摘? ?要：隨著互聯(lián)網經濟的高速發(fā)展，涉眾型經濟犯罪在金融快速發(fā)展的同時，也日益嚴重?；诖耍姹娦徒洕缸飩刹楣ぷ鞯拈_展和探討，具有十分重要的意義。目前，涉眾型經濟犯罪的犯罪手段和規(guī)模、案件的資金流量、犯罪的危害性等方面都發(fā)生了巨大變化。為了提高打擊涉眾型經濟犯罪的偵查效率，應結合當前犯罪的新情況，依靠大數據新技術，在犯罪預警、線索管理、風險評估、資金查控、調查合作、案件涉案財產的追償與賠償等方面，確保充分利用公安資源，與案件建立平穩(wěn)、有效的合作關系。各部門之間應協(xié)同配合，有效地進行大數據背景下涉眾型經濟犯罪偵查工作的開展。

關鍵詞：大數據背景;涉眾型經濟犯罪;工作機制;偵查研究

中圖分類號： D918? ? ? ? ? 文獻標識碼：A

Abstract： With the rapid development of the Internet economy， the stakeholder economic crime is becoming more and more serious with the rapid development of finance. Based on this， it is of great significance to carry out and explore the investigation work of stakeholder economic crime. At present， great changes have taken place in the means and scale of the crime， the capital flow of the case， and the harmfulness of the crime. In order to improve the investigation efficiency of cracking down on the economic crime involving the stakeholders， we should combine the new situation of the current crime， rely on the big data and new technology， in the crime early warning， clue management， risk assessment， fund investigation and control， investigation and cooperation， and the property involved in the case To ensure the full use of public security resources and establish a stable and effective cooperative relationship with cases. All departments should cooperate with each other to effectively carry out the investigation of stakeholder economic crimes under the background of big data.

Key words： big data background; stakeholder economic crime; working mechanism; investigation research

1 引言

當前，我國正處于經濟發(fā)展的轉型期，各種社會矛盾逐漸凸顯，經濟類犯罪案件作為一種矛盾的表現(xiàn)形式，也呈現(xiàn)出高發(fā)的態(tài)勢，其中涉眾型經濟犯罪已經成為公安機關著力打擊的重點之一。涉眾型經濟犯罪在實踐中主要表現(xiàn)為涉及人數眾多、跨省市跨區(qū)域現(xiàn)象普遍、涉及金額較大等一系列特點。金融行業(yè)的高速發(fā)展在一定程度上，促進了涉眾型經濟犯罪的發(fā)生。網絡在金融領域的普及，不僅拓寬了企業(yè)擴展的路徑，而且也為資金供需雙方提供了穩(wěn)定的接口。同時，借助網絡的隱蔽性，在線交易的便利性，也降低了網絡犯罪的成本和犯罪被發(fā)現(xiàn)的可能性。

在傳統(tǒng)偵查方式的指導下，偵查從犯罪結果的發(fā)生開始，在現(xiàn)行法律制度下進行。偵查人員根據現(xiàn)有犯罪事實對偵查結果進行假設，然后根據偵查技術和辦案經驗進行論證、修改和完善結論，直至揭露與案件有關的因果關系，然后再進行偵查，總結成完整的證據鏈。

但是，當法律體系難以通過互聯(lián)網維護法律體系的穩(wěn)定性與犯罪增長趨勢之間的平衡時，當犯罪形式從靜態(tài)變?yōu)閯討B(tài)時以及犯罪技術從單一到多元化的提升時，公安機關有必要對傳統(tǒng)的偵查路徑進行完善。

2 涉眾型經濟犯罪案件偵查工作的必要性探討

2.1 涉眾型經濟犯罪案件偵查工作的研究意義

近年來，隨著網絡借貸、眾籌融資、網絡理財等互聯(lián)網金融產業(yè)的發(fā)展，涉眾型經濟犯罪呈出高發(fā)、多發(fā)的發(fā)展趨勢，案件數量、涉案金額、受害人數屢創(chuàng)新高。以Y市為例，2017年以來，Y市共立非法吸收公眾存款案30起，抓獲犯罪嫌疑人78名，涉案總價值3億余元，協(xié)助外省、市調查取證的涉眾犯罪案件494起，涉及投資人員53萬余名人，涉案總價值25億余元。由此看出，涉眾型經濟犯罪已經成為影響社會穩(wěn)定的重要風險點。

涉眾型經濟犯罪的有力偵查，可以有效地維護社會穩(wěn)定，維護市場經濟的積極蓬勃發(fā)展，保護人民群眾的財產利益不受侵犯。同時，我們應該在維護社會穩(wěn)定和諧的基礎上，減輕此類犯罪對社會的負面影響，保證國家政治社會的有序發(fā)展。一方面，我們應創(chuàng)新涉嫌經濟犯罪的偵查工作機制。通過將宣傳預防和風險調查放在首位，并集中對潛在風險的投資和金融機構的運作和關注，從根源上扼殺涉眾型經濟犯罪中犯罪行為人犯罪的可能性。另一方面，通過綜合防控模式，有效地整合各級部門，提高偵查工作效率，最大程度地節(jié)省人力、物力和財力。

基于對涉眾型經濟犯罪的監(jiān)督防控，可以從政府的初步監(jiān)督、案件的預警和預防、案件發(fā)生后的偵查和打擊、案件的審理和財產的處置等方面，加強預防各方面發(fā)案的可能性。為實現(xiàn)打擊非法利益和保護合法利益的統(tǒng)一，打擊各種涉眾型的經濟犯罪，有必要明確各不同機構在控制和打擊該類犯罪活動中的職責與作用[1]。

2.2 大數據的普遍應用已成趨勢

在大數據的背景下，通過各種數據和線索的相關性分析已成為現(xiàn)實，數據已成為具有基礎價值的新型戰(zhàn)略資源?；ヂ?lián)網的高速發(fā)展及其現(xiàn)有成果，已成為不可逆轉的現(xiàn)實，互聯(lián)網作為一把雙刃劍，其成為涉眾型經濟犯罪案件的有力工具已不可避免。以2019年為例，Y市共立非法集資、非法吸收公眾存款、網絡傳銷等涉眾型經濟案件9起，其中線上案件8起。由此可見，網絡涉眾型經濟案件已然成為涉眾型經濟犯罪的主流形態(tài)。隨著全國各地涉網平臺案件的不斷爆發(fā)，受害人群體數量將會進一步增加，維穩(wěn)形勢將會更加嚴峻。

基于此，公安機關也應注重加強互聯(lián)網大數據的開發(fā)和應用，培養(yǎng)各部門之間聯(lián)動執(zhí)法的能力，建立有效的網絡監(jiān)督防控平臺，實時更新各類高發(fā)犯罪人員或企業(yè)的動態(tài)，將涉眾型犯罪案件的發(fā)生扼殺在萌芽中。

2.3 多元化的犯罪路徑成為執(zhí)法部門偵查困境

涉眾型經濟犯罪因為具有涉案金額較大、受害人數眾多等特點，如果處理不當，容易造成群體性事件，所以對這類案件的偵查打擊以及追回資金的迫切性較高。但實際上，在大多數經濟犯罪案件中，如合同詐騙、非法吸收公眾存款、集資詐騙等案件，犯罪嫌疑人將犯罪資金據為己有或先將其揮霍一空，導致受害者的資金追回困難，涉案資金下落不明讓執(zhí)法工作難以推進[2]。因此，迅速調查和辦理案件，已經成為執(zhí)法機關偵查打擊涉眾型經濟犯罪活動的新期望。

2.4 涉眾型經濟犯罪具有跨省市跨區(qū)域的特點

互聯(lián)網的普及使得信息更加碎片化，同時也加快了信息的傳播速度，涉眾型經濟犯罪利用互聯(lián)網這一有力的工具，呈現(xiàn)出犯罪地域覆蓋面廣的特點，諸如非法吸收公共存款、集資詐騙等，這些輻射行為經常會擴散到其他區(qū)縣或省份。涉眾型經濟犯罪的發(fā)展態(tài)勢，也逐漸呈現(xiàn)出高速度、高粘合性等特點。同時，從受害者群體的角度來看，相當多的受害者通過介紹親戚進行投資，或者向他們認識的同學、朋友進行推薦，這導致危害的輻射范圍越來越大。

2.5 涉眾型經濟犯罪的參與人數多

大多數在線借貸平臺都以互聯(lián)網金融的名義非法籌集資金，以此來建立資金池模式，通過發(fā)布虛假貸款信息騙取被害人錢財，為犯罪嫌疑人個人揮霍或其他產業(yè)投資吸納資金。同時，部分犯罪嫌疑人因為打破了業(yè)務活動中“信息中介”的固有方式，最終導致無法償還而破產。

3 涉眾型經濟犯罪案件在偵查工作中面臨的困境

從涉眾型經濟犯罪的發(fā)展態(tài)勢來看，犯罪的手段、規(guī)模及其案件涉及的資金流向等各方面，危害性均發(fā)生了很大變化，主要表現(xiàn)為犯罪形態(tài)呈現(xiàn)組織化、產業(yè)化，涉案金額大、資金流向隱蔽且復雜，行業(yè)監(jiān)管不力，跨區(qū)域作案多等幾個方面。

3.1 犯罪形態(tài)呈現(xiàn)組織化、產業(yè)化

目前，涉眾型經濟犯罪的分工更加清晰準確，犯罪的核心要素有互聯(lián)網大數據的加持后，更加肆無忌憚。靈活、便捷的民間借貸，便捷的手續(xù)和低成本的優(yōu)勢，可以滿足中小企業(yè)時間短、效率高的融資需求。由于中小型企業(yè)、個體私營企業(yè)資金周轉能力有限，為了滿足這些企業(yè)的需求并從中獲利，一些融資團隊不惜與多個非法集資犯罪組織進行業(yè)務合作，實施“公司化”運營模式，為經營不善或經濟形勢低迷的小型企業(yè)、個體私營企業(yè)進行融資[3]。

這些專業(yè)融資團隊的組織者、財務人員、區(qū)域經理和業(yè)務負責人，都具有清晰的組織架構和明確的分工。從他們提供的業(yè)務范圍和專業(yè)服務可以看出，涉眾型經濟犯罪類型的廣泛化和專業(yè)化突出，使得犯罪手段更加隱蔽和復雜，涉眾型經濟犯罪的覆蓋范圍較廣，跨省跨區(qū)域形態(tài)多發(fā)，涉及金額較大，追回金額的迫切性較高[4]。這在一定程度上，加大了公安機關的偵查難度，成為涉眾型經濟犯罪偵查工作的實踐困境。

3.2 涉眾型經濟犯罪涉及金額較大，資金流向具有隱蔽性和復雜性

互聯(lián)網技術以及大數據信息的普遍應用，在促進我國國民經濟發(fā)展的同時也產生了經濟犯罪行為高發(fā)、多發(fā)的“副作用”。在當前我國民間流動資本充盈，日常金融服務產品難以滿足投資需要及虛假高利息回報信息的誘惑下，大量民間資金不斷涌入各類非法“資金盤”。

涉眾型經濟犯罪案件在受害群體方面也因此呈現(xiàn)出職業(yè)多樣化、學歷層次不一、年齡差異較大、涉及群體眾多等特點。在涉案資金來源方面，還包括無業(yè)人員、退休老人、公司白領、企事業(yè)單位職工、黨政公職人員等關系復雜的社會群體，為執(zhí)法機關追贓挽損及維穩(wěn)工作增加了難度。

從受害者的角度來看，基于僥幸的心理和賺錢的動機，渴望在較短的時間內獲得更多的投資回報。然而，其風險辨別的能力卻沒有跟上，導致這些人成為犯罪者的主要侵害目標。由于這類群體對互聯(lián)網這一新型產業(yè)的不了解，更為犯罪嫌疑人提供作案的條件。

在這種犯罪中，涉案人員與涉案賬戶之間的關系很容易挖掘，賬戶之間的資金交易具有獨特的數字特征，犯罪組織的結構與資金流動之間有著密切的關系。但在實際案件的偵查中，犯罪行為人利用上述受害群體偽造賬戶交易明細或盜用第三人賬戶等方式偽造資金流向，在一定程度上增加了公安機關的偵查難度。為了避免受到公安機關的產業(yè)監(jiān)督和偵查打擊，犯罪分子經常使用第三方支付平臺支付轉移資金，或將其轉換為互聯(lián)網虛擬貨幣進行變向交易，這在一定程度上給偵查工作帶來掣肘。

3.3 行業(yè)監(jiān)管的缺失導致涉眾型犯罪案件偵查工作難以開展

當前我國社會主義市場經濟的高速發(fā)展，互聯(lián)網技術以及大數據信息的普遍適用，國民經濟已經取得良好的發(fā)展，但是伴隨著經濟的高速發(fā)展，涉眾型經濟犯罪也日益嚴重。在新興經濟領域，行業(yè)監(jiān)管的缺失和法律法規(guī)的空白，將不可避免地拓展了經濟犯罪空間。特別是在當前的金融部門中，在改革的過程更容易滋生涉眾型經濟犯罪集中爆發(fā)的風險。行業(yè)監(jiān)管弱化，使金融部門改革在一定程度上成為犯罪滋生的溫床，也成為執(zhí)法部門在執(zhí)法過程中開展偵查工作的難點。

3.4 涉眾型經濟犯罪具有跨區(qū)域的特點使偵查工作開展困難

互聯(lián)網的普及使得信息碎片化，同時也加快了信息的傳播速度與傳播廣度。

一方面，涉眾型經濟犯罪借助互聯(lián)網呈現(xiàn)出“廣域性”的特點，在互聯(lián)網背景下，嫌疑人以互聯(lián)網金融的名義，在線上開展諸如非法吸收公眾存款、集資詐騙等涉眾型經濟犯罪活動，這類線上犯罪相較于傳統(tǒng)的涉眾型經濟犯罪其涉案區(qū)域更廣，涉及人員更多，涉案金額更大。由此產生的現(xiàn)實困境是公安機關警力不足，異地辦案難，偵查協(xié)作機制不順暢。

另一方面，嫌疑人利用網絡犯罪的非接觸性特征，既打破了這類新型犯罪作案的空間壁壘，也強化了這類犯罪行為的隱蔽性，使得各地公安機關難以及時發(fā)現(xiàn)犯罪線索，導致這類犯罪組織的存活周期比傳統(tǒng)的涉眾型經濟犯罪組織存活周期更長，積案數量更多，涉及面更廣，造成的危害結果更難逆轉。

公安機關由此面臨的現(xiàn)實困境是案件線索發(fā)現(xiàn)難、電子證據易滅失、跨區(qū)域追贓挽損難度大。根據涉眾型經濟犯罪呈現(xiàn)出的網絡化發(fā)展趨勢，網絡因素與犯罪行為的深度融合，在很大程度上提高了犯罪嫌疑人的反偵查能力。如何在傳統(tǒng)偵查機制的基礎上，建立起高效打擊新型網絡涉眾型經濟犯罪的新機制，成為公安機關亟需解決的新難題。

4 涉眾型經濟犯罪在偵查工作中的主要完善路徑

4.1 針對過往犯罪數據建立預防體系，施行定期定點排查

處理民間融資行為與國民金融之間的關系。從目前大數據發(fā)展趨勢看，需要以制度和規(guī)范的形式加強對私人融資的管理，使私人融資行為更加規(guī)范和有序[5]。不可避免的是，在新興的互聯(lián)網經濟領域中，監(jiān)管不到位且不完善。

在新形勢下，有關部門應當建立經濟犯罪大數據信息共享系統(tǒng)，綜合利益相關者經濟犯罪風險監(jiān)測與防范體系，由多部門協(xié)調，上下級資源共享，多警種配合。通過定期及定點篩查工作，逐步完善利益相關者經濟犯罪的偵查機制，梳理潛在風險的源頭，從源頭上堅定地處理利益相關者經濟犯罪的主動性，以實現(xiàn)提前響應和制止損失。

4.2 建立涉眾型經濟犯罪互聯(lián)網平臺實時掌握現(xiàn)行動態(tài)

注意實質內容的核查，在操作過程中加強事先控制和監(jiān)督，防止犯罪者從事違法犯罪活動。對于一些從事小額貸款業(yè)務的小額貸款公司、投資公司、擔保公司以及金融部門應加強監(jiān)督管理，建立互聯(lián)網平臺的工作賬戶制度，及時掌握公司的經營趨勢。國家稅務部門、銀行及擔保公司、房地產企業(yè)等有關部門和企業(yè)也應履行各自的主要職責，通過開展涉眾型經濟犯罪風險隱患常識培訓，充分挖掘工作中發(fā)現(xiàn)的可疑信息，積極與公安機關經偵部門進行溝通交流，達到專門機關與其他部門的雙向反饋，把經濟犯罪的隱患消除在萌芽期。

在全國范圍內開展調查合作機制?？鐓^(qū)域線索收集和犯罪情報信息共享，需要建立和完善全國經濟犯罪偵查情報平臺的基本數據和情報信息。在大數據時代，以情報為主導的偵查已成為打擊利益相關者經濟犯罪的主要攻擊方式。一個強大的互聯(lián)網偵查情報平臺，可以將公安機關打擊經濟犯罪面輻射得更廣，利用互聯(lián)網偵查情報平臺收集嫌疑人的相關動態(tài)，并以此線索建立完整的經濟類犯罪案件的預警模型[6]，從而全面提高準確預警和對經濟犯罪嫌疑人的準確打擊能力。通過建立全國經濟犯罪互聯(lián)網平臺，將最佳工作機制和最完善的數據資源有機地結合起來，依法準確引導和嚴厲打擊涉眾型經濟犯罪行為。

4.3 加強各部門聯(lián)動執(zhí)法，推進群眾力量的有效協(xié)同

在案件的早期，經偵部門要從情報收集、動態(tài)控制等方面，加強與地方派出所的信息共享。案件受理立案后，經濟調查部門應當及時與情報、網安、技偵等部門配合，對有關犯罪嫌疑人的動態(tài)進行動態(tài)分析和控制。同時，與法務部門合作，主動要求檢察院參與案件偵破工作，加強執(zhí)法監(jiān)督，確保規(guī)范取證，并確定調查和批準強制措施的方向。

在調查過程中，可以向政府部門申請與金融機構、公安局、稅務局、工商部門，聯(lián)合對新注冊公司的實際營業(yè)地點及法人和實際業(yè)務進行嚴格檢查。對于非法獲取、制作他人身份證以成立空殼公司或虛假索取銀行卡進行犯罪活動的人，偵查機關應當注重深挖余罪，配合檢方提前介入，提高取證和定罪的針對性，統(tǒng)一訴訟范圍，減少退回和補充調查的時間，加快調查和起訴進度，提高調查效率。

加強與銀行的溝通與合作。公安機關應當配合有關部門，開辟綠色通道，對資金進行專項檢查和控制，特別是異地開戶的銀行賬戶[7]。只有及時、有效地進行資金流向查詢和凍結，才能掌握案件的主動權，避免涉案資金被分散轉出而導致難以收回。

在大數據時代，基層派出所經常會接觸到經濟犯罪活動的第一手信息，包括其組織結構、經營方式、經營狀況、資金流向等有關企業(yè)以及相關人員的信息[8]。此外，基層公安機關對其轄區(qū)的實際情況有足夠清晰的了解，因此應充分發(fā)揮基層公安機關在情報收集方面的優(yōu)勢，加強基層派出所對轄區(qū)的動態(tài)控制和人員摸排，不斷擴大預警和防控機制領域。

4.4 完善立法，加強懲處力度

涉案嫌疑人的經濟犯罪手段有多種方式。行為人往往借助金融與互聯(lián)網的名義，實施一些較為新型的違法犯罪活動。但因為法律的相對滯后性，懲罰犯罪活動的法律和司法解釋顯得尤為被動。因此，我們必須加強立法與司法解釋，完善執(zhí)法程序，為打擊犯罪活動提供法律保障。同時，在嚴厲打擊和懲治犯罪行為時，應加大財產刑和資格刑的懲罰力度，以增強法律的威懾力。

在大數據時代，對于執(zhí)法部門部門而言，維穩(wěn)、調查及破案同等重要。經偵部門要及時集結骨干力量，快速偵破案件，及時抓獲犯罪嫌疑人，凍結相關涉案賬戶，定期收集證據，并及時移送檢查和起訴，以消除由案件引起的民間糾紛[9]。此外，我們還應主動回應群眾的合理要求，及時披露可公開信息，增設追贓挽損案件的訴訟進展反饋和依法維護權利的專門指導程序，從而最大程度地保護受害者的知情權，減輕實際工作過程中的維穩(wěn)壓力，實現(xiàn)線上穩(wěn)定性維護與線下穩(wěn)定性維護相結合。經濟調查部門應當與信息辦公室、網安、技偵、情報、銀行等部門加強協(xié)作[10]，做好輿情管控與反饋工作，通過數據碰撞分析判斷有關經濟犯罪的相關信息。確保利益相關者的穩(wěn)定情緒，加強在線巡邏控制和監(jiān)控，避免網絡空間內群眾輿論失控，做好維穩(wěn)工作[11]。

5 結束語

隨著互聯(lián)網經濟的高速發(fā)展，涉眾型經濟犯罪在金融快速發(fā)展的同時，也日益嚴重?；诖耍姹娦徒洕缸飩刹楣ぷ鞯拈_展和探討，具有十分重要的意義。

目前，犯罪的手段和規(guī)模、案件的資金流量與危害性等方面都發(fā)生了巨大變化，為了提高打擊涉嫌經濟犯罪的偵查效率，公安機關偵查部門應結合當前犯罪的新情況，依靠大數據及新技術，在犯罪預警、線索管理、風險評估、資金查控、偵查協(xié)作，以及案件涉案財產的追償與賠償等方面，確保公安資源與社會力量建立平穩(wěn)有效的合作關系。各部門之間應建立協(xié)同配合獎懲機制，有效地進行大數據背景下涉眾型經濟犯罪偵查工作的開展。

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作者簡介：

莫明華（1996-），男，壯族，廣西河池人，中國人民公安大學2018級偵查學專業(yè)，在讀碩士;主要研究方向和關注領域：刑事偵查、數據安全。