楊小溪

摘 要：隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展，國(guó)家與國(guó)家之間貿(mào)易的現(xiàn)象越來(lái)越常見(jiàn)，國(guó)際之間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易也成為許多國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一部分。改革開(kāi)放以來(lái)，我國(guó)積極參與對(duì)外貿(mào)易，推動(dòng)企業(yè)走向世界。據(jù)有關(guān)資料顯示，我國(guó)進(jìn)出口外貿(mào)總額已經(jīng)居于世界第七位，貿(mào)易大國(guó)名副其實(shí)。相較于國(guó)內(nèi)貿(mào)易，國(guó)外貿(mào)易其本身的復(fù)雜性所導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)更大。而風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移作為國(guó)際貿(mào)易的核心，不僅關(guān)系著買(mǎi)賣(mài)雙方的權(quán)利義務(wù)，而且還可能影響國(guó)家間的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。因此，仔細(xì)研究國(guó)際貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問(wèn)題十分必要。

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移；承運(yùn)人；措施

中圖分類(lèi)號(hào)：D922.29 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1002-2589（2015）01-0142-02

一、風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的定義

風(fēng)險(xiǎn)，是指在某一個(gè)特定的環(huán)境下，某一個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。在國(guó)際貿(mào)易中，國(guó)家政策所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)、貿(mào)易操作中存在的風(fēng)險(xiǎn)、貿(mào)易匯率變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)都是風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型。在國(guó)際貿(mào)易中，風(fēng)險(xiǎn)具有客觀性、無(wú)意識(shí)性的特點(diǎn)。

“在我國(guó)法律體系中，價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)和給付風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型。價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)又稱(chēng)對(duì)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，是指當(dāng)貨物由于不可歸責(zé)于買(mǎi)賣(mài)雙方任何一方的原因而毀損或滅失時(shí)，買(mǎi)方是否還有給付價(jià)金義務(wù)。如果買(mǎi)方仍需支付價(jià)金則承擔(dān)價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)；否則，買(mǎi)方不承擔(dān)價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)。給付風(fēng)險(xiǎn)是指承擔(dān)合同給付義務(wù)的一方無(wú)論何種原因只要不履行給付，必須承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任?！盵1]在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，貨物風(fēng)險(xiǎn)主要指貨物在高溫、水浸、火災(zāi)、嚴(yán)寒、盜竊或查封等非正常情況下發(fā)生的短小、變質(zhì)或滅失等損失。根據(jù)相應(yīng)的國(guó)際條約和慣例，我們所稱(chēng)的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該就是建立在價(jià)金風(fēng)險(xiǎn)這一個(gè)概念基礎(chǔ)之上的。

“風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，是指雙方在國(guó)際貿(mào)易中出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的過(guò)程。在買(mǎi)方和賣(mài)方交易的過(guò)程中，如果賣(mài)方?jīng)]有把貨物送達(dá)之買(mǎi)方就發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，即賣(mài)方受眾，那么，買(mǎi)方在交易過(guò)程中因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)所遭受的損失，應(yīng)該由賣(mài)方負(fù)責(zé)?！盵2]反之，如果買(mǎi)方已經(jīng)接受貨物并且已經(jīng)將貨物轉(zhuǎn)移到自己名下，那么在交易過(guò)程中因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)所遭受的損失，買(mǎi)方不能以此拒絕付款，而是應(yīng)該來(lái)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

如今，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的理論學(xué)說(shuō)有很多，根據(jù)總結(jié)實(shí)踐，現(xiàn)在主要有所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)、合同成立主義轉(zhuǎn)移說(shuō)和交貨轉(zhuǎn)移說(shuō)這三種學(xué)說(shuō)。而交貨轉(zhuǎn)移說(shuō)則普遍被大家接受和使用。不同于一些國(guó)家采用所有權(quán)轉(zhuǎn)移說(shuō)的說(shuō)法，公約采用了所有權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)相分離的方法，確定了以交貨時(shí)間作為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)間的原則。即交貨轉(zhuǎn)移說(shuō)，根據(jù)《公約》第69條規(guī)定，從買(mǎi)方接收貨物時(shí)起，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與買(mǎi)方承擔(dān)。交貨轉(zhuǎn)移說(shuō)在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的今天有著極高的適用性，有利于解決糾紛，促進(jìn)雙方貿(mào)易往來(lái)。

在交貨轉(zhuǎn)移說(shuō)這一原則下，可以看出貨物風(fēng)險(xiǎn)與交貨時(shí)間有著密切的聯(lián)系。在國(guó)際貨物運(yùn)輸過(guò)程中，F(xiàn)OB、CFR、CIF是常用的交貨方式，根據(jù)它們的規(guī)定，買(mǎi)方承擔(dān)著貨物提交承運(yùn)人以后的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。

二、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移條件探討

（一）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與合同的約定

根據(jù)我國(guó)《涉外經(jīng)濟(jì)合同法》第13條規(guī)定：“合同應(yīng)當(dāng)視需要約定當(dāng)事人對(duì)履行標(biāo)的的承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的界限，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)約定對(duì)標(biāo)的的保險(xiǎn)范圍?！辟I(mǎi)賣(mài)雙方可以根據(jù)合同的需要選擇貿(mào)易術(shù)語(yǔ)，或者可以以其他方式約定貨物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間和條件。根據(jù)《聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同公約》第6條的規(guī)定，買(mǎi)方賣(mài)方在合同中所做的具體規(guī)定要高于公約里做出的規(guī)定[3]。

（二）貨交承運(yùn)人與風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移

在國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中，貨物風(fēng)險(xiǎn)主要指貨物在高溫、水浸、火災(zāi)、嚴(yán)寒、盜竊或查封等非正常情況下發(fā)生的短小、變質(zhì)或滅失等損失。劃分風(fēng)險(xiǎn)的目的是確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)。而承運(yùn)人作為國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)中的重要成員，在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移上起著重要的作用。中華人民共和國(guó)海商法第42條規(guī)定，“承運(yùn)人”是指本人或者委托他人以本人名義與托運(yùn)人訂立海上貨物運(yùn)輸合同的人。而“貨交承運(yùn)人”是指賣(mài)方將貨物在買(mǎi)方指定的地點(diǎn)交給指定的承運(yùn)人，并辦理了出口清關(guān)手續(xù)，那么就算完成交貨。在這種情況下貨物的控制權(quán)就交給了承運(yùn)人，風(fēng)險(xiǎn)以在該地點(diǎn)貨交承運(yùn)時(shí)轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方。

在國(guó)際貨物運(yùn)輸過(guò)程中，除了上述情況，也有一些特殊規(guī)定。例如買(mǎi)方?jīng)]有明確規(guī)定賣(mài)方交貨的地點(diǎn)，那么貨物的風(fēng)險(xiǎn)也是由賣(mài)方把貨物交給承運(yùn)人時(shí)轉(zhuǎn)移。又例如如果有兩個(gè)以上的承運(yùn)人參與到貨物運(yùn)輸過(guò)程中，買(mǎi)方賣(mài)方也沒(méi)有明確規(guī)定交接貨物的地點(diǎn)，那么貨物的風(fēng)險(xiǎn)就于賣(mài)方把貨物交給第一承運(yùn)時(shí)轉(zhuǎn)移給買(mǎi)方。同時(shí)，如果有賣(mài)方既是賣(mài)家又是承運(yùn)人的情況，那么貨物的風(fēng)險(xiǎn)則不能以貨交承運(yùn)人時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移。因?yàn)樵谶\(yùn)輸過(guò)程中，貨物出現(xiàn)的問(wèn)題可能是由賣(mài)方自己大意疏忽，也有很可能是賣(mài)方與他人惡意串通所致，在這種情況下風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移，則對(duì)買(mǎi)方不公平。

（三）違約與風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

違約是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的要素。在國(guó)家貨物買(mǎi)賣(mài)中，可能會(huì)存在違約導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)劃分界限發(fā)生變化的狀況，在大多數(shù)情況下，買(mǎi)方承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)。但是如果因?yàn)橘u(mài)方違約導(dǎo)致危害發(fā)生，那么風(fēng)險(xiǎn)則轉(zhuǎn)移到賣(mài)方。國(guó)際商會(huì)《1990年解釋通則》中FOB術(shù)語(yǔ)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中明確規(guī)定：“如果買(mǎi)方指定的船只未能按時(shí)到達(dá)，或在規(guī)定日期前停止裝貨，從買(mǎi)賣(mài)合同規(guī)定裝運(yùn)的約定日期或期限屆滿(mǎn)之日起，買(mǎi)方承擔(dān)貨物滅失或損失的一切風(fēng)險(xiǎn)。”

違約可以影響風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移。違約發(fā)生的程度不同，處理的方法也不同。如果，賣(mài)方提供的貨物和合同中規(guī)定的貨物完全不一致，則屬于根本性違約。對(duì)于根本性的違約，買(mǎi)方有權(quán)拒收貨物撤銷(xiāo)合同。在這種情況下，因?yàn)橘u(mài)方根本性違約，所以即使風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移，買(mǎi)方的風(fēng)險(xiǎn)也由賣(mài)方承擔(dān)。如果僅僅是輕微的或者非根本性的違約，買(mǎi)方可以根據(jù)實(shí)際情況，讓賣(mài)方承擔(dān)一定的責(zé)任，進(jìn)行一定的賠償，而無(wú)需要承擔(dān)貨物損失或者滅失的風(fēng)險(xiǎn)。CIF合同中規(guī)定，貨物的風(fēng)險(xiǎn)于貨物裝船越過(guò)船舷時(shí)即由賣(mài)方轉(zhuǎn)移至買(mǎi)方。因?yàn)檫@條規(guī)定，所以買(mǎi)方可以向賣(mài)方提出賠償損害的要求，但不可以拒收貨物。

三、國(guó)際貿(mào)易中的風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）明確相關(guān)法律概念，完善風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方面立法

雖然我國(guó)的《合同法》對(duì)于買(mǎi)賣(mài)合同中風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的問(wèn)題做出了原則性的規(guī)定，但是這些具體規(guī)定還沒(méi)有完全系統(tǒng)化、規(guī)范化還存在著許多的空白，與國(guó)際接軌的力度也不夠?！霸谖覈?guó)《合同法》中，沒(méi)有特定物和非特定物的區(qū)分，而用“標(biāo)的物”一詞統(tǒng)一表述，并且關(guān)于貨物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是否能夠特定化的方法都沒(méi)有提及。在買(mǎi)賣(mài)合同一章的條款內(nèi)容中，很多規(guī)定都是在特定物的前提下對(duì)貨物的風(fēng)險(xiǎn)做出了規(guī)定。而關(guān)于非特定化的貨物風(fēng)險(xiǎn)我國(guó)合同法忽略沒(méi)有提及。在理論上，貨物特定化是交貨和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的條件，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的問(wèn)題，各國(guó)都給予了足夠的重視，而對(duì)于非特定物的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)樯婕八袡?quán)和非特定物買(mǎi)賣(mài)非?；脑?，許多國(guó)家和國(guó)際公約沒(méi)有給予足夠的重視?！盵4]但在很多實(shí)踐中，非特定物風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的問(wèn)題很常見(jiàn)但《合同法》就此進(jìn)行了回避。因此，為了完善我國(guó)立法，維護(hù)秩序，實(shí)現(xiàn)與國(guó)際接軌，必須要明確相關(guān)法律要件，完善我國(guó)國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)方面的立法。

（二）使用交易對(duì)象資信調(diào)查

選擇貿(mào)易對(duì)象的過(guò)程中要謹(jǐn)慎小心，仔細(xì)調(diào)查之后決定是否進(jìn)行交易往來(lái)。在國(guó)際交往中，一個(gè)重要的因素就是貿(mào)易中的買(mǎi)方賣(mài)方。在交易過(guò)程中，一定要謹(jǐn)慎選擇貿(mào)易對(duì)象，對(duì)貿(mào)易對(duì)象的資質(zhì)和信用狀況做出詳細(xì)的審查。對(duì)交易對(duì)象進(jìn)行調(diào)查，可以詳細(xì)了解具體情況，有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，做出正確的決策。

（三）提高產(chǎn)品質(zhì)量

品質(zhì)擔(dān)保是賣(mài)方的重要任務(wù)，貨物貿(mào)易作為國(guó)際貿(mào)易的主要形式，貨物質(zhì)量是影響國(guó)際貿(mào)易的重要因素。由于產(chǎn)品質(zhì)量引起的糾紛在國(guó)際貿(mào)易中時(shí)常出現(xiàn)，為了減少貿(mào)易糾紛的出現(xiàn)，我國(guó)應(yīng)該積極提高企業(yè)自身生產(chǎn)的貨物的質(zhì)量，規(guī)避交易中的質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。在參與國(guó)際貿(mào)易過(guò)程中，只有努力不斷提高質(zhì)量，才能使交易過(guò)程中出現(xiàn)貨物問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)的幾率降低，有效地對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移進(jìn)行規(guī)避。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式已經(jīng)從原來(lái)的粗放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展到集約型經(jīng)濟(jì)，只有更加重視對(duì)技術(shù)的研究和開(kāi)發(fā)，提高貨物質(zhì)量，才能突破貿(mào)易壁壘，有效地減少風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。

（四）嚴(yán)格遵守國(guó)際貿(mào)易管理

國(guó)際貿(mào)易慣例，是由國(guó)際組織和商業(yè)團(tuán)體制定的，有關(guān)國(guó)際貿(mào)易方面的通則、準(zhǔn)則和規(guī)則，它已經(jīng)被大多數(shù)國(guó)家的貿(mào)易屆所接受和應(yīng)用。企業(yè)在此有關(guān)方面合同的制定、貨物的交付的過(guò)程中應(yīng)該按照進(jìn)出口貿(mào)易的基本操作程序辦事。嚴(yán)格遵守國(guó)際貿(mào)易慣例，處理好合同、信用證、單據(jù)貨物之間的關(guān)系，保證貨款順暢。

（五）采用技術(shù)手段轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

在國(guó)際貿(mào)易中，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避措施有很多，許多出口企業(yè)可以采用技術(shù)手段來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，外貿(mào)主體可以通過(guò)一些技術(shù)手段，讓有關(guān)當(dāng)事方承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，有效轉(zhuǎn)移相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。例如投保貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)，這樣當(dāng)貨物遭受到在承保范圍內(nèi)的損失，可以從保險(xiǎn)公司得到經(jīng)濟(jì)上的補(bǔ)償，或者合理采用銀行保函，銀行保函是銀行的保證書(shū)，可以廣泛地適用于貿(mào)易的許多方面，在出口貿(mào)易方面，我國(guó)出口企業(yè)可以要求外國(guó)進(jìn)口商申請(qǐng)開(kāi)立保函，若進(jìn)口商不能按照規(guī)定付清貸款，則擔(dān)保銀行需要代付。對(duì)于金額較大的貿(mào)易，買(mǎi)方在開(kāi)設(shè)信用證的時(shí)候，可以要求賣(mài)方按照一定比例開(kāi)出保函，保證賣(mài)方能夠按時(shí)交貨，否則擔(dān)保銀行將要進(jìn)行一定的賠償。銀行的保函有很多種，外貿(mào)企業(yè)要根據(jù)外貿(mào)業(yè)務(wù)的具體情況選擇銀行保函，保障企業(yè)利益。

結(jié)語(yǔ)

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化速度的加快，國(guó)與國(guó)之間聯(lián)系愈加愈密切，國(guó)際貨物貿(mào)易越來(lái)越常見(jiàn)，我國(guó)也成為參與國(guó)際貨物貿(mào)易中的非常重要一員。我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展與國(guó)際貿(mào)易息息相關(guān)，而風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移則是國(guó)際貨物貿(mào)易當(dāng)中非常重要的問(wèn)題。只有加強(qiáng)研究風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，確定風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的具體情況，并采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施進(jìn)行防范，這樣才能更好地促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易的蓬勃發(fā)展，為我國(guó)參與國(guó)際貿(mào)易營(yíng)造良好的環(huán)境。

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