顧 昕,郭 科
(1.浙江大學(xué) 公共管理學(xué)院,浙江 杭州 310058;2.北京大學(xué) 政府管理學(xué)院,北京 100871)
美國是一個(gè)醫(yī)療產(chǎn)業(yè)大國,醫(yī)療服務(wù)體系發(fā)展成熟,醫(yī)療保險(xiǎn)的支付體系也在不斷創(chuàng)新。美國醫(yī)療保險(xiǎn)可分為私人醫(yī)保和公立醫(yī)保兩類。私立醫(yī)保由各種營利性保險(xiǎn)公司和非營利性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)組成[注]①Paula Stamps Duston,Analyzing Form,Function,and Financing of the U.S.Health Care System.Boca Raton,FL.:CRC Press,2016,pp.219-238.;公立醫(yī)保的主要組成部分為面向老年人的Medicare和面向貧困者的Medicai[注]Alan B.Cohen,David C.Colby,Keith A.Wailoo,and Julian E.Zelizer(eds.),Medicare and Medicaid at 50:America’s Entitlement Programs in the Age of Affordable Care.New York:Oxford University Press,2015.。
作為美國社會(huì)保險(xiǎn)體系的重要支柱之一,Medicare由聯(lián)邦政府于1965年設(shè)立,通過社會(huì)保障稅來籌資,為65歲以上的老年人提供醫(yī)療保險(xiǎn)。在2015年,美國衛(wèi)生支出總額達(dá)到3.2萬億美元,占GDP的17.8%,其中Medicare支出為6262億美元,占GDP的3.6%,占衛(wèi)生總費(fèi)用的20%[注]Medicare Payment Advisory Commission,Report to the Congress:Medicare Payment Policy.Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2017,p.3.。
Medicaid由聯(lián)邦政府和州政府聯(lián)合出資,為貧困人群提供醫(yī)療保險(xiǎn)。限于篇幅,本文暫不涉及Medicaid,可是,本文論及的很多內(nèi)容也適用于Medicaid。事實(shí)上,美國聯(lián)邦政府設(shè)立的醫(yī)保中心,即Medicare和Medicaid服務(wù)中心(Centers for Medicare and Medicaid Services,CMS),對兩大社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行共同管理,支付模式大同小異。
從支出總額和占比來看,Medicare是美國最大的單一醫(yī)保項(xiàng)目,也就成為最大的醫(yī)療服務(wù)購買者,因此其支付模式對醫(yī)療市場的運(yùn)轉(zhuǎn)和醫(yī)療成效有著巨大的影響。作為醫(yī)保的行業(yè)標(biāo)桿,Medicare的支付創(chuàng)新也對美國私人醫(yī)保有明顯的示范引導(dǎo)作用。與此同時(shí),由于很多醫(yī)保支付新模式基本上在美國率先試驗(yàn),因此Medicare支付上的創(chuàng)新對全球性醫(yī)保支付制度改革也具有借鏡意義。
在中國正在進(jìn)行的醫(yī)療體制改革中,醫(yī)保支付制度改革已成為重中之重。對美國Medicare支付方式的研究,能夠?yàn)橹袊t(yī)保支付制度的改革提供一定的借鑒。Medicare醫(yī)保支付涵蓋初級衛(wèi)生保健、二級醫(yī)療服務(wù)(即普通住院服務(wù))和三級醫(yī)療服務(wù)(即特殊醫(yī)療和康復(fù)服務(wù))等多種醫(yī)療服務(wù),也貫穿患者病程的前中后多個(gè)階段。同時(shí),Medicare對醫(yī)院、個(gè)體或團(tuán)體執(zhí)業(yè)醫(yī)師以及醫(yī)聯(lián)體的支付方式,也有一定的差異。令人遺憾的是,國內(nèi)相關(guān)文獻(xiàn)的討論多有語焉不詳之處。同時(shí),對于醫(yī)保支付制度改革尤其是按價(jià)值付費(fèi)背后的理論依據(jù),即經(jīng)濟(jì)學(xué)中的標(biāo)尺競爭理論,也有認(rèn)知不足的問題。
當(dāng)然,由于醫(yī)療服務(wù)種類繁多,其供需條件、技術(shù)因子和不確定性大為不同,因此內(nèi)含不同激勵(lì)機(jī)制的支付體系也就五花八門。要完全學(xué)會(huì)、掌握并實(shí)時(shí)跟蹤任何一種主要支付體系,有可能會(huì)耗費(fèi)一個(gè)人一生的精力[注]Duane C.Abbey,Healthcare Payment Systems:An Introduction,Boca Raton,FL.:CRC Press,2009,p.14.。美國Medicare所有的支付改革,均通過單純立法過程完成,其內(nèi)容在美國國會(huì)定期發(fā)布的立法檔案《聯(lián)邦立案》(FederalRegister)中均有記載,每年都有上千頁,詳加梳理是單篇論文力所不逮的。本文僅就Medicare對醫(yī)院以及醫(yī)聯(lián)體的支付方式進(jìn)行框架性的梳理,力求展示新醫(yī)保支付制度的理據(jù)。鑒于中國醫(yī)療供給側(cè)最重要的服務(wù)提供者是醫(yī)院以及目前正在興起的醫(yī)聯(lián)體,本文對論述焦點(diǎn)的選擇能為中國的醫(yī)保支付制度改革提供更為直接的參考。
Medicare由A、B、C、D四個(gè)部分組成。A部分向醫(yī)院住院服務(wù)進(jìn)行支付,這是Medicare提供的具有強(qiáng)制性的基本醫(yī)療保險(xiǎn),覆蓋所有老年人。B部分用于支付急門診服務(wù)、診斷檢查、精神疾病診療等,支付對象既包括個(gè)體或集體執(zhí)業(yè)的醫(yī)師也包括醫(yī)院,老年人自愿選擇是否參加這部分醫(yī)保,參保者需要繳納額外的保費(fèi)。C部分被稱為“Medicare優(yōu)選項(xiàng)目”,即高收入老年人可選擇退出A、B部分,通過繳納更高的保費(fèi)轉(zhuǎn)入C部分,由Medicare批準(zhǔn)的私立醫(yī)保機(jī)構(gòu)提供醫(yī)療保險(xiǎn),而相當(dāng)一部分這樣的機(jī)構(gòu)是健康維護(hù)組織(health maintenance organizations,HMOs)或優(yōu)選醫(yī)療組織(preferred provider organizations,PPOs),即下文將論及的醫(yī)療保險(xiǎn)和醫(yī)療服務(wù)一體化的組織。D部分為參保者支付處方藥費(fèi)用[注]Eleanor D.Kinney,The Affordable Care Act and Medicare in Comparative Context.New York:Cambridge University Press,pp.15-19.。
Medicare通過A、B兩部分支付除處方藥之外的各項(xiàng)醫(yī)療服務(wù),相應(yīng)的醫(yī)療服務(wù)提供者及其組織可分為以下9種[注]Medicare Payment Advisory Commission,Report to the Congress:Medicare Payment Policy,Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2017,p.51.:
·緊急醫(yī)護(hù)醫(yī)院,提供急門診服務(wù)以及相應(yīng)的住院服務(wù),屬于短期醫(yī)療服務(wù)。
·醫(yī)生和其他健康專業(yè)人士提供的服務(wù),包括初級衛(wèi)生保健(含普通門診)、診斷檢驗(yàn)、專科檢查、咨詢等。
·家庭醫(yī)療服務(wù),主要提供康復(fù)照護(hù)。
·熟練護(hù)理機(jī)構(gòu)。
·日間手術(shù)中心。
·門診透析服務(wù)。
·住院康復(fù)服務(wù)。
·長期院內(nèi)照料。
·休養(yǎng)照料,主要提供臨終關(guān)懷服務(wù)。
支付占比最大的是對醫(yī)院的支付,其次是向家庭醫(yī)生、專科醫(yī)生和其他健康專業(yè)人士服務(wù)所支付的費(fèi)用。盡管針對每一類服務(wù)提供者的支付體系都有所不同,但它們被籠統(tǒng)地稱為“按服務(wù)付費(fèi)”(Fee-for-service,FFS)。值得注意的是,這里的所謂的“按服務(wù)付費(fèi)”,與世界各國(包括中國)常見的按項(xiàng)目付費(fèi),英文名稱一模一樣,但內(nèi)涵差異巨大,激勵(lì)機(jī)制也不一樣。
首先,兩者的支付單位不同:按項(xiàng)目付費(fèi)的支付單位是單個(gè)醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目(itemized services),因此被稱為“未捆綁式收費(fèi)”(unbundled charge);而美國的按服務(wù)付費(fèi),盡管也存在一些按單個(gè)項(xiàng)目一一付費(fèi)的情況,但更普遍的情況是為一次治療中的多個(gè)服務(wù)項(xiàng)目整體打包付費(fèi),被稱為“捆綁式收費(fèi)”(bundled charge or fee)或“打包定價(jià)”(package pricing)[注]Leiyu Shi and Douglas A.Singh,Delivering Health Care in America:A Systems Approach.Burlington,MA.:Jones & Bartlett Learning,2012,p.227.;其次,兩者的費(fèi)用確定時(shí)間節(jié)點(diǎn)不一樣,按項(xiàng)目付費(fèi)屬于后付制支付,費(fèi)用結(jié)算發(fā)生在服務(wù)之后,但按服務(wù)付費(fèi)屬于預(yù)付制支付,費(fèi)用商定發(fā)生在服務(wù)之前,并據(jù)此制定出固定收費(fèi)目錄(fixed-fee schedule)[注]Duane C.Abbey,Fee Schedule Payment System.Boca Raton,FL.:CRC Press,2011.。
傳統(tǒng)的按項(xiàng)目付費(fèi)基于投入或成本,因此作為收費(fèi)者的服務(wù)提供方難免有增加服務(wù)量和提高成本的激勵(lì),而付費(fèi)者總要考察收費(fèi)者的成本是否合理以及是否存在過度醫(yī)療的情形[注]Alexander S.Preker,Xingzhu Liu,Edit V.Velenyi,and Enis Baris(eds.),Public Ends,Private Means:Strategic Purchasing of Health Services.Washington,DC.:The World Bank,2007,pp.260-264.;與此相對,采用了固定收費(fèi)目錄和捆綁式收費(fèi)的按服務(wù)付費(fèi)則是基于產(chǎn)出,收費(fèi)者一方面繼續(xù)保有增加服務(wù)量的激勵(lì),但另一方面會(huì)有積極性減少投入、壓縮成本,而付費(fèi)者也不必再仔細(xì)考察收費(fèi)者每一項(xiàng)服務(wù)的成本[注]John C.Langenbrunner,Cheryl Cashin,and Sheila O’Dougherty,Designing and Implementing Health Care Provider Payment Systems:How-to Manuals.Washington,D.C.The World Bank,2009,p.4.。
事實(shí)上,在設(shè)立之后的最初18年間,Medicare也是采用基于成本的后付制支付,這同全世界的傳統(tǒng)按項(xiàng)目付費(fèi)是一樣的。到1983年,美國國會(huì)通過法案引入了預(yù)付制,尤其是針對住院服務(wù),開始實(shí)施按疾病診斷組(diagnosis-related groups,DRGs)付費(fèi)的新模式[注]Jennie Jacobs Kronenfeld,Medicare.Santa Barbara,CA:Greenwood,2011,pp.39-40.。這一改革重塑了美國醫(yī)療服務(wù)業(yè)[注]Rick Mayes and Robert A.Berenson,Medicare Prospective Payment and the Shaping of U.S.Health Care,Baltimore:The Johns Hopkins University Press,2006.,在全球性醫(yī)保和醫(yī)療改革的歷史上,是一件具有里程碑意義的事件。
盡管與舊的后付制按項(xiàng)目付費(fèi)有所不同,但預(yù)付制的按服務(wù)付費(fèi)依然沿襲了舊模式的一個(gè)傳統(tǒng),即根據(jù)服務(wù)量進(jìn)行付費(fèi),因此不可避免地還存在著激勵(lì)過度醫(yī)療的問題,導(dǎo)致醫(yī)療服務(wù)效率不彰。為解決這一問題,Medicare也在不斷進(jìn)行支付模式創(chuàng)新,嘗試從按服務(wù)付費(fèi)向按價(jià)值付費(fèi)(pay for value,P4V)轉(zhuǎn)型,其中最為突出的嘗試為按績效付費(fèi)(pay for performance,P4P)以及向可問責(zé)醫(yī)療組織(Accountable Care Organizations,ACOs)打包付費(fèi)。
按績效付費(fèi)不是一個(gè)獨(dú)立的支付系統(tǒng),只是在現(xiàn)行按服務(wù)付費(fèi)體系中增加了獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰機(jī)制,其操作既針對醫(yī)院也針對醫(yī)生。向可問責(zé)醫(yī)療組織付費(fèi)則部分打破了現(xiàn)行付費(fèi)模式,有可能轉(zhuǎn)型為對一個(gè)大人群的一攬子醫(yī)療服務(wù)實(shí)施捆綁式付費(fèi)。可問責(zé)醫(yī)療組織是一種醫(yī)聯(lián)體的實(shí)踐模式,由多個(gè)不同類型的服務(wù)提供者形成聯(lián)盟甚至一體化開展整合醫(yī)療,并在醫(yī)保支付方捆綁式付費(fèi)模式下共享成本節(jié)約帶來的收益。按績效付費(fèi)和向ACO打包付費(fèi)是美國醫(yī)保支付制度改革的兩大利器。在2015年,美國衛(wèi)生與人類服務(wù)部制定了相關(guān)目標(biāo):到2018年,要將Medicare中包括按績效付費(fèi)和向整合醫(yī)療打包付費(fèi)的占比提高到50%[注]David Blumenthal,Melinda K.Abrams,and Rachel Nuzum,“The Affordable Care Act at Five Years”.New England Journal of Medicine.Vol.372,Issue 25(2015),pp.2451-2458.。
Medicare向簽約醫(yī)院(即中文語境下的定點(diǎn)醫(yī)院)支付住院和門診服務(wù)時(shí),采用的兩個(gè)獨(dú)立的支付系統(tǒng)。不過兩個(gè)支付系統(tǒng)均采用預(yù)付制,其運(yùn)行邏輯和基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)也是相似的。本節(jié)將先考察住院服務(wù)費(fèi)用的支付,再考察門診服務(wù)費(fèi)用的支付。
Medicare采用住院預(yù)付系統(tǒng)向醫(yī)院支付急性住院服務(wù)所產(chǎn)生的費(fèi)用。該系統(tǒng)首先依據(jù)疾病嚴(yán)重程度診斷組(Medicare severity-diagnosis related groups,MS-DRGs)對住院病人進(jìn)行分類,確定每組病人的基本支付標(biāo)準(zhǔn),然后再根據(jù)醫(yī)院所在地要素價(jià)格、醫(yī)院資質(zhì)、醫(yī)院特點(diǎn)等進(jìn)行費(fèi)用水平調(diào)整。費(fèi)用水平一旦確定后,無論醫(yī)院在病例的實(shí)際治療中究竟付出了多少成本,Medicare都會(huì)按照預(yù)付費(fèi)率進(jìn)行支付[注]Paula Stamps Duston,Analyzing Form,Function,and Financing of the U.S.Health Care System.Boca Raton,FL.:CRC Press,2016,p.257.。很顯然,這種支付制度為醫(yī)院設(shè)立成本控制的激勵(lì)機(jī)制,唯有在成本控制上下足功夫,醫(yī)院才能實(shí)現(xiàn)凈收益的最大化。
具體而言,Medicare住院費(fèi)用預(yù)付系統(tǒng)的支付程序及其背后的邏輯如下:
第一步,設(shè)定疾病診斷組。根據(jù)疾病類型、個(gè)體特征、是否有并發(fā)癥或其他伴隨疾病等因素,MS-DRGs將所有住院病例分組。2008年,Medicare和Medicaid服務(wù)中心(CMS)引入了新的分組體系,共有744組,取代了以前只有538組的舊體系[注]Henry J.Aaron and Jeanne M.Lambrew,Reforming Medicare:Options,Tradeoffs,Opportunities.Washington,D.C.:The The Brookings Institution Press,2008,p.145.。同一診斷組內(nèi)的病例,有近似的臨床疾病類型,醫(yī)治過程需要大致相同的資源和成本。每一個(gè)疾病診斷組都有相應(yīng)的相對權(quán)重,權(quán)重值反映了該組病人醫(yī)療服務(wù)相對成本的高低。CMS每年都會(huì)對MS-DRGs的分組進(jìn)行復(fù)檢和調(diào)整,以確保每個(gè)組內(nèi)的住院病例所需的醫(yī)療費(fèi)用近似。如果發(fā)現(xiàn)某一組內(nèi)有多個(gè)病例所耗成本和組內(nèi)其他病例差異較大,那么CMS就會(huì)將這些病例移到其他合適的組別,或是為他們再造一個(gè)新的組別。到2016年,MS-DRGs共有756個(gè)組別。
第二步,確定當(dāng)年基本費(fèi)率。每年CMS首先會(huì)根據(jù)勞動(dòng)力市場和其他投入要素市場的情況確定一個(gè)操作性基本費(fèi)率。操作性基本費(fèi)率乘上疾病診斷組的相對權(quán)重值,就得到當(dāng)年某一組別的基礎(chǔ)支付費(fèi)率。其中,勞動(dòng)費(fèi)份額的確定是操作性基本費(fèi)率制定的核心環(huán)節(jié),需要根據(jù)醫(yī)院所在地的勞動(dòng)力市場情況進(jìn)行調(diào)整。
第三步,確定醫(yī)院特點(diǎn)加權(quán)。教學(xué)醫(yī)院、承擔(dān)較多弱勢病患的醫(yī)院、部分符合標(biāo)準(zhǔn)的農(nóng)村地區(qū)醫(yī)院能夠獲得額外的支付加權(quán)。
此外,較多采用新技術(shù)的醫(yī)院也能獲得新技術(shù)追加付費(fèi),以彌補(bǔ)其成本上升造成的損失。若是因?yàn)椴∪俗陨淼奶厥獠∏榘l(fā)展而導(dǎo)致治療費(fèi)用大大超標(biāo),Medicare也會(huì)根據(jù)另一套公式計(jì)算出額外的超支費(fèi)用對醫(yī)院進(jìn)行部分補(bǔ)償[注]Medicare Payment Advisory Commission,Hospital Acute Impatient Services Payment System.Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2016,pp.1-3.。
按疾病診斷組付費(fèi)的理據(jù)源于經(jīng)濟(jì)學(xué)中的標(biāo)尺競爭(yardstick competition)理論。1985年,著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家、哈佛大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系教授安德列·施萊弗(Andrei Shleifer)將企業(yè)理論中相對績效考評的思想應(yīng)用于政府管制和購買的研究領(lǐng)域,提出了標(biāo)尺競爭理論,即政府基于被管制者或購買對象同行的平均績效設(shè)定標(biāo)尺,決定管制指標(biāo)或購買定價(jià)[注]Andrei Shleifer,“A Theory of Yardstick Competition.”RAND Journal of Economics,Vol.16,No.3(1985),pp.319-327.。標(biāo)尺競爭理論的應(yīng)用面非常廣泛,其中,正如2014年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者讓·梯若爾(Jean Tirole)在其1988年出版的名著《產(chǎn)業(yè)組織理論》中所說,“美國Medicare對同一個(gè)疾病診斷組中的所有病人向醫(yī)院支付固定的費(fèi)用,這筆費(fèi)用的大小基于可比較醫(yī)院同組病人治療的平均費(fèi)用”[注]④Jean Tirole,The Theory of Industrial Organization.Cambridge,MA.:The MIT Press,1988,p.42,p.42.。
然而,僅僅在支付費(fèi)用的設(shè)定上引入標(biāo)尺競爭還是不夠的,關(guān)鍵在于服務(wù)提供方是否在支付費(fèi)用業(yè)已固定的情況不降低服務(wù)品質(zhì),甚至還能在競爭的壓力下改善服務(wù)品質(zhì)。為了激勵(lì)醫(yī)院關(guān)注住院服務(wù)的質(zhì)量,Medicare在MS-DRGs的基礎(chǔ)上又實(shí)施了三個(gè)補(bǔ)充支付制度:(1)以價(jià)值為基礎(chǔ)的醫(yī)院服務(wù)購買政策(Hospital value-based purchasing program);(2)醫(yī)院獲得性癥狀扣費(fèi)政策(Hospital-acquired Condition Reduction Program);(3)再入院扣費(fèi)政策(Hospital Readmission Reduction Program)。這三個(gè)政策在醫(yī)療服務(wù)效率、醫(yī)院服務(wù)品質(zhì)和醫(yī)療服務(wù)效果等不同方面設(shè)定更為具體的標(biāo)尺,對醫(yī)院予以獎(jiǎng)金獎(jiǎng)勵(lì)或扣費(fèi)懲罰,從而建立了按績效付費(fèi)的強(qiáng)激勵(lì)機(jī)制。
以價(jià)值為基礎(chǔ)的購買項(xiàng)目于2013財(cái)政年開始實(shí)施。依照該項(xiàng)目的安排,Medicare會(huì)預(yù)先將醫(yī)院住院費(fèi)用的支付金額預(yù)留2%形成獎(jiǎng)金池,根據(jù)醫(yī)院住院服務(wù)的評分進(jìn)行再分配。該政策主要從以下四個(gè)方面對醫(yī)院進(jìn)行評分:
1. 25%的分?jǐn)?shù)由患者體驗(yàn)來決定;
2. 20%的分?jǐn)?shù)由患者安全度量指標(biāo)決定,指標(biāo)由Medicare設(shè)定,其中包括1個(gè)復(fù)合安全指標(biāo)和6種醫(yī)源性感染指標(biāo);
3. 25%的分?jǐn)?shù)由治療有效性決定,其指標(biāo)為患者30天的醫(yī)保費(fèi)用支出水平;
4. 30%的分?jǐn)?shù)由臨床服務(wù)指標(biāo)度量,包括:三種治療過程評價(jià)指標(biāo)(占5%)以及三種常見易致命疾病的30天存活率(占25%)[注]Medicare Payment Advisory Commission,Report to the Congress:Medicare Payment Policy.Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2017,p.75.。
需要注意的是,該政策中的評分并不對所有簽約醫(yī)院一刀切,而是將醫(yī)院分組后再進(jìn)行評比。在每一個(gè)評分組中得分高的醫(yī)院將獲得超額獎(jiǎng)勵(lì),得分低的醫(yī)院獎(jiǎng)勵(lì)較少或無獎(jiǎng)勵(lì)。
醫(yī)院獲得性癥狀扣費(fèi)政策于2015財(cái)政年開始實(shí)施。該政策對醫(yī)院從以下兩方面進(jìn)行評價(jià):
1.患者安全度(權(quán)重15%):主要通過褥瘡、術(shù)后并發(fā)癥、醫(yī)源性感染等8項(xiàng)患者安全指標(biāo)來衡量。
2.患者感染率(權(quán)重85%):主要包括六種常見的醫(yī)院內(nèi)感染癥狀的發(fā)生率。
在該政策下,若某醫(yī)院的表現(xiàn)落入全美范圍內(nèi)最差的四分之一范圍,Medicare將削減該醫(yī)院所有住院費(fèi)用的1%④。
再入院扣費(fèi)政策于2013財(cái)政年開始實(shí)施。該政策選擇五種疾病的再入院率為衡量指標(biāo)。如果超過Medicare規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn),該醫(yī)院則會(huì)被扣費(fèi)。在2016年,超標(biāo)醫(yī)院當(dāng)年的DRGs支付會(huì)降低最多3%[注]Medicare Payment Advisory Commission,Hospital Acute Inpatient Services Payment System,Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2016,p.5.。
值得提及的是,與上述相類似的按績效付費(fèi)已經(jīng)在發(fā)達(dá)國家(尤其是經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織成員國)普遍實(shí)施[注]Cheryl Cashin,Y-Ling Chi,Peter C.Smith,Michael Borowitz and Sarah Thomson(eds.),Paying for Performance in Health Care:Implications for Health System Performance and Accountability.Maidenhead,UK.:Open University Press,2014.。至于這些帶有強(qiáng)激勵(lì)因素的付費(fèi)機(jī)制是否有助于提升醫(yī)療服務(wù)的質(zhì)量以及對此如何加以評估,一方面取決于激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)的細(xì)節(jié),另一方面也有賴于評估方法的科學(xué)化,而初步的評估常常由于方法論上的不當(dāng)而有一定的夸大其詞之嫌[注]Yewande K.Ogundeji,John M.Bland,and Trevor A.Sheldon,“The Effectiveness of Payment for Performance in Health Care:A Meta-Analysis and Exploration of Variation in Outcomes”,Health Policy,Vol.120,No.10(2016),pp.1141-1150.。
在2000年以前,Medicare采用按成本付費(fèi)的方式支付醫(yī)院門診費(fèi)用,這也是一般理解下的按項(xiàng)目付費(fèi),學(xué)術(shù)術(shù)語稱之為“回溯性成本基準(zhǔn)型支付”(retrospective cost-based payment),即付費(fèi)者根據(jù)每一項(xiàng)醫(yī)療服務(wù)的成本稽核來進(jìn)行支付[注]John C.Langenbrunner,Cheryl Cashin,and Sheila O’Dougherty,Designing and Implementing Health Care Provider Payment Systems:How-to Manuals.Washington,D.C.The World Bank,p.6.。2000年,Medicare和Medicaid服務(wù)中心(CMS)開始在醫(yī)院門診服務(wù)中推行門診預(yù)付制(hospital outpatient prospective payment system,HOPPS),以事先確定的價(jià)格向醫(yī)院支付門診服務(wù)費(fèi)用[注]Duane C.Abbey,Prospective Payment Systems.Boca Raton,FL.:CRC Press,2012,pp.83-84.。門診預(yù)付制與住院預(yù)付制的邏輯是一樣的。其費(fèi)用計(jì)算依然是通過服務(wù)分組、各組分配權(quán)重、根據(jù)所在地和醫(yī)院資質(zhì)調(diào)整的方式,確定最終支付費(fèi)率。
具體而言,門診預(yù)付制分如下幾步來實(shí)施:
第一步,設(shè)定門診付費(fèi)分類組,共有700個(gè)組別,同組內(nèi)的服務(wù)成本近似。使用新技術(shù)的服務(wù)則被籠統(tǒng)地歸到“新技術(shù)付費(fèi)分類組”中。
第二步,每一組設(shè)有相應(yīng)的相對價(jià)值點(diǎn)數(shù),其多寡反映了該組服務(wù)所耗費(fèi)的資源和成本。
第三步,設(shè)定轉(zhuǎn)換因子(conversion factor),這是所有相對價(jià)值點(diǎn)的平均值,乘以各服務(wù)組別的相對價(jià)值點(diǎn)數(shù),就轉(zhuǎn)換成該組別付費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)費(fèi)率。轉(zhuǎn)換因子的計(jì)算方法頗為復(fù)雜,但基本上是基于每一個(gè)組別門診服務(wù)的平均費(fèi)用,再根據(jù)定點(diǎn)醫(yī)院所報(bào)告的相對價(jià)值點(diǎn)數(shù)進(jìn)行年度費(fèi)用的加總,然后除以總點(diǎn)數(shù),從而得出每一點(diǎn)的價(jià)值,這就是轉(zhuǎn)換因子金額的基礎(chǔ)值。在此基礎(chǔ)上,CMS還會(huì)基于經(jīng)濟(jì)狀況等多因素考量,對轉(zhuǎn)換因子進(jìn)行調(diào)整更新,其高低是Medicare對醫(yī)院門診服務(wù)進(jìn)行財(cái)務(wù)管理的重要工具。
第三步,根據(jù)醫(yī)院所在地的要素價(jià)格進(jìn)行費(fèi)率調(diào)整。為了體現(xiàn)投入要素價(jià)格的地區(qū)差異,CMS會(huì)用醫(yī)院工資指數(shù)對總支付費(fèi)用中的勞務(wù)費(fèi)部分進(jìn)行校正,勞務(wù)費(fèi)占總費(fèi)用的60%[注]Medicare Payment Advisory Commission,Outpatient Hospital Services Payment System.Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2016,p.3.。此外,Medicare會(huì)根據(jù)醫(yī)院的相關(guān)資質(zhì)對費(fèi)用進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)整,例如部分符合要求的鄉(xiāng)村醫(yī)院能得到額外加成[注]Medicare Payment Advisory Commission,Report to the Congress:Medicare Payment Policy.Washington,DC:Medicare Payment Advisory Commission,2017,p.68.。
Medicare醫(yī)院門診支付對于創(chuàng)新也十分友好。在門診預(yù)付系統(tǒng)之外,CMS還會(huì)向醫(yī)院支付所謂的“引介費(fèi)”(pass-through payments)。引介費(fèi)主要用來支付一些新上市特效藥、生物制劑和新儀器的使用費(fèi)用,特殊的器官移植費(fèi)用,以及由于創(chuàng)新而引發(fā)的一些特殊教育培訓(xùn)費(fèi)用[注]Duane C.Abbey,Cost-Based,Charge-Based,and Contractual Payment Systems.Boca Raton,FL.:CRC Press,2013,pp.25,27,34,36,143-144.。
在美國的醫(yī)療系統(tǒng)中,醫(yī)師、醫(yī)院、檢查機(jī)構(gòu)、康復(fù)機(jī)構(gòu)等不同類型的服務(wù)提供者之間原本是相互獨(dú)立的。一個(gè)患者的治療過程也多由多個(gè)服務(wù)者分擔(dān)。醫(yī)療服務(wù)體系和患者治療過程的碎片化,導(dǎo)致重復(fù)治療和資源浪費(fèi),帶來不必要的高成本,致使醫(yī)療效率不彰。從1970年代起,美國醫(yī)療需求側(cè)首先發(fā)生了組織變革,所謂“管理型醫(yī)療”興起,醫(yī)療保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)開始走上了一體化之路,出現(xiàn)了健康維護(hù)組織和優(yōu)選醫(yī)療組織等新的醫(yī)療服務(wù)組織模式[注]Michael A.Morrisey(ed.),Managed Care and Changing Health Care Markets.Washington,DC:The American Enterprise Institute,1998.。進(jìn)入到1990年代,美國醫(yī)療供給側(cè)出現(xiàn)了新一波組織變革,“整合醫(yī)療”(integrated health care或integrated health system)的理念和實(shí)踐興起,將各類醫(yī)療服務(wù)提供者整合成一種組織網(wǎng)絡(luò),能夠給患者提供從預(yù)防、診斷、治療到康復(fù)的一站式全鏈條醫(yī)療服務(wù)[注]Stephen M.Shortell,Robin R.Gillies,and David A.Anderson.Remaking Healthcare in America:The Evolution of Organized Delivery Systems.2nd edition,San Francisco:Jossey-Bass,2000.。
在整合醫(yī)療興起的大背景下,奧巴馬執(zhí)政期間的美國出現(xiàn)了一種新型的醫(yī)療組織模式,即可問責(zé)醫(yī)療組織(ACOs)實(shí)踐。ACOs在結(jié)構(gòu)上比較靈活,既可以由不同專業(yè)的執(zhí)業(yè)醫(yī)師自愿組合成立醫(yī)療集團(tuán),或者是由醫(yī)師、醫(yī)院、康復(fù)機(jī)構(gòu)等多種醫(yī)療服務(wù)提供方組成醫(yī)聯(lián)體,為醫(yī)保機(jī)構(gòu)指定的參保者人群提供服務(wù)。同保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)推動(dòng)的HMOs和PPOs有所不同,ACOs是以醫(yī)師為核心建立起來的組織,通過不同類型服務(wù)者之間的協(xié)調(diào)、合作、信息共享、成本共擔(dān),以求為民眾提供更好的服務(wù),并抑制醫(yī)療成本過快增長的趨勢[注]Susan DeVore and R.Wesley Champion,“Driving Population Health Through Accountable Care Organizations.”Health Affairs,Vol.30,No.1(2011),pp.41-50.。
作為公共醫(yī)保的簽約對象,可問責(zé)醫(yī)療組織(ACOs)與私人醫(yī)保中常見的健康維護(hù)組織(HMOs)類似,均負(fù)責(zé)為參保者提供健康服務(wù)。不過健康維護(hù)機(jī)構(gòu)設(shè)有“守門人”制度,參保者不能自由選擇專科醫(yī)師或醫(yī)院就醫(yī),只能通過家庭醫(yī)生轉(zhuǎn)診,但可問責(zé)醫(yī)療組織沒有此限制,參保者可以任意去任何一家Medicare注冊醫(yī)師診所和其他醫(yī)療機(jī)構(gòu)中就醫(yī)[注]Donald M.Berwick,“Launching Accountable Care Organizations—The Proposed Rule for the Medicare Shared Savings Program.”New England Journal of Medicine,Vol.364,Issue 16(2011),p.2.。
為了嘗試解決醫(yī)療碎片化和醫(yī)療費(fèi)用增長問題,美國醫(yī)保管理機(jī)構(gòu)CMS部分改變了以往按服務(wù)付費(fèi)主導(dǎo)的支付模式,開始在向ACOs的支付中引入了按人頭付費(fèi)(capitation)的因素。向ACOs的付費(fèi)依然按服務(wù)付費(fèi),但控費(fèi)目標(biāo)的設(shè)定引入了按人頭付費(fèi)的做法。具體而言,CMS會(huì)為每一家ACO設(shè)定一個(gè)控費(fèi)目標(biāo),設(shè)定方法是上一年參保者人均醫(yī)療費(fèi)用乘以上漲率再乘以參保者人群的標(biāo)準(zhǔn)化風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)。標(biāo)準(zhǔn)化風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)反應(yīng)的是該ACO負(fù)責(zé)人群的身體狀況和患病概率,若其中有大量老弱病殘以及其他患病概率高的人,那么這家ACO就越可能消耗較多的成本,CMS為其定的費(fèi)用目標(biāo)也會(huì)相應(yīng)提高。設(shè)定當(dāng)年控費(fèi)目標(biāo)后,Medicare會(huì)根據(jù)ACO當(dāng)年的醫(yī)療服務(wù)量,通過FFS支付系統(tǒng)計(jì)算當(dāng)年實(shí)際醫(yī)療費(fèi)用。如果實(shí)際醫(yī)療費(fèi)用低于設(shè)定控費(fèi)目標(biāo),且節(jié)約率低于CMS的設(shè)定值,那么ACO就能獲得結(jié)余分成。
不過,ACOs是否能得到結(jié)余分成以及分成比例的高低,還取決于其質(zhì)量表現(xiàn)。ACOs需要匯報(bào)31項(xiàng)質(zhì)量指標(biāo),以供CMS全面考察ACO的醫(yī)療質(zhì)量及其負(fù)責(zé)人群的健康狀況。這些指標(biāo)包括以下四個(gè)方面:
·服務(wù)者的經(jīng)驗(yàn)(8項(xiàng)指標(biāo));
·醫(yī)療合作和患者安全(10項(xiàng)指標(biāo));
·高危人群的臨床服務(wù),包括糖尿病(2項(xiàng)指標(biāo))、高血壓(1項(xiàng)指標(biāo))、缺血性血管疾病(1項(xiàng)指標(biāo))、抑郁癥(1項(xiàng)指標(biāo));
·預(yù)防保健(8項(xiàng)指標(biāo))。
最終,CMS基于各單項(xiàng)評價(jià)分?jǐn)?shù)計(jì)算出綜合質(zhì)量得分,并據(jù)此確定結(jié)余分成比例[注]RTI International,Accountable Care Organization 2017:Quality Measure Narrative Specifications.Waltham,MA:RTI International,2017,pp.1-5.。
目前,已有初步的研究表明,可問責(zé)醫(yī)療組織中的確出現(xiàn)了控制成本的積極性,醫(yī)療費(fèi)用的上漲能得到有效控制,而患者就醫(yī)體驗(yàn)與非這類組織的差距極小[注]David J.Nyweide,Woolton Lee,Timothy T.Cuerdon,Hoangmai H.Pham,Megan Cox,Rahul Rajkumar,Patrick H.Conway,“Association of Pioneer Accountable Care Organizations Vs Traditional Medicare Fee for Service with Spending,Utilization,and Patient Experience”.JAMA(Journal of the American Medical Association),Vol.313,Issue 21(2015),pp.2152-2161.。除了Medicare外,不少私人保險(xiǎn)公司也采納ACO這種組織形式和支付方式進(jìn)行費(fèi)用控制和效率優(yōu)化。
美國Medicare針對醫(yī)院的既有基礎(chǔ)支付模式以及正在推進(jìn)中的多種支付創(chuàng)新,都在嘗試解決兩方面的問題:一方面將醫(yī)療成本控制在一個(gè)合理范圍之內(nèi),避免醫(yī)療費(fèi)用的過度膨脹;另一方面激勵(lì)服務(wù)遞送者提供高質(zhì)、高效的服務(wù)。目前來看,控制費(fèi)用的目標(biāo)是通過引入預(yù)付制和可問責(zé)醫(yī)療組織中引入按人頭付費(fèi)的機(jī)制來完成;質(zhì)量保證的目標(biāo),是通過采用按價(jià)值付費(fèi)這一補(bǔ)充支付方式的實(shí)施來完成。
預(yù)付制是美國Medicare進(jìn)行控費(fèi)的核心工具。在預(yù)付制下,醫(yī)療服務(wù)付費(fèi)方和提供方提前確定支付標(biāo)準(zhǔn)。此后,無論病例的實(shí)際治療成本是多少,Medicare都會(huì)按照預(yù)定費(fèi)率進(jìn)行支付,因此服務(wù)提供者必須設(shè)法降低成本才能實(shí)現(xiàn)自身收益的最大化?,F(xiàn)在,Medicare已經(jīng)在按服務(wù)付費(fèi)大框架中的各個(gè)支付子系統(tǒng)中廣泛實(shí)施了預(yù)付制。各個(gè)子系統(tǒng)的預(yù)付制在具體規(guī)則上有所差別,但基本的計(jì)算邏輯都是一致的,即:
支付價(jià)格 = 基本費(fèi)率×服務(wù)權(quán)重值×勞動(dòng)收入的地區(qū)性調(diào)整 +各類格外加成
這種定價(jià)方式的優(yōu)勢有兩點(diǎn):(1)價(jià)格調(diào)節(jié)具有靈活性;(2)定價(jià)與區(qū)域要素相適應(yīng)。
首先看價(jià)格調(diào)整靈活性。盡管預(yù)付制意味著醫(yī)療服務(wù)提供者和付費(fèi)者之間事先商定服務(wù)價(jià)格,但在儀器、耗材、人力等要素市場發(fā)生變化后,預(yù)付價(jià)格也必需進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。醫(yī)療服務(wù)類別成千上萬,如果逐一進(jìn)行價(jià)格調(diào)整,工作量自然極其浩繁。美國Medicare的定價(jià)方式,則提供了一個(gè)靈活簡便的價(jià)格調(diào)整模式。Medicare的年度價(jià)格調(diào)整一般會(huì)在宏觀和微觀兩個(gè)層面開展。
在宏觀層面,Medicare會(huì)根據(jù)當(dāng)年的經(jīng)濟(jì)狀況、要素市場整體變動(dòng)、當(dāng)年財(cái)政計(jì)劃、保險(xiǎn)基金預(yù)算等因素進(jìn)行全面的價(jià)格調(diào)整,而這一全面的價(jià)格調(diào)整只需要通過改變基本費(fèi)率值即可實(shí)現(xiàn);在微觀層面,Medicare每年都會(huì)對不同醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目的權(quán)重值進(jìn)行梳理調(diào)整,對偏離正常值的病例進(jìn)行重新分組和權(quán)重分配,以保證定價(jià)的合理性。如果缺乏上述兩個(gè)層面的調(diào)整,預(yù)付制就只會(huì)是另一套換了名字的行政定價(jià),無法反映市場的價(jià)格變動(dòng)。
其次看定價(jià)與區(qū)域的適應(yīng)性。同中國一樣,美國也存在著地區(qū)差異。Medicare預(yù)付制會(huì)根據(jù)服務(wù)提供者所在的區(qū)域設(shè)定相應(yīng)的工資指數(shù),并對服務(wù)價(jià)格中的勞動(dòng)收入部分進(jìn)行調(diào)整,使得勞動(dòng)收入和當(dāng)?shù)貏趧?dòng)力市場水平相適應(yīng)。這種調(diào)節(jié)方式充分考慮了地區(qū)差異,避免了一刀切式的行政定價(jià)方式所造成的區(qū)域不公平。
需要注意的是,預(yù)付制發(fā)揮控費(fèi)作用的關(guān)鍵,在于如何定義支付單位。若支付單位是打包服務(wù),那么預(yù)付制能實(shí)現(xiàn)控費(fèi)的目標(biāo)。若支付單位僅僅是單次醫(yī)療操作,那預(yù)付制的控費(fèi)效果就將大打折扣。在Medicare的各個(gè)預(yù)付制系統(tǒng)中,本文詳細(xì)考察的醫(yī)院住院服務(wù)中的DRGs付費(fèi)以及本文未加論及的家庭醫(yī)療服務(wù)的按療程付費(fèi)、透析服務(wù)的按次付費(fèi)等,其支付單位都是一個(gè)病程或者一次治療中多項(xiàng)服務(wù)的整體打包。這種捆綁式預(yù)付制能激勵(lì)醫(yī)師在服務(wù)時(shí)控制成本、提高效率。實(shí)際上,以捆綁式付費(fèi)代替未捆綁的按單項(xiàng)服務(wù)付費(fèi),往往是支付制度改革的第一步。
廣泛采用按價(jià)值付費(fèi)這一補(bǔ)充支付方式,則為預(yù)付制提供了質(zhì)量保障的工具。具有打包付費(fèi)性質(zhì)的預(yù)付制為服務(wù)提供者帶來了較強(qiáng)的成本控制動(dòng)力,但也可能激勵(lì)其縮減必要的治療,有可能損傷患者福利。因此,在預(yù)付制下,付費(fèi)方必須進(jìn)行醫(yī)療質(zhì)量評價(jià),在醫(yī)療過程、治療效果、患者安全等多個(gè)方面引入標(biāo)尺競爭。在按價(jià)值付費(fèi)的支付方式中,Medicare首先預(yù)留某一百分比的支付經(jīng)費(fèi)形成獎(jiǎng)金池;再在各個(gè)支付系統(tǒng)中均建立了質(zhì)量標(biāo)尺競爭考評體系,對各個(gè)醫(yī)療服務(wù)提供者依據(jù)行業(yè)內(nèi)平均績效指標(biāo)進(jìn)行審核評分;最后根據(jù)評審結(jié)果重新分配獎(jiǎng)金。將質(zhì)量考核指標(biāo)和獎(jiǎng)懲激勵(lì)掛鉤,就能有效激勵(lì)醫(yī)療服務(wù)提供者在控制成本的前提下保證醫(yī)療質(zhì)量,維護(hù)患者則利益。
但是,預(yù)付制在Medicare的支付體系中并沒有一統(tǒng)天下。Medicare向醫(yī)師付費(fèi)的支付系統(tǒng),不僅沒有實(shí)施諸如按人頭付費(fèi)那樣的預(yù)付制,而且也沒有實(shí)施捆綁式付費(fèi)。絕大部分醫(yī)師支付單位依然是零碎的單次服務(wù),并沒有像住院支付系統(tǒng)一樣按照疾病診斷組進(jìn)行捆綁式整合付費(fèi)。但值得注意的是,盡管依然采用按項(xiàng)目付費(fèi),但Medicare醫(yī)師付費(fèi)體系卻不再根據(jù)每一個(gè)醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目的直接定價(jià)向醫(yī)師付費(fèi),而是引入了相對價(jià)值法(即點(diǎn)數(shù)法),這在一定程度上抑制了過度醫(yī)療的行為[注]Sherry L.Smith(ed.),2015 The Physicians’ Guide Medicare RBRVS.Chicago,IL.:American Medical Association,2015.。關(guān)于這一點(diǎn),限于篇幅,本文無法詳述,將留待他文進(jìn)行探討。
總體而言,美國Medicare采用預(yù)付制對醫(yī)院醫(yī)療費(fèi)用的上漲進(jìn)行合理約束,采用可問責(zé)醫(yī)療組織中引入按人頭付費(fèi)等創(chuàng)新彌補(bǔ)部分預(yù)付制控費(fèi)激勵(lì)不足的問題,采用基于標(biāo)尺競爭理論的按價(jià)值支付模式規(guī)避預(yù)付制中服務(wù)提供者過度壓低成本、損害患者利益的缺陷。同時(shí),預(yù)付制的計(jì)算邏輯設(shè)計(jì),使得靈活的全面價(jià)格調(diào)整和局部微調(diào)成為可能。預(yù)付制、按價(jià)值支付、可問責(zé)醫(yī)療組織按人頭控費(fèi)三種支付模式結(jié)合,形成一個(gè)激勵(lì)相容的支付系統(tǒng),共同實(shí)現(xiàn)控費(fèi)和增效兩個(gè)目的。
這種支付系統(tǒng)的形成,其根本原因還是在于美國醫(yī)療市場的背后的價(jià)格談判機(jī)制。在中國的醫(yī)療市場中,醫(yī)療服務(wù)由各省發(fā)展與改革委員會(huì)下屬的物價(jià)局進(jìn)行行政定價(jià),而大宗藥品定價(jià)則通過各省藥品集中招標(biāo)采購?fù)瓿伞S捎谛姓▋r(jià)者并不直接參與市場中的經(jīng)濟(jì)行為,自然缺乏動(dòng)力追蹤市場變化,行政定價(jià)嚴(yán)重偏離市場價(jià)值的情形比比皆是,迫使醫(yī)院和醫(yī)生以扭曲的方式過度醫(yī)療[注]杜創(chuàng):《管制與過度醫(yī)療》,《世界經(jīng)濟(jì)》,2013年第1期,第116-140頁;郭科,顧昕:《過度醫(yī)療的解決之道:管制價(jià)格、強(qiáng)化競爭還是改革付費(fèi)?》,《廣東社會(huì)科學(xué)》,2017年第5期(總第187期),第176-185頁。。與中國醫(yī)療市場不同,美國醫(yī)療服務(wù)價(jià)格并無統(tǒng)一行政定價(jià),價(jià)格形成有賴于醫(yī)療服務(wù)提供者和醫(yī)療保險(xiǎn)付費(fèi)方雙方之間的市場化協(xié)商。服務(wù)方的利益訴求和付費(fèi)方的控費(fèi)訴求能夠在討價(jià)還價(jià)中得到表達(dá),雙方對價(jià)格的走向均有話語權(quán)。與此同時(shí),付費(fèi)者總有動(dòng)力讓付費(fèi)量入為出、物有所值,而作為最大的醫(yī)療保險(xiǎn)付費(fèi)方,Medicare預(yù)付制支付方式的形成和創(chuàng)新,就是美國醫(yī)療市場價(jià)格形成機(jī)制下付費(fèi)方控費(fèi)和保質(zhì)目標(biāo)權(quán)衡的充分表現(xiàn)。
盡管行政化的堅(jiān)冰尚未打破,但中國的醫(yī)保支付制度改革早在2011年就提上了新醫(yī)改的議事日程,而且政府每年都發(fā)布相關(guān)文件,敦促各地政府推進(jìn)新醫(yī)保支付模式的試點(diǎn)。這一方面的改革自2017年起有加速之跡象。按疾病診斷組付費(fèi)、按人頭付費(fèi)、點(diǎn)數(shù)法、向醫(yī)聯(lián)體按人頭付費(fèi)等新付費(fèi)模式,經(jīng)由美國發(fā)明并在全球各地實(shí)施之后,也開始在中國落地了。