文/謝端純 編輯/章蔓菁

作為自貿(mào)港建設(shè)的先行區(qū)、示范區(qū)，洋浦在外匯管理改革方面的探索離不開海南全島的前期經(jīng)驗(yàn)積累。反過來，洋浦在高水平開放試點(diǎn)政策下的積極嘗試又將助力自貿(mào)港貿(mào)易投資自由化便利化目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

自海南自由貿(mào)易港（下稱“海南自貿(mào)港”）建設(shè)啟動(dòng)以來，相關(guān)金融支持措施陸續(xù)出臺(tái)，政策紅利逐步釋放。期間，外匯局海南省分局（下稱“海南省分局”）以高水平自貿(mào)港建設(shè)為目標(biāo)，穩(wěn)妥有序推進(jìn)外匯領(lǐng)域改革開放，著力提升外匯管理與服務(wù)水平，防范跨境資本流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。伴隨著2022年初跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)的啟動(dòng)，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)將開啟新一輪的外匯管理改革探索，以點(diǎn)帶面助推海南自貿(mào)港提升貿(mào)易投資便利化水平、積累高水平開放壓力測(cè)試經(jīng)驗(yàn)。

洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的發(fā)展定位

洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)地處海南西北部洋浦半島，位于泛北部灣中心地帶，是共建“一帶一路”的重要支點(diǎn)，直接輻射環(huán)北部灣、東南亞兩大市場(chǎng)，與周邊國(guó)家和地區(qū)20多個(gè)港口直線距離不超過200海里，是中南半島貨物經(jīng)海上運(yùn)輸進(jìn)入我國(guó)內(nèi)陸的必經(jīng)之地，也是中東和非洲油氣資源進(jìn)入我國(guó)的第一個(gè)石化產(chǎn)業(yè)基地。同時(shí)，作為西部陸海新通道國(guó)際集裝箱樞紐港，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)的33條內(nèi)外貿(mào)航線連接國(guó)內(nèi)及東南亞所有主要港口。

從發(fā)展歷程看，早在1992年，國(guó)務(wù)院就正式批準(zhǔn)設(shè)立洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)，這是我國(guó)首個(gè)外商投資成片開發(fā)、享受保稅區(qū)政策的國(guó)家級(jí)開發(fā)區(qū)。自設(shè)立以來，洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)得到了黨中央、國(guó)務(wù)院的高度重視，海南自貿(mào)港建設(shè)的啟動(dòng)更是為洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)帶來了新的生機(jī)。2018年4月13日，習(xí)近平總書記在慶祝海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30周年大會(huì)上發(fā)表重要講話，宣布黨中央決定支持海南全島建設(shè)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)，支持海南逐步探索、穩(wěn)步推進(jìn)中國(guó)特色自由貿(mào)易港建設(shè)，分步驟、分階段建立自由貿(mào)易港政策和制度體系，賦予海南經(jīng)濟(jì)特區(qū)改革開放新的重大責(zé)任和使命，為海南深化改革開放注入了強(qiáng)大動(dòng)力。2020年6月，海南自貿(mào)港洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)正式掛牌成立，肩負(fù)了自貿(mào)港建設(shè)先行區(qū)、示范區(qū)，打造海南高質(zhì)量發(fā)展第三極的重要使命，明確了發(fā)展西部陸海新通道國(guó)際航運(yùn)樞紐、先進(jìn)制造業(yè)基地、大宗商品集散交易基地、國(guó)際貿(mào)易創(chuàng)新示范區(qū)四大產(chǎn)業(yè)定位。

外匯管理改革“加速度”

外匯改革深入推進(jìn)，為高水平開放試點(diǎn)打好前期基礎(chǔ)

伴隨著海南自貿(mào)港建設(shè)序幕的拉開，海南金融改革創(chuàng)新發(fā)展迎來了全新機(jī)遇。2021年3月，人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》（銀發(fā)〔2021〕84號(hào)），支持海南全面深化改革開放，推動(dòng)建立與海南自貿(mào)港相適應(yīng)的金融政策和制度框架。在總局指導(dǎo)和支持下，海南省分局加快探索制度創(chuàng)新，加強(qiáng)系統(tǒng)性政策支持，先后發(fā)布《關(guān)于支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)外匯創(chuàng)新業(yè)務(wù)政策的通知》等8份文件，出臺(tái)外匯管理創(chuàng)新政策29條，參與研究制定《關(guān)于貫徹落實(shí)金融支持海南全面深化改革開放意見的實(shí)施方案》，在跨境貿(mào)易便利化、跨境投融資體制改革、資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)等方面開展了一系列探索，為實(shí)現(xiàn)更高水平的貿(mào)易投資自由化便利化打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

深入開展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。支持審慎合規(guī)的銀行自主推薦信用優(yōu)良的企業(yè)參與貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。優(yōu)化貿(mào)易外匯收支單證審核，試點(diǎn)銀行可按照“了解客戶”“了解業(yè)務(wù)”“盡職審查”的展業(yè)三原則對(duì)貿(mào)易外匯收支的真實(shí)性、合規(guī)性和合理性進(jìn)行審查，幫助企業(yè)節(jié)省經(jīng)營(yíng)成本、提升管理效能。通過開展貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)，顯著提升了銀行和企業(yè)的整體合規(guī)水平和風(fēng)控能力，有利于對(duì)市場(chǎng)主體形成正向激勵(lì)，引導(dǎo)銀行和企業(yè)更加主動(dòng)、積極地審慎合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

有序推進(jìn)跨境投融資體制改革。探索開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)，鼓勵(lì)并支持有條件的銀行在把控風(fēng)險(xiǎn)的前提下先行先試；持續(xù)研究跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)相關(guān)暫行管理辦法；穩(wěn)健推動(dòng)信貸資產(chǎn)對(duì)外轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，盤活境內(nèi)存量資產(chǎn)，促進(jìn)境內(nèi)外金融要素有序流動(dòng)。下調(diào)海南自貿(mào)港內(nèi)企業(yè)開展跨國(guó)公司外匯資金集中運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)的門檻，便利跨國(guó)公司集團(tuán)資金的統(tǒng)籌使用，支持海南發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)。支持私募股權(quán)投資基金開展跨境產(chǎn)業(yè)、實(shí)業(yè)投資，深化“雙Q （QFLP和QDLP）”跨境投資管理新模式，聯(lián)合海南省地方金融監(jiān)督管理局、海南省市場(chǎng)監(jiān)督管理局、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)海南監(jiān)管局先后印發(fā)《海南省關(guān)于開展合格境外有限合伙人（QFLP）境內(nèi)股權(quán)投資暫行辦法》《海南省開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）境外投資試點(diǎn)工作暫行辦法》兩項(xiàng)文件，共核定37家QDLP試點(diǎn)企業(yè)和50億美元QDLP額度。深入推進(jìn)資本項(xiàng)目收入支付便利化，擴(kuò)大資本項(xiàng)目收入使用范圍，便利企業(yè)合理配置資金，提高資金使用效率，提升跨境資金流動(dòng)自由化和便利化水平。取消非金融企業(yè)外債逐筆登記。探索境外上市外匯業(yè)務(wù)登記下放至海南轄內(nèi)銀行辦理，同時(shí)簡(jiǎn)化登記程序、手續(xù)和需提交的材料。允許資本項(xiàng)目外匯收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于境內(nèi)股權(quán)投資，非投資性外商投資企業(yè)在真實(shí)、合規(guī)的前提下，可按實(shí)際投資規(guī)模將資本項(xiàng)目外匯收入或結(jié)匯所得人民幣資金依法用于境內(nèi)股權(quán)投資，簡(jiǎn)化外匯管理手續(xù)，推動(dòng)簡(jiǎn)政放權(quán)。

創(chuàng)新建設(shè)資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)平臺(tái)。為滿足海南自貿(mào)港封關(guān)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)防控需要，海南省分局從2018年開始建設(shè)海南自貿(mào)港資金流信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)（下稱“資金流平臺(tái)”），于2019年4月中旬完成一期建設(shè)目標(biāo)，基本實(shí)現(xiàn)了多維查詢、宏觀分析、監(jiān)測(cè)預(yù)警和大屏展示四大功能，為海南自貿(mào)港資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控奠定了數(shù)據(jù)和分析框架基礎(chǔ)，目前正加快推進(jìn)資金流平臺(tái)二期建設(shè)，二期立足“封關(guān)運(yùn)作進(jìn)出島資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)防控”的定位，旨在完善適應(yīng)海南自貿(mào)港發(fā)展需要的資金流監(jiān)測(cè)體系，強(qiáng)化跨境和跨島資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控，輔助“三反”風(fēng)險(xiǎn)防控，開展違法違規(guī)案件協(xié)查，實(shí)現(xiàn)進(jìn)出島資金高效監(jiān)管，為防范海南自貿(mào)港金融風(fēng)險(xiǎn)提供有力保障。

穩(wěn)妥有序推進(jìn)高水平開放試點(diǎn)，加快打造自貿(mào)港建設(shè)“樣板間”

2022年1月，外匯局在海南自貿(mào)港洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)等區(qū)域開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)。1月27日，經(jīng)總局批準(zhǔn)，海南省分局發(fā)布《洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)開展跨境貿(mào)易投資高水平開放外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》（下稱“實(shí)施細(xì)則”），支持洋浦更大力度地探索貿(mào)易投資自由化便利化和高水平開放壓力測(cè)試。

高水平開放改革試點(diǎn)政策的落地，有助于進(jìn)一步提升外匯管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，激發(fā)市場(chǎng)活力，助力區(qū)內(nèi)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。目前，經(jīng)常項(xiàng)下便利優(yōu)質(zhì)企業(yè)經(jīng)常項(xiàng)目資金收付等試點(diǎn)業(yè)務(wù)已在洋浦順利落地，有效推動(dòng)了外匯收支業(yè)務(wù)優(yōu)化流程、降低成本。

在積極推動(dòng)試點(diǎn)落地的同時(shí)，海南省分局持續(xù)完善風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控工作精準(zhǔn)化。一方面，不斷完善事中事后監(jiān)測(cè)核查體系。按照試點(diǎn)業(yè)務(wù)管理需要，加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)力度，深入開展形勢(shì)分析研判，定期對(duì)洋浦跨境資金流動(dòng)、結(jié)售匯情況開展結(jié)構(gòu)性分析，及時(shí)捕捉異常情況和苗頭性傾向；加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)，堅(jiān)持真實(shí)性審核底線，關(guān)注洋浦重點(diǎn)業(yè)務(wù)開展情況和存在的問題，加大對(duì)異常資金流動(dòng)渠道以及轄內(nèi)重要性機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)力度；強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)能力建設(shè)，立足市場(chǎng)主體信用評(píng)估和過程風(fēng)險(xiǎn)管控，實(shí)行定期監(jiān)測(cè)報(bào)告制度，密切關(guān)注跨境資金流動(dòng)，對(duì)可疑線索及時(shí)開展現(xiàn)場(chǎng)核查；探索完善信用動(dòng)態(tài)約束機(jī)制，積極總結(jié)試點(diǎn)工作經(jīng)驗(yàn)，指導(dǎo)自律機(jī)制組織研究制定銀行客戶信用分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)信用分類管理，對(duì)信用分級(jí)實(shí)行動(dòng)態(tài)評(píng)估和定期更新，健全信用動(dòng)態(tài)約束機(jī)制。

另一方面，建立健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)對(duì)機(jī)制，保障試點(diǎn)業(yè)務(wù)穩(wěn)妥有序開展。密切跟蹤轄區(qū)試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展情況，按月編寫高水平開放試點(diǎn)情況簡(jiǎn)報(bào)，對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)開展情況、存在問題等進(jìn)行梳理分析；積極與地方政府相關(guān)部門協(xié)作，建立試點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置合作機(jī)制，對(duì)試點(diǎn)業(yè)務(wù)不定期開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重點(diǎn)關(guān)注跨境資金高頻、大規(guī)模流動(dòng)及幣種錯(cuò)配等風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；嚴(yán)厲打擊利用試點(diǎn)政策開展的違法違規(guī)行為，堅(jiān)持“零容忍”導(dǎo)向，嚴(yán)查實(shí)質(zhì)性違規(guī)案件，對(duì)試點(diǎn)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的外匯違法違規(guī)行為，依法嚴(yán)厲查處，并視情節(jié)暫?；蛉∠嚓P(guān)主體辦理試點(diǎn)業(yè)務(wù)的資格。

多管齊下 助力海南自貿(mào)港建設(shè)蹄疾步穩(wěn)

下一步，海南省分局將繼續(xù)統(tǒng)籌發(fā)展和安全，對(duì)標(biāo)高水平開放要求，深化外匯領(lǐng)域改革開放，同時(shí)探索開展高水平對(duì)外開放壓力測(cè)試，有效防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)做好政策效果跟蹤評(píng)估、試點(diǎn)主體培育、營(yíng)商環(huán)境優(yōu)化和金融風(fēng)險(xiǎn)防控。

一是持續(xù)做好政策效果跟蹤評(píng)估。根據(jù)試點(diǎn)推進(jìn)動(dòng)態(tài)，不斷完善實(shí)施細(xì)則配套落實(shí)方案；定期評(píng)估政策落地效果，及時(shí)梳理落地過程中存在的問題和困難，制定解決方案，不斷優(yōu)化政策落實(shí)工作機(jī)制。

二是積極開展試點(diǎn)主體培育。一方面，配合有關(guān)政府部門高質(zhì)量招商引資。以吸引優(yōu)秀企業(yè)入駐洋浦、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目落地洋浦為導(dǎo)向，量質(zhì)并舉、精準(zhǔn)施策，確保實(shí)際成效；以有效投資、實(shí)際落地為標(biāo)準(zhǔn)，加快節(jié)奏、主動(dòng)對(duì)接，抓好落地落實(shí)。另一方面，做好政策指導(dǎo)和宣傳?；I劃設(shè)立海南省分局洋浦辦事處，面向市場(chǎng)主體近距離提供外匯管理政策咨詢、業(yè)務(wù)辦理等服務(wù)；進(jìn)一步推動(dòng)政策落地，對(duì)有實(shí)力的金融機(jī)構(gòu)以及守法經(jīng)營(yíng)、信用優(yōu)良的企業(yè)給予更大支持，盡快形成可復(fù)制可推廣的案例經(jīng)驗(yàn)。

三是著力提升營(yíng)商環(huán)境軟實(shí)力。加強(qiáng)對(duì)地方支局、區(qū)域內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)培訓(xùn)及工作指導(dǎo)，提升各環(huán)節(jié)服務(wù)水平和履職效能，協(xié)同各方深入了解企業(yè)真實(shí)需求，不斷提升外匯管理服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，助力營(yíng)造國(guó)際化、便利化的營(yíng)商環(huán)境；主動(dòng)對(duì)接高水平經(jīng)貿(mào)規(guī)則，加強(qiáng)《區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定》（RCEP）、《全面與進(jìn)步跨太平洋伙伴關(guān)系協(xié)定》（CPTPP）對(duì)海南自貿(mào)港外匯管理影響的研究；協(xié)同有關(guān)部門對(duì)重大項(xiàng)目提供扶持，出臺(tái)面向高水平人才、優(yōu)質(zhì)企業(yè)、重點(diǎn)園區(qū)的鼓勵(lì)辦法，營(yíng)造優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的營(yíng)商環(huán)境，激發(fā)市場(chǎng)主體活力。

四是不斷筑牢風(fēng)險(xiǎn)防控圍網(wǎng)。在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的同時(shí)，始終將防控金融風(fēng)險(xiǎn)放在首要位置，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線；建立健全風(fēng)險(xiǎn)防控硬件設(shè)施，以資金流平臺(tái)為支撐，探索建立海南自貿(mào)港外匯線索研判中心、海南自貿(mào)港資金流風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中心，加強(qiáng)跨島跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)，筑牢海南自貿(mào)港與內(nèi)地的金融體系“電子圍網(wǎng)”；深入開展跨部門協(xié)作，做好與洋浦經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)、商務(wù)、稅務(wù)、海關(guān)等部門的監(jiān)管信息互聯(lián)互通，便利試點(diǎn)銀行動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶信用分級(jí)；做好高水平對(duì)外開放壓力測(cè)試，對(duì)標(biāo)高水平開放要求，開展跨境資金流動(dòng)壓力測(cè)試制度研究，探索構(gòu)建跨境資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估框架。