吳軍

[提要] 本文首先探討經(jīng)濟人假定的起源與含義，給出國內(nèi)較為權(quán)威的經(jīng)濟人假設(shè)的理解。對斯密之謎從多方面進行探討，得出結(jié)論：《道德情操論》和《國富論》著作觀點一致。最后，探討經(jīng)濟人假定的一些局限性。

關(guān)鍵詞：經(jīng)濟人假定；斯密之謎；局限性

中圖分類號：F0 文獻標(biāo)識碼：A

收錄日期：2014年3月6日

在經(jīng)濟學(xué)中有許多重要的概念、模型和假設(shè)。但要說重要的或者說是影響最大的假設(shè)？筆者認為應(yīng)該是“經(jīng)濟人”假設(shè)。如同其他任何科學(xué)都是建立在一定的基礎(chǔ)之上一樣，經(jīng)濟學(xué)是建立在“經(jīng)濟人”假設(shè)基礎(chǔ)之上?！敖?jīng)濟人”假設(shè)是現(xiàn)代西方主流經(jīng)濟學(xué)得以建立的重要基石。準(zhǔn)確理解“經(jīng)濟人”假設(shè)的含義是我們學(xué)好經(jīng)濟學(xué)的重要前提。

一、“經(jīng)濟人”假設(shè)的起源與含義

在回答什么是“經(jīng)濟人”時，經(jīng)濟學(xué)都是回避了對其進行直接定義，其中重要的原因是對“經(jīng)濟人”的定義存在爭議之處。

（一）“經(jīng)濟人”假設(shè)的起源。一般認為，亞當(dāng)·斯密在《國富論》中首次完整地表述了“經(jīng)濟人”思想，《國富論》中有一段大家所熟知的名言：“我們每天所需的食料和飲料，不是出自屠戶、釀酒師和烙面師的恩惠，而是出自他們自利的打算?！痹谒姑芸磥恚吮旧碛幸环N“改良自身狀況的愿望”，“這種愿望，雖然是冷靜的、沉著的，但是我們從胎里出來一直到死，從沒有一刻放棄過這種愿望。我們一生到死，對于自身地位幾乎沒有一個人會有一刻覺得完全滿意，不求進步，不想改良。怎樣改良呢？一般人都覺得，增加財產(chǎn)是必要的手段。”由此，人們把斯密視為“經(jīng)濟人”假設(shè)的倡導(dǎo)者。依據(jù)亞當(dāng)·斯密對經(jīng)濟人的描述和西尼爾提出的個人經(jīng)濟利益最大化公理，約翰·穆勒明確地提煉出了“經(jīng)濟人”假設(shè)。正如在《經(jīng)濟學(xué)方法論》一書中，馬克·布勞格指出的，真正作出“經(jīng)濟人”假設(shè)并加以嚴格界定的是約翰·穆勒。

大部分學(xué)者接受了經(jīng)濟人的總結(jié)始于斯密這個說法，盡管“經(jīng)濟人”這一名詞并不真正為斯密所首倡。意大利著名的經(jīng)濟學(xué)家維爾弗雷德·帕累托把“經(jīng)濟人”作為術(shù)語引入經(jīng)濟學(xué)，而在此前，B·弗里赫里奧在《精明的管家》（1629）一書中的“管家”這一概念被當(dāng)作是“經(jīng)濟人”概念的先驅(qū)?！肮芗摇北欢x為：“會計算、有理性、追求自身利益或效用最大化的人”。根據(jù)中國社會科學(xué)院經(jīng)濟研究所副所長楊春學(xué)的研究，國外以“經(jīng)濟人”為名的著作有四本，它們是馬丁·霍利斯和愛德華·內(nèi)爾的《理性經(jīng)濟人》（Rational Economic Man：A Philosophical Critique of Neo-Classical Economics，1975），萊本斯坦因的《超越經(jīng)濟人》（Beyond Economic Man：A New Foundation for Microeconomics，1976），米茲所編的《有思想的經(jīng)濟人》（Thoughtful Economic Man，1991），以及梅爾斯的《近代經(jīng)濟人的靈魂》（The Soul of Modern Economic Man：Ideas of Self-Interest，Thomas Hobbes to Adam Smith，1983）。如馬丁·霍利斯和愛德華·內(nèi)爾所指出的那樣，“幾乎所有的教科書都沒有直接刻畫理性經(jīng)濟人的形象。經(jīng)濟人是稍稍地和支離破碎地被引入的……他潛伏于暗示著投入與產(chǎn)出、刺激和反應(yīng)之間存在明顯關(guān)系的諸假定中……。”

（二）“經(jīng)濟人”假設(shè)的含義。經(jīng)濟人這一概念的大致內(nèi)容：這一概念離不開自利最大化，也離不開工具性的理性。仇恒喜、駱克龍（2000年）認為經(jīng)濟人假設(shè)的主要內(nèi)容是：在利己心（或稱功利主義）驅(qū)使下的經(jīng)濟主體會在各種可供選擇的方案中選取一條使自己收益最大或損失最小的方案來實現(xiàn)自己的目的。學(xué)者黃衛(wèi)華（2003年）認為，主流經(jīng)濟學(xué)中的經(jīng)濟人理性具有四個特征：工具理性、愿望目標(biāo)、性態(tài)良好的偏好和最優(yōu)化。當(dāng)將經(jīng)濟人概念應(yīng)用于經(jīng)濟學(xué)研究中時，經(jīng)濟人概念經(jīng)常被替換成經(jīng)濟人假設(shè)或經(jīng)濟人假定等名詞。因為從根本上來看，經(jīng)濟人概念本身就是一種經(jīng)濟學(xué)研究方法，一種對復(fù)雜事物的簡單化抽象。

楊春學(xué)（1998年）在博士學(xué)位論文中對西方經(jīng)濟學(xué)中的經(jīng)濟人假設(shè)進行全面的總結(jié)，在將經(jīng)濟人假設(shè)模式劃分為古典模式、新古典模式、廣義模式的基礎(chǔ)上，把經(jīng)濟人假設(shè)歸納為下面三個命題：

第一個命題是“自利”，亦即追求自身利益是驅(qū)策人經(jīng)濟行為的根本動機。這種動機和由此而產(chǎn)生的行為有其內(nèi)在于人本身的生物學(xué)和心理學(xué)的根據(jù)。

第二個命題是“理性行為”。經(jīng)濟人是理性的，他能根據(jù)市場情況、自身處境和自身利益之所在作出判斷，并使自己的經(jīng)濟行為適應(yīng)于從經(jīng)驗中學(xué)到的東西，從而使所追求的利益盡可能最大化。

第三個是經(jīng)濟人假設(shè)（假說）的核心命題，亦即：只要有良好的法律和制度的保證，經(jīng)濟人追求個人利益最大化的自由行動會無意識地、卓有成效地增進社會的公共利益。這在經(jīng)濟人假設(shè)中是有意義的問題，也被稱為“經(jīng)濟人的靈魂”。這一經(jīng)濟人假設(shè)的重要命題，在學(xué)者們的討論中，沒有得到足夠的重視。其理由也許是，大部分討論經(jīng)濟人假設(shè)的學(xué)者，都假定存在著一個既定前提，即資本主義私有制條件下的市場制度是最優(yōu)的制度，也是天然合理的制度。

楊春學(xué)的研究是目前國內(nèi)類似研究中比較全面系統(tǒng)地介紹和探討經(jīng)濟人假設(shè)的第一人，區(qū)分了一些相近的概念，為后來的學(xué)者進一步研究“經(jīng)濟人”假設(shè)打下了很好的基礎(chǔ)。

二、“經(jīng)濟人”假設(shè)與“斯密”之謎

（一）“斯密”之迷。亞當(dāng)·斯密的兩部偉大著作：《國富論》和《道德情操論》。第一部從物質(zhì)利益出發(fā)，論述了利己主義的經(jīng)濟觀；第二部從同情心出發(fā)，論述了利他主義的倫理觀。兩部著作是同樣偉大而又分裂的重要著作，它們都同樣揭示了人性中“利己”與“利他”之間的矛盾。如果說《國富論》的出發(fā)點是“利己主義”，那么《道德情操論》的出發(fā)點是“利他主義”，如何才能很好地解決“經(jīng)濟上利己”與“道德上利他”間的矛盾呢？這就是通常所說的“兩個斯密”之謎。

（二）“經(jīng)濟上利己”與“道德上利他”的一致性

1、從兩本巨著的創(chuàng)作過程和斯密的思想體系角度來看。從《道德情操論》和《國富論》的交替創(chuàng)作、修訂和整個寫作計劃來看，斯密的整個思想體系的本質(zhì)是一致的。斯密1752～1764年間在格拉斯哥大學(xué)主持道德哲學(xué)講座，期間他曾充分利用在愛丁堡大學(xué)講授經(jīng)濟學(xué)時所編寫的講義，以及參加格拉斯哥經(jīng)濟學(xué)俱樂部等學(xué)術(shù)活動中所得到的啟發(fā)與資料；同時《道德情操論》和《國富論》又都是在他的道德哲學(xué)講稿的基礎(chǔ)上創(chuàng)作而成的。1759年4月，他對道德哲學(xué)講稿第二部分進行加工整理，以《道德情操論》為書名首次出版了這部偉大的著作。這部杰出著作從倫理道德的角度，哲學(xué)、法學(xué)、心理學(xué)和經(jīng)濟學(xué)的角度，對相關(guān)資本主義社會生產(chǎn)關(guān)系的各個領(lǐng)域作了探討。1759～1774年間，《道德情操論》出了四種不同的版本（第一版1759年，第二版1761年，第三版1767年，第四版1774年）。在對這四個不同版本進行修訂中，斯密又在道德哲學(xué)講稿第四部分以及他1763年在格拉斯哥大學(xué)所作的關(guān)于法律、警察、歲入及軍備的演講的基礎(chǔ)上，創(chuàng)作了《國富論》。《國富論》初版于1776年與世人見面。1778年，斯密又修訂出版了《國富論》第二版?！秶徽摗烦霭嬷?，斯密并沒有停止對《道德情操論》的修訂工作，1781年出版了《道德情操論》第五版。1784年和1786年出版《國富論》第三、第四版后，在生命的最后一年，即1790年，斯密又完成了《道德情操論》第六版的重大修改和出版工作。從《道德情操論》和《國富論》的交替創(chuàng)作過程、修訂和再版過程，可以看出這兩部著作之間存在極其密切的聯(lián)系，不能任意把他們割裂開，以至對立起來。在《道德情操論》第六版中吸取了《國富論》的一些內(nèi)容，這是很明顯的。

這兩部偉大的著作不僅是斯密進行交替創(chuàng)作、修訂再版的著作，而且是其整個寫作計劃和學(xué)術(shù)思想體系的兩個有機組成部分。《道德情操論》主要闡述的是倫理道德問題，《國富論》主要闡述的是經(jīng)濟發(fā)展問題，在現(xiàn)在的觀點來看，他們是兩門不同的學(xué)科，前者屬于倫理學(xué)范疇，后者屬于經(jīng)濟學(xué)范疇；但按當(dāng)時蘇格蘭大學(xué)中的學(xué)科分類法，以及在斯密的學(xué)術(shù)思想體系中，它們則同屬于“道德哲學(xué)”，而且不是這門學(xué)科的全部，只是該學(xué)科的兩個組成部分。當(dāng)時蘇格蘭“道德哲學(xué)”這門學(xué)科，實際上包括了后來許多門社會科學(xué)的學(xué)科。斯密在格拉斯哥大學(xué)講授這門課程的內(nèi)容就包括：神學(xué)、倫理學(xué)、法學(xué)和政治學(xué)四大部分，而政治學(xué)這一部分，就包括了當(dāng)時所稱的政治經(jīng)濟學(xué)。不難看出，這部由四個互相聯(lián)系的部分所組成的龐大講稿，構(gòu)成了斯密學(xué)術(shù)思想體系的基礎(chǔ)和出發(fā)點。不能認為這兩部著作之間存在什么基本矛盾。

2、從自利行為動機的角度看。從對人的行為動機的分析來看，在《道德情操論》中論證“經(jīng)濟人”的出發(fā)點和《國富論》是一致的，都是從人的利己主義本性出發(fā)的?！兜赖虑椴僬摗泛汀秶徽摗愤@兩部著作，在論述的語氣、論及范圍、細目制定和著重點上雖有差別，比如在對利己主義行為的控制上，《道德情操論》寄重托于同情心和正義感，而在《國富論》中則寄希望于競爭機制；但對自利行為動機的論述，在本質(zhì)上是一致的。在《道德情操論》中，斯密是把“同情”作為道德判斷核心的，而其作為行為的動機則完全是另一回事。承認有種行為動機，不僅有一般的行為動機，而且有善良的行為動機。這些動機包括自愛，也就是《國富論》開頭所說的自利，而不是“自私”。斯密輕蔑地使用“自私”這個詞，把“貪婪”和“自私”相提并論，而贊揚“對我們自己個人幸福和利益的關(guān)心”。

在斯密時期，“道德情操”是用來說明人（被設(shè)想為在本能上是自私的動物）能判斷克制私利的能力。斯密盡力要證明的是：具有利己主義本性的個人（主要是指資本家）是如何在資本主義生產(chǎn)關(guān)系和社會關(guān)系中控制自己的感情和行為、尤其是自私的感情和行為，從而為建立一個有必要確立行為準(zhǔn)則的社會而有規(guī)律地活動。在《國富論》中斯密所建立的經(jīng)濟理論體系，就是以在《道德情操論》的這些論述為基石的。在《道德情操論》中論證“經(jīng)濟人”的出發(fā)點，和《國富論》是相同的，都是從人的利己主義的本性出發(fā)。

三、“經(jīng)濟人”假設(shè)的局限性

首先，忽視了人需求的多樣性。由馬斯洛的需求理論，我們可以知道，作為社會存在的人，在物質(zhì)利益之外，還有追求安全、自尊、情感、社會地位等的需要，人做出的選擇必須建立在社會經(jīng)驗、不斷學(xué)習(xí)過程以及構(gòu)成人類生活組成部分的個人之間的相互作用的基礎(chǔ)之上，人的行為直接依賴于他所生活的社會文化環(huán)境，要從人的現(xiàn)實存在和同周圍人的關(guān)系上去理解和解釋人。

其次，現(xiàn)實的人所追求的是“滿意解”，而非“最大解”。由于自身能力和歷史條件，以及信息的不完全性和時間的有限性等的限制，人所能追求的是可以實現(xiàn)的“滿意狀態(tài)”，而不是“最大化”。

再次，隨著認識的進步和經(jīng)濟學(xué)發(fā)展，“經(jīng)濟人”假定在一些領(lǐng)域被部分或是全部的拋棄。在經(jīng)濟分配、經(jīng)濟體制、福利有效性、區(qū)域合作等領(lǐng)都不適合運用“經(jīng)濟人”的假設(shè)，假設(shè)只是主要適用于古典經(jīng)濟學(xué)和新古典經(jīng)濟學(xué)，提出該思想的經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域，適用于探索價格機制、資源配置與優(yōu)化、經(jīng)濟增長等問題。在“經(jīng)濟人”假設(shè)提出時，可以說沒有人考慮經(jīng)濟產(chǎn)品的公益性與私利性問題，但隨著認識的進步和經(jīng)濟學(xué)的發(fā)展，越來越多的經(jīng)濟產(chǎn)品都存在公益性與私利性問題，只是程度差別，這樣，“經(jīng)濟人”假設(shè)的運用就更受局限?，F(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)研究發(fā)現(xiàn)，有形的產(chǎn)品，無形的服務(wù)，隨著它們本身的公益性和私利性的差異，“經(jīng)濟人”假設(shè)適用的程度也有很大的不同。“公益性”程度越高的產(chǎn)品，如教育、國防，其“經(jīng)濟人”假設(shè)的適用度就越低，這是由于人們在消費和購買這些產(chǎn)品時，無法根據(jù)“利益最大化原則”做出決策。所以，在對不同產(chǎn)品的消費者選擇進行研究時，原來的“經(jīng)濟人”假設(shè)就要做出修正，這時就必須還原為具體的人。從適用的時間上來看，在市場化和工業(yè)化水平較低的經(jīng)濟發(fā)展初期，市場供不應(yīng)求，價格水平較低，市場主體受價格約束大，市場主體的選擇有限，“經(jīng)濟人”假設(shè)較為試用。但是，隨著經(jīng)濟發(fā)展和經(jīng)濟階段的變化，知識水平和需求水平的提高，人們的經(jīng)濟行為越來越脫離了“經(jīng)濟人”假設(shè)的條件，特別是目前隨著“綠色、低碳”等運動的興起，人們越來越關(guān)注個人、社會、經(jīng)濟與環(huán)境的協(xié)調(diào)，“經(jīng)濟人”假設(shè)的適用范圍越來越窄。

主要參考文獻：

[1]M.Hollis and E.J.Nell，Rational Economic Man.Cambridge University Press，1975.

[2]仇恒喜，駱克龍.“經(jīng)濟人”：社會主義市場經(jīng)濟條件下效率理論的基礎(chǔ)[J].當(dāng)代經(jīng)濟研究，2000.5.

[3]黃衛(wèi)華.新古典經(jīng)濟學(xué)中的理性[J].生產(chǎn)力研究，2003.3.