徐勁聰

6月9日，第12屆金交會(huì)在廣州開幕。各類金融力量如何發(fā)揮各自所長(zhǎng)賦能高質(zhì)量發(fā)展也成為此次金交會(huì)的一大看點(diǎn)。南都灣財(cái)社記者現(xiàn)場(chǎng)逛展發(fā)現(xiàn)，除了銀行金融展區(qū)，此次灣區(qū)地方金融、產(chǎn)業(yè)金融板塊的參展機(jī)構(gòu)眾多，幾乎與銀行金融機(jī)構(gòu)形成了1：1的參展比例。同時(shí)，地方產(chǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)也帶來(lái)了多元且與灣區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)合緊密的金融賦能模式，展示出金融賦能實(shí)體差異化路徑。

地方國(guó)資大平臺(tái)發(fā)力先進(jìn)產(chǎn)業(yè)投資

由地方國(guó)資大平臺(tái)牽頭，聚焦投資優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展和戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)集群培育已成為近年來(lái)各地政府發(fā)力支持產(chǎn)業(yè)升級(jí)的一大手段。作為全國(guó)第一經(jīng)濟(jì)大省和制造業(yè)大省，廣東國(guó)資大平臺(tái)的布局動(dòng)向也尤為引人關(guān)注。

本次金交會(huì)開幕當(dāng)天，廣東恒健投資控股有限公司（簡(jiǎn)稱恒健控股公司）簽訂了22項(xiàng)合作協(xié)議，合作機(jī)構(gòu)包括中國(guó)國(guó)家創(chuàng)新與發(fā)展戰(zhàn)略研究會(huì)、廣東省科學(xué)院、中鐵資本有限公司、廣州金融控股集團(tuán)有限公司等，簽約總規(guī)模超過160億元。

作為廣州市國(guó)有資本投資運(yùn)營(yíng)平臺(tái)，廣州產(chǎn)投集團(tuán)在開幕當(dāng)天既與恒健控股公司、建信金融資產(chǎn)投資有限公司、建行廣州分行等金融機(jī)構(gòu)簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議，將在基金投資、產(chǎn)業(yè)研究等方面深度合作。同時(shí)也與粵芯半導(dǎo)體技術(shù)股份有限公司、廣州來(lái)恩生物醫(yī)藥有限公司兩家廣州企業(yè)簽訂了投資協(xié)議，將深度賦能廣州先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)發(fā)展。

今年初，廣州產(chǎn)投集團(tuán)牽頭組建并運(yùn)作實(shí)施1500億元廣州產(chǎn)業(yè)投資母基金和500億元廣州創(chuàng)新投資母基金?！皬V州組建2000億母基金”的消息引發(fā)全國(guó)關(guān)注。此次南都灣財(cái)社記者在廣州產(chǎn)投集團(tuán)展位看到，該項(xiàng)基金已進(jìn)行了細(xì)分產(chǎn)業(yè)賽道布局，包括500億元前沿科技產(chǎn)業(yè)基金、300億元廣州汽車產(chǎn)業(yè)基金、100億元數(shù)字經(jīng)濟(jì)基金、100億元上市公司定增基金、10億元超高清視頻產(chǎn)業(yè)基金和5億元硬科技顛覆性技術(shù)基金等?？梢钥闯瞿壳跋嚓P(guān)基金布局全部集中于前沿科技產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。

融資租賃激發(fā)強(qiáng)紐帶強(qiáng)助力

在此次金交會(huì)地方和產(chǎn)業(yè)金融展館，一個(gè)聚合了多家本地融資租賃機(jī)構(gòu)的廣州融資租賃高質(zhì)量發(fā)展主題展區(qū)吸引了記者的注意。通過走訪了解，融資租賃機(jī)構(gòu)以其與制造業(yè)生產(chǎn)設(shè)備天然具有的“強(qiáng)紐帶”聯(lián)系，目前正越來(lái)越成為中小制造企業(yè)、專精特新企業(yè)的金融賦能伙伴。

據(jù)科學(xué)城（廣州）融資租賃有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理黃偉平在展區(qū)接受南都灣財(cái)社記者采訪時(shí)介紹，相比銀行等大型金融機(jī)構(gòu)平臺(tái)，融資租賃機(jī)構(gòu)因其“基于生產(chǎn)設(shè)備的融資”業(yè)務(wù)特點(diǎn)，其實(shí)天然能夠更好地服務(wù)支持中小型制造企業(yè)進(jìn)行技術(shù)改造、研發(fā)新技術(shù)，幫助中小企業(yè)或小微企業(yè)向高端制造業(yè)發(fā)展。

據(jù)了解，目前我國(guó)融資租賃尚處于發(fā)展初期，且老牌企業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)多面向航空船舶運(yùn)輸、基建、醫(yī)療等領(lǐng)域，較少直接面向制造業(yè)民營(yíng)中小企業(yè)的需求。不過，此次展出的廣州本地融資租賃公司，不少都是融資租賃領(lǐng)域的“新金融力量”，并紛紛將服務(wù)中小制造企業(yè)作為發(fā)展重點(diǎn)。

據(jù)黃偉平介紹，自從2017年在廣州制造業(yè)聚集地之一科學(xué)城成立開始，科學(xué)城租賃就著力鎖定以制造業(yè)為核心的中小民營(yíng)企業(yè)進(jìn)行服務(wù)，截至目前，在科學(xué)城租賃服務(wù)的200多家民營(yíng)實(shí)體企業(yè)中，有近100家為“專精特新”“小巨人”企業(yè)。

黃偉平說(shuō)，這次參加金交會(huì)，也是希望推廣融資租賃模式，讓更多制造業(yè)企業(yè)尤其是處在關(guān)鍵發(fā)展節(jié)點(diǎn)的企業(yè)了解融資租賃。

背靠產(chǎn)業(yè)龍頭孵化創(chuàng)新生態(tài)圈

不久前的6月1日，廣東印發(fā)新時(shí)期制造業(yè)發(fā)展綱領(lǐng)性文件“制造業(yè)當(dāng)家22條”，其中提出要推動(dòng)制造業(yè)高端化智能化綠色化發(fā)展，確保制造業(yè)重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈自主可控和安全可靠，加快實(shí)現(xiàn)由制造大省向制造強(qiáng)省跨越。而對(duì)于金融賦能制造業(yè)當(dāng)家這個(gè)熱點(diǎn)話題，產(chǎn)業(yè)資本如何發(fā)揮鏈接產(chǎn)業(yè)資源和資本的突出優(yōu)勢(shì)十分受關(guān)注。近年來(lái)，隨著制造業(yè)投資熱度陡升，龍頭企業(yè)的產(chǎn)業(yè)資本機(jī)構(gòu)正越來(lái)越從幕后的出資方走向前臺(tái)，成為所在產(chǎn)業(yè)鏈上下游積極出手布局的強(qiáng)勢(shì)投資方。

“金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，是產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)時(shí)非常重要的考量。廣汽資本一直將投資與汽車產(chǎn)業(yè)需求深度綁定，以投資支持產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈發(fā)展、支持產(chǎn)業(yè)快速補(bǔ)足未來(lái)發(fā)展所需。”廣汽資本董事陳建輝在本次金交會(huì)上表示。

陳建輝認(rèn)為，產(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)最大的優(yōu)勢(shì)是產(chǎn)業(yè)資源，最好的投資能力是全面賦能創(chuàng)新企業(yè)與產(chǎn)業(yè)深度融合、協(xié)同發(fā)展的能力?！白鳛槠嚠a(chǎn)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，廣汽資本可以從‘用戶角度出發(fā)，恰如其分地去做產(chǎn)業(yè)賦能，幫助產(chǎn)業(yè)鏈上具有潛力的創(chuàng)新企業(yè)縮短產(chǎn)業(yè)適應(yīng)期、少走彎路、加快成長(zhǎng)，同時(shí)也為汽車產(chǎn)業(yè)的未來(lái)發(fā)展培育真正有戰(zhàn)略意義的前瞻技術(shù)?！?/p>

據(jù)悉，圍繞動(dòng)力電池、汽車芯片、智能網(wǎng)聯(lián)三大生態(tài)圈，廣汽資本已先后投資包括地平線、粵芯半導(dǎo)體、速騰聚創(chuàng)、禾多科技、文遠(yuǎn)知行、星河智聯(lián)、巨灣技研、中創(chuàng)新航、欣旺達(dá)EVB等超過94家知名的“硬科技”和“獨(dú)角獸”企業(yè)，已投企業(yè)總市值超過5000億元。

而目前在廣汽資本已投企業(yè)中，有超過10家落戶廣州，市值合共超1600億元。這也體現(xiàn)出產(chǎn)業(yè)資本對(duì)本地產(chǎn)業(yè)集群投資發(fā)展的帶動(dòng)作用。據(jù)介紹，廣汽資本帶動(dòng)已投企業(yè)在穗投資超過600億元，涵蓋能源生態(tài)、汽車芯片、自動(dòng)駕駛、車聯(lián)網(wǎng)技術(shù)等產(chǎn)業(yè)核心領(lǐng)域。與此同時(shí)，規(guī)模為300億元、廣汽資本作為基金管理人的“廣州智能網(wǎng)聯(lián)新能源汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金”也于今年2月宣布設(shè)立，將進(jìn)一步支持廣州打造萬(wàn)億級(jí)智能網(wǎng)聯(lián)與新能源汽車產(chǎn)業(yè)集群。

要素交易加深影響實(shí)體融資

在“制造業(yè)當(dāng)家22條”中，第19條明確提出要深化要素資源配置市場(chǎng)化改革。并提出了推動(dòng)要素資源向制造業(yè)集中配置，打通數(shù)據(jù)要素向制造業(yè)賦能渠道，探索公共數(shù)據(jù)授權(quán)運(yùn)營(yíng)路徑等改革方向。

在本次金交會(huì)地方和產(chǎn)業(yè)金融展館，作為廣州公共資源交易的重要平臺(tái)，廣州交易集團(tuán)也展示了廣州數(shù)據(jù)交易所、廣州碳排放權(quán)交易中心等旗下機(jī)構(gòu)對(duì)助力高質(zhì)量發(fā)展的特色路徑。

據(jù)廣州數(shù)據(jù)交易所方面介紹，近日廣州首個(gè)公共數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)產(chǎn)品“企業(yè)經(jīng)營(yíng)健康指數(shù)”順利完成交易。該產(chǎn)品主要目的為服務(wù)中小企業(yè)解決融資難題。它將政府部門掌握的企業(yè)住房公積金繳存數(shù)據(jù)、社保繳存數(shù)據(jù)以及商事經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)3大類共計(jì)12項(xiàng)公共數(shù)據(jù)資源，經(jīng)隱私保護(hù)計(jì)算后加工形成，在合規(guī)審查登記后進(jìn)場(chǎng)交易，為金融機(jī)構(gòu)發(fā)放信貸產(chǎn)品提供融資信用支持。

廣州融資租賃機(jī)構(gòu)以其與制造業(yè)生產(chǎn)設(shè)備天然具有的“強(qiáng)紐帶”聯(lián)系，目前正越來(lái)越成為中小制造企業(yè)、專精特新企業(yè)的金融賦能伙伴。

廣州金融控股集團(tuán)下屬金融科技企業(yè)負(fù)責(zé)人吳仁翔介紹，中小微企業(yè)融資難，主要難在通過傳統(tǒng)的信貸服務(wù)模式，很難解決信息不對(duì)稱，進(jìn)行準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，導(dǎo)致銀行對(duì)小微企業(yè)存在不敢貸、不愿貸的現(xiàn)象。

“將企業(yè)經(jīng)營(yíng)健康指數(shù)納入貸前貸中貸后管理指標(biāo)，可有效緩解銀行風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行服務(wù)中小微企業(yè)效能?！眳侨氏璞硎?，企業(yè)經(jīng)營(yíng)健康指數(shù)也可幫助企業(yè)了解自身的經(jīng)營(yíng)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的問題并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行調(diào)整和改進(jìn)，從而提高企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理能力。

支持中小微企業(yè)融資不僅可以通過企業(yè)經(jīng)營(yíng)健康指數(shù)提供信貸支持，還可以通過碳市場(chǎng)獲取綠色金融支持。在廣州交易集團(tuán)展臺(tái)，廣州碳排放權(quán)交易中心總經(jīng)理助理肖斯銳接受南都灣財(cái)社記者采訪時(shí)介紹，碳排放權(quán)交易一方面能讓企業(yè)知道自己每排放一噸碳的價(jià)格，從而通過市場(chǎng)化機(jī)制“倒逼”制造企業(yè)加強(qiáng)綠色化改造，更好滿足國(guó)家“雙碳”戰(zhàn)略下的高質(zhì)量發(fā)展要求。

另一方面，在交易核算之外，廣州碳排放權(quán)交易中心還嘗試對(duì)企業(yè)的低碳減排效果進(jìn)行評(píng)價(jià)評(píng)級(jí)，并通過鏈接金融端，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)綠色金融方面的信貸支持，從而雙向共促企業(yè)走綠色化高質(zhì)量發(fā)展之路。

據(jù)肖斯銳介紹，目前廣東5大高排放行業(yè)如鋼鐵、水泥、石化、造紙、航空等行業(yè)已強(qiáng)制納入碳市場(chǎng)考核機(jī)制，對(duì)于這些納入高排放范圍的產(chǎn)業(yè)企業(yè)，廣州碳排放權(quán)交易中心會(huì)提供碳資產(chǎn)管理及減碳咨詢等服務(wù)。而對(duì)于更多沒有納入碳市場(chǎng)考核機(jī)制的行業(yè)如數(shù)據(jù)中心、陶瓷、紡織等行業(yè)，將鼓勵(lì)引入市場(chǎng)化機(jī)制和綠色金融工具，共同引導(dǎo)企業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展和節(jié)能減排。