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比較分析實物投資與金融資產(chǎn)投資

2013-04-29 00:44:03薄雪梅
中國集體經(jīng)濟·下 2013年6期
關鍵詞:比較分析

薄雪梅

摘要:隨著全球經(jīng)濟聯(lián)系的不斷加強及WTO等經(jīng)濟組織的建立,全球的投資行業(yè)也在蓬勃發(fā)展。我國的投資行業(yè)也適應了時代的發(fā)展潮流,逐漸地興盛起來,并且存在著實物投資和資產(chǎn)投資兩大類。為了區(qū)分兩種投資方式和收益的不同,本文主要對這兩類投資進行比較,通過分析來為投資人提供理論依據(jù)。

關鍵詞:實物投資;資產(chǎn)投資;比較分析

投資者進行投資就是為了能夠獲得巨大的利潤,選擇好投資方式是獲取巨額利潤的前提,所以投資者在進行投資時要認真分析,并選擇實物投資和金融投資的其中一種。我們在對兩種投資方式進行分析時可以發(fā)現(xiàn),金融投資和實物投資明顯的區(qū)別就在于實物投資是投資人對于本行業(yè)內(nèi)部或者合作的企業(yè)進行投資,而金融投資則是將投資投放到證劵、貨幣和信用等方面。由于他們投資的對象不同,所以他們的投資方案也不同。對于投資方而言,選擇合適的投資方式才會為自己謀得更大的利潤。

一、比較分析實物投資與資產(chǎn)投資定義上的區(qū)別

實物投資指的是企業(yè)將資金或技術設備等直接投放于企業(yè)或合資、合作等關聯(lián)企業(yè),通過生產(chǎn)經(jīng)營活動獲取投資收益。從定義可以看出,實業(yè)投資注重的是與生產(chǎn)活動之間的聯(lián)系。實物二字很好的說明了該投資方式是直接對看得見摸得著的實際存在的物品進行投資。不同于資產(chǎn)投資的是,實物投資因為直接進行對實際物體的投資,所以它的投資方式和投資外延顯得更為廣泛。該投資方式是一種有形投資,所以相對于金融資產(chǎn)投資而言,該投資的投資方式更穩(wěn)定且風險性比較低。但是因為是一種有形資產(chǎn)投資,物品的實際價值就是那么大,所以投資方所獲得的利潤相對而言也比較低。但這畢竟是一種保守的投資方式,所以被大多數(shù)人沿用著。

金融投資是指投資主體為獲得未來收益,主動承擔一定的風險,將資金投入在貨幣、證券和信用及與之相聯(lián)系的金融市場活動中的經(jīng)濟行為。金融投資是隨著全球化經(jīng)濟發(fā)展產(chǎn)生的投資方式。相對于實物投資而言,金融資產(chǎn)投資的間接性和非實物性特點更加突出。從定義可以看出,這是一種無形資產(chǎn)投資,注重的是依賴于資本市場的投資活動。因為它是一種虛擬投資和無形資產(chǎn)投資,所以金融投資并不能直接與生產(chǎn)經(jīng)營相互聯(lián)系。相對于實物投資而言,金融投資需要承擔很大的風險,但是它的收益也是巨大的。金融投資更多的是考驗投資者的膽量和眼力的投資方式。由于金融投資更多的是依賴于現(xiàn)代技術進行投資并且能夠在短期創(chuàng)造巨大的看利潤,所以這種投資方式被廣大發(fā)達國家的投資者所喜愛。金融資產(chǎn)投資也逐漸成為發(fā)達國家最主要的投資方式。

實物投資和金融投資的區(qū)別從對定義的分析就可以很好的看出來。二者在投資收益、投資對象、投資風險、投資目的以及收益時間長短上都具有不同點。投資方在選擇任何一種方式進行投資時都應考慮到這幾個方面,因為他們直接影響著投資方的投資收益。無論是哪種投資都具有它的優(yōu)點所在,依照不要將雞蛋放在同一個籃子里的觀點,有時候按照一定的比例選擇二者相互結合的投資方式能夠為投資方創(chuàng)造更大的利潤。

二、分析實物投資和金融資產(chǎn)投資的特點

對實物投資而言,具有以下幾個特點。

1.實物投資與實際的物品和生產(chǎn)經(jīng)營活動直接聯(lián)系在一起。簡言之,實物投資是投資方對實際物品的潛在價值進行考量之后進行的一種生產(chǎn)經(jīng)營活動。它是通過實物在市場中的銷售利潤謀取投資利潤的一種投資方式。投資方在進行投資活動之前,要對實物的潛在價值進行深入分析,避免由于失誤造成的資金浪費。

2.實物投資的利潤回報期長。實物投資在進行投資時,是與生產(chǎn)關系進行密切聯(lián)系的,所以投資方進行投資之后要等到物品生產(chǎn)出來并銷售出去之后才能獲得收益,這個時間是很漫長的。并且在這個過程中,投資方可能還要追加投資。在生產(chǎn)的過程中,整個資金鏈的流動是非常慢的。這種投資方式考量著投資方的耐心,如果中間出現(xiàn)意外收回投資成本,無論是對企業(yè)還是社會都是一種巨大的浪費。

3.實物投資具有廣泛的投資區(qū)域。在現(xiàn)代社會,即使出現(xiàn)了以金融投資為主的投資方式,但是由于實物投資涉及到人民大眾的基本生活需要品,所以實物投資依舊覆蓋到社會中的所有事業(yè)的經(jīng)濟活動。由于實物活動覆蓋到社會的各個方面,所以對于國家經(jīng)濟部門而言,對于實物投資的監(jiān)測活動變得更加復雜。因為實物投資在國家投資方式中具有一定的特殊性,所以這種投資方式也容易被不法分子所利用。國家經(jīng)濟部門要通過立法等各種手段來時刻監(jiān)測著社會中實物投資的動態(tài),對于不法分子進行嚴厲打擊。

對于金融資產(chǎn)投資而言,具有以下幾個特點。

1.金融投資在市場上進行投資的時候依靠的是金融資產(chǎn),依賴于金融資產(chǎn)進行的一種間接性的投資活動。在這個過程中,投資者為了獲得更多的利潤會將自己的資金投放到股票、證劵和貨幣等上面,通過多種金融投資的方式來為自己謀取利潤。依托于金融市場的投資是投資方的一種資金戰(zhàn)和速度戰(zhàn),投資者會隨時關注這各個公司的經(jīng)營狀況,一旦出現(xiàn)機會時就會將自己的資金進行投資來占有公司的一定股份。時機到的時候進行拋售來賺取巨額的價格差。

2.金融投資在運行過程中要求資本要有一定的償還期限。金融投資在進行投資的過程中雖然不像實物投資的收益期限那么長,但也需要一定的時間,也就是資金在進行升值的時間。資本的償還期限指的就是這個時間。投資方進行金融資本投資就是為了獲得一定的利潤,在償還期限內(nèi),只要自己的資本在不斷升值,投資者就可以一直進行投資,但是要時刻關注并分析償還期限內(nèi)的被投資標的物的價格變化,在投資收益開始下降的時候要及時收回自己的資本以避免連本帶利賠光的狀況發(fā)生。一般情況下,金融投資的償還期限都非常短,這和金融投資具有很大的風險性是相關的。時間越久,對于投資回報的風險就越大,出現(xiàn)各種突發(fā)情況的可能性就越大,投資失敗的可能性也會越大。

3.金融投資具有巨大的風險性和收益性。金融投資考查的是投資者對于市場變化的預測能力。在當今社會,經(jīng)濟變化是非常巨大的,同樣的,公司經(jīng)營狀況發(fā)生改變的機率也非常大,在一定程度上,金融市場具有一定的不穩(wěn)定性。對于某些特殊行業(yè)而言,譬如石油等,他們的風險變化性小,投資者選擇投資的難度也不大,但對于大多數(shù)行業(yè)而言,對他們進行投資時要抓住機遇進行投資并在償還期內(nèi)進行迅速收回成本和利潤,因為對這類行業(yè)的預測是很難的,并且這種行業(yè)的動態(tài)變化大,容易出現(xiàn)資金套死的現(xiàn)象,所以投資者在在進行投資的時候要認真分析將要投資的企業(yè)的各類經(jīng)濟指標的變化程度,避免造成投資失敗。

三、實物投資和金融投資的聯(lián)系

1.兩者的投資媒介和投資手段相同。無論是實物投資與生產(chǎn)經(jīng)營的關系還是金融投資與資本運作的關系,他們的共同點都在與對資金的運用,雖然有直接性和間接性的區(qū)別,但是本質(zhì)是一樣的。只是進行投資的依托對象不同罷了,一個是生產(chǎn)經(jīng)營,另一個是證劵和資金。實物投資和金融投資都是社會資金運作的一種依托形式,二者在本質(zhì)上是相互聯(lián)系的。

2.金融投資為實物投資提供資金,實物投資為金融投資創(chuàng)造利潤。從對金融分析來看,金融分析像是一種資金的聚集,并沒有為實物投資進行資金援助,實則不然,金融投資對企業(yè)資本進行投資,將資金短期內(nèi)匯集到企業(yè),這是維持企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的原動力,有了這筆資金,公司的實物投資的生產(chǎn)經(jīng)營才能夠正常運轉,即使投資者收回了資金,但是還會有下一個金融投資者進行輸入,為企業(yè)的生存發(fā)展提供短期幫助,是企業(yè)在進行大量生產(chǎn)過程中的重要資金來源。而實物投資的成功也為金融投資者帶來了巨大的利潤。雖然投資對象不同,但是兩者依舊具有相互依存的關系。

四、總結

金融投資和實物投資都是當下主要的投資方式。目前,金融投資多為發(fā)達國家所采用,我國的不少投資家也開始著手進行資本投資,因為資本投資具有收益大,期限短的優(yōu)點,即使具有一定的風險,但能夠帶來的利潤更加誘人。雖然全球經(jīng)濟投資向金融投資進行轉變,但實物投資始終覆蓋整個社會經(jīng)濟的狀況卻不會被改變,因為實物投資的投資對象是人們的生活用品,無論是高檔的還是基本的,都是人們必須的。投資家在對這兩種投資方式進行選擇時,要充分考慮到兩者所具備的優(yōu)缺點和特殊性,同時也要看到兩者之間的聯(lián)系。對于投資家而言,進行投資就是為了更好的獲利,所以在進行投資方式選擇時不如同時進行,這樣可以避免出現(xiàn)資金套死的現(xiàn)象。無論選擇哪一種,都希望投資者在投資過程中遵守法律法規(guī),進行合法的投資,為社會的良性運轉提供動力。

參考文獻:

[1]游家興.理性定價、選擇偏差與消費資本資產(chǎn)定價謎團——來自中國證券市場的經(jīng)驗證據(jù)[J]. 經(jīng)濟科學,2005(06).

[2]游家興.理性定價、選擇偏差與消費資本資產(chǎn)定價謎團——來自中國證券市場的經(jīng)驗證據(jù)[J]. 經(jīng)濟科學,2005(06).

[3]楊春鵬,楊德平.證券投資的非理性認知風險與市場認知風險[J]. 青島大學學報(自然科學版),2006(03).

(作者單位:財達期貨有限公司)

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