中證中小投資者服務(wù)中心

一、案件還原

2019年，某投資咨詢公司銷售人員邀請投資者Q先生加入公司會員，稱只需交98000元會員費就擁有終身會員資格，公司為其提供終身股票指導(dǎo)服務(wù)。投資者交納了98000元，付款完成后與公司客服人員溝通過程中，得知公司不存在終身會員項目，Q先生遂找到銷售人員理論，銷售人員表示不用著急，會私底下解決。Q先生遂產(chǎn)生懷疑就未開通服務(wù)（合同已簽訂、未開始提供服務(wù)），要求公司協(xié)商退費，但公司一直不予理睬，投資者Q先生向中國投資者網(wǎng)提出調(diào)解申請，要求公司退還全部費用。

終身服務(wù)引爭議 投服中心來調(diào)解

經(jīng)投資者舉證，銷售人員在業(yè)務(wù)營銷過程中確實存在向其承諾給予終身會員服務(wù)的情形;根據(jù)公司舉證，雙方簽訂的合同中，約定的服務(wù)期限確實為12個月。銷售人員承諾的服務(wù)期限與合同約定的期限不一致。根據(jù)雙方的舉證情況，調(diào)解員向公司表示，根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《證券投資咨詢機構(gòu)執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》第二十條第七款的規(guī)定“證券投資咨詢機構(gòu)及從業(yè)人員在推廣證券投資顧問業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守客觀、誠信原則，遵守法律法規(guī)的規(guī)定，禁止虛假、不實、誤導(dǎo)性營銷宣傳”，公司銷售人員就服務(wù)期限問題進行虛假宣傳的行為違反上述自律規(guī)定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任;同時銷售人員為達(dá)到業(yè)務(wù)成交的目的，故意掩蓋真相，致使Q先生違背真實意思而訂立合同，依據(jù)《中華人民共和國民法典》，一方以欺詐手段，使對方在違背真實意思的情況下訂立的合同屬于可撤銷合同，建議公司同意Q先生撤銷合同的請求，退還相應(yīng)費用。另外，調(diào)解員還向Q先生表示，Q先生在訂立合同時未盡到充分的審慎、注意義務(wù)，應(yīng)當(dāng)為自己的過失承擔(dān)責(zé)任，建議Q先生適當(dāng)降低退款要求。經(jīng)過反復(fù)協(xié)調(diào)，Q先生放棄全額退款要求，公司也最終同意了Q先生的訴求，雙方達(dá)成一致，調(diào)解成功。

二、案件評析

訂立合同要看清 審慎對待別忘記

本案的爭議焦點在于：投資者在受到誤導(dǎo)的情形下與投資咨詢公司訂立的與銷售人員的承諾期限不符的合同，是否屬于可以撤銷的合同范疇。

這個案例提示投資者，當(dāng)遇到投資咨詢機構(gòu)打著“終身服務(wù)”或承諾保本保收益等宣傳內(nèi)容時，要時刻睜大眼睛，牢記做出任何簽約或投資的行為都應(yīng)遵循為自己負(fù)責(zé)的原則，對宣傳內(nèi)容、合同內(nèi)容以及對方的服務(wù)行為都要審慎對待，理性甄別，強化風(fēng)險防范意識，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。同時，咨詢公司應(yīng)強化從業(yè)人員合規(guī)意識，健全內(nèi)部管理，在業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)切實做好留痕管理，并進行實時檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時督促整改，從源頭上杜絕違法違規(guī)行為，控制合規(guī)風(fēng)險。