文/蘇赟 編輯/章蔓菁

圍繞“三區(qū)一中心”發(fā)展定位，近年來南沙外匯管理改革在開放創(chuàng)新、風險防控體系建設等方面持續(xù)探索“最優(yōu)解”，而高水平開放試點的推出將為南沙金融開放創(chuàng)新提供新的助力。

廣州南沙立足粵港澳全面合作示范區(qū)定位，肩負建設粵港澳合作重大平臺的歷史責任。推動南沙高水平開放，做大做強高水平對外開放門戶樞紐，對于引領帶動粵港澳大灣區(qū)迸發(fā)高質量發(fā)展動能，推動廣東改革發(fā)展走在全國前列具有重要意義。近年來，外匯局廣東省分局（下稱“廣東省分局”）積極推動南沙在金融重點領域和關鍵環(huán)節(jié)改革創(chuàng)新先行先試，建設金融業(yè)對外開放試驗示范窗口。2022年1月，經(jīng)國務院批準，外匯局在中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)南沙新區(qū)片區(qū)（下稱“南沙新區(qū)片區(qū)”）等4個區(qū)域開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點，為南沙、廣東自貿(mào)試驗區(qū)乃至粵港澳大灣區(qū)金融開放創(chuàng)新發(fā)展注入新動能。

立足發(fā)展定位 激發(fā)創(chuàng)新活力

南沙地處粵港澳大灣區(qū)幾何中心、珠江出海口，距離香港38海里、澳門41海里，是大灣區(qū)“半小時交通圈”的原點。南沙新區(qū)的戰(zhàn)略定位是充分發(fā)揮多重戰(zhàn)略疊加優(yōu)勢，高標準建設國家級新區(qū)、自貿(mào)試驗區(qū)、粵港澳全面合作示范區(qū)和承載高水平對外開放門戶樞紐功能的廣州城市副中心（三區(qū)一中心）。2012年和2014年，南沙先后獲批成為國家新區(qū)和自貿(mào)試驗區(qū)。2015年4月，國務院發(fā)布《中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)總體方案》（國發(fā)〔2015〕18號），明確南沙新區(qū)片區(qū)建設以生產(chǎn)性服務業(yè)為主導的現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)新高地和具有世界先進水平的綜合服務樞紐。2018年5月，國務院印發(fā)《進一步深化中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)改革開放方案》（國發(fā)〔2018〕13號），提出打造開放型經(jīng)濟新體制先行區(qū)、高水平對外開放門戶和粵港澳大灣區(qū)合作示范區(qū)。2019年2月，《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》賦予南沙新區(qū)建設粵港澳全面合作示范區(qū)的歷史使命，要求攜手港澳建設高水平對外開放門戶、創(chuàng)新發(fā)展示范區(qū)、金融服務重要平臺和優(yōu)質生活圈。

依托區(qū)位和政策優(yōu)勢，近年來南沙新區(qū)經(jīng)濟獲得快速發(fā)展。2021年，南沙新區(qū)地區(qū)生產(chǎn)總值2132億元，同比增長9.6%；規(guī)模以上工業(yè)總產(chǎn)值3402億元，同比增長11.2%；新設企業(yè)8萬家，同比增長65%；新引進世界500強企業(yè)投資項目26個（累計引進投資項目223個）；進出口總值2600億元，同比增長14.7%；合同利用外資412億元，同比增長11.9%。

依托自貿(mào)區(qū)與大灣區(qū)“雙輪驅動”探索外匯管理改革創(chuàng)新

2014年12月，經(jīng)國務院同意，人民銀行、外匯局等十部門聯(lián)合印發(fā)《關于支持廣州南沙新區(qū)深化粵港澳臺金融合作和探索金融改革創(chuàng)新的意見》（銀發(fā)〔2014〕337號），明確提出支持南沙新區(qū)充分發(fā)揮政策、區(qū)位和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢，推動粵港澳臺金融服務合作，探索開展人民幣資本項目可兌換先行試驗。其后，《關于金融支持中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)建設的指導意見》（銀發(fā)〔2015〕374號）、《關于外匯管理支持粵港澳大灣區(qū)和深圳先行示范區(qū)發(fā)展的批復》（匯復〔2020〕13號）、《關于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設的意見》（銀發(fā)〔2020〕95號）等一系列文件，為南沙新區(qū)深入開展外匯管理改革、探索金融開放創(chuàng)新、深化粵港澳金融合作指明了方向。為推動相關金融支持政策落地見效，廣東省分局在貿(mào)易外匯管理、直接投資外匯管理、外債管理等方面開展了積極探索。

創(chuàng)新貿(mào)易管理方式 服務實體經(jīng)濟高質量發(fā)展

一是優(yōu)化名錄登記業(yè)務辦理。2016年，率先在南沙新區(qū)片區(qū)推出銀行代理企業(yè)到外匯局辦理名錄登記等業(yè)務，壓縮企業(yè)開辦時間。2018年實現(xiàn)名錄登記業(yè)務全流程電子化受理，銀行可通過網(wǎng)絡完成資料的錄入和傳輸。2019年，隨著外匯局在全國上線數(shù)字外管平臺與政務服務網(wǎng)上辦理系統(tǒng)，南沙地區(qū)的企業(yè)可在線辦理行政許可業(yè)務，“腳底成本”大幅降低。

二是著力簡化貿(mào)易資金收付流程。率先在廣東自貿(mào)試驗區(qū)開展A類企業(yè)貨物貿(mào)易外匯收入免于開立出口待核查賬戶，可直接進入經(jīng)常項目外匯賬戶或結匯，節(jié)約企業(yè)收匯時間，加快資金周轉速度。便利銀行貨物貿(mào)易外匯收支單證審核，允許區(qū)內(nèi)銀行自主審慎選擇區(qū)內(nèi)企業(yè)，為其辦理貨物貿(mào)易外匯收支時審核電子單證，省去郵寄或往返銀行遞交紙質資料的成本，提升資金收付效率。

三是穩(wěn)步推進貿(mào)易外匯收支便利化試點。擴大試點范圍，降低試點主體準入門檻，將企業(yè)年度貨物貿(mào)易外匯收支規(guī)模由10億美元以上逐年降低至5000萬美元，其中自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)放寬至1000萬美元。積極指導符合條件的銀行在為信用優(yōu)良的外貿(mào)企業(yè)辦理貿(mào)易收支時，實施更加便利的措施，加快南沙新區(qū)片區(qū)企業(yè)資金周轉速度。

四是便利貿(mào)易新業(yè)態(tài)資金結算。通過拓渠道、簡流程、優(yōu)服務等多種方式，提升跨境電商、市場采購等新業(yè)態(tài)新模式結算效率，激發(fā)外貿(mào)發(fā)展新動能。積極支持南沙新區(qū)片區(qū)銀行開展跨境電商創(chuàng)新業(yè)務；指導廣東省銀行外匯和跨境人民幣業(yè)務展業(yè)自律機制修訂跨境電商業(yè)務展業(yè)自律指引、出臺市場采購收結匯業(yè)務展業(yè)自律指引和新型國際貿(mào)易業(yè)務展業(yè)自律指引，規(guī)范審核操作標準，提升業(yè)務辦理效率；協(xié)助電子口岸持續(xù)優(yōu)化單一窗口平臺功能，推動銀行與市場采購聯(lián)網(wǎng)信息平臺深度對接，優(yōu)化結算服務。

完善直接投資外匯管理 支持高效“引進來”“走出去”

一是推進資本項目收入支付便利化改革試點。在確保資金使用真實合規(guī)并符合相關規(guī)定的前提下，允許符合條件的企業(yè)將資本金、外債和境外上市等資本項目收入用于境內(nèi)支付時，無需向銀行事前逐筆提供真實性證明材料，有效節(jié)省企業(yè)腳底成本和時間成本。截至2021年年末，南沙新區(qū)片區(qū)共有14家企業(yè)辦理相關業(yè)務，支付金額折合1.84億美元。

二是取消非投資性外商投資企業(yè)資本金境內(nèi)股權投資限制。允許非投資性外商投資企業(yè)在遵守外商投資準入負面清單及符合國家宏觀調控政策的前提下，依法以資本金進行境內(nèi)股權投資。截至2021年年末，南沙地區(qū)銀行合計辦理此類業(yè)務22筆，支付金額合計超4億美元。

優(yōu)化外債管理模式 便利企業(yè)利用境外低成本資金

一是推動自貿(mào)試驗區(qū)跨國公司開展外匯資金集中運營管理。2015年12月21日，廣東省分局發(fā)布《推進中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)廣州南沙新區(qū)、珠海橫琴新區(qū)片區(qū)外匯管理改革試點實施細則》，簡化資金池管理，支持中小型跨國公司對境內(nèi)外成員企業(yè)資金進行集中運營管理，幫助企業(yè)降低整體結算及匯兌成本，賦予企業(yè)更大的資金運作空間，推動自貿(mào)試驗區(qū)總部經(jīng)濟的培育和發(fā)展。

二是推進一次性外債登記試點。粵港澳大灣區(qū)內(nèi)試點企業(yè)可按不超過凈資產(chǎn)2倍到所在地外匯局辦理外債簽約登記，后續(xù)的外債賬戶開立、資金匯兌手續(xù)均可選擇在臨近銀行辦理，從而提升企業(yè)跨境融資便利度，減少南沙地區(qū)企業(yè)辦理外債簽約登記的“腳底成本”。截至2022年2月末，南沙地區(qū)共辦理一次性外債登記試點業(yè)務21筆，登記金額折合14.22億美元。

三是開展高新技術企業(yè)外債便利化額度試點。允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)符合條件的高新技術企業(yè)可在不超過等值500萬美元額度內(nèi)自主借用外債，解決了區(qū)內(nèi)企業(yè)因凈資產(chǎn)規(guī)模較小、全口徑跨境融資額度難以滿足資金缺口的難題，有助于拓寬區(qū)內(nèi)高新技術企業(yè)境外融資渠道，滿足其研發(fā)及技術成果轉化過程中的資金需求。

四是推進資本項目“放管服”改革。將外債、境外放款和內(nèi)保外貸注銷登記下放至銀行辦理，允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)企業(yè)在轄區(qū)任一銀行辦理外商直接投資相關登記手續(xù)，為外商投資企業(yè)提供基本信息登記、變更、注銷、清算及資金匯出“一站式”服務。截至2022年2月末，南沙地區(qū)銀行共為企業(yè)辦理外債注銷登記業(yè)務25筆。

開展高水平開放試點 打造廣東對外開放新高地

本次高水平開放試點圍繞推進跨境投融資體制改革創(chuàng)新、落實“放管服”改革、提升市場化資源配置效率和加強事中事后監(jiān)管等四個方面，提出13項便利化措施，全面提升對外開放水平。2022年1月24日，廣東省分局發(fā)布《中國（廣東）自由貿(mào)易試驗區(qū)廣州南沙新區(qū)片區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細則》，穩(wěn)步有序推動區(qū)內(nèi)符合條件的市場主體開展試點業(yè)務。為確保更多市場主體享受政策紅利，廣東省分局聯(lián)合地方政府相關部門，以“現(xiàn)場宣講+線上直播”方式召開了廣州南沙跨境貿(mào)易投資高水平開放試點政策宣講會，邀請30家廣州地區(qū)銀行和南沙區(qū)企業(yè)代表現(xiàn)場參加會議，對跨境貿(mào)易投資高水平開放試點政策進行詳細解讀，累計超9萬人通過“云直播”方式線上觀看宣講會。此外，通過人民銀行廣州分行微信公眾號、廣東省分局網(wǎng)站等多個渠道發(fā)布試點政策信息，引導更多符合條件的企業(yè)開展試點業(yè)務。

穩(wěn)步推動試點業(yè)務落地

經(jīng)常項目便利化方面，截至2022年2月末，便利優(yōu)質企業(yè)經(jīng)常項目資金收付、支持銀行優(yōu)化新型國際貿(mào)易結算、有序擴大貿(mào)易外匯收支軋差凈額結算企業(yè)范圍、貨物貿(mào)易特殊退匯免于登記4項措施已全部落地，合計認定南沙新區(qū)片區(qū)優(yōu)質企業(yè)32家，累計辦理試點業(yè)務241筆，金額折合1.52億美元。區(qū)內(nèi)共有7家銀行完成試點備案，另有9家銀行表達試點意向。資本項目改革方面，截至2022年2月末，非金融企業(yè)外債便利化額度試點、提高非金融企業(yè)境外放款規(guī)模上限、企業(yè)自主選擇跨境投融資幣種、擴大資本項目收入資金使用范圍等4項措施已落地實施，合計辦理試點業(yè)務8筆，交易金額5.06億美元。從實際成效看，試點業(yè)務提升了南沙新區(qū)片區(qū)企業(yè)跨境業(yè)務辦理效率，拓寬了企業(yè)雙向跨境投融資渠道，切實降低了企業(yè)財務成本，提升了資金周轉率，受到了市場主體一致好評。

切實筑牢風險防控體系

一是加強跨境資金流動風險監(jiān)測預警和逆周期調節(jié)，建立試點糾錯機制和風險應對預案。加強事中事后監(jiān)管，強化對試點業(yè)務的非現(xiàn)場監(jiān)測與現(xiàn)場核查，關注大額異?？缇辰灰?，確保試點平穩(wěn)有序推進。指導銀行按照了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查等展業(yè)原則對相關試點業(yè)務進行真實性和合規(guī)性審核，切實履行反洗錢、反恐怖融資和反逃稅義務。

二是強化重點領域跨境資金風險防范。提升監(jiān)測分析的敏感性和前瞻性，借鑒先進經(jīng)驗，建立對跨境投融資活躍的重要性企業(yè)的外匯審慎監(jiān)管指標體系，以風險評估為導向完善主體分類管理，賦予審慎合規(guī)、信用優(yōu)良的銀行和企業(yè)更多自主權，形成“越合規(guī)越自主、越誠信越便利”的良性循環(huán)，防范化解跨境資金異常流動風險。

三是金融科技賦能，提升監(jiān)管有效性。堅持金融開放水平與風險防控能力建設同步推進，運用大數(shù)據(jù)、人工智能、可視化等技術提高監(jiān)管能效。建設全國數(shù)據(jù)研判中心（廣東），完善非現(xiàn)場核查檢查機制，引進聯(lián)邦學習、圖數(shù)據(jù)算法等金融科技前沿技術，研發(fā)“圖智能研判分析系統(tǒng)”，提升創(chuàng)新政策事后核查效率。穩(wěn)妥推進跨境金融服務平臺資本項目收入支付便利化真實性審核應用場景試點，科學評估和預警跨境資金流動風險，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性和趨勢性問題，提升事后監(jiān)管的有效性。

保持改革定力 進一步推動南沙高水平開放

落實落細外匯便利化政策。以市場需求為導向，繼續(xù)加大政策宣傳和指導力度，支持更多符合條件的銀行和企業(yè)參與高水平開放試點，促進金融資源向科技創(chuàng)新、制造業(yè)、綠色發(fā)展、區(qū)域協(xié)調發(fā)展等領域傾斜。圍繞《區(qū)域全面經(jīng)濟伙伴關系協(xié)定》（RCEP）生效后貿(mào)易高質量發(fā)展的內(nèi)在需求，繼續(xù)深入推進貿(mào)易外匯收支便利化試點，穩(wěn)步推進合格境外有限合伙人（QFLP）和合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）試點，穩(wěn)步推動跨境資產(chǎn)轉讓、本外幣一體化資金池試點落地，讓改革紅利惠及更多市場主體，待條件成熟后逐步擴大試點范圍。

繼續(xù)推動外匯領域“放管服”改革。對現(xiàn)有外匯管理政策進行評估，找到市場主體業(yè)務辦理的“堵點”“痛點”并盡快“疏通”“消除”“解決”。聚焦經(jīng)濟高質量發(fā)展和“十四五”時期高水平開放要求，探索服務新發(fā)展格局的外匯管理改革措施，推動與港澳規(guī)則銜接、制度對接、市場互通，以高水平開放促進深層次改革，持續(xù)增強發(fā)展動力和活力。爭取更多外匯管理改革試點在南沙先行先試，發(fā)揮南沙“三區(qū)一中心”優(yōu)勢，引領粵港澳大灣區(qū)金融開放創(chuàng)新。

筑牢風險防控底線。加強南沙地區(qū)跨境資金流動監(jiān)測預警，用好跨境資金流動風險評估會商機制，完善日常數(shù)據(jù)監(jiān)測分析與風險預警；探索“長臂監(jiān)管”“穿透式監(jiān)管”，探索使用人工智能和大數(shù)據(jù)技術增強風險評估與預警的時效性和準確性。建立健全部門間數(shù)據(jù)共享機制，有效整合對接相關監(jiān)管機構、金融機構的數(shù)據(jù)資源，共享數(shù)據(jù)類別及信息要素清單，提升攔截和分析可疑交易的能力與準確性。