【摘要】自由貿易試驗區(qū)作為新一輪改革開放的制度高地，在推進過程中積累了許多有益的經驗，同時，我國自貿區(qū)改革的核心問題也逐步顯現(xiàn)和明朗：自由企業(yè)制度建立、金融全面開放與風險控制、處理好開放這把雙刃劍和培育與開放經濟相匹配的商業(yè)道德這幾個方面的改革，將直接關系到自由貿易試驗區(qū)改革的整體進度和效果。

【關鍵詞】自由貿易試驗區(qū) 改革 核心問題 金融開放

中國的自貿試驗區(qū)從設立之初就背負著明確的歷史使命：既是對內改革、對外開放的制度試驗田，也是中國新一輪改革開放的重要支點。隨著中國自貿試驗區(qū)“1+3+7”模式的成型，中國自由貿易試驗區(qū)的核心問題集中于以下幾個方面。

一、自由企業(yè)制度的建立

自貿試驗區(qū)設立的重要目的在于破解中國經濟發(fā)展現(xiàn)階段深層次矛盾，試驗區(qū)作為一塊單獨的領域試行新的制度和政策。經過自貿試驗區(qū)一段時間的運行和經驗的積累，逐步總結出破解中國經濟深層次矛盾的出路在于建立更加開放、更加有活力的市場經濟制度，進一步增強市場在資源配置中的作用，更為妥善的處理好政府在資源配置中的地位，處理好政府與市場的關系，簡政放權，實現(xiàn)政府“放、管、服”的目標，真正激發(fā)市場的活力，這一切的核心著力點都在于自由企業(yè)制度的建立與完善。

自由企業(yè)制度則要求有一整套的制度安排，這些制度不僅涉及政府的強行性制度，例如企業(yè)準入與退出制度、產權制度、市場競爭制度等，同時也包括企業(yè)內部管理制度的調整。實現(xiàn)企業(yè)內外部制度的相互對接，充分發(fā)揮企業(yè)在市場中的微觀主體作用，形成制度合力，進一步強化市場對資源配置的基礎地位。我國的漸進式改革開放兼顧了改革開放進程的加快和制度變遷風險的控制，在短時間內取得重大進程。我國現(xiàn)有體制與改革開放初期相比有著非常明顯的進步，部分領域已經達到甚至超過了國際水平。但我們同時還應認識到，目前我國企業(yè)制度離自由企業(yè)制度還有一定差距。例如自貿試驗區(qū)實行的負面清單制度，雖然大大降低了企業(yè)準入的門檻，更為重要的是，從正面允許到負面禁止體現(xiàn)出政府職能轉變理念的革新。但我國自貿試驗區(qū)負面清單過長，保留項目過多，與國際規(guī)則水平還有著較大的差距。以自由企業(yè)制度為自貿試驗區(qū)改革的核心著力點和抓手，不僅涉及政府職能的轉變，同時還涉及國企和國有資產制度的變革，自由企業(yè)制度不可能僅僅是非國有企業(yè)的自由企業(yè)，大量的國有企業(yè)也必須參與到其中的制度建設中，這就觸及到我國經濟體制改革的深水區(qū)，改革效果直接影響到體制改革的進程。

二、金融全面開放與風險控制

金融的全面開放將給一國的國際貿易乃至整個經濟發(fā)展帶來極大好處與便利，國家金融的全面開放可以實現(xiàn)資金在全球范圍內的有效配置，增強國家的金融實力。但同時，金融的全面開放風險也極為明顯：自從美國次貸危機引發(fā)全球性金融危機以來，發(fā)達國家不約而同的采取了超低利率的量化寬松的貨幣政策，導致資本在全球范圍內的流動性泛濫成災。在這種大的金融背景之下，自貿區(qū)的金融開放將面臨更多的挑戰(zhàn)：自貿試驗區(qū)的開放可能面臨短期熱錢的大量涌入或者資金的大量外流，這極有可能導致在區(qū)內外利率、匯率差異所引發(fā)的套利交易。由于資金的自由進出而帶來資金市場的波動，進而給經濟帶來負面的影響和沖擊。

就目前來看，自貿試驗區(qū)在“一線放開、二線嚴格管理”的金融監(jiān)管模式下，通過自由貿易賬戶構建起了本外幣一體化運作的通道。在中國外匯管理局支持下，開展QFLP'和QDLP試點，可以自由選擇外匯資本金的結匯時點。人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）已于2015年10正式運行，金融市場基礎設施建設為金融制度的進一步完善奠定了基礎。但自貿試驗區(qū)與倫敦、紐約這樣的國際性金融中心相比，在金融開放方面，與開放型經濟還不相匹配，風險防范能力及金融制度也尚待完善，企業(yè)在資金自由兌換、跨境流動方面依然受到限制。金融制度創(chuàng)新依然是現(xiàn)階段自貿試驗區(qū)難度最大的改革任務。

金融制度改革的問題相當復雜，目前對于人民幣自由兌換這一問題就有著很多的爭議與討論。同時，如何把握金融監(jiān)管的尺度非常重要，過度監(jiān)管違背了開放的目的和初衷，將使我國在國際上喪失金融競爭力。而過度的放開又會給投機套利帶來機會，扭曲金融對資源配置的作用，直接打擊實體經濟的發(fā)展。不少的新興發(fā)展中國家在金融開放的過程中都遭遇了金融危機，我國建立有效的金融監(jiān)管體制，在金融開放的同時抵御可能的金融危機，在這其中自貿試驗區(qū)肩負著艱巨的使命。

三、處理開放這把雙刃劍

當今世界技術日新月異，新技術的出現(xiàn)不斷降低了運輸?shù)某杀?，而互?lián)網(wǎng)的高速發(fā)展又進一步降低了通信、信息的成本，提高了獲取的速度。這樣，世界經濟之間的聯(lián)系日益緊密，雙邊和多邊貿易協(xié)議逐步排除了國際貿易的各種壁壘，全球化是大勢所趨。

按照國際通行的做法和標準，自由貿易園區(qū)的范圍內，貨物可以自由的進出，沒有關稅和非關稅的壁壘，只要是符合國際慣例的貨物進出自由貿易區(qū)都能夠暢通無阻，自由貿易園區(qū)多實現(xiàn)境內關外，園區(qū)內進一步模糊了國界的限制。在園區(qū)內實現(xiàn)投資、信息、人才流動、資金的高度自由流動，沒有本國國民與外國人待遇之間的分別，同時這一切又都是有法律法規(guī)的支持和保障。中國自由貿易試驗區(qū)在一定程度上是在我國劃定的自由貿易園區(qū)。自由貿易試驗區(qū)起到開放的橋頭堡的作用。從總體上來看，擴大的開放可以發(fā)揮一個國家的比較優(yōu)勢，提高資源配置效率，帶來世界范圍內的產業(yè)創(chuàng)新和價值鏈整合，推動知識與人才的自由流動，開放從大的方向上是雙贏的，既有利于國家，也有利于世界整體經濟的發(fā)展。但同時，在局部必然會有些企業(yè)和行業(yè)受到開放所帶來的沖擊。而且，國內企業(yè)要走出去必然要面對不同的法律制度，不同的文化語言和不同的貨幣準則等等，跨國的成本也是無法忽視的。

四、培育與開放經濟相匹配的商業(yè)道德，

自貿試驗區(qū)的改革就是要建立一種能夠充分發(fā)揮市場在資源配置中決定性作用，同時又能積極發(fā)揮政府作用的新制度。市場通過價格機制實現(xiàn)資源的有效配置，但與之相伴隨的是欺詐、投機等行為都會增加交易成本，并影響市場的整體發(fā)展。因此，鞏固市場作為資源配置基礎地位的同時，培育與開放經濟相匹配的商業(yè)道德也尤其重要。

我國在降低外生交易成本方面取得了相當大的進步，但是在降低內生交易成本方面目前仍有很大的改進空間。國內企業(yè)在社會責任、現(xiàn)代企業(yè)精神、企業(yè)道德等方面與國際水準還有較大的差距。食品安全、環(huán)境污染等問題充分暴露出國內企業(yè)內生交易成本過高的問題。自貿試驗區(qū)作為改革開放的橋頭堡，如何培育與經濟和開放水平相適應的商業(yè)道德是改革焦點問題。

參考文獻

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作者簡介：吳迪（1983-），江西南昌人，特華博士后科研工作站博士后研究員，研究方向：自貿試驗區(qū)金融改革、區(qū)域金融。