郭嬈鋒，宮映華

消費(fèi)社會與資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的演變

郭嬈鋒1，宮映華2

（1.上海商學(xué)院財金學(xué)院，上海201400；2.上海財經(jīng)大學(xué)公共經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，上海200433）

進(jìn)入“豐裕社會”后，強(qiáng)調(diào)消費(fèi)成為西方發(fā)達(dá)資本主義國家緩和資本主義矛盾以及推動社會發(fā)展的主題，資本主義社會從工業(yè)社會進(jìn)入了后工業(yè)社會或者說消費(fèi)社會?，F(xiàn)代消費(fèi)社會的經(jīng)濟(jì)特征主要表現(xiàn)為：高度發(fā)達(dá)的金融市場。隨著現(xiàn)代消費(fèi)社會的出現(xiàn)和發(fā)展，資本主義社會的基本矛盾出現(xiàn)了一些新的變化。其中包括：企業(yè)追逐利潤與社會利益的矛盾、虛擬資本盲目擴(kuò)張與中小投資者利益的矛盾以及社會福利資金不足與政府債務(wù)負(fù)擔(dān)過重的矛盾等。

資本主義基本矛盾；消費(fèi)社會；經(jīng)濟(jì)危機(jī)；虛擬資本

在20世紀(jì)20年代末爆發(fā)世界性的經(jīng)濟(jì)大崩潰之前，當(dāng)代歐美資本主義社會周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)展趨勢基本符合馬克思的科學(xué)分析，財富向少數(shù)人聚集，貧困的人越來越多，兩極分化嚴(yán)重，社會危機(jī)加劇。但在此之后，歐美的資本主義社會盡管仍然存在著周期性的經(jīng)濟(jì)波動，但波動趨向于緩和，兩極分化逐漸演變?yōu)橹挟a(chǎn)階級占多數(shù)的兩頭尖中間大的結(jié)構(gòu)，原有的社會經(jīng)濟(jì)危機(jī)也隨之趨向緩和。卡列茨基認(rèn)為，資本主義體系之所以能夠歷經(jīng)馬克思準(zhǔn)確預(yù)測的數(shù)次周期性危機(jī)而不消亡，原因在于“資本主義是一種適應(yīng)性體系，它會隨著環(huán)境的改變而不斷變化和發(fā)展，當(dāng)這一體系受到深刻危機(jī)的嚴(yán)重威脅時，便會演變?yōu)橐环N更適應(yīng)新環(huán)境的新形式，以替代原有的形式?！盵1]18但是，隨著現(xiàn)代消費(fèi)社會的出現(xiàn)和發(fā)展，當(dāng)代資本主義的社會基本矛盾出現(xiàn)一些新的變化，給資本主義帶來新的問題和危機(jī)，如環(huán)境問題、金融危機(jī)以及主權(quán)債務(wù)危機(jī)等。

一、應(yīng)對資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾的理論基礎(chǔ)

（一）馬克思對資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)的批判

在馬克思看來，資本主義市場經(jīng)濟(jì)危機(jī)雖然表現(xiàn)為社會總供給和總需求失衡，其具體原因可以與不同部門的生產(chǎn)失衡或平均利潤率下降等因素相聯(lián)系，但其深層原因卻在于資本的本性和資本主義生產(chǎn)方式所造成的過度積累和危機(jī)趨勢：“危機(jī)好像只能由各個不同部門生產(chǎn)的不平衡，由資本家自己的消費(fèi)和他們的積累之間的不平衡來說明。然而實(shí)際情況是，投在生產(chǎn)上的資本的補(bǔ)償，在很大程度上依賴于非生產(chǎn)階級的消費(fèi)能力；而工人的消費(fèi)能力一方面受工資規(guī)律的限制，另一方面受以下事實(shí)的限制，就是他們只有在他們能夠為資本家階級帶來利潤時才能被雇傭。一切現(xiàn)實(shí)的危機(jī)的最后原因，總是群眾的貧窮和他們的消費(fèi)受到限制，而與此相對比的是，資本主義生產(chǎn)竭力發(fā)展生產(chǎn)力，好像只有社會的絕對的消費(fèi)能力才是生產(chǎn)力發(fā)展的界限?！盵2]85因此，根據(jù)馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的觀點(diǎn)，生產(chǎn)過剩危機(jī)表現(xiàn)為資本主義生產(chǎn)方式和資本積累內(nèi)在矛盾所產(chǎn)生的生產(chǎn)過度和消費(fèi)不足的矛盾。

馬克思對于資本主義市場經(jīng)濟(jì)危機(jī)的研究目的，是通過對資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾的分析來揭示資本主義社會發(fā)展的規(guī)律，并將危機(jī)看作導(dǎo)致資本主義衰亡的象征。馬克思經(jīng)濟(jì)危機(jī)理論的啟示是，周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)的嚴(yán)重后果不在于某一次危機(jī)的經(jīng)濟(jì)后果，而是在于其長期趨勢引發(fā)的社會后果。由于資本的積累是在競爭中進(jìn)行的，競爭使得較大的資本戰(zhàn)勝較小的資本，最終導(dǎo)致了資本的積聚，而社會勞動生產(chǎn)率的提高必然表現(xiàn)為不變資本的相對增加和可變資本的相對減少，最終導(dǎo)致勞動力使用的相對減少。因此，通過激烈的競爭造成企業(yè)大量破產(chǎn)、工人大量失業(yè)的危機(jī)來維持資本主義生產(chǎn)方式和資本的積累，其長期趨勢是社會兩極分化，最終會導(dǎo)致社會的崩潰。這種社會崩潰表現(xiàn)為無產(chǎn)階級的革命和資本主義生產(chǎn)方式的滅亡，從而從根本上消除周期性經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

在馬克思之后，為了應(yīng)對資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾帶來的資本原生態(tài)危機(jī)——過剩性危機(jī)，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)家做了大量探討，其中最具影響的分析有兩位:熊彼特和凱恩斯。

（二）熊彼特的“創(chuàng)新”理論

熊彼特圍繞“創(chuàng)新”這一核心概念，對經(jīng)濟(jì)周期的起因和過程進(jìn)行了深入的研究分析。熊彼特認(rèn)為，“新的組合”或“創(chuàng)新”的概念包括下面5種情況:（1）引進(jìn)一種新的產(chǎn)品——也就是消費(fèi)者當(dāng)前還不熟悉的產(chǎn)品——或者以后總產(chǎn)品產(chǎn)生某種新的特性。（2）采用一種新的生產(chǎn)方法，也就是當(dāng)前在有關(guān)制造部門還沒有通過經(jīng)驗檢驗的方法，這種方法的建立絕不需要以科學(xué)上新的發(fā)現(xiàn)為基礎(chǔ)，而且它還可以在商業(yè)上處理某種產(chǎn)品的新方式之中存在。（3）打開一個新的市場，也就是所研究的國家的某一個制造部門以前沒有進(jìn)入過的市場，而不管這個市場以前是否存在。（4）征服或者控制原材料或半制成品的某種新的供給來源，而不關(guān)心這種來源是已經(jīng)存在的，還是第一次被創(chuàng)造出來的。（5）任何一種工業(yè)執(zhí)行新的組織，比如造成一種壟斷地位（例如通過托拉斯化），或者打破一種壟斷地位[3]85。

創(chuàng)新是經(jīng)濟(jì)發(fā)展中真正重要的因素，資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展以及其中必然出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)周期的原因，都來源于創(chuàng)新。創(chuàng)新的力量能讓經(jīng)濟(jì)擺脫原來的運(yùn)行軌道，并導(dǎo)致一種非連續(xù)性的經(jīng)濟(jì)過程。創(chuàng)新自身也是一個不連續(xù)的過程，在資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，這種不連續(xù)性還會按照某種規(guī)律重復(fù)出現(xiàn)。然而，正如熊彼特所言“每一種新的組合都有招致明顯的失敗的風(fēng)險”[3]275使得創(chuàng)新所帶來的任何變化都不可能順利實(shí)現(xiàn)。熊彼特說：“在任何情況下都存在著一種危機(jī)，它是繁榮與蕭條交替變化時期的波浪式運(yùn)動的要素，或者，不論怎么說，它都是有規(guī)律的，如果不是必要的事實(shí)；這類危機(jī)自從資本主義時代開始就滲入經(jīng)濟(jì)生活?！盵3]276熊彼特用創(chuàng)新自身出現(xiàn)的周期性來解釋經(jīng)濟(jì)周期，并認(rèn)為經(jīng)濟(jì)的周期性波動根源于創(chuàng)新，開動和保持資本主義發(fā)動機(jī)運(yùn)動的根本推動力，來自資本主義企業(yè)創(chuàng)造的新消費(fèi)品、新生產(chǎn)方法或運(yùn)輸方法、新市場、新產(chǎn)業(yè)組織的形式。在這個不斷變化的經(jīng)濟(jì)社會中，新的廠商建立了，舊的廠商倒閉了，新的技術(shù)引進(jìn)了，舊的技術(shù)淘汰了。熊彼特認(rèn)為存在著這樣一種突變的過程，他稱之為“創(chuàng)造性的破壞”（creative destruction）——“它不斷地從內(nèi)部使這個經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)革命化（這些革命嚴(yán)格地講并非是不停頓的，它們以不連續(xù)的沖刺形式發(fā)生，它們彼此分隔，中間有比較平靜的間距，但整個過程的作用不斷，不是革命就是對革命后果的吸收，它們一直存在，二者一起形成稱之為經(jīng)濟(jì)周期的過程），不斷地破壞舊結(jié)構(gòu)。這個創(chuàng)造性破壞的過程，就是資本主義的本質(zhì)性的事實(shí)。它是資本主義存在的事實(shí)和每一家資本主義公司賴以生存的事實(shí)?！盵4]147這一觀點(diǎn)是熊彼特認(rèn)為應(yīng)對資本主義生產(chǎn)方式固有矛盾的主要手段或方法之一。

（三）凱恩斯的政府干預(yù)理論

1936年2月，凱恩斯的《就業(yè)、利息和貨幣通論》（簡稱《通論》）的問世對于西方宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的發(fā)展具有里程碑的意義，它標(biāo)志著現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的開端。凱恩斯的理論之所以備受矚目，是因為它提出了挽救當(dāng)時資本主義經(jīng)濟(jì)大危機(jī)的經(jīng)濟(jì)政策——國家對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行直接干預(yù)。凱恩斯認(rèn)識到，以“自由放任”為主導(dǎo)的傳統(tǒng)資本主義市場經(jīng)濟(jì)模式已經(jīng)過時，需要進(jìn)行歷史性的改革，只有以政府干預(yù)調(diào)節(jié)為主導(dǎo)、具有一定組織性的資本主義才能獲得現(xiàn)代的生存。

凱恩斯的政府干預(yù)理論與由資本主義體制內(nèi)部矛盾激化的經(jīng)濟(jì)危機(jī)有著密切的聯(lián)系，凱恩斯的經(jīng)濟(jì)理論就是圍繞著“如何解決經(jīng)濟(jì)危機(jī)”這個主題而建立的。凱恩斯的政府干預(yù)理論產(chǎn)生于20世紀(jì)20—30年代英國出現(xiàn)的長期慢性蕭條以及后來更普遍的西方國家的經(jīng)濟(jì)大蕭條之中。第一次世界大戰(zhàn)后，英國經(jīng)濟(jì)陷入了長達(dá)10年的經(jīng)濟(jì)衰退。蕭條期間，面對大量的企業(yè)和設(shè)備閑置，失業(yè)率高居不下，物價普遍下跌等問題，凱恩斯認(rèn)為，究其緣由在于私人壟斷資本主義只能制造日益的不公，不可避免地會引起失業(yè)、生活下降和社會危機(jī)，而解決危機(jī)的唯一辦法只能加強(qiáng)國家對社會生活的干預(yù)和調(diào)節(jié)。凱恩斯明確表示，只有穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)才能使個人主義的資本主義有效率，并生存下去，而政策調(diào)節(jié)對穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)有著積極的作用。凱恩斯通過對英國陷入長期經(jīng)濟(jì)蕭條的原因的解釋，確立了其國家應(yīng)該主導(dǎo)干預(yù)社會經(jīng)濟(jì)、限制傳統(tǒng)資本主義的自由，以達(dá)到保持社會穩(wěn)定和發(fā)展的思想。在1929年經(jīng)濟(jì)大危機(jī)爆發(fā)后，凱恩斯指出資本主義社會最大的缺點(diǎn)是它不能提供充分就業(yè)以及它任意的、不公平的財富和收入分配方式，資本主義應(yīng)當(dāng)樹立與社會穩(wěn)定和社會公正的利益相適應(yīng)的當(dāng)代觀念，國家只有通過對消費(fèi)傾向和投資引誘的調(diào)整才能避免現(xiàn)存經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)完全被破壞。

二、應(yīng)對資本主義生產(chǎn)方式內(nèi)在矛盾的路徑——進(jìn)入消費(fèi)社會

由上文的理論基礎(chǔ)可知，為了緩和資本主義的矛盾，資本主義統(tǒng)治階級主要從供求兩端來應(yīng)對過剩性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)社會危機(jī)：一方面，運(yùn)用熊彼特的“創(chuàng)新”理論通過“創(chuàng)造性的破壞”和市場競爭淘汰落后產(chǎn)能，從而遏制過剩的供給；另一方面，使用凱恩斯政府干預(yù)理論所主導(dǎo)的各種手段來擴(kuò)大消費(fèi)——刺激需求。然而，資本家進(jìn)行創(chuàng)新的最終目的仍然是為了博得更多的消費(fèi)，由此獲取更多的利潤。因此，資本主義社會擺脫過剩性危機(jī)的主要路徑是進(jìn)入消費(fèi)社會——不斷擴(kuò)大消費(fèi)。同時，隨著社會的發(fā)展和消費(fèi)的不斷擴(kuò)張，消費(fèi)社會的經(jīng)濟(jì)特征主要表現(xiàn)為高度發(fā)達(dá)的金融市場，即金融高度自由化、金融創(chuàng)新的虛擬化和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的債務(wù)化等。

（一）資本主義社會擺脫過剩性危機(jī)的途徑——擴(kuò)大消費(fèi)

當(dāng)代資本主義社會通過擴(kuò)大消費(fèi)來擺脫過剩性危機(jī)的步驟可歸納如下：首先，通過消除絕對的貧困并培養(yǎng)廣大的中產(chǎn)階級來提高社會購買力。其次，通過各種公共政策來刺激公共投資和私人投資，發(fā)展公共設(shè)施和新的產(chǎn)業(yè)。最后，通過各種公共政策和廣告宣傳來刺激消費(fèi)。

馬克思從剩余價值理論出發(fā)對相對貧困和絕對貧困做出了辯證分析。就相對貧困而言，馬克思認(rèn)為隨著資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，工人工資的增長速度遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于剩余價值的增長速度，并呈現(xiàn)下降趨勢，由此造成了無產(chǎn)階級經(jīng)濟(jì)地位的下降。相對貧困是否改善與工人的生活水平的高低沒有關(guān)系。自資本家利用相對剩余價值的生產(chǎn)取代絕對剩余價值的生產(chǎn)成為主要手段以來，隨著資本的不斷積累和勞動生產(chǎn)率的提高，工人所獲得的財富與資本家榨取的剩余價值相比日趨萎縮，相對剩余價值的生產(chǎn)決定了無產(chǎn)階級相對貧困的趨勢不可改變，它絕對地、無條件地存在于資本主義發(fā)展過程的始終。也就是說，資本主義社會無法消除相對貧困，因此，它只能在絕對貧困方面做文章。無產(chǎn)階級絕對的貧困在資本主義社會表現(xiàn)為無產(chǎn)階級對生產(chǎn)資料的絕對的一無所有，具體特征為工人階級的實(shí)際工資下降、社會失業(yè)人口劇增以及大量工人生活在“貧困線”以下等。馬克思認(rèn)為，這些特征都與資本主義積累的一般規(guī)律有關(guān)，他指出：“這一規(guī)律制約著同資本積累相適應(yīng)的貧困積累。因此，在一極是財富的積累，同時在另一極，即在把自己的產(chǎn)品作為資本來生產(chǎn)的階級方面，是貧困、勞動折磨、受奴役、無知、粗野和道德墮落的積累?！盵5]708更值得提出的是，絕對的貧困被認(rèn)為與資本主義社會周期性爆發(fā)的危機(jī)有著密切的聯(lián)系，也就是說，絕對貧困只是階段性的存在于資本主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，而危機(jī)中所產(chǎn)生的絕對貧困也可以得到暫時的解決。因此，在面對過剩危機(jī)時，為了擴(kuò)大消費(fèi)，資本主義社會的統(tǒng)治階級可以通過消除絕對的貧困并培養(yǎng)廣大的中產(chǎn)階級來提高社會購買力。

在資本主義工業(yè)化進(jìn)程中，隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，生產(chǎn)過剩和消費(fèi)不足這對“孿生兄弟”成為資本主義擴(kuò)大生產(chǎn)遇到的最大麻煩。大生產(chǎn)需要大消費(fèi)進(jìn)行匹配，否則生產(chǎn)過剩的結(jié)果就是嚴(yán)重的危機(jī)。當(dāng)面臨生產(chǎn)過剩危機(jī)時，凱恩斯主義的國家干預(yù)理論要求政府通過大規(guī)模的公共工程的計劃來解決社會失業(yè)問題，由此消除危機(jī)帶來的絕對貧困。不管在什么時期，凱恩斯主義對絕對貧困問題進(jìn)行國家干預(yù)的觀點(diǎn)基本上都得到了認(rèn)可，即通過各種公共政策來刺激公共投資和私人投資，發(fā)展公共設(shè)施和新的產(chǎn)業(yè)，最終達(dá)到消費(fèi)的擴(kuò)張。

隨著社會的發(fā)展和消費(fèi)的不斷擴(kuò)張，廣告作為消費(fèi)社會的一種符號的存在，發(fā)揮著經(jīng)濟(jì)社會與生活的媒介功能。通過對一個時代廣告的觀察和研究，甚至有可能發(fā)現(xiàn)這一時代的市場性質(zhì)以及當(dāng)時的經(jīng)濟(jì)社會結(jié)構(gòu)和運(yùn)動規(guī)律。因為，廣告是為了將上市的產(chǎn)品（即商品）轉(zhuǎn)入消費(fèi)者手中的一種信息，從而得以表現(xiàn)那一時代的生活方式以及價值觀和“價值感覺”。為了吸引消費(fèi)者并激起他們購物的欲望，首先，廣告通過對具體事物的特征以“物象化”的方式表達(dá)出來，創(chuàng)造出與事物相近的東西，由此影響人的意識和行為。其次，當(dāng)廣告激發(fā)一批人的購買欲，并使其得以滿足時，通過“欲望的模仿”作用自然會喚起其他一批人的欲望，喚醒人們對市場商品（尤其是非必須品）的消費(fèi)。人進(jìn)入市場開始購買商品后，人便成為了廣告作用的對象。資本為了追逐利潤，必然拋棄現(xiàn)實(shí)中以使用價值為基礎(chǔ)的且表現(xiàn)不突出的商品來吸引顧客的方式，而是將廣告賦予商品虛假的夸張的“所謂價值”來吸引廣大顧客，由此最大限度地提高相應(yīng)商品的消費(fèi)量。

（二）現(xiàn)代消費(fèi)社會的經(jīng)濟(jì)特征——高度發(fā)達(dá)的金融市場

自20世紀(jì)50年代以來，消費(fèi)社會經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展帶來了高度發(fā)達(dá)的金融市場，全球金融資產(chǎn)規(guī)模迅速擴(kuò)張。2014年IMF發(fā)布的金融穩(wěn)定報告顯示，截至2012年底，全球金融總資產(chǎn)約為273.8萬億美元，比2002年的106.44萬億美元增長了1.5倍多，比2008年全球GDP總額（72.10萬億美元）高出了3.8倍，虛擬經(jīng)濟(jì)的增長遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了實(shí)體經(jīng)濟(jì)。高度發(fā)達(dá)的金融市場的主要特點(diǎn)表現(xiàn)為：

第一，金融高度自由化。金融自由化是指發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)、金融業(yè)務(wù)、金融市場等方面取消或放寬管制，從而對國內(nèi)外開發(fā)金融市場的過程，其內(nèi)容包括利率自由化、匯率自由化、金融業(yè)務(wù)自由化、金融管理自由化等，其中利率自由化和匯率自由化是金融自由化的基礎(chǔ)[6]136。國際資本可根據(jù)各國間利率差異進(jìn)行自由流動。金融自由化過程也是國家對金融市場放松管制的過程。隨著浮動匯率的實(shí)行以及金融創(chuàng)新的不斷深化，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體紛紛加快了金融自由化改革的步伐。國際壟斷資本通過削弱其他國的經(jīng)濟(jì)主權(quán)、金融主權(quán)，為其在該國“圈錢”、進(jìn)而控制他國經(jīng)濟(jì)掃清障礙。金融高度自由化打開了金融全球化的大門，加速了國際壟斷資本在全球范圍內(nèi)的運(yùn)轉(zhuǎn)。統(tǒng)一的金融市場規(guī)則、全球性的證券市場以及寬松的金融市場管制為金融資本在全球范圍內(nèi)的擴(kuò)張?zhí)峁┝肆己玫沫h(huán)境和制度基礎(chǔ)。例如，歐洲一體化的發(fā)展以及歐元的誕生，掀起了歐洲發(fā)達(dá)國家國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的兼并熱潮，隨后，那些實(shí)力變得更加雄厚的金融機(jī)構(gòu)開始向國外進(jìn)行擴(kuò)張，甚至將金融戰(zhàn)爭從歐洲擴(kuò)大至全球。隨著金融機(jī)構(gòu)日益巨型化、金融自由化不斷深化以及世界經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長，全球性的金融泡沫化也越來越嚴(yán)重，最終釀成大錯。

第二，金融創(chuàng)新的虛擬化。熊彼特的創(chuàng)新理論認(rèn)為，創(chuàng)新是資本主義經(jīng)濟(jì)增長和發(fā)展的動力，沒有創(chuàng)新就沒有資本主義的發(fā)展。馬克思認(rèn)為，資本的本性在于無限度地追逐剩余價值，資本通過不斷的擴(kuò)張支配著資本主義的發(fā)展。金融創(chuàng)新有效地將資金轉(zhuǎn)化為各種資本，并緩釋了金融風(fēng)險，為資本在循環(huán)中不斷增殖創(chuàng)造了新的環(huán)境。資本無需通過實(shí)體經(jīng)濟(jì)，直接進(jìn)入貨幣自身循環(huán)就能創(chuàng)造出更多的貨幣（G-G′）。隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域資本利潤率不斷下降，資本開始涌入虛擬經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，并以金融平臺為主要依托大肆掠奪利潤。因此，在虛擬經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)下的現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)條件下，金融創(chuàng)新最突出的表現(xiàn)為其自身創(chuàng)新的虛擬化。金融創(chuàng)新在極大提高效率、加速資本流動以及促進(jìn)金融市場發(fā)展為實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)造有利條件的同時，也暴露出由其與生俱來的逐利性、復(fù)雜性以及虛擬性所產(chǎn)生的一系列問題甚至危機(jī)。在美國，為了維持高消費(fèi)、高負(fù)債和高杠桿的虛擬經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，美國金融機(jī)構(gòu)將各種債務(wù)（包括政府債務(wù)、公司債務(wù)以及消費(fèi)抵押債務(wù)等）尤其是一些不具有償付能力的貸款打包起來，在信用評級公司的幫助下被再次投放給投資者，從而放大了系統(tǒng)風(fēng)險，最終爆發(fā)了金融危機(jī)。在歐洲，希臘正是利用美國投資銀行高盛為其設(shè)計的一款名為“貨幣掉期交易”的金融創(chuàng)新產(chǎn)品，掩飾了自身高達(dá)10億歐元的債務(wù)，從而逃脫了歐盟的監(jiān)管，成功加入了歐元區(qū)，在一定程度上，為其成為歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)的導(dǎo)火索埋下了引線。

第三，經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的債務(wù)化。隨著現(xiàn)代消費(fèi)社會的發(fā)展，經(jīng)濟(jì)的長期繁榮使得人們的消費(fèi)習(xí)慣和態(tài)度發(fā)生了根本的變化。市場充斥著刺激消費(fèi)的廣告、商家推出的五花八門的促銷方式和企業(yè)大肆鼓吹的消費(fèi)理念等都在不斷改變著人們的生活方式。其中，消費(fèi)信貸或稱負(fù)債消費(fèi)方式的出現(xiàn)，在激起人們極大的消費(fèi)欲望的同時也逐漸改變了西方發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式。為了維持高消費(fèi)的生活方式，西方發(fā)達(dá)國家形成一種負(fù)債經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式，個人進(jìn)入借貸消費(fèi)，國家政府進(jìn)入負(fù)債運(yùn)行。從全球債券市場來看，2001年全球債券規(guī)模僅為41.8萬億美元，而到了2012年底上漲至近100萬億美元。債券成為了國際壟斷資本“圈錢”最為依仗的金融工具:一是鼓動借貸消費(fèi)可暫時緩解因勞動大眾貧困加深、社會購買力不足導(dǎo)致的生產(chǎn)相對過剩危機(jī)；二是可從借貸消費(fèi)的勞動大眾身上進(jìn)行再次榨??；三是通過將各種債券（包括壞賬、死賬債券）再次打包成一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品投向市場，以此轉(zhuǎn)嫁損失[7]。

三、資本主義新矛盾的產(chǎn)生——危機(jī)的新形式

資本主義社會轉(zhuǎn)變的深層原因始終是由資本主義基本矛盾所決定的，只是隨著資本主義經(jīng)濟(jì)和社會的變化，資本主義內(nèi)在的基本矛盾也相應(yīng)地發(fā)生了一些變化。尤其在進(jìn)入消費(fèi)社會以后，當(dāng)代資本主義經(jīng)濟(jì)的這種變化，其根本特征為強(qiáng)調(diào)消費(fèi)，其后果則是過分消費(fèi)。唯一不變的是，擴(kuò)大消費(fèi)的目的，并不是為了滿足社會的需求，而是為了資本的增值。同時，由上文對消費(fèi)社會經(jīng)濟(jì)特征分析可知，隨著消費(fèi)社會的發(fā)展，資本主義社會內(nèi)部出現(xiàn)了一系列新的問題和危機(jī)。

（一）企業(yè)追逐利潤與社會利益的矛盾

隨著整個社會階層結(jié)構(gòu)的變化和無產(chǎn)階級人數(shù)的減少，無產(chǎn)階級和資產(chǎn)階級的階級斗爭雖然仍然存在，但已不構(gòu)成社會的主要矛盾。資本增值所產(chǎn)生的基本矛盾轉(zhuǎn)化為企業(yè)為了利潤損害各種社會利益的矛盾，其中尤以環(huán)境問題最為突出。

企業(yè)存在于一定的社會環(huán)境中，必須承擔(dān)相應(yīng)的社會責(zé)任。社會責(zé)任國際（Social Accountability International，SAI）將“企業(yè)社會責(zé)任”定義為：企業(yè)社會責(zé)任區(qū)別于商業(yè)責(zé)任，它是指企業(yè)除了對股東負(fù)責(zé)，即創(chuàng)造財富之外，還必須對全體社會承擔(dān)責(zé)任，一般包括遵守商業(yè)道德、保護(hù)勞工權(quán)利、保護(hù)環(huán)境、發(fā)展慈善事業(yè)、捐贈公益事業(yè)、保護(hù)弱勢群體等等[8]25。然而，隨著生產(chǎn)力的發(fā)展，面對日益殘酷的市場競爭，企業(yè)資本只有通過不斷的擴(kuò)張，才能得以生存和發(fā)展。企業(yè)資本在擴(kuò)張的過程中，將越來越多的資源（包括人力資源、自然資源等）納入到資本體系中，使之成為勞動者生產(chǎn)剩余價值的載體，形成勞動產(chǎn)品從而推向市場，以實(shí)現(xiàn)資本擴(kuò)張的目的。其中最突出的表現(xiàn)為對自然資源的消耗。為了獲取更多的利潤，貪婪的企業(yè)資本將自身的社會責(zé)任拋在了腦后，開始無限度地開采自然資源，盡管在一定程度上促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，但也帶來了日益嚴(yán)重的環(huán)境問題，比如：臭氧減少、海洋環(huán)境退化、全球變暖、土地退化、固體廢物和危險廢物、生物多樣化受到威脅、森林被毀、淡水的數(shù)量減少和質(zhì)量下降等等。

隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大以及企業(yè)國際化經(jīng)營的發(fā)展，僅僅依靠國內(nèi)的資源和資本進(jìn)行擴(kuò)大再生產(chǎn)已經(jīng)不可能了，于是出現(xiàn)了以跨國公司為代表的大型國際壟斷企業(yè)資本開始在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資源掠奪的活動，給自然環(huán)境帶來了嚴(yán)重的負(fù)面影響。一些跨國公司成為了許多自然環(huán)境災(zāi)難的制造者。另外，一些跨國公司為了建立全球資源流通網(wǎng)絡(luò)，試圖對一些資源豐富的國家的資源進(jìn)行控制，并進(jìn)行掠奪性開采，造成了這些國家的資源大量流失。

（二）虛擬資本盲目擴(kuò)張與中小投資者利益的矛盾

隨著消費(fèi)社會的出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)增長或者說剩余價值生產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)的動力轉(zhuǎn)變?yōu)?（1）不斷地推出新技術(shù)和新產(chǎn)品來刺激消費(fèi)；（2）生產(chǎn)資本向金融資本轉(zhuǎn)移，一方面為消費(fèi)提供金融服務(wù)，另一方面轉(zhuǎn)移多余的生產(chǎn)資本。但這樣的資本轉(zhuǎn)移引發(fā)了新的社會矛盾，即危害中小投資者利益的大資本冒險和投機(jī)熱潮的進(jìn)一步興起，從而引發(fā)金融危機(jī)。美國2008年的金融危機(jī)就是一個典型的案例。

馬克思主義理論家魯?shù)婪颉は７ㄍ⒔鹑谫Y本定義為:“轉(zhuǎn)化為產(chǎn)業(yè)資本的銀行資本，即貨幣形式的資本。對于所有者來說，它總是保持貨幣的形式；它由所有者以貨幣資本、生息資本的形式投放出去，并總是能以貨幣形式收回?！盵9]252-253對于貨幣資本來說，其本性是追求分割未來剩余價值，其價值由其投資的產(chǎn)業(yè)的未來價值增殖能力所決定，而不是追求這些貨幣資本本身的價值，也往往不一定要兌現(xiàn)其本身價值。于是出現(xiàn)了將這種分割未來剩余價值的能力進(jìn)行證券化的金融信用（利息或股息），而“貨幣資本本身”（本金）則被虛擬化了。這樣的貨幣資本便成為“虛擬資本”[10]423。最初的虛擬資本以股票、國家債券和銀行空頭匯票等形式游離于資本主義經(jīng)濟(jì)體系之中。

虛擬資本通過對實(shí)體資產(chǎn)（金銀貨幣、國家財政、企業(yè)資產(chǎn)）證券化而獲得更強(qiáng)的營利能力，并將這種營利能力從實(shí)體資本中抽離出來，成為一種虛擬的未來能夠帶來剩余價值增值的資本。但是，為了實(shí)現(xiàn)真正價值的增殖，虛擬資本又必須重新回到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中去，通過向?qū)嶓w資本的轉(zhuǎn)化而獲得相應(yīng)的增殖能力。一旦一些虛擬資本脫離實(shí)體經(jīng)濟(jì)，它們將通過不斷轉(zhuǎn)讓而形成一個不發(fā)生任何實(shí)體生產(chǎn)過程的貨幣流轉(zhuǎn)體系，即虛擬經(jīng)濟(jì)體系。在虛擬經(jīng)濟(jì)體系中，虛擬資本的經(jīng)營活動只會停留于貨幣流通體系內(nèi)部，并不會參與實(shí)際的投資，因而也不會發(fā)生真實(shí)的資本增殖的現(xiàn)象[10]424-425。虛擬經(jīng)濟(jì)體系主要的特征之一表現(xiàn)為虛擬資本的投機(jī)性，即實(shí)體資產(chǎn)證券化的產(chǎn)物——股票、債券和匯票等在其持有者之間不斷地賣出和買進(jìn)，以此賺取其中的差價，但并未流入到實(shí)體經(jīng)濟(jì)中去。

20世紀(jì)70年代以來，隨著金融創(chuàng)新的不斷深化，作為金融資產(chǎn)的虛擬資本被再次證券化，從傳統(tǒng)的金融工具內(nèi)衍生出來成為了“金融衍生工具”。比如:華爾街的投資銀行通過對住房貸款的再證券化，把發(fā)放的房貸加工成“按揭抵押債券（mortgage backed securities，MBS）”和“債務(wù)抵押憑證（collateralized debt obligations，CDO）”等各種金融衍生品，出售給社會大眾，由此回收房貸資金，以便進(jìn)行再次放貸和投機(jī)，如此反復(fù)。這樣的金融產(chǎn)品在全球化的金融市場上層出不窮，由此造成了虛擬資本無休止的盲目擴(kuò)張。然而，“這種虛擬的銀行家資本，大部分并不是代表他自己的資本，而是代表公眾在他那里存入的資本——不論有利息，或者沒有利息?！盵2]532在追逐利潤最大化的過程中，貪婪的金融資本利用各種不正當(dāng)手段對金融產(chǎn)品的價格進(jìn)行操縱和炒作，從而損害了中小投資者的利益。

（三）社會福利資金不足與政府債務(wù)負(fù)擔(dān)過重的矛盾

隨著消費(fèi)社會的出現(xiàn)，為了緩和貧富兩極分化，政府對市場經(jīng)濟(jì)的干預(yù)發(fā)展為社會福利體系的建設(shè)。但在資本主義私有制的條件下，其資金來源不可能來自剝削的部分而仍然來自全社會，貧富兩極分化的表現(xiàn)形式發(fā)生轉(zhuǎn)移，表現(xiàn)為社會福利體系的資金不足并且演變?yōu)橹鳈?quán)債務(wù)危機(jī)。2010年爆發(fā)的歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)就是這方面的典型案例。

從20世紀(jì)中葉起，為了緩釋貧富兩極分化給社會穩(wěn)定帶來的風(fēng)險，西方發(fā)達(dá)資本主義國家開始著手為勞動者建立全方位的社會保障制度和普遍的社會福利體系。為當(dāng)時資本主義統(tǒng)治階級服務(wù)的“凱恩斯主義”理所當(dāng)然地成為了建立社會福利體系的理論依據(jù)。凱恩斯主義提出通過國家干預(yù)，擴(kuò)大公共福利支出和建設(shè)公共基礎(chǔ)設(shè)施等措施，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長，實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)，實(shí)行累進(jìn)稅制和最低工資制來縮小貧富差距。在實(shí)踐方面，羅斯福新政的出臺和實(shí)施推動了社會保障制度在發(fā)達(dá)國家的全面應(yīng)用。羅斯福的論點(diǎn)是：“（1）社會保障是大機(jī)器生產(chǎn)的需要；（2）新增社會保障項目應(yīng)包括失業(yè)、養(yǎng)老、家庭保險、實(shí)現(xiàn)家庭平安、生活保障和社會保險；（3）以‘普遍福利’為核心的社會保障制度作為建國方針；（4）實(shí)現(xiàn)‘以工代賑’的現(xiàn)代社會救助，反對消極的救助行為；（5）實(shí)行以地方為主的失業(yè)保險和強(qiáng)制性多層次的養(yǎng)老保險；（6）社會保險必須以促進(jìn)自我保障意識為前提；（7）社會保障項目應(yīng)逐步展開?！盵11]11

在西方發(fā)達(dá)國家高福利體系的健全及完善過程中，給這些國家?guī)砗芏喾e極的影響。主要表現(xiàn)如下：第一，“高福利”帶來了“高消費(fèi)”，從而極大地刺激了社會需求，促進(jìn)了社會生產(chǎn)的空前發(fā)展。第二，社會福利制度保障了大多數(shù)人的最低經(jīng)濟(jì)要求和生活需要，使西方社會在相當(dāng)長的時間內(nèi)保持相對穩(wěn)定，起到了“社會安全閥”的作用，并且緩釋了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)帶來的風(fēng)險。第三，促進(jìn)了第三產(chǎn)業(yè)的高速發(fā)展。在一定程度上，抑制了勞動人民的絕對貧困化和社會貧富差距的擴(kuò)大[12]93。但是，隨著西方發(fā)達(dá)國家人口老齡化的加劇、醫(yī)療保險支出的增長加快、勞動力成本的高企以及失業(yè)人口的增多，一方面造成了這些國家的社會保障的增長率普遍超過了經(jīng)濟(jì)的增長率，另一方面造成了這些國家的再分配超過了稅收，使國家財政出現(xiàn)了巨額赤字。同時，隨著政黨競爭、多元民主政治體制的不斷發(fā)展，加大福利支出成為了政客們籠絡(luò)選民最響亮的口號，長此以往，給獲勝后政黨的政府預(yù)算造成了極大的壓力。當(dāng)西方發(fā)達(dá)國家的生產(chǎn)迅猛增長、經(jīng)濟(jì)長期高漲時，全方位的社會保障制度才有可能比較順利地得以實(shí)施，一旦經(jīng)濟(jì)從高速發(fā)展轉(zhuǎn)入低速增長甚至衰退時，社會福利體系的資金不足和政府債務(wù)負(fù)擔(dān)過重的矛盾就會被激化，最終引發(fā)國家主權(quán)債務(wù)危機(jī)。

四、結(jié)語

現(xiàn)階段，中國正處在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期。隨著投資和出口增速的回落，消費(fèi)在拉動經(jīng)濟(jì)增長中的地位越來越高。那么，中國應(yīng)當(dāng)如何預(yù)防和解決類似西方消費(fèi)社會出現(xiàn)的一系列新問題和危機(jī)呢？

首先，面對環(huán)境問題。從消費(fèi)領(lǐng)域來看，美國學(xué)者施里達(dá)斯·拉夫爾曾深刻地指出：“消費(fèi)問題是環(huán)境危機(jī)問題的核心，人類對生物圈的影響正在產(chǎn)生著對于環(huán)境的壓力，并威脅著地球支持的生命的能力。”[13]13因此，中國各級政府應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化全體人民節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的意識，營造良好的生態(tài)環(huán)境和消費(fèi)環(huán)境，并促使人們樹立正確的生態(tài)消費(fèi)價值觀，由此構(gòu)建一種人與自然和諧發(fā)展的可持續(xù)消費(fèi)模式。從生產(chǎn)領(lǐng)域來看，中國應(yīng)當(dāng)利用強(qiáng)大的社會主義政治與經(jīng)濟(jì)力量來駕馭和引導(dǎo)企業(yè)資本的擴(kuò)張，由此建立循環(huán)經(jīng)濟(jì)。充分發(fā)揮社會主義制度的優(yōu)越性，加強(qiáng)對企業(yè)的區(qū)域集中管理，尤其對同類型的污染物生產(chǎn)企業(yè)實(shí)行大規(guī)模的集中管理，并提高污染物的再利用率。同時，鼓勵生態(tài)環(huán)境技術(shù)的科技創(chuàng)新，為循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供強(qiáng)大的技術(shù)支持，并為建設(shè)資源節(jié)約型、環(huán)境友好型社會打下堅實(shí)基礎(chǔ)。

其次，應(yīng)對金融風(fēng)險。從微觀上來看，消費(fèi)金融作為中國政府?dāng)U大內(nèi)需、調(diào)整需求結(jié)構(gòu)的重要一環(huán)，在其發(fā)展過程中卻仍然存在著金融法律體系不完整、金融服務(wù)監(jiān)管不健全、消費(fèi)支付環(huán)境不安全、金融消費(fèi)者保護(hù)機(jī)制不完善等問題，因此，中國應(yīng)當(dāng)不斷強(qiáng)化監(jiān)管、防范風(fēng)險、保護(hù)消費(fèi)者利益，以此促進(jìn)中國消費(fèi)金融市場的健康發(fā)展。從宏觀上來看，中國必須從制度上進(jìn)行防范和規(guī)避金融風(fēng)險，即堅持社會主義的公有制為主體的經(jīng)濟(jì)制度，建立和完善社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制。同時，加強(qiáng)對資本的管制，反對“以資本為本”，堅持“以人為本”的科學(xué)發(fā)展觀。消除金融社會，即抑制金融投機(jī)和炒作，預(yù)防虛擬資本的盲目擴(kuò)張，保護(hù)好中小投資者利益。

最后，應(yīng)對債務(wù)風(fēng)險。從家庭債務(wù)來看，中國各級政府和企業(yè)應(yīng)當(dāng)宣揚(yáng)正確的消費(fèi)價值觀，杜絕過多的超前消費(fèi)、負(fù)債消費(fèi)甚至炫耀性消費(fèi)，加強(qiáng)全體居民的家庭債務(wù)風(fēng)險管理意識，同時，合理控制全社會的家庭負(fù)債規(guī)模，使個人信貸規(guī)模的擴(kuò)張與社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展水平相匹配。從政府債務(wù)來看，中國應(yīng)當(dāng)處理好政府負(fù)債、政府消費(fèi)和個人消費(fèi)之間的互補(bǔ)關(guān)系，尤其在地方性政府債問題上，應(yīng)當(dāng)完善地方財政風(fēng)險監(jiān)管和預(yù)警機(jī)制，并遏制地方政府的各種短期投機(jī)行為，從政治體制根源上解決地方債務(wù)問題，即扭轉(zhuǎn)以“唯GDP論”為綱要的官員晉升考核與問責(zé)機(jī)制。同時，提高政府財政支出效率，建立符合中國國情的社會福利制度。

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Consumer Society and Evolution of the Capitalist Economic Crisis

GUO Raofeng1，GONG Yinghua2
（1.Faculty of Professional Finance&Accountancy，Shanghai Business School，Shanghai 201400，China；2.School of Public Ecnomics and Administration，Shanghai University of Finance and Economics，Shanghai 200433，China）

After entering“Affluent Societies”，the developed capitalist countries apply“stressed consumer”as the theme to deal with the contradictions of capitalism and promote the social development，and then the capitalist society passed the industrial society into the consumer society.The economic characteristics of the consumer society is highly developed financial markets.With the development of modern consumer society，there are some new changes of the basic contradiction of capitalist society，such as corporate profits and social interests，unsustainable and rapid expansion of fictitious capital and smaller investors’interests，insufficient social welfare funds and heavy government debt burden.

basic contradictions of capitalism；consumer society；economic crisis；fictitious capital

F039

A

1009-3370（2016）06-0063-07

10.15918/j.jbitss1009-3370.2016.0608

[責(zé)任編輯：宋宏]

2015-12-04

國家社會科學(xué)青年基金資助項目“‘中等收入陷阱’問題與中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展道路探索”（16CZX001）

郭嬈鋒（1985—），男，博士，講師，E-mail：ise21feng@foxmail.com