張洪銘

功能性金融中心指的是為特定區(qū)域內(nèi)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)行提供針對(duì)性金融服務(wù)支持功能的金融集聚區(qū)。作為金融中心的一種，功能性金融中心概念中的“功能”具有雙重含義：一方面，它強(qiáng)調(diào)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能；另一方面，它建立起了與本地經(jīng)濟(jì)等特點(diǎn)相匹配的特色功能性金融體系。因此，功能性金融中心的建設(shè)路徑既有一般金融中心建設(shè)的共性，又有其特殊性。

政府全面推動(dòng)，主導(dǎo)金融中心建設(shè)

無論國際經(jīng)驗(yàn)還是國內(nèi)實(shí)踐，政府推動(dòng)各方力量形成合力是功能性金融中心建設(shè)的主要方式。一是明確功能性金融中心的整體建設(shè)格局。以政策為引導(dǎo)，統(tǒng)一部署，最終形成中央支持、政府推動(dòng)、市場(chǎng)自發(fā)的三方合力。二是加強(qiáng)頂層設(shè)計(jì)和總體規(guī)劃。將建設(shè)功能性金融中心納入國家和地區(qū)發(fā)展的戰(zhàn)略部署，建立國家層面的協(xié)調(diào)推進(jìn)機(jī)制，獲得國家各部委政策支持；圍繞建設(shè)功能性金融中心設(shè)計(jì)、制定金融業(yè)總體規(guī)劃和支持、配套方案。三是統(tǒng)籌出臺(tái)配套政策。圍繞功能性金融中心建設(shè)整體規(guī)劃，形成統(tǒng)籌一體的政策體系，減少政策間的相互掣肘，引導(dǎo)把握政策方向。

改革開放創(chuàng)新，強(qiáng)化金融資源配置

功能性金融中心重點(diǎn)在金融改革、金融開放和金融創(chuàng)新上，傳統(tǒng)區(qū)域性金融中心重在強(qiáng)調(diào)廣泛的、不特定的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新；而功能性金融中心則強(qiáng)調(diào)創(chuàng)新應(yīng)符合功能性金融中心特定的資源配置。一是全面深化金融改革，增強(qiáng)利用國際國內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)配置資源的能力，構(gòu)建內(nèi)外聯(lián)動(dòng)、互利共贏的金融開放創(chuàng)新新格局。加強(qiáng)與紐約、倫敦、港澳臺(tái)等境內(nèi)外金融中心的交流合作，充分發(fā)揮內(nèi)引外聯(lián)作用，統(tǒng)籌推進(jìn)金融創(chuàng)新先行先試。二是推動(dòng)金融開放，積極推動(dòng)跨境結(jié)算創(chuàng)新、跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新、跨境投融資產(chǎn)品創(chuàng)新，推進(jìn)外債規(guī)模切塊管理改革試點(diǎn)、外債宏觀審慎管理試點(diǎn)等重點(diǎn)改革工作，持續(xù)拓寬企業(yè)跨境融通渠道，推動(dòng)地區(qū)跨境投融資便利化。三是支持金融創(chuàng)新，發(fā)展跨境電商、保稅貿(mào)易等新型服務(wù)貿(mào)易，加大對(duì)“走出去”企業(yè)信貸、保險(xiǎn)、融資擔(dān)保等方面的跨境金融服務(wù)創(chuàng)新力度，鼓勵(lì)引導(dǎo)重點(diǎn)領(lǐng)域投融資機(jī)制創(chuàng)新。

圍繞核心功能，集聚金融機(jī)構(gòu)體系

金融機(jī)構(gòu)是金融功能實(shí)現(xiàn)的平臺(tái)和載體，建設(shè)功能性金融中心更要求圍繞著功能性金融中心的核心功能，打造金融機(jī)構(gòu)集群，健全商業(yè)性金融、開發(fā)性金融、政策性金融、合作性金融分工合理、相互補(bǔ)充的金融機(jī)構(gòu)體系。一是發(fā)展金融機(jī)構(gòu)總部集群。吸引國內(nèi)外各類銀行、證券、保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立法人總部或區(qū)域總部。引進(jìn)央企、大型民企、境外金融資本入股法人金融機(jī)構(gòu)，支持法人機(jī)構(gòu)拓展布局。二是積極培育公開透明、健康發(fā)展的資本市場(chǎng)，實(shí)施股票發(fā)行注冊(cè)制，發(fā)展多層次股權(quán)融資市場(chǎng)，深化創(chuàng)業(yè)板、新三板改革，規(guī)范發(fā)展區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)，建立健全轉(zhuǎn)板機(jī)制和退出機(jī)制。完善債券發(fā)行注冊(cè)制和債券市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施，加快債券市場(chǎng)互聯(lián)互通。三是創(chuàng)新金融機(jī)構(gòu)門類。積極打造全牌照金融機(jī)構(gòu)體系，發(fā)展銀行卡清算機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老金管理、養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、民營銀行、第三方支付等新型專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)，鼓勵(lì)發(fā)展資金托管中心、資產(chǎn)管理中心、信用卡中心等功能性機(jī)構(gòu)。四是構(gòu)建多層次金融機(jī)構(gòu)體系。支持小貸、擔(dān)保、私募基金、保理、融資租賃、資產(chǎn)管理等創(chuàng)新型金融減量增質(zhì)、做大做強(qiáng)，開展兼并重組，與傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)錯(cuò)位發(fā)展。五是發(fā)展金控集團(tuán)。集中金融機(jī)構(gòu)股權(quán)，開展股權(quán)運(yùn)作和收購重組，組建以金融資產(chǎn)為主的金融資本投資、運(yùn)營平臺(tái)，加大業(yè)務(wù)整合力度，實(shí)現(xiàn)控股金融機(jī)構(gòu)混業(yè)經(jīng)營。

發(fā)展要素市場(chǎng)，建立金融市場(chǎng)體系

讓市場(chǎng)在金融資源配置中起決定性作用，構(gòu)建完備的市場(chǎng)體系是功能性金融中心不可或缺的功能載體，圍繞功能性金融中心功能定位，必須健全完善多層次金融市場(chǎng)體系。一是降低市場(chǎng)進(jìn)入壁壘，完善要素市場(chǎng)機(jī)構(gòu)體系。積極穩(wěn)妥發(fā)展要素市場(chǎng)，不斷豐富資產(chǎn)類、權(quán)益類、商品合約類三大交易市場(chǎng)板塊，完善交易功能載體。對(duì)接國內(nèi)外高標(biāo)準(zhǔn)金融經(jīng)貿(mào)規(guī)則不斷擴(kuò)大金融服務(wù)業(yè)對(duì)內(nèi)對(duì)外開放，降低市場(chǎng)進(jìn)入門檻。支持民營資本進(jìn)入金融業(yè)；引導(dǎo)和鼓勵(lì)國家金融要素市場(chǎng)開展多層次合作。通過建立透明、規(guī)范、信息充分的交易制度支持要素市場(chǎng)發(fā)展。二是降低交易成本，提升要素市場(chǎng)輻射能力。進(jìn)一步完善金融要素市場(chǎng)制度建設(shè)，積極創(chuàng)新交易機(jī)制，提高市場(chǎng)效率和功能，減少市場(chǎng)交易成本。推動(dòng)建立業(yè)務(wù)創(chuàng)新合作平臺(tái)和溝通交流機(jī)制，鼓勵(lì)各類金融機(jī)構(gòu)積極在要素市場(chǎng)尋找合作機(jī)會(huì)，擴(kuò)展業(yè)務(wù)范圍，完善要素流轉(zhuǎn)和融資服務(wù)體系。持續(xù)打造國有交易市場(chǎng)（控股）集團(tuán)，引導(dǎo)同類要素市場(chǎng)間兼并、重組或戰(zhàn)略結(jié)盟。支持引進(jìn)國內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，打造形成一批區(qū)域性、全國性定價(jià)和交易結(jié)算平臺(tái)，增強(qiáng)要素市場(chǎng)集聚輻射效應(yīng)。三是運(yùn)用信息技術(shù)，注重有形市場(chǎng)與無形市場(chǎng)的結(jié)合。依托“互聯(lián)網(wǎng)+”及“云計(jì)算”等新模式新技術(shù)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，注重有形市場(chǎng)與無形市場(chǎng)的結(jié)合。同時(shí)加強(qiáng)無形市場(chǎng)發(fā)展的相關(guān)制度建設(shè)，對(duì)創(chuàng)新進(jìn)行有效指導(dǎo)及監(jiān)管。四是推進(jìn)要素市場(chǎng)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型。在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，支持要素市場(chǎng)圍繞本業(yè)深化發(fā)展。推動(dòng)要素市場(chǎng)開展業(yè)務(wù)、制度、模式、產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新，不斷優(yōu)化運(yùn)營機(jī)制，探索可持續(xù)的商業(yè)模式，提高機(jī)構(gòu)盈利能力。

推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型，構(gòu)建金融功能監(jiān)管

配合國家金融監(jiān)管體制改革，圍繞功能性金融中心建設(shè)，加強(qiáng)金融宏微觀審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管制度建設(shè)，探索和建立針對(duì)各類投融資行為的功能監(jiān)管模式。一是完善金融功能監(jiān)管制度。探索完善金融功能監(jiān)管模式，建立科學(xué)有效的金融功能監(jiān)管體系。加快制定促進(jìn)和規(guī)范要素市場(chǎng)、小額貸款公司、融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融等市場(chǎng)主體的專項(xiàng)監(jiān)管制度，致力實(shí)現(xiàn)負(fù)面清單、權(quán)利清單、責(zé)任清單管理，規(guī)范行業(yè)運(yùn)營等，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。二是健全金融功能監(jiān)管機(jī)制。建立地方金融管理部門與中央金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，加快形成良性互動(dòng)、貼近市場(chǎng)、促進(jìn)創(chuàng)新、信息共享、風(fēng)險(xiǎn)可控的綜合監(jiān)管體系，重點(diǎn)做好交叉性、高杠桿金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)管控。進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融管理部門組織建設(shè)，構(gòu)建多級(jí)聯(lián)動(dòng)金融監(jiān)管體制，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管信息共享，提高地方金融監(jiān)管效率。建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督預(yù)警體系，健全金融突發(fā)公共事件應(yīng)急處置方案，形成及時(shí)、高效的風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)調(diào)機(jī)制。防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)，依法打擊非法集資、非法證券和騙保騙賠等非法金融活動(dòng)和金融違法違規(guī)行為，化解處置機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。三是強(qiáng)化行業(yè)自律維權(quán)監(jiān)督。充分發(fā)揮銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券期貨協(xié)會(huì)、上市公司等行業(yè)協(xié)會(huì)組織的自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)作用。加強(qiáng)行業(yè)自律和相互監(jiān)督，積極引導(dǎo)和督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部治理，完善自我約束機(jī)制，依法維權(quán)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，促進(jìn)金融業(yè)健康發(fā)展。

健全政策法規(guī)，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境

功能性金融中心作為金融中心的一種，與傳統(tǒng)區(qū)域性金融中心相比，對(duì)金融生態(tài)環(huán)境有更高的要求，自由開放、穩(wěn)定有序的金融環(huán)境是功能性金融中心建設(shè)的必要前提。一是全面優(yōu)化政策法規(guī)環(huán)境。進(jìn)一步健全支持金融業(yè)發(fā)展的政策法規(guī)體系，為金融業(yè)發(fā)展和功能性金融中心建設(shè)營造良好政策法規(guī)環(huán)境。著力推進(jìn)政策、制度等方面先行先試，打造金融“政策洼地”。加強(qiáng)金融財(cái)稅政策聯(lián)動(dòng)，完善落實(shí)費(fèi)用補(bǔ)貼、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)冉鹑趦?yōu)惠政策，形成差異化的政策支持體系。二是加快完善信用體系建設(shè)。健全守信激勵(lì)、失信懲戒的信用制度，依法促進(jìn)信用信息記錄、共享和使用。完善企業(yè)信用體系，加強(qiáng)部門信息共享、信用披露和信用分類評(píng)價(jià)等工作，建立健全失信主體懲戒機(jī)制，探索建立多層級(jí)的小微企業(yè)信用檔案平臺(tái)。加快農(nóng)村信用體系建設(shè)，完善農(nóng)戶信用檔案及信用評(píng)價(jià)方法。完善個(gè)人信用體系，加強(qiáng)個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建設(shè)，健全個(gè)人信用信息查詢、應(yīng)用和推廣制度。積極開展誠信宣傳教育活動(dòng)，引導(dǎo)企業(yè)提升誠信意識(shí)。三是完善金融中介服務(wù)體系。加快提高與金融市場(chǎng)發(fā)展相適應(yīng)的中介服務(wù)水平，建設(shè)機(jī)構(gòu)集聚、配套完善的金融中介服務(wù)體系。完善金融中介服務(wù)業(yè)監(jiān)管體制和模式，支持與金融相關(guān)的投資咨詢、資信服務(wù)、會(huì)計(jì)審計(jì)、法律服務(wù)、資產(chǎn)評(píng)估、資金和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展，鼓勵(lì)發(fā)展金融數(shù)據(jù)處理、金融軟件開發(fā)、客戶服務(wù)等服務(wù)外包業(yè)務(wù)。

加強(qiáng)人才引領(lǐng)，聚集金融高端人才

建設(shè)功能性金融中心的關(guān)鍵在人才，必須完善相關(guān)配套機(jī)制，完善符合金融人才成長(zhǎng)規(guī)律、有利于金融人才發(fā)展的體制機(jī)制。一是健全高端金融人才國際國內(nèi)交流機(jī)制。建立國際人才項(xiàng)目合作框架、完善國際國內(nèi)金融中心金融高端人才交流機(jī)制，拓展高端人才的國際視野和戰(zhàn)略思維，實(shí)現(xiàn)高端人才“引進(jìn)來”，“走出去”。二是完善高端金融人才引進(jìn)配套制度。加快構(gòu)建具有競(jìng)爭(zhēng)力的金融人才制度體系，出臺(tái)最好的金融人才引進(jìn)政策，建立高端金融人才基金，對(duì)有重大貢獻(xiàn)的人才給予獎(jiǎng)勵(lì)，打造金融高端人才政策洼地，補(bǔ)足金融人才發(fā)展短板。三是營造金融高端人才軟環(huán)境。建設(shè)金融人才服務(wù)平臺(tái)，完善金融人才服務(wù)政策，營造有利于金融人才集聚的良好工作環(huán)境、生活環(huán)境和文化環(huán)境。解決高端金融人才的子女和家人的教育、醫(yī)療、就業(yè)、戶籍等問題，通過提供良好的居住環(huán)境和人文關(guān)懷留住人才。

（作者單位： 重慶市金融發(fā)展服務(wù)中心）