藍(lán) 虹

(中國人民大學(xué)環(huán)境學(xué)院,北京100872)

赤道原則(the Equato r Princip les,EPs)是用于確定、評估和管理貸款銀行項(xiàng)目融資中環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的國際行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。由于項(xiàng)目融資具有“項(xiàng)目導(dǎo)向”、“有限追索”、“風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)”等特性,使得貸款銀行在從事項(xiàng)目融資貸款業(yè)務(wù)時(shí)會面臨比傳統(tǒng)融資更多的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)。貸款銀行在從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)所遭遇的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)主要來自兩大部分：一是項(xiàng)目所在國的環(huán)境法律法規(guī)對貸款銀行帶來的直接或間接環(huán)境和社會責(zé)任;二是項(xiàng)目利益相關(guān)者因抵制項(xiàng)目產(chǎn)生的負(fù)面環(huán)境和社會影響而采取的激烈對抗行動。為了有效防范項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn),赤道原則除了要求貸款銀行通過環(huán)境影響評估等手段嚴(yán)格監(jiān)測項(xiàng)目是否遵守了東道國的環(huán)境法律法規(guī)和標(biāo)準(zhǔn),是否存在潛在的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)之外,還特別強(qiáng)調(diào)了要在環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中建立利益相關(guān)者互動機(jī)制,以防范來自利益相關(guān)者對項(xiàng)目激烈抵制所帶來的信貸風(fēng)險(xiǎn)。目前,國內(nèi)的銀行在執(zhí)行赤道原則時(shí),對建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的重要性認(rèn)識不足。本文簡述了赤道原則中利益相關(guān)者互動機(jī)制的主要內(nèi)容,分析了貸款銀行在從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)時(shí)建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的重要性,并提出貸款銀行在建立利益相關(guān)者互動機(jī)制時(shí)需要重點(diǎn)關(guān)注的問題。

一、赤道原則中利益相關(guān)者機(jī)制的內(nèi)涵

(一)赤道原則中的利益相關(guān)者及其影響

作為一個(gè)學(xué)術(shù)名詞,利益相關(guān)者(stakeholder)在20世紀(jì)60年代被首次提出。1984年美國經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗里曼(Freeman)在其著作《戰(zhàn)略性管理：一種利益相關(guān)者方法》中,將利益相關(guān)者定義為“那些影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)或受企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)過程影響的任何個(gè)人和團(tuán)體”,該定義擴(kuò)展了利益相關(guān)者的內(nèi)涵,除了影響企業(yè)持續(xù)生存的投資者、員工、顧客和合作者之外,還將社會團(tuán)體、公眾、政府部門、環(huán)保主義者等群體納入了利益相關(guān)者理論的研究范疇,并啟發(fā)人們思考企業(yè)與利益相關(guān)者之間的相互影響。這與當(dāng)時(shí)西方國家正在興起的企業(yè)社會責(zé)任和社會績效的觀點(diǎn)相契合,受到許多學(xué)者的贊同,它也隨即成為關(guān)于利益相關(guān)者定義的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)范式。20世紀(jì)90年代以后,利益相關(guān)者理論逐漸發(fā)展,并廣泛應(yīng)用于公司治理、企業(yè)倫理、戰(zhàn)略管理等諸多領(lǐng)域。在現(xiàn)代管理理論中,利益相關(guān)者已被視為企業(yè)的構(gòu)成要素,納入廣義的管理范疇,企業(yè)的生存和發(fā)展離不開利益相關(guān)者的支持,但不同類型的利益相關(guān)者對企業(yè)管理活動的影響以及被企業(yè)活動影響的程度是不一樣的,并隨著時(shí)間和空間的變化而變化。因此,針對不同類型的利益相關(guān)者采取不同的管理策略,最大限度地提高利益相關(guān)者對企業(yè)的滿意度和支持度,已成為決定企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵問題。

隨著公民社會的興起,利益相關(guān)者對貸款銀行項(xiàng)目融資中信貸資產(chǎn)安全性的影響也越來越大,從而在貸款銀行的項(xiàng)目融資環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理中受到廣泛重視。在赤道原則中,融資項(xiàng)目的利益相關(guān)者是指直接或者間接受項(xiàng)目影響的個(gè)人或者群體,以及可能對項(xiàng)目結(jié)果產(chǎn)生積極或者消極影響的個(gè)人和群體。利益相關(guān)者可包括當(dāng)?shù)厥苡绊懮鐓^(qū)、有特殊利益的民間組織和團(tuán)體、國家或地方政府的主管機(jī)構(gòu)、學(xué)術(shù)界或其他主體[1]。目前,社區(qū)組織和民間組織在社會中發(fā)揮的作用日益增大,如果融資項(xiàng)目導(dǎo)致的環(huán)境污染,觸及了這些利益相關(guān)者的利益,就會導(dǎo)致他們對融資項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵制,而項(xiàng)目公司和貸款銀行如果又沒有采取緩解這些沖突和矛盾的措施,就有可能導(dǎo)致他們激烈的抗議行為,比如集會、游行、訴訟等,從而導(dǎo)致融資項(xiàng)目無法順利進(jìn)行,進(jìn)而給貸款銀行帶來經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。

為了指導(dǎo)貸款銀行幫助項(xiàng)目公司建立利益相關(guān)者互動機(jī)制,國際金融公司專門編寫了《利益相關(guān)者聯(lián)系互動指導(dǎo)手冊》,介紹與利益相關(guān)者互動的方法。該手冊指出,應(yīng)該著重提倡建立建設(shè)性的利益相關(guān)者互動機(jī)制,而不是被動地應(yīng)對利益相關(guān)者的責(zé)難。這種建設(shè)性的利益相關(guān)者互動機(jī)制,是降低風(fēng)險(xiǎn)和發(fā)現(xiàn)新業(yè)務(wù)機(jī)會的、更具戰(zhàn)略性的長期渠道[1]。而在赤道原則中建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的關(guān)鍵,就是要將其納入貸款銀行的核心業(yè)務(wù)活動,而不是一系列走過場的公眾大會。

(二)赤道原則中建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的主要環(huán)節(jié)

赤道原則強(qiáng)調(diào)通過建立貸款銀行和項(xiàng)目公司與項(xiàng)目利益相關(guān)者的互動機(jī)制,以規(guī)避來自利益相關(guān)者對項(xiàng)目環(huán)境和社會問題抵制所導(dǎo)致的金融風(fēng)險(xiǎn)。赤道原則中建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的主要環(huán)節(jié)包括：

1.對融資項(xiàng)目利益相關(guān)者進(jìn)行識別和分析,并建立利益相關(guān)者圖表。貸款銀行的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理專家要有豐富的經(jīng)驗(yàn)去識別可能會對融資項(xiàng)目產(chǎn)生影響的利益相關(guān)者,這些利益相關(guān)者包括直接或者間接受融資項(xiàng)目影響的主體,例如受影響的社區(qū),以及由自身利益所決定的利益相關(guān)者,例如環(huán)保NGO、學(xué)者、相關(guān)的新聞機(jī)構(gòu)等,他們的工作就是發(fā)現(xiàn)各種可能存在的環(huán)境和社會問題,并通過寫文章、呼吁、組織集會等手段阻止存在環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目進(jìn)行下去。因此,雖然他們并沒有直接或者間接受到融資項(xiàng)目的影響,但是基于自身利益,他們也是融資項(xiàng)目的利益相關(guān)者。建立正確的利益相關(guān)者圖表是成功建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的第一步。

2.信息披露和磋商。在確定了利益相關(guān)者圖表后,貸款銀行的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理專家就要幫助項(xiàng)目公司建立與利益相關(guān)者的磋商機(jī)制,而信息披露是磋商的前提,只有利益相關(guān)者充分了解融資項(xiàng)目相關(guān)信息后,該磋商機(jī)制的建立才是有效的。赤道原則5規(guī)定：對受影響社區(qū)構(gòu)成重大不利影響的融資項(xiàng)目,磋商必須確保受影響社區(qū)在自由的、事先知情的情況下進(jìn)行,并必須便利受影響社區(qū)知情者參與。因此,磋商的原則是：自由(不受外部操縱、滋擾或脅迫)、事前(適時(shí)披露信息)、知情(相關(guān)的、易于理解的和可獲得的信息)。

3.投訴管理。投訴管理強(qiáng)調(diào)公開性、客觀性、適當(dāng)性和連續(xù)性,是建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的重要環(huán)節(jié)。公開性就是對利益相關(guān)者提出的投訴意見以及項(xiàng)目公司和項(xiàng)目其他參與方對利益相關(guān)者意見的答復(fù)要予以公開,以利于與利益相關(guān)者溝通?？陀^性是指答復(fù)必須是客觀的,是可以具體實(shí)施的,而不能為了安慰利益相關(guān)者而承諾一些無法實(shí)現(xiàn)的事項(xiàng)。如果利益相關(guān)者所要求的事項(xiàng)確實(shí)是項(xiàng)目公司和貸款銀行無法做到的,也要客觀地與利益相關(guān)者溝通,以找到切實(shí)可行的解決辦法。適當(dāng)性是指投訴管理的規(guī)模必須與融資項(xiàng)目規(guī)模相適應(yīng)。連續(xù)性是指投訴管理必須貫穿于融資項(xiàng)目的整個(gè)生命周期。在融資項(xiàng)目的整個(gè)生命周期,必須給利益相關(guān)者與融資項(xiàng)目最高層的管理人員適當(dāng)溝通的途徑,以充分反映他們的意見,這是有效防范融資項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。如果利益相關(guān)者與融資項(xiàng)目最高層的管理人員一直有較好的溝通渠道,且認(rèn)為他們所反映的問題受到其關(guān)注和重視,并正在尋找合適途徑予以解決,這些利益相關(guān)者就不會采取極端的方式來表達(dá)他們的意見,從而避免給融資項(xiàng)目和貸款銀行帶來經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。

(三)利益相關(guān)者互動機(jī)制必須與赤道原則中的其他部分,如審查、分類、評估、監(jiān)測等緊密結(jié)合,并貫穿于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期

赤道原則是由一系列文件所構(gòu)成的貸款銀行項(xiàng)目融資環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),包括政策、績效標(biāo)準(zhǔn)、實(shí)施工具三個(gè)層次。目前,赤道原則執(zhí)行體系主要的政策包括赤道原則10項(xiàng)原則、國際金融公司信息披露政策和可持續(xù)性政策;績效標(biāo)準(zhǔn)主要是國際金融公司社會和環(huán)境績效標(biāo)準(zhǔn);主要的實(shí)施工具包括國際金融公司環(huán)境與社會審核程序,8項(xiàng)績效標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)說明,環(huán)境、健康與安全指南,以及其他最佳實(shí)踐材料。按照赤道原則執(zhí)行的慣例,政策和績效標(biāo)準(zhǔn)是必須執(zhí)行的,是對赤道銀行執(zhí)行項(xiàng)目融資的要求;而工具是為了幫助各赤道銀行執(zhí)行這些政策和績效標(biāo)準(zhǔn)發(fā)展而來的,是為指導(dǎo)和幫助赤道銀行理解和實(shí)施這些政策和績效標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)的。

利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立是赤道原則政策和績效標(biāo)準(zhǔn)的要求,而國際金融公司和世界各領(lǐng)先銀行也發(fā)展了很多對其實(shí)施的良好做法。其中,將利益相關(guān)者互動機(jī)制與赤道原則其他部分如分類、評估、監(jiān)測等緊密結(jié)合,并貫穿于項(xiàng)目的整個(gè)生命周期,既是赤道原則的要求,也是國際領(lǐng)先銀行的規(guī)范做法。

二、赤道原則中建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的重要性

建立利益相關(guān)者互動機(jī)制是赤道原則的重要內(nèi)容之一。建立利益相關(guān)者互動機(jī)制是貸款銀行項(xiàng)目融資中防范環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。它的作用和重要性主要來自于兩個(gè)方面：一是建立利益相關(guān)者互動機(jī)制有利于項(xiàng)目公司及時(shí)地收集環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)信息,從而加強(qiáng)環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)防范;二是建立利益相關(guān)者與項(xiàng)目最高管理人員的溝通渠道,可以通過協(xié)商及時(shí)化解因?yàn)轫?xiàng)目的環(huán)境和社會影響導(dǎo)致的利益相關(guān)者對項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵制。

(一)利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立有利于項(xiàng)目公司及時(shí)地收集環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)信息

項(xiàng)目融資是一種為滿足大型項(xiàng)目融資需求而發(fā)展起來的一種新型融資方式,融資額度巨大,經(jīng)常高達(dá)幾百億,投資周期長,甚至達(dá)30年之久。項(xiàng)目融資的特點(diǎn)是項(xiàng)目導(dǎo)向、有限追索、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān),貸款銀行獲得還貸資金的主要來源是項(xiàng)目產(chǎn)生的收益,回收貸款的年限甚至要達(dá)到幾十年,所以,項(xiàng)目融資的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理就必須是對項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)長期的監(jiān)測,以防止風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有預(yù)測到的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)損害項(xiàng)目現(xiàn)金流,從而影響借款方的還貸能力。這就決定了項(xiàng)目融資環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理必然是系統(tǒng)的和長期的。

要對一個(gè)項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)堅(jiān)持長達(dá)幾十年之久的連續(xù)監(jiān)測,要獲得防范環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的充分信息,其代價(jià)必然是巨大的,而利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立可以使項(xiàng)目公司廉價(jià)及時(shí)地獲得防范環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的信息。因?yàn)闊o論多么有經(jīng)驗(yàn)的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估和管理人員,都不能保證對所有項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測具有完全信息,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須通過一些手段和措施來收集信息加以分析,而利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立是最為廉價(jià)的信息獲得渠道。與項(xiàng)目利益密切相關(guān)的利益相關(guān)者,由于與項(xiàng)目的利益關(guān)聯(lián)性,會對項(xiàng)目保持長期關(guān)注,因此他們掌握著大量與項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和規(guī)避相關(guān)的信息。通過與利益相關(guān)者保持密切的聯(lián)系和互動,將項(xiàng)目信息詳細(xì)地告知各利益相關(guān)者,因?yàn)橘J款項(xiàng)目與其利益密切相關(guān),利益相關(guān)者將有積極性協(xié)助審核、評估貸款項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn),并提出他們的意見和看法。另外,在項(xiàng)目執(zhí)行的整個(gè)周期,如果項(xiàng)目產(chǎn)生的環(huán)境和社會影響危害到他們的利益,他們也有動力及時(shí)與項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員溝通,使項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理專家及時(shí)獲得信息,并向項(xiàng)目管理高層提出建議措施,以及時(shí)消除這些不利的環(huán)境和社會影響,從而杜絕環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)危害項(xiàng)目執(zhí)行。

(二)有利于利益相關(guān)者與項(xiàng)目管理高層的協(xié)商,以及時(shí)化解因?yàn)轫?xiàng)目的環(huán)境和社會影響而導(dǎo)致的利益相關(guān)者對項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵制

對于貸款銀行來說,環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的來源主要有：第一,環(huán)境法律法規(guī)賦予貸款銀行直接和間接的保護(hù)環(huán)境的責(zé)任;第二,貸款項(xiàng)目因環(huán)境和社會影響導(dǎo)致利益相關(guān)者對項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵制;第三,突發(fā)的環(huán)境污染事件對貸款銀行造成的經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。隨著公民社會的興起和民間團(tuán)體地位的提高,因貸款項(xiàng)目的環(huán)境和社會影響導(dǎo)致利益相關(guān)者對項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵制從而引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)越來越嚴(yán)重,成為了項(xiàng)目融資中環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的主要來源,因此,為了規(guī)避該類環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn),赤道原則特別強(qiáng)調(diào)利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立。

目前,社區(qū)組織和民間組織在社會中發(fā)揮的作用日益增加,如果項(xiàng)目公司和貸款銀行不注意與其溝通和交流,并尊重他們的監(jiān)督和意見,就有可能導(dǎo)致他們激烈的抗議行為,比如,集會、游行、訴訟等,從而導(dǎo)致項(xiàng)目無法順利執(zhí)行,給貸款銀行帶來經(jīng)濟(jì)和聲譽(yù)損失。

從國外的實(shí)例看,美國的Pikes Peak高速公路案就是一個(gè)典型案例。Pikes Peak高速公路屬于Colorado Sp ring市政當(dāng)局,該高速公路要通過一國有林地。因氣候惡劣且使用超負(fù)荷,每年公路上大量的碎石滑落進(jìn)河流與濕地,導(dǎo)致對林地河流和濕地產(chǎn)生嚴(yán)重環(huán)境影響。為解決這一問題,美國的非政府組織Sierra Club起訴Colorado Sp ring市政府,要求其按照美國清潔水法的規(guī)定對這些由高速公路運(yùn)行造成的對河流和濕地的惡劣環(huán)境影響進(jìn)行治理。最后,Colorado Sp ring市政府同意對公路維修等級提升以防止碎石滑落,并設(shè)立一個(gè)監(jiān)測系統(tǒng)以確保該公路的運(yùn)行不會危及Pikes Peak的水資源[2]。

薩哈林2號油氣開發(fā)項(xiàng)目是一個(gè)更典型的案例。薩哈林2號油氣項(xiàng)目位于俄羅斯遠(yuǎn)東的薩哈林島,包括3個(gè)海上石油平臺、海上和陸地輸油管道、一個(gè)陸地?zé)捰凸S、一個(gè)液化天然氣廠和石油天然氣出口設(shè)施。項(xiàng)目的平臺位于瀕危動物西部灰鯨唯一的產(chǎn)卵和捕食海域;項(xiàng)目還穿越200條河流及其支流,這些流域是野生大馬哈魚的產(chǎn)卵地;項(xiàng)目還向Aniva灣排放100萬噸廢水,嚴(yán)重破壞當(dāng)?shù)氐乃鷳B(tài),從而使依靠漁業(yè)為經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的當(dāng)?shù)鼐用袷艿接绊?威脅到幾千個(gè)漁民的生活。2003年1月,由50個(gè)俄羅斯民間團(tuán)體和國際非政府組織組成的聯(lián)盟,向項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)之一——?dú)づ乒咎岢鰢?yán)重抗議,但是并沒有得到殼牌公司的充分回應(yīng)。2003年12月,來自日本的32個(gè)民間組織寫信給為該項(xiàng)目提供融資的銀行,表示該項(xiàng)目有嚴(yán)重的環(huán)境影響。這些抗議行動,引起了歐盟和北美對該項(xiàng)目的強(qiáng)烈關(guān)注。2004年,國際社會呼吁項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)采取措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),比如,改變項(xiàng)目設(shè)計(jì)方案,將平臺轉(zhuǎn)移至其他海域等。但項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)仍然沒有給予積極的回應(yīng)。2004年,來自15個(gè)國家的39個(gè)民間團(tuán)體勸告各銀行不要對該項(xiàng)目提供融資,并警告因該項(xiàng)目導(dǎo)致西部灰鯨滅絕,所有提供融資的銀行都將負(fù)有不可推卸的責(zé)任。但是,項(xiàng)目執(zhí)行機(jī)構(gòu)仍然沒有接受采取規(guī)避措施的建議,并沒有將平臺轉(zhuǎn)移出灰鯨捕食區(qū)。在這種情況下,非政府組織將俄羅斯聯(lián)邦自然資源部作為被告人、該項(xiàng)目公司作為第三方,提出了法律訴訟,指出薩哈林2號項(xiàng)目由于威脅到瀕危物種而違反了俄羅斯環(huán)境法,要求停止該項(xiàng)目。2004年3月,莫斯科一法院同意審查該訴訟,2006年9月,俄羅斯自然資源部根據(jù)俄總檢察院的要求,撤銷了先前對該項(xiàng)目做出的國家環(huán)境鑒定結(jié)果;2007年7月,俄羅斯負(fù)責(zé)工業(yè)安全和環(huán)境保護(hù)的機(jī)構(gòu)叫停了該項(xiàng)目的建設(shè)[3]。此時(shí)薩哈林2號項(xiàng)目已經(jīng)完成了90%的工作量,由于該項(xiàng)目的融資方式是項(xiàng)目融資,項(xiàng)目融資有限追索的特性使貸款銀行損失慘重。

從以上這些案例可以看出利益相關(guān)者對項(xiàng)目執(zhí)行的影響力,只有重視與利益相關(guān)者長期的互動,才能更好地規(guī)避融資項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)。

三、建立利益相關(guān)者互動機(jī)制需要重點(diǎn)解決好的問題

上述分析表明,利益相關(guān)者互動機(jī)制已經(jīng)成為貸款銀行及時(shí)了解融資項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)變化的有效手段,對提高貸款銀行項(xiàng)目融資的安全性發(fā)揮著重要作用。因此,提高利益相關(guān)者互動機(jī)制運(yùn)行的有效性就顯得十分重要。結(jié)合國際先進(jìn)銀行的經(jīng)驗(yàn),按照赤道原則提出的建立利益相關(guān)者互動機(jī)制的基本原則,在建立利益相關(guān)者互動機(jī)制過程中,貸款銀行應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注以下問題：

(一)對利益相關(guān)者的鑒別和分析必須全面

當(dāng)項(xiàng)目公司和貸款銀行籌備項(xiàng)目時(shí),就要開始分析該項(xiàng)目主要的利益相關(guān)者有哪些,并列出其名單,即進(jìn)行利益相關(guān)者鑒別。如果遺漏了重要的利益相關(guān)者,將會極大地降低規(guī)避項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的效果。鑒別和分析利益相關(guān)者的主要內(nèi)容包括：

1.鑒別可能受項(xiàng)目消極影響或者積極影響的個(gè)人、群體或者當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)。要鑒別受項(xiàng)目影響的利益相關(guān)者,首先要劃定項(xiàng)目的地理影響區(qū)域,包括項(xiàng)目的相關(guān)設(shè)施、關(guān)聯(lián)設(shè)備、交通路線、累積性影響可能波及到的地區(qū)?？蓪⒂绊憚澐譃榉e極影響和消極影響,分別加以分析。消極影響包括項(xiàng)目改變土地的用途,廢氣和廢水的排放,危險(xiǎn)材料的運(yùn)輸?shù)?積極影響包括增加了當(dāng)?shù)氐木蜆I(yè)機(jī)會等。通過分析項(xiàng)目所造成的影響來確定利益相關(guān)者,并繪制利益相關(guān)者分布圖。同時(shí),將利益相關(guān)者分布圖與項(xiàng)目影響區(qū)域疊加,并根據(jù)項(xiàng)目可能產(chǎn)生的影響確定利益相關(guān)者的主次序列[2]。前文分析的利益相關(guān)者互動機(jī)制,就是要通過與這些受到項(xiàng)目積極或者消極影響的利益相關(guān)者進(jìn)行交流,獲得其對項(xiàng)目更多的支持,同時(shí)消除可能會受到負(fù)面影響的利益相關(guān)者的顧慮,以規(guī)避項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)。

2.鑒別更為廣泛的利益相關(guān)者。在利益相關(guān)者的鑒別中,項(xiàng)目公司和貸款銀行往往關(guān)注于受項(xiàng)目直接影響的利益相關(guān)者,但是能給貸款銀行帶來風(fēng)險(xiǎn)的,不僅僅是受到項(xiàng)目直接影響的利益相關(guān)者,更為重要的是,還包括能對項(xiàng)目造成影響的利益相關(guān)者,比如環(huán)保NGO、新聞媒體、政府監(jiān)管部門、從事該領(lǐng)域研究的相關(guān)專家學(xué)者等,他們并沒有受到項(xiàng)目的直接影響,但是由于他們的職業(yè)秉性,他們也會關(guān)注項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn),并且有能力對項(xiàng)目產(chǎn)生重大影響[4]。因而與這些利益相關(guān)者的互動也是十分重要的。如果項(xiàng)目公司和貸款銀行缺乏與他們直接有效的溝通渠道,而且該項(xiàng)目的環(huán)境和社會影響已經(jīng)導(dǎo)致了他們對該項(xiàng)目的強(qiáng)烈抵制,他們就會通過執(zhí)法、新聞媒體的信息披露或者是訴訟等對抗手段來影響項(xiàng)目的順利實(shí)施。但是,如果項(xiàng)目公司和貸款銀行與其建立了良好的互動機(jī)制,他們對項(xiàng)目可能產(chǎn)生的環(huán)境和社會影響的顧慮就可以順暢地傳達(dá)到項(xiàng)目公司和貸款銀行的管理高層,并與項(xiàng)目公司和貸款銀行管理高層開展直接對話交流。這些利益相關(guān)者的學(xué)識、經(jīng)驗(yàn)就可以幫助項(xiàng)目公司和貸款銀行識別潛在的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn),制定更加經(jīng)濟(jì)有效的糾正項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃或減緩措施,從而幫助項(xiàng)目公司和貸款銀行規(guī)避項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)。所以,當(dāng)我們鑒別利益相關(guān)者的時(shí)候,除了要鑒別出那些直接受項(xiàng)目影響的利益相關(guān)者,還要分析哪些利益相關(guān)者可以協(xié)助改進(jìn)項(xiàng)目設(shè)計(jì)以降低項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)防范成本,哪些利益相關(guān)者對識別項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)以及確定影響范圍最有幫助等。

3.要注意隨著項(xiàng)目的實(shí)施和時(shí)間的變化,利益相關(guān)者也會發(fā)生變動。利益相關(guān)者是基于與項(xiàng)目有關(guān)聯(lián)的利益而形成的,隨著項(xiàng)目的實(shí)施和時(shí)間的變化,與項(xiàng)目關(guān)聯(lián)的利益也可能會發(fā)生變化,從而導(dǎo)致利益相關(guān)者發(fā)生變動。因此,作為貸款銀行的項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理專家,就要時(shí)刻關(guān)注隨著項(xiàng)目執(zhí)行情況的變化,利益相關(guān)者的利益是否發(fā)生了改變,并適時(shí)調(diào)整利益相關(guān)者的范圍及其主次序列。由于成本的限制,貸款銀行不可能和所有的利益相關(guān)者充分互動,必須選擇主次,而這種主次,隨著項(xiàng)目的設(shè)計(jì)、施工到運(yùn)營,肯定也是會有所變化的[5]。需要特別關(guān)注的是,政府是重要的利益相關(guān)者,要主動保持與項(xiàng)目所在地政府的積極互動,向政府監(jiān)管部門主動匯報(bào)項(xiàng)目信息和可能產(chǎn)生的影響。政府監(jiān)管部門由于經(jīng)常處理相關(guān)問題,因而他們的忠告和意見是很重要的。與政府部門的積極互動一定要在不利的環(huán)境影響發(fā)生之前,只有這樣,項(xiàng)目公司和貸款銀行才能有機(jī)會按照他們的建議和忠告,及時(shí)采取糾正項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的行動或者減緩措施,才能有效地規(guī)避項(xiàng)目的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)。

(二)注意分清貸款銀行與項(xiàng)目公司的責(zé)任

很多貸款銀行在準(zhǔn)備執(zhí)行赤道原則的時(shí)候,經(jīng)常感到困惑的是：利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立和執(zhí)行、程序和工作如此之多,而貸款銀行設(shè)置的環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)管理專家人數(shù)又是有限的,如何協(xié)調(diào)兩者的關(guān)系?其實(shí),貸款銀行最重要的任務(wù)是要分清自己和項(xiàng)目公司在利益相關(guān)者互動機(jī)制的建立和執(zhí)行中各自不同的職責(zé)[6]。

應(yīng)該說,上面所分析的利益相關(guān)者互動機(jī)制的許多工作都應(yīng)該是由項(xiàng)目公司實(shí)施的,貸款銀行的職責(zé)主要是指導(dǎo)、幫助和監(jiān)督項(xiàng)目公司建立和執(zhí)行利益相關(guān)者互動機(jī)制。貸款銀行當(dāng)然也應(yīng)該在項(xiàng)目實(shí)施中建立自己的利益相關(guān)者互動機(jī)制,主要包括在網(wǎng)站上公布項(xiàng)目的相關(guān)信息,并設(shè)置投訴機(jī)制,使利益相關(guān)者能夠有渠道與貸款銀行的管理高層進(jìn)行溝通。這樣既可以作為貸款銀行防范項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的措施,也可以作為貸款銀行對項(xiàng)目公司實(shí)施有效監(jiān)控的重要手段。因?yàn)?如果利益相關(guān)者與項(xiàng)目公司溝通失敗,他們還可以通過與貸款銀行進(jìn)行溝通,達(dá)到保護(hù)他們利益的目的,他們可以寄希望于貸款銀行的干預(yù)使項(xiàng)目公司停止環(huán)境危害行動。否則,如果利益相關(guān)者與項(xiàng)目公司溝通失敗之后,就可能直接采取更加強(qiáng)硬的行動,從而影響項(xiàng)目執(zhí)行的進(jìn)度,進(jìn)而影響貸款銀行的信貸資產(chǎn)安全。另外,貸款銀行對項(xiàng)目公司的監(jiān)控,總是存在著信息不對稱問題,建立利益相關(guān)者與貸款銀行的溝通機(jī)制,貸款銀行就可以通過利益相關(guān)者獲得項(xiàng)目公司實(shí)施降低項(xiàng)目環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的有關(guān)情況,從而達(dá)到有效監(jiān)控項(xiàng)目公司對環(huán)境和社會風(fēng)險(xiǎn)的管理。

貸款銀行的主要職責(zé)是監(jiān)控項(xiàng)目公司執(zhí)行利益相關(guān)者互動機(jī)制的情況。為了節(jié)省監(jiān)控成本,貸款銀行可以利用國際金融公司和國際領(lǐng)先銀行已經(jīng)開發(fā)的許多評估工具來實(shí)施監(jiān)控。比如,對于項(xiàng)目是否獲得了“社區(qū)的廣泛支持”,國際金融公司就開發(fā)了有效的評估工具,了解和有效使用這些評估工具,可以幫助貸款銀行實(shí)現(xiàn)對項(xiàng)目公司經(jīng)濟(jì)高效的監(jiān)控。所謂“社區(qū)的廣泛支持”是指收集受影響社區(qū)代表對該項(xiàng)目表示支持的表態(tài),來評價(jià)該項(xiàng)目是否獲得了社區(qū)的廣泛支持。社區(qū)的廣泛支持并不排除某些個(gè)人或者團(tuán)體反對該項(xiàng)目。如果項(xiàng)目可能對當(dāng)?shù)厣鐓^(qū)或者對土著居民構(gòu)成重大的負(fù)面影響,赤道原則就要求進(jìn)行社區(qū)廣泛支持的調(diào)查。國際金融公司在判斷擬融資項(xiàng)目是否擁有社區(qū)的廣泛支持時(shí),通過對有關(guān)數(shù)據(jù)的分析,來評價(jià)兩項(xiàng)審查條件、流程和結(jié)果的實(shí)施效果：一是項(xiàng)目公司是否開展了自由、事先和知情的磋商,并使受影響社區(qū)能夠做到知情參與;二是受項(xiàng)目影響的社區(qū)對項(xiàng)目的支持和反對程度。在《國際金融公司環(huán)境和社會審查程序》中,對這兩項(xiàng)的評估和審查設(shè)計(jì)了非常細(xì)致而又具體的方法,運(yùn)用這些細(xì)致的評估工具,可以評估項(xiàng)目是否獲得了社區(qū)的廣泛支持[7]。

[1]International Finance Co rporation.Stakeholder Engagement[Z].International Finance Co rpo ration,2007.

[2]Susan D.Daggett.NGOs as Lawmakers,Watchdogs,Whistle-blowers,and Private A ttorneys General[J].Colo rado Journal of International Environmental Law and Policy,2002(W inter)：108-112.

[3]Sakhalin II Pipeline Construction Suspended Again by Autho rities,Catalogue of Violations Mounting[EB/OL].(2007-07-22)[2011-01-23].http：//www.pacificenvironment.org/article.php?id=2526.

[4]Equator p rincip les[EB/OL].(2006-07-01)[2010-12-23].http：//www.equato r-p rincip les.com/documents/Equato r_Princip les.pdf.

[5]International Finance Co rporation.International Finance Co rpo ration’s Guidance Notes：Perfo rmance Standards on Social and Environmental Sustainability[Z].International Finance Corporation,2007.

[6]International Finance Corpo ration.ILO Convention 169 and the Private Sector：Questions and Answers for IFC Clients[EB/OL].(2008-07-22)[2010-10-26].www.ifc.org/enviro.

[7]International Finance Co rpo ration.Doing Better Business through Effective Consultation and Disclosure[Z].International Finance Corporation,1998.