【摘要】新時(shí)期，為提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能，嘗試將高等院校教學(xué)中較廣泛應(yīng)用的SPOC教學(xué)理念植入保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育過程，通過SPOC教學(xué)理念為保險(xiǎn)營(yíng)銷員提供繼續(xù)學(xué)習(xí)及更新、提升知識(shí)和技能的機(jī)會(huì)，以適應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)。文章結(jié)合SPOC教學(xué)理念優(yōu)勢(shì)，針對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員信息技術(shù)應(yīng)用能力、培訓(xùn)內(nèi)容設(shè)計(jì)、教學(xué)管理制度、過程考核機(jī)制等方面進(jìn)行了詳細(xì)分析，以期解決新時(shí)期保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育面臨的問題，有效推動(dòng)繼續(xù)教育持續(xù)高效發(fā)展。

【關(guān)鍵詞】SPOC；保險(xiǎn)營(yíng)銷員；繼續(xù)教育

【中圖分類號(hào)】G71【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A【文章編號(hào)】1001-8794（2018）06-0088-03

【收稿日期】2018-02-24

【基金項(xiàng)目】2017年黑龍江省高等教育教學(xué)改革重點(diǎn)委托項(xiàng)目“應(yīng)用型本科院校保險(xiǎn)學(xué)專業(yè)校企協(xié)同創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)人才培養(yǎng)體系研究”，項(xiàng)目編號(hào)為SJGZ20170003

【作者簡(jiǎn)介】韓麗萍（1982—），女，黑龍江綏化人，碩士，講師，研究方向?yàn)楸ｋU(xiǎn)實(shí)務(wù)、高等教育。2014年8月，國(guó)務(wù)院正式印發(fā)了《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》，[1]明確提出到2020年基本建成與我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需求相適應(yīng)的現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)，[2]努力由保險(xiǎn)大國(guó)向保險(xiǎn)強(qiáng)國(guó)轉(zhuǎn)變。目前，國(guó)內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)企業(yè)已呈現(xiàn)百花齊放、百家爭(zhēng)鳴的態(tài)勢(shì)。新時(shí)期，面對(duì)消費(fèi)者需求向多樣性和個(gè)性化轉(zhuǎn)變，為適應(yīng)保險(xiǎn)業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)，將SPOC理念中關(guān)于教學(xué)規(guī)模、準(zhǔn)入條件、教學(xué)形式、教學(xué)資源等方面的優(yōu)勢(shì)融入保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育，深入探討保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育問題，將對(duì)提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能發(fā)揮重要作用。

一、SPOC內(nèi)涵及對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育的適應(yīng)性1SPOC內(nèi)涵

SPOC概念最早于2013年由加州大學(xué)伯克利分校的阿曼德·?？怂梗ˋrmando Fox）提出，意為“小規(guī)模限制性課程”（Small Private OnlineCourse）。[3]它的提出是基于MOOC（Massive Open Online Course）大規(guī)模開放在線課程的發(fā)展，旨在有效克服MOOC學(xué)習(xí)過程中存在的學(xué)員之間封閉、課程無法監(jiān)督、學(xué)習(xí)管理無序等難題。SPOC教學(xué)理念的內(nèi)涵可以概括為：一是準(zhǔn)入條件與規(guī)模有限制性。SPOC相比于MOOC的完全開放對(duì)學(xué)習(xí)者提出了限制性條件，“Small”指學(xué)習(xí)者規(guī)模限制，“Private”指學(xué)習(xí)者準(zhǔn)入限制，只有符合條件的學(xué)習(xí)者才可共享SPOC課程；二是采用線上線下混合的學(xué)習(xí)模式。SPOC倡導(dǎo)學(xué)習(xí)者線上自學(xué)與教師線下輔導(dǎo)相結(jié)合的學(xué)習(xí)模式，學(xué)習(xí)者提前觀看MOOC視頻，通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)完成作業(yè)和測(cè)試，教師組織學(xué)習(xí)者在線下討論，以回歸傳統(tǒng)課堂的形式對(duì)學(xué)習(xí)者進(jìn)行輔導(dǎo)；三是教師角色具有雙重性。教師既是MOOC在線課程的設(shè)計(jì)者和主播，也是線下對(duì)其進(jìn)行小規(guī)模面授的輔導(dǎo)者；四是以學(xué)習(xí)者需求為中心。為調(diào)動(dòng)學(xué)習(xí)者學(xué)習(xí)積極性和培養(yǎng)其自主學(xué)習(xí)能力，SPOC更加注重學(xué)習(xí)者的體驗(yàn)，強(qiáng)調(diào)因材施教并進(jìn)行監(jiān)督管理和控制，以便提高教學(xué)效果。

2SPOC對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育的適應(yīng)性

SPOC被稱為后MOOC時(shí)代，經(jīng)過國(guó)內(nèi)外各大高校的探索與實(shí)踐，使得SPOC教學(xué)理念在發(fā)揮MOOC課程低成本、易普及、開放包容、易于學(xué)員利用碎片化時(shí)間學(xué)習(xí)等特點(diǎn)的同時(shí)，[4]吸收線下團(tuán)隊(duì)協(xié)作、模擬演練等元素，使其優(yōu)點(diǎn)更加凸顯。SPOC教學(xué)中設(shè)定的教學(xué)形式、準(zhǔn)入條件、師資隊(duì)伍等與保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育具有一定適應(yīng)性。

二、新時(shí)期保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育面臨的問題新時(shí)期的保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育，面臨著繼續(xù)教育形式單一、學(xué)員信息技術(shù)應(yīng)用能力欠缺、學(xué)員學(xué)習(xí)過程中存在語言和文化交流障礙、繼續(xù)教育內(nèi)容和管理方面欠缺等諸多問題。

1營(yíng)銷員在線學(xué)習(xí)能力不足

繼續(xù)教育培訓(xùn)的對(duì)象都是成人，與兒童和青少年相比，其學(xué)習(xí)活動(dòng)有其自身的特點(diǎn)和規(guī)律。馬爾科姆·諾爾斯（Malcolm S.Knowles）提出的成人學(xué)習(xí)者突出特征之一是成人的學(xué)習(xí)目的逐漸從為將來工作準(zhǔn)備知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)闉橹苯討?yīng)用知識(shí)而學(xué)。[5]保險(xiǎn)營(yíng)銷員具備嫻熟專業(yè)技能的前提是具有充分的知識(shí)儲(chǔ)備，但由于保險(xiǎn)營(yíng)銷員入司門檻偏低，導(dǎo)致保險(xiǎn)營(yíng)銷員素質(zhì)參差不齊，線上學(xué)習(xí)過程中語言和文化交流存在障礙，盡管對(duì)于大部分學(xué)習(xí)者而言，在線生活是常態(tài)，沒有壓力，但在線生活向在線學(xué)習(xí)過渡的能力還很欠缺。

2繼續(xù)教育課程設(shè)計(jì)不合理

目前，一些有實(shí)力的大公司已經(jīng)開通線上學(xué)習(xí)形式，如知鳥、保險(xiǎn)師、微課堂等多款A(yù)PP，共開設(shè)上千門網(wǎng)絡(luò)課程，為營(yíng)銷員繼續(xù)教育學(xué)習(xí)提供了很大便利，但也存在一些問題：一是從培訓(xùn)課程設(shè)置來看，各家公司課程設(shè)置重復(fù)現(xiàn)象嚴(yán)重，不但成本高，也浪費(fèi)資源；二是從培訓(xùn)內(nèi)容來看，目前比較多見的是銷售話術(shù)、主顧開拓、轉(zhuǎn)介紹、銷售流程、接觸面談、促成及拒絕處理等有關(guān)銷售技巧方面的內(nèi)容，而對(duì)保險(xiǎn)法律法規(guī)、基本理論、職業(yè)道德內(nèi)容涉及較少。隨著我國(guó)法律制度的不斷完善，這方面內(nèi)容對(duì)于保險(xiǎn)營(yíng)銷員是不可或缺的。如果課程設(shè)置上僅注重技能訓(xùn)練而忽視理論知識(shí)學(xué)習(xí)和職業(yè)道德培養(yǎng)，將導(dǎo)致保險(xiǎn)營(yíng)銷員接受的知識(shí)結(jié)構(gòu)失衡，不僅不利于保險(xiǎn)營(yíng)銷員職業(yè)發(fā)展，也有悖于保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育的初衷。

3繼續(xù)教育過程管理不規(guī)范

確保營(yíng)銷員繼續(xù)教育規(guī)范性的關(guān)鍵，是要規(guī)范繼續(xù)教育的管理行為：一是繼續(xù)教育過程中存在管理制度建設(shè)不完善、管理流程不科學(xué)、監(jiān)督程序落實(shí)不到位等現(xiàn)象；二是營(yíng)銷員雖然可以通過開放性網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行學(xué)習(xí)，但學(xué)習(xí)目的不明確、課程完成率不足、師生交流互動(dòng)少、學(xué)員間探討環(huán)節(jié)薄弱等問題很明顯。因缺少系統(tǒng)管理和整體規(guī)劃，保險(xiǎn)營(yíng)銷員學(xué)習(xí)狀態(tài)呈現(xiàn)序性狀態(tài)，學(xué)員沒有養(yǎng)成主動(dòng)學(xué)習(xí)的好習(xí)慣。這些問題在保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育中普遍存在，主要原因就是繼續(xù)教育過程管理不規(guī)范。

4繼續(xù)教育考核環(huán)節(jié)不科學(xué)

保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育現(xiàn)有的考核方式主要以筆試答題為主，偶爾伴有模擬通關(guān)，形式過于傳統(tǒng)和簡(jiǎn)單。這種為考核而考核的簡(jiǎn)單形式，缺少對(duì)營(yíng)銷員掌握專業(yè)知識(shí)的內(nèi)化和細(xì)化，考核標(biāo)準(zhǔn)體現(xiàn)不出理論知識(shí)的系統(tǒng)性和相關(guān)性，也很難考核出業(yè)務(wù)員的真實(shí)水平?？己藘?nèi)容對(duì)知識(shí)的連貫性、適用性、創(chuàng)新性、綜合性的考慮欠缺，學(xué)習(xí)過程不能培養(yǎng)營(yíng)銷員的自主學(xué)習(xí)能力，很難考察營(yíng)銷員的學(xué)習(xí)效果和學(xué)習(xí)質(zhì)量，而且難以真正實(shí)現(xiàn)評(píng)價(jià)自身的價(jià)值，既不利于保險(xiǎn)營(yíng)銷員的全面發(fā)展，也不利于保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育的后續(xù)開展。

三、SPOC理念下新時(shí)期保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育對(duì)策近些年，伴隨我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展，保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育培訓(xùn)工作也在不斷加強(qiáng)，許多保險(xiǎn)公司相繼設(shè)立了自己的教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，如平安保險(xiǎn)公司設(shè)立的平安大學(xué)及最早的保險(xiǎn)教育機(jī)構(gòu)——保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院（原中國(guó)保險(xiǎn)管理干部學(xué)院），已培養(yǎng)許多優(yōu)秀保險(xiǎn)人才。但隨著科技的進(jìn)步，受保險(xiǎn)產(chǎn)品多樣化、消費(fèi)者需求個(gè)性化及國(guó)內(nèi)外形勢(shì)多變等影響，保險(xiǎn)業(yè)已進(jìn)入新的發(fā)展時(shí)期，這不但給保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展帶來機(jī)遇，同時(shí)也對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育工作提出挑戰(zhàn)。因此，應(yīng)將保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育與信息技術(shù)深度融合，將SPOC教學(xué)理念融入保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育過程中，進(jìn)而化解新時(shí)期保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育面臨的諸多問題。

1定期開展輪訓(xùn)，提升學(xué)員信息技術(shù)應(yīng)用能力

輪訓(xùn)指企業(yè)職工進(jìn)行的旨在提高素質(zhì)、增強(qiáng)能力、拓寬視野等一系列有針對(duì)性的系統(tǒng)培訓(xùn)，通常分批次將所有目標(biāo)人員培訓(xùn)一遍，這在保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育中同樣適用。SPOC理念以在線學(xué)習(xí)為前提，但在線學(xué)習(xí)方式的養(yǎng)成，需要形成在線學(xué)習(xí)的教育環(huán)境和教育活動(dòng)，以對(duì)在線學(xué)習(xí)的教育環(huán)境和教育活動(dòng)的了解、接納、創(chuàng)新為基本形成邏輯，形成常態(tài)化，以線下團(tuán)隊(duì)合作和個(gè)性化指導(dǎo)進(jìn)一步提升學(xué)員信息技術(shù)應(yīng)用能力。具體做法是：按照SPOC平臺(tái)線上學(xué)員規(guī)模組建輪訓(xùn)組，定期開展輪訓(xùn)活動(dòng)。遵照同一班級(jí)同一輪訓(xùn)組原則，講師進(jìn)行線下輔導(dǎo)，及時(shí)將學(xué)員在線上學(xué)到的知識(shí)和技能深度融合，既能講清線上所學(xué)專業(yè)知識(shí)，又能模擬線下實(shí)務(wù)操作流程，反復(fù)輪訓(xùn)后，可提升學(xué)員的在線學(xué)習(xí)能力和信息技術(shù)應(yīng)用能力。

2遵循因需設(shè)課，設(shè)置結(jié)構(gòu)均衡的課程體系

繼續(xù)教育的課程結(jié)構(gòu)應(yīng)以增加學(xué)員學(xué)習(xí)自信心和實(shí)現(xiàn)繼續(xù)教育效果預(yù)期為前提。在SPOC教學(xué)理念下，課程內(nèi)容在設(shè)置時(shí)要從知識(shí)系統(tǒng)性和學(xué)員實(shí)際需求兩個(gè)方面考慮：首先，從知識(shí)系統(tǒng)性看，一是根據(jù)學(xué)科性質(zhì)、實(shí)務(wù)中理論知識(shí)適用性等有所選擇地實(shí)施SPOC在線學(xué)習(xí)課程內(nèi)容。目前，繼續(xù)教育中這種在線學(xué)習(xí)內(nèi)容的設(shè)計(jì)還處于探索階段，為保證學(xué)員在線學(xué)習(xí)質(zhì)量，可借助在線評(píng)價(jià)功能來選取一些難度系數(shù)稍低、規(guī)律性較強(qiáng)的良構(gòu)知識(shí)作為過渡，有助于學(xué)員對(duì)這種新的在線學(xué)習(xí)方式逐漸適應(yīng)；二是根據(jù)一些流程性、技巧性、情感性較強(qiáng)的業(yè)務(wù)要點(diǎn)，除了在線交流溝通外，講師可通過線下對(duì)學(xué)員進(jìn)行個(gè)性化指導(dǎo)。其次，從學(xué)員實(shí)際需求看，不同職級(jí)設(shè)置不同課程內(nèi)容，職級(jí)越高，內(nèi)容延伸的越廣。進(jìn)行課程內(nèi)容設(shè)計(jì)時(shí)，可借助圖片、音頻、視頻、動(dòng)畫等教學(xué)資源將某一教學(xué)知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行個(gè)性化編輯，不斷延伸課程空間。這樣，既權(quán)衡了理論課程與技能訓(xùn)練的比例，又實(shí)現(xiàn)了分級(jí)培訓(xùn)的目的及梯度式發(fā)展，可達(dá)到預(yù)期學(xué)習(xí)效果。

3限制在線人數(shù)，構(gòu)建靈活開放的管理機(jī)制

靈活開放的管理機(jī)制可以通過SPOC平臺(tái)實(shí)現(xiàn)。SPOC教學(xué)理念的內(nèi)涵之一是小規(guī)模限制性在線學(xué)習(xí)，可依托SPOC平臺(tái)建立科學(xué)的管理和監(jiān)督流程，將管理工作落到實(shí)處。一是SPOC平臺(tái)對(duì)視頻資源進(jìn)行了“防拖拽”“防窗口切換”的獨(dú)特設(shè)計(jì)，加強(qiáng)了對(duì)學(xué)員自主學(xué)習(xí)過程的管理；二是SPOC平臺(tái)設(shè)置了統(tǒng)計(jì)功能，可以實(shí)現(xiàn)講師對(duì)學(xué)員及學(xué)員對(duì)學(xué)員的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)監(jiān)督。即講師可以隨時(shí)檢測(cè)每一位學(xué)員的任務(wù)點(diǎn)完成情況，學(xué)員們也可以檢測(cè)對(duì)方的學(xué)習(xí)進(jìn)度，便于互相督促、共同進(jìn)步；三是講師可以設(shè)計(jì)教學(xué)問卷，然后通過SPOC平臺(tái)發(fā)放給所有在線學(xué)生，及時(shí)了解學(xué)生學(xué)習(xí)狀態(tài)及學(xué)習(xí)需求；四是SPOC平臺(tái)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)課程通知模塊、討論模塊等，通過課程通知模塊，學(xué)員可以及時(shí)了解教師發(fā)布的教學(xué)安排，通過討論模塊可以實(shí)現(xiàn)講師與學(xué)員、學(xué)員與學(xué)員間的實(shí)時(shí)討論，彌補(bǔ)學(xué)院之間交流不足現(xiàn)象。

4線上線下結(jié)合，構(gòu)建多環(huán)節(jié)過程考核機(jī)制

繼續(xù)教育的考核環(huán)節(jié)是考察繼續(xù)教育效果的關(guān)鍵一環(huán)，具有評(píng)價(jià)、監(jiān)督和導(dǎo)向功能。構(gòu)建多環(huán)節(jié)過程考核機(jī)制不僅能真實(shí)、全面地反映學(xué)員學(xué)習(xí)活動(dòng)的全過程，對(duì)學(xué)員的學(xué)習(xí)過程給予及時(shí)的反饋和指導(dǎo)，還能培養(yǎng)學(xué)員的自主學(xué)習(xí)能力和知識(shí)運(yùn)用能力。過程考核環(huán)節(jié)應(yīng)以激發(fā)學(xué)員自主學(xué)習(xí)的積極性和能動(dòng)性為出發(fā)點(diǎn)，遵循內(nèi)容相關(guān)、設(shè)計(jì)合理、流程規(guī)范等原則，分散于繼續(xù)教育全過程。多環(huán)節(jié)過程考核具體指：首先，將學(xué)員自主學(xué)習(xí)效果作為一次過程考核，同時(shí)設(shè)置兩個(gè)維度的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。一是結(jié)合學(xué)員網(wǎng)絡(luò)在線互動(dòng)情況；二是參考學(xué)員獨(dú)立完成講師在課程平臺(tái)發(fā)布的預(yù)習(xí)思考和課后練習(xí)的情況，這一考核環(huán)節(jié)目的是培養(yǎng)學(xué)員自主學(xué)習(xí)能力。其次，將在線考試作為一次過程考核，考試內(nèi)容設(shè)計(jì)要符合知識(shí)系統(tǒng)性和理論適用性，這一考核環(huán)節(jié)目的是督促學(xué)員掌握扎實(shí)的專業(yè)理論知識(shí)并掌握嫻熟的業(yè)務(wù)要點(diǎn)。最后，將線下模擬作為一次過程考核，以現(xiàn)場(chǎng)抽簽隨機(jī)組建團(tuán)隊(duì)來完成講師給的題目。講師可以提前準(zhǔn)備一些實(shí)戰(zhàn)型較強(qiáng)的題目，如保額銷售法、草帽圖講解、人生四象限理財(cái)規(guī)劃等，由團(tuán)隊(duì)現(xiàn)場(chǎng)完成模擬環(huán)節(jié)，講師給予及時(shí)反饋和評(píng)價(jià)。這一環(huán)節(jié)的目的是從團(tuán)隊(duì)協(xié)作角度出發(fā)，培養(yǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷員的合作意識(shí)和創(chuàng)新精神，提高保險(xiǎn)營(yíng)銷員的知識(shí)運(yùn)用能力。

四、結(jié)束語

信息時(shí)代背景下，SPOC教學(xué)理念的應(yīng)用實(shí)現(xiàn)了學(xué)員跨時(shí)空隨時(shí)隨地在線學(xué)習(xí)并現(xiàn)場(chǎng)交流的愿望，在一定程度上豐富了繼續(xù)教育的教學(xué)模式。因此，要充分發(fā)揮SPOC教學(xué)理念在保險(xiǎn)營(yíng)銷員繼續(xù)教育過程中的重要作用。文章就保險(xiǎn)營(yíng)銷員選擇性學(xué)習(xí)、線上線下結(jié)合管理、多環(huán)節(jié)過程考核等方面進(jìn)行了探討，以期聯(lián)合多方力量，在優(yōu)化課程資源設(shè)計(jì)和良好的在線學(xué)習(xí)環(huán)境等方面不斷進(jìn)行積極探索和實(shí)踐，培養(yǎng)更多優(yōu)秀的金融保險(xiǎn)服務(wù)人才。

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（編輯/喬瑞雪）