知藍(lán)

長(zhǎng)江，奔騰不息，在東海之濱孕育出一片發(fā)展的熱土。

長(zhǎng)三角，涵蓋上海、江蘇、浙江、安徽三省一市。作為中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最活躍、開(kāi)放程度最高、創(chuàng)新能力最強(qiáng)的區(qū)域之一，長(zhǎng)三角地區(qū)以4%的國(guó)土面積，集聚了全國(guó)17%的人口，創(chuàng)造了中國(guó)近1/4的經(jīng)濟(jì)總量。

近日，長(zhǎng)三角地區(qū)“同步”進(jìn)入兩會(huì)時(shí)間，從上海、江蘇、浙江、安徽各自的政府工作報(bào)告可以看到，“長(zhǎng)三角一體化”成關(guān)鍵詞。滬蘇浙皖各揚(yáng)所長(zhǎng)、協(xié)同發(fā)力，數(shù)據(jù)顯示，2023年長(zhǎng)三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)總量達(dá)30.51萬(wàn)億元，邁上30萬(wàn)億元新臺(tái)階。

2024年，是長(zhǎng)三角一體化上升為國(guó)家戰(zhàn)略第二個(gè)五年的開(kāi)局之年，四地政府工作報(bào)告對(duì)推動(dòng)長(zhǎng)三角一體化發(fā)展作出各自部署。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)的重要驅(qū)動(dòng)力，為滬蘇浙皖共繪“一幅圖”、共下“一盤(pán)棋”、共建“一張網(wǎng)”，發(fā)揮著引領(lǐng)與帶動(dòng)作用。

五年來(lái)，興業(yè)銀行上海分行始終牢記服務(wù)發(fā)展大局的金融使命，緊扣“一體化”和“高質(zhì)量”兩個(gè)命題，圍繞綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新、服務(wù)園區(qū)等多個(gè)維度，不斷更新理念、完善機(jī)制、擴(kuò)展服務(wù)、提升質(zhì)量，為長(zhǎng)三角一體化建設(shè)注入金融支持。

長(zhǎng)三角一體化戰(zhàn)略的縱深推進(jìn)，既對(duì)長(zhǎng)三角區(qū)域的銀行發(fā)展提供了歷史性機(jī)遇，也對(duì)銀行業(yè)提出了更高的要求。在持續(xù)推動(dòng)長(zhǎng)三角一體化建設(shè)的過(guò)程中，興業(yè)銀行上海分行不斷加強(qiáng)與長(zhǎng)三角地區(qū)分行的協(xié)同聯(lián)動(dòng)，深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，強(qiáng)化優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)供給，促進(jìn)創(chuàng)新鏈與產(chǎn)業(yè)鏈深度融合。

在金融領(lǐng)域，區(qū)域內(nèi)金融機(jī)構(gòu)協(xié)同合作是“長(zhǎng)三角一體化”的必然趨勢(shì)。面對(duì)某大型專業(yè)氣體公司制造企業(yè)重組并購(gòu)需求，興業(yè)銀行上海分行積極聯(lián)動(dòng)杭州分行，配合杭州市外匯管理局、杭州市工商局、杭州市稅務(wù)局，協(xié)助客戶完成了FDI增資登記、工商變更、稅務(wù)申報(bào)等相關(guān)工作。

最終，興業(yè)銀行上海分行作為主牽頭行及代理行，中信銀行為聯(lián)合牽頭行，南京銀行為參團(tuán)行，協(xié)同完成近些年國(guó)內(nèi)最大的市場(chǎng)化并購(gòu)交易業(yè)務(wù)，銀團(tuán)金額為46.5億元，該行份額為29.295億元。這是該行在秉持著“投行+商行”策略，踐行“商投私同”戰(zhàn)略下，積極響應(yīng)國(guó)家長(zhǎng)三角一體化發(fā)展戰(zhàn)略的重要舉措。

興業(yè)銀行上海分行還主動(dòng)對(duì)接科創(chuàng)金融科技服務(wù)平臺(tái)，積極參與政府融資信用服務(wù)平臺(tái)數(shù)字化建設(shè)，以各類(lèi)創(chuàng)新形式疏通科創(chuàng)企業(yè)融資渠道，積極融入科創(chuàng)金融業(yè)態(tài)合作。

以上海某創(chuàng)新研究院（下文簡(jiǎn)稱CSY）為例，該創(chuàng)新研究院是經(jīng)科技部批準(zhǔn)，由上海、江蘇、浙江和安徽共同建設(shè)的綜合類(lèi)國(guó)家技術(shù)創(chuàng)新中心。CSY著力于促進(jìn)科學(xué)到技術(shù)的轉(zhuǎn)化和重大基礎(chǔ)研究成果產(chǎn)業(yè)化，推動(dòng)長(zhǎng)三角區(qū)域科技創(chuàng)新一體化發(fā)展。

隨著長(zhǎng)三角創(chuàng)投企業(yè)規(guī)模日益增加，其合作銀行數(shù)量也隨之不斷增加，形成了賬戶分布廣泛且數(shù)量較多的格局，對(duì)各被投資機(jī)構(gòu)資金監(jiān)管和安全使用提出了不小的挑戰(zhàn)，亟需開(kāi)發(fā)一套適配其功能的投資資金監(jiān)管系統(tǒng)，以通過(guò)建立創(chuàng)投資金監(jiān)管平臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)被投資機(jī)構(gòu)的賬戶資金管理，規(guī)范付款結(jié)算行為，優(yōu)化付款結(jié)算流程，提升資金管理效率。

根據(jù)CSY的要求，這套系統(tǒng)需要有復(fù)雜而強(qiáng)大的功能，所有CSY被投企業(yè)均需通過(guò)該系統(tǒng)來(lái)使用財(cái)政投資款，系統(tǒng)需設(shè)置投資款認(rèn)領(lǐng)、投資款使用、投資款使用發(fā)生問(wèn)題時(shí)的各級(jí)別預(yù)警、投資款使用月報(bào)、年報(bào)等等復(fù)雜而詳細(xì)的功能。

興業(yè)銀行上海分行根據(jù)CSY的要求，經(jīng)過(guò)近一年的研發(fā)與調(diào)試，于2023年年初上線了創(chuàng)投資金監(jiān)管平臺(tái)。這一平臺(tái)不僅實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一的賬戶信息管理以及統(tǒng)一的支付結(jié)算管理，還能幫助企業(yè)根據(jù)自身財(cái)務(wù)制度，靈活設(shè)置各項(xiàng)業(yè)務(wù)的審批流程。

最亮點(diǎn)的是，該系統(tǒng)還可通過(guò)統(tǒng)一接口平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與各合作銀行直連對(duì)接，構(gòu)建銀企直通的一體化交易平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金交易從制單、審核、支付到最終生成憑證全直通式處理，提高了整體財(cái)務(wù)的工作效率。由此，可以實(shí)現(xiàn)企業(yè)從傳統(tǒng)的成本中心向利潤(rùn)中心轉(zhuǎn)變。

目前這套資金監(jiān)管系統(tǒng)已經(jīng)平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)一年，已累計(jì)為17家CSY投資企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，監(jiān)管資金日均超1億元。根據(jù)CSY未來(lái)的投資規(guī)劃，后續(xù)每年預(yù)計(jì)將新增CSY資金監(jiān)管服務(wù)賬戶50戶，監(jiān)管資金超2億元。

除此之外，興業(yè)銀行上海分行將納入該系統(tǒng)的被投企業(yè)名單作為科創(chuàng)重點(diǎn)支持企業(yè)，為其提供一站式的金融服務(wù)。例如，對(duì)有融資需求的企業(yè)配套推薦“高科技人才創(chuàng)業(yè)貸款”“科創(chuàng)助力貸款”等適用的普惠金融產(chǎn)品，供初創(chuàng)期企業(yè)自主選擇；在服務(wù)費(fèi)與產(chǎn)品報(bào)價(jià)方面給與權(quán)限內(nèi)最大優(yōu)惠，包括結(jié)算手續(xù)費(fèi)、網(wǎng)銀年服務(wù)費(fèi)等。

美麗中國(guó)建設(shè)離不開(kāi)綠色低碳的生活方式。作為國(guó)內(nèi)首家赤道銀行，興業(yè)銀行已深耕綠色金融市場(chǎng)十余年。興業(yè)銀行上海分行積極傳承“綠色基因”，踐行推廣“綠色金融”理念，全力擦亮“綠色銀行”名片。截至12月末，興業(yè)銀行上海分行綠色融資余額817.12億元，較年初增長(zhǎng)134.84億元；綠色貸款余額359.20億元，較年初增加74.33億元。

興業(yè)銀行上海分行勇當(dāng)“首家”，爭(zhēng)落“首筆”，助力碳交易領(lǐng)域發(fā)展；信貸發(fā)力，助力經(jīng)濟(jì)效益與環(huán)境效益雙收；創(chuàng)新賦能，助力長(zhǎng)三角實(shí)體經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型。

一直以來(lái)，“碳排放交易”被視為長(zhǎng)三角地區(qū)實(shí)現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手。2011年，興業(yè)銀行上海分行與長(zhǎng)三角地區(qū)“碳排放交易”領(lǐng)域的唯一平臺(tái)——上海環(huán)境能源交易所合作，研究開(kāi)發(fā)碳交易資金清算系統(tǒng)，成為上海碳交易試點(diǎn)首家交易資金存管和清算銀行，并落地上海市首筆碳資產(chǎn)賣(mài)出回購(gòu)業(yè)務(wù)。這次合作搭建的碳交易市場(chǎng)綠色金融平臺(tái)，能夠?qū)Νh(huán)境容量資源和能源進(jìn)行優(yōu)化配置，引導(dǎo)資源從高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)流向理念和技術(shù)更加綠色化的產(chǎn)業(yè)。

興業(yè)銀行上海分行根據(jù)CSY的要求，經(jīng)過(guò)近一年的研發(fā)與調(diào)試，于2023年年初上線了創(chuàng)投資金監(jiān)管平臺(tái)。

2022年，興業(yè)銀行上海分行通過(guò)機(jī)制與產(chǎn)品創(chuàng)新，積極推進(jìn)上海市整縣光伏工作有序開(kāi)展，利用數(shù)字技術(shù)與綠色金融工具落地上海市首筆整縣推進(jìn)光伏項(xiàng)目“碳中和掛鉤”貸款，成為區(qū)域內(nèi)綠色金融碳減排創(chuàng)新典范。

2023年5月，興業(yè)銀行上海分行持續(xù)推進(jìn)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，成功落地上海能科科技發(fā)展有限公司2023年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據(jù)（類(lèi)REITs/科創(chuàng)票據(jù)），發(fā)行規(guī)模21.1177億元。該業(yè)務(wù)是銀行間市場(chǎng)首單綠色、科創(chuàng)雙標(biāo)類(lèi)REITs，充分發(fā)揮該行“商行+投行”戰(zhàn)略優(yōu)勢(shì)，借助多層次REITs產(chǎn)品，有效滿足客戶盤(pán)活存量?jī)?yōu)質(zhì)資產(chǎn)的需求。本次綠色風(fēng)電項(xiàng)目建成后預(yù)計(jì)每年可減排二氧化碳37.27萬(wàn)噸，替代標(biāo)準(zhǔn)煤13.92萬(wàn)噸，環(huán)境效益顯著，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

2023年9月，由興業(yè)銀行上海分行引薦、推動(dòng)的路博邁基金管理（中國(guó)）有限公司與興業(yè)銀行合作的“路博邁中國(guó)綠色債券”公募基金正式發(fā)售，本產(chǎn)品為外商獨(dú)資公募基金管理人在國(guó)內(nèi)發(fā)行的第一只綠色債基，也是首只冠有“中國(guó)”的綠色基金。該產(chǎn)品是迄今為止國(guó)內(nèi)最大規(guī)模的主動(dòng)管理型ESG債券基金。本次發(fā)行的綠色債基，優(yōu)先配置符合CBI（氣候債券倡議組織）和CGT（共同分類(lèi)目錄）標(biāo)準(zhǔn)的綠色債券，努力打造成為“根植中國(guó)、面向全球ESG投資者”的首只國(guó)際化綠色金融產(chǎn)品，與興業(yè)銀行綠色銀行經(jīng)營(yíng)理念十分契合。

興業(yè)銀行上海分行積極推進(jìn)上海市整縣光伏工作有序開(kāi)展。

多年來(lái)，興業(yè)銀行上海分行始終貫徹總行可持續(xù)發(fā)展經(jīng)營(yíng)理念，將與節(jié)能減排息息相關(guān)的節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)等作為重點(diǎn)支持服務(wù)領(lǐng)域，推動(dòng)長(zhǎng)三角更高質(zhì)量一體化。

當(dāng)前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)模式正向“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的新三角循環(huán)轉(zhuǎn)化。以上海地區(qū)為抓手，目前，新產(chǎn)業(yè)已頗具規(guī)模，這離不開(kāi)金融行業(yè)的供氧。

近年來(lái)，上海市一直致力于建設(shè)具有全球影響力的科創(chuàng)中心城市，不斷優(yōu)化和升級(jí)產(chǎn)業(yè)體系，并在發(fā)展重點(diǎn)上提出構(gòu)建“3+6”的新型產(chǎn)業(yè)體系。作為上海首家異地股份制商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，興業(yè)銀行上海分行積極響應(yīng)，聚焦上?！?+6”新型產(chǎn)業(yè)體系，積極加大對(duì)集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的金融供給力度，助力上海打造世界級(jí)產(chǎn)業(yè)集群。

所謂“創(chuàng)新一子落，發(fā)展?jié)M盤(pán)活”。在科技創(chuàng)新高速發(fā)展的當(dāng)下，科創(chuàng)園區(qū)不僅是科技產(chǎn)業(yè)聚集的重要載體，同時(shí)也成為了企業(yè)與金融行業(yè)共同探索科技金融創(chuàng)新的試驗(yàn)田。

以張江科學(xué)城為例，興業(yè)銀行上海分行深耕張江園區(qū)，依托園區(qū)運(yùn)營(yíng)方，逐步構(gòu)建區(qū)域園區(qū)特色資產(chǎn)，并結(jié)合興業(yè)銀行科創(chuàng)金融、園區(qū)金融有競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品、系統(tǒng)和機(jī)制，積極與園區(qū)運(yùn)營(yíng)方對(duì)接，探索賦能園區(qū)入駐企業(yè)的各類(lèi)金融產(chǎn)品和服務(wù)。

通過(guò)以“技術(shù)流”授信管控模式為代表的一系列新方法、新機(jī)制， 興業(yè)銀行上海分行從科創(chuàng)水平、所屬產(chǎn)業(yè)、經(jīng)營(yíng)狀況、政府資質(zhì)等維度對(duì)科創(chuàng)企業(yè)進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)達(dá)標(biāo)企業(yè)予以更為優(yōu)惠的授信政策。為初創(chuàng)期、輕資產(chǎn)的科技型企業(yè)破解融資“難、慢、貴”等難題。

截至2023年12月末，興業(yè)銀行上海分行園區(qū)金融客戶合計(jì)29197戶，占企金客戶總數(shù)的41.52%，較年初增加2291戶，增幅8.51%。

張江科學(xué)城只是興業(yè)銀行上海分行推進(jìn)園區(qū)金融服務(wù)的一個(gè)側(cè)面。針對(duì)不同產(chǎn)業(yè)園區(qū)的特點(diǎn)，興業(yè)銀行上海分行組建了園區(qū)金融專職客戶經(jīng)理隊(duì)伍，深耕園區(qū)。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年12月末，興業(yè)銀行上海分行園區(qū)金融客戶合計(jì)29197戶，占企金客戶總數(shù)的41.52%，較年初增加2291戶，增幅8.51%，亮麗成績(jī)的背后，是創(chuàng)新帶來(lái)的金融服務(wù)優(yōu)化升級(jí)。

民營(yíng)經(jīng)濟(jì)是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)，也是微觀經(jīng)濟(jì)的活力和后勁所在。興業(yè)銀行上海分行始終走在支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的前端，經(jīng)過(guò)多年發(fā)展培育，上海多家企業(yè)破繭而出，或堅(jiān)持自主創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，或具有產(chǎn)業(yè)上下游核心凝聚力和產(chǎn)業(yè)生態(tài)主導(dǎo)力，帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈一起成長(zhǎng)。

上海海優(yōu)威新材料股份有限公司（簡(jiǎn)稱“海優(yōu)威”）是一家專注光伏行業(yè)的企業(yè)，在與興業(yè)銀行上海分行接觸過(guò)程中表示，該行是對(duì)光伏行業(yè)理解最深刻的銀行。該行在為海優(yōu)威升級(jí)的綜合服務(wù)方案里，不僅提高了流動(dòng)資金貸款授信額度，擴(kuò)大了票據(jù)池業(yè)務(wù)接受的質(zhì)押票據(jù)范圍，還輔以信用證業(yè)務(wù)，以及專業(yè)、高效、有溫度的服務(wù)。

興業(yè)銀行上海分行大樓。

“興業(yè)銀行上海分行提供的科創(chuàng)助力貸，產(chǎn)品無(wú)擔(dān)保費(fèi)，審批速度快，解了我們?nèi)济贾薄！鄙虾Ｄ澄幕瘋髅接邢薰鞠嚓P(guān)負(fù)責(zé)人提到的科創(chuàng)助力貸，是該行支持民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的縮影。據(jù)介紹，這家文化傳媒公司是一家以孵化原創(chuàng)漫畫(huà)為主的影視創(chuàng)作公司，以“三渲二”動(dòng)畫(huà)制作為主，獨(dú)立研發(fā)工業(yè)化制作流程和渠道。作品獲得過(guò)國(guó)內(nèi)外各項(xiàng)知名動(dòng)漫評(píng)選獎(jiǎng)項(xiàng)。

此外，為了更好地幫助長(zhǎng)三角G60科創(chuàng)走廊科創(chuàng)企業(yè)解決融資難點(diǎn)，興業(yè)銀行上海分行還成立業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，打造了兩類(lèi)針對(duì)該類(lèi)客群的特色產(chǎn)品方案：G60創(chuàng)業(yè)組織創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款和G60擔(dān)保基金貸款。

前者為G60初創(chuàng)期企業(yè)提供最高300萬(wàn)元貸款資金，同時(shí)將給予企業(yè)提供就業(yè)崗位的專項(xiàng)補(bǔ)貼，幫助企業(yè)快速啟動(dòng)；后者針對(duì)長(zhǎng)三角G60科創(chuàng)走廊聯(lián)席會(huì)議辦公室篩選的高新技術(shù)、專精特新、小巨人培育、小巨人等企業(yè)進(jìn)行貸款發(fā)放，貸款金額最高可達(dá)1000萬(wàn)元。

興業(yè)銀行上海分行表示，2023年以來(lái)，該行錨定以半導(dǎo)體、新能源、生物醫(yī)藥為代表的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)深入開(kāi)展調(diào)研，加大信貸投入力度，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持，未來(lái)將進(jìn)一步將資源優(yōu)先集中在符合國(guó)家戰(zhàn)略導(dǎo)向的行業(yè)，創(chuàng)新機(jī)制，拓展質(zhì)押覆蓋范圍，豐富金融服務(wù)供給，用金融力量為長(zhǎng)三角民營(yíng)企業(yè)引來(lái)“源頭活水”。

“風(fēng)從海上來(lái)，潮涌長(zhǎng)三角。”長(zhǎng)三角一體化發(fā)展，離不開(kāi)積極探索、守正創(chuàng)新。長(zhǎng)三角區(qū)域金融開(kāi)放體系深化應(yīng)回歸金融本源，既要服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，又要服務(wù)科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)和普惠民生。

未來(lái)，興業(yè)銀行上海分行將持續(xù)踐行數(shù)字化轉(zhuǎn)型理念，通過(guò)構(gòu)建專業(yè)的生態(tài)場(chǎng)景系統(tǒng)與社會(huì)各界建立多樣化的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，支持政府、財(cái)政、企事業(yè)單位在新市場(chǎng)態(tài)勢(shì)下的持續(xù)發(fā)展，以更具特色的金融體系，更高質(zhì)量的金融服務(wù)為長(zhǎng)三角一體化貢獻(xiàn)“興業(yè)”力量。