文‖《上海國資》記者 金琳

申能集團的金融管家

文‖《上海國資》記者 金琳

財務(wù)公司不僅僅是簡單的集團內(nèi)部存貸使用者，而是集團能源產(chǎn)業(yè)的資金組織者、撮合交易者和能源產(chǎn)業(yè)投行管理人

作為一家大型企業(yè)集團內(nèi)部的“金融管家”，申能集團下屬申能財務(wù)公司是一家非銀行金融機構(gòu)，該公司抓住自貿(mào)區(qū)政策機遇，先行先試相關(guān)業(yè)務(wù),發(fā)揮產(chǎn)業(yè)金融特色，走出了一條以融促產(chǎn)、創(chuàng)造產(chǎn)融協(xié)同價值的“申能模式”。

申能集團財務(wù)有限公司由申能集團、申能股份、外方戰(zhàn)略投資者法巴富通銀行共同出資成立，是國內(nèi)為數(shù)不多的中外合資財務(wù)公司之一。

財務(wù)公司作為與實體經(jīng)濟聯(lián)系最為緊密的金融機構(gòu)，是推進產(chǎn)融結(jié)合的最直接平臺。

申能集團財務(wù)有限公司總經(jīng)理對《上海國資》表示，公司作為集團“產(chǎn)融結(jié)合”的綜合金融服務(wù)平臺，立足于服務(wù)集團能源主業(yè)，除提供傳統(tǒng)的存款、資金結(jié)算和流動資金貸款、項目貸款等業(yè)務(wù)外，還圍繞集團電煤和天然氣等產(chǎn)業(yè)鏈，積極探索融資租賃、保理等業(yè)務(wù)；積極引入國家政策性碳減排基金，完成全國首單合同能源管理融資創(chuàng)新貸款及利用自貿(mào)區(qū)互動創(chuàng)新平臺開發(fā)設(shè)計的EMC創(chuàng)新貸，支持節(jié)能減排和合同能源管理行業(yè)的發(fā)展；充分利用上海自貿(mào)區(qū)的創(chuàng)新契機，積極拓展自貿(mào)區(qū)分賬核算單元項下跨境人民幣融資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

產(chǎn)融結(jié)合

《上海國資》:財務(wù)公司在產(chǎn)融結(jié)合方面，有哪些創(chuàng)新特色做法？

申能:隨著集團產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，金融服務(wù)也將相應(yīng)產(chǎn)生比較大的轉(zhuǎn)變。集團正在著力發(fā)展清潔能源，財務(wù)公司也于2010年提出積極進行綠色金融創(chuàng)新，6年來公司綠色金融業(yè)務(wù)占比逐漸增大。

在申能財務(wù)的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)里，信貸業(yè)務(wù)占比70%以上，這是申能財務(wù)服務(wù)集團主業(yè)的具體舉措，通過吸收集團內(nèi)部成員企業(yè)存款，向集團重點能源項目發(fā)放貸款。為服務(wù)集團能源產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型，財務(wù)公司正加大綠色信貸投放力度，去年綠色信貸占比為40%多，今年占比已超過50%，在金融同業(yè)里這個占比非常高。很多貸款發(fā)放從傳統(tǒng)的火電項目、轉(zhuǎn)向天然氣、風(fēng)電、熱電聯(lián)供、區(qū)域供能等清潔能源和節(jié)能減排項目。

《上海國資》:能否介紹一下財務(wù)公司服務(wù)集團能源產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型的具體案例？

申能:這幾年來，為更好服務(wù)集團控排企業(yè)，申能財務(wù)積極跟進國內(nèi)碳市場試點動態(tài)，開展碳金融研究。去年借助上海環(huán)交所平臺，通過與申能股份下屬四家電廠合作，完成了上海第一單借碳業(yè)務(wù)試點，開辟借碳業(yè)務(wù)樣板，探索幫助集團成員企業(yè)盤活碳配額，鎖定成本，取得安全穩(wěn)定收益。

申能財務(wù)還積極探索借助自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新，通過與各家中、外資銀行和證券公司合作，吸引境外優(yōu)質(zhì)的政策性綠色基金、政府基金通過自貿(mào)區(qū)分賬核算單元（FTU），募集綠色資金用于支持集團綠色項目建設(shè)。

《上海國資》:財務(wù)公司在服務(wù)集團主業(yè)，探索電票業(yè)務(wù)方面做了哪些嘗試？

申能:申能財務(wù)圍繞“電煤、城市燃氣和天然氣”，搭建三大內(nèi)部資金結(jié)算平臺，幫助集團內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)加速資金結(jié)算，到去年為止申能財務(wù)的結(jié)算量有6000億元人民幣，有超過一半可以通過內(nèi)部結(jié)算系統(tǒng)清算，減少資金占用量，大大提高周轉(zhuǎn)效率，幫助成員企業(yè)在每一個環(huán)節(jié)受益。申能財務(wù)也是最早加入人民銀行電子匯票系統(tǒng)(ECDS)的財務(wù)公司之一，目前也在根據(jù)最新的政策，積極申請電子匯票線上清算功能。

通過財務(wù)公司的電票系統(tǒng)，集團成員企業(yè)可以開立線上商業(yè)承兌匯票，用于申請承兌、轉(zhuǎn)讓和貼現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)電票業(yè)務(wù)推廣，保證了每家成員企業(yè)按時收款，缺資金時可以向財務(wù)公司申請貼現(xiàn)，以解決臨時性資金周轉(zhuǎn)，集團成員企業(yè)可以預(yù)先向財務(wù)公司申請授信額度，內(nèi)部產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)資金結(jié)算暢通，較好解決了內(nèi)部賬期長、資金效率不高的問題。

自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新

《上海國資》:申能財務(wù)形成了符合財務(wù)公司特點的自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案，取得了哪些成績？

申能:申能財務(wù)公司是全國首批遷址上海自貿(mào)區(qū)的企業(yè)集團財務(wù)公司之一。同年年底通過工行和匯豐完成了第一單跨境人民幣借款，資金成本比當(dāng)時區(qū)外價格低150個BP左右，用于為集團成員企業(yè)進行經(jīng)常項目下集中收付，支付區(qū)外企業(yè)的天然氣款結(jié)算款，這一案例入選了當(dāng)年上海市金融辦第四批創(chuàng)新案例。

《上海國資》:財務(wù)公司成為全國首批通過人民銀行自貿(mào)區(qū)分賬核算單元（FTU）驗收的非銀行金融機構(gòu)，F(xiàn)TU如何發(fā)揮積極作用？

申能:2015年6月29日，公司自貿(mào)區(qū)分賬核算單元系統(tǒng)通過人民銀行上?？偛框炇?，為全國較早通過人民銀行自貿(mào)區(qū)分賬核算單元驗收的非銀行金融機構(gòu)。2015年10月，公司完成首個區(qū)內(nèi)成員企業(yè)FT賬戶開戶，實現(xiàn)FT賬戶業(yè)務(wù)落地。

2015年12月1日，公司與交通銀行首爾分行開展了首單2億元FTU項下人民幣境外借款，借款期限為1年。此次FTU人民幣境外借款資金用于為集團成員企業(yè)管網(wǎng)公司和燃氣銷售公司辦理FTU經(jīng)常項下集中代付，向上游資源方代付天然氣款，并計入成員企業(yè)FTU貿(mào)易融資。

2016年6月，公司順利完成自貿(mào)區(qū)分賬核算單元（FTU）首筆代客結(jié)匯業(yè)務(wù)，幫助客戶增加了匯兌換收益，實現(xiàn)自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)的又一創(chuàng)新。

《上海國資》:能否解釋一下FTU自貿(mào)區(qū)分賬核算單元賬戶體系的意義？

申能:申能財務(wù)公司建設(shè)FTU賬戶體系，辦理人民幣境外借款配套經(jīng)常項下集中收付，既可豐富自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新樣本和分賬核算單元金融機構(gòu)種類，進一步激發(fā)自貿(mào)區(qū)創(chuàng)新活力，亦可通過財務(wù)公司分賬核算單元，打通境外低成本資金支持集團系統(tǒng)企業(yè)的通道，起到引入境外低成本資金為集團系統(tǒng)企業(yè)降低財務(wù)成本的積極效果，預(yù)計將為集團系統(tǒng)單位降低融資成本20%以上。

同時，財務(wù)公司建設(shè)FTU賬戶體系，辦理人民幣境外借款配套經(jīng)常項下集中收付，豐富了非銀行金融機構(gòu)FTU的功能，通過提供跨境借款、集中收付、結(jié)算、投融資、匯兌等綜合金融服務(wù)，使集團跨境資金和結(jié)算集中管理平臺功能不斷完善，充分體現(xiàn)自貿(mào)區(qū)金融創(chuàng)新政策對發(fā)展總部經(jīng)濟的政策支持作用。

增值服務(wù)

《上海國資》:財務(wù)公司功能定位是怎樣的？

申能:根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》，財務(wù)公司是為集團內(nèi)部成員企業(yè)提供綜合金融服務(wù)的平臺。對申能財務(wù)而言，服務(wù)好集團是公司第一要務(wù)，這決定了財務(wù)公司要平衡好創(chuàng)新、服務(wù)和盈利的關(guān)系。09年以前，集團沒有正式修訂資金管理文件時，集團對下屬企業(yè)選擇金融服務(wù)沒有硬性要求，成員企業(yè)可以選擇銀行也可以選擇財務(wù)公司，財務(wù)公司面臨著激烈的市場化競爭。在這樣的情況下，財務(wù)公司只有力求做的比銀行更好、更專業(yè)，更貼心。所以當(dāng)時公司提出“申能財務(wù)、服務(wù)申能”的理念。

《上海國資》:財務(wù)公司如何與銀行等金融機構(gòu)形成差異化服務(wù)？

申能:財務(wù)公司與涉及本市能源領(lǐng)域的各家商業(yè)銀行建立良好的合作關(guān)系，在自身承擔(dān)一定比例銀團貸款份額的同時，撬動銀行資源，并通過統(tǒng)籌談判，盡可能地降低貸款利率，為系統(tǒng)企業(yè)降低融資成本；同時，由公司擔(dān)任總協(xié)調(diào)的項目融資合同能更大限度地保護系統(tǒng)企業(yè)的權(quán)益。