張婕妤 ，赫廣平

(1.中國人民公安大學 法學院，北京 100038；2.上海公安學院 偵查系，上海 200137)

當前，上?！拔鍌€中心”建設(shè)實現(xiàn)了功能意義上的整體提升。根據(jù)《上海市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標綱要》，上海要基本建成國際經(jīng)濟中心、國際金融中心、國際貿(mào)易中心、國際航運中心，形成具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心基本框架[1]。上海的“五個中心”建設(shè)過程中，實體經(jīng)濟能級將不斷提升，金融市場層次化與金融機構(gòu)體系基本形成，貿(mào)易型總部和功能性平臺將加快集聚，現(xiàn)代航運服務(wù)體系將基本形成，科技中心與科技設(shè)施建設(shè)將全面推進與建成，科技影響力和綜合實力將全面提高。隨著大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能等前沿技術(shù)的突破發(fā)展和深度應(yīng)用，新經(jīng)濟、新模式、新業(yè)態(tài)不斷涌現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)化、跨境化、產(chǎn)業(yè)化的經(jīng)濟犯罪相生相伴，涉案規(guī)模將從十億量級到千億量級、受損人數(shù)將從幾萬量級到百萬量級躍升，上海面臨著傳統(tǒng)與新型經(jīng)濟犯罪的風險集聚與威脅，經(jīng)濟犯罪打擊與治理面臨空前挑戰(zhàn)。

一、上?！拔鍌€中心”建設(shè)中的經(jīng)濟犯罪風險與趨勢

(一)上?！拔鍌€中心”建設(shè)中的經(jīng)濟犯罪風險

1.外源性風險

上?！拔鍌€中心”建設(shè)面臨國際資本做空與“恐怖融資”帶來的“外源性”經(jīng)濟犯罪風險。上?！拔鍌€中心”建設(shè)將進一步吸引外部資本參與，以強化高端要素配置功能、增強集聚輻射能力，不斷發(fā)展融入中高端全球經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)鏈價值鏈。但不可小覷的是，上?！拔鍌€中心”建設(shè)正面臨國際資本做空與“恐怖融資”帶來的風險。一方面，面臨國際資本做空帶來的衍生犯罪風險。國際資本玩家利用跨境資本便利性實施金融投機行為，而國際經(jīng)濟犯罪團伙潛藏于金融投機行為背后，實施跨國經(jīng)濟金融詐騙以及洗錢犯罪的風險可能性增高；另一方面，上?！拔鍌€中心”建設(shè)可能成為國際恐怖主義的新興資金中轉(zhuǎn)地，即“恐怖融資”。根據(jù)《巴塞爾反洗錢指數(shù)報告》(2020年)數(shù)據(jù)顯示，全球近2/3的國家發(fā)生洗錢風險的指數(shù)評分超過5.0，其中，中國為6.76，位列全球第18名，存在較高的“恐怖融資”風險[2]。上?！拔鍌€中心”建設(shè)對國際資金的流動提供了一定的便利，因此，極有可能成為國際恐怖主義開展活動的新興資金中轉(zhuǎn)地。

2.內(nèi)源性風險

上?！拔鍌€中心”建設(shè)面臨制度創(chuàng)新對金融調(diào)控帶來的“內(nèi)源性”經(jīng)濟犯罪風險。上?！拔鍌€中心”建設(shè)通過加強金融創(chuàng)新的組織形式及金融創(chuàng)新產(chǎn)品的發(fā)展來深化金融改革，構(gòu)建更具國際競爭力的金融市場體系、產(chǎn)品體系、機構(gòu)體系、基礎(chǔ)設(shè)施體系。但是，金融市場化創(chuàng)新加速了上海金融結(jié)構(gòu)的多元化轉(zhuǎn)變和金融工具的復(fù)雜化衍生。由此，政府進行金融調(diào)控難度加大，金融體系可能失衡，政府可能面對金融調(diào)控超調(diào)以及金融創(chuàng)新帶來的內(nèi)源性風險調(diào)控與經(jīng)濟犯罪治理難題。

3.衍生性風險

上?！拔鍌€中心”建設(shè)面臨超大城市人口高度集聚與快速流動而產(chǎn)生的衍生性風險。上?！拔鍌€中心”建設(shè)可能因出臺新政策而對人口就業(yè)、職業(yè)需求產(chǎn)生重大影響，上?！拔鍌€中心”建設(shè)不僅需要資本要素的助推，更需要人員要素的集聚。超大城市一般具有高技術(shù)、高專業(yè)門檻人才高度密集匯聚的人口特征，但也是其他低門檻產(chǎn)業(yè)人員高速聚集與流動的地區(qū)。無論是高技術(shù)、高專業(yè)門檻人才，還是低門檻產(chǎn)業(yè)人員，一旦在無法順利求職或存在失業(yè)等情況下以及受到同地域、同鄉(xiāng)性等經(jīng)濟犯罪重點關(guān)注人員群體的蠱惑等條件下，極易與相關(guān)人員形成“合謀”，實施重點領(lǐng)域的經(jīng)濟違法犯罪行為。

(二)上海“五個中心”建設(shè)中的經(jīng)濟犯罪趨勢

上?！拔鍌€中心”建設(shè)背景下經(jīng)濟犯罪日益呈現(xiàn)出主流化、風險化、跨境化、資金通道化、數(shù)字孿生化的發(fā)展趨勢。

1.經(jīng)濟犯罪的“主流化”趨勢將進一步呈現(xiàn)

上?！拔鍌€中心”建設(shè)背景下經(jīng)濟犯罪的“主流化”趨勢將進一步呈現(xiàn)。經(jīng)濟犯罪的主流化體現(xiàn)為經(jīng)濟案件的發(fā)案數(shù)量較多、社會危害性嚴重，并且影響甚至決定公共安全、社會治安形勢和民眾的安全感，甚至是對國家刑事政策產(chǎn)生影響的犯罪形態(tài)。2010年至2016年，我國經(jīng)濟犯罪的發(fā)案量則呈明顯逆勢上揚，表現(xiàn)在發(fā)案總量攀升與在刑事犯罪總量中占比上升，經(jīng)濟犯罪發(fā)案數(shù)接近或者超過八類嚴重暴力犯罪的省份不斷增多，其趨勢明顯而清晰[3]。隨著經(jīng)濟社會發(fā)展，我國刑事案件發(fā)生結(jié)構(gòu)性變化，嚴重暴力犯罪下降，經(jīng)濟犯罪案件數(shù)量持續(xù)攀升[4]。如表1所示，自2018年上海啟動“五個中心”建設(shè)之后，該地區(qū)刑事立案總量、傳統(tǒng)犯罪總量都大幅度下降，傳統(tǒng)犯罪占比也逐漸下降，特別是2020年下降近10%，發(fā)案數(shù)量呈現(xiàn)“此消彼長”的態(tài)勢。

表1 2016—2020年上海公安機關(guān)刑事案件立案數(shù)統(tǒng)計

2.經(jīng)濟犯罪“風險化”地外溢趨勢

上?！拔鍌€中心”建設(shè)背景下經(jīng)濟犯罪的“風險化”趨勢將進一步溢出?！帮L險化”主要指系統(tǒng)性、區(qū)域性經(jīng)濟風險乃至社會安全風險、國家安全風險的逐步增大。我國經(jīng)濟犯罪的“風險化”主要表現(xiàn)為經(jīng)濟犯罪案件數(shù)量、涉案資金和涉及群眾的規(guī)模巨大，經(jīng)濟風險的增大和加劇也來源于經(jīng)濟犯罪的誘發(fā)，特別是經(jīng)濟風險與社會安全風險乃至國家安全風險的蝴蝶效應(yīng)、疊加效應(yīng)突出地顯現(xiàn)和外溢[5]。2015年至2019年，全國檢察機關(guān)受理審查起訴經(jīng)濟犯罪案件人數(shù)的平均升幅為8.9%，約占總體刑事犯罪受理人數(shù)的7.7%[6]。從某種意義來看，經(jīng)濟犯罪的爆發(fā)期、升級變異期與外溢傳導(dǎo)期疊加于經(jīng)濟犯罪的形態(tài)中，而上海正處于這種外溢傳導(dǎo)的狀態(tài)之中，具體可以從上海公安機關(guān)挽回的經(jīng)濟犯罪損失來觀察。正如圖1所示，上海經(jīng)濟犯罪案件涉案金額巨大，僅挽回經(jīng)濟損失一項指標就呈現(xiàn)逐年上升的趨勢，尤其是2020年上海公安機關(guān)共計挽回經(jīng)濟損失達370余億元，足見上海地區(qū)經(jīng)濟犯罪所可能引發(fā)的潛在社會風險和經(jīng)濟風險不容小覷。

數(shù)據(jù)來源：《上海公安年鑒》(2016—2020)以及作者調(diào)研數(shù)據(jù)。經(jīng)濟犯罪案件包括：生產(chǎn)、銷售偽劣產(chǎn)品，侵犯知識產(chǎn)權(quán)，擾亂市場秩序，妨害公司、企業(yè)管理秩序，破壞金融管理秩序，金融詐騙，危害稅收征管，職務(wù)犯罪等領(lǐng)域犯罪。

3.經(jīng)濟犯罪的“跨境化”趨勢凸顯

隨著上海營商環(huán)境優(yōu)化，國際化和市場化必然帶來涉外和跨境因素增多，反映到經(jīng)濟犯罪活動中就是犯罪突破國(邊)境之限制，經(jīng)濟犯罪的“跨境化”趨勢將進一步凸顯。在上?！拔鍌€中心”建設(shè)的大背景下，上海與域外國家及地區(qū)的經(jīng)濟、人員往來日益緊密，跨境經(jīng)濟犯罪活動趨于活躍。當前，跨境經(jīng)濟犯罪不僅延伸至金融商貿(mào)、知識產(chǎn)權(quán)、證券交易、外匯管理以及涉眾型經(jīng)濟犯罪等諸多領(lǐng)域，而且犯罪分子還利用上海區(qū)域性內(nèi)外監(jiān)管制度上的差異實施犯罪，在傳統(tǒng)犯罪類型的基礎(chǔ)上衍生出多種手法和模式，為執(zhí)法部門的打擊和防范帶來嚴峻挑戰(zhàn)。以上海自貿(mào)區(qū)為例，已經(jīng)出現(xiàn)既含涉外因素同時又兼具互聯(lián)網(wǎng)因素的案件，以及涉及境外離岸進口公司因素的案件，具有無國界、超領(lǐng)土性特點。自貿(mào)區(qū)系“境內(nèi)關(guān)外”的特殊區(qū)域，區(qū)內(nèi)特殊的法律適用規(guī)則，可能會出現(xiàn)區(qū)內(nèi)外犯罪行為人互相勾連，實施區(qū)內(nèi)外相互輸出、輸入的經(jīng)濟犯罪，并呈現(xiàn)流動性、團伙性、跨區(qū)域性等特征，這在其他自貿(mào)區(qū)所在城市也出現(xiàn)過。

4.經(jīng)濟犯罪的“資金通道化”趨勢增強

上?！拔鍌€中心”建設(shè)背景下經(jīng)濟犯罪的“資金通道化”趨勢將進一步增強。經(jīng)濟犯罪不僅呈現(xiàn)出“主流化”犯罪趨勢，犯罪分子還利用上海地區(qū)金融工具的便利性以及金融管制的包容性來進行刑事違法犯罪資金的快速流轉(zhuǎn)，實施掩護和幫助其實施有組織犯罪、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、套路貸犯罪、恐怖主義犯罪等傳統(tǒng)和新型刑事違法犯罪行為，從而成為犯罪分子實施傳統(tǒng)與新型刑事違法犯罪行為的“資金輸血通道”。

5.經(jīng)濟犯罪的“數(shù)字孿生化”趨勢顯露

上?！拔鍌€中心”建設(shè)背景下經(jīng)濟犯罪的“數(shù)字孿生化”趨勢將進一步顯露。“數(shù)字孿生化”是實體在虛擬世界的鏡像，是實體的虛擬映射且模擬在現(xiàn)實中的行為。隨著智能技術(shù)的迅猛發(fā)展，經(jīng)濟犯罪行為的“觸角”與“神經(jīng)”也在不斷向虛擬世界進軍，不斷演變?yōu)椤敖?jīng)濟犯罪網(wǎng)絡(luò)神經(jīng)元”，進而經(jīng)濟犯罪的網(wǎng)絡(luò)化、數(shù)據(jù)化、智能化特征也在不斷涌現(xiàn)，成為經(jīng)濟犯罪在物理世界的“數(shù)字孿生體”，如網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪、網(wǎng)絡(luò)金融詐騙犯罪、網(wǎng)絡(luò)洗錢犯罪、網(wǎng)絡(luò)知識產(chǎn)權(quán)犯罪都是現(xiàn)實中的經(jīng)濟犯罪的“數(shù)字孿生化”再現(xiàn)。

二、上?！拔鍌€中心”建設(shè)中誘發(fā)經(jīng)濟犯罪的因素分析

上海“五個中心”建設(shè)存在的諸領(lǐng)域經(jīng)濟犯罪風險與趨勢需要進一步分析其中存在的誘發(fā)因子。研究發(fā)現(xiàn)，誘發(fā)上?！拔鍌€中心”建設(shè)中的經(jīng)濟犯罪因素，可以從“制度創(chuàng)新、監(jiān)管運行、技術(shù)變革、執(zhí)法能力、企業(yè)主體、投資群體”等維度進行多因素結(jié)構(gòu)分析。

(一)改革與試驗：制度創(chuàng)新的因素

新經(jīng)濟的發(fā)展，金融制度創(chuàng)新總是相伴而生。上?！拔鍌€中心”建設(shè)正是通過經(jīng)濟金融制度的創(chuàng)新與改革來實現(xiàn)的。從制度創(chuàng)新的角度看，金融制度創(chuàng)新的收益在于推動經(jīng)濟發(fā)展，創(chuàng)新的成本使金融自身面臨風險甚至是危機。由于上海金融制度具有明顯的政策導(dǎo)向性，體現(xiàn)為以國家產(chǎn)權(quán)、國家金融控制為標志的“二重結(jié)構(gòu)”金融制度的特征，制度創(chuàng)新的供給不足，使系統(tǒng)性金融風險顯著加大，這也給經(jīng)濟犯罪分子提供了實施犯罪的空間與機會。

(二)審慎與制裁：執(zhí)法運行的因素

上?！拔鍌€中心”建設(shè)中也給經(jīng)濟金融領(lǐng)域的行政執(zhí)法、刑事司法等監(jiān)管運行帶來新挑戰(zhàn)。以上海浦東新區(qū)打造的社會主義現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)為例，由于經(jīng)濟金融政策的特殊性，現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)內(nèi)外普遍存在“同類不同罪”的包容性監(jiān)管與剛性制裁矛盾問題，區(qū)外需要予以刑事追訴的犯罪，到區(qū)內(nèi)可能變?yōu)橐话愕男姓`法行為；甚至由于經(jīng)濟行為的開放性，同一行為的連續(xù)會同時涉及區(qū)內(nèi)區(qū)外，相應(yīng)法律規(guī)制不統(tǒng)一，對區(qū)內(nèi)外的不同執(zhí)法、司法機關(guān)的銜接提出更高要求。不但如此，現(xiàn)代化建設(shè)引領(lǐng)區(qū)內(nèi)的行政監(jiān)管部門與刑事執(zhí)法部門大數(shù)據(jù)平臺信息交流不暢。如果行政監(jiān)管部門與刑事執(zhí)法部門未形成數(shù)據(jù)共享合力，可能導(dǎo)致在區(qū)域內(nèi)備案多、審批少的執(zhí)法運行環(huán)境下，存在內(nèi)外差別處理的經(jīng)濟犯罪，可能無法實現(xiàn)對經(jīng)濟犯罪的實時防控和高效打擊[7]。

(三)迭代與異化：技術(shù)變革的因素

以人工智能、云計算、大數(shù)據(jù)、移動物聯(lián)網(wǎng)等為代表的新技術(shù)不斷迭代發(fā)展，助力上?！拔鍌€中心”建設(shè)發(fā)展，已成長為上海數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的重要基礎(chǔ)設(shè)施，但同時也可能異化為犯罪分子實施犯罪的工具。以云計算平臺為例，2018年以來，隨著云計算技術(shù)的成熟，非法配資團伙往往購買具有成本與技術(shù)優(yōu)勢的云服務(wù)器搭建后端平臺，網(wǎng)絡(luò)傳銷、侵犯知識產(chǎn)權(quán)等犯罪也紛紛租用境外云計算服務(wù)器實施犯罪。同時，由于數(shù)字經(jīng)濟邊際成本趨近于零，同一款軟件可被不同團伙使用，導(dǎo)致犯罪病毒式擴張。如上海公安在偵辦一起非法經(jīng)營期貨案過程中發(fā)現(xiàn)，涉案的一款非法跨境期貨交易軟件，被全國49個犯罪團伙購買使用，涉及非法交易金額700余億元[8]。

(四)滯后與消減：執(zhí)法能力的因素

當前，智能技術(shù)的廣泛應(yīng)用，使得經(jīng)濟犯罪主體的高智能性以及犯罪案件的作案模式顯著升級，具有更強的偵查對抗性。經(jīng)濟犯罪案件多體現(xiàn)為犯罪手段復(fù)雜交叉、學科綜合應(yīng)用的情況，乃至運用相應(yīng)領(lǐng)域最新的研究成果。經(jīng)濟犯罪案件的“數(shù)字孿生化”對行政、刑事執(zhí)法人員的專業(yè)化程度提出了更高的要求，而上海經(jīng)濟犯罪治理執(zhí)法隊伍的專業(yè)化程度在應(yīng)對經(jīng)濟犯罪案件時存在短板。在邁向智能時代的進程中，治理經(jīng)濟犯罪專業(yè)隊伍的執(zhí)法能力呈現(xiàn)滯后與消減態(tài)勢。第一，在經(jīng)濟犯罪風險的預(yù)警、預(yù)測、預(yù)防環(huán)節(jié)方面，隨著近年來風險型經(jīng)濟犯罪的蔓延，單純追求剛性制裁的打擊指標提升，難以有效治理經(jīng)濟犯罪存在的黑數(shù)與風險。在此背景下，上海的經(jīng)濟犯罪風險治理要從有利于管理領(lǐng)域、區(qū)域經(jīng)濟的價值追求出發(fā)，綜合采取風險預(yù)警、風險預(yù)測、風險預(yù)防與精準打擊等措施與手段。但是，執(zhí)法主體仍然習慣于將打擊指標作為唯一的追求，對經(jīng)濟犯罪風險預(yù)測、預(yù)警、預(yù)防的理念、思維與能力尚未達到較深程度的理解與掌握。第二，在經(jīng)濟犯罪案件的電子數(shù)據(jù)取證過程方面，電子數(shù)據(jù)是信息科技的產(chǎn)物，相對于傳統(tǒng)的物證、書證而言具有一定的特殊性，需要通過數(shù)字技術(shù)、電子設(shè)備才能轉(zhuǎn)換為可感知的圖像和文字。加之，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)與應(yīng)用程序更新速度快、程序繁雜，網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的更新?lián)Q代促使犯罪手段不斷翻新，現(xiàn)有偵破技術(shù)難以與犯罪手段變化的速度同步，經(jīng)濟犯罪執(zhí)法隊伍的執(zhí)法能力很難對抗新型經(jīng)濟犯罪形態(tài)。

(五)投機與合規(guī)：企業(yè)主體的因素

上?！拔鍌€中心”建設(shè)中以公司企業(yè)為主的市場主體存在投機經(jīng)營與合規(guī)建設(shè)的選擇難題。上海經(jīng)濟金融創(chuàng)新給企業(yè)提供了跨越式發(fā)展的契機，但企業(yè)在經(jīng)營中參與經(jīng)濟金融市場的投機經(jīng)營也同時存在。一旦觸碰到刑事法律的底線，企業(yè)被提起公訴，就相當于宣告企業(yè)“死刑”。因此，在上?！拔鍌€中心”建設(shè)中的公司企業(yè)等市場主體需要進一步思考如何加強企業(yè)合規(guī)建設(shè)，建立自我監(jiān)督、自我管理、自行整改的企業(yè)合規(guī)體系，在因投機被剝奪參與市場活動的資格和建立風險防范體系之間做出理性正確的選擇。當然，企業(yè)建立合規(guī)體系、開展合規(guī)治理是要付出很多成本和代價的，因此，政府需要在行政監(jiān)管、刑事司法領(lǐng)域建立有效的激勵機制。

(六)理性與盲目：投資群體的因素

隨著上?！拔鍌€中心”建設(shè)的不斷推進，相應(yīng)的經(jīng)濟金融消費業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，而先進的經(jīng)濟金融業(yè)務(wù)與投資群體專業(yè)知識能力欠缺之間容易形成“信息知情”“信息公開”等不對稱問題。一方面，經(jīng)濟金融市場營銷人員通過了解目標投資群體的行為特點與規(guī)律，在投資者的需求認知、信息收集、評價與選擇、店鋪的選擇與購后評價等階段進行虛假或夸張宣傳，誤導(dǎo)投資群體的投資方向；另一方面，投資者在面對金融營銷人員的利誘宣傳，可能存在盲目的欲望、觀念、偏好和行為方式，容易因盲目投資與認知決策障礙產(chǎn)生投資風險。

三、上海“五個中心”建設(shè)中的經(jīng)濟犯罪防治對策

在未來，上?！拔鍌€中心”建設(shè)需要通過搭建“制度治理、系統(tǒng)治理、技術(shù)治理、內(nèi)部治理、源頭治理”的五元治理體系，來構(gòu)筑上海經(jīng)濟金融安全的防治屏障。

(一)制度治理：實現(xiàn)制度柔性與制度剛性的平衡

上?！拔鍌€中心”建設(shè)需要在“先行先試”的包容性制度與“防范風險”的管制制度之間尋求柔性與剛性的治理平衡。一方面，上海需要全面落實中央部署、推進經(jīng)濟金融創(chuàng)新的改革措施落地，需要不斷強化自身金融開放樞紐門戶功能，率先推進人民幣可自由使用和資本項目可兌換方案，發(fā)展人民幣離岸交易、跨境貿(mào)易結(jié)算和海外融資服務(wù)，完善跨境金融管理制度。另一方面，還需要繼續(xù)推進經(jīng)濟金融市場法治基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，更新完善執(zhí)法標準，推動司法理念的更新和實踐，持續(xù)完善多層次資本市場基礎(chǔ)制度建設(shè)，進一步健全經(jīng)濟金融領(lǐng)域執(zhí)法、司法機制改革，加大對重大違法、犯罪案件的查處力度，確保對各類違法違規(guī)行為“零容忍”，堅決打擊上海區(qū)域內(nèi)財務(wù)造假、操縱市場、內(nèi)幕交易等傳統(tǒng)與新型經(jīng)濟金融違法犯罪行為。

(二)系統(tǒng)治理：推進行政監(jiān)管與刑事處理的銜接

上?！拔鍌€中心”建設(shè)需要進一步推進經(jīng)濟金融領(lǐng)域的行政監(jiān)管與刑事處置的系統(tǒng)銜接，在重點領(lǐng)域形成對經(jīng)濟金融市場違法犯罪的系統(tǒng)治理合力。一方面，行政監(jiān)管機關(guān)需要進一步加強對新生金融業(yè)態(tài)和金融創(chuàng)新領(lǐng)域的關(guān)注，通過大數(shù)據(jù)進一步加強和建設(shè)金融風險識別、評估預(yù)警和有效防控機制，利用數(shù)據(jù)和信息化手段對重點領(lǐng)域加強監(jiān)管。另一方面，上海經(jīng)濟金融刑事執(zhí)法司法機關(guān)應(yīng)進一步暢通與行政執(zhí)法機關(guān)信息系統(tǒng)聯(lián)通，深入加強對證據(jù)形式、證據(jù)標準等問題的理解與溝通，加強對違法犯罪案件移送工作的法律監(jiān)督，形成互相配合、互相監(jiān)督、互相制約的工作格局。刑事執(zhí)法機關(guān)要強化責任擔當，依法履職，聚焦辦案主業(yè)、深化問題研究，強化專業(yè)團隊建設(shè)。

(三)技術(shù)治理：加強經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)戰(zhàn)略研判建設(shè)

上?！拔鍌€中心”建設(shè)需要加強經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)戰(zhàn)略研判建設(shè)，來推動經(jīng)濟金融領(lǐng)域的智能化技術(shù)治理。第一，在技術(shù)邏輯架構(gòu)層面，構(gòu)建算法、算力、數(shù)據(jù)高度融合的生態(tài)，為經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)研判提供一站式賦能，實現(xiàn)上海經(jīng)濟犯罪治理從簡報和戰(zhàn)法交流向算法和數(shù)據(jù)溝通的升級，以“科技+人力”的高度融合，積累、完善、提升數(shù)字化條件下的治理體系和能力。第二，在技術(shù)應(yīng)用建設(shè)方面，要打造一套涵蓋精準預(yù)警、研判、打擊全流程的數(shù)字化戰(zhàn)略研判平臺。一是要加強“經(jīng)濟風險洞察系統(tǒng)”的深度推進。通過匯聚整合各類經(jīng)濟運行數(shù)據(jù)，研判“多領(lǐng)域數(shù)據(jù)異常點、跨領(lǐng)域數(shù)據(jù)背離度”，捕捉反映經(jīng)濟風險的“風險因子”，根據(jù)“一風險一模型”原則進行建模，批量生成線索，開展金融、商貿(mào)、涉稅、證券、食藥環(huán)知等子系統(tǒng)的分領(lǐng)域研判打擊整治。二是要加強“經(jīng)濟風險研判工作臺”的場景應(yīng)用導(dǎo)向。加強“多工具研判、多要素穿透”的數(shù)據(jù)情報綜合研判目標，全量整合數(shù)據(jù)研判資源，推動“經(jīng)濟犯罪治理數(shù)據(jù)查控、應(yīng)用系統(tǒng)集成、智能研判工具”的深度融合。第三，在專業(yè)技術(shù)隊伍保障方面，要建設(shè)上海經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)化治理專業(yè)隊伍并提升隊伍的數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)能力：一是要加強上海經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)化治理合成隊伍建設(shè)，探索搭建基于數(shù)據(jù)共享處理應(yīng)用的由公安機關(guān)主導(dǎo)，金融監(jiān)管、市場監(jiān)管、稅務(wù)監(jiān)管等協(xié)同參與“數(shù)據(jù)化耦合”合成犯罪治理隊伍機制；二是構(gòu)建上海經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)化治理合成隊伍交流學習平臺，加強跨領(lǐng)域、跨區(qū)域交流實戰(zhàn)經(jīng)驗，夯實經(jīng)濟犯罪數(shù)據(jù)化治理的實戰(zhàn)基礎(chǔ)。

(四)公司治理：推進金融市場主體企業(yè)合規(guī)建設(shè)

上?！拔鍌€中心”建設(shè)需要加強各市場主體的企業(yè)合規(guī)體系建設(shè)?！帮L險防控是合規(guī)的實質(zhì)內(nèi)容，合規(guī)是風險防控的制度化表現(xiàn)形式”[9]，企業(yè)參照立法指引有組織、有計劃地防控自身刑事風險，主動避免顛覆性風險現(xiàn)實化。因此，對于市場主體而言，僅有書面化的合規(guī)制度是遠遠不夠的。合規(guī)的生命在于建立并實施行之有效的企業(yè)合規(guī)體系，來推進經(jīng)濟金融市場中的公司治理改革，完善產(chǎn)品設(shè)計，減少流程漏洞，通過企業(yè)自治增強金融從業(yè)人員的法律意識，預(yù)防犯罪從內(nèi)部滋生。由此，消除或限制企業(yè)內(nèi)的潛在犯罪因素并妥善管理滋生犯罪的微觀環(huán)境是相關(guān)部門與作為市場主體的企業(yè)的共同目標?？梢詮奈鍌€方面著手預(yù)防經(jīng)濟犯罪：一是企業(yè)主體需要通過設(shè)置《企業(yè)合規(guī)章程》來進行內(nèi)部治理的頂層設(shè)計，強化審慎合規(guī)經(jīng)營理念；二是企業(yè)主體建立的合規(guī)組織需要獨立、權(quán)威并有資源保障；三是企業(yè)主體需要有針對性地制定合規(guī)政策，包括對員工行為進行指引；四是企業(yè)主體需要對合規(guī)風險進行預(yù)防、監(jiān)控和應(yīng)對，建立并實施相應(yīng)的合規(guī)程序體系，增強金融業(yè)務(wù)精細化管理水平；五是檢察機關(guān)盡快建立企業(yè)合規(guī)指引，如上海楊浦區(qū)人民檢察院首先出臺了《企業(yè)數(shù)據(jù)合規(guī)指引》[10]，就是在深入探索督促企業(yè)數(shù)據(jù)合規(guī)管理并結(jié)合本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展情況的基礎(chǔ)上出臺的，從合規(guī)管理體系到相關(guān)概念的界定以及數(shù)據(jù)風險評估與處置等方面進行了詳細規(guī)定，為數(shù)字經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)的法治保障，以期達到有效預(yù)防數(shù)據(jù)違法犯罪的效果。

(五)源頭治理：強化投資者保護的宣傳教育機制

上?！拔鍌€中心”建設(shè)需要加強并健全投資者權(quán)益保護制度，強化投資者教育，建立普法宣傳聯(lián)動機制，引導(dǎo)并開展社會公眾樹立理性的投資觀念和風險自負意識的源頭治理建設(shè)。一是要持續(xù)深入開展經(jīng)濟金融風險警示宣傳教育，引導(dǎo)樹立“賣者盡責，買者自負”的經(jīng)濟金融消費觀念，提升自我與自行評估能力；二是要持續(xù)規(guī)范各類市場主體經(jīng)濟金融營銷宣傳行為；三是要樹立經(jīng)濟金融知識普及教育的常態(tài)地位，創(chuàng)新金融投資者宣傳教育模式，研發(fā)更多的適應(yīng)于數(shù)字時代的教育工具。

綜上所述，在“十四五”時期，上?！拔鍌€中心”建設(shè)將繼續(xù)深化，從而實現(xiàn)其整體功能的提升。在這一過程中，經(jīng)濟犯罪作為制約因素，將影響經(jīng)濟安全和國家安全，還會給人民的人身和財產(chǎn)帶來巨大的損失，阻礙經(jīng)濟正常運行和有序的發(fā)展。因此，對于經(jīng)濟犯罪風險的防控和經(jīng)濟犯罪的防治應(yīng)有計劃地、全方位地進行，通過實現(xiàn)制度供給、系統(tǒng)全面、技術(shù)過硬、主體配合以及源頭控制的五元治理體系為上海乃至全國經(jīng)濟的總體發(fā)展服務(wù)。