文濤 楊右棟 張雨晨

摘要：經(jīng)過(guò)十三屆全國(guó)人大常委會(huì)修訂的《中華人民共和國(guó)行政處罰法》于2021年7月15日起正式施行，這是行政處罰法出臺(tái)24年后首次經(jīng)歷大幅修改，很多增修內(nèi)容都順應(yīng)了社會(huì)主義時(shí)代發(fā)展的需要，其中部分條例的增修對(duì)于我們整治拒收現(xiàn)金工作有著實(shí)質(zhì)性指導(dǎo)作用。

關(guān)鍵詞：現(xiàn)金、行政處罰、整治、拒收、優(yōu)化

一、整治拒收現(xiàn)金工作舊法執(zhí)行中存在的問(wèn)題

（一）處罰界定不夠詳盡

《行政處罰法》現(xiàn)有規(guī)定：“違法行為輕微并及時(shí)改正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰?！币?guī)定中的這類行為僅適用于早期，拒收現(xiàn)金行為未造成不良的社會(huì)影響。而實(shí)際中公眾由于被普及知識(shí)不到位，在被拒收現(xiàn)金后往往不能第一時(shí)間進(jìn)行投訴，進(jìn)而會(huì)傳出不良的社會(huì)輿論。這種拒收行為就形成了輕微危害后果，往往會(huì)當(dāng)做沒(méi)有危害后果進(jìn)行處理。

（二）處罰證據(jù)難以判定

現(xiàn)行的《行政處罰法》對(duì)于證據(jù)認(rèn)定較為模糊，沒(méi)有對(duì)合法證據(jù)進(jìn)行系統(tǒng)歸類，且規(guī)定了“對(duì)當(dāng)事人違法事實(shí)的認(rèn)定必須建立在證據(jù)的基礎(chǔ)上。”通過(guò)對(duì)縣域拒收現(xiàn)金情況的梳理，大部分場(chǎng)所并沒(méi)有張貼“拒收現(xiàn)金”的告示或標(biāo)語(yǔ)，只是在付款環(huán)節(jié)口頭拒收現(xiàn)金。事后難以進(jìn)行場(chǎng)景重現(xiàn)和證據(jù)搜集，這就導(dǎo)致了對(duì)認(rèn)定案件事實(shí)的難度。

（三）執(zhí)法權(quán)限劃定不足

對(duì)待拒收現(xiàn)金事件，現(xiàn)在并沒(méi)有完善的文件要求明確工作小組的構(gòu)成。根據(jù)以往處理經(jīng)驗(yàn)，在轄內(nèi)內(nèi)出現(xiàn)拒收現(xiàn)金事件后，一般都由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行貨幣金銀部門(mén)人員前去現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行協(xié)調(diào)處理，期間對(duì)于是否取得相應(yīng)執(zhí)法證件并不重視，存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

二、整治拒收現(xiàn)金工作新法優(yōu)化所在

（一）處罰界限得以明確

《行政處罰法》第三十三條新增：“初次違法且危害后果輕微并及時(shí)改正，可以不予行政處罰?！焙汀皩?duì)當(dāng)事人違法行為依法不予以行政處罰的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行教育?！苯Y(jié)合舊處罰法規(guī)定：“違法行為輕微并及時(shí)改正，沒(méi)有造成危害后果的，不予行政處罰?！苯Y(jié)合起來(lái)，可以更詳細(xì)準(zhǔn)確的判定具體行為。例如，對(duì)拒收現(xiàn)金行為第一時(shí)間制止的，適用于不進(jìn)行行政處罰但要對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行教育;對(duì)第一次拒收現(xiàn)金行為造成輕微后果的，不進(jìn)行行政處罰但要當(dāng)事人進(jìn)行教育并納入關(guān)注名單;對(duì)造成嚴(yán)重后果或者拒不整改的，進(jìn)行行政處罰。

結(jié)合《中國(guó)人民銀行法》第四十六條規(guī)定，“對(duì)金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人違反有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為，有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行區(qū)別不同情形給予警告?！笨梢詫?duì)整治拒收現(xiàn)金情形同時(shí)施以教育和警告。

（二）處罰證據(jù)更好收集

《行政處罰法》第四十六條新增：“證據(jù)包括書(shū)證、物證、視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)、證人證言，當(dāng)事人陳述、鑒定意見(jiàn)、現(xiàn)場(chǎng)筆錄等。證據(jù)必須經(jīng)查證屬實(shí)方可作為認(rèn)定案件事實(shí)的根據(jù)。” 《行政處罰法》的完善，能夠在一定程度上減輕行政人員搜集征集的難度，簡(jiǎn)化手續(xù)，對(duì)輕微的拒收現(xiàn)金行為可以直接依據(jù)當(dāng)事人陳述對(duì)拒收現(xiàn)金方進(jìn)行教育處理。

同時(shí)《行政處罰法》第四十七條新增：“行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法以文字、錄音等形式，對(duì)行政處罰的啟動(dòng)、調(diào)查取證、審核、決定、送達(dá)、執(zhí)行等進(jìn)行全過(guò)程記錄，歸檔保存。”這要求我們?cè)趯?duì)拒收現(xiàn)金行為進(jìn)行調(diào)查取證時(shí)，要全程進(jìn)行記錄保存，這既是對(duì)當(dāng)事人公平公正的體現(xiàn)，也是對(duì)我們自身的體現(xiàn)。

（三）執(zhí)法證件成為剛需

《行政處罰法》第七十六條新增：“執(zhí)法人員未取得執(zhí)法證件的，行政機(jī)關(guān)對(duì)符合立案標(biāo)準(zhǔn)的案件不及時(shí)立案的，由上級(jí)行政機(jī)關(guān)責(zé)令更正，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員依法給予處分?！?/p>

在新處罰法的要求下，處理拒收現(xiàn)金事件的工作人員將必須取得執(zhí)法證方可調(diào)查取證，同時(shí)要求我們嚴(yán)肅對(duì)待拒收現(xiàn)金事件。對(duì)影響后果嚴(yán)重、社會(huì)輿論強(qiáng)烈的事件依法予以立案調(diào)查，決不能大事化小的損害公眾合法權(quán)益。

三、優(yōu)化整治縣域拒收現(xiàn)金工作的建議和對(duì)策

（一）多方聯(lián)動(dòng)，建立機(jī)制。一是加強(qiáng)與地方政府有關(guān)部門(mén)的溝通聯(lián)系，建立持續(xù)整治拒收人民幣現(xiàn)金工作多方協(xié)作機(jī)制。進(jìn)一步加大與公安、市場(chǎng)監(jiān)管、文化旅游等部門(mén)的溝通聯(lián)系，通過(guò)實(shí)地走訪、召開(kāi)座談會(huì)和工作例會(huì)等方式，落實(shí)相關(guān)部門(mén)行業(yè)管理責(zé)任。結(jié)合地區(qū)與行業(yè)特征，充分發(fā)揮示范帶頭作用，建立分類別的持續(xù)整治拒收人民幣現(xiàn)金工作協(xié)作機(jī)制。二是積極與重點(diǎn)領(lǐng)域行業(yè)協(xié)會(huì)溝通協(xié)作，充分發(fā)揮行業(yè)自律組織的作用和影響力。加大與銀行保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)、旅游業(yè)協(xié)會(huì)、餐飲業(yè)協(xié)會(huì)、交通運(yùn)輸業(yè)協(xié)會(huì)和企業(yè)家協(xié)會(huì)座談交流，對(duì)有關(guān)行業(yè)領(lǐng)域的拒收人民幣現(xiàn)金行為進(jìn)行處罰通報(bào)，借助行業(yè)自律組織的各類平臺(tái)對(duì)相關(guān)企業(yè)予以警示。三是壓實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作責(zé)任。強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金服務(wù)的主體作用，按照網(wǎng)點(diǎn)分布或賬戶業(yè)務(wù)劃分責(zé)任區(qū)，實(shí)施更加嚴(yán)格的網(wǎng)格化管理措施，并對(duì)網(wǎng)格內(nèi)發(fā)生的拒收人民幣現(xiàn)金舉報(bào)線索第一時(shí)間進(jìn)行處置。督促銀行機(jī)構(gòu)與相關(guān)開(kāi)戶單位簽署《嚴(yán)禁拒收人民幣現(xiàn)金承諾書(shū)》，向網(wǎng)格范圍內(nèi)流動(dòng)商販、人民群眾發(fā)放不拒收人民幣現(xiàn)金提示卡，綜合運(yùn)用賬戶管理、金融服務(wù)、知識(shí)宣傳、暗訪協(xié)查等措施，實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)對(duì)周邊經(jīng)營(yíng)主體的全覆蓋，形成持續(xù)高效的現(xiàn)金服務(wù)模式，為動(dòng)態(tài)整治提供有效支撐。

（二）多維宣傳，營(yíng)造氛圍。一是以季度新聞通氣會(huì)的形式，向地方媒體主動(dòng)宣傳整治拒收人民幣現(xiàn)金的政策措施，通報(bào)整治工作進(jìn)展情況，在深化“拒收人民幣現(xiàn)金違法”宣傳的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)公眾按照“誰(shuí)主張、誰(shuí)舉證”的法律規(guī)定，保全證據(jù)、投訴舉報(bào)、有效維權(quán)，推進(jìn)整治拒收人民幣現(xiàn)金工作廣泛深入開(kāi)展。二是充分發(fā)揮銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)點(diǎn)多面廣的優(yōu)勢(shì)，以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為依托，利用其營(yíng)業(yè)廳電子大屏和柜臺(tái)開(kāi)展常態(tài)化宣傳，著力構(gòu)筑遍布城鄉(xiāng)的整治拒收人民幣現(xiàn)金工作“宣傳陣地”。以現(xiàn)金服務(wù)和移動(dòng)支付服務(wù)為重點(diǎn)，在人口集中、用現(xiàn)較多的社區(qū)宣傳整治拒收人民幣現(xiàn)金工作內(nèi)容及相關(guān)政策法規(guī)。通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、網(wǎng)銀頁(yè)面、客服電話、微信銀行等渠道，提示客戶現(xiàn)金支付與非現(xiàn)金支付有關(guān)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范常識(shí)，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力。三是完善人民幣流通管理投訴咨詢受理處置登記制度，制定《拒收人民幣現(xiàn)金行為投訴和舉報(bào)工作臺(tái)賬》、《人民幣流通管理投訴咨詢受理處置登記簿》。

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