今年3月29日，江蘇省南京市公安局組織60余名警力奔赴廣東省東莞市，一舉摧毀一個公司化運作的詐騙團伙，抓獲涉案嫌疑人17名，現(xiàn)場扣押電腦、手機30余部。目前，17名犯罪嫌疑人均被依法刑事拘留。

充值399元成會員聲稱可代辦網(wǎng)上貸款

2018年11月，黃師傅正在南京市江寧區(qū)某工地上安裝空調(diào)，突然接到了一個陌生人打來的電話。對方自稱是某金融貸款公司的營銷專員，聲稱該公司能在網(wǎng)貸平臺上幫忙代辦高額貸款。

“也就是說，根據(jù)你的工作性質(zhì)和信用記錄，本來你只能貸款3萬元，但是他們聲稱通過公司的運作，能貸到10萬元。”南京市公安局刑警支隊副支隊長王海榮介紹。

聽了對方的一番介紹，黃師傅心動了。他最近正缺錢，卻苦于貸不到款。抱著試試看的想法，他加了對方的微信號，隨后對方給他提供了公司客服的QQ號，并稱客服會具體指導他如何申請貸款。

聯(lián)系客服后，按照對方要求，黃師傅先充了399元成為該公司網(wǎng)站的會員，隨后又按照對方的指導開始從別的網(wǎng)貸平臺上貸款。對方以安全費等名目，多次向黃師傅索要錢財。黃師傅前后共計5次轉(zhuǎn)賬2800余元，而后被對方拉黑。無奈之下，黃師傅選擇報警求助。

據(jù)黃師傅回憶，他在接到對方的推銷電話后，沒有立即掛斷，而是流露出些許興趣。之后，對方以客服、經(jīng)理等多個角色反復聯(lián)系他，向他推銷貸款服務(wù)。本來黃師傅對于這類電話是抱有疑慮的，但在對方天花亂墜的吹噓下，急需用錢的他還是落入了對方的陷阱。

詐騙團伙公司化運作隱身于鬧市區(qū)寫字樓

南京市公安局刑警支隊立即開展調(diào)查，“經(jīng)過初步梳理，我們發(fā)現(xiàn)確實有一伙人專門從事貸款類詐騙，上當?shù)谋缓θ硕噙_百余人。”王海榮說，通過對涉案資金流進行調(diào)查，警方初步鎖定該團伙位于廣東省東莞市。

為盡快摧毀這一團伙，南京市公安局刑警支隊立即組織民警赴東莞開展調(diào)查，經(jīng)過近一個月的調(diào)查，初步鎖定了以張某、趙某、黃某、梁某為主要嫌疑人的詐騙團伙。該團伙組織架構(gòu)嚴謹，呈公司化運作，隱身于鬧市區(qū)寫字樓。團伙成員分工明確，總經(jīng)理、營銷經(jīng)理、營銷主管、營銷專員等一應(yīng)俱全，層層負責。

“該團伙成員警惕性非常高，隱蔽性非常強?！痹谡{(diào)查中，辦案民警發(fā)現(xiàn)，該團伙在寫字樓二樓和三樓各有一個辦公地點，團伙成員每天9點上班、下午6點下班。門口還貼有值日表，標明每天的值日生，規(guī)定未值日的要罰款20元。從表面來看，與一般的公司沒有任何區(qū)別，偽裝性非常強。不過，一旦有陌生人靠近，就會有人出來阻攔。

工資包括底薪加提成騙一人提成10%

專案組決定收網(wǎng)，3月29日上午，抓捕民警果斷出擊，同時對團伙的2個窩點進行突擊，抓獲犯罪嫌疑人17名，現(xiàn)場扣押電腦、手機30余部。

抓捕現(xiàn)場，辦案民警發(fā)現(xiàn)，幾乎每名“員工”的電腦旁都貼有一張紙，上面寫著“話術(shù)”，指導“員工”一步步該怎么說。這些“員工”只要對著“話術(shù)”劇本照本宣科，就可以不停地推銷所謂的貸款服務(wù)。

部分“話術(shù)”劇本上還寫著一些注釋，顯然是他們在詐騙的過程中，不斷在豐富和完善劇本。民警還發(fā)現(xiàn)了兩個制作精美的獎杯，是用于獎勵“業(yè)績突出”員工的。一個培訓劇本上面密密麻麻寫滿了各類聊天技巧。據(jù)了解，在新人入職前，他們都要進行培訓。

據(jù)嫌疑人交代，“員工”的工資為底薪加提成，每成功詐騙一人可提成10%。

警方提示：警惕“無抵押、低利息、放款快”的陷阱。網(wǎng)絡(luò)貸款已成為借款人眼中的“捷徑”，但此類貸款也成為詐騙案件的重災區(qū)，借著網(wǎng)上貸款名義進行詐騙的不法分子越來越多，手段層出不窮。騙子抓住一些人急需資金周轉(zhuǎn)的迫切心理，以“無抵押、低利息、放款快”等極具誘惑力的宣傳誘惑貸款人，再以證明還款能力等理由，騙取貸款人轉(zhuǎn)賬匯款。

針對此類詐騙，廣大市民要做到不輕信、不盲從，要通過正規(guī)渠道辦理貸款業(yè)務(wù)，不要貪圖程序簡單、提款數(shù)額大等誘餌。要銘記天上不會掉餡餅，特別是在放貸前如果對方要求先匯款，一定要保持警惕，捂緊自己的錢袋子，謹防上當受騙。