石 珍 楊海軍

自改革開放以來(lái)，中國(guó)的公共政策經(jīng)歷了一個(gè)從無(wú)到有并逐步豐富其內(nèi)容的過(guò)程。在此過(guò)程之中，隨著話語(yǔ)體系從行政管理逐漸轉(zhuǎn)向國(guó)家治理，黨和政府不斷調(diào)整公共政策的主體結(jié)構(gòu)、行為方式、作用范圍、責(zé)任邊界等內(nèi)容，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)現(xiàn)代化的需要。其中，簡(jiǎn)政放權(quán)、放管結(jié)合、優(yōu)化服務(wù)的改革成為近年來(lái)國(guó)家創(chuàng)新治理模式的重大成果。比如，商事登記制度改革之后，社會(huì)公眾參與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的門檻被大幅度降低，海量的商事主體加入了投資創(chuàng)業(yè)的行列與隊(duì)伍。據(jù)國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局統(tǒng)計(jì)，截至2019年底，我國(guó)實(shí)有各類市場(chǎng)主體總量已經(jīng)達(dá)到1.23億戶，①國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局：《2019年全國(guó)市場(chǎng)主體發(fā)展基本情況》，http://www.samr.gov.cn/zhghs/tjsj/202003/t20200305_312509.html。為經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展作出了積極貢獻(xiàn)。

值得注意的是，無(wú)論在何種治理模式之下，都需要與市場(chǎng)主體持續(xù)發(fā)展相適應(yīng)的有效監(jiān)管。政府的審批事項(xiàng)逐步減少，并不意味著政府的事情變少了，相反，政府的監(jiān)管任務(wù)更加艱巨，監(jiān)管責(zé)任更加重大了。尤其是在商事登記制度改革釋放出“寬進(jìn)”信號(hào)之后，如何規(guī)范高速增長(zhǎng)的市場(chǎng)主體的行為，促進(jìn)和維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)的營(yíng)商環(huán)境，調(diào)和市場(chǎng)主體數(shù)量劇增與執(zhí)法資源有限的沖突與矛盾，矯正因“先照后證”“注冊(cè)資本認(rèn)繳制”等可能對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序產(chǎn)生的種種影響，更應(yīng)該成為目前必須關(guān)注并加以解決的難題。但是，從現(xiàn)狀來(lái)看，當(dāng)下的市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)制面臨一些監(jiān)管失效、監(jiān)管低效、監(jiān)管權(quán)濫用、監(jiān)管乏力等問(wèn)題，監(jiān)管部門疲于應(yīng)對(duì)事后救火式監(jiān)管、事前保障性質(zhì)的突擊式監(jiān)管，監(jiān)管失靈時(shí)有發(fā)生。①李善民主編：《中國(guó)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)發(fā)展藍(lán)皮書2015-2016》，廣州：中山大學(xué)出版社，2016年，第130頁(yè)。因此，在未來(lái)事中事后監(jiān)管過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)大力探索創(chuàng)新有效的監(jiān)管模式，以避免“監(jiān)管過(guò)度”和“監(jiān)管成本過(guò)高”等問(wèn)題，其中，構(gòu)建商事信用監(jiān)管體系就成為重新組織監(jiān)管鏈條和進(jìn)行監(jiān)管方式變革的關(guān)鍵舉措和有效路徑。

一、理念創(chuàng)新：構(gòu)建商事信用監(jiān)管體系的功能訴求

（一）商事信用監(jiān)管體系是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的關(guān)鍵內(nèi)核

“建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系”是黨的十九大報(bào)告首次提出的新發(fā)展理念。其中，加快完善社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，是“建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系”的重要內(nèi)容之一。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)就是信用交易，其本質(zhì)就是信用經(jīng)濟(jì)，信用交易不僅能夠使在時(shí)間上和空間上不便利的交易變得更容易，而且還使交易能夠順利進(jìn)行并提高經(jīng)濟(jì)效率。可以說(shuō)，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)形態(tài)的深刻演變一方面顯著地?cái)U(kuò)大了交易的范圍，另一方面也顯著地增加了交易的風(fēng)險(xiǎn)，加深了對(duì)信用的依賴性。②展西亮：《信用工程論》，北京：中國(guó)金融出版社，2015年，第36頁(yè)。尤其是互聯(lián)網(wǎng)全球化的今天，諸如阿里巴巴、亞馬遜等商事主體使得跨國(guó)界跨地域額的市場(chǎng)交易成為潮流與趨勢(shì)，信用成為在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中持續(xù)增長(zhǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的“特殊資本”，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體始終立于不敗之地的“核心法寶”。而商事主體是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中最為重要的主體，抓住了商事信用這個(gè)要害，就抓住了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心標(biāo)志，抓住了建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的重要環(huán)節(jié)。

對(duì)于規(guī)范現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系而言，相比于純粹的正式的法律約束，著力于通過(guò)重構(gòu)商事信用的方式來(lái)引導(dǎo)、規(guī)范、約束市場(chǎng)主體的各種行為，有意想不到的效果。信用制度本身在一定程度上也是法治框架的一種制度表現(xiàn)，這是因?yàn)?，信用制度調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)關(guān)系的行為處在比法律調(diào)節(jié)更低級(jí)的層面上，處于更廣泛的領(lǐng)域內(nèi)并且具有一個(gè)明顯的優(yōu)勢(shì)——可以調(diào)節(jié)法律等正式制度所無(wú)法發(fā)揮作用的領(lǐng)域。③商慶軍：《轉(zhuǎn)型時(shí)期的信用制度構(gòu)建》，上海：上海三聯(lián)書店，2011年，第85頁(yè)。建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系，不僅需要制造業(yè)、新興產(chǎn)業(yè)等實(shí)體經(jīng)濟(jì)的硬實(shí)力支撐，還需要商事信用監(jiān)管體系等軟實(shí)力支撐。構(gòu)建智慧智能的商事信用監(jiān)管體系，就是降低交往和交易成本最經(jīng)濟(jì)的途徑、率先構(gòu)建一流營(yíng)商環(huán)境最有效的途徑，也是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系的應(yīng)有之義。

（二）商事信用監(jiān)管體系是國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的必然要求

行政治理是國(guó)家治理體系中最為重要的一環(huán)，它是引領(lǐng)我們走向現(xiàn)代化法治國(guó)家的先頭兵和指戰(zhàn)員，行政治理的效果直接影響了其他治理手段的實(shí)效和作用，行政治理的方式?jīng)Q定其他治理工作的開展。在治理理論中，監(jiān)管主體不只是政府還包括被監(jiān)管企業(yè)、行業(yè)協(xié)會(huì)和各種非政府組織，監(jiān)管手段不只是強(qiáng)制命令，還包括經(jīng)濟(jì)激勵(lì)、信息公開、自我監(jiān)管、說(shuō)服教育等多種手段。因此，必須著眼于布局我國(guó)未來(lái)社會(huì)發(fā)展的方向，不斷持續(xù)創(chuàng)新行政治理形式與手段，為企業(yè)和市場(chǎng)的發(fā)展做好資源配置管理，為企業(yè)和市場(chǎng)的發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，對(duì)影響企業(yè)和市場(chǎng)的不利因素進(jìn)行有效規(guī)制，以實(shí)現(xiàn)我國(guó)現(xiàn)代化全局性治理體系的構(gòu)建。

從統(tǒng)治、管理，再到治理，人們不僅關(guān)注分散公共權(quán)力的有效形式，也重視政府治理的成本，使政府的管理活動(dòng)能最大限度地彌補(bǔ)市場(chǎng)配置與社會(huì)管理的不足。④尤春媛：《市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)·契約文明·法治政府》，北京：中國(guó)政法大學(xué)出版社，2012年，第254頁(yè)。傳統(tǒng)的行政處罰、行政強(qiáng)制、行政審批等手段過(guò)于注重行政部門單方面的監(jiān)管力量，忽略了行政機(jī)關(guān)與商事主體進(jìn)行主體間有效合作的可能。在治理過(guò)程中，更加強(qiáng)調(diào)治理主體、治理方式、治理手段、治理程度等各方面的多樣化與多元化，更加強(qiáng)調(diào)協(xié)調(diào)、合作、靈活的治理機(jī)制。這也是不斷放松事前管制、大力推動(dòng)放管服改革的基本出發(fā)點(diǎn)。既要減少政府對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的事前限制，同時(shí)又體現(xiàn)政府監(jiān)管職能的后移和服務(wù)，這就需要運(yùn)用并強(qiáng)化信用的手段。信用監(jiān)管是監(jiān)管部門對(duì)企業(yè)的信用行為進(jìn)行監(jiān)管，并通過(guò)公示將其信息放置于“社會(huì)顯微鏡”之下，通過(guò)社會(huì)的集體懲罰形成強(qiáng)大的信用約束，使信用的資產(chǎn)價(jià)值得以彰顯。①李善民主編：《中國(guó)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)發(fā)展藍(lán)皮書2015-2016》，廣州：中山大學(xué)出版社，2016年，第129頁(yè)。其實(shí)質(zhì)是將不守信者與信用交易對(duì)手的矛盾轉(zhuǎn)化成全體社會(huì)成員與不守信用者的矛盾，極大地加大其不守信用的成本并使其難以開展正常的信用交易。②展西亮：《信用工程論》，北京：中國(guó)金融出版社，2015年，第215頁(yè)。在此過(guò)程中，對(duì)失信企業(yè)的監(jiān)管已經(jīng)不再是行政機(jī)關(guān)單打獨(dú)斗的局面，而是全社會(huì)的力量共同參與了行政治理過(guò)程；對(duì)失信企業(yè)的監(jiān)管也不再過(guò)分強(qiáng)調(diào)行政處罰等對(duì)立手段的運(yùn)用，而是通過(guò)將商事主體遵章守法的基本情況和其他相關(guān)信用信息進(jìn)行公示，讓全社會(huì)的主體用腳投票去影響商事主體的行為選擇。因此，可以說(shuō)，依靠信用機(jī)制約束商事主體，構(gòu)建以信用為核心的商事信用監(jiān)管體系，作為促進(jìn)市場(chǎng)自治、政府善治、社會(huì)共治相向而行的重要舉措，事關(guān)治理大局，至關(guān)重要。

（三）商事信用監(jiān)管體系是深化商事制度改革、完善市場(chǎng)監(jiān)管體制的戰(zhàn)略支柱

在黨的十九大報(bào)告中提出“深化商事制度改革”“完善市場(chǎng)監(jiān)管體制”“創(chuàng)新監(jiān)管方式”等，這既是對(duì)放管服改革的充分肯定，更是一種鞭策。應(yīng)該看到，商事制度改革本身是一項(xiàng)體系工程，各項(xiàng)公共政策均需要配合改革以適應(yīng)商事登記改革的變化與發(fā)展。在加大市場(chǎng)準(zhǔn)入和改革行政審批制度的邏輯延長(zhǎng)線上，必然涉及事中和事后監(jiān)管機(jī)制的協(xié)同改革。減少事先審批并不是要政府放松監(jiān)管責(zé)任，而是要把監(jiān)管重心放在事中事后監(jiān)管上，對(duì)商事主體日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施全過(guò)程的監(jiān)管，以對(duì)企業(yè)保持持續(xù)不斷的壓力。如果說(shuō)，前一階段的商事制度改革，主要著力于降低準(zhǔn)入門檻，從量的層面放活市場(chǎng)主體，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展持續(xù)注入新動(dòng)能、新動(dòng)力。但在海量商事主體幾乎無(wú)門檻地進(jìn)入了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)之時(shí)，如果不能著力解決寬進(jìn)之后的嚴(yán)管問(wèn)題，從質(zhì)的層面為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供規(guī)范保障，那么，放活的市場(chǎng)主體、激活的動(dòng)力就容易失控。尤其是面對(duì)新業(yè)態(tài)，監(jiān)管模式更需要?jiǎng)?chuàng)新升級(jí)，監(jiān)管手段、能力和效率亟待提升。而商事信用監(jiān)管本身就強(qiáng)調(diào)轉(zhuǎn)變過(guò)往單純依賴事前審批機(jī)制的習(xí)慣，轉(zhuǎn)而調(diào)動(dòng)多元的綜合力量，實(shí)現(xiàn)對(duì)商事主體活力釋放和行政成本控制的雙重目標(biāo)。只有在商事信用監(jiān)管體系上做大文章，將商事信用監(jiān)管體系作為商事制度改革邁進(jìn)深水區(qū)，進(jìn)入嚴(yán)管后半程的核心著力點(diǎn)，才能真正實(shí)現(xiàn)放活和監(jiān)管、服務(wù)同步到位。

二、現(xiàn)實(shí)抵牾：構(gòu)建商事信用監(jiān)管體系的實(shí)踐困境

近年來(lái)，自上而下推開的放管服改革從根本轉(zhuǎn)變了傳統(tǒng)的“入口監(jiān)管”體系，將原本在“行政管制”之下的營(yíng)業(yè)自由及市場(chǎng)領(lǐng)域幾乎不加限制地暴露在私人行動(dòng)中，由此也帶來(lái)了較大程度的交易秩序風(fēng)險(xiǎn)，客觀上必須以“互聯(lián)網(wǎng)+大數(shù)據(jù)+信用”的思維構(gòu)建商事信用監(jiān)管體系，以填補(bǔ)事前審批缺位后帶來(lái)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。然而，經(jīng)過(guò)40年的改革開放，我國(guó)商事信用監(jiān)管體系從總體上來(lái)說(shuō)正處于螺旋上升的通道，雖然在制度構(gòu)建、平臺(tái)建設(shè)、數(shù)據(jù)歸集、信息共享、聯(lián)合懲戒上取得了一定的成績(jī)，但目前市場(chǎng)監(jiān)管較大程度上仍然依靠“人海戰(zhàn)術(shù)”，大數(shù)據(jù)技術(shù)、“互聯(lián)網(wǎng)+信用”監(jiān)管等先進(jìn)手段運(yùn)用不充分。從征信到評(píng)信，從建信到用信，還有遙遠(yuǎn)的路要走，還有不少的困難要克服。

（一）商事信用監(jiān)管基礎(chǔ)較為薄弱，信用歸集共享有待提升

一是系統(tǒng)建設(shè)主體有待整合。在信用信息系統(tǒng)建設(shè)、管理、運(yùn)行、維護(hù)等過(guò)程中，各個(gè)地方都存在信用信息供給競(jìng)爭(zhēng)的現(xiàn)象。即便是信用體系建設(shè)比較發(fā)達(dá)的城市，也不概莫能外。二是信息歸集標(biāo)準(zhǔn)有待統(tǒng)一。從國(guó)家層面來(lái)看，自上而下已經(jīng)有了統(tǒng)一歸集商事主體信用信息的具體思路和舉措，也部署并開展了歸集工作。例如，國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局、國(guó)家發(fā)改委已經(jīng)分別建成了國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、全國(guó)信用信息共享平臺(tái)兩大平臺(tái)。但在地方的具體操作層面，各部門收集、共享商事主體信用信息的標(biāo)準(zhǔn)并不統(tǒng)一，給后續(xù)用數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)監(jiān)管、進(jìn)行精準(zhǔn)分析造成了較大影響。三是信息化基礎(chǔ)有待強(qiáng)化。在實(shí)際運(yùn)作中，由于部門間信息共享平臺(tái)仍不健全，部門間信息交換和應(yīng)用的領(lǐng)域還比較窄，信息溝通、共享、使用在一定程度上還不到位。四是信用信息對(duì)接不夠深入。以企業(yè)年報(bào)抽查為例，年報(bào)核心的內(nèi)容，就是企業(yè)資產(chǎn)狀況信息。而在企業(yè)交稅時(shí)，這些信息也會(huì)提交給稅務(wù)部門。由于相關(guān)數(shù)據(jù)信息并未在平臺(tái)上共享，核實(shí)企業(yè)公示的繳納稅信息，只能通過(guò)將所需查詢的企業(yè)名單及其公示的繳稅額度發(fā)給稅務(wù)部門，由稅務(wù)部門在工作內(nèi)網(wǎng)中核實(shí)后，再進(jìn)行反饋告知，程序繁雜，耗時(shí)耗力。即便是已經(jīng)進(jìn)入信息共享平臺(tái)的數(shù)據(jù)，部門在獲取過(guò)程中日前仍需要通過(guò)設(shè)置專網(wǎng)、專線、專門電腦來(lái)查看，并且信息僅有瀏覽功能，無(wú)法便捷地進(jìn)行辦公操作，共享信息的使用十分不便捷。①肖林主編：《高標(biāo)準(zhǔn)開放與制度創(chuàng)新——中國(guó)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)智庫(kù)報(bào)告2015/2016》，上海：上海人民出版社，2016年，第140頁(yè)。

（二）信用等級(jí)評(píng)價(jià)尚需規(guī)范，信用服務(wù)能力極度落后

當(dāng)前的信用評(píng)價(jià)較為粗淺，評(píng)價(jià)的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)不夠詳實(shí)，評(píng)價(jià)的方法也趨于簡(jiǎn)單，缺乏數(shù)據(jù)特征有序化、歸類專題化、處理結(jié)構(gòu)化的分析意識(shí)以及對(duì)碎片化數(shù)據(jù)的整合能力，②任小青：《大數(shù)據(jù)背景下市場(chǎng)主體信用監(jiān)管研究——以寧波市鄲州區(qū)為例》，寧波大學(xué)碩士論文，2017年，第20-21頁(yè)。影響了評(píng)價(jià)維度、評(píng)價(jià)權(quán)重和評(píng)價(jià)結(jié)果。整體而言，信用信息開發(fā)和利用不充分，信用產(chǎn)品供給創(chuàng)新動(dòng)力不足，信用產(chǎn)品需求潛力有待開發(fā)，信用產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展滯后，信用市場(chǎng)發(fā)展滯后影響了我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。③劉肖原等：《我國(guó)社會(huì)信用體系建設(shè)問(wèn)題研究》，北京：知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社，2016年，第115頁(yè)。一是信用分類分級(jí)研究深度不夠。國(guó)務(wù)院專門發(fā)文推行的雙隨機(jī)制度，其核心基礎(chǔ)就是商事主體信用分類分級(jí)。沒(méi)有信用分類分級(jí)，有限的執(zhí)法資源就會(huì)被分散，監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)就摸不清、找不到、管不透。就目前而言，商事主體的信用信息，只是被歸集到了一塊，被機(jī)械地展現(xiàn)到了信用平臺(tái)，沒(méi)有對(duì)商事主體進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)歸類、信用評(píng)級(jí)，信用信息數(shù)據(jù)背后隱藏的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)沒(méi)有被充分有效挖掘。不管是監(jiān)管部門，還是普通大眾，還不能直觀地判斷商事主體的信用好壞、風(fēng)險(xiǎn)高低，信用信息尚未發(fā)揮應(yīng)有的價(jià)值。二是市場(chǎng)化的信用產(chǎn)品缺失。雖然無(wú)論是國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，亦或是全國(guó)信用信息共享平臺(tái)，都?xì)w集、積累了大量的商事主體信用信息，但不少數(shù)據(jù)仍處于“休眠”狀態(tài)。無(wú)論是商業(yè)機(jī)構(gòu)，還是行業(yè)協(xié)會(huì)，對(duì)信用信息的掌握與使用基本上仍處于初步了解情況和進(jìn)行淺顯問(wèn)題分析層面，難以有效完成信息征集、信息評(píng)估等一系列工作。很少有專業(yè)機(jī)構(gòu)充分借助現(xiàn)有的信用信息數(shù)據(jù)進(jìn)行相關(guān)性和差異性的細(xì)致分析，也很少有專業(yè)機(jī)構(gòu)依靠掌握的信用信息數(shù)據(jù)定期開展專題分析和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判，無(wú)法滿足企業(yè)信用信息服務(wù)的商業(yè)需求。

（三）商事信用信息的全面運(yùn)用剛開始起步，審查信用信息的習(xí)慣尚未形成

一是信用獎(jiǎng)懲的法治建設(shè)有待完善。在國(guó)家層面上，尚無(wú)對(duì)應(yīng)的法律就商事信用體系建設(shè)進(jìn)行規(guī)范，僅有個(gè)別行政法規(guī)就特定領(lǐng)域的信用獎(jiǎng)懲進(jìn)行了規(guī)范，如運(yùn)用最廣泛的《企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄管理暫行辦法》。在地方層面，雖然北京、上海、浙江、山東、深圳等省市已經(jīng)出臺(tái)了公共信用信息管理的條例或者辦法，在信用監(jiān)管上邁出了重要一步，但相關(guān)條例或者辦法更多地只是統(tǒng)領(lǐng)性規(guī)范，在落實(shí)聯(lián)合獎(jiǎng)懲的細(xì)節(jié)上尚不具備實(shí)施條件。例如，不予受理商事登記申請(qǐng)、不予行政許可審批的具體規(guī)則尚未出臺(tái)，限制參與人員招錄等活動(dòng)、限制資質(zhì)資格等也只是停留在理論層面，尚無(wú)配套制度保障聯(lián)合懲戒落實(shí)到位。二是商事信用與個(gè)人信用銜接有待深化。商事信用主要由國(guó)家發(fā)改委、市場(chǎng)監(jiān)管總局分別牽頭管理，而個(gè)人信用則由中國(guó)人民銀行進(jìn)行匯集管理，但不論哪個(gè)平臺(tái)都處于探索階段，商事信用與個(gè)人信用的交集與融合十分有限。比如，目前商事主體的信用記錄不能制約實(shí)際經(jīng)營(yíng)者，商事主體申請(qǐng)移出異常名錄的成本極低，另起爐灶新設(shè)一個(gè)商事主體，便能規(guī)避信用風(fēng)險(xiǎn)，由此隨意注冊(cè)、虛假注冊(cè)等不良現(xiàn)象突出。截至2019年8月底，全國(guó)經(jīng)營(yíng)異常名錄企業(yè)實(shí)有591.42萬(wàn)戶，嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單實(shí)75.93萬(wàn)戶。①國(guó)家市場(chǎng)監(jiān)管總局：《2019年前三季度市場(chǎng)環(huán)境形勢(shì)分析》，http://www.samr.gov.cn/zhghs/schjxsfx/202003/t20200305_312540.html。三是聯(lián)合懲戒力度仍有待強(qiáng)化。比如，商務(wù)部門在給予企業(yè)扶持政策時(shí)，重點(diǎn)考慮的是企業(yè)有沒(méi)有惡意抽逃資金、空殼經(jīng)營(yíng)以及是否符合加分條件等情況。其中并無(wú)參考異常名錄的相關(guān)規(guī)定，異常名錄效應(yīng)發(fā)揮的部門協(xié)同性不夠，其警示、懲戒效應(yīng)自然也發(fā)揮不出來(lái)。②沈開艷、周奇等：《自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)與中國(guó)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展》，上海：上海社會(huì)科學(xué)院出版社，2016年，第57頁(yè)。

三、創(chuàng)新實(shí)踐：深圳商事信用監(jiān)管體系的構(gòu)建經(jīng)驗(yàn)

作為國(guó)內(nèi)較早開展社會(huì)信用體系建設(shè)的城市，深圳市委市政府自2001年開始即率先全面啟動(dòng)社會(huì)信用體系建設(shè)，率先在政府層面成立信用機(jī)構(gòu)，率先構(gòu)建企業(yè)信用信息應(yīng)用體系。特別是深圳贏來(lái)“雙區(qū)驅(qū)動(dòng)”的重大歷史機(jī)遇后，市委市政府更是提出要以“先行示范”的標(biāo)準(zhǔn)持續(xù)推進(jìn)深化改革，努力打造穩(wěn)定公開透明、可預(yù)期的國(guó)際一流法治化營(yíng)商環(huán)境。在此過(guò)程中，深圳始終將信用體系建設(shè)作為打造一流營(yíng)商環(huán)境的重要內(nèi)容，不斷完善體制機(jī)制，不斷夯實(shí)制度基礎(chǔ)，不斷強(qiáng)化信息化建設(shè)，不斷深入推進(jìn)信用獎(jiǎng)懲，目前深圳商事信用監(jiān)管體系已經(jīng)基本形成，并在多個(gè)領(lǐng)域形成了示范引領(lǐng)效應(yīng)。③本章所涉及的相關(guān)數(shù)據(jù)主要參見深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局2019年工作總結(jié)及2020年工作計(jì)劃一，http://amr.sz.gov.cn/xxgk/ghjh/ndgzjh/content/post_7296162.html。

（一）突出立法先行，信用法規(guī)制度漸成體系

早在2002年，深圳市就在全國(guó)率先出臺(tái)了《深圳市企業(yè)信用征信和評(píng)估管理辦法》，首次對(duì)企業(yè)信用信息征集、披露、信用評(píng)級(jí)進(jìn)行規(guī)范。在2017年，深圳市又因時(shí)制宜，及時(shí)梳理總結(jié)全市信用體系建設(shè)成果，充分吸收先進(jìn)城市的信用建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，深度分析信用體系建設(shè)存在問(wèn)題，有的放矢地制定了《深圳市公共信用信息管理辦法》，確立了深圳市公共信用體系的基本制度框架，這也是廣東省首部宏觀層面的綜合信用立法。同時(shí)，深圳市配套制定了公共信用信息查詢、信用報(bào)告格式、異議處理數(shù)據(jù)管理、信用檔案、安全管理、績(jī)效考核等10個(gè)制度，初步搭建起了全市社會(huì)信用體系建設(shè)的規(guī)章制度框架。同時(shí)，全市各相關(guān)部門在失信企業(yè)協(xié)同監(jiān)管和聯(lián)合懲戒、交通運(yùn)輸工程建設(shè)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)（專利）、環(huán)境保護(hù)、重大稅收違法、嚴(yán)重拖欠農(nóng)民工工資、海關(guān)失信企業(yè)、安全生產(chǎn)領(lǐng)域等領(lǐng)域分別簽訂了聯(lián)合懲戒備忘錄，在海關(guān)高級(jí)認(rèn)證企業(yè)方面簽署了聯(lián)合激勵(lì)備忘錄。由此，深圳市已經(jīng)形成了系統(tǒng)性的商事信用制度體系。

（二）突出信息支撐，公共信用平臺(tái)日趨完善

深圳公共信用平臺(tái)同樣起步于2002年。經(jīng)過(guò)十幾年的建設(shè)，該平臺(tái)在征信系統(tǒng)、信息披露、應(yīng)用及聯(lián)動(dòng)懲戒等方面持續(xù)優(yōu)化，為深圳在全國(guó)率先開展商事信用監(jiān)管提供強(qiáng)有力的支撐。一是信息歸集全。截至2019年12月底，該平臺(tái)已經(jīng)歸集全市78家信源單位7355個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)的信息，涉及全市513萬(wàn)家商事主體（含注、吊銷）信用信息1.02億條，涵蓋投訴舉報(bào)、抽查檢測(cè)等覆蓋商事主體全生命周期的動(dòng)態(tài)、有效信息，并通過(guò)滾動(dòng)年報(bào)試點(diǎn)歸集了122萬(wàn)企業(yè)的監(jiān)管聯(lián)系人信息。二是技術(shù)支持水平高。平臺(tái)對(duì)應(yīng)的移動(dòng)應(yīng)用端“深信APP”可一鍵查詢?nèi)猩淌轮黧w和18萬(wàn)條產(chǎn)商品信息，自動(dòng)關(guān)聯(lián)個(gè)人名下商事主體，并于2019年在全國(guó)信用APP觀摩活動(dòng)中位列政府類前三甲，獲全國(guó)政府類示范推廣項(xiàng)目獎(jiǎng)。三是對(duì)外服務(wù)功能強(qiáng)。該平臺(tái)集成了信用動(dòng)態(tài)、紅黑名單、雙公示、報(bào)告自動(dòng)生成打印及在線校驗(yàn)、異議處理、信用承諾等多項(xiàng)功能，社會(huì)公眾可通過(guò)辦事窗口、網(wǎng)頁(yè)、微信等10余鐘途徑免費(fèi)查詢，數(shù)十家金融機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)也可以通過(guò)開設(shè)接口實(shí)施信用信息查詢使用。2019年，深圳信用平臺(tái)又與中國(guó)銀行、招商銀行簽署信息共享協(xié)議，引入南方大數(shù)據(jù)中心、華夏鄧白氏等市場(chǎng)力量，推動(dòng)粵港澳企業(yè)信用信息共享，同時(shí)在積極研究與農(nóng)行數(shù)據(jù)對(duì)接，向微眾稅銀等7家征信機(jī)構(gòu)提供信用信息數(shù)據(jù)。

（三）突出應(yīng)用實(shí)踐，信用監(jiān)管舉措有效落地

一是信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制初步構(gòu)建。2019年，深圳市開始在許可登記、信用修復(fù)、經(jīng)營(yíng)異常名錄移出等業(yè)務(wù)中推行信用承諾，并逐步建立企業(yè)個(gè)性化信用信息檔案，實(shí)施分級(jí)分類和差異化監(jiān)管。對(duì)符合11種異常情形的商事主體，實(shí)現(xiàn)在辦理商事登記和相關(guān)事項(xiàng)時(shí)從嚴(yán)審核，在不予辦理“秒批”業(yè)務(wù)直接攔截，截至2019年12月底已累計(jì)對(duì)2.2萬(wàn)家商事主體實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。二是信用聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制探索前行。在2019年，深圳市逐步完善了市場(chǎng)監(jiān)管領(lǐng)域紅黑名單的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和獎(jiǎng)懲規(guī)則，并率先將紅黑名單和獎(jiǎng)懲規(guī)則自動(dòng)嵌入全市12個(gè)部門的工作流程，在全市首批83項(xiàng)重點(diǎn)事項(xiàng)中試點(diǎn)應(yīng)用，全年累計(jì)實(shí)施激勵(lì)措施737次。同時(shí)，在人才引進(jìn)“秒批”等加快審批舉措中，已經(jīng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)攔截失信主體。截至2019年12月底，限制“老賴”任職1.3萬(wàn)人，限制企業(yè)登記備案54萬(wàn)家次。三是“企業(yè)信用畫像”精準(zhǔn)發(fā)力。自2016年開始，深圳市以公共信用數(shù)據(jù)庫(kù)為基礎(chǔ)，輔以大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用，在前海試點(diǎn)企業(yè)信用評(píng)價(jià)（企業(yè)畫像），實(shí)現(xiàn)“大數(shù)據(jù)引領(lǐng)管理、大數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)監(jiān)管、大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)扶優(yōu)”的監(jiān)管模式，搭建片區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管體制改革新模型，成為了全國(guó)“最佳實(shí)踐案例”。之后，深圳市又持續(xù)優(yōu)化企業(yè)信用畫像，按照經(jīng)營(yíng)指數(shù)、合規(guī)指數(shù)、履約指數(shù)、榮譽(yù)指數(shù)四個(gè)指數(shù)維度優(yōu)化評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，推動(dòng)信用畫像評(píng)價(jià)應(yīng)用于年報(bào)抽查、“雙隨機(jī)、一公開”等市場(chǎng)監(jiān)管環(huán)節(jié)，截至2019年11月已經(jīng)完成對(duì)全市204萬(wàn)家商事主體（不包含個(gè)體工商戶）數(shù)據(jù)清洗以及關(guān)聯(lián)法人股東高管和納稅報(bào)表，建立數(shù)學(xué)模型對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行邏輯抽取并完成評(píng)級(jí)工作。①《深圳信用網(wǎng)上線17年今年查詢量過(guò)億》，《深圳特區(qū)報(bào)》2019年11月25日，http://sztqb.sznews.com/PC/content/201911/25/content_775550.html。四是信用金融服務(wù)不斷強(qiáng)化。至2019年底，深圳市持續(xù)深入構(gòu)建“信用+”應(yīng)用體系，推動(dòng)“信用+許可”“信用+資金資助”，因地制宜試點(diǎn)打造“信用+產(chǎn)業(yè)園”，探索開展“信易貸”“信易游”“信易批”等“信易+”系列項(xiàng)目，積極推廣“企信惠項(xiàng)目在南山歐洲城、坪山六合城等區(qū)域落地實(shí)施，探索信用約束向失信企業(yè)法定代表人、股東和高級(jí)管理人員等自然人延伸。五是省內(nèi)省外協(xié)同共進(jìn)。至2019年底，深圳市已經(jīng)突破地域限制，先后與浙江、湖南、重慶、福建、黑龍江、遼寧、成都等省市以及香港等境外地區(qū)合作，實(shí)行信用信息聯(lián)網(wǎng)查詢，同時(shí)還與省內(nèi)東莞、惠州、汕尾、河源等地市簽署“3+2”區(qū)域信用合作備忘錄，推動(dòng)形成“一處失信、處處制約”的區(qū)域信用信息共享與信用獎(jiǎng)懲聯(lián)動(dòng)機(jī)制。

四、智慧重構(gòu)：構(gòu)建商事信用監(jiān)管體系的具體路徑

傳統(tǒng)的“靠腿監(jiān)管”的方式本質(zhì)上是一種勞動(dòng)密集行為。這樣做不僅費(fèi)時(shí)費(fèi)力，更難以真正調(diào)動(dòng)被監(jiān)管對(duì)象的積極性與自覺意識(shí)，不能防患于未然，企業(yè)也疲于應(yīng)付，監(jiān)管的效果較差。商事信用監(jiān)管是一種新型監(jiān)管方式，它充分尊重、鼓勵(lì)市場(chǎng)主體依法誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的意愿，最大限度地減少政府對(duì)企業(yè)日常經(jīng)營(yíng)的干擾，能夠強(qiáng)化市場(chǎng)主體誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的意愿，降低不必要的監(jiān)管成本，提升監(jiān)管效率和效果。因此，必須以信息化為引領(lǐng)，以信用為核心，通過(guò)體制機(jī)制創(chuàng)新，全方位、全領(lǐng)域、全業(yè)務(wù)、全鏈條、全過(guò)程推進(jìn)商事信用監(jiān)管體系建設(shè)。

（一）著眼頂層設(shè)計(jì)，有效強(qiáng)化政府主導(dǎo)法治先行的制度支撐

商事信用監(jiān)管體系的構(gòu)建是一個(gè)龐大而復(fù)雜的系統(tǒng)工程。這種監(jiān)管方式圍繞著信用數(shù)據(jù)、信用信息、信用知識(shí)、信用管理的流程，形成了過(guò)程監(jiān)管思路；圍繞著信用數(shù)據(jù)庫(kù)的持續(xù)補(bǔ)充更新、企業(yè)信用等級(jí)的升降，形成了連續(xù)的動(dòng)態(tài)監(jiān)管特征；圍繞著企業(yè)信用資源的開放獲取、互聯(lián)共享、多方使用，形成了增值性質(zhì)的社會(huì)監(jiān)管格局。①李善民主編：《中國(guó)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)發(fā)展藍(lán)皮書2015-2016》，廣州：中山大學(xué)出版社，2016年，第137頁(yè)。由于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身存在的發(fā)育不完全和機(jī)制不健全，市場(chǎng)甚至?xí)嬖诓皇匦诺牟涣硷L(fēng)氣，在較短的時(shí)期內(nèi)單單依賴市場(chǎng)自身的力量是不可能完善社會(huì)信用管理體系的，必須在政府引導(dǎo)和協(xié)調(diào)之下，統(tǒng)一規(guī)劃，各司其職，分步實(shí)施，循序推進(jìn)，方能達(dá)到預(yù)期的建設(shè)要求?？梢哉f(shuō)，在社會(huì)信用評(píng)價(jià)體系和社會(huì)征信制度建立的過(guò)程中，在社會(huì)信用信息公開和共享以及發(fā)展社會(huì)信用中介組織的過(guò)程中，在培育、完善社會(huì)信用市場(chǎng)和營(yíng)造良好社會(huì)信用環(huán)境的過(guò)程中都離不開政府的力量。②展西亮：《信用工程論》，北京：中國(guó)金融出版社，2015年，第215頁(yè)。其中，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管職能最重要的基礎(chǔ)仍然是于法有據(jù)、程序正當(dāng)、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的政策體系，因而對(duì)于政策協(xié)同的橫向維度、縱向維度以及時(shí)間維度都需要全面關(guān)注并給予充分整合，才能實(shí)現(xiàn)高效便捷的監(jiān)管。③沈開艷、周奇等：《自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)與中國(guó)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展》，上海：上海社會(huì)科學(xué)院出版社，2016年，第62頁(yè)。一是中央層面需做好統(tǒng)籌。信用監(jiān)管體系涉及面非常廣、社會(huì)影響非常大，特別是作為其核心功能的懲戒制度更將長(zhǎng)期影響商事主體的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，因此，需要從中央層面對(duì)有關(guān)權(quán)限邊界等進(jìn)行規(guī)范，從縱向、橫向和斜向統(tǒng)籌政府和機(jī)關(guān)間的配合完成制度構(gòu)建。比如，要盡快從頂層設(shè)計(jì)對(duì)商事主體信用標(biāo)準(zhǔn)體系、評(píng)價(jià)體系、風(fēng)險(xiǎn)防范體系、信息披露體系、監(jiān)督管理體系、聯(lián)合懲戒體系等進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)范。二是地方、部門層面要細(xì)化落地。各地各部門及時(shí)因地制宜出臺(tái)配套的落地方案，形成科學(xué)合理的商事信用監(jiān)管法治體系。比如，各級(jí)政府部門在將信用評(píng)價(jià)引入行政行為的裁量基準(zhǔn)、開展信用聯(lián)動(dòng)獎(jiǎng)懲時(shí)，必須充分考慮關(guān)聯(lián)原則、比例原則與正當(dāng)程序原理，審慎推進(jìn)。④羅培新：《遏制公權(quán)與保護(hù)私益:社會(huì)信用立法論略》，《政法論壇》第36卷第6期。

（二）堅(jiān)持信息引領(lǐng)，全力夯實(shí)商事主體信用監(jiān)管的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)

開放靈活的信息獲取機(jī)制、與公眾共享的公共關(guān)系管理系統(tǒng)和機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，為公民提供了一種新的參與形式——“公民創(chuàng)新者”。如果我們把“用戶創(chuàng)新”的理念轉(zhuǎn)變?yōu)樵谛姓芾磉^(guò)程中的公民參與，公民就可以作為創(chuàng)新者創(chuàng)新對(duì)社會(huì)或公共管理有益的方式來(lái)分析、解釋或使用數(shù)據(jù)。⑤[美]亞歷山大·舍?。骸豆耜P(guān)系管理 政府治理中的客戶關(guān)系管理研究》，楊光煜、尚翔等譯，北京：中國(guó)財(cái)富出版社，2015年，第1150頁(yè)。因此，在加強(qiáng)事中事后監(jiān)管的建設(shè)過(guò)程中，離不開信息平臺(tái)在對(duì)市場(chǎng)主體、執(zhí)法主體、社會(huì)參與主體所發(fā)揮的信息共享和行為拘束的功效，尤其是社會(huì)信用體系的完善更是成為市場(chǎng)主體在減少政府準(zhǔn)入管控前提下遵守相關(guān)制度約束、規(guī)范市場(chǎng)行為的重要保障。⑥胡加祥等：《上海自貿(mào)區(qū)成立三周年回眸（制度篇）》，上海：上海交通大學(xué)出版社，2016年，第113頁(yè)。故而構(gòu)建商事信用監(jiān)管體系首當(dāng)其沖便是建立政府監(jiān)管大數(shù)據(jù)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，加強(qiáng)信息技術(shù)的運(yùn)用，提高政府監(jiān)管的科技含量，克服傳統(tǒng)監(jiān)管模式中信息壁壘的弊端，充分發(fā)揮信息在政府監(jiān)管中的功能。⑦李琪：《政府作用與市場(chǎng)作用》，上海：上海人民出版社，2015年，第179頁(yè)。這就需要打造一個(gè)全面權(quán)威、集中統(tǒng)一、互聯(lián)共享的“信用信息大數(shù)據(jù)中心”，全景式地匯聚跨領(lǐng)域的信用分析基礎(chǔ)數(shù)據(jù)，并持續(xù)將商事主體信用信息展現(xiàn)在具體的坐標(biāo)位置上，形成全景多維信用畫像，更全面便捷地查詢使用商事主體信用信息。在“大歸集”的過(guò)程中，一是通過(guò)人員身份信息智能比對(duì)、地址信息自動(dòng)認(rèn)證，提高商事主體身份信息與地址信息的真實(shí)性與準(zhǔn)確度，最大限度防止虛假登記許可，為智慧信用監(jiān)管打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。二是要通過(guò)統(tǒng)一的信用信息標(biāo)準(zhǔn)體系，全口徑歸集商事主體信用信息，實(shí)現(xiàn)政府委辦局?jǐn)?shù)據(jù)、重點(diǎn)行業(yè)數(shù)據(jù)（如電信運(yùn)營(yíng)商）、社會(huì)數(shù)據(jù)（如互聯(lián)網(wǎng)電商、第三方社會(huì)征信機(jī)構(gòu)）等橫向互通、縱向互聯(lián)，確保信用信息集成范圍最廣、參與主體最多、信息門類最全、標(biāo)準(zhǔn)管理最嚴(yán)、歸集效率最高。

（三）立足數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)，持續(xù)完善分類分級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的防控機(jī)制

新型智慧城市建設(shè)本身是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)將信用管理融入到新型智慧城市的方方面面，充分發(fā)揮其在風(fēng)險(xiǎn)治理方面的積極作用。要構(gòu)建基于信用等級(jí)分類的前瞻性信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、有效性信用風(fēng)險(xiǎn)快速處置機(jī)制，充分發(fā)揮信用信息數(shù)據(jù)在快速定位風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)、提高檢查執(zhí)法靶向性、幫助政府部門精準(zhǔn)培優(yōu)扶良方面的積極作用。一是要以信用信息數(shù)據(jù)和基礎(chǔ)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為基礎(chǔ)，至少應(yīng)該在市級(jí)層面統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，科學(xué)構(gòu)建商事主體信用分類分級(jí)指標(biāo)體系。各地政府部門可在微調(diào)指標(biāo)賦值權(quán)重的基礎(chǔ)上，建立具體的評(píng)價(jià)模型，對(duì)商事主體信用進(jìn)行科學(xué)分類分級(jí)，并有針對(duì)性地進(jìn)行預(yù)警提示。二是要根據(jù)所掌握的登記許可信息、申訴舉報(bào)問(wèn)題、檢測(cè)鑒定結(jié)果、巡查檢查線索、執(zhí)法辦案數(shù)據(jù)，結(jié)合行業(yè)特質(zhì)、區(qū)域特性、時(shí)間特點(diǎn)，有針對(duì)性地研究風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警模型，對(duì)異常風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、細(xì)致分析、科學(xué)評(píng)估、及時(shí)預(yù)警。三是要強(qiáng)化信用風(fēng)險(xiǎn)信息共享共用，大力實(shí)施信用風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)動(dòng)防控，適時(shí)對(duì)異常失常信息及時(shí)處置，有效加強(qiáng)對(duì)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)靶向監(jiān)管，提升風(fēng)險(xiǎn)隱患協(xié)調(diào)處置能力，防止出現(xiàn)區(qū)域性、系統(tǒng)性、行業(yè)性市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（四）突出智能匹配，切實(shí)提高失信受懲寸步難行的剛性約束

社會(huì)聲譽(yù)在守信和失信兩者之間的價(jià)值差異及示范效應(yīng)，可以激勵(lì)社會(huì)成員自覺遵守社會(huì)管理規(guī)則和道義準(zhǔn)則的意識(shí)與行為。①關(guān)建中：《中國(guó)信用體系建設(shè)藍(lán)圖》，北京：中國(guó)金融出版社，2016年，第88頁(yè)。因此，要形成以市場(chǎng)主體為核心的監(jiān)管共識(shí)，從由監(jiān)管貨物、資金等要素轉(zhuǎn)向監(jiān)管市場(chǎng)主體為主，實(shí)施分級(jí)監(jiān)管，給予誠(chéng)信企業(yè)高度自由，對(duì)失信企業(yè)從嚴(yán)懲罰。②沈開艷、周奇等：《自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)與中國(guó)經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展》，上海：上海社會(huì)科學(xué)院出版社，2016年，第59-60頁(yè)。一是建立“清單化、自動(dòng)化、責(zé)任化”的強(qiáng)制性聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制。根據(jù)信用信息的性質(zhì)類別、危害后果、應(yīng)用場(chǎng)景等，科學(xué)設(shè)定強(qiáng)制性獎(jiǎng)懲清單，明確聯(lián)合獎(jiǎng)懲實(shí)施主體范圍、區(qū)域范圍、時(shí)間范圍，并通過(guò)統(tǒng)一的聯(lián)合獎(jiǎng)懲平臺(tái)，將對(duì)應(yīng)的信用信息自動(dòng)嵌入審批監(jiān)管、申報(bào)評(píng)定、獎(jiǎng)勵(lì)服務(wù)等工作流程中，智能提示并強(qiáng)制政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、行業(yè)協(xié)會(huì)、金融機(jī)構(gòu)等實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲，確保強(qiáng)制獎(jiǎng)懲事項(xiàng)即時(shí)有效落實(shí)到位。二是建立“清單化、差別化、標(biāo)準(zhǔn)化”的政府推薦性聯(lián)合獎(jiǎng)懲機(jī)制。根據(jù)各單位實(shí)際情況，統(tǒng)籌制定差異化的推薦性聯(lián)合獎(jiǎng)懲清單，并通過(guò)統(tǒng)一的聯(lián)合獎(jiǎng)懲平臺(tái)，將對(duì)應(yīng)的信用信息自動(dòng)推送給各行政機(jī)關(guān)。各行政機(jī)關(guān)通過(guò)自行研究出臺(tái)的標(biāo)準(zhǔn)模型，對(duì)照收集到的信用信息，智能評(píng)定信用類別等級(jí)，依法依規(guī)不打折扣地實(shí)施信用懲戒。三是建立“商事主體信用懲戒延伸到自然人”的聯(lián)動(dòng)獎(jiǎng)懲機(jī)制。在獎(jiǎng)懲信息記入商事主體信用記錄的同時(shí)，將記入其法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、董事監(jiān)事高管和其他直接責(zé)任人員的個(gè)人信用記錄，強(qiáng)調(diào)商事主體信用與個(gè)人信用的互聯(lián)互動(dòng)，推動(dòng)聯(lián)合獎(jiǎng)懲措施落實(shí)到人。

（五）聚焦流程再造，創(chuàng)新構(gòu)建智慧智能協(xié)同高效的治理網(wǎng)絡(luò)

一是按照“巡辦分離”的思路，建立“社區(qū)網(wǎng)格員及時(shí)發(fā)現(xiàn)+系統(tǒng)平臺(tái)精準(zhǔn)分撥+監(jiān)管人員快速處理+結(jié)果信息客觀反饋”的“日常巡查網(wǎng)”。將“直觀性強(qiáng)、肉眼辨識(shí)度高、重復(fù)檢查率多”的檢查事項(xiàng)相對(duì)集中委托街道網(wǎng)格隊(duì)巡查，并通過(guò)統(tǒng)一的監(jiān)管平臺(tái)，將巡查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題反饋監(jiān)管部門，由監(jiān)管部門按要求處理，并將處理結(jié)果反饋系統(tǒng)，形成管理閉環(huán)，使問(wèn)題和隱患“第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)、第一時(shí)間處置、第一時(shí)間解決”。二是按照“人防技防并舉”的思路，建立“技術(shù)機(jī)構(gòu)檢測(cè)鑒定+系統(tǒng)平臺(tái)精準(zhǔn)分撥+監(jiān)管人員快速處理+結(jié)果信息客觀反饋”的“重點(diǎn)檢測(cè)網(wǎng)”。將“專業(yè)性強(qiáng)、技術(shù)依賴度高、違法狀態(tài)難識(shí)別”的檢查事項(xiàng)委托技術(shù)機(jī)構(gòu)檢測(cè)鑒定。充分運(yùn)用信用分類分級(jí)結(jié)果、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，根據(jù)重點(diǎn)時(shí)段、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)產(chǎn)品，有針對(duì)性地統(tǒng)籌安排檢測(cè)任務(wù)，并通過(guò)統(tǒng)一的監(jiān)管平臺(tái)下達(dá)抽檢任務(wù)，檢測(cè)機(jī)構(gòu)將發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題反饋監(jiān)管部門，由監(jiān)管部門按要求處理，并將處理結(jié)果反饋系統(tǒng)，形成管理閉環(huán)，確保隱性違法行為及時(shí)得到發(fā)現(xiàn)查處。三是按照“分類監(jiān)管”的思路，建立“檢查事項(xiàng)清單化+人員對(duì)象隨機(jī)化+任務(wù)生成自動(dòng)化+檢查結(jié)果公開化”的“隨機(jī)抽查網(wǎng)”。將行政相對(duì)人按照守法與違法狀況作出分類，將執(zhí)法的頻度與違法的頻度和程度相對(duì)應(yīng)，違法行為發(fā)生少的相對(duì)人，對(duì)其執(zhí)法的頻度就低；違法行為發(fā)生多或者違法程序高的相對(duì)人，對(duì)其執(zhí)法頻度就高，從而體現(xiàn)讓越守法者感覺越自由，讓越違法者感覺越不自由。①劉平：《行政執(zhí)法原理與技巧》，上海：上海人民出版社，2015年，第475頁(yè)。充分運(yùn)用信用分類分級(jí)結(jié)果、大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果，通過(guò)統(tǒng)一的監(jiān)管平臺(tái)，智能設(shè)置商事主體檢查比例與頻次，科學(xué)編制執(zhí)法檢查事項(xiàng)清單，隨機(jī)抽取監(jiān)管人員與檢查對(duì)象，并以信息化方式統(tǒng)籌部署隨機(jī)抽查任務(wù)，確保隨機(jī)抽查全過(guò)程數(shù)字化、信息化、可視化，切實(shí)提高監(jiān)管檢查的靶向性與精準(zhǔn)性。四是按照“部門聯(lián)動(dòng)”的思路，建立“登記審批雙向互動(dòng)、多報(bào)合一并聯(lián)審查、監(jiān)管信息互聯(lián)互通、權(quán)責(zé)明晰聯(lián)動(dòng)互補(bǔ)”的“部門協(xié)同網(wǎng)”。通過(guò)統(tǒng)一的許可登記平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)注冊(cè)登記信息與許可審批信息的雙向推送、訂閱與對(duì)接，確保無(wú)證經(jīng)營(yíng)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)及時(shí)處理。通過(guò)全市統(tǒng)一的信息公示平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)商事主體信息“單一來(lái)源、一次報(bào)送”，解決商事主體多頭填表、數(shù)據(jù)打架等問(wèn)題。五是按照“政企互動(dòng)”的思路，建立“企業(yè)聯(lián)系人法定化、警示信息送達(dá)自動(dòng)化、監(jiān)管互動(dòng)智能化”的“政企互動(dòng)網(wǎng)”。搭建智能化的政企聯(lián)動(dòng)平臺(tái)，科學(xué)編制提示警示清單，實(shí)時(shí)將違法違規(guī)行為提示信息、許可證到期提示信息、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息、稅務(wù)申報(bào)提示信息、企業(yè)年報(bào)提示信息、經(jīng)營(yíng)狀態(tài)變更提示信息、文書信息等推送給法定的企業(yè)聯(lián)系人，并收集企業(yè)聯(lián)系人反饋信息，為商事主體提供更加便捷有序、優(yōu)質(zhì)高效的監(jiān)管服務(wù)。