中國燕山聯(lián)合對外貿(mào)易有限公司 黃金鳳

國際貿(mào)易中的提單欺詐問題探析

中國燕山聯(lián)合對外貿(mào)易有限公司 黃金鳳

在當(dāng)今國際貿(mào)易中，提單欺詐已成為一種較為廣泛的海事欺詐，特別在貨物運輸及保險貿(mào)易方面，憑證交易的重要作用逐漸凸顯，由此帶來的問題也日益增多。目前，使用單證逐漸成為一種常見的海事欺詐方式。海事欺詐會在很大程度上影響提單信譽，嚴(yán)重的甚至?xí)璧K整個國際貿(mào)易體系的正常運行，并不斷危害航運的發(fā)展，我國在面對海事欺詐問題上也做了一些舉措，例如：分析問題的原因并提出對策、努力完善提單制度等。

國際貿(mào)易 提單詐騙 問題與策略

近些年來，海運合同的簽訂及貨物的承運、接收、裝載主要是以提單作為憑據(jù)，其中，還包括運輸人用來進(jìn)行接收貨物的單據(jù)。提單應(yīng)用在海運的時間較為悠久，當(dāng)代使用的國際貿(mào)易形式主要以提單為基礎(chǔ)，目前已廣泛運用在各個方面。然而因為提單具備諸多功能，借助不同的方式，很容易出現(xiàn)欺詐現(xiàn)象。提單欺詐屬于海運欺詐中最為常見的一類，其主要體現(xiàn)在國際貿(mào)易及航運方面，一方及多方主體使用假冒提單或者在提單上沒有真實記錄，為另一方主體實施一項具體貿(mào)易、運輸及財務(wù)行為，而從他人手中謀取金錢和利益等。前幾年開始，出現(xiàn)了越來越多的提單欺詐案件，涉及范圍廣、類型多、影響大，這些情況的出現(xiàn)讓人日益堪憂。因此，完善提單制度、有力打擊提單欺詐行為，已經(jīng)成為世界各國關(guān)注的焦點問題。

1　出現(xiàn)提單現(xiàn)象的重要因素

1.1 提單存在的基本前提發(fā)生了動搖

提單可以加快貨物的流通速度，目前，因為提單本身擁有物權(quán)憑證的特性，通常情況下，提單能夠進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，所以提單說明貨物處于流通狀態(tài)，提單的轉(zhuǎn)換說明貨物的所有權(quán)正在改變。運用傳統(tǒng)的海運方式，提單一般在貨物到達(dá)目的地前就已經(jīng)在收貨者手上，收貨者可以憑借提單及時提取貨物。現(xiàn)代的海運技術(shù)日益發(fā)達(dá)，使得船舶的運行速度不斷加快，但是提單仍需通過瑣碎的步驟，方能到達(dá)收貨者手中。這就很容易導(dǎo)致貨物比提單更先達(dá)到目的地，收貨者由于未持有提單無法順利提貨。倘若收到提單之后再進(jìn)行提貨，這是一種缺乏明智的行為，由于貨物停在港灣花費較高的保管支出，收貨者無法接受這樣高昂的費用。而在碼頭上的貨物容易發(fā)生減少、損壞等危險，這不利于運輸人及收貨者的利益。而提單可以提前到達(dá)目的碼頭，有效地實現(xiàn)運輸人及收貨人之間的交易行為，毫無疑問，這是提單出現(xiàn)的意義所在。現(xiàn)今這一意義已經(jīng)逐漸消失，但其在一定程度上影響了提單的發(fā)展。

1.2 提單制度本身的不足

關(guān)于提單簽發(fā)，國際社會一致性認(rèn)為，正本提單應(yīng)該是1式3份，最高不超過6份，這也引發(fā)了藥提單的復(fù)本發(fā)放難題。簽發(fā)幾份正本提單目的主要是為了進(jìn)行幾次郵寄，從而保證其能安全到達(dá)收貨者手中，避免重要提單發(fā)生毀損。然而，此方法也造成復(fù)本發(fā)放所隱匿的一些糾葛，為奸商實施欺詐提供了方便。不過需要特別說明，提單一般涉及的當(dāng)事人較多，這就使得訴訟的形式日益復(fù)雜多樣，訴訟時期較長、花費較高、由此錯過商機等，這些無疑是當(dāng)事人不能接受的。因此，發(fā)放復(fù)本所隱匿的行為在很多國家拒絕實施，此外，提單的批注也出現(xiàn)諸多缺陷，例如：不按期批注、批注內(nèi)容不清晰等問題。

1.3 提單法律制度不夠完善

在海運業(yè)發(fā)展過程中，欺詐行為具體表現(xiàn)在以下方面：沒有提單提貨、制作虛假提單、提前借助提單、倒簽提單等。首先，為防止由“快船問題”帶來的經(jīng)濟賠償，國際貿(mào)易中存在憑其他憑證也可以提貨的措施，此類措施得到諸多國家的認(rèn)可，部分國家還通過法律對其實施進(jìn)一步確認(rèn)。但是，此措施為提貨者欺詐運輸人提供便利，提貨者并非收貨人，而是偽裝收貨人竊取貨物。另外，作為買方的提貨者提取貨物后未去銀行付賬贖單，導(dǎo)致賣方及銀行無法收到貨款而只是擁有提單。其次，雖然提單在國際貿(mào)易及海運中存在的時間甚長，然而并未形成標(biāo)準(zhǔn)化的提單，欺詐者可以順利地偽造提單。

2　提單欺詐的具體表現(xiàn)

2.1 制造假提單

一般情況下，制作假提單主要是指貨物實際未裝船但已經(jīng)簽發(fā)的提單，包含貨物類型差異，制作假提單也許會被無任何干系的收貨者或提單者用來實施另一個貨物的交易，所以，其具有較大的危害性。在現(xiàn)代國際航運業(yè)發(fā)展過程中，英美國家是主要角色的扮演者，從減輕運輸人責(zé)任的角度來看，提單作為運輸人及船長接收貨物的淺面證據(jù)，能夠用事實將其推翻。因此，運輸人沒有收到貨物時主動發(fā)行提單，運輸人不受提單上要求的限制，即使提單擁有者出于善意無過錯也是如此。西方諸多研究人士已經(jīng)認(rèn)同，制作假冒提單屬于欺詐，欺詐屬于侵權(quán)行為，因此，提單并不具有效力。名字被他人使用的運輸人也不受提單的限制，倘若運輸人和賣方私下溝通，為賣方獲得假冒提單提供渠道也屬于侵權(quán)行為，需要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

2.2 記錄不真實的貨物情況

記錄虛假的貨物狀況，一般是指在提單上刻意假冒記錄貨物的類型、數(shù)量及質(zhì)量等。關(guān)于普通法方面，運輸人能夠證明提單所記錄的貨物量不符合現(xiàn)實中所存在的，然而，因為提單主要是記載裝船數(shù)量的重要證據(jù)，若要證明所記錄數(shù)并未裝船，其舉證責(zé)任主要降在運輸人身上，并且需要有極其滿意的證據(jù)。在此類狀況下，運輸人只能在提單中添加不知重量來保護(hù)自身，但是運輸人所添加的不知重量，只局限在其有合理的理由相信自己被要求記錄的數(shù)量的確不是裝船量，或者其并未通過科學(xué)的方法來檢測。當(dāng)運輸人因為短交貨而承擔(dān)責(zé)任時，運輸人有權(quán)利請求托運人給予一定的補償。然而在實際生活中，此項權(quán)利幾乎由于運輸人不可無法確切找到托運人的具體行蹤，而只是在托運人所屬的管轄法院進(jìn)行訴訟，這樣加大行使自身權(quán)利的難度。所以，和制作虛假訂單差別不大，提單記錄實際未裝船的貨物，賣方在一定程度上應(yīng)該負(fù)未交付的違約責(zé)任，運輸人當(dāng)然也需要對收貨者及提單擁有者承擔(dān)責(zé)任。

2.3 借助保函發(fā)行保潔提單

保潔提單具體表現(xiàn)在運輸人未對貨物的外觀情況進(jìn)行批注的提單，發(fā)行保潔提單，說明運輸人是在確保貨物的外觀情況完整的前提下裝船的；若反之，則為非保潔提單，運輸人在收到貨物時，可以對出現(xiàn)毀壞的貨物加以做好標(biāo)記，以便減輕自身的承擔(dān)責(zé)任。然而，在實際生活中，不保潔提單并不受到大家的歡迎。第一，由于保潔提單自身的缺陷，導(dǎo)致其很難進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，這就使得收貨者的個人利益很難得到有效保護(hù)。第二，通常情況下，銀行只接受保潔提單，根據(jù)國際現(xiàn)行的有關(guān)跟單慣例來看，擁有不保潔的提單對托運人而言，即使交付了貨物，也不能得到銀行的入賬單，除此之外，也許會受到收貨者的違約責(zé)任賠償，在此種狀況下，托運人一般要憑保函請求運輸人發(fā)放保潔提單。即使憑保函發(fā)放的提單具有效力，但這種做法在本質(zhì)上已經(jīng)欺詐了收貨者。由于保函的出現(xiàn)，提單無法確切地反映貨物的真實情況，不符合收貨人和銀行賬戶對提單的遠(yuǎn)大期許，在一定程度上降低了提單的可信效率，無法保證貿(mào)易及航運秩序的有序進(jìn)行，同時也破壞了國際貿(mào)易體系的構(gòu)架。所以，不管是托運人和運輸人是出自何居心，借助保函發(fā)放保潔提單已經(jīng)嚴(yán)重欺詐了收貨者的利益。

3　提單欺詐的解決措施

3.1 秘密制定信用證條款

因為憑借各種方式獲取保潔提單實施欺詐都離不開信用證交易所存在的不足，所以，我國在實施信用證支付方法時，做出了以下相關(guān)規(guī)定：第一，出售方需要上交一份具有較高信譽的商品，以此來檢測出示產(chǎn)品有關(guān)品質(zhì)及數(shù)量方面存在的問題，從而讓其成為銀行付款的重要憑據(jù)之一；第二，出售方應(yīng)該上交一份由運輸人或船長簽訂的相關(guān)證明的文本，用來證明保潔提單存在的真實性以及具體的貨物裝船時間，其主要目的是避免各種以“保函”為基礎(chǔ)的不保潔提單及其他類型等情況。否則，銀行可以拒絕立即支付貨款。

3.2 用海運單取代提單

近些年來，諸多國家借助運輸單據(jù)來取代提單，以避免出現(xiàn)商業(yè)欺詐的現(xiàn)象，然而我國至今還沒有實施此類方法。海運單主要存在于發(fā)貨方與運輸者之間，它是一種重要的運輸合同憑證，和提單具有很大的差別，它并不意味著這是貨物所有權(quán)的有效單據(jù)，只有收貨者才可以提貨，所以，其不具備可轉(zhuǎn)讓性。當(dāng)提取貨物的時候，收貨者僅需出具身份證明即能順利地進(jìn)行提貨。此類做法有效避免了提單未到、銀行擔(dān)保提貨的欺詐行為。

3.3 實現(xiàn)提單統(tǒng)一化及格式化

目前，我國的法律制度并不完善，由此帶來一系列提單欺詐的現(xiàn)象，也引發(fā)了提單信用危機的不良現(xiàn)象。于是，國際有關(guān)貿(mào)易部門逐漸提出，必須努力完善提單登記制度，嚴(yán)格監(jiān)管船舶登記工作的進(jìn)展，設(shè)立特定信用證貿(mào)易銀行，以便減少和防止提單欺詐現(xiàn)象的出現(xiàn)。國際海事局一致認(rèn)為需要實行提單同一化、格式化，涉及紙張、格式、記錄環(huán)節(jié)等應(yīng)該給予強制性的要求，這樣可以有效提升提單的分辨率，并且對空白提單實施登記管理原則，嚴(yán)格監(jiān)管其流通范圍，避免出現(xiàn)制作假造提單的欺詐現(xiàn)象。除此之外，還需規(guī)定無船運輸人使用同一規(guī)格的提單樣本，印刷提單過程中，需要備注本公司的登記號碼，方便托運人查找運輸人的基本資料，避免出現(xiàn)提單糾紛及欺詐行為。

4　結(jié)語

在現(xiàn)代社會，提單屬于一類重要的物權(quán)單據(jù)，也是全球海運的基本憑證。其不僅促進(jìn)了國際海運業(yè)的良好發(fā)展，還加快了商品的流轉(zhuǎn)速度、增進(jìn)了國際貿(mào)易的穩(wěn)定運行。目前，我國海洋運輸業(yè)已實現(xiàn)跨越性的發(fā)展，集裝箱運輸?shù)膽?yīng)用也逐漸廣泛，這說明海運業(yè)擁有較強的發(fā)展?jié)摿?。然而，提單依舊需要由諸多銀行實施復(fù)雜和斷續(xù)的操作來流轉(zhuǎn)，由于無法及時到達(dá)提貨人手上，這在一定程度上阻礙了海運業(yè)的發(fā)展。因此，必須采取一些措施來解決提單出現(xiàn)的問題，保證我國在國際貿(mào)易中健康有序發(fā)展，保障全球貿(mào)易平穩(wěn)進(jìn)行。

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2096-0298（2016）09（a）-097-02