何婧

(北京大學(xué)法學(xué)院，北京 100871)

美國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目及其啟示

何婧

(北京大學(xué)法學(xué)院，北京 100871)

根據(jù)《1945年進(jìn)出口銀行法》規(guī)定，美國(guó)進(jìn)出口銀行以提供貸款的方式支持本國(guó)航天產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)出口，并不斷加大貸款力度，不僅有利于美國(guó)航天企業(yè)進(jìn)一步搶占市場(chǎng)份額，而且對(duì)國(guó)際航天貿(mào)易產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。從貿(mào)易實(shí)踐和法律規(guī)定的角度出發(fā)，分析美國(guó)和中國(guó)進(jìn)出口銀行對(duì)航天出口項(xiàng)目提供貸款支持的情況，為中國(guó)更好地發(fā)展航天產(chǎn)業(yè)提供了啟示：在國(guó)家層面，政府要給予政策扶持和經(jīng)費(fèi)保障；在法律層面，要制定《進(jìn)出口銀行法》和規(guī)范貸款制度。

《1945年進(jìn)出口銀行法》；航天出口項(xiàng)目；國(guó)際航天貿(mào)易；美國(guó)進(jìn)出口銀行

2014年12月7日，長(zhǎng)征四號(hào)乙運(yùn)載火箭將中巴地球資源衛(wèi)星04星準(zhǔn)確送入預(yù)定軌道，長(zhǎng)征系列運(yùn)載火箭成功實(shí)現(xiàn)了第200次發(fā)射，標(biāo)志著中國(guó)航天產(chǎn)業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程正在不斷加快?？茖W(xué)技術(shù)不斷發(fā)展的同時(shí)，國(guó)際航天市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈亦是不爭(zhēng)的事實(shí)。以美國(guó)和法國(guó)為代表的傳統(tǒng)航天強(qiáng)國(guó)，不僅在技術(shù)上占有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，本國(guó)政府還通過財(cái)政、金融等手段進(jìn)行扶持，幫助航天企業(yè)擴(kuò)大國(guó)際市場(chǎng)份額。在商業(yè)化航天興起的浪潮下，中國(guó)作為航天大國(guó)，面對(duì)進(jìn)出口銀行貸款作為后盾的強(qiáng)勁國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手，如何獲得公平的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)會(huì)，以實(shí)現(xiàn)國(guó)際化的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，是值得研究的課題。

一、國(guó)際航天貿(mào)易的特點(diǎn)

國(guó)際航天貿(mào)易主要包括整星在軌交付、發(fā)射/搭載服務(wù)、衛(wèi)星、設(shè)備和零部件進(jìn)出口、培訓(xùn)、技術(shù)轉(zhuǎn)讓等類型。整星在軌交付和發(fā)射服務(wù)是目前最具有代表性的兩類貿(mào)易，本文以此為例簡(jiǎn)要介紹國(guó)際航天貿(mào)易的特點(diǎn)。

(一)風(fēng)險(xiǎn)高

一旦發(fā)射失敗或因技術(shù)原因無法將衛(wèi)星送入預(yù)定軌道，項(xiàng)目目的將無法實(shí)現(xiàn)，發(fā)射任務(wù)即宣告失敗。2012年全球共進(jìn)行了81次航天發(fā)射，其中失敗3次，發(fā)射失敗率約為3.7%；2013年全球共進(jìn)行了82次航天發(fā)射，其中失敗4次，發(fā)射失敗率約為4.9%；2014年全球共進(jìn)行了92次航天發(fā)射，其中失敗4次，發(fā)射失敗率約為4.3%。因國(guó)際市場(chǎng)容量有限，每年發(fā)射總量變化不大，只要失敗每增加1次，發(fā)射失敗率就會(huì)驟然升高。除此之外，衛(wèi)星也可能因自身原因或技術(shù)問題造成在軌運(yùn)行故障。盡管航天技術(shù)不斷進(jìn)步，但其高精尖的本質(zhì)與高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)相伴相生。

(二)周期長(zhǎng)

通信衛(wèi)星的設(shè)計(jì)壽命一般為15年，遙感衛(wèi)星的設(shè)計(jì)壽命也能達(dá)到7年。此外，火箭和衛(wèi)星的前期設(shè)計(jì)制造時(shí)間也可能長(zhǎng)達(dá)兩三年。因此，項(xiàng)目的全周期都比較長(zhǎng)。

(三)標(biāo)的額大

發(fā)射服務(wù)合同標(biāo)的額可以達(dá)到上千萬美元，整星在軌交付合同標(biāo)的額甚至能達(dá)到數(shù)億美元。例如2010年波音公司為國(guó)際移動(dòng)衛(wèi)星公司制造的3顆全Ka頻段衛(wèi)星，包括衛(wèi)星固定成本、額外地面網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施、產(chǎn)品開發(fā)、發(fā)射服務(wù)和保險(xiǎn)在內(nèi)，該項(xiàng)目的總成本約為12億美元[1]。

航天技術(shù)的本質(zhì)決定了其特殊性，國(guó)際航天貿(mào)易的特點(diǎn)決定了其復(fù)雜性。隨著航天貿(mào)易商業(yè)化的興起，航天企業(yè)不再拘泥于單純依靠本國(guó)政府和軍方的訂單，而是努力開拓國(guó)際市場(chǎng)需求和尋找商業(yè)合作客戶，尋求新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

二、美國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目

國(guó)際客戶采購航天產(chǎn)品的資金來源主要有自籌資金和融資借貸兩種形式，因國(guó)際航天貿(mào)易標(biāo)的額較大，除了少數(shù)資金充沛的國(guó)家或公司外，大多數(shù)客戶更希望通過融資借貸的方式采購航天產(chǎn)品，這也是國(guó)際航天貿(mào)易通行的做法。融資借貸主要包括商業(yè)貸款和政策性貸款兩種方式?！皣?guó)際商業(yè)貸款具有籌融資方式多、資金使用落實(shí)靈活方便、貸款較快、自主性強(qiáng)、貸款附加條件少等優(yōu)點(diǎn)，但其貸款成本比政府貸款高，同時(shí)存在較高的利率風(fēng)險(xiǎn)。”[2]“政策性貸款是金融機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家產(chǎn)業(yè)微觀政策而發(fā)放的貸款，貸款發(fā)放的依據(jù)必須明確具體且對(duì)金融發(fā)放貸款的機(jī)構(gòu)有約束力?！盵3]政策性貸款主要由政策性銀行發(fā)放，其中通常由進(jìn)出口銀行負(fù)責(zé)國(guó)際貿(mào)易貸款?！霸诟鲊?guó)政策性金融機(jī)構(gòu)中，進(jìn)出口銀行負(fù)有對(duì)內(nèi)平衡國(guó)際收支，帶動(dòng)本國(guó)經(jīng)濟(jì)，對(duì)外加強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的雙重責(zé)任，更具有不可替代的作用，很多發(fā)達(dá)國(guó)家視進(jìn)出口，特別是出口為緩和國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)危機(jī)，增加就業(yè)和生產(chǎn)的‘生命線’。在當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)貿(mào)易一體化的發(fā)展趨勢(shì)下，各國(guó)對(duì)出口的依賴性日益增長(zhǎng)，各國(guó)都力爭(zhēng)在國(guó)際市場(chǎng)上擴(kuò)大占有額，競(jìng)爭(zhēng)更加激烈。因此，各國(guó)政府對(duì)進(jìn)出口銀行更加重視和支持，通過進(jìn)出口銀行，利用國(guó)家資金，實(shí)現(xiàn)政府的對(duì)外政策目標(biāo)，由進(jìn)出口銀行承擔(dān)一般商業(yè)銀行不愿或無力承擔(dān)的高風(fēng)險(xiǎn)出口融資，更積極地刺激、支持和推動(dòng)本國(guó)的出口貿(mào)易，最終發(fā)展本國(guó)經(jīng)濟(jì)?！盵4]美國(guó)進(jìn)出口銀行為國(guó)際客戶購買本國(guó)航天產(chǎn)品、服務(wù)和技術(shù)提供了有力的貸款支持，具有很強(qiáng)的代表性。

(一)美國(guó)進(jìn)出口銀行

美國(guó)進(jìn)出口銀行創(chuàng)立于1934年?！懊绹?guó)進(jìn)出口銀行經(jīng)營(yíng)權(quán)需得到國(guó)會(huì)授權(quán)與不定期延期。2012年5月國(guó)會(huì)延長(zhǎng)美國(guó)進(jìn)出口銀行經(jīng)營(yíng)權(quán)到2014年9月30日，并將其貸款能力提高至1 400億美元?！盵5]“美國(guó)進(jìn)出口銀行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)，董事會(huì)總裁、副總裁以及3位董事都由美國(guó)總統(tǒng)直接任命。按照《1945年進(jìn)出口銀行法》規(guī)定，美國(guó)進(jìn)出口銀行的職能是以保險(xiǎn)、擔(dān)保和融資的方式資助美國(guó)進(jìn)出口商以促進(jìn)美國(guó)產(chǎn)品的出口。其中，出口信貸擔(dān)保和融資職能由美國(guó)進(jìn)出口銀行直接受理?！盵6]“美國(guó)進(jìn)出口銀行主要任務(wù)是：第一，為美國(guó)出口商提供資金，以增強(qiáng)與外國(guó)出口商的競(jìng)爭(zhēng)能力；第二，為其支持的出口提供擔(dān)保；第三，承擔(dān)私人出口商和商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)不愿意或資金來源無力承擔(dān)的出口信貸，而不是與他們競(jìng)爭(zhēng)?！盵4]《1945年進(jìn)出口銀行法》的規(guī)定為美國(guó)進(jìn)出口銀行對(duì)本國(guó)航天項(xiàng)目提供貸款支持奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

(二)美國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的實(shí)踐

美國(guó)進(jìn)出口銀行從20世紀(jì)開始持續(xù)向本國(guó)航天產(chǎn)品出口商提供貸款支持。例如1991年，美國(guó)麥克唐納·道格拉斯公司中標(biāo)印尼國(guó)營(yíng)佩魯姆泰爾電訊公司的衛(wèi)星發(fā)射服務(wù)合同，此項(xiàng)服務(wù)費(fèi)用4 400萬美元，全部由美國(guó)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)籌集，其中85%由美國(guó)進(jìn)出口銀行籌措[7]。1998年，美國(guó)進(jìn)出口銀行向俄羅斯第一顆私營(yíng)通信衛(wèi)星提供貸款支持，衛(wèi)星制造和發(fā)射費(fèi)共1.32億美元，由美國(guó)進(jìn)出口銀行提供貸款[8]。

2010年之前，航天產(chǎn)業(yè)并非美國(guó)進(jìn)出口銀行支持的重點(diǎn)，每年批準(zhǔn)的有關(guān)貸款總額僅5 000萬美元左右。隨著美國(guó)“重返太空”戰(zhàn)略的調(diào)整，政府對(duì)航天產(chǎn)業(yè)恢復(fù)重視，美國(guó)進(jìn)出口銀行開始逐年加大對(duì)美制航天產(chǎn)品出口貸款的支持力度。2014年，美國(guó)進(jìn)出口銀行為衛(wèi)星制造商和發(fā)射服務(wù)供應(yīng)商批準(zhǔn)了9.41億美元的融資支持。

根據(jù)美國(guó)進(jìn)出口銀行官網(wǎng)年度報(bào)告信息綜合整理可知，近3年來美國(guó)進(jìn)出口銀行為14個(gè)航天出口項(xiàng)目提供融資支持，其中12個(gè)項(xiàng)目為直接貸款，2個(gè)項(xiàng)目為貸款擔(dān)保。

(三)美國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的規(guī)定

美國(guó)進(jìn)出口銀行向本國(guó)航天出口項(xiàng)目提供的貸款支持主要包括直接貸款和貸款擔(dān)保兩種方式。直接貸款是一種固定利率的融資方式，最長(zhǎng)12年，新能源項(xiàng)目最長(zhǎng)可達(dá)18年。具體申請(qǐng)費(fèi)用包括：意向函處理費(fèi)為100美金；承諾費(fèi)為基于貸款未使用部分的0.5%。一般情況下，還款條款包括但不限于借款人的財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)給予此類商品的通用還款條款、特殊產(chǎn)業(yè)實(shí)踐、產(chǎn)業(yè)和國(guó)家情況、有效周期、經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)和伯爾尼聯(lián)盟協(xié)定、其他外國(guó)政府資助項(xiàng)目涉及融資條款的相應(yīng)要求。

美國(guó)作為OECD成員國(guó)，在貸款條件方面必須遵守OECD的相關(guān)規(guī)定：“OECD 其成員國(guó)制定了‘君子協(xié)定’，約定信貸期限、利率、費(fèi)率及預(yù)付定金比例，要求各成員國(guó)在提供官方支持的出口信貸時(shí)遵守?！訁f(xié)定’規(guī)定了各參加國(guó)在為兩年以上的出口貨物提供官方支持時(shí)所能給予的最優(yōu)惠條件。各國(guó)在提供出口信貸時(shí)，信貸條件只能低于或等于‘君子協(xié)定’的規(guī)定,而不能越過君子協(xié)定的規(guī)定?！盵9]對(duì)于貸款最為重要的利率條件，OECD的具體規(guī)定如下：“OECD成員國(guó)共同商定了最低利率——商業(yè)參考利率(Commercial Interest Reference Rates，即CIRR)，各成員國(guó)共同遵守最低利率要求。商業(yè)參考利率是經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)在‘君子協(xié)定’中為官方支持的出口信貸約定的最低利率，適用于還款期在2年及2年以上的，以直接貸款/融資、再融資或利率支持方式提供的官方出口融資支持。‘君子協(xié)定’就最低利率約定的并不是一個(gè)具體的利率，而是規(guī)定了制定商業(yè)參考利率的原則以及在此原則下的商業(yè)參考利率的具體安排：商業(yè)參考利率將在各自貨幣的基準(zhǔn)利率加上100個(gè)基點(diǎn)而制定，除非約定國(guó)另有約定。約定國(guó)可以在兩種基準(zhǔn)利率體系中選擇其一：對(duì)于還款期不超過5年(含5年)的信貸，適用3年期政府債券的收益率；對(duì)于還款期在5年以上到8.5年(包括8.5年)的信貸，適用5年政府債券的收益率；對(duì)于還款期8.5年以上的信貸，適用7年期的政府債券收益率；或各種還款期的信貸，都適用5年期政府債券的收益率?！訁f(xié)定’專門設(shè)置了對(duì)出口信貸條件背離的相關(guān)機(jī)制，明確規(guī)定約定國(guó)不應(yīng)背離最長(zhǎng)還款期、最低利率、延長(zhǎng)寬限期、最低基準(zhǔn)保費(fèi)等規(guī)定?！盵9]“OECD商業(yè)參考利率(CIRR)是‘君子協(xié)定’的最低利率，也是《SCM協(xié)定》對(duì)出口信貸利率補(bǔ)貼允許的例外。按照商業(yè)參考利率確定原則制定的出口信貸利率是不違反《SCM協(xié)定》規(guī)定的最優(yōu)惠利率?！盵9]

除此之外，美國(guó)進(jìn)出口銀行還通過貸款擔(dān)保的方式為本國(guó)航天出口項(xiàng)目提供融資支持。貸款擔(dān)保是一種保障貸款債權(quán)實(shí)現(xiàn)的融資方式，最長(zhǎng)時(shí)間可達(dá)10年，該擔(dān)保是無條件和可轉(zhuǎn)讓的。具體申請(qǐng)費(fèi)用包括：意向函處理費(fèi)，100美金；初步承諾申請(qǐng)費(fèi)，融資額度1%的0.1%；承諾費(fèi)，基于貸款未使用部分的0.125%。

直接貸款與貸款擔(dān)保的相同之處在于：都是為國(guó)際客戶提供融資的信貸方式；能夠覆蓋100%的商業(yè)和政治風(fēng)險(xiǎn)；包括中期和長(zhǎng)期交易；對(duì)交易產(chǎn)品或服務(wù)中美國(guó)所占份額有要求；不支持軍用或國(guó)防產(chǎn)品和服務(wù)的出口；對(duì)交易額度不設(shè)最低或最高限制；對(duì)某些國(guó)家或地區(qū)不提供服務(wù)或不提供特定服務(wù)；在批準(zhǔn)某些特定交易之前，應(yīng)當(dāng)考察該交易的經(jīng)濟(jì)影響和環(huán)境影響；基于風(fēng)險(xiǎn)的費(fèi)用都是可變的，該費(fèi)用一般取決于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、國(guó)別差異和客戶的信用評(píng)級(jí)。

(四)美國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的特點(diǎn)

美國(guó)進(jìn)出口銀行對(duì)航天出口項(xiàng)目提供的貸款支持具有以下特點(diǎn)：

1.宏觀方面

第一，上升到國(guó)家戰(zhàn)略高度?！懊绹?guó)政府1993年正式推出‘國(guó)家出口戰(zhàn)略’(National Export Strategy)?！畤?guó)家出口戰(zhàn)略’是美國(guó)政府對(duì)外貿(mào)易戰(zhàn)略和政策的集中表述，是美國(guó)政府促進(jìn)出口的一攬子政策措施的集合，強(qiáng)調(diào)通過政府積極干預(yù)，運(yùn)用包括政治、經(jīng)濟(jì)、法律、外交、金融等各種措施，擴(kuò)大美國(guó)商品和服務(wù)出口、優(yōu)化出口結(jié)構(gòu)。”[10]2010年，奧巴馬總統(tǒng)公開闡述其太空政策，宣布了重返太空計(jì)劃，描繪了美國(guó)太空探索新藍(lán)圖，航天產(chǎn)業(yè)的重要性日趨明顯并提升到國(guó)家戰(zhàn)略的高度。美國(guó)商務(wù)部長(zhǎng)普里茨克也表示，美國(guó)政府對(duì)出口倍增計(jì)劃的進(jìn)展進(jìn)行了全面回顧，在此基礎(chǔ)上制定了下一階段的五大目標(biāo)，其中兩點(diǎn)就是強(qiáng)調(diào)幫助企業(yè)尋求海外客戶和對(duì)企業(yè)融資提供協(xié)助[11]。美國(guó)進(jìn)出口銀行通過貸款支持，實(shí)現(xiàn)了國(guó)家出口戰(zhàn)略和重返太空計(jì)劃的結(jié)合，以此推動(dòng)對(duì)外貿(mào)易和航天產(chǎn)業(yè)共同發(fā)展。

第二，增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。為了應(yīng)對(duì)各國(guó)進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)為本國(guó)企業(yè)提供的各種扶持措施，包括顯性的和隱性的扶持，美國(guó)進(jìn)出口銀行致力于為本國(guó)企業(yè)建立一個(gè)公平、透明的國(guó)際貿(mào)易融資體系。為了避免其他國(guó)家的融資扭曲國(guó)際市場(chǎng)，導(dǎo)致美國(guó)企業(yè)在開拓國(guó)際市場(chǎng)中處于不利的地位，美國(guó)進(jìn)出口銀行不斷提高政策性金融服務(wù)的水平，以保障美國(guó)企業(yè)能夠以產(chǎn)品的質(zhì)量、價(jià)值公平地參與國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)[5]。美國(guó)國(guó)會(huì)1971年就明確提出：“為美國(guó)出口商與其他受本國(guó)政府支持的出口商競(jìng)爭(zhēng)，提供與其他國(guó)家政府出口融資利率和其他條件相匹配的支持”[12]，是美國(guó)進(jìn)出口銀行的基本職能。美國(guó)進(jìn)出口銀行意圖通過貸款支持，為本國(guó)航天產(chǎn)品出口商提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。美國(guó)在航天領(lǐng)域長(zhǎng)久以來已形成優(yōu)勢(shì)地位，加大貸款支持更是如虎添翼，進(jìn)一步擴(kuò)大了美國(guó)的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，加劇了國(guó)際航天市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)。

第三，出臺(tái)專門立法?！?945年進(jìn)出口銀行法》對(duì)美國(guó)進(jìn)出口銀行的宗旨、性質(zhì)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、章程、管理方式、業(yè)務(wù)范圍、資金來源、資金運(yùn)用、決算、監(jiān)督、報(bào)告和檢查等具體事項(xiàng)做出規(guī)定[13]。美國(guó)進(jìn)出口銀行在長(zhǎng)期的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中，嚴(yán)格遵循了《1945年進(jìn)出口銀行法》的規(guī)定。在獨(dú)立、專門法律的規(guī)范下，美國(guó)進(jìn)出口銀行的運(yùn)行和監(jiān)管有法可依，確保其依法履行職責(zé)。

第四，大力支持航天企業(yè)商業(yè)化發(fā)展。太空探索技術(shù)公司作為商業(yè)化航天企業(yè)的典范，涉及研發(fā)、制造和發(fā)射火箭及宇宙飛船等，作為美國(guó)第一家私營(yíng)企業(yè)在國(guó)際空間站建造、發(fā)射和對(duì)接國(guó)際空間站，承擔(dān)了這一過去由政府承擔(dān)的任務(wù)，在技術(shù)設(shè)備、成本控制等方面優(yōu)勢(shì)顯著。盡管技術(shù)領(lǐng)先，美國(guó)進(jìn)出口銀行近年來仍然不遺余力地多次批準(zhǔn)向太空探索技術(shù)公司的發(fā)射服務(wù)提供貸款，可見其重視程度。此外，美國(guó)進(jìn)出口銀行提供貸款的美國(guó)公司均為勞拉、洛馬、波音、軌道科學(xué)等大型航天企業(yè)，幫助并壯大成熟航天企業(yè)的目的非常明顯。可見，商業(yè)化航天并非不需要政府的支持，在激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)和強(qiáng)勁的對(duì)手面前，更需要本國(guó)政府的保駕護(hù)航。

2.微觀方面

第一，產(chǎn)品加貸款的組合。這得益于美國(guó)政府巨額和持久的投資，美國(guó)航天技術(shù)水平一流，并通過提高利用率等方式降低成本，逐漸形成了質(zhì)優(yōu)價(jià)廉的產(chǎn)品和服務(wù)。加之美國(guó)進(jìn)出口銀行強(qiáng)有力的貸款支持，美國(guó)航天出口項(xiàng)目對(duì)國(guó)際客戶的吸引力進(jìn)一步加強(qiáng)，以組合拳的方式形成了更具有競(jìng)爭(zhēng)力的營(yíng)銷模式。

第二，廣泛的目標(biāo)國(guó)家和客戶。美國(guó)進(jìn)出口銀行支持的航天出口項(xiàng)目，其客戶包括政府和企業(yè)，目標(biāo)國(guó)家不僅涵蓋常年合作伙伴歐盟國(guó)家，也觸及越南、墨西哥等新興市場(chǎng)。目標(biāo)對(duì)象范圍廣泛，為美國(guó)國(guó)內(nèi)航天企業(yè)的國(guó)際化發(fā)展拓展了空間。

第三，靈活的貸款服務(wù)。除了近年來不斷加大對(duì)航天出口項(xiàng)目的貸款總額，美國(guó)進(jìn)出口銀行還提供了靈活的貸款服務(wù)。(1)貸款方式。主要采用直接貸款和貸款擔(dān)保，大多為直接貸款，利于客戶融資。美國(guó)進(jìn)出口銀行在提供出口信貸方面主要偏重直接貸款，這一特點(diǎn)在具體實(shí)踐中也明顯反映出來[5]。(2)貸款比例。美國(guó)進(jìn)出口銀行向購買美國(guó)產(chǎn)品的境外進(jìn)口商提供出口貨值85%的信貸額度[10]。根據(jù)OECD的限制性規(guī)定，官方支持的比例不能超過85%。(3)貸款范圍。美國(guó)進(jìn)出口銀行從以前單獨(dú)為發(fā)射服務(wù)提供貸款，進(jìn)而發(fā)展到涵蓋發(fā)射服務(wù)、衛(wèi)星、保險(xiǎn)等一攬子服務(wù)，系統(tǒng)化和綜合化程度提高。(4)利率水平。美國(guó)是OECD《關(guān)于官方支持的出口信貸指導(dǎo)原則的安排》的參加國(guó)之一，在確定貸款利率時(shí)必須保持其總體貸款利率水平符合OECD的有關(guān)規(guī)定[3]。具體來說，就是根據(jù)商業(yè)參考利率確定，在各自貨幣的基準(zhǔn)利率加上100個(gè)基點(diǎn)而制定的。由此推斷，美國(guó)進(jìn)出口銀行提供貸款的利率水平應(yīng)當(dāng)是低息且具有競(jìng)爭(zhēng)力的。(5)還款期限。美國(guó)進(jìn)出口銀行提供貸款的還款期一般為中長(zhǎng)期，此外還可能給予一定時(shí)間的寬限期，并安排分期付款。OECD對(duì)此也規(guī)定了限制條件：“最長(zhǎng)還款期則按國(guó)家分為兩類：OECD國(guó)家是第一類，最長(zhǎng)還款期為5年，在遵循相關(guān)先期通知程序后，最長(zhǎng)還款期可以為8.5年；OECD國(guó)家以外的其他國(guó)家為第二類，最長(zhǎng)還款期為10年?！盵14](6)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)。美國(guó)進(jìn)出口銀行支持的項(xiàng)目客戶大多是商業(yè)公司，除了主權(quán)擔(dān)保之外，還可能存在投保出口信用險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式。(7)貸款條件。美國(guó)進(jìn)出口銀行沒有明文規(guī)定嚴(yán)格苛刻的貸款條件，對(duì)國(guó)際客戶具有一定的吸引力。

美國(guó)進(jìn)出口銀行行長(zhǎng)Fred P. Hochberg多次表示，航天貿(mào)易是21世紀(jì)的重要商業(yè)領(lǐng)域，該行將繼續(xù)為本國(guó)航天企業(yè)出口業(yè)務(wù)提供支持。美國(guó)進(jìn)出口銀行提供的貸款支持對(duì)本國(guó)航天出口項(xiàng)目產(chǎn)生了重大影響，起到了巨大的促進(jìn)作用：通過支持本國(guó)航天企業(yè)，能夠在國(guó)際市場(chǎng)樹立“美國(guó)制造”這一品牌，幫助本國(guó)公司在國(guó)際市場(chǎng)與海外企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)；能夠進(jìn)一步擴(kuò)大美制航天產(chǎn)品在全球市場(chǎng)的份額，同時(shí)挖掘新的潛在客戶和市場(chǎng)；能夠促進(jìn)國(guó)內(nèi)航天產(chǎn)業(yè)不斷改進(jìn)技術(shù)，提高效能，為航天領(lǐng)域帶來變革；能夠增加國(guó)內(nèi)高科技工作機(jī)會(huì)，幫助更多人就業(yè)。

三、中國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的概況

中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于1994年，是直屬國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)的、政府全資擁有的國(guó)家銀行，其國(guó)際信用評(píng)級(jí)與國(guó)家主權(quán)評(píng)級(jí)一致。中國(guó)進(jìn)出口銀行的主要職責(zé)是為擴(kuò)大中國(guó)機(jī)電產(chǎn)品、成套設(shè)備和高新技術(shù)產(chǎn)品進(jìn)出口，推動(dòng)有比較優(yōu)勢(shì)的企業(yè)開展對(duì)外承包工程和境外投資，促進(jìn)對(duì)外關(guān)系發(fā)展和國(guó)際經(jīng)貿(mào)合作，提供金融服務(wù)。

(一)中國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的實(shí)踐

近年來，中國(guó)進(jìn)出口銀行向以下航天出口項(xiàng)目提供了貸款支持。2009年1月12日中國(guó)進(jìn)出口銀行和尼日利亞財(cái)政部在北京簽署了優(yōu)惠出口買方信貸協(xié)議，協(xié)議金額為2億美元，主要用于支持尼日利亞通訊衛(wèi)星建造與發(fā)射項(xiàng)目。2009年9月18日，中國(guó)和巴基斯坦政府在伊斯蘭堡簽署了中國(guó)向巴基斯坦通信衛(wèi)星項(xiàng)目提供優(yōu)惠貸款的框架協(xié)議。根據(jù)雙方協(xié)議，中國(guó)政府將向巴基斯坦提供不超過13.5億元人民幣的優(yōu)惠貸款，用于實(shí)施巴基斯坦的通信衛(wèi)星項(xiàng)目。2012年，老撾衛(wèi)星項(xiàng)目建設(shè)需要資金約2.59億美元，老撾政府將向中國(guó)進(jìn)出口銀行貨款進(jìn)行融資。

(二)中國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的規(guī)定

中國(guó)進(jìn)出口銀行為航天出口項(xiàng)目提供的貸款方式主要是對(duì)外優(yōu)惠貸款(簡(jiǎn)稱“優(yōu)貸”)和優(yōu)惠出口買方信貸(簡(jiǎn)稱“優(yōu)買”)，二者合稱“兩優(yōu)”貸款。根據(jù)2000年2月14日發(fā)布的《中國(guó)進(jìn)出口銀行對(duì)外優(yōu)惠貸款暫行辦法》規(guī)定，優(yōu)惠貸款系中國(guó)政府向其他發(fā)展中國(guó)家提供的具有援助性質(zhì)的中長(zhǎng)期低息貸款；貸款利率執(zhí)行政府框架協(xié)議簽訂的利率；優(yōu)惠貸款的額度、主要貸款條件、使用方向等根據(jù)政府間關(guān)于優(yōu)惠貸款的框架協(xié)議掌握；貸款對(duì)象為受援國(guó)政府，或其指定的經(jīng)中國(guó)進(jìn)出口銀行認(rèn)可的轉(zhuǎn)貸機(jī)構(gòu)，或者承辦優(yōu)惠貸款項(xiàng)目的中外企業(yè)；外方企業(yè)申請(qǐng)使用優(yōu)惠貸款，原則上應(yīng)由該國(guó)政府財(cái)政提供還款擔(dān)保。根據(jù)2004年5月19日發(fā)布的《中國(guó)進(jìn)出口銀行優(yōu)惠出口買方信貸管理暫行辦法》規(guī)定，優(yōu)惠出口買方信貸是為配合國(guó)家政治、外交需要，推動(dòng)與重點(diǎn)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)貿(mào)合作，采用出口買方信貸形式對(duì)外提供的具有一定優(yōu)惠條件的特定貸款，用于雙方政府商定的項(xiàng)目；項(xiàng)目?jī)?yōu)惠方式可采用以下方式中的一種或多種：利率下浮、銀行費(fèi)用減免、貸款期限延長(zhǎng)、出口信用保險(xiǎn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)降低、國(guó)務(wù)院確定的其它優(yōu)惠方式；利率可按以下方式確定：在經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)商業(yè)參考利率(CIRR)基礎(chǔ)上向下浮動(dòng)一定比例、在倫敦銀行同業(yè)拆放利率(LIBOR)基礎(chǔ)上的浮動(dòng)利率、兩國(guó)政府間商定利率，國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的，按國(guó)務(wù)院確定的利率執(zhí)行；期限原則掌握在15年之內(nèi)(含寬限期)，最長(zhǎng)不超過20年。對(duì)外優(yōu)惠貸款與優(yōu)惠出口買方信貸的相同之處在于均為中長(zhǎng)期貸款，具有一定的優(yōu)惠性。

(三)中國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的特點(diǎn)

1.支持航天產(chǎn)業(yè)發(fā)展

中國(guó)進(jìn)出口銀行行長(zhǎng)李若谷明確提出：“重點(diǎn)支持那些對(duì)出口帶動(dòng)作用大的資源開發(fā)、能源、交通、水利、電力、航空航天等大項(xiàng)目?！倍嗄陙?，中國(guó)進(jìn)出口銀行持續(xù)不斷地向航天出口項(xiàng)目提供貸款支持。采購中國(guó)航天產(chǎn)品的客戶多為發(fā)展中國(guó)家或傳統(tǒng)友誼國(guó)家，他們完全依靠本國(guó)資金的融資壓力很大，采用商業(yè)貸款方式的融資成本很高，因此中國(guó)進(jìn)出口銀行提供的“兩優(yōu)”貸款是主要的融資途徑。

2.貸款金額高

2004年12月，為了支持尼日利亞通訊衛(wèi)星一號(hào)項(xiàng)目，中國(guó)進(jìn)出口銀行向尼日利亞提供了2億美元貸款。在國(guó)際航天市場(chǎng)合同金額動(dòng)輒數(shù)億美元的背景下，這樣高的貸款數(shù)額是符合國(guó)際水平和行業(yè)慣例的。

3.貸款年限具有優(yōu)勢(shì)

優(yōu)惠出口買方信貸明確規(guī)定貸款期限不超過15年，對(duì)外優(yōu)惠貸款的貸款期限根據(jù)政府間框架協(xié)議執(zhí)行，可能超過15年。中國(guó)優(yōu)惠貸款實(shí)施初期規(guī)定的貸款期限最長(zhǎng)不超過 15 年(含使用期、寬限期、償還期)。經(jīng)過幾年的實(shí)踐，2001 年貸款條件更改為貸款期限最長(zhǎng)不超過 20 年(含寬限期)[15]。中國(guó)進(jìn)出口銀行提供的貸款在年限方面相對(duì)于其他國(guó)家的進(jìn)出口銀行具有較大優(yōu)勢(shì)。

4.貸款利率偏高

根據(jù)1999年9月17日發(fā)布的《中國(guó)進(jìn)出口銀行關(guān)于高新技術(shù)產(chǎn)品出口信貸執(zhí)行利率的通知》規(guī)定，高新技術(shù)產(chǎn)品出口列入出口信貸和優(yōu)惠貸款業(yè)務(wù)范圍，按中國(guó)人民銀行確定的人民幣出口賣方信貸第一檔利率(大型成套設(shè)備和技術(shù)含量高的機(jī)電產(chǎn)品)執(zhí)行，現(xiàn)行利率為4.05%?！笆茉畤?guó)在接受我政府優(yōu)惠貸款時(shí)，是要將我優(yōu)惠貸款援助與其他國(guó)家或國(guó)際機(jī)構(gòu)提供的援款進(jìn)行橫向比較的。由于我優(yōu)惠貸款與其他國(guó)家所提供的政府貸款的平均優(yōu)惠貸款水平相差過大，受援國(guó)普遍認(rèn)為我優(yōu)惠貸款的條件不夠優(yōu)惠?！盵16]可見，中國(guó)提供的貸款利率偏高，對(duì)國(guó)際客戶的吸引力不夠強(qiáng)。

5.貸款手續(xù)繁雜

對(duì)外優(yōu)惠貸款需要兩國(guó)政府間簽訂框架協(xié)議，為申請(qǐng)貸款者增添了無形的難度。優(yōu)惠出口買方信貸需要經(jīng)政府部門審批，增加了貸款手續(xù)的環(huán)節(jié)。使用政府優(yōu)惠貸款的商務(wù)合同基本上都以貸款協(xié)議生效為商務(wù)合同的生效條件。貸款協(xié)議是由兩國(guó)政府簽訂，因此談判的時(shí)間較長(zhǎng)、難度較大、影響因素較多[15]。

多年來，中國(guó)進(jìn)出口銀行在推動(dòng)和落實(shí)“兩優(yōu)”貸款的工作中發(fā)揮了舉足輕重的作用，為大量中國(guó)企業(yè)“走出去”插上了金融的翅膀。然而，由于對(duì)航天出口項(xiàng)目支持力度有限，中國(guó)的航天企業(yè)在國(guó)際航天市場(chǎng)上難以獲得平等的地位，更難以與國(guó)外大型公司展開公平競(jìng)爭(zhēng)。

四、美國(guó)進(jìn)出口銀行貸款支持航天出口項(xiàng)目的啟示

從美國(guó)進(jìn)出口銀行對(duì)航天出口提供貸款支持，進(jìn)而對(duì)國(guó)際航天貿(mào)易產(chǎn)生的影響可以看出，進(jìn)出口銀行的貸款支持具有促進(jìn)出口、搶占市場(chǎng)、擴(kuò)大就業(yè)、推動(dòng)創(chuàng)新等多重作用。我們應(yīng)當(dāng)借鑒美國(guó)經(jīng)驗(yàn)，實(shí)行銀企合作、銀企對(duì)接，充分利用中國(guó)進(jìn)出口銀行提供的貸款優(yōu)勢(shì)，為國(guó)內(nèi)航天企業(yè)提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。筆者提出以下建議。

(一)國(guó)家層面

1.政策支持

世界各國(guó)對(duì)資源的爭(zhēng)奪日益白熱化，從陸地到海洋，未來就是外太空。太空是浩瀚無垠的，在不遠(yuǎn)的將來，太空資源會(huì)更加稀缺。21世紀(jì)初期，中國(guó)啟動(dòng)了“走出去”戰(zhàn)略，鼓勵(lì)和支持有比較優(yōu)勢(shì)的企業(yè)對(duì)外投資，帶動(dòng)商品和勞務(wù)出口，打造有實(shí)力的跨國(guó)企業(yè)和著名品牌。從開發(fā)太空資源和“走出去”戰(zhàn)略的角度出發(fā)，都需要從政策的層面重視發(fā)展航天產(chǎn)業(yè)。

2.政府扶持

“中國(guó)進(jìn)出口銀行的援外優(yōu)惠貸款、優(yōu)惠出口買方信貸的借款人都是外國(guó)政府，出口買方信貸或由外國(guó)政府作為借款人，或由其作為擔(dān)保人。這些貸款大多在雙邊高層領(lǐng)導(dǎo)互訪時(shí)簽署協(xié)議，是雙邊外交活動(dòng)的重要內(nèi)容。”[17]圍繞尼日利亞通信衛(wèi)星、巴基斯坦通信衛(wèi)星、委內(nèi)瑞拉通信衛(wèi)星和遙感衛(wèi)星、老撾通信衛(wèi)星、玻利維亞通信衛(wèi)星等項(xiàng)目，中國(guó)與尼日利亞、巴基斯坦、委內(nèi)瑞拉、老撾、玻利維亞等國(guó)都簽署了政府部門間航天合作協(xié)定。在雙邊合作范圍內(nèi)的國(guó)際航天貿(mào)易，都應(yīng)當(dāng)?shù)玫诫p方政府有力的扶持。

3.經(jīng)費(fèi)保障

自2010年起，美國(guó)進(jìn)出口銀行每年向本國(guó)航天出口項(xiàng)目提供的貸款總額約為10億美元，以大力支持本國(guó)航天企業(yè)的發(fā)展。中國(guó)可以借鑒美國(guó)經(jīng)驗(yàn)，為航天出口項(xiàng)目劃撥和設(shè)立專項(xiàng)貸款經(jīng)費(fèi)，由進(jìn)出口銀行統(tǒng)一管理，每年保障總額，逐年進(jìn)行調(diào)整，以確保貸款惠及航天產(chǎn)業(yè)。

4.目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

從美國(guó)實(shí)踐可以看出，通過貸款加大對(duì)本國(guó)航天產(chǎn)業(yè)的支持，可以實(shí)現(xiàn)促進(jìn)出口、搶占市場(chǎng)、擴(kuò)大就業(yè)、推動(dòng)創(chuàng)新等多重目標(biāo)。在世界經(jīng)濟(jì)仍然疲軟的今天，促進(jìn)出口和擴(kuò)大就業(yè)是中國(guó)經(jīng)濟(jì)工作的重中之重，中國(guó)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用好金融手段實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。

(二)法律層面

1.制定《進(jìn)出口銀行法》

中國(guó)進(jìn)出口銀行成立于 1994 年，至今立法還處于空白狀態(tài)?！爸袊?guó)進(jìn)出口銀行僅僅是依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于組建進(jìn)出口銀行的通知》以及《中國(guó)進(jìn)出口銀行章程》成立的，有關(guān)業(yè)務(wù)大多依照相關(guān)決定或批復(fù)文件辦理。由于出口信貸本身的特殊性，以法律形式規(guī)范出口信貸機(jī)構(gòu)的行為勢(shì)在必行，以明確進(jìn)出口銀行的法律地位、業(yè)務(wù)范圍，嚴(yán)格規(guī)范進(jìn)出口銀行的經(jīng)營(yíng)行為，保護(hù)其合法權(quán)益，依法實(shí)施監(jiān)管，促進(jìn)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。”[18]因此，中國(guó)應(yīng)當(dāng)制定專門的《進(jìn)出口銀行法》，通過法律規(guī)范進(jìn)出口銀行的業(yè)務(wù)和行為?！爸贫ā吨袊?guó)進(jìn)出口銀行法》，就能以立法的形式來明確中國(guó)進(jìn)出口銀行的性質(zhì)與職能，從而保證其在制度化、規(guī)范化和法制化軌道上健康運(yùn)行，就能明確其業(yè)務(wù)范圍，為業(yè)務(wù)的開展提供法律依據(jù)。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和深化，制定《中國(guó)進(jìn)出口銀行法》和相關(guān)配套法規(guī)，通過穩(wěn)定的透明度高的法律來規(guī)范政策性金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行，實(shí)屬必要，既是進(jìn)出口銀行健康發(fā)展的一個(gè)基本條件，也是我國(guó)外貿(mào)體制改革健全化法制化的重要標(biāo)志?！盵13]通過制定《進(jìn)出口銀行法》，能夠以立法方式為航天出口項(xiàng)目獲得貸款支持提供法律依據(jù)。

2.規(guī)范貸款制度

第一，貸款方式。建議采用靈活的貸款方式，可以賦予貸款對(duì)象以選擇的權(quán)利，由貸款對(duì)象在符合條件的前提下選擇需要且適合的貸款方式。

第二，貸款幣種。建議提供多樣化的貸款幣種，由貸款對(duì)象根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況進(jìn)行選擇。除人民幣和美元之外，還可以增加其它幣種，以減少匯率轉(zhuǎn)換損失。

第三，貸款數(shù)額。建議對(duì)每個(gè)項(xiàng)目的貸款數(shù)額不設(shè)置最高額或最低額限制。國(guó)際航天貿(mào)易經(jīng)過多年的發(fā)展，價(jià)格已經(jīng)相對(duì)固定，不會(huì)有太大的浮動(dòng)，沒有必要對(duì)貸款設(shè)置嚴(yán)格的限額。

第四，貸款利率。利率差異是政策性貸款與商業(yè)貸款區(qū)別最大的核心要素之一?！霸诜彪s、嚴(yán)峻的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，國(guó)家對(duì)于企業(yè)走出去的支持力度仍然不大。僅產(chǎn)品而言，世界銀行及日本的對(duì)外援助貸款利率一般在 1%左右，而我國(guó)目前的最優(yōu)惠援貸利率是 2%?！盵19]進(jìn)出口銀行提供的貸款具有一定的援助性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)適用較低的，并且在國(guó)際范圍具有可比性的優(yōu)惠利率水平。

第五，貸款程序。建議對(duì)貸款程序涉及的事項(xiàng)規(guī)定明確的要求和辦理時(shí)限，以促進(jìn)貸款發(fā)放的便利和高效，對(duì)于雙方已經(jīng)簽訂政府部門間航天合作協(xié)議的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)加快審批和辦理速度。

五、結(jié)語

國(guó)際航天貿(mào)易具有較強(qiáng)的特殊性，與普通商品或服務(wù)貿(mào)易不同，是一國(guó)綜合實(shí)力的體現(xiàn)。在國(guó)際市場(chǎng)上，商業(yè)公司是表面的參與者，背后往往是各國(guó)政府的較量和角力。 “作為一種國(guó)際慣例，世界各國(guó)幾乎都在使用官方出口信貸提高本國(guó)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力，促進(jìn)本國(guó)商品和服務(wù)出口?！盵9]越來越多的國(guó)家通過本國(guó)進(jìn)出口銀行的貸款支持，或明或暗助本國(guó)企業(yè)一臂之力。要同國(guó)際航天產(chǎn)業(yè)巨頭同臺(tái)競(jìng)爭(zhēng)，完成國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的完美對(duì)接，國(guó)家金融政策支持不可或缺。參與國(guó)際航天貿(mào)易，需要政府和企業(yè)共同努力，才能使本國(guó)航天企業(yè)在國(guó)際市場(chǎng)上公平地

參與競(jìng)爭(zhēng)。長(zhǎng)遠(yuǎn)來說，只有參與高水平的競(jìng)爭(zhēng)，才能促使本國(guó)航天產(chǎn)業(yè)持續(xù)快速健康發(fā)展。

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Export-Import Bank of the United States loan supporting aerospace export items and its implication

HE Jing

(School of Law, Peking University, Beijing 100871, China)

According to the rules inExport-ImportBanklawin1945, Export-Import Bank of the United States offers loans to support the export of native aerospace products, service and technologies and continuously strengthens the loan force. By doing so, it is not only helpful for aerospace enterprises of the United States to gain market share, but also exerts a profound influence on international aerospace trade. This paper, based on the trade practice and legal provisions, analyzed the loans offered by Export-Import Bank of the United State and the Export-import Bank of China to aerospace export items and it also provided some implications for the development of China’s aerospace industry: at the country level, policy support and financial security should be offered by the government; at the law level,theExport-ImportBanklawsshould be enacted and loan regulations should be standardized.

Export-ImportBanklawin1945; aerospace export items; international aerospace trade; Export-Import Bank of the United States

2015-02-27

何婧(1987-)，女，陜西漢中人，法學(xué)博士研究生。

F56

A

1671-6248(2015)03-0035-07