張燁辰

（710086 武警工程大學(xué) 陜西 西安）

論票據(jù)無因性原則

張燁辰

（710086 武警工程大學(xué) 陜西 西安）

票據(jù)無因性是票據(jù)流通的靈魂，無因性對促進(jìn)票據(jù)流通，保障交易迅捷安全，降低持票人的風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)票據(jù)功能，以及確保善意第三人合法權(quán)益具有重要意義。本文主要結(jié)合我國票據(jù)實(shí)踐進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的理論思考，指出票據(jù)無因性原則在法律適用上的沖突，提出完善我國相關(guān)法律法規(guī)的建議，以助于規(guī)范經(jīng)濟(jì)行為，解決經(jīng)濟(jì)問題，維護(hù)市場秩序。

票據(jù)無因性原則；相對無因性；票據(jù)關(guān)系

票據(jù)無因性即票據(jù)關(guān)系的無因性、票據(jù)行為的無因性。指票據(jù)行為與作為其發(fā)生前提的實(shí)質(zhì)性原因關(guān)系相分離，從而使票據(jù)行為的效力，不再受原因關(guān)系的存廢或其效力有無的影響。①票據(jù)無因性理論是基于市場需要而衍生出來的，當(dāng)今世界各國均在票據(jù)法中采用不同的方式承認(rèn)了票據(jù)無因性原則，這樣做有效地保障了交易的迅捷安全。但是，票據(jù)的無因性與特定的環(huán)境、時(shí)代和一國國情密切相關(guān)，它具有相對性，并不是絕對的。因此，我們有必要對票據(jù)的無因性進(jìn)行研究。

一、我國票據(jù)法中票據(jù)無因性原則的體現(xiàn)

根據(jù)制定機(jī)關(guān)的不同，我國的法律淵源分為法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、行政規(guī)章、司法解釋等，其中主要的法律淵源是法律、行政規(guī)章，此外，在我國票據(jù)審判實(shí)踐中司法解釋也起到了十分重要的作用，并在一定程度上影響我國票據(jù)活動(dòng)的實(shí)踐。通常為了維護(hù)法治的統(tǒng)一，不同的法律淵源理應(yīng)協(xié)調(diào)一致。但是我國票據(jù)法上述法律淵源的規(guī)定之間沖突有很多。

我國于1996年1月1日起施行的《中華人民共和國票據(jù)法》（以下簡稱《票據(jù)法》）第十條、第二十一條第一款、第八十二條第二款、第八十七條第一款皆否認(rèn)了票據(jù)無因性原則的存在，破壞了票據(jù)的文義性，也就是說，在沒有真實(shí)交易的票據(jù)上簽章，票據(jù)上的法律責(zé)任不會(huì)產(chǎn)生。這與我國《票據(jù)法》第四條相矛盾。

由于對票據(jù)無因性的規(guī)定模糊不清，造成了法律適用的混亂局面。使得在實(shí)踐中發(fā)生糾紛時(shí)，當(dāng)事人由于各自利益的驅(qū)使各執(zhí)一詞，司法機(jī)關(guān)根據(jù)不同的規(guī)定經(jīng)常做出相互矛盾的判決。有鑒于此最高人民法院于2000年2月24日通過《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》，相對于票據(jù)法之規(guī)定，該司法解釋可說于肯定票據(jù)無因性原則上有所進(jìn)步，對票據(jù)抗辯切斷做出了規(guī)定，將票據(jù)的有因性截至于直接的債權(quán)債務(wù)人之間。然而遺憾的是，上述司法解釋生效后，基于各種現(xiàn)實(shí)原因法院在適用時(shí)遇到了重重障礙，并未發(fā)揮出應(yīng)有的效用。

我國《票據(jù)法》內(nèi)部規(guī)定的矛盾和上述法律淵源對票據(jù)無因性的分歧割裂了法律體制的內(nèi)部統(tǒng)一性和協(xié)調(diào)性。我們所要做的就是修改票據(jù)法的相關(guān)規(guī)定，使得票據(jù)法相關(guān)法律淵源能夠統(tǒng)一和協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)功能的互補(bǔ)，構(gòu)建良好的法律體制，建立有序的市場秩序，有助于我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

二、關(guān)于我國票據(jù)無因性原則的立法建議

1.確定票據(jù)的相對無因性原則

我國票據(jù)法應(yīng)當(dāng)確定票據(jù)的相對無因性原則，規(guī)定出票人與付款人不具有真實(shí)的委托付款關(guān)系或出票人在付款人處不具有支付票據(jù)金額的資金來源的，不會(huì)因此而影響票據(jù)的持票人的合法權(quán)利。出票人與付款人不具有真實(shí)的委托付款關(guān)系而簽發(fā)票據(jù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。以票據(jù)無因?yàn)樵瓌t，以票據(jù)有因?yàn)槔?，在票?jù)法中明確規(guī)定票據(jù)無因性原則的例外，明確票據(jù)抗辯切斷制度。我國現(xiàn)行票據(jù)法對票據(jù)無因性的例外情形規(guī)定模糊，缺乏可操作性。我國票據(jù)法應(yīng)進(jìn)一步將票據(jù)無因性原則的例外情形加以明確，有助于票據(jù)無因性理論在我國的適用。

2.修改關(guān)于對價(jià)的規(guī)定

我國票據(jù)法借鑒英美票據(jù)法的做法，將善意與支付對價(jià)作為票據(jù)抗辯限制的條件，是值得肯定的。但是，《票據(jù)法》關(guān)于對價(jià)的具體規(guī)定并不合理，第十條第二款規(guī)定“票據(jù)的取得，必須給付對價(jià)，應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價(jià)”該規(guī)定模糊不清易于發(fā)生歧義，不能確定對價(jià)是否是票據(jù)的生效條件?！镀睋?jù)法》第二十條第二款把無償取得票據(jù)的方式僅限定在稅收、繼承、贈(zèng)與三種情況，并未涉及有償取得時(shí)的對價(jià)，也未確認(rèn)應(yīng)當(dāng)支付對價(jià)而未支付對價(jià)或支付不相當(dāng)對價(jià)時(shí)的法律效果，規(guī)定并不全面，局限性很明顯。而且，對于對價(jià)的概念票據(jù)法也應(yīng)當(dāng)作出明確界定?，F(xiàn)行《票據(jù)法》將對價(jià)只是解釋為“票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對應(yīng)的代價(jià)”太過模糊，在實(shí)踐中易發(fā)生分歧，應(yīng)當(dāng)作出進(jìn)一步更為明確的規(guī)定。

為了適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球一體化的要求，促進(jìn)我國商品經(jīng)濟(jì)的有序發(fā)展，保障交易迅捷安全的進(jìn)行，我國《票據(jù)法》的規(guī)定應(yīng)當(dāng)盡快與國際接軌，結(jié)合我國國情調(diào)整原有不合理的規(guī)定，明確票據(jù)無因性原則，充分發(fā)揮票據(jù)的多項(xiàng)功能，使票據(jù)在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮更大的作用。

注釋：

①趙新華.票據(jù)法論[M]．長春:吉林大學(xué)出版社,2007:48．

[1]葉婷婷.《我國票據(jù)法中的票據(jù)無因性問題探析》,《中外企業(yè)家》,2016年第21期.

[2]趙敏潔,張宏.《票據(jù)無因性之立法研究》,《經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊》,2012年第35期.

[3]鄭銀.《票據(jù)無因性法律條款研究》,《嘉應(yīng)學(xué)院學(xué)報(bào)》,2014年第1期.

[4]林曉娟.《論票據(jù)的無因性及相關(guān)立法探討》,《法制與社會(huì)》,2014年28期.

[5]趙明.《淺論票據(jù)無因性》,《法制博覽》,2016年23期.

張燁辰（1988.11.06～）女，漢族，山西省太原市，助教，碩士研究生，環(huán)境資源保護(hù)法。