■ 張舒 余亞琦 史秀志

中南大學資源與安全工程學院 長沙 410083

0 引言

據(jù)相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)表明[1]，我國安全形勢嚴峻，安全事故層出不窮，我國安全管理重心大部分放在事故預(yù)防和事故處理。

相關(guān)研究表明[2]，人的不安全行為才是事故頻發(fā)的根源，風險決策失誤是導致人的不安全行為的直接原因。因此，個體風險認知、決策的相關(guān)研究是個體風險行為管理的基礎(chǔ)性研究。

安全風險認知和風險決策是風險領(lǐng)域研究熱點和安全科學領(lǐng)域研究的重要方向，相關(guān)研究成果為后續(xù)研究提供了理論基礎(chǔ)。1978年Fischhoff 和Slovic 在風險認知研究中首次提出了心理測量范式[3]，此后經(jīng)歷了3個發(fā)展階段，形成了較為成熟的風險認知研究框架，一直延用至今。隨后相繼出現(xiàn)了社會放大理論[4]和風險認知文化理論[5]，在心理測量范式基礎(chǔ)上對風險影響和風險認知差異等進行了解釋。風險決策研究多集中于經(jīng)濟學領(lǐng)域，聚焦于決策人的理性程度及成本與收益之間的辯證關(guān)系，主要經(jīng)歷了絕對理性、有限理性和生態(tài)理性3 個發(fā)展階段，形成了傳統(tǒng)決策理論和現(xiàn)代認知決策理論兩大流派[6]。在前人的研究中，關(guān)于風險認知和風險決策的風險思維階段研究是獨立進行的，風險認知更多的被認為是風險決策的靜態(tài)影響因素，未考慮對風險認識、思維過程的動態(tài)性。因此，考慮到風險思維過程本質(zhì)上是包含感受、分析、綜合、比較的多環(huán)節(jié)復雜過程，安全風險研究需要深入探索風險思維過程機制及其內(nèi)在規(guī)律。通過模型構(gòu)建來解釋安全風險問題是常用的科學研究方法，從事故致因分析出發(fā)的安全/風險模型構(gòu)建是安全風險領(lǐng)域研究的代表性研究途徑，并在事故處理、風險管控等方面取得了豐碩的成果[7-9]。但此類模型構(gòu)建多是為致因分析提供可遵循的模式，可重復性不高[10]。

鑒于此，筆者將采用全新的模型構(gòu)建方式，探索行為人對風險信息流的內(nèi)化處理過程，找尋內(nèi)在風險思維過程與終態(tài)行為之間的聯(lián)系，提出風險認知、決策思維過程的探索性研究框架，構(gòu)建包含研究內(nèi)容及研究技術(shù)的融合性安全風險模型，以期為未來安全風險研究提供有效參考。

1 安全風險決策過程研究現(xiàn)狀

基于圖書館的數(shù)據(jù)庫資源，以“風險感知（risk perception）”、“風險認知（risk cognition）”和“風險決策（risk decision）”為主題，以“安全（safety）”精煉搜索結(jié)果，進行論文篩選和閱讀，對現(xiàn)有相關(guān)研究內(nèi)容、方法、理論等內(nèi)容進行整理和歸納，為安全風險決策階段性模型的提出奠定基礎(chǔ)。

1.1 風險感知與認知研究現(xiàn)狀

感知通常指的是個體通過感覺器官對客觀事物的直接反應(yīng)，具有強烈的直觀性和主動性。由于風險感知過程發(fā)展迅速并與風險認知過程聯(lián)系緊密，因此目前國內(nèi)外研究中尚未對兩過程進行明確區(qū)分。根據(jù)“情緒啟發(fā)式”學說，情緒是風險認知過程的重要影響因素。從時間程上看，情緒波動出現(xiàn)在認知過程開始之前，且具有主動性等特點，因此可以考慮用情緒變化來表征風險感知能力，但目前風險領(lǐng)域中關(guān)于情緒問題的研究尚未形成較為完整的體系。

風險認知研究涉及領(lǐng)域廣泛，不僅涉及建筑業(yè)、石油化工、材料科技等行業(yè)[11-13]，還涉及印刷、服裝制造輕工業(yè)，近些年更是在消防急救、體育運動、通訊等領(lǐng)域有所成果[14-16]，表明越來越多的行業(yè)開始重視風險認知研究。

風險認知水平的評估和測量是現(xiàn)階段風險認知研究最主要的內(nèi)容[17]，大量研究者試圖通過測量方法的改進更準確地測量出風險認知水平。其次，風險認知的影響因素也是研究熱點，研究發(fā)現(xiàn)風險認知受到個體內(nèi)外部多種因素的綜合影響，主要分為個體特征因素、外部組織和社會文化因素[18-20]。此外，考慮到風險認知的變化會引起風險行為的變化，風險認知與安全/不安全行為、冒險行為和其他風險行為之間的關(guān)系及影響作用[21-22]也成為了重要研究內(nèi)容。

調(diào)查問卷和訪談是現(xiàn)階段風險認知研究應(yīng)用最為廣泛的方法，設(shè)計信度、效度較好的量表對個體的風險認知水平進行測量，但此類方法主觀局限性明顯。針對研究中的主觀性缺陷，部分學者設(shè)計文字、圖片等風險場景行為實驗對安全風險認知進行探索[23]。極少數(shù)學者選擇風險的物理性出發(fā)，采用多學科技術(shù)實測風險認知過程數(shù)據(jù)，對風險認知過程機制進行了初步探索[24]。

1.2 風險決策研究現(xiàn)狀

從研究領(lǐng)域上看，風險決策研究多以經(jīng)濟領(lǐng)域為背景，研究影響因素、框架效應(yīng)等突出問題。其次，社會決策中的風險問題也受到一定程度的關(guān)注，如道德決策的認知過程及對行為的影響。

風險決策的影響因素是風險決策研究現(xiàn)階段主要研究內(nèi)容，影響因素分為兩大類，一類是與決策個人特質(zhì)高度相關(guān)的個人主觀因素，另一類是與決策問題所在環(huán)境有關(guān)的客觀因素。其次，決策差異也是常見的研究內(nèi)容，主要包含兩大類，一類是決策人群不同所引起的決策結(jié)果差異，如青少年與成年人的決策差異、老年人決策的特殊效應(yīng)等；另一類是決策形式不同所引起的決策結(jié)果差異，如個人決策、群體決策及共同決策形式下被試的認同感及決策效果。除此之外，相關(guān)學者關(guān)注風險決策的系統(tǒng)化過程，考察該過程的多系統(tǒng)共同運作，如認知系統(tǒng)和控制系統(tǒng)共同作用等。

早期的風險決策研究多采用自陳量表（如感覺尋求量表）的方式[25]，樣本量大、成本高，并且量表的主觀局限性、可重復性低等問題明顯。隨后，相關(guān)學者開發(fā)了一系列實驗室范式來開展研究[26-28]，如劍橋風險任務(wù)、仿真氣球冒險任務(wù)（BART）、骰子博弈任務(wù)等。現(xiàn)階段，采用經(jīng)典實驗室范式的變式，結(jié)合腦電、核磁共振等技術(shù)是風險決策研究的有效方式。

1.3 安全風險模型構(gòu)建現(xiàn)狀

通過模型構(gòu)建來闡述事故成因、風險管控、不安全行為規(guī)律等顯著問題，是安全科學領(lǐng)域常用的研究模式。安全領(lǐng)域模型的構(gòu)建主要有兩種路徑，一種是以事故預(yù)防為切入點，如J.M.Stewart[29]提出的新型鏈式事故致因模型、何學秋等[30]提出的“R-M”（流變-突變）模型，傅貴的2-4 模型[31]；另一種是從未形成事故的隱患出發(fā)，以風險管控為主線，如陳寶智等[32]提出的兩類危險源理論。部分學者試圖從信息處理的視角對事故成因進行闡述，針對不同情境下的風險信息處理過程展開研究，構(gòu)建出多種風險信息模型。Wickens[33]的信息處理模型描述了人類將外界刺激加工成操作響應(yīng)的過程以及各項心理功能的相關(guān)關(guān)系；Surry[34]于1969年首次提出了采用人的信息處理過程來解釋事故發(fā)生的因果關(guān)系，在危險出現(xiàn)和危險釋放兩個階段包含一組相似的感覺、認識和行為響應(yīng)的信息處理過程。Laughery 等[35]提出溝通-人的信息處理模型，將信息處理分為信息來源、信息渠道、接受者信息處理和行動四個大的階段。Rogers等[36]將風險信息的流動過程融入到安全標志研究中，劃分了安全標志風險信息的加工4階段。馬慶國團隊[37]從信息處理角度研究了安全標志詞的風險認知加工過程，將其分為早期感知與偵測和評價過程兩個階段。

以“事故”、“風險”為著眼點構(gòu)建的安全風險模型，可以一定程度反映某類風險與事故的轉(zhuǎn)化規(guī)律，而從“信息處理”視角，以“信息”、“行為”為著眼點構(gòu)建的安全風險模型主要集中在反映某類事故發(fā)生的認知規(guī)律層面。這兩類安全風險模型在事故預(yù)防、風險管控和安全管理實踐中得到驗證，可為事故預(yù)測預(yù)防、優(yōu)化安全管理提供理論指導[38]。盡管這些模型逐步拓寬了安全風險研究視角，但是仍無法從個體角度出發(fā)完整闡述內(nèi)部規(guī)律[39]，其主要存在3點缺陷：①現(xiàn)階段的事故致因模型多是從系統(tǒng)的、宏觀的角度考慮影響個體行為的內(nèi)外部因素，但每一類因素對個體的具體影響機制不清晰；②對于安全風險決策行為研究多集中于風險決策行為的影響因素探索，但行為結(jié)果只能反映個體風險處理的末端狀態(tài)，未能反映過程處理環(huán)節(jié)，因此風險與事故、安全與危險狀態(tài)轉(zhuǎn)化規(guī)律無法明了。已發(fā)生的事故致因是比較容易分析的，但對未發(fā)生、未知事故的原因、風險狀態(tài)下人因事故內(nèi)部規(guī)律仍然未知，這導致安全研究受到限制。③基于風險信息處理的過程模型，雖然關(guān)注了信息的傳遞加工過程，但仍未研究個體大腦對信息的反應(yīng)機制、行為對決策過程的反饋機制等微觀問題。人為因素一直都是事故發(fā)生的重要原因，但對個體的風險處理規(guī)律探索一直都存在大量空白，這使得當今諸多安全問題無法得到全面的解釋。

綜上，本文將沿著風險信息處理路徑，探索個體對風險信息的感知覺和決策加工過程。將個體風險信息處理細化為多個階段，其中任何一個階段的失誤都可能影響風險思維路徑及最終風險行為結(jié)果，導致信息處理失效。關(guān)注風險信息處理過程的動態(tài)性，并為此提出可行的神經(jīng)科學技術(shù)手段以供模型探索和驗證。

2 安全風險決策過程模型

2.1 過程模型的提出

針對現(xiàn)階段個體決策行為形成機制的研究空白，結(jié)合可行的神經(jīng)科學技術(shù)手段，提出以個體對風險信息流的思維路徑為主線的風險決策過程階段性模型構(gòu)建范式。區(qū)分風險決策過程的階段，明確各階段的風險信息流處理內(nèi)容及流動路徑，將包含各階段風險信息處理內(nèi)容及研究手段的整個系統(tǒng)稱之為安全風險決策階段性模型。與傳統(tǒng)的安全風險模型不同，該模型聚焦于決策主體，不僅從理論層面刻畫整個風險決策過程，更是從研究手段層面提出了個體行為觀察、個體生理數(shù)據(jù)實測的實際方法。根據(jù)人的思維過程特性，將風險決策過程分為風險感知、風險認知及風險決策三階段（如圖1所示），各階段通過內(nèi)在匹配機制的協(xié)同作用，協(xié)調(diào)各自的獨特內(nèi)容，共同構(gòu)成安全風險決策過程模型。

圖1 風險決策過程三階段

2.2 風險感知階段內(nèi)涵解析

風險感知，即對風險信息的自動捕獲感受過程。特定風險情境可包含一種或多種風險信息，并以聲音、畫面等不同形式展現(xiàn)在人們面前。人通過眼睛、耳朵等感覺器官接收多種形式的風險信息，經(jīng)視覺皮層、聽覺皮層等初級感受皮層傳遞到大腦皮層。在此過程中可能引發(fā)緊張、恐懼、安全、危險等多種感受。風險具有隱蔽性，對風險的自動察覺能力是影響風險信息處理的重要因素。自動察覺風險信息強調(diào)自發(fā)性的、自下而上的風險性注意。因此對風險自發(fā)性的注意是衡量人風險感知能力的重要指標。此外，在大多數(shù)情況下，風險信息會誘發(fā)決策者的多種情緒感受，情緒的波動情況可反映決策者的風險感受性大小，進而說明決策者的風險感受性能力。當情緒等感受性指標達到一定的閾限，將啟動風險認知思維過程，由感受誘發(fā)的風險決策過程啟動機制，可為風險認知的“情緒啟發(fā)式”學說提供有力證據(jù)。風險感知階段如圖2所示。

由于風險轉(zhuǎn)化的突發(fā)性，所以風險性感受誘發(fā)是一個自動、快速的過程。在此階段選擇具有高時間分辨率的事件相關(guān)電位（ERPs）技術(shù)對風險性情緒的激發(fā)情況和效價能量進行測量更為合適，腦電波的誘發(fā)時間和振幅大小可反映對風險的感受性情況，確定啟動風險認知過程的基礎(chǔ)誘發(fā)能量。除此之外，比較被試間或不同風險之間的腦電波誘發(fā)差異性情況，可以提供優(yōu)化地情緒誘發(fā)方式，為安全教育培訓模式提供可借鑒的依據(jù)。

2.3 風險認知階段內(nèi)涵解釋

風險認知，是對依賴于感官自動捕獲的風險信息的思維過程。由感受器官接收的風險信息，在大腦皮層的不同區(qū)域進行一定程度信息處理和篩選，在感覺聯(lián)合皮層對來自不同感受皮層的風險信息進行分類、學習、記憶、計劃等處理。由感覺聯(lián)合皮層處理后的風險信號來到運動聯(lián)合皮層和邊緣系統(tǒng)，對一次處理后的風險信息進行再記憶、儲存和情緒加工等處理，最終基于信息處理結(jié)果對風險做出判別。該階段是對上一階段自動捕獲的風險信息進行連鎖信息-記憶匹配，根據(jù)記憶匹配情況，選擇不同的風險思維路徑，對風險轉(zhuǎn)化可能性及嚴重程度進行判斷。若風險信息與原有風險記憶完全匹配，則決策者可依據(jù)現(xiàn)有經(jīng)驗對風險進行判斷。若未能完全匹配或完全不匹配，決策者將開啟思維學習機制，通過某種路徑對嶄新的風險信息進行學習，生成全新的風險價值概念，對決策者原有的風險價值進行調(diào)整，依據(jù)調(diào)整后的風險價值對風險進行判斷(如圖3所示)。

圖2 風險感知階段示意圖

圖3 風險認知階段示意圖

此階段的核心過程是風險信息記憶匹配的路徑探索。不同路徑在大腦不同區(qū)域誘發(fā)情況及區(qū)域重要性的比較，需要測量風險思維過程的空間指標和強度指標。采用事件相關(guān)電位與功能性磁共振成像（ERPs-fMRI）技術(shù)進行測量，可同時反映風險信息流的流動路徑及損耗情況。通過實驗任務(wù)的行為結(jié)果可反映被試的風險認知水平，通過腦電波的時間、強度及位置指標反映風險判別的具體過程。在此階段中，可為不同的任務(wù)結(jié)果刻畫不同的思維路徑，找出路徑偏差為培訓人們的風險認知能力提供有效途徑。

2.4 風險決策階段內(nèi)涵解釋

風險決策階段是對風險認知階段的風險判斷結(jié)果再處理，以風險判別結(jié)果為起點，考察決策者行為的風險傾向性。決策者依據(jù)風險決策目標，選擇與目標相符合的決策路徑，形成特定的風險決策任務(wù)。面對風險任務(wù)，決策者需選擇最優(yōu)決策策略來完成任務(wù)，做出安全/風險行為來實現(xiàn)風險決策目標。個體風險決策目標，即對某種類別或級別的風險的處理結(jié)果的預(yù)期，主要分為兩種類型，一種是風險獲益類型，即從當前的風險狀況下獲取一定的安全利益；一種是風險止損，也就是所謂的風險規(guī)避，即考慮如何避免在此風險中的損失。風險決策目標的類型影響風險任務(wù)的選擇。冒險性和保守型風險任務(wù)包含不同任務(wù)執(zhí)行途徑及任務(wù)損益情況。根據(jù)風險任務(wù)類型，被試選擇決策行為來實現(xiàn)風險決策目標。決策行為的選擇有兩種策略，一種是根據(jù)以往的風險應(yīng)對經(jīng)驗選擇風險決策行為，即先驗策略；另一種是在風險處理過程中形成的復合決策行為策略，是在先驗策略中融入了新的風險應(yīng)對舉措，稱之為學習策略。風險目標實現(xiàn)與否反映決策行為與風險決策任務(wù)之間的適配程度，決定著決策環(huán)節(jié)的成?。ㄈ鐖D4所示）。

圖4 風險決策階段示意圖

該階段重點考察決策行為與風險目標之間的關(guān)系，行為觀察是確定決策行為安全與否的直接方式，而兩者之間的關(guān)系需要借助事件相關(guān)電位和功能性磁共振成像（ERPs-fMRI）融合技術(shù)進行分析。風險目標的實現(xiàn)情況對決策行為有強化作用，決策目標實現(xiàn)對行為起正強化作用，反之起負強化作用。事件相關(guān)電位和功能性磁共振成像（ERPs-fMRI）融合技術(shù)分析可對行為結(jié)果偏差進行溯源分析，找出行為偏差的原因，評估決策路徑的安全性和有效性，探索相關(guān)腦區(qū)及風險思維資源的消耗情況，可為風險應(yīng)對策略的制定提供依據(jù)。

2.5 風險決策過程模型的特點

風險決策過程階段性模型是從風險信息流動和人對風險處理的微觀視角，借鑒信息模型的研究方式，通過“長時記憶匹配”即現(xiàn)有風險信息與原有經(jīng)驗之間的相關(guān)關(guān)系、“知識匹配”即全新風險信息與邏輯推理之間協(xié)作處理、“任務(wù)模型匹配”即風險決策任務(wù)與風險決策策略、行為之間的匹配關(guān)系，將決定風險決策目標的實現(xiàn)。通過宏觀的三階段劃分和微觀的三階段匹配機制，共同構(gòu)成闡述個體風險決策過程的框架，如圖5所示。闡述如下：

圖5 安全風險決策過程模型

（1）模型中所聚焦的對象為單個決策人，關(guān)注個體從風險信息出現(xiàn)到風險決策行為執(zhí)行全過程的心理規(guī)律及其神經(jīng)科學層面表現(xiàn)，與以往的安全風險模型不同，該模型是對個體行為的內(nèi)部機制反映，具有更高的真實性、準確度及普適性。

（2）整個模型通過三階段過程的機制配合，進而實現(xiàn)模型目標。風險感知結(jié)果是風險認知階段的源頭；風險認知階段的風險信息匹配、學習結(jié)果是風險決策過程的起點，是風險決策的基礎(chǔ)；風險決策目標是是風險行為的前因。風險感知階段、風險認知階段和風險決策階段的篩選、匹配和學習機制之間相互配合、相互制約。三階段存在連鎖性關(guān)系，協(xié)同合作、不可分割。

（3）該模型是一個包含研究內(nèi)容和研究手段的綜合系統(tǒng)模型。它既是理論模型，也是研究框架；它既能解釋職業(yè)健康安全風險領(lǐng)域的突出問題，也能為行為科學問題解釋提供多層面客觀數(shù)據(jù)；它是對個體風險信息處理進程、安全/危險決策行為形成的黑箱探索，是對依賴于理論、方法模型的研究框架構(gòu)建，具有參考價值。

（4）模型構(gòu)建的目標是結(jié)合行為指標和生理指標更加準確地揭示決策人的心理過程規(guī)律，采取恰當?shù)男睦砀深A(yù)舉措，實現(xiàn)人在生活、生產(chǎn)活動中的安全、健康、高效等，即防止風險行為出現(xiàn)，避免人因事故。

3 安全風險決策過程模型的應(yīng)用

安全風險決策過程階段性模型在三階段有不同的功能，能為風險研究中的不同問題提供研究途徑。研究結(jié)果具有針對性，對安全管理、風險應(yīng)對、構(gòu)建風險研究體系等具有指導性意義，具體如表1所示。

表1 安全風險決策階段性模型功能分析

4 結(jié)論

（1）安全風險決策過程模型包含了獨特性的研究內(nèi)容和研究手段，模型的構(gòu)建過程體現(xiàn)了個體對風險信息的決策思維路徑。該模型提出了用腦區(qū)激活情況來表征風險信息傳播路徑及資源損耗，據(jù)此可實現(xiàn)對風險決策過程的階段劃分和解釋風險決策過程中的特征性問題。該研究模型的應(yīng)用可從底層的思維機制解釋安全/風險行為的成因，可為安全風險研究提供基礎(chǔ)性支撐，并且該模型中涉及的多學科技術(shù)融合手段，對未來安全風險研究而言具有積極的參考價值。

（2）安全風險決策過程的階段性模型應(yīng)該廣泛，不僅可為風險研究中的特征性問題研究提供了有效途徑，更是可為人因事故分析、風險管控體系構(gòu)建等提供數(shù)據(jù)支撐和技術(shù)支持，在安全管理方面具有現(xiàn)實意義。