周遠 魏文石

【摘 要】金融工程專業(yè)具有很強的交叉學科特性、綜合性和實踐性，重視信息化手段利用下的授課內容實用性，培養(yǎng)解決實際金融問題的應用型人才。本文基于投研分析平臺構建了金融工程專業(yè)課程教學與信息技術融合的運行模式，探討了投研分析平臺模式的基本特征與功能作用，在此基礎上提出了加強金融工程專業(yè)課程教學與信息技術融合的建議。

【關鍵詞】金融工程；投研分析平臺；課程教學；信息技術；融合

一、引言

課程教學與信息技術融合是指在現代教育理論指導下，將信息技術有效地運用到課程教學過程中來，使信息資源、信息方法與課程的內容、教學形式、教學方法等實現最優(yōu)化的結合，成為與課程內容和課程實施高度和諧的有機組成部分。

（一）本科教學與信息技術融合的背景分析

信息技術的深入發(fā)展，帶來了現代教育信息化的巨大變革，教育信息化已經上升為國家意志，教育部制訂出臺的《國家教育信息化十年發(fā)展規(guī)劃（2011- 2020）》中明確提出“探索現代信息技術與教育的全面深度融合，以信息化引領教育理念和教育模式的創(chuàng)新，充分發(fā)揮教育信息化在教育改革和發(fā)展中的支撐與引領作用”。為此，探索利用信息化手段提高教育質量，有效促進信息技術與教育教學深度融合，成為當前本科教學面臨的新課題和發(fā)展趨勢。

黨的十九大報告指出，加快一流大學和一流學科建設，實現高等教育內涵式發(fā)展；深化產教融合、校企合作?！笆濉睍r期，高等院校面臨“雙一流”高校建設、國家重大戰(zhàn)略疊加、經濟結構轉型等外部環(huán)境，學生學習需求更加多樣化、個性化，同時現代教育技術發(fā)展迫使傳統(tǒng)教學方式順應變革，這些都為本科教學未來發(fā)展提供了機遇與挑戰(zhàn)：一是教學理念從側重“教師教”向引導“學生學”轉變。這一轉變的實現需要教師轉變角色，成為學習內容、學習過程和學習環(huán)境的設計者，需要師生共同開發(fā)更豐富的學習資源、更多樣的學習形式，將規(guī)范的課堂教學與豐富多彩的課外實踐活動相結合，激發(fā)學生主動學習的興趣。二是人才培養(yǎng)從側重“知識傳授”向強化“能力發(fā)展”轉變。在當前信息時代，知識更新周期明顯縮短，獲取知識的渠道更多、速度更快，這就要求在人才培養(yǎng)過程中，更加注重學生自學能力的培養(yǎng)和實踐能力的訓練。三是教學方式從側重“課堂講授”向智能化“立體互動”轉變?；ヂ摼W技術的突破發(fā)展，促成慕課、網絡課程等教育新模式不斷涌現，網絡技術在教育領域的廣泛應用不僅提供了便捷的學習渠道，更重要的是開拓了全時空的多邊交流機制，有力地推動了現代教學的交互合作與智能化發(fā)展。新的形勢要求我們要遵循高等教育自身的發(fā)展規(guī)律，準確把握本科教育發(fā)展趨勢，在信息化時代摸索出具有特色而又適用性較強的教學模式。

（二）金融工程專業(yè)課程教學與信息技術融合的必要性

隨著金融業(yè)的發(fā)展和大數據時代的興起，無論在宏觀還是微觀層面上，金融競爭的焦點已轉向金融產品服務，如何以特定的金融產品（包括工具、方案、策略等）解決實際金融問題，以及量化投資技術的運用已成為金融業(yè)運作的主要趨勢。這種發(fā)展趨勢要求金融機構能夠根據市場需求的變化，借鑒工程管理的思維，將現代工程方法和信息技術引入金融領域，綜合運用各種工程的、信息的方法和數據挖掘等量化技術，及時設計開發(fā)有針對性的金融產品，向客戶提供個性化的投資理財方案，并能實施有效的風險管理。由此可見，金融工程的運用領域越來越廣泛，金融業(yè)運行已離不開金融工程思想和技術的運用，當前金融工程的專業(yè)優(yōu)勢就是在信息化背景和大數據環(huán)境下運用工程學的思想和技術創(chuàng)造性地解決實際金融問題。因此，金融工程專業(yè)課程教學應體現出交叉學科特性、綜合性和實踐性，重視信息化手段利用下的授課內容實用性，信息技術與課程教學具有良好的融合空間。

課程設計是本科教學的核心內容，涵蓋課程內容及其呈現方法、課程設置目標、課程參與形式、課程授課方式等，因此信息技術與教學共生的關鍵環(huán)節(jié)是信息技術與課程的融合。當前，社會實務機構和企業(yè)需要的是復合型、創(chuàng)新型、實踐型人才，要求學生具備跨學科、跨專業(yè)、跨界的知識結構和技能，而且能夠將所學知識應用于實際，富有創(chuàng)新精神。從這個角度看，傳統(tǒng)標準專業(yè)課程設置和嚴格專業(yè)劃分已無法滿足產業(yè)快速變化需求，跨學科、跨專業(yè)的崗位越來越普遍，而滿足特定崗位需求的課程及課程包資源應越來越豐富和接近于實務。目前，信息技術已經在高校教學中廣泛應用，但是通常表現在提供課程PPT資料下載、發(fā)布課程作業(yè)等，信息技術與課程融合的水平還比較低。那么，在面對社會需求和互聯網技術快速發(fā)展背景下，結合金融工程專業(yè)特征，信息技術與課程教學應通過什么路徑實現緊密融合？需要借助什么平臺實現融合？基于此，本文探討借助投研分析平臺實現課程教學與信息技術的融合問題，以期為新形勢下高校金融工程專業(yè)本科教學改革提供借鑒和參考。

二、課程教學與信息技術融合的運行機制

（一）運行流程

投研分析平臺借助大數據、云計算等信息技術手段，收集和處理金融機構、實務企業(yè)提出的實際問題，然后通過系統(tǒng)儲存的合作高校相關課程的匹配篩選，將實務部門的需求交由具體課程（組）來完成和實現。授課教師接受任務后，根據課程內容瀏覽問題、選擇問題、布置作業(yè)，將實務問題分配給學生完成或師生合作進行。學生在投研分析平臺進行數據收集分析、撰寫解決方案、完成提交作業(yè)后，由實務部門給出具體評價并給予有償結算。具體流程見圖1所示。

（二）基本特征

借助強大的數據收集、分析和處理功能，投研分析平臺一方面實現了金融機構和高校供需雙方的有效對接，另一方面為高校開展“互聯網+”教育創(chuàng)造了良好條件。

1、數字化作業(yè)方式

通過投研分析平臺把金融機構的實際需求和具體事例轉化為具有明確理論知識作為支撐的課程（組）來完成，實現了理論知識傳授與實踐教學的深度融合，同時也是課程教學從教師為中心向以學生為中心、再到以活動為中心轉變的有力體現，也很好反映出金融工程專業(yè)的實踐性和應用性特征。機構企業(yè)提出需求、課程篩選匹配、課程（組）師生完成提交作業(yè)、結果評價反饋等環(huán)節(jié)均通過投研分析平臺完成，借助平臺的信息技術功能實現數字化和可視化的全過程管理。尤其對于高校課程教學而言，課程資源呈現、課程活動參與、課程效果評價都在平臺上有完整和詳細的記載，通過數據分析有利于在較長一段時期內對課程教學進行痕跡化管理和追蹤分析，可以實現把傳統(tǒng)的對高校教師以課堂教學為核心的工作量計算方法轉向以課堂教學和評價并重的計算方法，同時也是對學生學習成果評價方式的一種變革嘗試。

2、緊密連接機構和學校

借助投研分析平臺實現了實務部門的具體需求到高校本科教學的植入，這正是產學研結合的直接表現，也是教學服務于社會的具體體現。不僅如此，企業(yè)機構提出的實際命題可以促進金融工程專業(yè)課程教學內容的更新，讓授課教師了解金融工程專業(yè)發(fā)展前沿，特別是金融產品開發(fā)、交易策略設計、金融風險管理等金融工程的核心任務在實務部門的運用，同時學生通過具體活動的參與培養(yǎng)了實踐能力和創(chuàng)新素質，熟悉了相關信息技術方法的使用和金融機構業(yè)務的實際運作。通過平臺的記錄與評價，活動參與表現良好的學生可以推薦到金融機構進行實習就業(yè)，這也解決了實務部門選拔員工的問題。因此，投研分析平臺不僅實現信息技術與課程教學的融合，而且還滿足了高校與機構的各方面需求。

三、課程教學與信息技術融合的實施效果

除了對接解決企業(yè)機構實際問題外，基于投研分析平臺的信息技術與課程融合在更大層面上對于推動高校本科教學改革，探索利用信息化手段提高教育質量具有重要推動作用。當前，國內的一些財經類院校正在發(fā)起以“況客”作為中介平臺、對接金融機構和經管類課程的聯盟，工科類院校也有連接科技公司和信息類課程的平臺，從實施效果看對課程教師和學生都有益處。

（一）對教師的好處

基于平臺的任務選派，授課教師可以獲取金融行業(yè)發(fā)展的前沿思考和知識，將其吸納進課程內容，使課程內容與時俱進和“更接地氣”，可以在很大程度上提高學生主動參與課程教學的積極性。通過平臺的信息化功能，經由“源于實務問題—理論分析和數字化處理—解決實際問題”的授課路徑可以提高教學效率，有利于沉淀數據和案例，形成教師個人數據中心，同時也能獲取一定的經濟收益。此外，課程教師根據授課過程遇到的新問題積極申報教學研究課題，實現教學成果對個人科研形成基礎支撐，有助于教師聲譽傳播，實現基于互聯網下的教師價值提升。

（二）對學生的好處

通過平臺活動的參與，學生可以將金融工程理論知識和金融機構實務問題相結合，提高學生解決問題的能力，培育批判性思維和創(chuàng)新思維，強化對金融工程專業(yè)理論知識的理解應用能力與基本操作技能的培養(yǎng)。借助平臺功能的操作，學生可以熟悉和掌握數字化時代的基本技能，如數據收集、數據分析、數據清洗、數據可視化方法等，這也是對金融工程專業(yè)學生能力素質的要求。依托互聯網的傳播功能，可以將學習成果在機構內進行廣泛傳播，有效提升學生個人價值，形成個人的知識管理體系和數據積累。通過實務部門具體事例的解決，學生可以熟悉金融產品設計、證券量化交易、金融風險管理等活動的運行流程，若得到認可還有機會進入到金融機構的相應崗位進行實習工作。

四、加強金融工程專業(yè)課程教學與信息技術融合的建議

基于投研分析平臺構建的教學模式是產學研緊密結合的產物，是信息技術與課程內容、授課方式的深度融合，在具體的教學實施中取得了良好效果。當前在互聯網技術大發(fā)展時代下，根據高等教育發(fā)展規(guī)劃，為更好發(fā)揮投研分析平臺在利用信息化手段促進金融工程專業(yè)教學改革方面的效力，可以考慮如下建議：

（一）加強與國內高校和金融機構的深入務實合作

根據金融工程專業(yè)同類院校和企業(yè)機構已建立的產學研聯盟，借助其運行經驗和結合自身情況，可以加強與更多兄弟院校和相關部門的合作，加入投研分析平臺的課程庫，擴大平臺的參與范圍和開展主體，推動信息技術與課程教學緊密融合。此外，可以考慮與有實力、有意愿的金融機構形成實質性的戰(zhàn)略合作，探索校企共建課程開發(fā)。通過與這些具有較完善信息系統(tǒng)的實務機構共同開發(fā)教學資源，借助實務案例參與、信息技術應用、效果評價反饋等過程，推動金融工程專業(yè)課程建設改革與發(fā)展。

（二）選擇實踐性較強的課程先行先試

投研分析平臺匹配課程的最終目的是解決金融機構的實際問題，這就客觀上要求課程的實踐性和應用性較強。這類課程有利于授課教師和學生通過平臺進行數據收集分析整合對接實務部門的需求，易于考察學生的應用思維，完成質量和效果評價也較直接明顯。為此，對于財經類高校來說，要做好課程層面的“頂層設計”，可以考慮從金融工程專業(yè)開設的實踐課程中遴選幾門作為試點課程，按照“以點帶面、重點突破、系統(tǒng)推進”的思路循序開展。與此同時，隨著信息化教學的逐步推進，信息技術與課程融合過程中會不斷出現新問題，這也要求相關課程的授課教師具有一定信息技術基礎，并定期接受跟蹤指導和參加學習培訓。

（三）改善信息化教學的基礎設施環(huán)境

完善和便捷的信息化環(huán)境是開展信息化教學的基本條件。課程教學與信息技術融合的物理環(huán)境主要包括數字化實驗室、校園網絡、平臺安裝軟件等設施。為此，要加大實驗室開放共享力度，完善課程教學的技術支撐環(huán)境，網絡覆蓋和速度、數據存取便捷、平臺穩(wěn)定運行、自主學習操作等可以滿足課程教學的要求，能夠實現教學平臺與教學資源系統(tǒng)等的數據對接，從而為信息化教學提供技術支持和服務保障。

（天津財經大學經濟學院，天津300222）

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基金項目：天津市普通高等學校本科教學質量與教學改革項目《“多維協(xié)同”機制下金融工程復合型、特色化人才培養(yǎng)模式構建與實踐》（項目編號：171007009B）。

通訊作者：周遠（1983—），男，經濟學博士，副教授、碩士生導師，研究方向：金融工程。