文/高功敬

問題的提出

由邁克爾·謝若登（Michael Sherraden）所創(chuàng)立的資產(chǎn)為本的社會福利理論自20世紀(jì)90年代發(fā)韌以來，因其突出的整合性、包容性、發(fā)展性特征，被學(xué)界普遍視為社會福利政策領(lǐng)域中的一場范式革命。該理論對基于收入和消費(fèi)為本的傳統(tǒng)社會福利政策進(jìn)行了系統(tǒng)的批判，指出其忽視了貧困內(nèi)涵的復(fù)雜性以及貧困家庭的資產(chǎn)建設(shè)，因而只在一定程度上緩解貧困，沒有實(shí)質(zhì)性減少貧富分化。傳統(tǒng)社會福利政策的理念與實(shí)踐把貧困狹隘地理解為消費(fèi)與收入的匱乏，不鼓勵甚至抑制貧困家庭進(jìn)行資產(chǎn)積累。貧困不僅僅是收入與消費(fèi)匱乏，更是資產(chǎn)或財(cái)富匱乏、可行能力匱乏、權(quán)利匱乏、社會排斥導(dǎo)致的脆弱性以及稀缺性思維模式的表征。以資產(chǎn)為本的社會福利政策不僅能直接促進(jìn)窮人進(jìn)行資產(chǎn)積累，更重要的是，還會產(chǎn)生顯著的“資產(chǎn)效應(yīng)”：促進(jìn)家庭的穩(wěn)定，改變稀缺性思維模式，促進(jìn)人力資本和社會資本的發(fā)展，增強(qiáng)專門化和專業(yè)化，提供承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，增加個人效能、社會影響與政治參與等。顯然，資產(chǎn)為本的社會福利政策是建立在資產(chǎn)效應(yīng)理論基礎(chǔ)之上的，然而，學(xué)界對資產(chǎn)效應(yīng)理論所提出的諸多命題還普遍缺乏系統(tǒng)的經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)證。更重要的是，作為靜態(tài)結(jié)果的資產(chǎn)本身與作為活動、行為、過程的資產(chǎn)建設(shè)之間存在著顯著差異——盡管二者也存在難以分割的內(nèi)在聯(lián)系。資產(chǎn)效應(yīng)并不等于資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)，二者在理論邏輯與經(jīng)驗(yàn)現(xiàn)實(shí)中都應(yīng)有所區(qū)分。然而，謝若登所提出的資產(chǎn)效應(yīng)理論傾向于模糊二者的區(qū)別，在很大程度上把資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)包含在資產(chǎn)效應(yīng)之內(nèi)，這樣實(shí)際上嚴(yán)重削弱了資產(chǎn)建設(shè)行為與過程相對于擁有資產(chǎn)本身所具有的能動效應(yīng)。

本文擬正式提出資產(chǎn)效應(yīng)與資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)雖有關(guān)聯(lián)但本質(zhì)上屬于不同的兩種效應(yīng)，把資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論從資產(chǎn)效應(yīng)理論中區(qū)分出來，以期為資產(chǎn)建設(shè)福利政策提供更為堅(jiān)實(shí)與直接的理論基礎(chǔ)。具體而言，本文擬基于兩種競爭性理論視角，運(yùn)用本土化數(shù)據(jù)實(shí)證研究家庭資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展主要維度的具體效應(yīng)及其影響路徑，檢驗(yàn)資產(chǎn)效應(yīng)理論與資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論在兒童發(fā)展主要維度上的解釋力，進(jìn)而討論區(qū)分資產(chǎn)效應(yīng)理論與資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論的必要性與可行性。

資產(chǎn)效應(yīng)、資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)與兒童發(fā)展

資產(chǎn)效應(yīng)理論是謝若登在社會政策界備受贊譽(yù)的“以資產(chǎn)為基礎(chǔ)的福利理論”的前提。作為具有包容性的以資產(chǎn)為基礎(chǔ)的福利政策的主要原理，資產(chǎn)效應(yīng)至關(guān)重要。資產(chǎn)效應(yīng)理論蘊(yùn)含九大基本命題：資產(chǎn)促進(jìn)家庭穩(wěn)定、創(chuàng)造未來取向、刺激其他資產(chǎn)的發(fā)展、促使專門化和專業(yè)化、提供承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)、增強(qiáng)個人效能、提高社會影響、增強(qiáng)政治參與以及增進(jìn)后代福利等。然而，關(guān)于資產(chǎn)效應(yīng)理論一直存在著兩個方面的基礎(chǔ)問題：其一，資產(chǎn)效應(yīng)理論蘊(yùn)含的九大因果性命題還缺乏相應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)驗(yàn)證，現(xiàn)有經(jīng)驗(yàn)研究大多僅停留在關(guān)聯(lián)性探討上。其二，資產(chǎn)效應(yīng)理論強(qiáng)調(diào)了擁有“靜態(tài)的”資產(chǎn)本身的重要性，客觀上忽視了“能動的”資產(chǎn)建設(shè)及其過程的重要性，并沒有嚴(yán)肅區(qū)分強(qiáng)調(diào)擁有資產(chǎn)本身的“資產(chǎn)效應(yīng)理論”和注重活動與過程的“資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論”。然而，二者之間的區(qū)別十分明顯?！百Y產(chǎn)效應(yīng)”概念及其理論強(qiáng)調(diào)的是擁有資產(chǎn)的靜態(tài)結(jié)果，而“資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)”強(qiáng)調(diào)的是資產(chǎn)積累的活動與過程。為突出作為活動與過程的資產(chǎn)建設(shè)本身和作為靜態(tài)的資產(chǎn)擁有之間的實(shí)質(zhì)性差異，本文區(qū)分了廣義資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)與狹義資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)，前者既包含資產(chǎn)建設(shè)行為與過程本身的效應(yīng)，也包括了資產(chǎn)效應(yīng)——作為資產(chǎn)建設(shè)行為的結(jié)果；后者僅指資產(chǎn)建設(shè)行為與過程所產(chǎn)生的各種效應(yīng)。

兒童發(fā)展關(guān)乎國家未來和民族希望，關(guān)系社會公平正義，促進(jìn)兒童發(fā)展尤其是貧困家庭兒童全面發(fā)展是建立反貧困長效機(jī)制的內(nèi)在要求，是切斷貧困代際傳遞的根本途徑。對兒童發(fā)展的相關(guān)探討一直是近年來國內(nèi)社會學(xué)領(lǐng)域的研究焦點(diǎn)之一。然而，國內(nèi)關(guān)于資產(chǎn)以及資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展的效應(yīng)及其內(nèi)在機(jī)制的探討基本上還停留在理論層面，相關(guān)的實(shí)證研究較為匱乏，個別實(shí)證研究依然停留在相關(guān)關(guān)系的探討上。進(jìn)入21世紀(jì)以來，國外基于資產(chǎn)效應(yīng)理論對兒童發(fā)展的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)研究日趨增多，開始從不同的角度探討家庭資產(chǎn)對兒童學(xué)業(yè)成績、兒童行為表現(xiàn)、兒童心理等方面的效應(yīng)。這些基于不同國家或地區(qū)所做的相關(guān)實(shí)證研究從不同的時空情境中驗(yàn)證了資產(chǎn)對兒童發(fā)展相應(yīng)維度所具有的各種效應(yīng)。然而，國外相關(guān)研究依然沒有對資產(chǎn)與資產(chǎn)建設(shè)之于兒童發(fā)展的具體效應(yīng)進(jìn)行明確區(qū)分，相關(guān)效應(yīng)是否對中國情境同樣適用也有待基于中國經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上的檢驗(yàn)。本文擬基于本土化數(shù)據(jù)，著重實(shí)證探討資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展的具體效應(yīng)及其影響機(jī)制，以期檢驗(yàn)資產(chǎn)效應(yīng)理論與資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論在兒童發(fā)展中的具體影響及其差異。

假設(shè)、數(shù)據(jù)與變量

（一）研究假設(shè)

本文把資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)作廣義與狹義之分：廣義的資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)不僅包括了作為活動與過程的資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)，也包括了作為資產(chǎn)建設(shè)結(jié)果以及家庭先賦資產(chǎn)積累結(jié)果的資產(chǎn)效應(yīng)；狹義的資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)僅指資產(chǎn)建設(shè)行為與過程所產(chǎn)生的各種影響，不包括資產(chǎn)本身的效應(yīng)。兒童發(fā)展是一個多維概念，主要包括身體維度、心理維度、行為維度、教育（學(xué)業(yè)）維度、信心維度等。本文主要從四個方面考察資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展的影響，主要包括資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康、兒童行為表現(xiàn)、兒童學(xué)業(yè)表現(xiàn)以及兒童自我期望的各自影響，這四個維度基本上涵蓋了兒童發(fā)展的核心內(nèi)容。資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展的影響機(jī)制不僅是直接的，更多的是通過一系列中介機(jī)制完成的。基于文獻(xiàn)探討與因果假設(shè)模型，本文提出三個系列待檢驗(yàn)的具體研究假設(shè)。假設(shè)1：資產(chǎn)建設(shè)（廣義與狹義）對兒童發(fā)展的各個維度（身心健康、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)、自我期望）均產(chǎn)生顯著的積極影響。假設(shè)2：資產(chǎn)建設(shè)（廣義與狹義）對家庭關(guān)系、家長參與、家長期望、學(xué)校質(zhì)量與教育機(jī)會都具有顯著的積極效應(yīng)，且分別通過這些中介變量進(jìn)而對兒童發(fā)展的各個維度（身心健康、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)、自我期望）產(chǎn)生重要的正面效應(yīng)。假設(shè)3：家庭關(guān)系對家長期望、家長參與具有顯著的積極效應(yīng)，家長期望對家長參與、學(xué)校質(zhì)量選擇以及教育機(jī)會產(chǎn)生顯著正面效應(yīng)，進(jìn)而資產(chǎn)建設(shè)通過這些中介通道對兒童發(fā)展各個維度產(chǎn)生積極的效應(yīng)。

（二）數(shù)據(jù)與變量

本文使用的數(shù)據(jù)主要來自北京大學(xué)中國社會科學(xué)調(diào)查中心的“中國家庭追蹤調(diào)查”（Chinese Family Panel Studies）2018年追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)（以下簡稱CFPS2018），個別匹配變量使用了包括2010年基線調(diào)查數(shù)據(jù)以來的歷次追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)（CFPS2012/2014/2016/2018）。CFPS2018在中國25個省、市、自治區(qū)成功調(diào)查了約15 000戶家庭，并對每個樣本家庭戶進(jìn)行了五份問卷調(diào)查：家庭經(jīng)濟(jì)問卷、家庭成員問卷、個人代答問卷、個人自答問卷（針對10歲及以上個人）和少兒家長代答問卷（針對0～15歲個人）。本文的研究對象是處于義務(wù)教育階段且完成了自填問卷的小學(xué)與初中階段的兒童（主要為10～15歲兒童，其中包括30個16歲處在初中階段的兒童）。基于研究目標(biāo)，本文把所需要的可觀測變量在不同數(shù)據(jù)庫中進(jìn)行了匹配處理，把少兒家長代答問卷、家庭經(jīng)濟(jì)問卷、家庭成員問卷、個人代答問卷、個人自答問卷進(jìn)行了匹配，并剔除了26個主要變量存在大量缺失的樣本，最終得到了2 834個有效樣本。本文核心解釋變量主要包括廣義資產(chǎn)建設(shè)與狹義資產(chǎn)建設(shè)；被解釋變量主要包括身心健康、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)、自我期望；中介變量主要包括家長期望、家長參與、家庭關(guān)系、學(xué)校質(zhì)量、教育機(jī)會；主要控制變量包括省份、年級、就讀階段、性別、民族、城鄉(xiāng)變量、家庭社會經(jīng)濟(jì)地位等。

數(shù)據(jù)分析與主要結(jié)論

由于本文主要研究潛變量與潛變量之間的因果關(guān)系以及估計(jì)可測變量與潛變量之間關(guān)系，需要采取結(jié)構(gòu)方程模型（SEM）來估計(jì)變量間的關(guān)系。綜合各項(xiàng)模型擬合指標(biāo)的結(jié)果來看，模型擬合效果較好。關(guān)于資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心發(fā)展、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)和自我期望的影響各涉及三個結(jié)構(gòu)方程模型，分別是廣義資產(chǎn)建設(shè)（記為資產(chǎn)建設(shè)）對兒童身心發(fā)展、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)和自我期望的影響模型（分別記為M1、M2、M3、M4），狹義資產(chǎn)建設(shè)（記為資產(chǎn)建設(shè)1）對兒童身心發(fā)展、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)和自我期望的影響模型（分別記為M1.1、M2.1、M3.1、M4.1），以及家庭所有的資產(chǎn)財(cái)富本身（記為資產(chǎn)建設(shè)2）對兒童身心發(fā)展、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)表現(xiàn)和自我期望的影響模型（分別記為M1.2、M2.2、M3.2、M4.2）。從模型的解釋力來看：（1）結(jié)構(gòu)模型M1、M1.1、M1.2分別解釋了兒童身心健康差異的88.1%、90.1%、87.0%，均具有極高的解釋力，其中核心解釋變量廣義資產(chǎn)建設(shè)、狹義資產(chǎn)建設(shè)以及家庭資產(chǎn)對兒童身心發(fā)展變異的解釋力分別為57.3%、37.3%、51.9%，均具有較高的解釋力。（2）結(jié)構(gòu)模型M2、M2.1、M2.2分別解釋了兒童行為表現(xiàn)差異的29.7%、34.1%、29.0%，解釋力一般，其中核心解釋變量廣義資產(chǎn)建設(shè)、狹義資產(chǎn)建設(shè)以及家庭資產(chǎn)對兒童行為表現(xiàn)變異的解釋力分別為0.23%、3.5%、0.006%，除了狹義資產(chǎn)建設(shè)外，廣義資產(chǎn)建設(shè)與家庭資產(chǎn)本身對兒童行為表現(xiàn)差異的解釋力可忽略不計(jì)。（3）結(jié)構(gòu)模型M3、M3.1、M3.2分別解釋了兒童學(xué)業(yè)表現(xiàn)變異的96.4%、96.3%、97.0%，均具有極高的解釋力，其中核心解釋變量廣義資產(chǎn)建設(shè)、狹義資產(chǎn)建設(shè)以及家庭資產(chǎn)對兒童身心發(fā)展變異的解釋力分別為：4.9%、4.24%、7.8%。（4）結(jié)構(gòu)模型M4、M4.1、M4.2分別解釋了兒童自我期望變異的64.8%、65.0%、64.6%，均具有較高的解釋力，其中核心解釋變量廣義資產(chǎn)建設(shè)、狹義資產(chǎn)建設(shè)以及家庭資產(chǎn)對兒童自我期望變異的解釋力分別為9.5%、8.9%、1.6%。在對相應(yīng)結(jié)構(gòu)模型路徑分析的基礎(chǔ)上，本文主要研究結(jié)論概述如下：

首先，資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康、行為表現(xiàn)、學(xué)業(yè)成績以及自我期望等兒童發(fā)展的關(guān)鍵維度都具有顯著的正效應(yīng)。不僅如此，廣義資產(chǎn)建設(shè)、狹義資產(chǎn)建設(shè)以及家庭資產(chǎn)本身對家庭關(guān)系、家長參與、家長期望也都具有顯著正效應(yīng)。這在一定程度上驗(yàn)證了資產(chǎn)效應(yīng)理論與資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論中“促進(jìn)家庭穩(wěn)定”“創(chuàng)造未來取向”“增進(jìn)后代福利”等命題。

其次，資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展主要維度效應(yīng)的具體路徑存在顯著的不同。具體而言，（1）廣義資產(chǎn)建設(shè)與狹義資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康存在著直接的正效應(yīng)，也通過家庭關(guān)系、家長參與、家長期望產(chǎn)生間接的正效應(yīng)；（2）廣義資產(chǎn)建設(shè)與家庭資產(chǎn)本身對兒童行為表現(xiàn)不存在直接效應(yīng)，主要通過家庭關(guān)系、家長參與、家長期望對兒童行為產(chǎn)生間接的正效應(yīng)，而狹義資產(chǎn)建設(shè)不僅對兒童行為表現(xiàn)具有直接的正效應(yīng)，而且也通過家庭關(guān)系、家長參與、家長期望對兒童行為表現(xiàn)產(chǎn)生間接的正效應(yīng)；（3）無論是廣義資產(chǎn)建設(shè)，還是狹義資產(chǎn)建設(shè)，抑或是家庭資產(chǎn)本身對兒童學(xué)業(yè)都不存在直接效應(yīng)，均通過家庭關(guān)系、家長參與、家長期望對兒童學(xué)業(yè)表現(xiàn)產(chǎn)生影響；（4）廣義資產(chǎn)建設(shè)、狹義資產(chǎn)建設(shè)以及家庭資產(chǎn)本身對兒童自我期望的影響不僅具有顯著的直接正效應(yīng)，而且也通過家長期望對兒童自我期望產(chǎn)生正效應(yīng)，但通過家長參與對兒童自我期望產(chǎn)生顯著負(fù)效應(yīng)。

再次，就資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康、行為表現(xiàn)的效應(yīng)而言，資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)與資產(chǎn)效應(yīng)之間存在著顯著的差別，區(qū)分資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)與資產(chǎn)效應(yīng)是有效的。廣義資產(chǎn)建設(shè)與狹義資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康、行為表現(xiàn)都具有顯著的正效應(yīng)，也通過家庭關(guān)系、家長參與、家長期望等中介機(jī)制發(fā)揮積極效應(yīng)；而家庭資產(chǎn)本身對兒童身心健康具有顯著的直接負(fù)效應(yīng)，不僅如此，在中介效應(yīng)通道中，家庭關(guān)系、家長參與對兒童身心健康的影響也是顯著負(fù)效應(yīng)。這說明資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康的積極效應(yīng)主要是由狹義的資產(chǎn)建設(shè)行為所貢獻(xiàn)的，家庭所擁有的資產(chǎn)本身并沒有對兒童身心健康產(chǎn)生預(yù)期的積極效應(yīng)，相反，還產(chǎn)生了顯著的負(fù)效應(yīng)。另外，狹義資產(chǎn)建設(shè)盡管對兒童行為表現(xiàn)總體上具有顯著的正效應(yīng)，但在直接效應(yīng)通道中具有顯著負(fù)效應(yīng)，而家庭資產(chǎn)本身對兒童行為表現(xiàn)的直接效應(yīng)不顯著。資產(chǎn)建設(shè)行為與資產(chǎn)本身對兒童身心健康、行為表現(xiàn)的效應(yīng)差異（尤其是直接效應(yīng)差異）驗(yàn)證了資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)與資產(chǎn)效應(yīng)之間存在著顯著的差別，表明資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論與資產(chǎn)效應(yīng)理論在解釋兒童行為表現(xiàn)方面具有較大的差異，在解釋兒童身心健康、行為表現(xiàn)方面具有顯著不同的解釋路徑。就資產(chǎn)建設(shè)對兒童身心健康、行為表現(xiàn)的效應(yīng)而言，有充分的理由去區(qū)分資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)與資產(chǎn)效應(yīng)概念，進(jìn)而區(qū)分資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論與資產(chǎn)效應(yīng)理論。這種區(qū)分不僅在理論上是必要的，而且在經(jīng)驗(yàn)上是有效可行的。這一研究發(fā)現(xiàn)對于完善“資產(chǎn)為本的社會福利政策”理論基礎(chǔ)以及促進(jìn)兒童發(fā)展的相關(guān)政策提供了智識借鑒。

最后，有如下幾點(diǎn)需要進(jìn)一步探討：第一，結(jié)構(gòu)方程模型預(yù)設(shè)了各變量間的關(guān)系為線性，從實(shí)證結(jié)果來看，家長參與對兒童學(xué)業(yè)成績的顯著負(fù)效應(yīng)很可能表明家長參與對兒童學(xué)業(yè)成績的因果效應(yīng)是非線性的。第二，通過截面數(shù)據(jù)探討因果效應(yīng)有自身的局限性。如何從截面觀測數(shù)據(jù)中進(jìn)行更精確的因果效應(yīng)分析，接下來可進(jìn)一步采取“Do演算”（Do-Caculus）、“反事實(shí)算法”（Counterfacual Agorithm）等“因果革命”（Causal Revolution）新思維、新思路、新方法進(jìn)行相應(yīng)演算與驗(yàn)證，繼續(xù)深入探討資產(chǎn)建設(shè)對兒童發(fā)展的具體效應(yīng)。第三，對資產(chǎn)效應(yīng)理論與資產(chǎn)建設(shè)效應(yīng)理論的驗(yàn)證及其對兒童發(fā)展效應(yīng)的探討，應(yīng)拓展到其他相應(yīng)經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)中展開，以求多方對比交叉驗(yàn)證。