何灝東，周　衍（上海市公安局黃浦分局， 上海 200002）

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淺議當(dāng)前打擊跨境電信詐騙犯罪的難點(diǎn)與對(duì)策
——以“2.7”特大跨境電信詐騙案為例

何灝東，周衍
（上海市公安局黃浦分局， 上海 200002）

跨境電信詐騙犯罪除了具有一般電信詐騙犯罪的欺騙性和隱蔽性特點(diǎn)，還具有跨境犯罪的特殊性，公安機(jī)關(guān)在贓款追繳工作方面難度較大。為了更好保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，創(chuàng)造良好的社會(huì)環(huán)境，在打擊與防范此類犯罪過(guò)程中，職能部門要不斷加強(qiáng)對(duì)電信、金融等行業(yè)的監(jiān)管，公安機(jī)關(guān)要把加強(qiáng)跨境偵查協(xié)作工作作為打擊此類犯罪的重要舉措。

跨境電信詐騙；打擊難點(diǎn)；偵查協(xié)作

2014年初，某市多個(gè)區(qū)、縣公安機(jī)關(guān)連續(xù)接報(bào)假冒商城、銀行客服系列電信詐騙案。經(jīng)前期串并初查，發(fā)現(xiàn)案件發(fā)案量大，受騙人眾多，且案件涉及我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)。該市的市公安局刑偵部門和屬地公安機(jī)關(guān)迅即牽頭成立“2.7”假冒電商特大系列電信詐騙專案組開展專案經(jīng)營(yíng)。專案組經(jīng)與臺(tái)灣地區(qū)警方歷時(shí)9個(gè)月的積極溝通，互動(dòng)偵查，于2014年11月12日在兩岸三地同步收網(wǎng)，先后在廣東東莞、上海和臺(tái)灣地區(qū)抓獲涉案犯罪集團(tuán)成員數(shù)十名，繳獲銀行卡、網(wǎng)銀U盾、手機(jī)、電腦主機(jī)等一大批作案工具，查扣涉案財(cái)物折值人民幣50余萬(wàn)元、新臺(tái)幣1000余萬(wàn)元，全案成功告破。

在偵破過(guò)程中，我們感到跨境電信詐騙犯罪除了具有一般電信詐騙犯罪的欺騙性和隱蔽性特點(diǎn)，還具有跨境犯罪的特殊性，在贓款追繳和打擊犯罪方面難度較大。為了更好保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，創(chuàng)造良好的社會(huì)環(huán)境，在打擊與防范此類犯罪過(guò)程中，職能部門要不斷加強(qiáng)對(duì)電信、金融等行業(yè)的監(jiān)管，同時(shí)要把加強(qiáng)跨境警務(wù)合作工作作為打擊此類犯罪的重要舉措。

一、跨境電信詐騙的衍生過(guò)程

（一）電信詐騙的基本概念

作為新型的犯罪方式，我國(guó)法律尚未對(duì)電信詐騙作出具體明確的規(guī)定，目前通常所說(shuō)的電信詐騙，一般又被稱為虛假信息詐騙，是指犯罪分子以非法占有為目的，利用手機(jī)、固定電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等通訊工具及現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)，采取非接觸性方式，傳遞虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程詐騙的行為。

（二）電信詐騙的傳入蔓延

據(jù)報(bào)道，電信詐騙最早出現(xiàn)在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，上世紀(jì)八十年代隨著臺(tái)灣島內(nèi)警方不斷加大打擊防范力度，臺(tái)灣地區(qū)詐騙集團(tuán)以島內(nèi)移動(dòng)電話業(yè)開始在福建建立信號(hào)臺(tái)為契機(jī)，從2000年左右開始在大陸東南沿海地區(qū)設(shè)點(diǎn)布局針對(duì)臺(tái)灣島內(nèi)民眾實(shí)施詐騙。在此過(guò)程中詐騙分子又逐漸發(fā)現(xiàn)相較于臺(tái)灣地區(qū)民眾，大陸的老百姓對(duì)于電信詐騙了解更少，防范意識(shí)較弱，轉(zhuǎn)而以福建為基地對(duì)沿海省市居民實(shí)施詐騙，電信詐騙隨之傳入大陸，犯罪手法也不斷演變升級(jí)，并于2005年左右轉(zhuǎn)向經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)省份，之后迅速在全國(guó)范圍內(nèi)蔓延。因其具有操作簡(jiǎn)單、隱蔽性強(qiáng)、地域跨度大、犯罪收益高、容易逃避打擊等特點(diǎn)，近年來(lái)電信詐騙犯罪案件大幅上升，嚴(yán)重?cái)_亂人民群眾的日常生活。

（三）跨境電信詐騙的凸顯

從近年來(lái)公安機(jī)關(guān)偵破的電信詐騙案件來(lái)看，多數(shù)電信詐騙集團(tuán)都涉及境外，其中團(tuán)伙的主犯和骨干多為我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)人員，他們?cè)诤{兩岸招募團(tuán)伙成員，在我國(guó)大陸、臺(tái)灣以及東南亞國(guó)家選擇設(shè)置團(tuán)伙窩點(diǎn)，實(shí)施跨境電信詐騙犯罪。在“2.7”特大跨境電信詐騙案中，被抓獲犯罪集團(tuán)成員中多數(shù)來(lái)自臺(tái)灣地區(qū)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近年來(lái)一些特大城市跨境電信詐騙發(fā)案量約占到電信詐騙案件總量的20%，但其涉案金額已占到電信詐騙總案值的 40%左右，且有逐年上升趨勢(shì)。隨著兩岸警方聯(lián)手打擊力度的加大，電信詐騙集團(tuán)越來(lái)越多地選擇在東南亞各國(guó)設(shè)置機(jī)房，利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話技術(shù)進(jìn)行虛擬改號(hào)，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)將詐騙電話打到我國(guó)大陸、臺(tái)灣地區(qū)甚至美國(guó)、日本等國(guó)家，并以網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬方式對(duì)贓款迅速進(jìn)行分拆轉(zhuǎn)移，最后在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等境外銀行的ATM機(jī)提取現(xiàn)金，以最大限度地逃避警方的打擊。

二、跨境電信詐騙的主要特點(diǎn)

（一）跨境電信詐騙的主要實(shí)施過(guò)程在境外

一是撥號(hào)機(jī)房設(shè)在境外。電信詐騙集團(tuán)將電話機(jī)房、服務(wù)器設(shè)置在境外，由境外電信運(yùn)營(yíng)商接入，從最初的我國(guó)臺(tái)灣、香港地區(qū)，擴(kuò)大到東南亞的越南、緬甸、柬埔寨等國(guó)，甚至遠(yuǎn)到加勒比海島國(guó)多米尼加等國(guó)。二是網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳在境外。犯罪嫌疑人用于轉(zhuǎn)移詐騙資金的所有涉案銀行卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)帳IP地址大多數(shù)均落地在境外。三是贓款流向境外。由于詐騙集團(tuán)首犯通常非中國(guó)大陸籍，所有被騙資金在境外通過(guò)ATM機(jī)被取現(xiàn)或在境內(nèi)取現(xiàn)再通過(guò)國(guó)際匯兌、“地下錢莊”等渠道最終流向境外。四是主要犯罪事實(shí)在境外。犯罪嫌疑人與被害人分隔幾千甚至上萬(wàn)公里，僅通過(guò)跨境電話聯(lián)系，得手后也是在境外通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬，整個(gè)過(guò)程中基本上只是被害人轉(zhuǎn)賬匯款的行為發(fā)生在境內(nèi)。

在“2.7”特大跨境電信詐騙案中，犯罪集團(tuán)將機(jī)房設(shè)置在越南某市，至專案組成立時(shí)，僅國(guó)內(nèi)某市已經(jīng)發(fā)案50余起，進(jìn)一步串并后發(fā)現(xiàn)在全國(guó)范圍內(nèi)作案手法和涉案一級(jí)賬戶均相同的接報(bào)案件已達(dá)二百多起，總案值約370余萬(wàn)元，全部案件的網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬IP 地址和贓款取款地全部指向我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)桃園縣。

（二）跨境電信詐騙智能化程度越來(lái)越高

據(jù)公安部通報(bào)，當(dāng)前活躍在社會(huì)上的電信詐騙犯罪手法有30余種，并且隨著人們通訊習(xí)慣的變化、金融支付手段的多樣化以及公安機(jī)關(guān)打擊防范和宣傳重點(diǎn)的變化，電信詐騙的形式也在不斷變種、更新和升級(jí)，如使用“偽基站”群發(fā)手機(jī)短信，通過(guò)電腦群發(fā)軟件、網(wǎng)絡(luò)任意顯號(hào)、任意改號(hào)軟件以及設(shè)置釣魚網(wǎng)站或設(shè)置植入木馬程序等各種手段實(shí)施詐騙犯罪，具有極大的迷惑性、隱蔽性和危害性，既能夠跨區(qū)域作案、快速提款轉(zhuǎn)賬，又能夠逃避打擊。筆者通過(guò)公安部電信詐騙犯罪案件偵查破案協(xié)作系統(tǒng)查詢了解到，利用VOIP網(wǎng)絡(luò)電話和改號(hào)軟件等工具，冒用國(guó)家機(jī)關(guān)、金融單位等專用“官方”電話號(hào)碼，以“電話欠費(fèi)”、“涉嫌重大刑事案件”、“安全賬戶”等借口對(duì)受害人進(jìn)行詐騙，已經(jīng)成為近年跨境詐騙集團(tuán)最常用、危害最大的詐騙形式之一。①VOIP技術(shù)簡(jiǎn)介：VOIP（Voice Over Internet Protocol）是一種以IP電話為主，并推出相應(yīng)增值業(yè)務(wù)的技術(shù)。VOIP的優(yōu)勢(shì)是，能廣泛地采用Internet和全球IP互連的環(huán)境，提供比傳統(tǒng)業(yè)務(wù)更多、更好的服務(wù)。 VOIP可以在網(wǎng)絡(luò)上便宜地傳送語(yǔ)音、視頻等信息。

（三）跨境電信詐騙集團(tuán)化、職業(yè)化特征明顯

隨著電信詐騙手段的不斷翻新，跨境電信詐騙集團(tuán)通常采用遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙形式，集團(tuán)內(nèi)部組織嚴(yán)密，分工精細(xì)明確，采取企業(yè)化的運(yùn)作模式，呈現(xiàn)出明顯的集團(tuán)化、職業(yè)化犯罪特征?！?.7”特大跨境電信詐騙案中，該詐騙集團(tuán)在來(lái)自我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的首犯蕭某組織下，設(shè)有話務(wù)組、取款組、財(cái)務(wù)組等若干分組，還有固定可靠的地下洗錢場(chǎng)所和專職會(huì)計(jì)。犯罪集團(tuán)在越南某市設(shè)話務(wù)組，按照事先編制的劇本撥打電話實(shí)施詐騙；詐騙得手后，由臺(tái)灣地區(qū)取款組負(fù)責(zé)“閃電式”轉(zhuǎn)賬取款，取得贓款后立即上交至財(cái)務(wù)組，由專職會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)將贓款通過(guò)地下錢莊“洗白”后匯兌分贓。整個(gè)過(guò)程由主犯實(shí)施遙控指揮，下一道工序不知道上一道工序的情況，彼此間沒(méi)有聯(lián)系，給偵查工作帶來(lái)很大的困難。

三、跨境電信詐騙的打擊難點(diǎn)

（一）案件偵辦難度大

公安機(jī)關(guān)在工作中普遍感到打擊跨境電信詐騙犯罪的難度很大?？缇畴娦旁p騙犯罪的遠(yuǎn)程非接觸式作案特點(diǎn)，使得受害人與犯罪嫌疑人自始至終沒(méi)有正面接觸，不具備直觀的對(duì)犯罪嫌疑人的認(rèn)知性，查證此類犯罪全部依靠調(diào)取證據(jù)，以充分的間接證據(jù)形成完整的證據(jù)鏈條。在案件偵查過(guò)程中，我們通常僅能從涉嫌詐騙的電話號(hào)碼和涉案帳戶著手，追查后發(fā)現(xiàn)電話號(hào)碼大部分都是話務(wù)機(jī)房和服務(wù)器架設(shè)在境外的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話，涉案帳戶也都是使用他人身份證開立的，嫌疑人騙得贓款后在極短的時(shí)間內(nèi)即通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行層層轉(zhuǎn)賬，并在境外ATM機(jī)完成取現(xiàn)。目前，由于我國(guó)區(qū)域性偵查協(xié)作機(jī)制以及跨境警務(wù)協(xié)作機(jī)制尚不健全，請(qǐng)求跨境協(xié)作偵查程序繁瑣，耗費(fèi)時(shí)間長(zhǎng)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》規(guī)定的案件偵辦期限，偵查辦案單位要在法定偵查期限內(nèi)厘清全部涉案銀行帳戶信息，跨境調(diào)取銀行開戶明細(xì)、交易流水、取款錄像等證據(jù)，查清犯罪事實(shí)，進(jìn)入訴訟程序的難度較大，只得依法變更強(qiáng)制措施，造成打擊乏力。

（二） 贓款追繳難度大

在電信詐騙特別是跨境電信詐騙案件中，追繳贓款工作相比取證、追捕等工作難度更大。犯罪集團(tuán)在詐騙得手后會(huì)立即通知轉(zhuǎn)賬組成員通過(guò)網(wǎng)上銀行對(duì)一級(jí)帳戶內(nèi)的錢款實(shí)施閃電式的層層轉(zhuǎn)賬，分散到數(shù)十甚至上百個(gè)二級(jí)、三級(jí)境內(nèi)外帳戶，再由提款組成員在短到幾分鐘，長(zhǎng)到幾小時(shí)內(nèi)出動(dòng)分頭至各地ATM機(jī)上提款取現(xiàn)，并按照上線要求以大額現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)存至詐騙團(tuán)伙指定帳戶，或通過(guò)“地下錢莊”、國(guó)際匯兌等途徑將贓款“洗白”轉(zhuǎn)移到境外。相較于詐騙集團(tuán)能夠迅速完成提款取現(xiàn)的情況，公安機(jī)關(guān)在接報(bào)此類案件時(shí)就顯得相當(dāng)被動(dòng)，在實(shí)際工作中常因現(xiàn)行銀行查詢、緊急止付、快速凍結(jié)等制度的嚴(yán)重滯后，而貽誤攔截贓款轉(zhuǎn)移的最佳時(shí)機(jī)。破案后，抓獲的常常也只是犯罪鏈條最末端負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)賬取款的“馬仔”，有的“馬仔”同時(shí)受雇于多個(gè)詐騙犯罪集團(tuán)，只負(fù)責(zé)取錢，對(duì)詐騙犯罪組織情況幾乎不知情，而詐騙集團(tuán)主犯又躲在境外遙控指揮，這都給核實(shí)、追查、追繳具體的涉案資金帶來(lái)了巨大困難。此外，對(duì)于被凍結(jié)的贓款，需要法院出具判決書才能返還受害人?？缇畴娦旁p騙案件中，相當(dāng)部分犯罪嫌疑人潛逃境外，未能被抓捕到案，難以進(jìn)入審判程序，受害人就一直拿不到錢。

（三）調(diào)查取證難度大

跨境電信詐騙是利用現(xiàn)代通訊工具和網(wǎng)上銀行技術(shù)，實(shí)施的高科技、遠(yuǎn)程、非接觸性犯罪，犯罪嫌疑人既不與被害人發(fā)生面對(duì)面的接觸，也不存在傳統(tǒng)意義上的犯罪現(xiàn)場(chǎng)，對(duì)犯罪認(rèn)定有證明力的主要是電信、銀行等部門提供的電子證據(jù)等，但公安機(jī)關(guān)對(duì)這些證據(jù)取證較為困難。一方面，跨境電信詐騙集團(tuán)一旦使用VOIP網(wǎng)絡(luò)虛擬電話和任意顯號(hào)軟件，其所產(chǎn)生的電子信息證據(jù)通常不易被收集和固定；另一方面，跨境詐騙集團(tuán)用以接受贓款和分級(jí)轉(zhuǎn)賬的數(shù)以百計(jì)的銀行卡帳戶，均為使用無(wú)關(guān)人員身份信息開立或直接從他人手中購(gòu)買的銀行卡帳戶，且每個(gè)帳戶使用時(shí)間都非常短，快進(jìn)快出，隨即丟棄銷毀，難以被一并獲取。辦案單位通常在接到報(bào)案后，首先要查清涉案銀行卡開戶地，再派員帶著法律手續(xù)原件逐一到開戶銀行開展查詢調(diào)查、辦理凍結(jié)帳戶等工作，要在法律規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成全部證據(jù)的調(diào)取難度較大，不僅要耗費(fèi)大量人力物力財(cái)力，而且最后也不一定能夠達(dá)到預(yù)期效果。

（四）定罪審理難度大

一是我國(guó)現(xiàn)行法律還沒(méi)有對(duì)電信詐騙犯罪作出專門規(guī)定，在司法實(shí)踐中，基本依據(jù)《刑法》第266條關(guān)于詐騙犯罪的刑法條文進(jìn)行定罪量刑。但在電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人使用虛假身份信息開立銀行帳戶、冒充國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員等情節(jié)，是否涉嫌其他犯罪，是否應(yīng)數(shù)罪并罰，法律還沒(méi)明確規(guī)定。二是跨境電信詐騙犯罪中人案關(guān)聯(lián)認(rèn)定困難，由于此類案件通常是犯罪集團(tuán)針對(duì)不特定人群大批量實(shí)施的犯罪，在辦理跨境電信詐騙案件時(shí)，要具體認(rèn)定犯罪嫌疑人特別是從犯參與實(shí)施犯罪的次數(shù)和數(shù)額，要將一起案件、一個(gè)被害人與某一名具體的犯罪嫌疑人、一筆贓款明確關(guān)聯(lián)起來(lái)，有很大困難。三是跨境電信詐騙中對(duì)共同犯罪的認(rèn)定困難，由于犯罪團(tuán)伙各司其職，單線聯(lián)系，相互分立，團(tuán)伙成員間一般互不相識(shí)，公安機(jī)關(guān)抓到犯罪嫌疑人很難相互指證，對(duì)犯罪集團(tuán)中各個(gè)環(huán)節(jié)的犯罪嫌疑人不能全部以詐騙共犯論處。四是跨境電信詐騙犯罪中，主犯一般在我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)、東南亞國(guó)家等，如臺(tái)灣地區(qū)警方有時(shí)抓到犯罪團(tuán)伙主犯，但由于相關(guān)證據(jù)、證人在大陸，人案關(guān)聯(lián)查證受到阻隔，臺(tái)灣地區(qū)法院只能以證據(jù)不足為由將其釋放，甚至還要將贓款退還犯罪嫌疑人。

四、打擊跨境電信詐騙的對(duì)策及建議

（一）加強(qiáng)打擊電信詐騙犯罪專業(yè)隊(duì)伍建設(shè)

在電信詐騙盛行的同時(shí)，公安機(jī)關(guān)也在重拳整治，為遏制電信詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，2009年6月以來(lái)，公安部連續(xù)數(shù)次在全國(guó)范圍部署開展“打擊電信詐騙犯罪專項(xiàng)行動(dòng)”，2010年公安部曾組織3000余名警力，協(xié)同臺(tái)灣地區(qū)警方聯(lián)手摧毀特大電信詐騙犯罪網(wǎng)絡(luò)群，搗毀詐騙窩點(diǎn)及地下洗錢場(chǎng)所124處，抓獲來(lái)自臺(tái)灣地區(qū)的犯罪嫌疑人200余名，搗毀窩點(diǎn)22個(gè)。公安機(jī)關(guān)作為打擊電信詐騙犯罪的主力軍，首要任務(wù)是在人財(cái)物各方面給予保障支撐，切實(shí)加強(qiáng)打擊電信詐騙專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)，確保在接到群眾報(bào)案后有專職警力及時(shí)、規(guī)范、有效地開展應(yīng)急處置、被害人詢問(wèn)和偵查工作，通過(guò)不斷積累偵辦此類案件的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，在各級(jí)公安機(jī)關(guān)培育一大批打擊電信詐騙犯罪的專家能手，能夠針對(duì)跨境電信詐騙案件組織結(jié)構(gòu)復(fù)雜、境內(nèi)外犯罪嫌疑人相互勾結(jié)又相互獨(dú)立的特點(diǎn)，開展經(jīng)營(yíng)偵查，摸清整個(gè)犯罪集團(tuán)的脈絡(luò)和層級(jí)結(jié)構(gòu)，查清其資金流向，力爭(zhēng)做到打團(tuán)伙、摧窩點(diǎn)、追贓款的全面勝利，切實(shí)提高打擊犯罪的效能，有效遏制跨境詐騙犯罪集團(tuán)的囂張氣焰。

（二）建立跨行業(yè)合作機(jī)制

電信詐騙犯罪涉及電信、金融等多個(gè)行業(yè)，單靠公安機(jī)關(guān)無(wú)法及時(shí)有效打擊和防范。應(yīng)盡快建立由各級(jí)公安機(jī)關(guān)刑偵部門、各大通信運(yùn)營(yíng)商以及各銀行共同負(fù)責(zé)的打擊防范電信詐騙犯罪的協(xié)作機(jī)制。在犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬過(guò)程中進(jìn)行攔截是減少電信詐騙損失的最直接有效的方法，應(yīng)盡快由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)統(tǒng)一部署，全面開放公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行異地查證權(quán)限，特別要明確緊急止付、快速凍結(jié)等具體操作辦法，建立被騙資金快速凍結(jié)通道。在這方面，我們可以學(xué)習(xí)臺(tái)灣地區(qū)警方建立的“165”反詐騙咨詢熱線的成功經(jīng)驗(yàn)。2005年7月，臺(tái)灣地區(qū)警方創(chuàng)建了“165”反詐騙咨詢熱線，經(jīng)不斷發(fā)展逐漸成為一個(gè)功能強(qiáng)大的綜合應(yīng)用信息平臺(tái)，臺(tái)灣地區(qū)警方通過(guò)執(zhí)行警示帳戶聯(lián)防機(jī)制作業(yè)，聯(lián)合地方警察與金融單位共同啟動(dòng)被騙款項(xiàng)圈存、止扣，實(shí)時(shí)攔阻被騙款項(xiàng)及協(xié)助被騙款項(xiàng)返還取得了較好效果。“165”平臺(tái)只要將犯罪嫌疑人騙款帳戶提供給金融機(jī)構(gòu)，該帳戶涉及的下級(jí)帳戶均可立即被停止相應(yīng)業(yè)務(wù)。目前，該平臺(tái)形成了攔截不法匯款、監(jiān)控可疑帳戶、封停涉案電話、建立龐大數(shù)據(jù)庫(kù)等功能。數(shù)據(jù)庫(kù)主要有詐騙人員信息資料庫(kù)、被害人筆錄資料庫(kù)、案件受理資料庫(kù)、電話封停資料庫(kù)、聲紋資料庫(kù)、警示帳戶信息資料庫(kù)、手機(jī)短信關(guān)鍵字段模組資料庫(kù)、外籍人士離境資料庫(kù)、犯罪情報(bào)信息資料庫(kù)、集團(tuán)分析資料庫(kù)等10個(gè)資料數(shù)據(jù)庫(kù)，為電信詐騙案件偵查工作的開展提供了有力支撐。①臺(tái)灣警方探索建立“165”反詐騙咨詢熱線的職責(zé)：（1）為民眾提供詐騙案件咨詢、檢舉和報(bào)案服務(wù)；（2）接查民眾提供的具體犯罪情報(bào)；（3）充當(dāng)警方、電信、金融單位間協(xié)調(diào)樞紐，解決彼此間業(yè)務(wù)往來(lái)之問(wèn)題與爭(zhēng)議；（4）執(zhí)行電信詐騙電話查證、停話與復(fù)話等工作，攔阻非法短信；（5）執(zhí)行警示帳戶聯(lián)防機(jī)制，聯(lián)合地方警方與金融單位共同啟動(dòng)被騙款項(xiàng)圈存、止扣等工作，實(shí)時(shí)攔阻被騙款項(xiàng)及協(xié)助處置被騙款項(xiàng)返還事宜；（6）統(tǒng)計(jì)分析詐騙案件，發(fā)掘問(wèn)題癥結(jié)與分析趨勢(shì)，提出解決對(duì)策供各部門參考；（7）定期整理匯總犯罪手法信息，為媒體宣傳及教育防范提供材料；（8）設(shè)立“165”專屬網(wǎng)站處理網(wǎng)絡(luò)案件，協(xié)助解決網(wǎng)絡(luò)交易糾紛及詐騙案件之轉(zhuǎn)介處理。

（三）構(gòu)建警方跨境偵查協(xié)作機(jī)制

近年來(lái)，跨境電信詐騙成為電信詐騙犯罪的主要形式，究其原因正是由于跨境作案犯罪中，境內(nèi)外之間的偵查理念、法律法規(guī)、辦案水平等存在較大差異，在偵查、取證、打擊等方面都難以做到步調(diào)一致、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一。只有加強(qiáng)兩岸警方乃至中外國(guó)家間的有效合作，在包括協(xié)助調(diào)查取證、交換犯罪情報(bào)、協(xié)助緝捕遣返犯罪嫌疑人、涉案贓款贓物移交等各方面，形成互助協(xié)作機(jī)制，才能有效遏制打擊犯罪?！?.7”特大跨境電信詐騙案中，因跨境合作受地域因素限制，在攜手偵查過(guò)程中，某市警方充分利用近年來(lái)兩岸警方協(xié)作打擊電信詐騙犯罪所形成的工作機(jī)制、平臺(tái)和資源，開展專案?jìng)刹?，其中高效的情?bào)交流是成功偵破案件的重要保障。在偵查互動(dòng)中，該市與臺(tái)灣地區(qū)警方達(dá)成了“打擊犯罪、情報(bào)為先”的共識(shí)，做到在第一時(shí)間將最新情報(bào)、最緊急情報(bào)告知對(duì)方，使得雙方對(duì)案件偵查進(jìn)展同步掌控，沒(méi)有出現(xiàn)案情反復(fù)。特別是在偵控團(tuán)伙首犯蕭某過(guò)程中，正是由于臺(tái)灣地區(qū)警方在第一時(shí)間把掌握的有關(guān)蕭某的線索反饋給某市警方，使得專案組順利發(fā)現(xiàn)蕭某的蹤跡，為徹底摧毀該跨境電信詐騙團(tuán)伙奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。

（四）多策并舉形成電信詐騙防范體系

目前跨境電信詐騙犯罪打擊難的現(xiàn)狀，決定了從源頭防止電信詐騙的工作顯得尤為重要。一是金融機(jī)構(gòu)要對(duì)銀行卡、銀行帳戶進(jìn)行有效清理，嚴(yán)格落實(shí)帳戶實(shí)名制，杜絕大批量開戶代辦銀行卡的現(xiàn)象，制定執(zhí)行網(wǎng)上銀行單日轉(zhuǎn)賬限額、網(wǎng)銀多級(jí)轉(zhuǎn)賬限制規(guī)定，并從技術(shù)上解決網(wǎng)銀多層級(jí)轉(zhuǎn)賬過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)可疑帳戶資金流轉(zhuǎn)實(shí)施有效監(jiān)控和報(bào)警。同時(shí)，要加大對(duì)金融網(wǎng)點(diǎn)的防范宣傳，強(qiáng)化銀行作為最后一道防線的勸阻功效。二是電信行業(yè)應(yīng)全面清理整頓相關(guān)電信業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁線路寬帶流量外包，嚴(yán)格要求運(yùn)營(yíng)商記錄VOIP服務(wù)器呼叫數(shù)據(jù)和內(nèi)容，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)電話管理，阻斷跨境電信詐騙集團(tuán)賴以生存的VOIP網(wǎng)絡(luò)電話和“任意顯示”功能，封停可疑群發(fā)短信和電話多重呼叫轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)，切實(shí)擔(dān)負(fù)起對(duì)服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)審核監(jiān)管職責(zé)。三是推廣電信詐騙反向語(yǔ)音防范技術(shù)。目前，電信部門研發(fā)的“防詐騙語(yǔ)音提示平臺(tái)”能夠在電信市話網(wǎng)中，通過(guò)實(shí)時(shí)分析語(yǔ)音呼叫流程，自動(dòng)識(shí)別常見(jiàn)的詐騙電話字冠號(hào)碼，一旦發(fā)現(xiàn)該類電話呼入住戶固定電話并被接聽時(shí)，該系統(tǒng)會(huì)在住戶掛機(jī)瞬間即時(shí)呼入并播放語(yǔ)音提示，并完成對(duì)詐騙主叫用戶號(hào)碼的跟蹤、狀態(tài)記錄。四是堅(jiān)持不懈大力做好防范宣傳工作。要通過(guò)電視、電臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等各種媒體渠道，在社會(huì)面上大力宣傳揭露跨境電信詐騙的手法伎倆，深入各基層社會(huì)組織和群體開展全方面多元化的宣傳防范活動(dòng)，不僅要讓廣大群眾聽說(shuō)過(guò)“電信詐騙”，更要讓大家了解不斷翻新的詐騙手段，有針對(duì)性地引導(dǎo)廣大群眾采取安全防范措施，最大限度地避免上當(dāng)受騙，從源頭上擠壓電信詐騙犯罪的活動(dòng)空間。

Humbly Discuss Dif culties in Combating Cross-Border Telecom Fraud and Countermeasures
--Take“2/7” Cross-Border Telecom Fraud for Example

He Haodong， Zhou Yan （Huangpu Branch of Shanghai Municipal Public Security Bureau， Shanghai 2000002， China）

In addition to common characteristics of deception and concealment， cross-border fraud has special feature， that is， dif culty for police agencies to retrieve defrauded funds. In order to protect the public and their property safety， create good social environment， police agencies should consistently supervise telecom， financial sectors and others concerned and take transnational cooperation and investigation as an important crime-combating measure in the process of combating the crime of such kind.

Cross-Border Telecom Fraud； Dif culty in Combating； Cooperation in Investigation

D631

A

1008-5750(2016)03-0029-(06)

10.13643/j.cnki.issn1008-5750.2016.03.005

2016-02-28責(zé)任編輯：何銀松

何灝東，男，上海市公安局黃浦分局刑偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)；周衍，男，上海市公安局黃浦分局刑偵支隊(duì)綜合室主任。