周貴昌

一、引言

習近平總書記指出：“堅持和加強黨對國有企業(yè)的全面領(lǐng)導(dǎo)是重大政治原則，必須一以貫之；建立現(xiàn)代企業(yè)制度是國有企業(yè)改革的方向，也必須一以貫之?！蓖晟浦袊厣F(xiàn)代企業(yè)制度，就是要把加強黨的領(lǐng)導(dǎo)和完善公司治理統(tǒng)一起來，加快建立各司其職、各負其責、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)、有效制衡的公司治理機制，確保黨委把方向、管大局、促落實，董事會定戰(zhàn)略、作決策、防風險，經(jīng)營層謀經(jīng)營、抓落實、強管理，各治理主體不缺位、不越位，不相互替代、不各自為政。

貴州銀行作為貴州省唯一一家在香港聯(lián)交所上市的地方性國有銀行，成立10年來，始終堅持“在國家戰(zhàn)略、股東權(quán)益、客戶需求、員工福祉和社會責任之間，找到最大公約數(shù)、劃出最大同心圓”的公司治理目標，不斷優(yōu)化和健全公司治理體系。從我們的實踐經(jīng)驗看，提升中小銀行公司治理水平，應(yīng)做到“五個堅持”。

二、堅持將黨的領(lǐng)導(dǎo)作為本質(zhì)特征

習近平總書記指出，“中國特色現(xiàn)代國有企業(yè)制度，‘特’就特在把黨的領(lǐng)導(dǎo)融入公司治理各環(huán)節(jié)”。銀保監(jiān)會印發(fā)實施的《健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理三年行動方案（2020—2022年）》和《銀行保險機構(gòu)公司治理準則》，對中小銀行在完善公司治理中堅持和加強黨的建設(shè)提出了具體要求。

截至2021年末，貴州銀行國有股份占比達到68.66%，是典型的國有企業(yè)。近年來，貴州銀行始終堅持加強黨的領(lǐng)導(dǎo)，努力探索將黨的領(lǐng)導(dǎo)與公司治理有機統(tǒng)一。一是積極推進制度融合。按照“黨建入章”要求，經(jīng)股東大會審議通過，修訂了我行公司章程，明確黨組織在公司治理中的法定地位和主要職責，為黨委把方向、管大局、促落實奠定了法律基礎(chǔ)。二是積極推進人事融合。嚴格落實“雙向進入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制，選舉黨委書記及2名黨委副書記作為執(zhí)行董事進入董事會，選舉1名黨委委員進入監(jiān)事會，切實保障黨和國家的方針政策、決策部署得到有效落實。三是積極推進程序融合。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和上級黨組織要求，結(jié)合貴州銀行實際，不斷完善“三重一大”事項清單和議事規(guī)則，明確黨委討論研究是董事會、高管層決策重大問題的前置程序。在此基礎(chǔ)上，進一步厘清了黨委和董事會、監(jiān)事會、高管層等治理主體的職責邊界，解決了黨委“管什么”和“怎么管”的問題，確保黨委的法定地位落到實處。

三、堅持將提升“三會一層”運作效率作為核心工作

“三會一層”是公司治理的核心。職責邊界不清、運行效率較低、監(jiān)督職能弱化、履職能力不足是中小銀行公司治理面臨的共同難題。如何厘清“三會一層”的職責邊界、完善授權(quán)管理機制、提高監(jiān)督質(zhì)效、夯實履職能力，是中小銀行提升公司治理效能的關(guān)鍵。

為避免上述問題，貴州銀行始終按照各司其職、各負其責、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)、有效制衡的原則，努力完善“三會一層”運作機制。一是厘清職責邊界。持續(xù)完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、行長辦公會等議事機制的運行規(guī)則，按照各治理主體的職責定位，梳理各治理主體的職責邊界，既不缺位失位、也不越位錯位，不斷強化運行機制的規(guī)范性和科學性。二是強化授權(quán)管理。綜合考量監(jiān)管要求、發(fā)展實際和運行效率，適時動態(tài)調(diào)整授權(quán)方案，不斷完善授權(quán)管理機制，每年由股東大會對董事會授權(quán)，董事會再據(jù)此對下設(shè)各專委會、董事長、行長進行授權(quán)，提高決策效率。三是提升履職能力。聚焦經(jīng)營管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的重點難點，積極邀請中介機構(gòu)定期對董、監(jiān)、高開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，持續(xù)夯實履職能力；制定并實施《貴州銀行董事監(jiān)事履職評價辦法》，按年開展對董、監(jiān)、高履職評價，促進各治理主體勤勉履職。

四、堅持將股權(quán)管理作為重要基石

股權(quán)結(jié)構(gòu)決定公司治理體系。從中小銀行實踐來看，適度分散、相對集中的股權(quán)結(jié)構(gòu)，既有助于形成清晰戰(zhàn)略規(guī)劃和明確發(fā)展定位，又有助于提升決策效率和改善經(jīng)營績效。

貴州銀行始終堅守“長期穩(wěn)定、透明誠信、公平合理”三條底線，持續(xù)加強股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理。一是推動股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化。成立至今，貴州銀行的股本從32.41億增長到145.88億，在增資擴股的過程中，我們堅持“多方參與、適度集中、有效制衡”的原則，既注重推進股東多元化，又著力引進注重長遠發(fā)展、資本實力雄厚的戰(zhàn)略性大股東，保證了股權(quán)結(jié)構(gòu)的總體穩(wěn)定。截至2021年末，我行內(nèi)資股前十大股東合計持股50.77%，前三大股東分別持股17.26%、12%和6.55%，形成了既有決策效率、又能有效制衡的股權(quán)結(jié)構(gòu)。二是持續(xù)規(guī)范股東管理。按照《商業(yè)銀行股權(quán)管理辦法》規(guī)定，持續(xù)修訂完善我行《內(nèi)資股股權(quán)管理辦法》，初步形成集“分類管理、動態(tài)管理、主動管理”于一體的股東穿透管理體系。分類管理，即根據(jù)持股比例多少，把股東分為主要股東、重要股東、普通股東三類，明確不同類別股東管理的重點、方法和措施；動態(tài)管理，即建立與主要股東、重要股東的常態(tài)化溝通機制，按季跟蹤、研判股東的資質(zhì)情況；主動管理，即通過宣傳、培訓(xùn)等方式，主動向股東傳遞最新監(jiān)管要求，提醒股東履行各項誠信義務(wù)。三是強化關(guān)聯(lián)交易管理。認真落實銀保監(jiān)會關(guān)聯(lián)交易專項治理行動要求，修訂出臺《貴州銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，不斷完善關(guān)系人和關(guān)聯(lián)方管理相關(guān)機制，進一步健全了我行關(guān)聯(lián)交易管理制度體系。完善關(guān)聯(lián)方名單管理和交易審查，把關(guān)聯(lián)交易管理前置到授信審批、集中采購、合同簽訂等關(guān)鍵節(jié)點，變事后管理為事前預(yù)警。加快推進關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)建設(shè)，提升關(guān)聯(lián)交易管理的自動化、智能化水平，實現(xiàn)關(guān)聯(lián)交易的系統(tǒng)剛性管理。

五、堅持以信息披露倒逼內(nèi)部管理水平提升

《新巴塞爾協(xié)議》將市場紀律作為三大支柱之一。信息披露是市場紀律的核心，凸顯了信息披露在銀行經(jīng)營管理中重要性。近年來，我國金融監(jiān)管部門相繼出臺多項管理規(guī)定，形成了我國銀行業(yè)信息披露的制度基礎(chǔ)。從實踐看，我國商業(yè)銀行普遍按照監(jiān)管要求的基本水平對重要經(jīng)營信息進行應(yīng)披盡披，并沒有把信息披露視作向社會公眾和資本傳導(dǎo)經(jīng)營理念和投資價值的重要方式，信息披露的質(zhì)量參差不齊。

貴州銀行赴香港上市，不僅僅是為了補充資本，更重要的是引入更強大的市場力量和更嚴格的監(jiān)管標準，推動公司治理水平不斷提升。上市至今，我們嚴格對標境內(nèi)監(jiān)管規(guī)定和香港聯(lián)交所管制要求，將信息披露作為提高經(jīng)營管理透明度，推動內(nèi)部管理規(guī)范化、標準化、科學化的重要抓手，開展了一系列有益探索。一是建立健全規(guī)章制度。制定實施了《貴州銀行信息披露事務(wù)管理辦法》，規(guī)范了經(jīng)營業(yè)績、財務(wù)數(shù)據(jù)和重大事項披露的工作流程，逐步完善了我行信息披露的制度體系。二是合規(guī)開展信息披露工作。按規(guī)定及時、準確發(fā)布年報、半年報、ESG報告、環(huán)境信息披露報告、業(yè)績公告等定期報告和臨時性報告，確保了全行信息披露工作及時、準確、真實、完整。同時，我行主動將信息披露的各項要求內(nèi)嵌到經(jīng)營管理全過程，提早將信息披露要求告知各部門，自覺接受監(jiān)管部門和資本市場的監(jiān)督，有效地提升了我行經(jīng)營管理的透明度和規(guī)范性。三是打響環(huán)境信息披露品牌。2020年以來，我行進一步提高信息披露主動性和透明度，率先啟動環(huán)境信息披露，制定了較完善的環(huán)境風險管理流程和工作措施，健全了環(huán)境和社會風險管理體系。2022年，我行首次獨立發(fā)布《貴州銀行2021年度環(huán)境信息披露報告》，成為國內(nèi)較早披露環(huán)境信息報告的地方法人金融機構(gòu)。四是積極主動做好投資者關(guān)系管理工作。制定實施《貴州銀行投資者關(guān)系管理辦法》，主動加強與投資人、新聞媒體、券商、研究機構(gòu)等溝通對接，積極宣傳貴州銀行經(jīng)營發(fā)展的業(yè)績和措施，為增強投資人信心、營造良好輿論氛圍、樹立貴州銀行市場形象奠定了基礎(chǔ)。

六、堅持以踐行ESG理念推動高質(zhì)量發(fā)展

近年來，ESG理念[環(huán)境（Environment）、社會（Society）及治理（Governance）]在全球范圍內(nèi)迅速興起。從宏觀層面看，“3060”碳達峰碳中和目標已上升到國家戰(zhàn)略，人民銀行、銀保監(jiān)會相繼出臺政策意見，要求金融機構(gòu)強化ESG管理；從微觀層面看，ESG管理已成為上市銀行提升非財務(wù)價值表現(xiàn)、吸引投資者關(guān)注的重要方面。實踐表明，踐行ESG理念，是上市公司實現(xiàn)高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。

上市至今，貴州銀行積極探索寓ESG理念于業(yè)務(wù)經(jīng)營的有益實踐，推動ESG理念生根發(fā)芽、開花結(jié)果。一是建立科學規(guī)范的ESG管理體系。在貴州銀行第三屆董事會下增設(shè)ESG管理委員會，制定相關(guān)議事規(guī)則，明確了董事會管理ESG工作的職責和流程，完善了貴州銀行ESG管理的頂層設(shè)計。二是積極推動ESG管理與業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合。立足貴州經(jīng)濟社會發(fā)展實際和資源稟賦特征，持續(xù)關(guān)切社會和環(huán)保議題。一方面，奮力支持全省高質(zhì)量打贏脫貧攻堅戰(zhàn)，對已脫貧的66個貧困縣融資余額超過950億元，金融精準扶貧貸款余額304億元；另一方面，創(chuàng)建省內(nèi)首家赤道銀行，發(fā)布《貴州銀行綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃（2021—2025年）》和《貴州銀行“碳達峰碳中和”愿景、目標與行動》，不斷深化綠色金融創(chuàng)新發(fā)展。截至2021年末，全行綠色貸款余額348億元，較年初增加121億元，增幅53.3%；2021年12月，成功發(fā)行第二期50億元綠色金融債券，為全省綠色經(jīng)濟和低碳轉(zhuǎn)型提供有力的金融支持。三是積極踐行社會責任。堅持“用心的銀行”經(jīng)營理念，努力打造更有溫度的服務(wù)體驗。大力支持受疫情影響的中小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，截至2021年末，累計支持小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)投放信貸資金293億元，累計減費讓利超過20億元。連續(xù)五年組織“乘風破浪攜夢同行”愛心助力高考志愿活動，開展愛心送考工作，設(shè)立愛心助考服務(wù)站；組織開展形式多樣的金融知識普及和宣傳活動上千次，受益公眾上百萬人次；持續(xù)深化戶外勞動者綜合服務(wù)站建設(shè)，讓貴州銀行網(wǎng)點成為環(huán)衛(wèi)工人、建筑工人、快遞小哥的“歇腳地”“加油站”“充電樁”。

正如銀保監(jiān)會郭樹清主席所說“公司治理沒有最好，只有更好。對現(xiàn)代銀行保險機構(gòu)而言，完善公司治理永遠在路上”。我們認為，中小銀行的公司治理體系建設(shè)應(yīng)兼顧經(jīng)濟屬性、政治屬性和社會屬性，要在始終堅持和加強黨的領(lǐng)導(dǎo)前提下，主動融入地方經(jīng)濟社會發(fā)展大局，以提升“三會一層”運行效率為抓手，持續(xù)規(guī)范治理主體履職邊界，主動向社會公眾和資本市場傳導(dǎo)投資價值，積極踐行社會責任，努力探索一條既不同于國有大銀行、又符合區(qū)域?qū)嶋H的公司治理之路。