張?jiān)鞎r(shí)+莊平

[摘 要]文章就大連市海洋環(huán)境現(xiàn)狀進(jìn)行綜合性分析，得出當(dāng)前的環(huán)境存在著一定的問題。但是由于治理環(huán)節(jié)存在資金，金融支持方面的短缺，故著重介紹了在治理大連市海洋環(huán)境問題中的金融支持對策，例如：建立藍(lán)色信貸體系、完善其相關(guān)的金融衍生工具和建立相關(guān)的政策性銀行等。

[關(guān)鍵詞]海洋環(huán)境；金融支持；對策

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2016.51.167

1 大連市海洋環(huán)境現(xiàn)狀綜述

1.1 地理位置概況

大連位于中國遼東半島最南端，主要有黃海流域和渤海流域兩大水系。淡水資源總量為每年37.86億立方米，其中地表水資源為34.2億立方米、地下水資源為8.84億立方米，兩者重復(fù)水資源量5.8億立方米。自2014年起，其海事局管轄海域新增4600多平方公里。成為東北、華北、華東以及世界各地的海上門戶。同時(shí)大連是重要的港口、貿(mào)易、工業(yè)、旅游城市；也是中國東北主要的對外門戶、東北亞國際航運(yùn)中心、國際物流中心、區(qū)域性金融中心。

1.2 海洋環(huán)境現(xiàn)狀

由于大連市的海洋環(huán)境資料有限，而其與黃海、渤海相接，故著重以大連市環(huán)渤海黃海地區(qū)為主要研究對象。

隨著城市工業(yè)化程度的加強(qiáng)，路源污染物的排放越來越多，造成海域污染日趨嚴(yán)重，海洋環(huán)境日益惡化。中國沿海各種類型的主要污染源有200多處，就渤、黃海沿岸有100多處。由于大連市與渤海和黃海相接，可見其海洋環(huán)境污染情況十分嚴(yán)重。數(shù)據(jù)顯示，近幾年大連市近岸海域污染形勢相當(dāng)嚴(yán)峻。全市約50%實(shí)施監(jiān)測的入海排污口超標(biāo)排放污染物。

2012年大連市近岸海域海水質(zhì)量一般。按照監(jiān)測站位計(jì)算數(shù)據(jù)（如圖1、圖2所示），符合二類水質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)海水站位比例為39.7%，較2011年上升18.3%；符合三類水質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)海水站位比例為26.3%，較2011年下降6.2%；符合四類水質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)海水站位比例為5.8%，較2011年下降18.2%；劣于四類水質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)海水站位比例為28.2%，較2011年上升6.1%。受強(qiáng)降水影響，劣于四類水質(zhì)站位增多。劣于四類水質(zhì)海域主要分布在大連灣、青堆子等近岸海域，主要污染物為無機(jī)氮和活性磷酸鹽。

分析圖1和圖2可知，雖然大連市符合二類水質(zhì)的站位比例相對較高，但劣于四類水質(zhì)和三類水質(zhì)的站位仍占據(jù)了較大的比例。和2011年相比，2012年雖然二類水質(zhì)有明顯良好的上升趨勢，但劣于四類水質(zhì)的比例也在不斷地攀升，三類水質(zhì)和四類水質(zhì)的站位也在呈現(xiàn)下降的狀態(tài)。由此可見，大連市的海洋水質(zhì)還是有很大的問題。因此，大連市的海洋環(huán)境污染相對復(fù)雜。

同時(shí)，調(diào)查顯示市30個(gè)入海排污口的排污狀況及重點(diǎn)排污口鄰近海域的環(huán)境質(zhì)量狀況進(jìn)行的監(jiān)測與評(píng)價(jià)結(jié)果表明：有15個(gè)排污口向所在海域超標(biāo)排放污水，占監(jiān)測排污口總數(shù)的50%。在所監(jiān)測排污口中，凌水河重點(diǎn)排污口的入海污水對海域環(huán)境造成的危害或潛在危害最大，一般排污口中營城子工業(yè)園區(qū)排污口的入海污水對海域環(huán)境造成的危害或潛在危害最大。監(jiān)測結(jié)果表明，凌水河入海口鄰近海域已受到嚴(yán)重污染[1]。

1.3 環(huán)境問題綜述

綜合上述，無論是從海水質(zhì)量還是海水中的排放物來看，大連市的海洋環(huán)境現(xiàn)狀并不樂觀。分析可知，當(dāng)前大連的海洋水質(zhì)較差，污染物排放量相對較多，并且存在一些潛在的海洋環(huán)境問題。但就目前來看，海洋環(huán)境問題主要存在于海洋環(huán)境的水質(zhì)污染等方面。因此采取適當(dāng)?shù)暮Ｑ蟓h(huán)境保護(hù)是必要的，而且迫在眉睫。

2 海洋環(huán)境存在的問題

總地來看，目前大連的海洋環(huán)境基本上還是處于良好狀態(tài)。但在某些沿岸的海灣、河口及局部海域，如大連灣、渤海灣等環(huán)境污染比較嚴(yán)重；某些海洋水產(chǎn)資源衰落，漁獲量減少，少數(shù)珍貴海產(chǎn)品受損，一些海洋水產(chǎn)資源質(zhì)量受到影響；部分灘涂荒廢，濱海環(huán)境遭到損害。就大連海區(qū)而言，渤海沿岸污染較嚴(yán)重，黃海次之。污染和損害大連市海洋環(huán)境的因素主要有：陸源污染物、船舶排放的污染物、海洋石油污染、人工傾倒廢物污染、不合理的海洋工程和海洋開發(fā)和重金屬污染等[2]。

3 環(huán)境治理與過程中金融支持之間的問題綜述

為治理海洋環(huán)境問題，我們需要有一定的金融支持。但是現(xiàn)階段我國對海洋環(huán)境方面的金融支持力度還是相當(dāng)?shù)乇∪酢＞C合黃海渤海地區(qū)和大連實(shí)地金融投資與海洋環(huán)保指標(biāo)的定量評(píng)價(jià)結(jié)果，表現(xiàn)出以下問題。

（1）資金雖然是海洋環(huán)境保護(hù)的基礎(chǔ)保障，但是現(xiàn)階段的海洋環(huán)境保護(hù)的現(xiàn)實(shí)中，各種形式的資金投入與海洋環(huán)境情況并未表現(xiàn)出較強(qiáng)的紐帶關(guān)系，金融支持在直接增強(qiáng)海洋環(huán)境承載力的功能上存在一定限度的路徑阻礙，海洋環(huán)保中金融支持的效果有待改善。

（2）無論政府投資型還是企業(yè)投資型金融模式，資金投入作用于海洋環(huán)境系統(tǒng)均體現(xiàn)為一個(gè)緩慢的過程，當(dāng)年的海洋環(huán)保資金投入并不能對海洋環(huán)境產(chǎn)生直接迅速的影響。政府或者企業(yè)的海洋環(huán)保投資存在時(shí)滯性。但不同類型的資金投入作用于海洋環(huán)保時(shí)滯性存在著明顯的差異。相對于海洋環(huán)境檢測等固定資產(chǎn)占比例較高，技術(shù)，人力資本密集型的項(xiàng)目投資，海洋污染治理投資對海洋環(huán)境影響的時(shí)滯期較短。

（3）無論政府支持型還是企業(yè)支持型海洋環(huán)保投融資模式，滯后期的海洋環(huán)境指標(biāo)對當(dāng)期資金投入量的預(yù)測能力較弱，過去年份的海洋環(huán)境綜合評(píng)價(jià)狀況對其決策參考價(jià)值很小。從另外角度來說，投資主體在考慮海洋環(huán)保經(jīng)費(fèi)投入量時(shí)，決策者的資金投放計(jì)劃和投資額度尚有很大的隨意性，缺乏一個(gè)明確的投放標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)律性的資金籌資規(guī)劃。

（4）與政府投資對海洋環(huán)境的微弱影響相比，企業(yè)投資因其資金投放領(lǐng)域的狹窄性，以及缺乏海洋環(huán)保系統(tǒng)不同項(xiàng)目間的整體協(xié)調(diào)性等，其作用效果更加不理想[3]。

4 金融支持對策與治理效果展望

海洋環(huán)境保護(hù)的金融支持政策體系在海洋生態(tài)系統(tǒng)和海洋氣候變化的復(fù)雜性在增加人們對其規(guī)律的認(rèn)知難度的同時(shí)，也直接決定了海洋環(huán)境的治理和海洋環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展將是一個(gè)漫長的過程。在這一發(fā)展過程之中，海洋環(huán)境的富足和海洋環(huán)保產(chǎn)業(yè)的資金瓶頸并存，資本如何形成已經(jīng)成為海洋環(huán)保產(chǎn)業(yè)發(fā)展的主要約束力量。

那么，如何將海洋環(huán)境資源潛在的優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為海洋環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的動(dòng)力，并加快形成良性的資本和資本利用循環(huán)機(jī)制成了現(xiàn)階段的主要任務(wù)。但是，海洋環(huán)境問題畢竟是一個(gè)龐大的工程體系。特別是在大連市，其政府對海洋環(huán)境保護(hù)的金融投資中凸顯的資金利用明顯不暢通，具有明顯的時(shí)滯性以及資金籌劃與協(xié)調(diào)問題，并非單純地依靠資金注入就能一蹴而就，這些問題的產(chǎn)生，在很大程度上還是源于社會(huì)各界以及政府對該方面的資金供給的缺失，資金循環(huán)的周期過長以及沒有形成一套的金融支持體系。因此，造成該產(chǎn)業(yè)的金融支持問題存在明顯的缺陷。提出以下解決方案。

4.1 建立藍(lán)色信貸體系

藍(lán)色信貸就是要圍繞著藍(lán)色經(jīng)濟(jì)開展信貸服務(wù)業(yè)務(wù)，并建立一套完整的體系。其重點(diǎn)就在于嚴(yán)格控制那些高耗能、高污染和產(chǎn)能過剩企業(yè)的貸款。積極地配合國家產(chǎn)業(yè)政策支持的行業(yè)，例如：海洋環(huán)保、海洋生物、海洋技術(shù)等新興的海洋環(huán)保企業(yè)。增加海洋環(huán)保產(chǎn)業(yè)的信貸投入比例，提高海洋環(huán)保開發(fā)的中長期貸款額度，形成良好的信貸機(jī)制。特別要增加對海洋環(huán)保高新技術(shù)企業(yè)的支持力度，以此來緩解高新技術(shù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)和研發(fā)的資金不足的壓力。

4.2 探索海洋環(huán)保金融相關(guān)的金融衍生品

在地區(qū)經(jīng)濟(jì)活躍、資金充裕、區(qū)域內(nèi)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和跨區(qū)業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)力都較強(qiáng)的城市和地區(qū)，可以在海洋金融創(chuàng)新方面進(jìn)行探索，緊緊抓住海洋環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展優(yōu)勢、特征和規(guī)律，有針對性地開發(fā)和創(chuàng)新產(chǎn)品與服務(wù)，最大限度地實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置和風(fēng)險(xiǎn)的有效管理。例如：金融期權(quán)。海洋環(huán)保企業(yè)公開發(fā)行金融期權(quán)，期權(quán)標(biāo)的3年以下最為合適。近海海洋環(huán)保指標(biāo)在規(guī)定數(shù)值以下，公司可以承諾以實(shí)現(xiàn)流通的票面價(jià)格到期回收該期權(quán)。當(dāng)然，期權(quán)的相關(guān)數(shù)值的設(shè)定需要經(jīng)過仔細(xì)的核算，確定該環(huán)保指標(biāo)與企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益有必然的聯(lián)系。此外，公司因此可以發(fā)行針對某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)技術(shù)研發(fā)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)債券。

為了改善海洋環(huán)境，技術(shù)研發(fā)和技術(shù)裝備是必不可少的。二級(jí)技術(shù)的研發(fā)和技術(shù)裝備的成果需要應(yīng)用于相關(guān)企業(yè)而產(chǎn)生收益，以此為基礎(chǔ)，對風(fēng)險(xiǎn)投資人發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)債券，在一定的時(shí)期內(nèi)一項(xiàng)技術(shù)成果能成功，則由此產(chǎn)生的收益中的較高比例用于補(bǔ)償投資者。而一旦技術(shù)研發(fā)和技術(shù)裝備不成功，則風(fēng)險(xiǎn)投資的成本將血本無歸。依托企業(yè)這樣的一個(gè)運(yùn)作載體實(shí)現(xiàn)融資的目的。這將更加有利于激發(fā)具有經(jīng)濟(jì)頭腦的人研制出來更多更實(shí)用的與海洋環(huán)保有關(guān)的金融衍生工具。

4.3 以政策為導(dǎo)向，建立環(huán)保產(chǎn)業(yè)相關(guān)的金融機(jī)構(gòu)

為更好地促進(jìn)海洋環(huán)保產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，應(yīng)當(dāng)逐步建立起以政府為主導(dǎo)、以市場運(yùn)作為導(dǎo)向、以金融支持和風(fēng)險(xiǎn)控制為目的的海洋環(huán)保金融機(jī)構(gòu)?，F(xiàn)階段應(yīng)盡快建立政策性環(huán)保產(chǎn)業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)和政策性環(huán)保銀行。

（1）建立信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)

建立政策性環(huán)保產(chǎn)業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)是環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策性金融體系的基本內(nèi)容，政策性信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)可以調(diào)動(dòng)商業(yè)性金融對環(huán)保產(chǎn)業(yè)信貸融資的積極性。環(huán)保產(chǎn)業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組件可以采取兩種模式：

一是以政府為主要的牽頭人，市場化運(yùn)作。這種模式主要是以政府出資為主，市場籌資為輔建立信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)。它具有獨(dú)立的法人資格，突出環(huán)保產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向，按照市場的具體規(guī)律運(yùn)作，但不以營利為目的，而是秉承著保本微利的經(jīng)營原則。

二是混合組建，市場化運(yùn)作。這種模式主要是以政府和其他專業(yè)性商業(yè)擔(dān)保公司為主要的共同出資人。同時(shí)還吸收其他市場主體投資組建信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)，它具有商業(yè)擔(dān)保和信用擔(dān)保的雙重特征，實(shí)行合作經(jīng)營。先有政府根據(jù)政策標(biāo)準(zhǔn)和市場原則保薦擔(dān)保對象，然后由商業(yè)擔(dān)保公司按市場化要求進(jìn)行擔(dān)保。這種模式的擔(dān)保機(jī)構(gòu)在講求社會(huì)效益的同時(shí)，也把追求自身的效益放在首位。

這兩種模式下，都可以很好地體現(xiàn)出政府財(cái)力的支撐作用和其組織協(xié)調(diào)作用，也能更好地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)作用。同時(shí)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)權(quán)、責(zé)、利的有效統(tǒng)一也可以較好地解決出資人和代理人的問題，使更多的環(huán)保企業(yè)從中受益。

（2）建立環(huán)保銀行

借鑒發(fā)達(dá)國家環(huán)保銀行的經(jīng)驗(yàn)，建立政策性環(huán)保銀行。政策性環(huán)保銀行主要是配合政府的環(huán)保產(chǎn)業(yè)政策，為專門的國家環(huán)保產(chǎn)業(yè)提供資金上的資助，保障國家環(huán)境政策的執(zhí)行和環(huán)保項(xiàng)目的實(shí)施。

其主要以政府注資和政府資本為主，可以允許中央政府和地方政府共同注資，也可以考慮國家環(huán)?；饡?huì)控股，各省環(huán)?；饡?huì)、環(huán)保基金公司、地方政府和私人企業(yè)參股。根據(jù)國際經(jīng)驗(yàn)和我國現(xiàn)有的政策性銀行的主要資金來源，除了政府財(cái)政資金外，還要注意提高其融資能力，擴(kuò)大融資渠道，發(fā)行債券（國家債券、海洋環(huán)境債券）、借款（國外政府以及其他機(jī)構(gòu)的優(yōu)惠信貸等）等。政策性環(huán)保銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)其特定的業(yè)務(wù)章程，具有一定的市場理性，謹(jǐn)慎地選擇支持對象，甄別貸款項(xiàng)目，更大限度地發(fā)揮政策性資金的邊際效率和引導(dǎo)作用。

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