近日從甘肅省公安廳獲悉，截至11月30日，甘肅警方2018年已破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件1692起，抓獲犯罪嫌疑人2103名，挽回?fù)p失3.83億元。

構(gòu)筑“群防、技防、銀防”3大防線

據(jù)介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪類型主要以網(wǎng)絡(luò)刷單、平臺(tái)投資、網(wǎng)絡(luò)貸款為主。受害群體主要是公司職員、企業(yè)員工、物業(yè)人員以及在校學(xué)生。支付途徑主要是第三方支付、掃碼支付、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬三種。其中，蘭州市西固區(qū)“巨耀傳媒”詐騙案涉及人數(shù)多，民眾關(guān)注度高。其詐騙手段主要是通過加微信好友，加入“巨耀傳媒”微信群，推薦網(wǎng)上推廣廣告領(lǐng)工資，繳納保證金基礎(chǔ)費(fèi)400元，升級(jí)會(huì)員需繳納3000元，通過發(fā)展會(huì)員入群和轉(zhuǎn)發(fā)廣告兩種方式為“賺錢手段”。在群建立初期，會(huì)有轉(zhuǎn)發(fā)廣告的返點(diǎn)和邀請(qǐng)會(huì)員進(jìn)群的返點(diǎn)，隨著群內(nèi)人數(shù)的增多，在20天到30天內(nèi)會(huì)解散該群。犯罪嫌疑人抓住了很多人想少投資、多回報(bào)的賺錢心理，進(jìn)行普遍撒網(wǎng)。此案涉及到全國各地受害人1000余名，涉案資金百萬余元。西固警方分別于2018年7月在廣東省河源市抓獲犯罪嫌疑人11名，追逃3人，當(dāng)場(chǎng)扣押用于詐騙作案的手機(jī)40余部、POS機(jī)5部、筆記本電腦3臺(tái)、銀行卡20余張。

2018年以來，甘肅警方積極開展防范宣傳工作，全力構(gòu)筑“群防、技防、銀防”3大防線，持續(xù)開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。蘭州市公安局反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心整合大數(shù)據(jù)資源，建立了專業(yè)的研判平臺(tái)，對(duì)外公布“96110”反詐接警熱線電話，積極構(gòu)建警企聯(lián)動(dòng)、跨平臺(tái)作戰(zhàn)。他們還聯(lián)合各商業(yè)銀行制作了《蘭州市公安局防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全告知單》，下發(fā)至各網(wǎng)點(diǎn)，進(jìn)一步要求通信運(yùn)營商強(qiáng)化電話卡實(shí)名制，并對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段、特征深入了解，在后臺(tái)開展篩查、甄別、預(yù)警、攔截。

蘭州市反詐中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，為了提高群眾的防范意識(shí)，反詐中心開展了“因人施策”的宣傳防范工作。高校學(xué)生為主要易受害群體之一，針對(duì)高校學(xué)生接觸社會(huì)信息的來源主要為手機(jī)的特點(diǎn)，該中心對(duì)蘭州市13所高校逐一上門接洽。通過開展講座、建立高校防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙微信群、鼓勵(lì)學(xué)生安裝防電信詐騙APP軟件等方式強(qiáng)化學(xué)生防范意識(shí)，并將這些做法納入到新生報(bào)到環(huán)節(jié)。同時(shí)，警方還與蘭州市教育局聯(lián)合開展“小手拉大手，全家防電詐”活動(dòng)，以一個(gè)孩子帶動(dòng)兩個(gè)家長，兩個(gè)家長牽動(dòng)四位老人的“1+6”模式進(jìn)行防范宣傳，并拍攝了專題視頻《反詐攻略》。

破獲新型網(wǎng)絡(luò)詐騙案

“要不是社區(qū)民警發(fā)現(xiàn)我可能被詐騙了，我還真以為自己是炒期貨虧掉的。”回憶自己從被騙錢財(cái)?shù)绞Ф鴱?fù)得的經(jīng)歷，蘭州市民陳先生仍心有余悸。

陳先生是一位炒股10多年的老股民。2018年2月的一天，他接到了一個(gè)自稱“小陳”的“理財(cái)師”的電話，隨即被拉進(jìn)一個(gè)微信群。群里有專業(yè)的“理財(cái)師”為群友們免費(fèi)分析股市行情、提供投資理財(cái)建議。在“理財(cái)師”的悉心指導(dǎo)下，陳先生一度小有收益。嘗到甜頭的他，在聽“理財(cái)師”說起“炒期貨更掙錢，一個(gè)月本金就可翻番”后，便進(jìn)入一個(gè)名為“AUAFOREX”的投資平臺(tái)炒期貨黃金。然而短短半個(gè)月，投入的29.8萬元只剩1800元。

直到2018年5月，在一次閑聊中經(jīng)社區(qū)民警提醒，陳先生發(fā)現(xiàn)自己可能被騙了，這才向警方報(bào)案。

“吸粉”“圈粉”“轉(zhuǎn)粉”連環(huán)下套

為偵破此案，蘭州警方成立“5·03”特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案工作組，迅速展開偵查，于2018年7月成功破案，一舉抓獲詐騙團(tuán)伙成員30人。

“‘5·03’案是一起針對(duì)投資者的精準(zhǔn)詐騙。犯罪分子首先精確掌控了投資人姓名、電話號(hào)碼等個(gè)人信息，繼而一步步把投資人引入設(shè)計(jì)好的陷阱。” 蘭州市公安局安寧分局刑偵大隊(duì)教導(dǎo)員張勇介紹，詐騙團(tuán)伙的“高明”之處在于其環(huán)環(huán)相扣的“連環(huán)套”。

第一步是“吸粉”。詐騙團(tuán)伙將非法獲取的投資者聯(lián)系信息下發(fā)給各業(yè)務(wù)組，業(yè)務(wù)員通過電話、微信等方式與投資者聯(lián)系，吸引其加入微信群討論股票，建立信任關(guān)系。“大約有5%被‘電話營銷’的受害者會(huì)入群。”張勇說。

第二步是“固粉”。詐騙團(tuán)伙安排專人冒充“理財(cái)師”在群內(nèi)進(jìn)行投資理財(cái)分析指導(dǎo)，并將有意向跟隨其投資的投資者拉入新群。詐騙團(tuán)伙還會(huì)安排人在群里冒充“投資者”，營造群里的火熱氛圍。有的群里甚至只有一個(gè)真正的投資者，其他人全是“托”。

第三步是“轉(zhuǎn)粉”?！袄碡?cái)師”會(huì)向投資者推薦期貨交易，暗示期貨將迎來重大機(jī)遇，誘導(dǎo)客戶在虛假平臺(tái)充值，資金直接進(jìn)入與詐騙團(tuán)伙合作的第三方支付公司。為了制造受害者資金正在進(jìn)行期貨投資的假象，詐騙團(tuán)伙還雇傭一家配資公司幫忙。配資公司為受害者開設(shè)一個(gè)期貨投資賬號(hào)，投資資金由配資公司來出，在此過程中，投資產(chǎn)生的盈利或虧損由投資者承擔(dān)，配資公司借機(jī)收取百倍于市場(chǎng)正常標(biāo)準(zhǔn)的高額手續(xù)費(fèi)。這樣受害者賬面上的本金就會(huì)一點(diǎn)點(diǎn)被吃掉。

投資應(yīng)選擇合法平臺(tái)、警惕高收益承諾

類似“5·03”案這樣的精準(zhǔn)網(wǎng)絡(luò)詐騙，在全國各地并非孤例。54歲的武漢市民張女士是個(gè)老股民，被拉入“榮耀杯股市大賽”的微信群，在直播平臺(tái)上觀看6名“理財(cái)師”炒股比賽，“理財(cái)師”時(shí)常截圖曬自己“賺大錢”的“賬戶”，這讓張女士十分心動(dòng)并加入其中，最終“虧損”150多萬元。

此類網(wǎng)絡(luò)投資詐騙犯罪通過人工操作的網(wǎng)絡(luò)交易軟件，操縱交易漲跌、制造投資人資金交易“虧損”的假象進(jìn)行詐騙，而這些“虧損”資金就成了騙子的收入。

“不同于傳統(tǒng)的在虛假平臺(tái)上虛假投資交易，‘5·03’案中投資者的資金確實(shí)進(jìn)入了期貨市場(chǎng)，但詐騙團(tuán)伙是通過加杠桿、高頻次交易等手段，攫取高額手續(xù)費(fèi)，進(jìn)而步步蠶食投資者本金，實(shí)施詐騙?！碧m州市公安局刑警支隊(duì)第八大隊(duì)大隊(duì)長賀小東介紹，這種詐騙手段更具迷惑性和隱蔽性，導(dǎo)致多數(shù)受害人遭受虧損后，誤認(rèn)為是正常的市場(chǎng)波動(dòng)。

“網(wǎng)絡(luò)投資詐騙手法日漸翻新，讓人防不勝防?！睆堄抡f，風(fēng)險(xiǎn)和收益成正比是投資理財(cái)?shù)蔫F律，過高的收益率不僅意味著高風(fēng)險(xiǎn)，更可能是精準(zhǔn)設(shè)計(jì)的騙局，千萬不要輕信高收益的承諾。

此外，選擇正規(guī)合法的投資平臺(tái)和途徑，是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重中之重?！叭绻麘岩苫虬l(fā)現(xiàn)受騙，第一時(shí)間報(bào)案、積極提供證據(jù)并配合辦案機(jī)關(guān)調(diào)查，是減少、挽回?fù)p失的最佳途徑。”賀小東說，在金融騙局案件中，辦案機(jī)關(guān)會(huì)全力開展涉案資產(chǎn)追繳工作。“案件越早進(jìn)入刑事訴訟程序，涉案財(cái)物就能越早得以查封、扣押和凍結(jié)，越能防止資金被不法分子轉(zhuǎn)移和揮霍一空?！?/p>