天津濱海高新區(qū)資產(chǎn)管理有限公司　劉陽

?

我國高新區(qū)配套金融服務體系的研究

天津濱海高新區(qū)資產(chǎn)管理有限公司劉陽

摘 要：20世紀80年代中期，為適應國際科技和經(jīng)濟，特別是高新技術的發(fā)展態(tài)勢，我國高新區(qū)快速發(fā)展，國務院先后批建了百余家國家級高新區(qū)。而在2008年國際金融危機爆發(fā)之后，我國高新區(qū)的發(fā)展呈現(xiàn)出多樣化、多元化的特征。

關鍵詞：高新區(qū)配套金融服務體系

1　我國高新區(qū)發(fā)展現(xiàn)狀及面臨的問題

我國高新區(qū)在不同的地方有著不同的稱謂，如“高新技術開發(fā)區(qū)”、“高新產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)”、“高新經(jīng)濟開發(fā)區(qū)”、“高新技術產(chǎn)業(yè)區(qū)”、“高新技術產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)”等。無論冠以何種稱謂，高新區(qū)主要是指，針對發(fā)展高新技術產(chǎn)業(yè)而由各級政府單獨設置的功能性園區(qū)，目的是利用密集的智力、技術、資金、信息等局部資源，通過各項政策扶持和配套服務，更快、更好地將科技成果轉(zhuǎn)化成現(xiàn)實生產(chǎn)力，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的集聚效應、樹立區(qū)域經(jīng)濟品牌、增強核心競爭力，促進和帶動區(qū)域經(jīng)濟的快速增長。

20世紀中葉以來，高新技術產(chǎn)業(yè)園區(qū)在世界范圍內(nèi)實現(xiàn)了快速、持續(xù)的發(fā)展，誕生了一批以美國硅谷、印度班加羅爾、臺灣地區(qū)新竹、日本筑波為代表的高新技術產(chǎn)業(yè)園區(qū)。美國硅谷是創(chuàng)業(yè)企業(yè)與風險投資、研究型大學充分融合的代表；印度班加羅爾是政府大力引導與支持、信息技術教育培訓體系完整、軟件產(chǎn)業(yè)發(fā)展環(huán)境良好的典型代表。進入21世紀，經(jīng)濟全球化和地區(qū)經(jīng)濟一體化逐漸成為世界經(jīng)濟發(fā)展的兩大趨勢，產(chǎn)業(yè)集群模式成為各國提升經(jīng)濟核心競爭力、促進區(qū)域創(chuàng)新和發(fā)展的重要模式。

我國的高新區(qū)建設起步較晚。但自1988年國務院批復了第一家國家高新區(qū)“北京中關村科技園區(qū)”以來，我國加大實施對高新技術產(chǎn)業(yè)的優(yōu)惠政策和各項改革措施的力度，充分吸取和借鑒國際先進經(jīng)驗和失敗的教訓，各級各類的產(chǎn)業(yè)園區(qū)不斷發(fā)展壯大。截至“十二五”末，高新區(qū)已經(jīng)成為我國經(jīng)濟增長的重要載體，對于拉動GDP增長起到了非常重要的作用，科技企業(yè)孵化器、生產(chǎn)力促進中心、技術轉(zhuǎn)移機構(gòu)的數(shù)量突飛猛進。目前，各級高新區(qū)，特別是國家級高新區(qū)通過逐步實踐，不斷優(yōu)化社會資源配置，包括健全和創(chuàng)新配套金融服務體系、通過政策導向引導園區(qū)整體產(chǎn)業(yè)布局；通過創(chuàng)業(yè)孵化功能探索企業(yè)加速成長機制、完善科技成果轉(zhuǎn)移體系、重視人才培育引進政策等。國家級高新區(qū)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)隨社會資源的不斷優(yōu)化也在不斷升級。目前，諸多高新區(qū)通過逐步淘汰落后產(chǎn)能，加快培育和發(fā)展新能源、節(jié)能環(huán)保、生物醫(yī)藥、信息網(wǎng)絡、文化創(chuàng)意等戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。同時集中優(yōu)勢資源，充分激活文化創(chuàng)意、高端服務、研發(fā)外包等新型產(chǎn)業(yè)業(yè)態(tài)。

然而，社會資源在高新區(qū)的高度集中并不意味著就一定可以實現(xiàn)了資源的優(yōu)化配置，事實上高新區(qū)在發(fā)展過程中也確實暴露出各種各樣的問題，比較突出的有以下方面。一是合理制度供給滯后導致各項規(guī)劃之間不能順暢銜接，可能缺乏整體性和長遠性；二是過分強調(diào)財政支持手段，忽略了配套金融服務體系建設，加重了財政負擔，弱化了市場的基礎調(diào)節(jié)作用，同時也對智力資源、風險資本的集聚帶來不利影響；三是由于缺乏整體規(guī)劃，導致產(chǎn)業(yè)之間各自為營，無法形成循環(huán)經(jīng)濟，且粗放式建設導致高新區(qū)企業(yè)不具備高技術、高成長的特點，大部分企業(yè)是看準經(jīng)濟熱點一哄而上，主導產(chǎn)業(yè)定位并不明確，既沒有形成特色產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，也沒有形成有規(guī)模的產(chǎn)業(yè)集聚；四是單純著眼于智力資源的待遇福利，而忽略了生活環(huán)境等方面的完善，表現(xiàn)為高新區(qū)周邊人文基礎設施配套缺失，結(jié)果導致在智力資源集聚的同時，也出現(xiàn)了嚴重的外流現(xiàn)象；五是自發(fā)形成的社會資源集聚卻往往受人為設置的制度制約，必須經(jīng)過人為調(diào)配，弱化市場作用，導致交易成本陡然增加，資源配置效率低下等問題。

面對創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展的新戰(zhàn)略和高新技術發(fā)展的新形勢，深入研究高新區(qū)發(fā)展的路徑十分重要，而面對以上種種現(xiàn)實存在的問題，我國高新區(qū)在理論和實踐的探索過程中，對如何通過人才培養(yǎng)、科技管理、財政支持、稅收安排、產(chǎn)業(yè)政策、文化培育等社會資源配置的改革創(chuàng)新，達到改善高新區(qū)產(chǎn)業(yè)集聚環(huán)境、優(yōu)化資源配置、提高資源配置效率的目的等方面，做出過諸多探索。本文僅站在前人的肩膀上，從如何優(yōu)化高新區(qū)配套金融服務，打造園區(qū)金融服務品牌，優(yōu)化園區(qū)金融服務環(huán)境的角度進行探索。

2　如何建立現(xiàn)代高新區(qū)配套金融服務體系

國內(nèi)學者王廣謙(1997)認為，金融效率的提升是產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的前提，金融業(yè)在量上和質(zhì)上對產(chǎn)業(yè)化發(fā)展具有積極的促進作用。金融業(yè)對高新技術產(chǎn)業(yè)集聚發(fā)展的作用，主要體現(xiàn)在兩個方面，即金融資本支持和金融政策支持。金融為直接需求和供給雙方提供了有效的資金融通平臺。一方面，金融業(yè)通過自身的金融行為促進產(chǎn)業(yè)資金產(chǎn)出率和經(jīng)濟運行效率的提高，滿足產(chǎn)業(yè)發(fā)展的直接需求，支持經(jīng)濟發(fā)展。其實質(zhì)是銀行機構(gòu)、證券、保險、風險投資等金融機構(gòu)和金融市場資本，通過各種金融工具轉(zhuǎn)化為各種專業(yè)資本。另一方面，為引導和促進特定產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，金融業(yè)通過金融政策優(yōu)惠，將資本要素引導到特定的產(chǎn)業(yè)中。金融支持高新技術產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的具體作用體現(xiàn)在兩個方面：一方面，通過金融市場運作，影響高新技術產(chǎn)業(yè)集聚的資金供給和需求，直接作用于高新技術產(chǎn)業(yè)集聚；另一方面，通過金融、財政和產(chǎn)業(yè)政策引導高新技術產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。

雖然不乏高新區(qū)通過金融創(chuàng)新，加大配套金融服務促進園區(qū)發(fā)展的成功案例，但由于配套金融服務滯后而存在的問題仍然廣泛存在。

由單個企業(yè)帶動產(chǎn)業(yè)發(fā)展所需要的資金往往體量巨大，盈利周期較長，單個企業(yè)難以獨立支持。政府為實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)布局的目的，往往進行財政支持，但財政資金并非長期造血器，而巨額投入所對應的不確定收益水平往往令傳統(tǒng)金融機構(gòu)望而卻步。

科技型中小企業(yè)是未來高新技術大企業(yè)的生力軍，而中小企業(yè)的孵化，沒有大量資本的投入，缺乏外部金融的支持，技術創(chuàng)新和生產(chǎn)組織變革難以實現(xiàn)。經(jīng)過數(shù)年積累和成長，科技型中小企業(yè)在各個高新區(qū)內(nèi)發(fā)展活躍，占比逐年遞增。而融資難也愈發(fā)成為企業(yè)發(fā)展的瓶頸之一?？萍夹椭行∑髽I(yè)具備高技術、高成長、高收益以及高風險的特征，企業(yè)融資仍以金融機構(gòu)貸款為主要渠道，由于產(chǎn)品的研制開發(fā)、生產(chǎn)和銷售等具有一定的風險，因而初創(chuàng)期企業(yè)融資更為不易；除此以外，中小企業(yè)資金需求量不大，但對資金的便利性要求很高，因此傳統(tǒng)金融產(chǎn)品難以及時響應。雖然商業(yè)銀行不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，但短期逐利性決定了其遠不能滿足這類企業(yè)的需求。

縱觀國內(nèi)外各項研究，關于高新區(qū)配套金融服務的理論研究尚未形成體系，但卻有很多成功實踐的案例。

目前，重慶高新區(qū)已成功構(gòu)建了較為完善的科技金融服務體系，形成了以銀行貨幣服務為基礎，小額貸款公司和擔保公司為補充的融資服務梯隊。一方面，可以充分發(fā)揮國有創(chuàng)業(yè)投資平臺的作用，加大對科技型中小企業(yè)的投資力度；另一方面，可以鼓勵民間資本進入，逐步完善創(chuàng)業(yè)資本籌集運作的體制機制。此外，重慶高新區(qū)與信托企業(yè)共同組建股權(quán)投資基金管理有限公司，依托基金管理公司成立合伙企業(yè)募集資金，為高新區(qū)企業(yè)成功募資近億元。與此同時，重慶高新區(qū)會同銀行、擔保、保險、融資租賃等金融機構(gòu)，結(jié)合企業(yè)的不同需求推出多種科技金融產(chǎn)品，大大緩解了企業(yè)研發(fā)擴產(chǎn)的燃眉之急。針對轄區(qū)中小微科技企業(yè)，重慶高新區(qū)還為其提供場地租金優(yōu)惠，微型企業(yè)辦理證照、年檢、年審等手續(xù)3年內(nèi)免收行政性收費，設立IT產(chǎn)業(yè)微型企業(yè)發(fā)展基金。對微型企業(yè)獲得國家、市級各類專項資金支持的，高新區(qū)予以等額配套等優(yōu)惠扶持。

蘇州高新區(qū)近年來相繼出臺了《關于鼓勵企業(yè)上市的若干意見》、《科技保險補貼企業(yè)保費的實施辦法(試行)》等二十多項科技金融政策，重點扶持科技型企業(yè)上市，以及融資、信用貸款試點，融資補貼風險補償機制建立和創(chuàng)投機構(gòu)發(fā)展。先后與交通銀行蘇州科技支行合作設立“科技城科技金融服務中心”、與人保公司合作設立“科技城科技保險服務中心”。打造科技金融廣場，啟動建設“金條工程”、“金融谷”等新型金融創(chuàng)新載體。

3　優(yōu)化高新區(qū)配套金融服務體系的對策建議

結(jié)合優(yōu)秀同業(yè)實踐，就如何優(yōu)化高新區(qū)配套金融服務體系的問題，筆者認為，需要政府發(fā)揮“看得見的手”的作用，搭建起政府資金與社會資金、產(chǎn)業(yè)資本與金融資本、直接融資與間接融資有機結(jié)合的科技金融服務體系。

3.1充分發(fā)揮政策導向作用優(yōu)化金融發(fā)展環(huán)境，搭建高新區(qū)綜合金融服務平臺，為科技金融創(chuàng)新、園區(qū)企業(yè)發(fā)展提供積極支持

(1)建立包括中小企業(yè)集合服務、中小企業(yè)融資擔保、科技小額貸款、科技保險、商業(yè)保理、融資租賃為一體的企業(yè)成長服務體系，通過專業(yè)化運作，形成覆蓋企業(yè)各個發(fā)展階段的“科技金融”服務鏈。通過組織各種層級的銀政、銀企洽談會、項目推介會等活動，構(gòu)建政府、銀行等投資機構(gòu)、中小企業(yè)間的互動平臺，促進科技與金融、生產(chǎn)力與資本對接活動常態(tài)化。

(2)加強和完善現(xiàn)代金融中介服務體系，鼓勵發(fā)展會計、金融、法律等在內(nèi)的咨詢與顧問服務，逐步引入信用調(diào)查征集、信用等級評估、資信信息發(fā)布服務，優(yōu)化科技創(chuàng)新和金融發(fā)展環(huán)境，促進產(chǎn)業(yè)集聚，幫助和指導園區(qū)內(nèi)符合條件的高新技術企業(yè)進入資本市場，拓寬融資渠道。

(3)建立健全擔保體系及運作機制，增強擔保功能。建立擔保資金補充制度，使高新區(qū)的信用擔保體系成為包括政策性擔保、商業(yè)性擔保并駕齊驅(qū)，擔保和再擔保功能齊全的多元化信用擔保體系。

3.2通過政策引導，鼓勵國有投資平臺企業(yè)及銀行與非銀金融機構(gòu)對金融產(chǎn)品創(chuàng)新進行積極探索，形成多元化的金融服務框架

(1)通過建立和運營若干專業(yè)性的政府引導基金，制定相應的引導政策，促進并引導民營資本進入高新區(qū)，建立以民營資本為主體的風險投資基金，促進新型產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。同時探索風險投資基金退出機制，通過幫助企業(yè)成功上市或股權(quán)回購等方式，為風險投資基金提供退出平臺。

(2)通過政策推動和引導，引入券商資本、保險資本等進入高新區(qū)，拓寬創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的資金來源，促進該區(qū)域與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的快速發(fā)展。如政府與大型保險公司簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，建立與戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展相關的創(chuàng)業(yè)風險投資保險基金。

(3)構(gòu)建創(chuàng)業(yè)投資風險補償基金，拓寬風險補償基金的資金來源，嚴格資金用途、標準以及管理程序，鼓勵創(chuàng)業(yè)投資基金敢于投資，加大對初創(chuàng)企業(yè)的扶持力度。

3.3培養(yǎng)和造就一支高級金融管理及風險管理的人才隊伍

加快構(gòu)建與高新區(qū)高新技術產(chǎn)業(yè)發(fā)展相適應的配套金融服務體系，需要有相適應的高級金融與風險管理人才。從我國大部分高新區(qū)發(fā)展情況來看，高級金融及風險管理人才較為缺乏。因此筆者建議，可借鑒上海浦東新區(qū)吸引和培養(yǎng)高級管理人才的經(jīng)驗，采取以吸引為主，培養(yǎng)為輔的做法。制定中高級金融及風險管理人才引進的優(yōu)惠政策和措施，在管理層任命與監(jiān)督方面進行大膽探索；同時充分利用周邊重點高校的教育資源優(yōu)勢，加快培養(yǎng)和造就一批高素質(zhì)的現(xiàn)代金融人才，以達到促進高新區(qū)現(xiàn)代配套金融服務體系建設的目的。

參考文獻

［1］ 馬海斌.中國高新區(qū)產(chǎn)業(yè)集聚的社會資源配置問題研究［J］.吉林大學，2015（06）.

［2］ 王樹海.國家高新區(qū)未來發(fā)展對策研究［J］.中國軟科學，2009 （03）.

中圖分類號：F832.2

文獻標識碼：A

文章編號：2096-0298（2016）05（a）-075-02