溫義飛

大家知道，從毒品順藤摸瓜抓毒販?zhǔn)呛茈y的。但人們也許不知道的是，緝毒機(jī)構(gòu)還曾經(jīng)嘗試從毒資入手追蹤毒販。

在早期，用大面額的美元支付是毒販最喜歡的支付方式。目前世界上所有美元現(xiàn)金中，100美元面值的鈔票占現(xiàn)金總量的80%，而日常生活中使用百元現(xiàn)鈔的人并不多，甚至連美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“美聯(lián)儲(chǔ)”）都不知道這些錢(qián)流通到了哪里。20世紀(jì)90年代，美聯(lián)儲(chǔ)主席艾倫·格林斯潘專(zhuān)門(mén)成立了一個(gè)小隊(duì)，調(diào)查百元面值美金的去向。

領(lǐng)隊(duì)的大姐叫露絲·賈德森，她花了幾年時(shí)間，帶著幾個(gè)特工滿(mǎn)世界尋找大額美鈔，但是效率太低。恰好，這個(gè)小隊(duì)里有個(gè)小哥是學(xué)生物出身的，他想起以前人們估算魚(yú)群數(shù)量的方法。這個(gè)方法是，先在湖里抓100條魚(yú)，全部涂上標(biāo)記之后放回湖里，然后再隨機(jī)撈100條魚(yú)，看看帶標(biāo)記的魚(yú)有多少。這樣反復(fù)統(tǒng)計(jì)幾次之后，就能大概知道帶標(biāo)記的魚(yú)在捕撈上來(lái)的100條魚(yú)中的占比，也就能算出湖里有多少魚(yú)了。

于是，這個(gè)小隊(duì)在美元現(xiàn)鈔發(fā)行之后，利用技術(shù)手段追蹤其流向，他們發(fā)現(xiàn)竟然有2/3的百元美鈔流向海外，而海外銀行和換匯機(jī)構(gòu)只保有其中極少的一部分，大部分百元美鈔成為地下交易的中介。畢竟100萬(wàn)美元的現(xiàn)鈔也不重，一只手就能提起，另一只手還能拿支槍?zhuān)蜗蠓浅！吧鐣?huì)氣”。

因此，為了增加犯罪組織的金融成本，經(jīng)濟(jì)學(xué)家提議，停止發(fā)行100美元和500歐元面值的鈔票。普通人一般用不到這么大面值的鈔票，合法的交易用銀行轉(zhuǎn)賬更方便，只有進(jìn)行逃稅、販毒、人口拐賣(mài)之類(lèi)的犯罪活動(dòng)時(shí)才需要這么大面值的現(xiàn)鈔。然而，一方面，美聯(lián)儲(chǔ)舍不得這筆鑄幣稅；另一方面，民權(quán)組織認(rèn)為不能給予監(jiān)管機(jī)構(gòu)完全監(jiān)管資金動(dòng)向的權(quán)力。因此，美國(guó)仍然保留了100美元面值的鈔票。

但是，即便擁有大量100美元面值的鈔票，對(duì)大型犯罪組織來(lái)說(shuō)仍然很不方便。很多專(zhuān)門(mén)洗錢(qián)的機(jī)構(gòu)就應(yīng)運(yùn)而生。美國(guó)緝毒局為了順藤摸瓜搞清楚毒資的流向，曾經(jīng)專(zhuān)門(mén)開(kāi)設(shè)了一家銀行。

這家叫RHM的銀行的注冊(cè)地是加勒比海的一個(gè)小島，目的是調(diào)查一個(gè)叫巴勃羅·埃斯科瓦爾·加維里亞的大毒梟。此人號(hào)稱(chēng)“20世紀(jì)頭號(hào)通緝犯”，有錢(qián)有槍?zhuān)踔恋巧线^(guò)福布斯富豪榜。

警方為了使自己開(kāi)的銀行不被懷疑，其洗錢(qián)的價(jià)格還略高于黑市水平。但是，RHM銀行還是在南美洲的毒販中迅速打響招牌，因?yàn)樵撱y行洗錢(qián)安全快速，從未出事——畢竟是緝毒局開(kāi)的。

警察也真的從中獲得了大量有價(jià)值的線(xiàn)索。比如，他們?nèi)绻胍私饽彻P資金真正的主人，只需要延遲支付兩天，對(duì)方自然就會(huì)焦急地打來(lái)電話(huà)。

這家銀行大量可疑資金的流動(dòng)引起美國(guó)貨幣監(jiān)理署的注意。官員們關(guān)停了RHM銀行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并約談了RHM銀行的行長(zhǎng)——一名緝毒局的警官。當(dāng)然，在說(shuō)明情況后，銀行的業(yè)務(wù)很快得以重啟。

但是，RHM銀行還是很快停業(yè)了。因?yàn)樗晒?，獲得了犯罪組織的交口稱(chēng)譽(yù)。這樣一來(lái)，很多毒販的同行——人販子、殺手、黑社會(huì)等都來(lái)找RHM銀行洗錢(qián)。可是，RHM銀行無(wú)權(quán)偵查販毒以外的其他刑事犯罪行為，他們只能接毒販子的生意。很明顯，這樣不需要多久，它的真實(shí)身份就會(huì)被揭穿。所以，這家銀行最終還是停業(yè)了。

國(guó)際刑警和美國(guó)緝毒局通過(guò)這家銀行提供的線(xiàn)索，一共抓捕了100多名毒販，收獲頗豐。更重要的是，此舉減少了毒販洗錢(qián)的渠道。他們無(wú)法再相信類(lèi)似的洗錢(qián)機(jī)構(gòu)，因?yàn)闆](méi)法分辨它們是不是警察開(kāi)的。

大毒梟巴勃羅并沒(méi)有因此被逮捕，該販毒組織嚴(yán)密的架構(gòu)讓順藤摸瓜幾乎不可能實(shí)現(xiàn)。不過(guò)，數(shù)年后，他在哥倫比亞死于槍?xiě)?zhàn)，沒(méi)有善終。

CIA（美國(guó)中央情報(bào)局）也曾經(jīng)將經(jīng)濟(jì)模型用于對(duì)恐怖分子的尋找和審查。

早在2001年“9·11”恐怖襲擊時(shí)，就已經(jīng)有人在發(fā)美國(guó)的國(guó)難財(cái)。襲擊發(fā)生的3天前，市場(chǎng)上做空美國(guó)航空公司的股票交易量是平常的286倍。全世界多個(gè)交易所出現(xiàn)了關(guān)于航空業(yè)的異常交易，有個(gè)新注冊(cè)的賬戶(hù)在“9·11”事件中直接盈利數(shù)千萬(wàn)美元，這筆錢(qián)至今也沒(méi)人認(rèn)領(lǐng)。

不需要是什么專(zhuān)家，普通人也看得出來(lái)，肯定有人提前知道這場(chǎng)襲擊將要發(fā)生。

于是，CIA從2005年起，開(kāi)始在股票市場(chǎng)里搜集線(xiàn)索。

一場(chǎng)得逞的襲擊，必然導(dǎo)致股市暴跌，只要提前做空，就能大賺一筆；就算襲擊失敗，只需按正常流程把錢(qián)取回來(lái)即可，可謂萬(wàn)無(wú)一失。

人們很難抗拒這種百分之百會(huì)暴富的誘惑。

這倒不是說(shuō)恐怖分子在自爆之前會(huì)先做空股票，可是他們也有家人、朋友、同學(xué)，以及樓下賣(mài)零食的阿伯?？植婪肿雍榷嗔藭?huì)吹牛，臨走時(shí)也會(huì)跟家人交代后事。

試想，連“我，秦始皇，打錢(qián)”這種詐騙都能奏效，更何況你“不小心”知道自己的兄弟明天要去炸世貿(mào)大樓，美股將突遭重挫，賣(mài)空一定會(huì)讓你暴富。

美股數(shù)量眾多，如果把每一秒鐘的交易都監(jiān)控起來(lái)，數(shù)據(jù)量太大。于是CIA就選了跟恐怖襲擊有關(guān)的400多只股票，例如郵輪、酒店、機(jī)場(chǎng)之類(lèi)的股票，將它們的日常交易監(jiān)控起來(lái)。

異常交易其實(shí)非常顯眼。大多數(shù)股票在漲，突然一只機(jī)場(chǎng)股票跌了；或者是平常無(wú)人關(guān)注的火車(chē)公司的股票，突然被大量賣(mài)空，都是一種警示。

這些異常有可能是突發(fā)事件導(dǎo)致的。比如，大客戶(hù)突然跟競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手合作了，那么，這種交易倒也合情合理。

可是如果沒(méi)什么相關(guān)新聞，股票還是被突然賣(mài)空，那么很明顯，有人知道什么別人不知道的事情。

2006年8月，這個(gè)模型成功預(yù)測(cè)了一場(chǎng)針對(duì)倫敦的液體炸彈襲擊。這場(chǎng)襲擊原計(jì)劃在空中引爆10架飛機(jī)，殺死兩三千人。CIA聯(lián)合倫敦警察抓獲了數(shù)十名恐怖分子。

（海 客摘自浙江大學(xué)出版社《腦洞經(jīng)濟(jì)學(xué)：人人都要有的經(jīng)濟(jì)學(xué)思維》一書(shū)，邱 炯圖）