劉 炫 李郁芳

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人力資本投資、公共品供給與農(nóng)村地區(qū)減貧

劉 炫 李郁芳

通過構(gòu)建一個(gè)世代交疊模型，將家庭的人力資本投資行為建立在終生效用最優(yōu)化的基礎(chǔ)上，并結(jié)合農(nóng)村地區(qū)貧困家庭養(yǎng)老等方面的現(xiàn)狀，分析農(nóng)村地區(qū)貧困家庭在人力資本投資行為模式上的特點(diǎn)，由此推導(dǎo)出公共品供給對(duì)于農(nóng)村地區(qū)低收入家庭收入增長(zhǎng)的促進(jìn)作用，研究發(fā)現(xiàn)：農(nóng)村民生性公共品供給水平的提升將對(duì)農(nóng)村貧困家庭的人力資本投資產(chǎn)生“擠入作用”；此外，大力完善農(nóng)村社保體系也有助于促進(jìn)農(nóng)村貧困家庭加大人力資本投資，進(jìn)而對(duì)農(nóng)村減貧起到積極的作用。

人力資本投資 公共品供給 農(nóng)村地區(qū)減貧 世代交疊模型

一、引言

在經(jīng)濟(jì)全面進(jìn)入新常態(tài)的背景下，經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)型發(fā)展既強(qiáng)調(diào)增長(zhǎng)的質(zhì)量和效益，也要強(qiáng)調(diào)將經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的成果能夠更好的惠及全體民眾，尤其是要兼顧貧困家庭的脫貧致富，為實(shí)現(xiàn)全面建成小康社會(huì)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。由于我國(guó)長(zhǎng)期以來存在的城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特征，大量的貧困人口集中在農(nóng)村地區(qū)，近年來隨著精準(zhǔn)扶貧政策的深入實(shí)施，農(nóng)村地區(qū)脫貧的人數(shù)逐年增加，2015年實(shí)現(xiàn)了農(nóng)村貧困人口減少1442萬人，貧困發(fā)生率從上年的7.2%下降到5.7%。在當(dāng)前大力推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化進(jìn)程背景下，農(nóng)村貧困家庭的居民可以通過入城務(wù)工、農(nóng)村產(chǎn)業(yè)扶貧等多種途徑增加收入，但在向城市居民轉(zhuǎn)變的過程中，農(nóng)村貧困家庭尤其需要迅速積累人力資本水平，以適應(yīng)更高的勞動(dòng)力素質(zhì)要求，如果不能處理好諸如基本公共服務(wù)、戶籍制度改革等關(guān)鍵問題，不僅可能進(jìn)一步拉大城鄉(xiāng)收入差距，還可能遲滯全面建成小康社會(huì)的進(jìn)程。

目前，大量研究主要是從人力資本積累的角度探討農(nóng)村地區(qū)貧困居民的收入增長(zhǎng)問題。人力資本的積累從來源的角度看主要可以分為：來自公共財(cái)政支持的基本民生性支出以及來自家庭的投資，政府以及家庭的最優(yōu)化行為決定了人力資本積累的效果，從而直接影響居民收入水平的增長(zhǎng)。王弟海(2012)通過構(gòu)建一個(gè)擴(kuò)展的Ramsey模型，探討了健康人力資本、物質(zhì)資本對(duì)于經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與貧困化的影響，研究發(fā)現(xiàn)健康人力資本與物質(zhì)資本的外部援助有助于走出貧困陷阱。程名望等(2014)基于微觀住戶數(shù)據(jù)運(yùn)用分位數(shù)回歸方法分析了健康與教育對(duì)中國(guó)貧困戶的影響，研究發(fā)現(xiàn)健康與教育是影響農(nóng)戶收入水平的顯著因素，并且健康水平的影響作用要大于教育水平。羅楚亮等(2009)應(yīng)用異質(zhì)性處理效應(yīng)模型研究了珠三角地區(qū)農(nóng)村職業(yè)培訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)積極參與職業(yè)培訓(xùn)對(duì)于農(nóng)村貧困居民的增收具有重要作用。黃斌和徐彩群(2013)基于農(nóng)村入戶調(diào)查數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)證分析發(fā)現(xiàn)，高人力資本投資對(duì)于非農(nóng)就業(yè)的勞動(dòng)收入增長(zhǎng)具有重要作用。楊繼波和吳柏鈞(2015)通過世代交疊模型從理論和實(shí)證上發(fā)現(xiàn)了公共教育投資能夠促進(jìn)家庭代際養(yǎng)老保險(xiǎn)投資，但對(duì)私人教育投入具有擠出效應(yīng)。本文結(jié)合以上研究的主要思路，基于家庭跨期效用最大化原則，并綜合考慮家庭養(yǎng)老需求等主要因素，著重討論家庭人力資本投資、政府民生性公共品供給之間的關(guān)系，及其對(duì)農(nóng)村地區(qū)貧困家庭收入增長(zhǎng)的影響。

二、人力資本投資行為與農(nóng)村地區(qū)減貧

人力資本投資無論其行為主體是公共部門(政府)還是私人部門(家庭)，對(duì)于個(gè)人收入的促進(jìn)作用都是顯而易見的。2015年我國(guó)用于教育、醫(yī)療、社保等民生性財(cái)政支出的比重已達(dá)到32.5%，比重逐年上升，說明政府愈加重視通過民生性公共服務(wù)的供給來提升居民人力資本的積累水平，以達(dá)到全面提升國(guó)民素質(zhì)，加快經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)型的目的。但是回到個(gè)人的最優(yōu)化決策行為上來，政府民生財(cái)政的投入有可能對(duì)不同背景的個(gè)人或家庭的人力資本投資行為形成差異性的影響，對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困居民，家庭人力資本投資的意愿和能力欠缺，如果通過外部增加民生性公共品的有效供給，將會(huì)對(duì)貧困家庭的人力資本投資行為產(chǎn)生怎樣的影響，值得進(jìn)一步討論。

1.基本模型

基于本文論述的主要思路，構(gòu)建一個(gè)世代交疊模型，模型中假設(shè)只存在一種商品，這種商品既是消費(fèi)品也是投資品，且只考慮該產(chǎn)品只需要?jiǎng)趧?dòng)這一種要素；模型中人口生育率等于死亡率，即人口規(guī)模保持不變；在同一期中存在青年家庭和老年家庭。其中，青年人提供勞動(dòng)并獲得勞動(dòng)收入，勞動(dòng)收入除了用于本期消費(fèi)外，還用于儲(chǔ)蓄、贍養(yǎng)老人以及撫育子女?；谝陨系男袨槟Ｊ剑總€(gè)家庭終生(青年期和老年期)效用最大化的問題可以寫成：

約束條件為：ρyt+ct+syt+ht=yt+gt

ct+1=(1+r)syt+ρyt+1

上述值函數(shù)意味著將青年期的效用與老年期的效用(折算至現(xiàn)期)之和最大化是一個(gè)家庭的決策目標(biāo)，其中β代表效用的時(shí)間貼現(xiàn)率；約束條件則代表家庭經(jīng)濟(jì)行為在青年期和老年期所需要滿足的條件：在青年期收入主要來源于勞動(dòng)收入yt以及政府對(duì)于人力資本的投入(也可以視為民生性公共服務(wù)投入)gt，在青年期的主要支出可以分為三部分，一部分進(jìn)行儲(chǔ)蓄(syt)用于養(yǎng)老，另一部分用于家庭中子代的諸如教育等人力資本投資(ht)，還有一部分用于贍養(yǎng)家庭中的老人(ρyt)，并且假設(shè)民生性公共服務(wù)投入數(shù)量以及儲(chǔ)蓄、贍養(yǎng)老人的支出的比例外生于模型，支出的數(shù)量和比例是由文化傳統(tǒng)等制度性因素決定的。在一個(gè)家庭的老年期，主要收入來源是依靠青年時(shí)期的儲(chǔ)蓄和子代的贍養(yǎng)責(zé)任，社會(huì)的資本收益率(r)也是外生的，并且在當(dāng)期將一生的財(cái)富全部用于消費(fèi)，不留存任何遺產(chǎn)。

此外，由于人口規(guī)模不變，產(chǎn)品市場(chǎng)與勞動(dòng)力市場(chǎng)的供給與需求也相對(duì)穩(wěn)定，因此無需考慮貨幣與價(jià)格因素，同時(shí)假設(shè)技術(shù)進(jìn)步保持不變，勞動(dòng)者收入穩(wěn)定在邊際產(chǎn)出水平上。因此，對(duì)于勞動(dòng)者收入可以用如下公式進(jìn)行描述：

yt=f(ht-1+gt)

上式表明勞動(dòng)收入yt是家庭和政府人力資本投資的函數(shù)，即個(gè)人勞動(dòng)供給是以勞動(dòng)者人力資本積累水平為單位，個(gè)人勞動(dòng)收入水平完全取決于其人力資本的積累水平，那么對(duì)于一個(gè)家庭而言，在政府民生性服務(wù)供給是外生于模型的假設(shè)條件下，影響其一生的最優(yōu)化行為關(guān)鍵就在于選擇人力資本家庭投資水平，且由上述公式可以看出，家庭人力資本投資的水平是由其父代決定的，因此當(dāng)存在一個(gè)均衡的家庭人力資本投資水平(設(shè)為h*)，并且進(jìn)一步假設(shè)政府的民生性公共服務(wù)供給的水平相對(duì)于時(shí)間為一個(gè)常量時(shí)，那么模型的約束條件可以寫成如下形式：

ct+1=[(1+r)s+ρ]f(h*+g)

ct=(1-s-ρ)f(h*+g)+g-h*

2.最優(yōu)化均衡解的比較分析

基于模型的最優(yōu)化目標(biāo)函數(shù)以及約束條件，可推導(dǎo)出家庭最跨期最優(yōu)化行為的一階條件：

這一跨期最優(yōu)化條件的含義在于：一個(gè)家庭在權(quán)衡兩期消費(fèi)水平以達(dá)到終生效用最大化的目的時(shí)，關(guān)鍵是在于達(dá)到兩期消費(fèi)的邊際效用相等，這樣無論是哪一期增加消費(fèi)都不能夠從總體上增進(jìn)家庭的福利水平，那么自然就達(dá)到了效用最大化。為了便于進(jìn)行更進(jìn)一步的探討，可以對(duì)模型中的效用函數(shù)和邊際產(chǎn)出函數(shù)的形式進(jìn)行如下設(shè)定：

yt=ln(h*+g)

對(duì)于效用函數(shù)，這里采用相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡不變(CRRA)函數(shù)形式，即相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)厭惡系數(shù)相對(duì)于消費(fèi)水平是固定不變的常量，也就是說家庭將消費(fèi)在不同時(shí)期轉(zhuǎn)換的意愿是保持不變的。其次是邊際生產(chǎn)函數(shù)，考慮到人力資本投資水平與收入水平的關(guān)系可能呈現(xiàn)出非線性關(guān)系，因此假設(shè)邊際生產(chǎn)函數(shù)是一個(gè)關(guān)于人力資本積累水平的對(duì)數(shù)函數(shù)，即個(gè)人的勞動(dòng)收入水平隨著人力資本積累水平遞增，但增速逐漸放緩，過度投資人力資本會(huì)出現(xiàn)收益增速遞減的現(xiàn)象。因此，當(dāng)把家庭的效用函數(shù)和邊際產(chǎn)出函數(shù)的具體形式帶入模型，最優(yōu)化一階條件的具體形式即可以寫成：

上式可以經(jīng)過適當(dāng)?shù)淖儞Q，得到如下等式：

這一等式可以看成是反映了h*(家庭人力資本投資)與g (政府民生性公共品供給水平)之間的關(guān)系，由于上式是兩個(gè)變量的隱函數(shù)形式，因此很難求出h*與g的顯式解，但是仍可以利用隱函數(shù)求導(dǎo)法則求出政府民生性公共品供給對(duì)于家庭人力資本投資的影響，令：

這里為便于公式推導(dǎo)，可以假設(shè)β=1的情形，將g (政府民生性公共品供給水平)對(duì)h*(家庭人力資本投資)求偏導(dǎo)，于是得到：

同理，從最優(yōu)化的一階條件中還可以深入分析，探討其他參數(shù)與家庭人力資本投資行為的關(guān)系，如居民儲(chǔ)蓄率(s)以及居民對(duì)父輩贍養(yǎng)的收入比例(ρ)等對(duì)于個(gè)人投資人力資本行為的影響。居民儲(chǔ)蓄率(s)是本文關(guān)注的重要因素，應(yīng)當(dāng)注意的是在本模型中儲(chǔ)蓄率是一個(gè)更為廣義的概念，不僅有居民可支配收入中用于儲(chǔ)蓄的部分，事實(shí)上還包括了居民繳納的養(yǎng)老保險(xiǎn)及醫(yī)療保險(xiǎn)等部分隱性儲(chǔ)蓄，因此這是一個(gè)支持居民在老年時(shí)代消費(fèi)的最重要組成部分，代表著正式的社會(huì)養(yǎng)老保障機(jī)制。此外，一個(gè)青年家庭將部分收入投入到父輩養(yǎng)老中一定程度上是具有中國(guó)文化背景的，即正是所謂的“養(yǎng)兒防老”，其中以多大比例的收入補(bǔ)貼老年家庭是一個(gè)外生因素，取決于傳統(tǒng)文化的力量，對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困家庭而言，盡管十分需要家庭提供的非正式養(yǎng)老保障，但陷入貧困的家庭即使在子代也很難完全擔(dān)負(fù)起養(yǎng)老的重任。以上兩個(gè)參數(shù)的影響也同樣可以采用隱函數(shù)求導(dǎo)法則來分析其對(duì)家庭人力資本投資的影響，具體公式為：

3.不同參數(shù)條件下農(nóng)村貧困家庭增收

對(duì)于以上由世代交疊模型中推導(dǎo)出的最優(yōu)化均衡條件，可以深入分析所關(guān)注的政府民生性公共品供給、家庭儲(chǔ)蓄率、子女贍養(yǎng)老人的負(fù)擔(dān)等變量在不同參數(shù)條件下對(duì)于家庭人力資本投資的影響，進(jìn)而影響到農(nóng)村地區(qū)貧困家庭增收和減貧效果。

首先，探討政府民生性公共品供給變化對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困家庭增收的影響。從推導(dǎo)的偏導(dǎo)數(shù)公式來看，政府民生性公共品供給與家庭人力資本投資水平的關(guān)系主要依賴于參數(shù)2s+2ρ+rs-1的取值，具體來說：當(dāng)2s+2ρ+rs-1<0，則有?h*/?g>0，即政府民生性公共品供給與家庭人力資本投資呈同向變動(dòng)關(guān)系；當(dāng)0<2s+2ρ+rs-1<1時(shí)，此時(shí)如果g》h*(政府民生性公共品供給水平遠(yuǎn)高于家庭人力資本投資)，則有?h*/?g<0，相反此時(shí)如果g0；當(dāng)1<2s+2ρ+rs-1時(shí)，則有?h*/?g<0，即政府民生性公共品供給與家庭人力資本投資呈反向變動(dòng)關(guān)系。因此，從以上分析結(jié)果來看，當(dāng)農(nóng)村地區(qū)貧困家庭在社會(huì)保障體系不健全及家庭代際養(yǎng)老能力不足時(shí)，如果提高政府民生性公共品供給，則可以促使家庭增加家庭人力資本投資，個(gè)人的總的人力資本積累水平得以提高，從而促進(jìn)貧困家庭增收，降低總體的貧困水平。

其次，探討社保體系與“養(yǎng)兒防老”的傳統(tǒng)對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困家庭增收的影響。從以上推導(dǎo)的偏導(dǎo)數(shù)公式來看，社保體系的健全程度主要是由模型中的參數(shù)“儲(chǔ)蓄率(s)” 來反映，而“養(yǎng)兒防老”傳統(tǒng)作用則是由模型中參數(shù)“子代贍養(yǎng)老人占收入比重ρ”來反映。在此，可以假設(shè)對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困家庭而言，既缺乏完善的社會(huì)養(yǎng)老保障體系，也很難依靠子代的贍養(yǎng)能力。因此，可以認(rèn)為參數(shù)關(guān)系為：2s+2ρ+rs-1<0，此時(shí)如果政府民生性公共品供給與家庭人力資本投資均處于很低水平時(shí)，則有?h*/?s>0，即大力推進(jìn)農(nóng)村貧困家庭的養(yǎng)老保障體系建設(shè)，也有利于促進(jìn)貧困家庭的人力資本投資水平，提高貧困家庭收入水平，強(qiáng)化減貧效果。

三、主要結(jié)論與政策建議

減貧絕不是依靠簡(jiǎn)單的收入再分配，其關(guān)鍵是在于促進(jìn)貧困地區(qū)勞動(dòng)生產(chǎn)率的提升，而這正是與勞動(dòng)力素質(zhì)即勞動(dòng)者人力資本積累水平密切相關(guān)。居民的人力資本積累水平不僅取決于政府的民生性公共品的供給，也在很大程度上取決于家庭人力資本投資水平，如果將政府的公共品供給視為外援性的投入，那么家庭人力資本投資的決策則必然是要基于家庭或個(gè)人的最優(yōu)化決策行為。對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困家庭而言，如果提高對(duì)其民生性公共品供給，農(nóng)村地區(qū)貧困家庭更傾向于增加家庭人力資本的投入，通過子代在成年后獲得更高的收入以保障在老年時(shí)期也能獲得更高水平的消費(fèi)和效用。換句話說，對(duì)于農(nóng)村地區(qū)貧困家庭，民生性公共品供給對(duì)于家庭人力資本投資具有 “擠入效應(yīng)”，并能在客觀上起到促進(jìn)家庭增收、降低貧困率的作用。同時(shí)，進(jìn)一步拓展數(shù)理模型也發(fā)現(xiàn)，養(yǎng)老社保體系的完善程度也與農(nóng)村貧困家庭人力資本投資行為有著緊密聯(lián)系，對(duì)于社會(huì)養(yǎng)老保障仍然十分欠缺的農(nóng)村貧困地區(qū)，更完善的社保體系有助于促進(jìn)家庭人力資本投資，因?yàn)橐种屏水?dāng)期的過度消費(fèi)，需要通過增加對(duì)子代的人力資本投資來爭(zhēng)取在老年時(shí)期的更高效用，從而促進(jìn)子代家庭收入增長(zhǎng)，為農(nóng)村減貧提供有力保障。

由以上的結(jié)論可以得到如下啟示：一是加大對(duì)農(nóng)村地區(qū)貧困家庭民生性公共品供給力度，通過“援助之手”來彌補(bǔ)因長(zhǎng)期貧困造成的居民人力資本積累不足，并進(jìn)一步激發(fā)家庭人力資本投資的意愿，促進(jìn)貧困家庭增收，有效降低農(nóng)村貧困化率。二是除加大民生性公共品供給的絕對(duì)數(shù)量之外，考慮到貧困地區(qū)在地理、環(huán)境等多方面的制約因素，更要強(qiáng)調(diào)公共服務(wù)供給的質(zhì)量和效果，嚴(yán)格評(píng)價(jià)農(nóng)村地區(qū)民生財(cái)政投入的績(jī)效。三是農(nóng)村減貧的關(guān)鍵還是需要通過大力推進(jìn)新型城鎮(zhèn)化建設(shè)來改變居民的生產(chǎn)生活方式，從產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和就業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變中激發(fā)收入增長(zhǎng)的動(dòng)力，這當(dāng)然需要更寬松的戶籍、用工、養(yǎng)老社保等政策予以支持，使得入城的農(nóng)村居民“進(jìn)得來、留得住”，減輕因公共服務(wù)投入不足、不均帶來的后顧之憂，這樣才能夠在減貧的同時(shí)為城市集聚效應(yīng)的發(fā)揮提供重要的人才保障和環(huán)境基礎(chǔ)。

[1]程名望、JinYanhong、蓋慶恩、史清華：《農(nóng)村減貧應(yīng)該更關(guān)注教育還是健康？》，北京：《經(jīng)濟(jì)研究》，2014年第11期。

[2]黃斌、徐彩群：《農(nóng)村勞動(dòng)力非農(nóng)就業(yè)與人力資本投資收益》，北京：《中國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)》，2013年第1期。

[3]林伯強(qiáng)：《中國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、貧困減少與政策選擇》，北京：《經(jīng)濟(jì)研究》，2003年第12期。

[4]羅楚亮：《經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、收入差距與農(nóng)村貧困》，北京：《經(jīng)濟(jì)研究》，2012年第2期。

[5]王弟海：《健康人力資本、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)與農(nóng)村貧困》，北京：《經(jīng)濟(jì)研究》，2012年第6期。

[6]楊繼波、吳柏鈞：《公共教育支出對(duì)家庭代際投資決策的影響——基于世代交疊模型分析》，北京：《經(jīng)濟(jì)管理》，2015年第12期。

廣州 510632

[責(zé)任編輯 潘 莉]

*本文系國(guó)家社科基金項(xiàng)目 “城市化背景下公共品供給的收入分配效應(yīng)研究”(項(xiàng)目號(hào)13BJL032)階段性研究成果。

F249.21

A

1000-114X(2016)06-0025-05

劉炫，廣西財(cái)經(jīng)學(xué)院財(cái)政與公共管理學(xué)院，博士。南寧 530022；李郁芳，暨南大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院經(jīng)濟(jì)系教授、博士生導(dǎo)師。