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上海電氣租賃:重新起跑

2016-04-11 15:39:18上海國(guó)資金琳
上海國(guó)資 2016年12期
關(guān)鍵詞:李林承租人電氣

文‖《上海國(guó)資》記者 金琳

上海電氣租賃:重新起跑

文‖《上海國(guó)資》記者 金琳

海外項(xiàng)目交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜,法律、稅務(wù)、外管政策也與國(guó)內(nèi)不同,但對(duì)于公司未來(lái)發(fā)展具有深遠(yuǎn)的意義

編者按:

融資租賃行業(yè)跟隨宏觀經(jīng)濟(jì)好壞幾經(jīng)浮沉,近年,盡管該行業(yè)增速一度放緩,但融資租賃市場(chǎng)規(guī)模依然保持著較高的增長(zhǎng)速度。

市場(chǎng)研究人士認(rèn)為,因?yàn)閷?shí)體企業(yè)的融資渠道仍顯單一和狹窄,未來(lái)融資租賃行業(yè)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)中的分量將越來(lái)越大,隨著實(shí)體經(jīng)濟(jì)走出低谷,融資租賃行業(yè)可能將成為服務(wù)業(yè)的主流業(yè)態(tài)。

敏感的企業(yè)已開(kāi)始布陣。

近日,上海電氣租賃公司首筆10億元銀團(tuán)貸款正式簽約。其中中國(guó)銀行作為牽頭行和放款代理行參與份額4.5億元,中國(guó)工商銀行參與份額2.5億元,上海農(nóng)商行參與份額2.5億元,上海電氣集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司參與份額5000萬(wàn)元。將投放在節(jié)能環(huán)保、高端裝備、交通物流、醫(yī)療健康等新業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

上海電氣租賃有限公司總經(jīng)理李林對(duì)《上海國(guó)資》表示,銀團(tuán)貸款項(xiàng)目的簽約,開(kāi)辟了租賃公司新的融資渠道,有助于業(yè)務(wù)發(fā)展。

2005年上海電氣租賃有限公司成立伊始,注冊(cè)資本才1億元。隨著租賃業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,公司已經(jīng)增資至30億元。在融資安排方面,2015年初新增的20億元資本金已于2015年全部用于業(yè)務(wù)投放。而電氣財(cái)務(wù)公司作為租賃公司一直以來(lái)的主要資金提供方,由于受到監(jiān)管政策的限制,對(duì)租賃公司作為單一客戶的貸款也已經(jīng)接近上限。在上述融資渠道無(wú)法滿足租賃業(yè)務(wù)發(fā)展需求的情況下,上海電氣租賃公司積極與銀行溝通,尋找新的融資方式。

組建銀團(tuán)貸款有利于租賃公司以較優(yōu)惠的貸款條件融資,3年期信用、基準(zhǔn)利率下浮10%的條件在同業(yè)中居于領(lǐng)先水平。

良性循環(huán)

截至2016年三季度,上海電氣租賃公司及下屬上海電氣融創(chuàng)租賃公司已實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.7億元,較2015年同期凈利潤(rùn)0.77億元增長(zhǎng)121%。營(yíng)業(yè)收入達(dá)到4.7億元,比2015年同期增長(zhǎng)87%,三季度末資產(chǎn)總額達(dá)116.9億元,相較2015年同期的64億元增長(zhǎng)83%。

電氣租賃公司一直努力服務(wù)和支持集團(tuán)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,運(yùn)用融資租賃服務(wù)促進(jìn)集團(tuán)相關(guān)裝備銷售,至今已促進(jìn)集團(tuán)銷售逾70億元。“融資租賃可以讓企業(yè)通過(guò)租借設(shè)備的方式來(lái)擴(kuò)大生產(chǎn),這一模式越來(lái)越為人們所接受。海潤(rùn)光伏是我們的客戶,在了解到它們的海外拓展計(jì)劃后,我們就向其推薦了集團(tuán)的相關(guān)產(chǎn)品和服務(wù)。”上海電氣租賃公司還積極協(xié)助集團(tuán)設(shè)立光伏產(chǎn)業(yè)基金,促進(jìn)集團(tuán)擴(kuò)大影響力。

碼頭處φ1000mm鋼管樁終錘時(shí)樁端進(jìn)入持力層深度均超過(guò)5m,引橋處φ1200mm鋼管樁終錘時(shí)樁端進(jìn)入持力層深度約4~6m,根據(jù)式(10)及《建筑樁基技術(shù)規(guī)范》規(guī)定,計(jì)算得到碼頭處、引橋處鋼管樁土塞效應(yīng)折減系數(shù)分別為0.55和0.37~0.55。

“集團(tuán)背景、專業(yè)團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)和穩(wěn)健的風(fēng)控是公司健康穩(wěn)發(fā)展的關(guān)鍵?!崩盍终J(rèn)為,上海電氣集團(tuán)內(nèi)部金融產(chǎn)業(yè)的多元化業(yè)務(wù)也有助于形成戰(zhàn)略協(xié)同和整合優(yōu)勢(shì)?!凹扔兄苯淤Y金支持,也有融資渠道合作,還包括項(xiàng)目合作?!鄙虾k姎饧瘓F(tuán)財(cái)務(wù)公司為租賃公司提供資金支持,包括貸款、票據(jù)服務(wù)等,目前貸款和票據(jù)余額已達(dá)36億元。

上海電氣香港公司為電氣租賃的自貿(mào)區(qū)子公司上海電氣融創(chuàng)融資租賃有限公司提供基于Libor的低息股東借款?!霸谪?cái)務(wù)公司的幫助下,自貿(mào)區(qū)子公司完成一筆6.4億元的境外人民幣借款,利率為基準(zhǔn)下浮20%。財(cái)務(wù)公司項(xiàng)目融資部和租賃公司還聯(lián)合為新疆某電站項(xiàng)目提供融資服務(wù)。”

走出集團(tuán)

2015年,成立10年之后的電氣租賃決定業(yè)務(wù)不再局限集團(tuán)服務(wù),他們要將自己直接面對(duì)市場(chǎng)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)。

轉(zhuǎn)型之路并不容易,走出集團(tuán)面向市場(chǎng)就要直面激勵(lì)的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。截至2016年9月底,全國(guó)融資租賃企業(yè)(不含單一項(xiàng)目公司、分公司和收購(gòu)的海外公司)總數(shù)約為6392家,比上年底的4508家增加1884家。

但轉(zhuǎn)型勢(shì)在必行?!昂暧^經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行導(dǎo)致傳統(tǒng)業(yè)務(wù)萎縮停滯,集團(tuán)內(nèi)部紡織、印刷包裝等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整,團(tuán)隊(duì)發(fā)展和公司發(fā)展面臨挑戰(zhàn)?!?/p>

李林認(rèn)為,轉(zhuǎn)型能否成功的關(guān)鍵在于建立市場(chǎng)化的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)。

首先是發(fā)展導(dǎo)向變化。公司發(fā)展不僅僅以促進(jìn)集團(tuán)內(nèi)供應(yīng)商設(shè)備銷售、支持集團(tuán)主業(yè)發(fā)展為主,還將提高盈利能力、打造市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力作為重要導(dǎo)向;另外是行業(yè)、客戶和項(xiàng)目選擇的市場(chǎng)化,項(xiàng)目拓展不再以被動(dòng)地配合集團(tuán)內(nèi)為主,而是主動(dòng)到市場(chǎng)上尋找風(fēng)險(xiǎn)適中、有利可圖的行業(yè)、客戶和項(xiàng)目;業(yè)務(wù)操作流程也會(huì)改變,在不降低實(shí)質(zhì)風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)的前提下,參考市場(chǎng)上通行的做法,簡(jiǎn)化流程、優(yōu)化操作、提升效率。

控制風(fēng)險(xiǎn)是融資租賃公司不可忽視的環(huán)節(jié)?!拔覀兺ㄟ^(guò)均衡資產(chǎn)配置等方法來(lái)控制風(fēng)險(xiǎn)?!崩盍终f(shuō)。租賃公司在2015年確定了“6+1”的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型方向,按照嚴(yán)格的風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)積極實(shí)施新業(yè)務(wù)開(kāi)拓,通過(guò)配置更多高成長(zhǎng)性、弱周期性、項(xiàng)目規(guī)模適中的業(yè)務(wù),改善公司整體業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)質(zhì)量,力爭(zhēng)形成長(zhǎng)期可持續(xù)發(fā)展、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可控、盈利能力較強(qiáng)的業(yè)務(wù)組合。

“公司目前的資產(chǎn)組合中能源電力與新能源、醫(yī)療健康、公用事業(yè)類業(yè)務(wù)占比總和接近50%,極大地改善了原先依賴單一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的狀況,提升了公司整體的抗風(fēng)險(xiǎn)能力?!崩盍纸榻B。

嚴(yán)選項(xiàng)目

電氣租賃的內(nèi)部格局正在加強(qiáng)。

比如,在項(xiàng)目審批方面,租賃公司建立了分級(jí)授權(quán)制度。其審批權(quán)從高到低依次為上海電氣金融集團(tuán)審批權(quán)限、租賃公司審批權(quán)限、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部審批權(quán)限、公司獨(dú)立審批人審批權(quán)限。根據(jù)項(xiàng)目所屬行業(yè)、單筆項(xiàng)目?jī)羧谫Y額、單個(gè)承租人累計(jì)凈融資額等條件進(jìn)行分級(jí)審批。

另外,地域和企業(yè)規(guī)模也是租賃公司考慮的重點(diǎn)?!靶庞蔑L(fēng)險(xiǎn)的地域差異明顯,地域風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是風(fēng)險(xiǎn)偏好管理中的重要環(huán)節(jié),我們?cè)跇I(yè)務(wù)開(kāi)拓過(guò)程中,結(jié)合行業(yè)情況有針對(duì)性的制定區(qū)域投放政策。”李林介紹。

截至2016年三季度末,電氣租賃公司業(yè)務(wù)分布前五大地域分別是江蘇省、新疆、四川省、山東省及廣東省。

“根據(jù)地域的信用風(fēng)險(xiǎn)特征和發(fā)展趨勢(shì),關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)暴露較大地區(qū)的業(yè)務(wù)規(guī)模,通過(guò)優(yōu)化資源配置盡可能降低區(qū)域信用風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí),實(shí)施區(qū)域差異化的風(fēng)險(xiǎn)管理政策,因地制宜地選擇信用風(fēng)險(xiǎn)的防控措施,通過(guò)加大信用風(fēng)險(xiǎn)管控力度和處置成效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的控制?!崩盍直硎?。

電氣租賃公司目前六大業(yè)務(wù)版塊主要的客戶群體以國(guó)企央企為主,同時(shí)拓展民營(yíng)上市公司和部分在行業(yè)內(nèi)處于龍頭地位或擁有壟斷資源的民營(yíng)企業(yè)(如擁有特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的企業(yè))。在實(shí)際的操作中注重盡職調(diào)查環(huán)節(jié)對(duì)承租人還租能力和還租意愿的查核和評(píng)估。還租能力主要是結(jié)合承租人所在行業(yè)特點(diǎn)對(duì)承租人經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行核實(shí)調(diào)查和評(píng)估確定,比如通過(guò)銀行流水、納稅憑證等查驗(yàn)其整體收入規(guī)模和資金流入及流出狀況,通過(guò)銀行征信系統(tǒng)核實(shí)企業(yè)金融負(fù)債規(guī)模的合理性和穩(wěn)定性,同時(shí)所有項(xiàng)目均會(huì)進(jìn)行現(xiàn)金流壓力測(cè)試,要求租期內(nèi)承租人現(xiàn)金流可以覆蓋租金。還款意愿方面,除了從企業(yè)信用信息報(bào)告了解其信用狀況外,還會(huì)多渠道進(jìn)行調(diào)查,如使用工具查核股權(quán)背景和關(guān)聯(lián)企業(yè),關(guān)注涉訴信息,通過(guò)同業(yè)渠道了解等,進(jìn)行綜合評(píng)判其整體還款意愿狀況。

“另一方面,公司正在進(jìn)一步優(yōu)化租后巡視制度,通過(guò)建立獨(dú)立的巡視團(tuán)隊(duì),逐步實(shí)現(xiàn)100%的巡視覆蓋率,持續(xù)提升資產(chǎn)管理能力,達(dá)到項(xiàng)目租后風(fēng)險(xiǎn)可控?!?/p>

拓展跨境業(yè)務(wù)

隨著上海電氣集團(tuán)實(shí)施走出去戰(zhàn)略,租賃公司也在積極準(zhǔn)備。上海電氣租賃公司專門成立的上海電氣滬一租賃有限公司為海外項(xiàng)目拓展積累了有益的經(jīng)驗(yàn)。

李林表示,滬一租賃公司是專門為高斯北極星項(xiàng)目而設(shè)立的SPV公司,根據(jù)英國(guó)客戶公司的選擇,從美國(guó)供應(yīng)商購(gòu)入三臺(tái)輪轉(zhuǎn)印刷機(jī)融資租賃給英國(guó)客戶使用。租賃物總價(jià)4482萬(wàn)美元,項(xiàng)目融資額為設(shè)備總價(jià)72%。

“海外項(xiàng)目交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜,法律、稅務(wù)、外管政策也與國(guó)內(nèi)不同,但對(duì)于公司未來(lái)發(fā)展具有深遠(yuǎn)的意義。”這一跨境融資租賃項(xiàng)目的設(shè)備供應(yīng)商和承租人均在境外,融資租賃公司向承租人提供的融資資金中大部分來(lái)自金融機(jī)構(gòu)借款,租賃公司利用杠桿,僅使用少量自有資金?!巴ㄟ^(guò)該項(xiàng)目,公司深入了解了跨境業(yè)務(wù)相關(guān)國(guó)內(nèi)、國(guó)際法律法規(guī)和國(guó)際商務(wù)慣例,積累了相應(yīng)法務(wù)、稅務(wù)處理經(jīng)驗(yàn),鍛煉形成了一支跨境租賃業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)?!崩盍直硎?。

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