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供應(yīng)鏈金融在循環(huán)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的有效性分析

2015-08-18 19:58:49李寧邵明輝張紅
現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè) 2015年17期
關(guān)鍵詞:供應(yīng)鏈金融循環(huán)經(jīng)濟(jì)相關(guān)性

李寧 邵明輝 張紅 等

摘要:循環(huán)經(jīng)濟(jì)作為實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的有效路徑選擇,正被逐步提到我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的議事日程,循環(huán)經(jīng)濟(jì)可以有效地將我國(guó)粗放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式轉(zhuǎn)化為以高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)集群為核心的集約型經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式,但目前我國(guó)融資渠道的現(xiàn)狀導(dǎo)致循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到資金缺口的限制,而作為有效解決企業(yè)融資問(wèn)題的供應(yīng)鏈金融模式是否能夠應(yīng)用于循環(huán)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的發(fā)展成為我們目前需要研究的課題。為此,針對(duì)二者特性依次進(jìn)行分析,并得出結(jié)論分析二者的相關(guān)性,從而有效結(jié)合也解決循環(huán)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)展的融資困境。

關(guān)鍵詞:循環(huán)經(jīng)濟(jì);供應(yīng)鏈金融;相關(guān)性

中圖分類號(hào):F25

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A

文章編號(hào):16723198(2015)17006001

2005年7月國(guó)務(wù)院發(fā)布了《關(guān)于加快發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的若干意見》,提出了發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的原因;2009年1月1日,《循環(huán)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法》的頒布實(shí)施,明確而科學(xué)的解釋了我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)涵;2010年4月20日,《關(guān)于支持循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的投融資政策措施意見的通知》頒布,通知中明確提出“支持國(guó)家、省級(jí)循環(huán)經(jīng)濟(jì)示范試點(diǎn)園區(qū)、企業(yè)發(fā)行企業(yè)(公司)債券、可轉(zhuǎn)換債券和短期融資券、中期票據(jù)等直接融資工具。探索循環(huán)經(jīng)濟(jì)示范試點(diǎn)園區(qū)內(nèi)的中小企業(yè)發(fā)行集合債券?!毕嚓P(guān)政策的出臺(tái)進(jìn)一步明確指出了我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的路徑選擇,表明我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展已漸入正軌。2012年8月,我國(guó)又出臺(tái)循環(huán)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域發(fā)展新規(guī)《節(jié)能減排“十二五”規(guī)劃》,規(guī)劃主要討論了節(jié)能減排十大重點(diǎn)工程的發(fā)展方向,并在生產(chǎn)節(jié)能改造、高新節(jié)能技術(shù)示范化發(fā)展和推廣循環(huán)經(jīng)濟(jì)示范工程建設(shè)等方面做出了具體規(guī)范,其投資總額達(dá)2.4萬(wàn)億元,而循環(huán)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的重點(diǎn)工程項(xiàng)目達(dá)到了5680億元。在循環(huán)經(jīng)濟(jì)投資資金中,主要商業(yè)銀行對(duì)循環(huán)經(jīng)濟(jì)資金支持貸款投入相對(duì)較低,僅占7%。

截至2014年末,“根據(jù)銀監(jiān)會(huì)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),僅國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和交通銀行6大國(guó)有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的綠色貸款余額已超過(guò)2.3萬(wàn)億元,”一方面是循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的巨大資金缺口,另一方面是政策性貸款滯壓庫(kù)底,這就需要高效的金融體系科學(xué)合理的規(guī)劃資源配置,保障循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的規(guī)?;烷L(zhǎng)遠(yuǎn)效應(yīng),然而循環(huán)經(jīng)濟(jì)的良性運(yùn)轉(zhuǎn),需要金融體系對(duì)經(jīng)濟(jì)資源進(jìn)行合理配置,規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn),開發(fā)、利用金融資源及其杠桿效應(yīng),促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的良性發(fā)展。本文在循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式與供應(yīng)鏈金融運(yùn)作模式的基理基礎(chǔ)之上,進(jìn)一步分析供應(yīng)鏈金融發(fā)展模式與循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式機(jī)理的有效相關(guān)性。

1循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式

循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展是我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然路徑選擇,一方面,我國(guó)資源儲(chǔ)量大,但人口數(shù)目多,造成我國(guó)人均資源占有量貧瘠且資源利用效率低,政府選擇大力推廣發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)。黨的十六大提出的“走新型工業(yè)化道路”,十七大提出的“大力推進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性調(diào)整、加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式”,十八大提出“發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì),促進(jìn)生產(chǎn)、流通、消費(fèi)過(guò)程的減量化、再利用、資源化”的國(guó)策,連續(xù)三年強(qiáng)化循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的制度創(chuàng)新,為我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供不斷完善的制度保障。另一方面,循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的創(chuàng)新之處就在于它是可持續(xù)發(fā)展的另一要義選擇,在經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域中的循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展其本質(zhì)在于生態(tài)經(jīng)濟(jì)化過(guò)程的可持續(xù)發(fā)展。過(guò)去我國(guó)慣以高能耗、高污染、高人力能源消耗的粗放型經(jīng)濟(jì)運(yùn)轉(zhuǎn)模式為傳統(tǒng),造成環(huán)境和資源的重壓負(fù)擔(dān),其必然的發(fā)展結(jié)果就是能源的浪費(fèi)、資源枯竭和環(huán)境破壞,這些破壞與浪費(fèi)主要是局限于人類社會(huì)既有的生產(chǎn)力水平和生產(chǎn)方式,而根本性解決和變更這種粗放型的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式需要大量的資金支持以實(shí)現(xiàn)企業(yè)的科技創(chuàng)新和技術(shù)變革。

2供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式

通過(guò)供應(yīng)鏈金融服務(wù),銀行可以為企業(yè)提供更及時(shí)的資金支持,為中小企業(yè)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)提供融資渠道。鞏固供應(yīng)鏈企業(yè)集團(tuán)成員之間的交流合作,增強(qiáng)供應(yīng)鏈集團(tuán)整體的信用等級(jí),推動(dòng)產(chǎn)業(yè)集群的規(guī)?;l(fā)展,增加供應(yīng)鏈的運(yùn)行效率和競(jìng)爭(zhēng)力,供應(yīng)鏈金融是一個(gè)大的融資范疇,目前已成為各大商業(yè)銀行重要的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)范圍。以不同的供應(yīng)鏈主體為出發(fā)點(diǎn),可以將供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式劃分為不同的類型:

2.1以客戶為核心出發(fā)點(diǎn)

可以將供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式可分為供應(yīng)商融資、核心企業(yè)融資、經(jīng)銷商融資。核心企業(yè)的融資側(cè)重于財(cái)務(wù)狀況、管理狀況的評(píng)估等傳統(tǒng)的融資方式。

2.2以風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體為核心出發(fā)點(diǎn)

根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體的不同,供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式可分為核心企業(yè)承擔(dān)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)作模式、配套企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)作模式。核心企業(yè)承擔(dān)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)作模式,又稱為“1+N”融資模式。核心企業(yè)為鏈上供應(yīng)商、經(jīng)銷商承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。配套企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)作模式,是銀行通過(guò)適度控制融資企業(yè)的貨權(quán)或控制核心企業(yè)的應(yīng)收賬款來(lái)降低其自身投資風(fēng)險(xiǎn)。

2.3以資金缺口為核心出發(fā)點(diǎn)

會(huì)計(jì)處理上,最易產(chǎn)生資金缺口的項(xiàng)目主要有:應(yīng)

收賬款、預(yù)付賬款以及庫(kù)存?zhèn)}儲(chǔ)的相關(guān)費(fèi)用,根據(jù)資金

缺口的項(xiàng)目分類,將供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式劃分為應(yīng)收款融資模式、預(yù)付款融資模式和存貨融資模式。其中,應(yīng)收款融資模式即采購(gòu)商通過(guò)與銀行的融資合作,取得貨款,并將銀行融資資金提前墊付給供貨商,供貨商獲取銀行融資貨款后將提貨單作為質(zhì)押物抵押給銀行,以后分次提貨的融資方式;預(yù)付款融資模式即采購(gòu)商直接與銀行合作,獲取融資貸款,同時(shí)銀行將提貨單作為質(zhì)押物的融資方式;存貨融資是指,銀行與物流公司合作,指定物流公司保管銀行融資業(yè)務(wù)項(xiàng)下的存貨,經(jīng)營(yíng)企業(yè)憑借物權(quán)的他方監(jiān)管,獲得貸款的金融活動(dòng)。

3循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式與供應(yīng)鏈金融運(yùn)作模式的相關(guān)性分析

循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展主要依托于科技進(jìn)步,企業(yè)采用高科技手段與先進(jìn)技術(shù)將廢棄物以及稀缺資源進(jìn)行加工處理和資源轉(zhuǎn)化,而這個(gè)回收、轉(zhuǎn)化和利用的過(guò)程需要的資金成本極高,所以需要聯(lián)合企業(yè)資源優(yōu)勢(shì),建立集團(tuán)經(jīng)濟(jì)合作體,實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)勢(shì)互補(bǔ),有效促進(jìn)廢棄物的資源轉(zhuǎn)化。企業(yè)集群作為高效的經(jīng)濟(jì)體成為循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主體,供應(yīng)鏈金融為供應(yīng)鏈環(huán)節(jié)中多個(gè)有經(jīng)濟(jì)關(guān)系的企業(yè)集群為服務(wù)對(duì)象,整合生產(chǎn)要素,降低金融風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)收益最大化。從循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)律和供應(yīng)鏈金融的特點(diǎn)出發(fā),二者可以有效融合,循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)律符合供應(yīng)鏈金融發(fā)展的要求,供應(yīng)鏈金融的運(yùn)作模式?jīng)Q定它可以為循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供良好的資金支持。

(1)從我國(guó)目前的循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r來(lái)看,循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展存在投資金額大、投資周期長(zhǎng)、投資風(fēng)險(xiǎn)高的特點(diǎn),企業(yè)普遍存在融資難的問(wèn)題,尤其是資金缺乏的中小企業(yè)參與循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可能性更低,作為市場(chǎng)參與主體的中小企業(yè)始終無(wú)法全面參與到循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中來(lái),這也制約了我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)模的擴(kuò)大。由于我國(guó)的二元金融體制和利率二元化,使我國(guó)中小企業(yè)面臨經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性差、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)大的內(nèi)部動(dòng)力不足和資本市場(chǎng)不健全的外部環(huán)境不足的雙重困境,而供應(yīng)鏈金融避開把單個(gè)企業(yè)作為考核標(biāo)準(zhǔn),而是以有實(shí)力的大企業(yè)為核心,橫向衡量整個(gè)供應(yīng)鏈運(yùn)作效率,以企業(yè)之間的信用產(chǎn)品為媒介,給整個(gè)供應(yīng)鏈相關(guān)企業(yè)提供融資機(jī)會(huì),而作為供應(yīng)鏈中的中小企業(yè)也可以借助核心企業(yè)信用獲得融資機(jī)會(huì),從而解決了中小企業(yè)融資難的問(wèn)題。

(2)供應(yīng)鏈金融在循環(huán)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中的實(shí)施,可以增強(qiáng)整個(gè)企業(yè)集團(tuán)的核心競(jìng)爭(zhēng)力,為企業(yè)集團(tuán)中的中小企業(yè)解決融資困境,扶植部分中小企業(yè)發(fā)展壯大,引導(dǎo)中小企業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展路徑,縱向加深大企業(yè)與中小企業(yè)之間的合作,形成規(guī)模效益。

(3)供應(yīng)鏈融資模式有助于整合循環(huán)經(jīng)濟(jì)的社會(huì)資源,促成產(chǎn)業(yè)集群。供應(yīng)鏈金融模式發(fā)展的特點(diǎn)是要以核心企業(yè)為龍頭的產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展,客觀上促進(jìn)了具有資源稟賦優(yōu)勢(shì)的企業(yè)聚集,形成供應(yīng)鏈上下游的經(jīng)濟(jì)技術(shù)企業(yè)聯(lián)盟,增加銀行貸款的授信度,鼓勵(lì)企業(yè)主動(dòng)尋求經(jīng)濟(jì)合作體,獲得更多融資機(jī)會(huì)。

參考文獻(xiàn)

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