陳卿 范培華
摘 要: 研究以金融行業(yè)外包服務(wù)數(shù)據(jù)為樣本,沿直接與間接兩種影響渠道,分析承接金融服務(wù)外包對我國就業(yè)數(shù)量與就業(yè)結(jié)構(gòu)的影響,對就業(yè)數(shù)量變動的流向與趨勢進行測算,深入到了勞動力就業(yè)質(zhì)量層面。實證結(jié)果表明,承接金融服務(wù)外包可以擴大第三產(chǎn)業(yè)的相對就業(yè)比重,改善知識結(jié)構(gòu),有利于就業(yè)結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)之間的平衡。但不熟練工人的金融外包業(yè)準(zhǔn)入將受到限制,加深了他們的就業(yè)困境。如何借此機遇將大量低技術(shù)勞工培訓(xùn)成合格人才將成為一個嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。研究還提出了針對這一新產(chǎn)業(yè)形態(tài)未來發(fā)展的總結(jié)與展望。
關(guān)鍵詞: 金融服務(wù)外包;就業(yè)效應(yīng);中介效應(yīng)
Abstract: Taking the outsourcing service data of financial industry as a sample, this study analyzes the impact of undertaking financial service outsourcing on China's employment quantity and structure. Along two direct and indirect influence channels, it measures the quantity change direction, touching the employment quality. Empirical evidence provides that such activity can expand the relative employment proportion of the third industry and improve the knowledge structure. However, the unskilled workers entering to the financial outsourcing industry will be restricted and intensify their employment difficulties. How to take this opportunity to train a large number of low skilled workers into qualified talents becomes a severe challenge. This paper also puts forward the summary and prospect for this new industrial form.
Key words: financial outsourcing; employment effect; mediating effect
服務(wù)外包戰(zhàn)略對不同類型的行業(yè)具有異質(zhì)性的作用,本文選取其中一個細分行業(yè),減少了效應(yīng)分析的偏誤,豐富了金融領(lǐng)域服務(wù)外包活動的實證研究,將就業(yè)結(jié)構(gòu)指標(biāo)納入分析范圍,深化了對就業(yè)影響的理解,具有更強的比較性與參考性,對我國就業(yè)與經(jīng)濟政策有啟示作用。
1 理論分析與研究假設(shè)
就業(yè)影響包括就業(yè)數(shù)量與就業(yè)質(zhì)量兩個方面,即工作崗位總規(guī)模的絕對變化與不同產(chǎn)業(yè)或行業(yè)間就業(yè)規(guī)模的相對結(jié)構(gòu)變化。就業(yè)質(zhì)量在絕對變化的基礎(chǔ)上進一步分析了數(shù)量浮動的相對趨勢與分配問題。本文將從直接與間接這兩個傳導(dǎo)渠道入手,這也是目前關(guān)于服務(wù)外包對就業(yè)影響分析的普遍做法(見圖1)。
1.1 直接效應(yīng)
降低成本是服務(wù)外包產(chǎn)生的重要動機之一,較常見的承接國是勞動力價格低廉的發(fā)展中國家。當(dāng)發(fā)達國家將一些非核心業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移到勞動力富足且工資相對較低的國家時,這一轉(zhuǎn)移就給發(fā)展中國家?guī)砹舜罅康闹苯泳蜆I(yè)崗位,形成了積極的就業(yè)創(chuàng)造效應(yīng),也緩解了短期內(nèi)勞動力供求的矛盾(馬晶梅等,2015)。這一類型的金融外包主要涵蓋信用卡服務(wù)、數(shù)據(jù)錄入、單據(jù)審核、呼叫服務(wù)等信息技術(shù)外包層級的業(yè)務(wù),它們要求的技能值較低,通常是體力勞動含量高的簡單服務(wù)作業(yè),是發(fā)包方在業(yè)務(wù)流程優(yōu)化過程中淘汰的低等崗位。
上述業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移大都發(fā)生在第三產(chǎn)業(yè)內(nèi)部,因此提出如下假設(shè):假設(shè)1:承接金融服務(wù)外包對第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)存在影響。
1.2 間接效應(yīng)
上述部分展示了服務(wù)外包對就業(yè)數(shù)量的影響,但數(shù)量的增加是一個籠統(tǒng)的概念,它代表著勞動力總體量的變化,但這一變動概念是絕對的,不具有可比性。因此,為了就工作崗位的增加進行深度認(rèn)識,進行結(jié)構(gòu)分析是非常有必要的。就業(yè)結(jié)構(gòu)包括各經(jīng)濟部門所占用的勞動數(shù)量及其之間的比例管理,是關(guān)于社會勞動力分配的研究,也是衡量就業(yè)質(zhì)量的指標(biāo)。根據(jù)類別的不同,就業(yè)結(jié)構(gòu)可以劃分為就業(yè)人員的地區(qū)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與知識結(jié)構(gòu)等。我國不僅要追求就業(yè)數(shù)量的改善,也要追求就業(yè)質(zhì)量的優(yōu)化,這不僅關(guān)系到民生問題,也是促進我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的人形助推器。
技術(shù)溢出效應(yīng)。承接國所承接的業(yè)務(wù)往往具有更高的技術(shù)要求與標(biāo)準(zhǔn),生產(chǎn)中不可避免地帶來了人員與知識、技能的流動。這一技術(shù)溢出效應(yīng)主要體現(xiàn)在生產(chǎn)效率的改善和人力資本的進步上,可以通過直接引進、學(xué)習(xí)效應(yīng)與競爭效應(yīng)的方式來獲得。在外包的轉(zhuǎn)移過程中,跨國公司往往要對接包方企業(yè)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn),大量的隱形知識逐漸呈現(xiàn)顯性狀態(tài),承接方從合作方學(xué)習(xí)專業(yè)技術(shù),將外部知識進行內(nèi)部消化,形成專業(yè)知識的外溢與吸收,長期積累下來,最終產(chǎn)品的投入要素比例將會改變(Goerg和Hanley,2005),可助力構(gòu)建企業(yè)的核心競爭力(Edvardsson和Durst,2017),實現(xiàn)勞工技能由低至高的攀升過程。這一流程再更新可以在一定程度上緩解企業(yè)內(nèi)部知識不足與資源短缺導(dǎo)致的困境(Dekker等,2020 ),降低個體企業(yè)進行二次模仿與創(chuàng)新的成本,助力企業(yè)實現(xiàn)服務(wù)創(chuàng)新(Susarla等, 2019)、擴大生產(chǎn)規(guī)模、開放新的就業(yè)崗位、形成良性互動。
鑒于金融服務(wù)外包呈現(xiàn)出業(yè)務(wù)內(nèi)容廣泛、技術(shù)要求精細的特征,因此更偏好高等專業(yè)化人才,提出以下假設(shè):
假設(shè)2:承接金融服務(wù)外包對高技能勞動人群的就業(yè)存在影響。
如果技術(shù)溢出提升了本國勞動者的技能,將不熟練工人培訓(xùn)成熟練工人,那么高學(xué)識、高技術(shù)人才占比的提高也意味著我國平均勞動力素質(zhì)的提升,優(yōu)化了就業(yè)知識結(jié)構(gòu)。在逆向外包中,隨著外包程度的加深,收入的分配將更偏向于高技能勞動人群(沈春苗,2017),這一有偏的工資水平將會吸引更多專業(yè)人才的涌入。實證表明,在美國,外包導(dǎo)致了更多的就業(yè)機會流向受過良好教育的工人(Shankar等, 2019)。目前中國正面對著低成本勞動力優(yōu)勢的喪失、國內(nèi)勞動力迫切需要提升技能、吸引高薪人才破解價值鏈“低端鎖定“的困局,這一外包途徑對于打破這一困局具有重要啟示。因此,提出以下假設(shè):
假設(shè)3: 承接金融服務(wù)外包可以改善我國就業(yè)的知識結(jié)構(gòu),即提高高技能勞動力人群的相對就業(yè)比例。
資本流入效應(yīng)。服務(wù)外包的過程往往也是跨國公司設(shè)立與國際資本流動的過程。對外投資的影響從某種程度來說與服務(wù)外包的影響是類似的。因此,資本流入會對東道國的就業(yè)數(shù)量、就業(yè)質(zhì)量以及區(qū)位稟賦三個方面帶來積極與消極的雙重影響。根據(jù)凱恩斯的投資乘數(shù)理論,外資的進入雖然會在短期內(nèi)產(chǎn)生擠出,但從長期來看,積累的資本為經(jīng)濟發(fā)展提供了動力,擴大的需求會使生產(chǎn)規(guī)模增加并創(chuàng)造出新的就業(yè)機會。
第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展程度已經(jīng)成為衡量現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展程度的主要標(biāo)志,工業(yè)化越成熟代表著第三產(chǎn)業(yè)的發(fā)展越繁榮,相應(yīng)可容納的就業(yè)人口也就越多。第三產(chǎn)業(yè)作為我國人才的蓄水池,就業(yè)人數(shù)比重最大、產(chǎn)業(yè)貢獻率最高才是就業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的表現(xiàn)。但與發(fā)達國家相比,中國目前第一產(chǎn)業(yè)的就業(yè)人口比例仍然過高,第三產(chǎn)業(yè)貢獻了大部分GDP產(chǎn)出,而相對就業(yè)人數(shù)卻遠遠達不到這一比重,存在著產(chǎn)業(yè)就業(yè)結(jié)構(gòu)失衡的問題。
假設(shè)4: 承接金融服務(wù)外包可以可以改善我國就業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),即提高第三產(chǎn)業(yè)的相對就業(yè)比例。
2 實證設(shè)計
2.1 變量的定義與測量
(1)服務(wù)外包(OS)。服務(wù)外包相關(guān)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計在我國起步較晚,也并不普及,考慮到數(shù)據(jù)的可獲得性和樣本數(shù)量,本文將借鑒前人的計算,在金融服務(wù)業(yè)出口貿(mào)易額的基礎(chǔ)上乘上修正β(β=0.7),并通過各年美元對人民幣年均匯率將億美元換算成億元,近似替代承接金融服務(wù)外包的數(shù)額。下文所采用的數(shù)據(jù)根據(jù)2000—2018年中國《國際收支平衡表》計算得出。
(2)第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)(Labor)。本文采用第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人數(shù)的數(shù)量,數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》。
(3)第三產(chǎn)業(yè)的工資水平(Wage)。本文采用第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人員的平均工資,數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》。
(4)第三產(chǎn)業(yè)的總產(chǎn)值(Y),數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》。
(5)高技能勞動力(Led)。由于高技能勞動力并沒有一個統(tǒng)一衡量技能的標(biāo)準(zhǔn),因此本文采用本科及以上學(xué)歷水平的勞動力數(shù)量來替代。數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國人口和就業(yè)統(tǒng)計年鑒》。
(6)高技能勞動力的平均工資(Wed)。借鑒陳曉華(2014)的做法,本文采用大學(xué)生比較集中的七個行業(yè)的平均工資替代。這七個行業(yè)分別為金融業(yè)、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)、衛(wèi)生和社會工作、教育、公共管理社會保障和組織、計算機軟件與制造業(yè)。數(shù)據(jù)根據(jù)2000—2018年《中國勞工統(tǒng)計年鑒》計算而得。
(7)教育投入(Edu)。本文中以教育經(jīng)費這一指標(biāo)來表示,數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》。
(8)高低技能勞動力之比(HL),其中高技能勞動力的計算方式同(1),低技能勞動力為當(dāng)年全國勞動人口減去高技能勞動力數(shù)量。具體數(shù)據(jù)根據(jù)2000—2018年《中國人口和就業(yè)統(tǒng)計年鑒》計算而得。
(9)第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)占比(Ser),數(shù)據(jù)根據(jù)2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人口比上全國勞動力人口計算而得。
(10)技術(shù)進步效應(yīng)(Tech)。用歷年中國技術(shù)市場成交額衡量,數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》。
(11)資本流入效應(yīng)(K)。用第三產(chǎn)業(yè)全社會固定資產(chǎn)投資額衡量,數(shù)據(jù)來自2000—2018年《中國統(tǒng)計年鑒》。
2.2 回歸模型
其中,OS的系數(shù)代表了承接金融服務(wù)外包所帶來的直接影響;平均工資W的系數(shù)反映了技術(shù)外溢效應(yīng);總產(chǎn)出Y反映了總體的規(guī)模效益,涵蓋了資本引入與產(chǎn)業(yè)升級等途徑的間接影響。
借鑒陳曉華(2014)的研究,構(gòu)建關(guān)于承接金融服務(wù)外包對高技術(shù)水平勞動力需求的模型:
3 實證分析
對于低技術(shù)業(yè)務(wù),接包企業(yè)對外來知識的吸收相對容易,企業(yè)能夠良好適應(yīng)新進入業(yè)務(wù)流程的運作要求,無需在業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)與監(jiān)督上花費太多精力與成本,因此具有更可觀的知識外溢效應(yīng)(張喜征等,2018);而對于技術(shù)要求較高的研發(fā)業(yè)務(wù),承接方需要耗費較大的人力與物力成本學(xué)習(xí)消化新知識,短期內(nèi)無法實現(xiàn)生產(chǎn)效率的大幅提升,人力資本的優(yōu)勢無法充分發(fā)揮,因而所承載的高附加值較少,對就業(yè)的拉動作用也就偏小,理想中的回報效應(yīng)不明顯,只表現(xiàn)出一定的正面傾向(馬晶梅等,2015),解釋了這一不顯著現(xiàn)象。
從數(shù)量上看,承接金融服務(wù)外包并不會對中國的就業(yè)產(chǎn)生顯著影響,但是總體規(guī)模上不發(fā)生變化并不代表內(nèi)部結(jié)構(gòu)也保持同樣的穩(wěn)定。
下面給出中介效應(yīng)的具體測算結(jié)果:
從表2可以看出,第一步檢驗中系數(shù)都是顯著的。隨著金融服務(wù)外包的增加,高低勞動力之比(HL)得到了輕微改善,第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)比重(Ser)也得到了提高。此時,第一步的檢驗均通過,可以繼續(xù)進行HL與Ser的中介效應(yīng)檢驗。
對于高低技能勞動力之比來說,技術(shù)進步與資本投入均呈現(xiàn)完全中介效應(yīng);對于第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)比重來說,技術(shù)進步呈現(xiàn)中介效應(yīng),資本投入呈現(xiàn)完全中介效應(yīng)。這與假設(shè)3、假設(shè)4是相符的。
可以看出,技術(shù)升級與資本流入是較為重要的實現(xiàn)就業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化的中介途徑。從中介效應(yīng)的相對大小來看,技術(shù)進步在提升高技能勞動力相對就業(yè)比重中發(fā)揮了84.45%的作用,略小于在第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)比重中的70.44%。早期,我國的金融服務(wù)外包更多地通過惡性競爭壓低價格來承接業(yè)務(wù),層次淺、時期短,不存在可持續(xù)性。目前的承接模式正在由成本交易伙伴型逐漸向競爭戰(zhàn)略伙伴型轉(zhuǎn)移。與維護金融機構(gòu)的日常運營業(yè)相比,承接企業(yè)正在與發(fā)包方形成一種長期合作關(guān)系,通過企業(yè)間的相互學(xué)習(xí),建立各自的競爭優(yōu)勢以達到雙贏。上述這一過程就是技術(shù)與資源溢出的過程。這也解釋了為什么技術(shù)進步對我國就業(yè)知識結(jié)構(gòu)的改善發(fā)揮了更顯著的作用,它是改善當(dāng)前金融服務(wù)外包從技術(shù)咨詢縱向深化發(fā)展,上升到業(yè)務(wù)運營流程與戰(zhàn)略服務(wù)決策層面的有力催化劑。
雖然高技能勞動力的比重隨著金融外包的增加而增加是一個積極的趨勢,但這一現(xiàn)象卻不是一個完全樂觀的結(jié)果。在高技能勞動力的數(shù)量沒有顯著變化的前提下,它可能是建立在犧牲大量低端工作崗位上而獲得的結(jié)構(gòu)改善。金融服務(wù)外包業(yè)對就業(yè)人員有特定的技術(shù)底線,存在著更高的人員進入壁壘。我國的金融外包發(fā)展處于不高不低的中端層級,高附加值的價值鏈位置缺失在一定程度上限制了對高素質(zhì)人才的需求,金融產(chǎn)品開發(fā)與數(shù)據(jù)分析等業(yè)務(wù)的金融知識外包業(yè)務(wù)并不普及;而不熟練工人也由于專業(yè)門檻被逐漸排斥在外,發(fā)展中國家承接服務(wù)外包對不熟練工人就業(yè)有更明顯的抑制作用,這一點在前人的學(xué)術(shù)分析中經(jīng)常得到驗證。外溢知識的效力還取決于承接國自身的消化能力,承接優(yōu)于我國資源稟賦的結(jié)構(gòu)的外包活動將形成承接外包與技術(shù)提升的良性循環(huán),促進會產(chǎn)生顯著積極效應(yīng)的轉(zhuǎn)移。
資本流入對知識結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)改善的貢獻均衡。中國的服務(wù)外包市場規(guī)模小、核心競爭優(yōu)勢不明晰。一個市場的規(guī)模越大,它所吸引的外包額也就越高,存在正向作用。資本的注入包括對企業(yè)的直接投資或者產(chǎn)業(yè)扶植,那么對于一些資本密集型產(chǎn)業(yè)或者需要大量投資的項目來說,中介效果將會變得更顯著,外包的運營規(guī)模將會擴大,更多的崗位缺口將打開。第三產(chǎn)業(yè)利潤更高,市場前景更廣闊,平均工資也優(yōu)于第一、二產(chǎn)業(yè),隨著第三產(chǎn)業(yè)就業(yè)人員比例的擴大,我國的就業(yè)狀況得到優(yōu)化。
總結(jié)上面的數(shù)據(jù)分析可以看到,雖然從就業(yè)數(shù)量的直觀變動中看不出承接金融服務(wù)外包所帶來的變化,但它可有效提升第三產(chǎn)業(yè)的就業(yè)比重,刺激我國就業(yè)的知識結(jié)構(gòu)水平,從而改善就業(yè)結(jié)構(gòu),但要警惕這一背后暗藏的隱患:大量不熟練技能的人口可能被隔離在金融業(yè)的準(zhǔn)入門檻之外,損害了這部分群體的利益。技術(shù)溢出與資本流入效應(yīng)成為了發(fā)揮帶動作用的重要途徑,因此要有效地消化引入技術(shù),預(yù)防價值鏈低端位置鎖定現(xiàn)象,同時繼續(xù)擴大金融行業(yè)規(guī)模,解決服務(wù)外包人才供給與產(chǎn)業(yè)發(fā)展質(zhì)量提升要求的不協(xié)調(diào)。
4 結(jié)語
本文從服務(wù)外包的傳導(dǎo)路徑出發(fā),探討了承接金融服務(wù)外包對我國就業(yè)的影響。金融行業(yè)數(shù)據(jù)的實證分析表明,該項經(jīng)濟活動并沒有像預(yù)期一樣為我國直接吸納就業(yè)人口,但它一定程度上改善了就業(yè)的知識結(jié)構(gòu)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),但要警惕這一改善背后可能隱藏的就業(yè)隔離現(xiàn)象。本文的研究還證明了技術(shù)溢出與資本流入這兩個間接因素的重要催化作用。因此,中國應(yīng)該堅持推動傳統(tǒng)金融企業(yè)的市場化進程,提高溢出技術(shù)的吸收能力,堅持自主創(chuàng)新,擴大金融外包的數(shù)量,發(fā)揮規(guī)模經(jīng)濟所帶來的效益。在未來的研究中,可以對金融服務(wù)外包額的數(shù)據(jù)進行精確測算,而非使用近似替代指標(biāo),并就中國不同地區(qū)的金融發(fā)展規(guī)模與現(xiàn)狀展開針對性分析。
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