曾婉君

（400067 重慶工商大學(xué)法學(xué)院 重慶）

證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)與戰(zhàn)略分析

曾婉君

（400067 重慶工商大學(xué)法學(xué)院 重慶）

隨著我國(guó)知識(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展時(shí)代的到來(lái)，對(duì)于以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為核心的無(wú)形資產(chǎn)得到廣泛的關(guān)注，并且在整個(gè)資產(chǎn)的構(gòu)成當(dāng)中所占的比例和重要性不斷的提高。因此，想要把我國(guó)建設(shè)成為創(chuàng)新型的國(guó)家，就必須更加重視知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，充分利用其優(yōu)勢(shì)，在建設(shè)中是至關(guān)重要的。本文首先對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的相關(guān)基本概念做了大體的描述；其次對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展前景做了介紹；最后對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和發(fā)展策略做了研究和探討。

證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)；產(chǎn)權(quán)保護(hù)；發(fā)展戰(zhàn)略

在世界經(jīng)濟(jì)體系當(dāng)中，通常以傳統(tǒng)的工業(yè)經(jīng)濟(jì)作為主體，從廣義上說(shuō)屬于知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的無(wú)形資產(chǎn)，由于這些知識(shí)產(chǎn)權(quán)的相關(guān)法律還不夠完善，往往被企業(yè)所忽視，很少作為企業(yè)的戰(zhàn)略性資產(chǎn)來(lái)發(fā)展。證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)需要學(xué)者對(duì)其技術(shù)、法律和金融的相關(guān)知識(shí)都有深入的了解，但是由于知識(shí)產(chǎn)權(quán)屬性不同的權(quán)利，使得在實(shí)際的研究中存在許多困難。我國(guó)現(xiàn)如今沒(méi)有系統(tǒng)的研究和存在很多的問(wèn)題沒(méi)有得到解決，并且相關(guān)的法律研究較淺，制度完善的法律制度對(duì)推動(dòng)證券業(yè)發(fā)展有著重要的意義。

1對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的基本概念

所謂的證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，是指發(fā)起人把預(yù)想的將來(lái)穩(wěn)定的資金收入流的知識(shí)產(chǎn)權(quán)（也就是基本資產(chǎn)），通過(guò)對(duì)其進(jìn)行一定的交易環(huán)節(jié)安排，對(duì)基本資產(chǎn)所存在的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益進(jìn)行的分割和重新組合，并且將其轉(zhuǎn)入另一個(gè)特別設(shè)置的機(jī)構(gòu)，然后由特設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，是一種在未來(lái)現(xiàn)金流的基礎(chǔ)上可以進(jìn)行流通或者出售的權(quán)益憑證，根據(jù)這可以進(jìn)行融資的過(guò)程。

2證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)在我國(guó)的發(fā)展前景

當(dāng)前我國(guó)的證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)已經(jīng)有個(gè)初級(jí)的規(guī)模，我國(guó)每年申請(qǐng)專(zhuān)利的數(shù)量處于增長(zhǎng)趨勢(shì)。根據(jù)統(tǒng)計(jì)，在2015年我國(guó)的發(fā)明專(zhuān)利申請(qǐng)達(dá)到110.2萬(wàn)件，增長(zhǎng)了18.7%，在世界上連續(xù)五年居于首位。授權(quán)的發(fā)明專(zhuān)利達(dá)到35.9萬(wàn)件，包括國(guó)內(nèi)的發(fā)明專(zhuān)利26.3萬(wàn)件，相比2014年，增長(zhǎng)了10萬(wàn)件。目前已經(jīng)有超過(guò)百分之六十的評(píng)估機(jī)構(gòu)開(kāi)始發(fā)展無(wú)形資產(chǎn)評(píng)估業(yè)務(wù)，已經(jīng)達(dá)到資產(chǎn)評(píng)估總收入的百分之三十以上。

由此可以看出，我國(guó)現(xiàn)已經(jīng)擁有了一支規(guī)模式的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的評(píng)估人才隊(duì)伍，為了大力的推動(dòng)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展，自2006年起我國(guó)就開(kāi)始不斷的制定和推出了各種支持性的政策。特別是近幾年來(lái)，我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的質(zhì)押貸款增長(zhǎng)迅速，金融機(jī)構(gòu)的實(shí)踐起到了很好的示范作用，在解決中小企業(yè)資金緊張的問(wèn)題同時(shí)，成為我國(guó)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展的突破口，推動(dòng)與證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展相關(guān)的法律的頒布和修訂，促進(jìn)中國(guó)特色的新型證券化知識(shí)產(chǎn)權(quán)的融資式發(fā)展。

3對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)及發(fā)展戰(zhàn)略

3.1對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)原因分析

自二十世紀(jì)八十年代以來(lái)，我國(guó)就陸續(xù)實(shí)施了關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)一系列的法律法規(guī)，例如《著作權(quán)法》、《專(zhuān)利法》和《商標(biāo)法》等等，建立了比較完善的法律體系。在2004年國(guó)務(wù)院強(qiáng)調(diào)，要建立以市場(chǎng)作為指導(dǎo)的品種創(chuàng)新機(jī)制，并且開(kāi)發(fā)與債券和股票相關(guān)的產(chǎn)品，提高風(fēng)險(xiǎn)較低的固定收益證券業(yè)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，積極的探索證券業(yè)開(kāi)發(fā)的品種。通過(guò)上述內(nèi)容，為證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展提供了重要的前提。

資產(chǎn)證券化的開(kāi)展，為證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展創(chuàng)造了有利的條件，我國(guó)頒布了一系列的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，對(duì)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的開(kāi)展有著很強(qiáng)的借鑒意義。我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)已經(jīng)有了具體的規(guī)模，為證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。隨著知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估的特設(shè)機(jī)構(gòu)的出現(xiàn)，更是為社會(huì)提供了各種專(zhuān)業(yè)知識(shí)的傳播和評(píng)估，能夠很好地引導(dǎo)市場(chǎng)和開(kāi)發(fā)無(wú)形資產(chǎn)的價(jià)值。

3.2證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)發(fā)展戰(zhàn)略

首先，應(yīng)該建設(shè)關(guān)于證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)，制定相關(guān)的優(yōu)惠政策。作為我國(guó)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展和保護(hù)事業(yè)，以及金融界的和諧發(fā)展，都有著重要的意義。通過(guò)建立專(zhuān)門(mén)的機(jī)構(gòu)，將相關(guān)的政策進(jìn)行立法協(xié)調(diào)完善和試點(diǎn)推動(dòng)監(jiān)督工作。同時(shí)，應(yīng)該對(duì)其優(yōu)惠政策進(jìn)行制定和推廣，以促進(jìn)證券業(yè)的發(fā)展。

其次，制定相關(guān)的法律法規(guī)制度。當(dāng)前我國(guó)在證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)方面的法律制度還處于法律初級(jí)階段，還存在些許的問(wèn)題，例如產(chǎn)品交易規(guī)則、避免雙重征稅等問(wèn)題都缺乏相關(guān)的法律規(guī)定，證券業(yè)的會(huì)計(jì)處理等基本都屬于空白。

再次，對(duì)中介服務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行完善。由于證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的復(fù)雜結(jié)構(gòu)，使其智能依銀行投資、資產(chǎn)評(píng)估、法律服務(wù)等機(jī)構(gòu)來(lái)組成中介體系。但我國(guó)的這類(lèi)服務(wù)體系還相對(duì)落后，其專(zhuān)業(yè)水平有待提高。同時(shí)也可以在法律規(guī)定的范圍內(nèi)，借鑒和學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)的中介服務(wù)系統(tǒng)和技術(shù)。

最后，建設(shè)相關(guān)監(jiān)管制度和機(jī)構(gòu)。為了避免在證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的潛在風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該建設(shè)相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)和制度，來(lái)完善現(xiàn)在的理論和操作技術(shù)。在推進(jìn)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的同時(shí)，建立相關(guān)的監(jiān)管制度和機(jī)構(gòu)，來(lái)消除存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展。

4結(jié)語(yǔ)

證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為融資和知識(shí)產(chǎn)權(quán)開(kāi)發(fā)的雙重創(chuàng)新，應(yīng)該降低融資的成本，來(lái)解決貸款困難的問(wèn)題，同時(shí)隨著社會(huì)投資的參與，我國(guó)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的開(kāi)發(fā)速度將得到大大提高，并且全社會(huì)的產(chǎn)權(quán)意識(shí)也會(huì)得到改善。我國(guó)的證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的發(fā)展應(yīng)該積極的向國(guó)外學(xué)習(xí)，在此基礎(chǔ)上根據(jù)我國(guó)的金融情況，制定相關(guān)的優(yōu)惠政策和完善法律制度，使證券業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)等夠高效有序的開(kāi)展。

［1］洪艷蓉.資產(chǎn)證券化法律問(wèn)題研究［M］.北京：北京大學(xué)出版社，2005.

［2］林立譯.波斯納著.法律經(jīng)濟(jì)分析［M］.上海：上海三聯(lián)書(shū)店，2005.

［3］洪艷蓉著.《資產(chǎn)證券化法律問(wèn)題研究》.北京大學(xué)出版社，2004年7月第1版.

［4］馬一星.了解知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的法律風(fēng)險(xiǎn)， 上海證券報(bào)，2008 年5月19日.