歐陽日輝， 李林珂

(中央財(cái)經(jīng)大學(xué) 中國互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院， 北京 100081)

一、 引 言

區(qū)塊鏈?zhǔn)且粋€(gè)分布式數(shù)字賬本，是系列技術(shù)組合創(chuàng)新系統(tǒng)，是一種新型基礎(chǔ)設(shè)施。作為一種去中心化的基礎(chǔ)架構(gòu)與分布式的計(jì)算范式[1]，區(qū)塊鏈技術(shù)的集成應(yīng)用已成為技術(shù)革新與產(chǎn)業(yè)變革的突破口。2015 年以來，我國對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行研究和探索，比如，金融領(lǐng)域?qū)^(qū)塊鏈技術(shù)難點(diǎn)、業(yè)務(wù)場(chǎng)景、風(fēng)險(xiǎn)管理、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)影響和監(jiān)管問題開展研究。[2]經(jīng)過市場(chǎng)規(guī)范和政策調(diào)整，在金融、交通運(yùn)輸、物流、版權(quán)保護(hù)等領(lǐng)域的需求牽引下，區(qū)塊鏈行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模不斷發(fā)展，整體技術(shù)架構(gòu)趨于穩(wěn)定。截至2020年上半年，經(jīng)工商部門登記注冊(cè)的相關(guān)區(qū)塊鏈企業(yè)4萬余家，其中僅2020年上半年就有8 129家；區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈分布以金融應(yīng)用、解決方案、區(qū)塊鏈開放服務(wù)平臺(tái)(Blackchain as a Service,即BaaS)為主，其次是供應(yīng)鏈應(yīng)用、數(shù)據(jù)服務(wù)、媒體社區(qū)和基礎(chǔ)協(xié)議，信息安全、智能合約方面占比較少。[3]14

我國政府高度重視區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用的發(fā)展、探索、引導(dǎo)和規(guī)范。國務(wù)院及組成部門、地方政府出臺(tái)區(qū)塊鏈相關(guān)指導(dǎo)政策，涉及食品安全、數(shù)字貨幣、貿(mào)易、政務(wù)管理、交通等方面(1)2016年以來，國家部委相繼發(fā)布了《中國區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書(2016)》《區(qū)塊鏈參考架構(gòu)(2017)》《信息技術(shù)區(qū)塊鏈和分布式賬本技術(shù)參考架構(gòu)》《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》(自2019年2月15日起施行)、《金融分布式賬本技術(shù)安全規(guī)范(JR/T 0184—2020)》等政策文件和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。，積極推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)、標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范制定和應(yīng)用場(chǎng)景探索。在《“十三五”國家信息化規(guī)劃》中，將區(qū)塊鏈作為驅(qū)動(dòng)網(wǎng)絡(luò)空間從人人互聯(lián)向萬物互聯(lián)演進(jìn)的新技術(shù)之一。2019年10月24日，習(xí)近平在中央政治局集體學(xué)習(xí)時(shí)指出，要把區(qū)塊鏈作為核心技術(shù)自主創(chuàng)新的重要突破口，加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈安全風(fēng)險(xiǎn)的研究和分析，探索建立適應(yīng)區(qū)塊鏈技術(shù)機(jī)制的安全保障體系，加快推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)和產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新發(fā)展，積極推進(jìn)區(qū)塊鏈和經(jīng)濟(jì)社會(huì)融合發(fā)展。[4]此后，全國各地高度肯定區(qū)塊鏈的價(jià)值，將區(qū)塊鏈視為數(shù)字經(jīng)濟(jì)的關(guān)鍵基石和經(jīng)濟(jì)換道超車的新賽道，加快了技術(shù)研發(fā)和產(chǎn)業(yè)化應(yīng)用步伐。

區(qū)塊鏈的作用毋庸置疑，區(qū)塊鏈的價(jià)值在于將技術(shù)集成應(yīng)用到經(jīng)濟(jì)發(fā)展、民生改善和社會(huì)治理等領(lǐng)域。任何技術(shù)都不是萬能的，區(qū)塊鏈亦如此: 在技術(shù)層面，區(qū)塊鏈本身因技術(shù)不成熟而存在技術(shù)漏洞；在法學(xué)層面，區(qū)塊鏈存在被濫用或者與相關(guān)政策環(huán)境不匹配帶來的風(fēng)險(xiǎn)；在經(jīng)濟(jì)學(xué)層面，由于區(qū)塊鏈的物理性能不高而存在經(jīng)濟(jì)功能短板。區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)分布廣泛且危險(xiǎn)性高，理性認(rèn)識(shí)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)及其防范，對(duì)于區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)發(fā)展和發(fā)揮區(qū)塊鏈應(yīng)有的作用至關(guān)重要。當(dāng)前，國內(nèi)外關(guān)于區(qū)塊鏈的研究，主要關(guān)注區(qū)塊鏈的技術(shù)開發(fā)和應(yīng)用，關(guān)于區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的文獻(xiàn)相對(duì)較少或是淺嘗輒止，[5]主要表現(xiàn)在研究文獻(xiàn)有限、概念界定不清、缺乏系統(tǒng)深入研究框架等。

基于以上問題，本文將界定區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)，分析區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生與傳導(dǎo)機(jī)制，研究區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)防范，最后提出政策建議。

二、 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的概念、內(nèi)涵與特點(diǎn)

區(qū)塊鏈的技術(shù)和應(yīng)用尚處于起步階段，把握區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展態(tài)勢(shì)與應(yīng)用方向，推動(dòng)區(qū)塊鏈與金融、經(jīng)濟(jì)、政務(wù)和社會(huì)治理深度融合，必須正確認(rèn)識(shí)和防范區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)。界定區(qū)塊鏈技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，是本文研究區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)及其防范的出發(fā)點(diǎn)。

(一) 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的界定

目前研究主要從信息技術(shù)、法學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)3個(gè)不同層面界定區(qū)塊鏈的風(fēng)險(xiǎn)。從整體上來看，目前在對(duì)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的研究文獻(xiàn)中，技術(shù)和法學(xué)兩個(gè)領(lǐng)域研究得比較多，而經(jīng)濟(jì)學(xué)領(lǐng)域研究的文獻(xiàn)不多；對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的概念的界定與類型的劃分較為模糊與碎片化。對(duì)于區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的概念沒有清晰的界定，在描述風(fēng)險(xiǎn)時(shí)也多從信息學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)其中的一個(gè)方面對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)分與進(jìn)一步的闡述。當(dāng)前對(duì)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的描述和研究有利于完善與夯實(shí)理論基礎(chǔ)，但是有一個(gè)缺陷：對(duì)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制缺乏整體性、系統(tǒng)性的分析。

本文借助于社會(huì)技術(shù)系統(tǒng)理論，對(duì)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行界定和分類。以特里斯特(E.L.Trist)為代表的社會(huì)技術(shù)系統(tǒng)理論認(rèn)為，組織是由技術(shù)系統(tǒng)和社會(huì)系統(tǒng)兩個(gè)相互關(guān)聯(lián)的子系統(tǒng)組成，只有兩個(gè)系統(tǒng)同時(shí)優(yōu)化才能達(dá)到經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)最優(yōu)化。[6]該理論適用于分析新技術(shù)嵌入社會(huì)系統(tǒng)后，對(duì)組織者、使用者、社會(huì)規(guī)則等帶來的風(fēng)險(xiǎn)。以托馬斯·休斯(Thomas P.Hughes)為代表的“技術(shù)—社會(huì)系統(tǒng)”思想也強(qiáng)調(diào)技術(shù)與社會(huì)的整體性，反對(duì)將技術(shù)與社會(huì)進(jìn)行簡單的二元?jiǎng)澐?，認(rèn)為技術(shù)決定論和技術(shù)的社會(huì)建構(gòu)論都無法充分理解技術(shù)與社會(huì)的復(fù)雜關(guān)系。[7]縱觀技術(shù)發(fā)展史，技術(shù)要素與社會(huì)要素是互動(dòng)的，兩者會(huì)形成聯(lián)結(jié)和耦合的關(guān)系，并非對(duì)立和分立的關(guān)系。[8]

社會(huì)技術(shù)系統(tǒng)理論強(qiáng)調(diào)技術(shù)與社會(huì)相互作用的整體性與系統(tǒng)性，對(duì)于我們深入分析區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)及其傳導(dǎo)機(jī)制具有重要的借鑒和參考作用。從技術(shù)擴(kuò)散到社會(huì)應(yīng)用的路徑，區(qū)塊鏈技術(shù)不僅可以通過對(duì)交易商品進(jìn)行認(rèn)證、促進(jìn)脫媒、提高運(yùn)營效率，從而影響商業(yè)模式的價(jià)值主張、價(jià)值創(chuàng)造、價(jià)值交付、價(jià)值捕獲和價(jià)值傳播，[9]還會(huì)與其他社會(huì)要素重新整合，影響社會(huì)系統(tǒng)的其他領(lǐng)域，并且輻射政府、社會(huì)組織、個(gè)人群體等在內(nèi)的全社會(huì)各個(gè)階層[10]。因此，不能孤立地從社會(huì)系統(tǒng)中的某個(gè)子系統(tǒng)來研究區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)，而應(yīng)該將之置于整個(gè)社會(huì)系統(tǒng)中進(jìn)行研究，這將有利于全面準(zhǔn)確地把握風(fēng)險(xiǎn)。

綜上，從技術(shù)系統(tǒng)與社會(huì)系統(tǒng)的視角出發(fā)，我們可以進(jìn)一步挖掘區(qū)塊鏈技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與社會(huì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵。所以，本文認(rèn)為，區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)是基于區(qū)塊鏈技術(shù)及其應(yīng)用過程中的成本或收益的不確定性。區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)可以分為兩類：技術(shù)系統(tǒng)本身風(fēng)險(xiǎn)和社會(huì)應(yīng)用系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。前者是指區(qū)塊鏈技術(shù)自身的風(fēng)險(xiǎn)；后者是指區(qū)塊鏈技術(shù)在應(yīng)用場(chǎng)景中的風(fēng)險(xiǎn)。

(二) 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵

1. 區(qū)塊鏈技術(shù)自身的風(fēng)險(xiǎn)，涉及區(qū)塊鏈系統(tǒng)所涉及的技術(shù)領(lǐng)域與架構(gòu)設(shè)計(jì)。區(qū)塊鏈技術(shù)涉及分布式系統(tǒng)、密碼學(xué)、計(jì)算機(jī)學(xué)等眾多技術(shù)領(lǐng)域，包括數(shù)據(jù)層、網(wǎng)絡(luò)層、共識(shí)層、激勵(lì)層、合約層和應(yīng)用層共6個(gè)層級(jí)的體系架構(gòu)，區(qū)塊鏈系統(tǒng)的數(shù)據(jù)、共識(shí)機(jī)制、智能合約等重要構(gòu)成部分就封存在對(duì)應(yīng)的層級(jí)中。區(qū)塊鏈技術(shù)本身的風(fēng)險(xiǎn)是區(qū)塊鏈涉及的技術(shù)領(lǐng)域與機(jī)制設(shè)計(jì)中本身存在的漏洞與矛盾點(diǎn)，抑或是目前有待完善和進(jìn)步的技術(shù)帶來的缺陷，諸如區(qū)塊鏈的智能合約問題、共識(shí)機(jī)制問題等等。按照區(qū)塊鏈的層級(jí)結(jié)構(gòu)來劃分，區(qū)塊鏈技術(shù)自身的風(fēng)險(xiǎn)主要包括共識(shí)機(jī)制漏洞、智能合約困境和密鑰丟失危機(jī)3個(gè)部分。這類風(fēng)險(xiǎn)暴露的是因?yàn)閰^(qū)塊鏈技術(shù)不成熟所造成的、可能無法廣泛應(yīng)用和高效應(yīng)用的短板，直指區(qū)塊鏈的未來發(fā)展?jié)摿?。[11]區(qū)塊鏈技術(shù)本身的風(fēng)險(xiǎn)在短時(shí)間內(nèi)無法解決，只有不斷推動(dòng)區(qū)塊鏈機(jī)制的完善與技術(shù)革新才能逐步消弭。技術(shù)會(huì)在“消弭現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)→出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)→再次消弭現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)”的周而復(fù)始中不斷得到完善。

2. 區(qū)塊鏈技術(shù)在應(yīng)用場(chǎng)景中的風(fēng)險(xiǎn)，是區(qū)塊鏈技術(shù)在實(shí)際應(yīng)用中出現(xiàn)的安全隱患。與業(yè)務(wù)應(yīng)用相關(guān)聯(lián)，它隨著信息技術(shù)的發(fā)展、應(yīng)用領(lǐng)域的延伸以及社會(huì)管控程度的提高而逐漸顯現(xiàn)，[12]并對(duì)使用區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景的消費(fèi)者與投資者造成損失。它主要包括區(qū)塊鏈的可擴(kuò)展性問題、鏈前數(shù)據(jù)真實(shí)性問題、隱私泄露問題、虛擬代幣犯罪問題、應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)不一問題、權(quán)責(zé)追溯問題、監(jiān)管法規(guī)滯后問題、體系沖突問題等方面。比如，區(qū)塊鏈技術(shù)與金融、政務(wù)、版權(quán)、供應(yīng)鏈等多個(gè)領(lǐng)域的深度融合，不可避免地會(huì)涉及投資人、參與者、普通消費(fèi)者與國家等多方利益，應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)造成諸多社會(huì)問題及對(duì)社會(huì)秩序的沖擊。[13]當(dāng)前的風(fēng)險(xiǎn)防范的理念與手段，在區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景中已經(jīng)不再具有適用性和有效性，需要建立一個(gè)新的風(fēng)險(xiǎn)防范框架，以解決這一新興技術(shù)在各種應(yīng)用場(chǎng)景中提出的法律問題與社會(huì)問題。

(三) 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

1. 涉及范圍更廣。得益于區(qū)塊鏈優(yōu)越的信息儲(chǔ)存與證明功能，區(qū)塊鏈的應(yīng)用遠(yuǎn)遠(yuǎn)不只局限于虛擬貨幣的交易，而是涉及經(jīng)濟(jì)體中所有的部門。[14]除此之外，區(qū)塊鏈技術(shù)與大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等其他新興技術(shù)的交叉與融合，使區(qū)塊鏈技術(shù)牢牢把握著數(shù)字時(shí)代創(chuàng)新的鑰匙，其應(yīng)用場(chǎng)景以“三環(huán)擴(kuò)散”的水中漣漪形態(tài)擴(kuò)散到社會(huì)中的各個(gè)領(lǐng)域。[15]

2. 監(jiān)管難度更大。相較于傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，區(qū)塊鏈技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的對(duì)象、技術(shù)要求和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)都有變化。從監(jiān)管對(duì)象來說，區(qū)塊鏈的監(jiān)管是面向去中心化的、在全球范圍內(nèi)廣泛分布的、存儲(chǔ)完全相同的分類賬目的各網(wǎng)絡(luò)節(jié)點(diǎn)[16]；從監(jiān)管技術(shù)來看，區(qū)塊鏈的分布式加密的特點(diǎn)，無法完全或者大部分依靠人力進(jìn)行監(jiān)管，因而對(duì)監(jiān)管技術(shù)提出了新的要求[17]；從監(jiān)管體制來說，現(xiàn)有監(jiān)管體制必須革新，因?yàn)閰^(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成更復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)傳遞更迅速[18]，區(qū)塊鏈的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)往往只有一墻之隔，如何把握創(chuàng)新與監(jiān)管的邊界也是一大難題[19]。

三、 區(qū)塊鏈技術(shù)本身的風(fēng)險(xiǎn)

區(qū)塊鏈技術(shù)本身的風(fēng)險(xiǎn)源自區(qū)塊鏈技術(shù)不成熟和區(qū)塊鏈機(jī)制設(shè)計(jì)。區(qū)塊鏈?zhǔn)羌夹g(shù)集成式創(chuàng)新，區(qū)塊鏈系統(tǒng)的共識(shí)機(jī)制、智能合約、數(shù)據(jù)管理這些核心設(shè)計(jì)是區(qū)塊鏈技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的最大來源，機(jī)制設(shè)計(jì)中本身存在漏洞與矛盾點(diǎn)。區(qū)塊鏈技術(shù)本身的風(fēng)險(xiǎn)主要有3類：共識(shí)機(jī)制漏洞、智能合約困境、秘鑰丟失危機(jī)。

1. 共識(shí)機(jī)制漏洞。共識(shí)是區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)的核心，也是區(qū)塊鏈能夠滿足去中心化設(shè)計(jì)的關(guān)鍵所在，但它的運(yùn)作通常由簡單的多數(shù)投票機(jī)制組成，這些機(jī)制可能容易受到游說者或特別活躍貢獻(xiàn)者的影響，這既會(huì)威脅用戶利益，也會(huì)破壞節(jié)點(diǎn)之間的公平原則。[20]目前，區(qū)塊鏈常見的共識(shí)機(jī)制主要有工作量證明機(jī)制(PoW)、股份授權(quán)證明機(jī)制(DPoS)、權(quán)益證明機(jī)制(PoS)等。[21]攻擊者通過對(duì)不同機(jī)制的漏洞設(shè)計(jì)相應(yīng)的攻擊手段，以獲取非法收益。例如，針對(duì)權(quán)益證明機(jī)制的51%算力攻擊可以使礦機(jī)聯(lián)合形成礦池，壟斷采礦權(quán)、計(jì)費(fèi)權(quán)和分配權(quán)，通過篡改賬本信息來控制交易運(yùn)作，影響區(qū)塊鏈的生態(tài)安全，甚至波及貨幣體系。[22]]

2. 智能合約困境。智能合約是去中心化的區(qū)塊鏈系統(tǒng)的核心設(shè)計(jì)，智能合約實(shí)際上是正確執(zhí)行公開指定程序的共識(shí)協(xié)議，它通過預(yù)先編寫好的程序代碼，使網(wǎng)絡(luò)中的節(jié)點(diǎn)按照合約制定的運(yùn)行規(guī)則行事。[23]但是，智能合約“智能”卻非“全能”，目前任何一個(gè)智能合約的設(shè)計(jì)都會(huì)存在開發(fā)者編程語言不當(dāng)、程序結(jié)構(gòu)不完善等一些安全漏洞，所以智能合約的應(yīng)用常常無法達(dá)到預(yù)期效果。如果主體的治理和信任完全依賴于代碼庫，攻擊者就可以利用智能合約的設(shè)計(jì)漏洞，在代碼允許內(nèi)“合法”獲利，會(huì)造成難以估計(jì)的損失。[20]例如，在針對(duì)“以太坊分布式自治組織”(DAO)的攻擊事件中，就是黑客攻擊了智能合約中的漏洞，造成了高達(dá)6 000萬美元的損失。[13]在區(qū)塊鏈實(shí)施和執(zhí)行智能合約的過程中，還可能出現(xiàn)因認(rèn)知不足而造成損失。用戶對(duì)智能合約的法律理解和覆蓋范圍不清楚，法律代碼能否精準(zhǔn)、有效地轉(zhuǎn)換為智能合約也存在疑問。[5]

3. 密鑰丟失危機(jī)。區(qū)塊鏈技術(shù)運(yùn)用密碼學(xué)原理中非對(duì)稱的加密技術(shù)來生成與儲(chǔ)存密鑰，但是這種技術(shù)并非無懈可擊。密鑰可能遭到病毒和惡意軟件的入侵，如果將密鑰儲(chǔ)存在非加密文件或通過電子郵件、短信等非加密中介傳輸，則密鑰可能會(huì)因受到損害而落入他人手中。[24]基于托管類錢包，一旦密鑰被盜，無法通過一般途徑尋回與重置，用戶就會(huì)喪失該密鑰所保管的資產(chǎn)的控制權(quán)，對(duì)方可以使用這個(gè)密鑰合法訪問密鑰保護(hù)的資產(chǎn)，從而給密鑰所有者造成巨大財(cái)產(chǎn)損失；[25]基于非托管類錢包，用戶也有可能因?yàn)檫z忘私鑰的助記詞而導(dǎo)致數(shù)字資產(chǎn)被永久性封存。

除以上3類技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)外，目前此跨鏈技術(shù)還面臨一些困難和挑戰(zhàn)，如跨鏈交易的延遲性問題,跨鏈之間發(fā)起的分布式拒絕服務(wù)攻擊(Distributed Denial of Service,簡稱DDoS)問題,跨鏈交易中目的鏈的死循環(huán)問題，母鏈出現(xiàn)交叉的問題，網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)里激勵(lì)制度的優(yōu)化，網(wǎng)絡(luò)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)中鏈與鏈連接處的安全問題，等等。[26]108-109不突破跨鏈技術(shù)瓶頸，就無法解決區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡(luò)互通問題，無法保障不同業(yè)務(wù)場(chǎng)景銜接過程中事務(wù)與事務(wù)之間的完整性和一致性，無法實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈去中心化的價(jià)值及信任體系。因此，研究者們開始尋求在不同區(qū)塊鏈間進(jìn)行通信和價(jià)值交換的技術(shù)突破。目前有3種常見的異構(gòu)鏈跨鏈實(shí)現(xiàn)技術(shù)為哈希鎖定、公證人機(jī)制和側(cè)鏈/中繼技術(shù)，以及波卡(Polkadot)、區(qū)塊鏈互聯(lián)網(wǎng)(Cosmos)、鏈中鏈(Plasma)等幾種主要使用側(cè)鏈/中繼技術(shù)的主流的跨鏈項(xiàng)目。[27]例如，波卡就是一個(gè)不同區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)之間的異構(gòu)跨鏈協(xié)議，以該協(xié)議為基礎(chǔ)，部署了Kusama、開放式跨金融應(yīng)用平臺(tái)(Acala Network)、StaFi、Zenlink等生態(tài)項(xiàng)目。[28]據(jù)波卡生態(tài)項(xiàng)目網(wǎng)站顯示，截至目前，波卡生態(tài)應(yīng)用數(shù)量已經(jīng)達(dá)到405個(gè)，涵蓋包括底層技術(shù)、錢包、預(yù)言機(jī)、非同質(zhì)化代幣(NFT)、以太坊分布式自治組織、智能合約、橋接器、去中心化金融(DeFi)、物聯(lián)網(wǎng)和游戲等多個(gè)領(lǐng)域。(2)參見區(qū)塊鏈生態(tài)網(wǎng)站的波卡生態(tài)項(xiàng)目相關(guān)內(nèi)容，https:∥polkaproject.com/#/。

四、 區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景中的風(fēng)險(xiǎn)

區(qū)塊鏈技術(shù)與不同場(chǎng)景的結(jié)合是區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)在社會(huì)系統(tǒng)中的體現(xiàn)。這類風(fēng)險(xiǎn)主要涉及兩個(gè)方面： 一是對(duì)用戶個(gè)體造成的風(fēng)險(xiǎn)，二是對(duì)傳統(tǒng)體系的挑戰(zhàn)。前者是從微觀層面考察用戶的隱私保護(hù)和資產(chǎn)安全等問題；后者則是從宏觀層面考察由于區(qū)塊鏈技術(shù)的加入對(duì)原有的經(jīng)濟(jì)體系與社會(huì)生活的造成的沖擊與不穩(wěn)定。區(qū)塊鏈的技術(shù)缺陷通過應(yīng)用場(chǎng)景放大，既影響區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于實(shí)踐的廣度、深度與長久性，也將因區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景的風(fēng)險(xiǎn)給經(jīng)濟(jì)、社會(huì)帶來損失。目前區(qū)塊鏈應(yīng)用中暴露出來的風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為以下6個(gè)方面：

1. 全網(wǎng)傳播造成冗余。鏈上數(shù)據(jù)全網(wǎng)傳播會(huì)造成數(shù)據(jù)冗余，加劇參與節(jié)點(diǎn)在信息存儲(chǔ)、同步等方面的負(fù)擔(dān)，可能導(dǎo)致系統(tǒng)性能和運(yùn)行效率下降。這主要涉及區(qū)塊鏈的可擴(kuò)展性問題?？蓴U(kuò)展性指區(qū)塊鏈技術(shù)在處理輸出時(shí)，能夠滿足目標(biāo)吞吐量水平，同時(shí)最小化系統(tǒng)組件等待另一個(gè)系統(tǒng)組件執(zhí)行任務(wù)時(shí)的時(shí)間間隔或延遲的能力。[29]在更新或更改數(shù)據(jù)庫中的某些記錄時(shí)，需要將新的數(shù)據(jù)附加在原有數(shù)據(jù)庫中，以保證數(shù)據(jù)無法在傳輸和交互過程中被篡改，維持?jǐn)?shù)據(jù)的一致性與準(zhǔn)確性，這將呈倍數(shù)消耗剩余的存儲(chǔ)容量。[30]要求區(qū)塊鏈系統(tǒng)節(jié)點(diǎn)的有一個(gè)比較大的數(shù)據(jù)容量，以保證區(qū)塊鏈的穩(wěn)定運(yùn)行。[31]區(qū)塊數(shù)據(jù)長期的積累與冗余會(huì)超過節(jié)點(diǎn)可以負(fù)荷的最大限度，導(dǎo)致節(jié)點(diǎn)無法容納。當(dāng)所有的節(jié)點(diǎn)中有節(jié)點(diǎn)發(fā)生不穩(wěn)定或者停止運(yùn)作的情況，會(huì)給市場(chǎng)帶來極大的不確定性，甚至造成經(jīng)濟(jì)損失。

機(jī)構(gòu)主體在提供網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的過程中，會(huì)將數(shù)據(jù)全網(wǎng)同步傳播，因此將處理和存儲(chǔ)大量的數(shù)據(jù)，這也增加了他們的計(jì)算工作量，耗費(fèi)區(qū)塊鏈算力，使處理交易的速度變慢。[32]例如，聯(lián)盟鏈超級(jí)帳本(Hyperledger Fabric)能達(dá)到每秒處理2 000個(gè)事務(wù)，但是都遠(yuǎn)低于現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫處理能力。[33]目前許多企業(yè)和行業(yè)都因?yàn)閰^(qū)塊鏈的交易處理速度緩慢而放棄應(yīng)用區(qū)塊鏈這一技術(shù)，從而限制了區(qū)塊鏈的大規(guī)模應(yīng)用與推行。[34]另外，區(qū)塊鏈技術(shù)的可擴(kuò)展性還會(huì)遭到黑客的惡意攻擊。針對(duì)區(qū)塊鏈的可擴(kuò)展性存在的限制，有攻擊者發(fā)起分布式拒絕服務(wù)攻擊，即通過發(fā)送大量的垃圾信息堵塞目標(biāo)節(jié)點(diǎn)，使該存儲(chǔ)節(jié)點(diǎn)超負(fù)荷運(yùn)載，從而阻止區(qū)塊鏈的用戶從中獲取有用信息，給用戶帶來損失。[35]

2. 數(shù)據(jù)虛假與隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的不可篡改的特性是一把“雙刃劍”，如果上鏈前的數(shù)據(jù)真實(shí)性、合法性有問題，區(qū)塊鏈會(huì)將錯(cuò)就錯(cuò)。比如，有研究表明，比特幣區(qū)塊鏈中大約2.51億筆交易中有1.4%攜帶任意數(shù)據(jù)，盡管大部分?jǐn)?shù)據(jù)是無害的，然而，仍然有少量的非法或不適當(dāng)內(nèi)容，這會(huì)使參與者面臨風(fēng)險(xiǎn)。[36]目前還缺乏有效的技術(shù)可以檢測(cè)上鏈前數(shù)據(jù)是否真實(shí)、合法，因此，當(dāng)一個(gè)虛假或者惡意的信息被寫入系統(tǒng)，這個(gè)信息將在節(jié)點(diǎn)的復(fù)制與傳輸中傳遞至整個(gè)區(qū)塊鏈，給所有鏈上用戶帶來風(fēng)險(xiǎn)。

保護(hù)個(gè)人數(shù)據(jù)隱私和商業(yè)秘密是區(qū)塊鏈行業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)[31]，然而，區(qū)塊鏈系統(tǒng)面臨著安全和隱私方面的嚴(yán)峻風(fēng)險(xiǎn)[37]。區(qū)塊鏈系統(tǒng)中的隱私分為兩部分，即交易隱私和身份隱私。身份隱私表示與用戶身份有關(guān)的信息；交易隱私是指存儲(chǔ)在區(qū)塊的字符串中的交易數(shù)據(jù)。[38]雖然區(qū)塊鏈的底層技術(shù)是基于非對(duì)稱加密和哈希算法的密碼學(xué)原理來對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行保護(hù)，但是這通常針對(duì)的是存儲(chǔ)在塊中的交易數(shù)據(jù)。區(qū)塊鏈技術(shù)的交互需求與各個(gè)節(jié)點(diǎn)的安全性的不一致造成了區(qū)塊鏈系統(tǒng)對(duì)于用戶的身份隱私保護(hù)存在疏漏。[39]例如，可以通過監(jiān)視元數(shù)據(jù)以獲取區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上任何公共地址的活動(dòng)相關(guān)的活動(dòng)類型和信息，如果監(jiān)測(cè)時(shí)間足夠長，就可以匯編信息，“追溯”參與交易的各方。[40]通過大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，也可以輕易找到公鑰，然后通過交易時(shí)間、交易對(duì)手、公開銀行信息等確定公鑰的擁有者。[36]隨著區(qū)塊鏈技術(shù)的更多擴(kuò)展和廣泛應(yīng)用以及接入節(jié)點(diǎn)的成倍增加，隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)也成倍增加，一旦發(fā)生隱私泄露的情況，會(huì)造成經(jīng)濟(jì)損失與生活不便。

3. 技術(shù)濫用與衍生活動(dòng)滋生犯罪?；趨^(qū)塊鏈技術(shù)的加密貨幣及衍生品是如今犯罪行為頻發(fā)的領(lǐng)域。比如，以比特幣為代表的分散化的加密貨幣體系已經(jīng)成為一個(gè)全球性的貨幣體系，存在被不法分子濫用的風(fēng)險(xiǎn)。區(qū)塊鏈技術(shù)的特性是加密貨幣交易風(fēng)險(xiǎn)突顯的原因： 一是區(qū)塊鏈將比特幣的交易置于一個(gè)去中心化的系統(tǒng)中，交易時(shí)無須核驗(yàn)身份信息，也缺乏第三方的有效監(jiān)管，因此，不法分子很有可能會(huì)運(yùn)用加密貨幣及其衍生品從事逃稅、洗錢、敲詐勒索、毒品和武器交易、恐怖分子融資等非法行為；二是由于區(qū)塊鏈節(jié)點(diǎn)的分散性，跨國監(jiān)管執(zhí)法的難度較大，這些活動(dòng)常以跨境支付為載體，在法律監(jiān)管難度較大、力度較弱的地方，從事違法犯罪活動(dòng)[41]。此外，憑借區(qū)塊鏈代幣進(jìn)行投機(jī)以及非法集資的行為近年來也屢見不鮮, 極大地危害了用戶與投資者的資產(chǎn)安全，對(duì)金融穩(wěn)定、貨幣穩(wěn)定、社會(huì)穩(wěn)定構(gòu)成威脅。[42]

4. 標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和法律法規(guī)滯后。不同的區(qū)塊鏈缺乏統(tǒng)一的應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)，在區(qū)塊鏈應(yīng)用時(shí)存在跨鏈的可用性風(fēng)險(xiǎn)。目前主流的跨鏈技術(shù)有公證人機(jī)制、哈希時(shí)間鎖定和側(cè)鏈/中繼鏈3種，但都存在孤塊問題、長程攻擊問題、多鏈數(shù)據(jù)同步超時(shí)問題、跨鏈重放攻擊問題、升級(jí)兼容性問題等等[43]。一方面，在同一領(lǐng)域的應(yīng)用中，不同的企業(yè)選擇不同的區(qū)塊鏈技術(shù)提供商，用戶使用區(qū)塊鏈時(shí)受到的約束不同，會(huì)給用戶造成諸多不便，造成業(yè)務(wù)的低效率[44]；另一方面，各公司之間數(shù)據(jù)無法互通，可能會(huì)形成眾多的新的數(shù)據(jù)孤島，無法真正達(dá)到區(qū)塊鏈所設(shè)想的數(shù)據(jù)互聯(lián)互通、透明共享的目的[45]。

面對(duì)區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的挑戰(zhàn)，監(jiān)管層難以準(zhǔn)確捕捉到新技術(shù)給市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施、用戶和整個(gè)社會(huì)帶來的所有風(fēng)險(xiǎn)。[46]當(dāng)前監(jiān)管體系面臨兩個(gè)困境：一是監(jiān)管規(guī)則無法適應(yīng)區(qū)塊鏈的發(fā)展。分布式賬戶是跨區(qū)域、跨國界的，因?yàn)閼?yīng)用場(chǎng)景產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)無法受到現(xiàn)有國際監(jiān)管規(guī)則的約束，而且跨國監(jiān)管和執(zhí)法的難度遠(yuǎn)比以前大，比如，各國對(duì)區(qū)塊鏈資產(chǎn)、智能合約監(jiān)管等既存在不同態(tài)度又存在規(guī)則空白。二是區(qū)塊鏈去中心化與現(xiàn)有中心化的監(jiān)管模式存在矛盾，法律與代碼需要協(xié)調(diào)，區(qū)塊鏈的“自治”與當(dāng)前監(jiān)管方式需要統(tǒng)籌。各國政府和行業(yè)正在探索形成協(xié)同監(jiān)管體制，制定新的監(jiān)管規(guī)則，以解決區(qū)塊鏈系統(tǒng)中的治理和監(jiān)管問題。

5. 匿名交易難以追責(zé)。區(qū)塊鏈的匿名交易的機(jī)制，使交易者忽視其他交易參與者身份的真實(shí)性，隱藏真實(shí)身份的代碼增加了穿透式監(jiān)管的難度。這會(huì)使數(shù)據(jù)安全和保密的責(zé)任置于分散的多方，給區(qū)塊鏈應(yīng)用中發(fā)生的安全事件和犯罪行為源頭的追溯與管制帶來的新挑戰(zhàn)。[47]如果沒有行之有效的責(zé)任落實(shí)體系，將損害消費(fèi)者和投資者權(quán)益。

6. 秩序重構(gòu)引發(fā)混亂。區(qū)塊鏈技術(shù)是具有顛覆性潛力的新興突破性技術(shù)，有可能從生產(chǎn)關(guān)系的層面改變經(jīng)濟(jì)主體之間交互，必將對(duì)原有的經(jīng)濟(jì)與社會(huì)秩序產(chǎn)生“創(chuàng)造性破壞”。在區(qū)塊鏈提供的技術(shù)制度框架下，數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代的信任關(guān)系將重建，個(gè)體與個(gè)體、社會(huì)關(guān)系和國際關(guān)系有可能基于區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用被重構(gòu)，智能合約有可能代替?zhèn)鹘y(tǒng)合約，區(qū)塊鏈預(yù)言機(jī)給未來帶來巨大想象空間。區(qū)塊鏈系統(tǒng)的機(jī)制設(shè)計(jì)會(huì)重塑原有金融體系的運(yùn)作模式，打破原有的組織邊界、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)秩序，引發(fā)商業(yè)體系的革命性變化。比如，加密貨幣可能改變整個(gè)貨幣系統(tǒng)，重新定義貨幣體系的運(yùn)作方式。[48]如果不能及時(shí)有效地應(yīng)對(duì)區(qū)塊鏈帶來的秩序重構(gòu)，市場(chǎng)與社會(huì)秩序會(huì)陷入混亂，動(dòng)搖公眾對(duì)政府的信心。區(qū)塊鏈應(yīng)用不能出現(xiàn)凱文·凱利筆下 “失控”的結(jié)局，而應(yīng)該引領(lǐng)人類走向一個(gè)信任、繁榮、有序的世界。

五、 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制

區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)形成后，傳導(dǎo)的鏈條是什么呢？

1. 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)渠道。區(qū)塊鏈技術(shù)鏈內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)以其“鏈”為渠道。區(qū)塊鏈這種按照生成時(shí)間的順序?qū)?shù)據(jù)區(qū)塊以前序區(qū)塊的哈希字段(Prev-block Hash)為哈希指針鏈接合成的一種鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)[49]，為風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)構(gòu)建了一個(gè)通路。各分布式的權(quán)利平等的節(jié)點(diǎn)間有兩種基本的數(shù)據(jù)傳播方式，即單點(diǎn)傳播和多點(diǎn)傳播。[50]產(chǎn)生于區(qū)塊鏈內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，可以經(jīng)由對(duì)等節(jié)點(diǎn)間的這種互聯(lián)互通，輻散式地傳遞至區(qū)塊鏈的任意一個(gè)節(jié)點(diǎn)，進(jìn)而危及整個(gè)區(qū)塊鏈系統(tǒng)的安全。區(qū)塊鏈的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)如何傳導(dǎo)至區(qū)塊鏈系統(tǒng)外，則要?dú)w因于區(qū)塊鏈與實(shí)際應(yīng)用場(chǎng)景的融合。技術(shù)系統(tǒng)與社會(huì)系統(tǒng)的交互對(duì)接，即區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用于不同場(chǎng)景，為風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)到社會(huì)系統(tǒng)中構(gòu)建了另一個(gè)通路。在社會(huì)系統(tǒng)中，區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)也是以“鏈”為渠道，并在應(yīng)用場(chǎng)景中將風(fēng)險(xiǎn)放大。

2. 區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)載體。區(qū)塊鏈技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)以數(shù)據(jù)與執(zhí)行代碼為載體。區(qū)塊內(nèi)封存的執(zhí)行代碼，如共識(shí)機(jī)制、智能合約，也是區(qū)塊鏈技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的主要的傳導(dǎo)載體。由于共識(shí)機(jī)制、智能合約是區(qū)塊鏈中無須第三方信任而傳遞信息、達(dá)成交易的代碼設(shè)計(jì)，如果代碼設(shè)計(jì)有漏洞或者是有惡意病毒，那么運(yùn)用這套代碼設(shè)計(jì)的區(qū)塊鏈內(nèi)的所有節(jié)點(diǎn)就會(huì)遭遇風(fēng)險(xiǎn)。侵入者以區(qū)塊鏈系統(tǒng)中某個(gè)脆弱的節(jié)點(diǎn)為切入點(diǎn)進(jìn)入?yún)^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中，進(jìn)行隱私信息竊取、非法交易以及網(wǎng)絡(luò)攻擊。同樣地，這些風(fēng)險(xiǎn)附在傳導(dǎo)載體上，從技術(shù)系統(tǒng)經(jīng)由傳導(dǎo)渠道傳遞至社會(huì)系統(tǒng)中。

區(qū)塊鏈在社會(huì)系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)的傳播載體以數(shù)據(jù)和信息為主。區(qū)塊主體一般包含信息列表，在資產(chǎn)交易中為交易信息，在物聯(lián)終端體現(xiàn)為需要存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)。[51]這些數(shù)據(jù)與信息通過加密的哈希算法與密鑰在節(jié)點(diǎn)間傳輸，成為風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的良好載體。攻擊者的虛假信息、病毒代碼的寫入，隨著信息傳播到達(dá)別的節(jié)點(diǎn)。[52]給風(fēng)險(xiǎn)隨著節(jié)點(diǎn)的數(shù)據(jù)經(jīng)過區(qū)塊鏈傳播到整個(gè)區(qū)塊鏈的節(jié)點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)在傳導(dǎo)中不斷放大，借助應(yīng)用場(chǎng)景傳導(dǎo)入社會(huì)系統(tǒng)后，風(fēng)險(xiǎn)在社會(huì)系統(tǒng)的影響倍增。不同于區(qū)塊鏈的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)用場(chǎng)景風(fēng)險(xiǎn)可以通過完善規(guī)則和強(qiáng)化措施進(jìn)行防范與控制。

可見，區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是：技術(shù)系統(tǒng)中區(qū)塊鏈共識(shí)機(jī)制的漏洞、合約設(shè)計(jì)的主觀缺漏、密鑰丟失等問題會(huì)形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以執(zhí)行代碼或者數(shù)據(jù)為載體，傳導(dǎo)至整個(gè)區(qū)塊鏈系統(tǒng)的其余節(jié)點(diǎn)中；當(dāng)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無法被區(qū)塊鏈內(nèi)部技術(shù)系統(tǒng)消化或遏制，就會(huì)隨著載體繼續(xù)傳導(dǎo)到社會(huì)系統(tǒng)中，在應(yīng)用場(chǎng)景中進(jìn)一步放大風(fēng)險(xiǎn)，失去信任機(jī)制的作用，造成個(gè)人和社會(huì)的資產(chǎn)損失，影響社會(huì)系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。由于技術(shù)進(jìn)步是一個(gè)長期過程，區(qū)塊鏈的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)在短期內(nèi)無法消弭，并直接影響到區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣與使用。因而，從應(yīng)用場(chǎng)景入手防范區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。

六、 防范區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)的政策建議

全球數(shù)字化浪潮中，離不開區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展和應(yīng)用，而區(qū)塊鏈技術(shù)與應(yīng)用場(chǎng)景的需求有一定的差距，與區(qū)塊鏈技術(shù)相伴而生的多重風(fēng)險(xiǎn)，在應(yīng)用場(chǎng)景中也尚未建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)防范體系。防范區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)必須牢牢把握創(chuàng)新這個(gè)牛鼻子，技術(shù)創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范體系創(chuàng)新并行并舉，積極探索符合本國國情和法律體系的區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)防范與治理方案，是使區(qū)塊鏈技術(shù)效用最大化的必由之路。

習(xí)近平指出：“我國在區(qū)塊鏈基礎(chǔ)性能、安全保護(hù)、跨鏈互操作等方面還有差距，核心算法亟待突破，人才缺口問題突出，在技術(shù)可靠性、安全性、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)等方面還有不足，必須堅(jiān)定信心、迎頭趕上?！盵53]122-123積極推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)多領(lǐng)域、多場(chǎng)景應(yīng)用，建立安全可控的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)生態(tài)，建議政府、企業(yè)和社會(huì)深度合作，從以下4個(gè)方面加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)和應(yīng)用的引導(dǎo)與規(guī)制。

1. 加強(qiáng)技術(shù)研發(fā)和應(yīng)用場(chǎng)景中的改進(jìn)。未來區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)的重點(diǎn)應(yīng)該在4個(gè)方面： 一是改進(jìn)共識(shí)機(jī)制，從被委托人不遵守規(guī)則時(shí)對(duì)委托人賠償、結(jié)合可驗(yàn)證隨機(jī)函數(shù)(VRF)與下一代比特幣(Bitcoin-NG)、結(jié)合可驗(yàn)證隨機(jī)函數(shù)與網(wǎng)絡(luò)分片技術(shù)、基于高效上卷方法(Rollup)等方向，建立具有完善的獎(jiǎng)懲制度且高容量、高效率的共識(shí)機(jī)制。[54]二是不斷調(diào)整和完善智能合約，加強(qiáng)必要的代碼安全分析和代碼審計(jì)工作，[55]建立智能合約代碼對(duì)法律條文轉(zhuǎn)化的審查標(biāo)準(zhǔn)。三是完善密鑰管理，比如，使用鼠標(biāo)生成生物特征的原理，結(jié)合內(nèi)容中立網(wǎng)絡(luò)(Content Neutrality Network,即CNN)訓(xùn)練分類模型作為連續(xù)認(rèn)證的手段來解決區(qū)塊鏈錢包中私鑰的安全存儲(chǔ)問題[56]；利用用戶移動(dòng)設(shè)備信息和一次性密碼(One-Time Passwork,即OTP)技巧的新的基于用戶認(rèn)證法的分塊鏈賬戶恢復(fù)字符串安全的管理體系，克服現(xiàn)有賬戶恢復(fù)字符串管理方式存在的問題[57]。四是鞏固并下沉區(qū)塊鏈底層結(jié)構(gòu)，同時(shí)做好上級(jí)層次的解構(gòu)工作，將第一層(Layer 1)上的共識(shí)、智能合約等功能解構(gòu)、分離開來，將區(qū)塊鏈復(fù)雜結(jié)構(gòu)簡單化，稀釋加密生態(tài)的經(jīng)濟(jì)主權(quán)，使各個(gè)部分的功能更為明晰，更便于管理。

2. 推動(dòng)區(qū)塊鏈技術(shù)與新一代信息技術(shù)深度融合，并在融合中不斷優(yōu)化與迭代，防范區(qū)塊鏈應(yīng)用場(chǎng)景中的風(fēng)險(xiǎn)。比如，吸收量子科技的成果探索解決跨鏈數(shù)據(jù)的交互性難題，運(yùn)用零知識(shí)證明機(jī)制將隱私技術(shù)與驗(yàn)證技術(shù)結(jié)合，通過零知識(shí)技術(shù)及其算法，防范隱私泄露的問題。[58]再比如，將分層屬性加密與線性秘密共享相結(jié)合，基于可搜索屬性加密的區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)隱私保護(hù)控制方案，解決傳統(tǒng)區(qū)塊鏈交易中的隱私暴露問題及向區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)提交私鑰和訪問結(jié)構(gòu)的安全風(fēng)險(xiǎn)。[59]加強(qiáng)國際合作，完善區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)鏈，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)區(qū)塊鏈的共創(chuàng)，推動(dòng)區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)的高價(jià)值維度延伸，搭建智能化、生態(tài)化、分布式的商業(yè)模式與新型產(chǎn)業(yè)格局。

3. 完善技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范，修訂相關(guān)的法律法規(guī)。針對(duì)目前的相關(guān)監(jiān)管政策多為行政規(guī)范性文件，且很多文件屬于風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后的補(bǔ)救性措施，區(qū)塊鏈的規(guī)制可以從技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和應(yīng)用場(chǎng)景的法律法規(guī)兩個(gè)層面進(jìn)行。按照基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)和應(yīng)用、過程和方法、可信和互操作、信息安全等區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系，政府要為企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)、社會(huì)團(tuán)體、研究機(jī)構(gòu)和用戶等多方主體參與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范制定創(chuàng)造條件，研制出適合區(qū)塊鏈應(yīng)用的標(biāo)準(zhǔn)，搶占區(qū)塊鏈國際話語權(quán)。立法機(jī)構(gòu)應(yīng)借助科研機(jī)構(gòu)、社會(huì)智庫和技術(shù)公司的力量，密切跟蹤區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用的發(fā)展，基于現(xiàn)有的各個(gè)層級(jí)的相關(guān)法律法規(guī)及規(guī)范性文件，及時(shí)推動(dòng)相關(guān)立法。

4. 審慎監(jiān)管區(qū)塊鏈技術(shù)創(chuàng)新及應(yīng)用。一是建立彈性監(jiān)管體系，體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)相稱的原則，放緩熵增速度。對(duì)于目前市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域，監(jiān)管嚴(yán)格要求；而在創(chuàng)新潛力較大、風(fēng)險(xiǎn)較小的領(lǐng)域，監(jiān)管要求要相對(duì)放松；在合法合規(guī)范圍內(nèi)，給予區(qū)塊鏈應(yīng)用發(fā)展充分的自由，激發(fā)區(qū)塊鏈技術(shù)的創(chuàng)新活力。二是基于功能監(jiān)管創(chuàng)新監(jiān)管方式，嚴(yán)懲監(jiān)管套利行為。例如，設(shè)計(jì)一個(gè)非侵入式的監(jiān)管方案，定時(shí)定點(diǎn)收集節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)以及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)[60]；提高交易監(jiān)管檢測(cè)技術(shù)，推動(dòng)智能監(jiān)管，“以鏈治鏈”[17]；功能監(jiān)管與行為監(jiān)管相結(jié)合，形成一個(gè)更加統(tǒng)一的裁判規(guī)則[61]。實(shí)現(xiàn)技術(shù)監(jiān)管與政策監(jiān)管雙輪驅(qū)動(dòng)，推動(dòng)鏈下治理與鏈上治理相結(jié)合，發(fā)揮鏈上治理的透明、高效、可溯源的優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，重視鏈下治理的整合與協(xié)同作用。三是建立中國版區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)“監(jiān)管沙盒”機(jī)制，探索“包容性監(jiān)管”和“分級(jí)監(jiān)管”。[62]根據(jù)“十四五”期間我國加快數(shù)字化發(fā)展的需要，在準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、應(yīng)用技術(shù)、退出機(jī)制等方面，支持各地在金融科技、數(shù)字供應(yīng)鏈、數(shù)字政務(wù)等領(lǐng)域出臺(tái)“監(jiān)管沙盒”實(shí)施方案。四是加強(qiáng)對(duì)區(qū)塊鏈金融的國際監(jiān)督和管理，加強(qiáng)國際合作，建立一個(gè)統(tǒng)一的全球監(jiān)管體系，以消除跨國犯罪,等等。[63]

總之，風(fēng)險(xiǎn)防范是為了促進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展，區(qū)塊鏈在發(fā)展和應(yīng)用中還會(huì)不斷出現(xiàn)新的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)防范永遠(yuǎn)在路上。比如，在各國推出法定數(shù)字貨幣過程中對(duì)加密貨幣的監(jiān)管措施是否需要調(diào)整？如何協(xié)調(diào)不同國家的區(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和監(jiān)管規(guī)則？如何實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈鏈上治理與鏈下治理協(xié)同？如何把握好區(qū)塊鏈“去中心化”的度？這些都是需要持續(xù)探討的問題。所有問題的解決都需要人才，區(qū)塊鏈發(fā)展需要人才，區(qū)塊鏈風(fēng)險(xiǎn)防范更需要人才。人才培養(yǎng)和培訓(xùn)是我國區(qū)塊鏈發(fā)展的關(guān)鍵，有了高端人才才能在自主創(chuàng)新和原始創(chuàng)新方面出成果，才能完善區(qū)塊鏈技術(shù)的存儲(chǔ)容量、共識(shí)機(jī)制、智能合約，搭建穩(wěn)定、高效、互聯(lián)互通的區(qū)塊鏈應(yīng)用平臺(tái)，把握發(fā)展主動(dòng)權(quán)，不斷提升區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的國際話語權(quán)和規(guī)則制定權(quán)。