要找人托關系才能將錢存下，所以即便出了問題也是打碎了牙往肚子里咽，故城縣王某案就是最好的例子，王跑路時共有1.5億元的債務，其中約9千萬是從正規(guī)銀行貸出來的，有2千多萬是借的自然人的，有3千多萬是從小額貸款公司、投資擔保公司、投資咨詢公司等借的，但從王案發(fā)到現(xiàn)在，沒有群眾反映自己的錢通過小貸公司、投資擔保公司、投資咨詢公司借給王，給偵查取證工作帶來很大的被動．

4 防范應對此類案件的措施

4.1 及時關注，多預警，多提示

對一些新型的案例多關注，對國家新近出臺的政策多了解、多掌握，配合“5·15”全國經偵宣傳日，處置非法集資宣傳月活動，利用報紙、電臺、電視飛播、微信、短信、微博進行立體宣傳預警，讓老百姓明白非法集資的危害，尤其是一些新型的作案手段如網貸平臺等要加大宣傳力度，對老百姓進行足夠的風險提示．

4.2 早發(fā)現(xiàn)、早打擊，將風險防控在最小

對于在我市設立分支機構的外地農民合作社，要及時發(fā)現(xiàn)，及時取締，堅決防止其做大成勢，避免給我市農民造成不必要的損失．

4.3 在打擊過程中，注意做好維穩(wěn)，注意方式方法

此類案件涉及面廣，稍有不慎，不明真相的受害人可能會集聚、甚至引發(fā)群體性事件，所以公安機關在辦理案件時要注意方式方法，更要配合當?shù)攸h委政府做好維穩(wěn)工作．

4.4 在執(zhí)法中遇到法律適用問題及時請示溝通，將一線的執(zhí)法難題層報傳遞到立法部門

面對當前立法滯后和公檢法對一些案件認識有分歧的現(xiàn)狀，公安機關一線執(zhí)法部門多溝通、多交流、多請示，對于疑難案件層報請示，爭取得到批復．

4.5 注意總結歸納，逐步建立預警防控長效機制

打擊民間非法借貸，促進民間資本流動的規(guī)范化，是一項具體、復雜、長久的綜合性社會治理工程，在黨委政府的領導下齊抓共管，防范、打擊及后續(xù)處置高利借貸領域犯罪應當納入維穩(wěn)工作全局，納入政府社會治安綜合治理全局，緊緊依靠各級政府，以維護穩(wěn)定為落腳點，以追贓挽損、保障民生為重點，打防控多措并舉，逐步建立、完善“政府牽頭、部門聯(lián)動、各司其職、共同防控”的聯(lián)動處置機制，真正形成齊抓共管的處置工作格局．

[1] 本杰明·N·卡多佐.法律的成長法律科學的悖論[M].董炯,彭冰,譯.北京:中國法制出版社,2002:4.

Strengthening Supervision of Private Capital Preventing Public-involved Economic Crime

SHI Shuying
(Department of Economic Investigation and Detachment, Public Security Bureau of Hengshui City, Hengshui, Hebei 053000, China)

In recent years, the abnormal flow of Hengshui folk capital has triggered many law cases, which is represented in real estate, farmers’ cooperatives, Internet operations, capital chain rupture and other fields. It is mainly caused by factors such as the lure of high profits, weak legal consciousness, lack of management experience and lag of policy. Probing such cases met some difficulties, such as the legal confusion, determination of the nature of the cases and case investigation. Keeping watch and dealing with such cases, we should pay attention to it timely, give more warnings and more suggestions; we should discover early and strike early, controlling the risk to the minimum; we should get stability, paying attention to the methods in the process of the strike; we should timely pass the law problems to the legislative branch in the process of enforcement; we should pay attention to summarizing and gradually establish a long-term effective mechanism of early warning, prevention and control.

Hengshui city; private capital; economic crimes; capital supervision

D924.33

A

1673-2065(2015)04-0076-03

10.3969/j.issn.1673-2065.2015.04.021

(責任編校：李建明英文校對：李玉玲)

2015-03-26

史淑英(1975-)，女，河北景縣人，衡水市公安局經濟犯罪偵查支隊副支隊長，中國人民公安大學在讀碩士.