蔣海濤
(山東警察學(xué)院經(jīng)濟(jì)犯罪偵查系,山東 濟(jì)南 250200)
當(dāng)前區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用,給傳統(tǒng)金融帶來(lái)了翻天覆地的變化,產(chǎn)生了眾多新型金融產(chǎn)品,基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣就是其中之一。新技術(shù)給社會(huì)帶來(lái)便利的同時(shí),也給不法分子使用新技術(shù)犯罪提供了野蠻生長(zhǎng)的溫床。虛擬貨幣犯罪已經(jīng)在全世界出現(xiàn)并呈現(xiàn)蔓延之勢(shì),不法分子通過(guò)數(shù)字技術(shù)進(jìn)行跨地域侵權(quán)和斂財(cái)活動(dòng),給社會(huì)公眾造成財(cái)產(chǎn)損失的同時(shí),也給社會(huì)帶來(lái)了不安定隱患。隨著我國(guó)對(duì)虛擬貨幣犯罪打擊力度的不斷加強(qiáng),很多不法分子為逃避打擊,將大量虛擬貨幣犯罪活動(dòng)中樞轉(zhuǎn)移到海外,侵害目標(biāo)依然瞄準(zhǔn)國(guó)內(nèi)社會(huì)公眾。
虛擬貨幣犯罪是指以基于區(qū)塊鏈技術(shù)而產(chǎn)生的虛擬貨幣為載體,實(shí)施危害金融秩序和侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的犯罪行為。[1]當(dāng)前,在區(qū)塊鏈技術(shù)廣泛應(yīng)用的背景下,虛擬資產(chǎn)推陳出新,虛擬貨幣種類繁多,不法分子利用社會(huì)公眾急于獲利心理,使用不同的虛擬貨幣品種實(shí)施了多種類型的違法犯罪活動(dòng)。
近十幾年來(lái),虛擬貨幣價(jià)格巨幅波動(dòng)帶來(lái)很多做空和做多機(jī)會(huì),巨大的財(cái)富效應(yīng)對(duì)普通民眾的誘惑度與犯罪數(shù)量增長(zhǎng)幅度相關(guān)性很高。比特幣單價(jià)從2010年不到兩毛錢人民幣到2021年最高時(shí)達(dá)36萬(wàn)多人民幣,以太幣等其他虛擬貨幣也波幅驚人,財(cái)富效應(yīng)吸引大量社會(huì)公眾掉入不法分子設(shè)置的暴富陷阱,各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)夸張誘導(dǎo)式的炫富誤導(dǎo),無(wú)形之中助推了虛擬貨幣犯罪活動(dòng)的泛濫。當(dāng)前監(jiān)管體系和制度尚不能對(duì)虛擬貨幣的各種活動(dòng)進(jìn)行有效的管控,隨著相關(guān)虛擬貨幣犯罪業(yè)務(wù)向境外轉(zhuǎn)移,可以預(yù)判未來(lái)虛擬貨幣犯罪活動(dòng)仍可能高發(fā),存量和增量虛擬貨幣犯罪風(fēng)險(xiǎn)都不能忽視。統(tǒng)計(jì)分析中國(guó)裁判文書網(wǎng)虛擬貨幣和數(shù)字貨幣犯罪的相關(guān)數(shù)據(jù)(圖1),顯示虛擬貨幣罪數(shù)量近年呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng),給社會(huì)安定和社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)帶來(lái)極大危害。
圖1 近年虛擬貨幣犯罪判例變化趨勢(shì)(數(shù)據(jù)來(lái)源:中國(guó)裁判文書網(wǎng))
虛擬貨幣犯罪涉及幣種種類繁多,全球目前廣泛流通的虛擬貨幣種類達(dá)2000多種,近些年我國(guó)虛擬貨幣涉案幣種也近百種。根據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)2021年涉案幣種統(tǒng)計(jì),USDT已經(jīng)成為各類犯罪資金載體的絕對(duì)主力。USDT稱穩(wěn)定幣,中文名稱泰達(dá)幣,是注冊(cè)在香港的Tether公司在結(jié)合虛擬貨幣和流通法定貨幣各自優(yōu)勢(shì)基礎(chǔ)上推出的一種虛擬貨幣。公司的USDT和美元綁定,隨時(shí)可以無(wú)障礙兌換,幣值非常穩(wěn)定,同時(shí)具有區(qū)塊鏈技術(shù)穩(wěn)定、透明、安全的特點(diǎn),這些優(yōu)勢(shì)導(dǎo)致USDT在全球虛擬貨幣業(yè)務(wù)中占據(jù)著越來(lái)越重要的地位。根據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)的統(tǒng)計(jì),在2021年虛擬貨幣犯罪涉案幣種中,波鏈上的泰達(dá)幣占比最高(占比48%),其次是以太鏈上的泰達(dá)幣(占比31%),比特鏈上的泰達(dá)幣位居第三(占比10%),三者總計(jì)占到了犯罪幣種的90%左右。這是虛擬貨幣犯罪的新現(xiàn)象。
USDT出現(xiàn)并被廣泛應(yīng)用于資金的轉(zhuǎn)移和存儲(chǔ),是一把雙刃劍。泰達(dá)幣的發(fā)行公司Tether規(guī)定泰達(dá)幣綁定法定貨幣美元,規(guī)避了眾多虛擬貨幣價(jià)格劇烈波動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn),也規(guī)避了其他虛擬貨幣能否成功兌換成法定貨幣的潛在風(fēng)險(xiǎn),以上優(yōu)勢(shì)助力USDT被廣泛接納于各種應(yīng)用場(chǎng)景;Tether公司宣稱其儲(chǔ)備賬戶定期接受審核,過(guò)往交易記錄存放在公共區(qū)塊鏈上,安全透明;Tether公司宣稱USDT技術(shù)符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn),可以提供世界級(jí)的安全兌付保證。以上USDT特征對(duì)于預(yù)防虛擬貨幣違法犯罪帶來(lái)了很大的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。這種穩(wěn)定幣被違法犯罪分子廣泛應(yīng)用于各種虛擬貨幣犯罪活動(dòng)中,由于其擁有數(shù)字貨幣的特點(diǎn),貨幣監(jiān)管部門監(jiān)管控制受限,給偵查破案帶來(lái)了困難;由于Tether的發(fā)行風(fēng)險(xiǎn)控制全部集中在公司自身,一旦準(zhǔn)備金被挪用,或者超發(fā)、濫發(fā),將產(chǎn)生嚴(yán)重的社會(huì)災(zāi)難。近期隨著國(guó)際市場(chǎng)上主要虛擬貨幣的崩盤,USDT等穩(wěn)定幣的幣值也出現(xiàn)了很大的波動(dòng),增加了防治這類新型犯罪的復(fù)雜性。
虛擬貨幣犯罪種類很多,歷史文獻(xiàn)歸納的虛擬貨幣犯罪類型隨著金融技術(shù)進(jìn)步,已經(jīng)不能完全涵蓋最近出現(xiàn)的新變化。目前新型虛擬貨幣犯罪類型有十幾種。圖2是中科鏈安技術(shù)在2021年支撐破案中,虛擬貨幣犯罪的主要類型統(tǒng)計(jì)。值得注意的是,虛擬貨幣犯罪的各種類型往往不是單獨(dú)存在的,不同的虛擬貨幣犯罪類型往往交織在一起,罪與非罪也交織在一起,界定虛擬貨幣犯罪活動(dòng)難度很大。
圖2 2021年虛擬貨幣犯罪類型分布圖(數(shù)據(jù)來(lái)源:中科鏈安技術(shù))
虛擬貨幣詐騙。虛擬貨幣詐騙是指以虛擬貨幣為載體,使用非法手段,以占有他人公私財(cái)物為目的,通過(guò)虛假宣傳、掩蓋事物真相等方式欺騙參與人員,騙取一定數(shù)額的公私財(cái)物的行為。根據(jù)手段不同,虛擬貨幣詐騙犯罪的種類又分為殺豬盤類、投資理財(cái)類、挖礦類、貸款類、銀行數(shù)字貨幣類、裸聊敲詐勒索類等,種類分布如圖3。這類詐騙通過(guò)網(wǎng)絡(luò)和電信傳遞虛假信息,利用受害人情感需求和理財(cái)知識(shí)貧乏等弱點(diǎn),引誘以牟取暴利為目的的受害人上當(dāng)受騙,編織各種理由,以虛擬貨幣為載體欺騙受害人轉(zhuǎn)移資產(chǎn)到所謂的安全地址,完成技術(shù)性較高、隱匿性較強(qiáng)的詐騙過(guò)程。
圖3 2021年中科鏈安技術(shù)支撐破獲詐騙案的種類分布
虛擬貨幣傳銷。這類新型傳銷與傳統(tǒng)傳銷本質(zhì)上是一致的,只是運(yùn)作形式上存在不同。虛擬貨幣傳銷犯罪不限制人身自由,也不集中上課,也不沒(méi)收參與人員的手機(jī)和身份證,而是通過(guò)虛擬社群宣傳虛擬貨幣的高額收益,以別墅、豪車、財(cái)務(wù)自由等為誘餌,跨區(qū)域利用各種網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為聚集方式,最終達(dá)到非法獲取公私財(cái)產(chǎn)的目的,甚至讓受害人傾家蕩產(chǎn)。虛擬貨幣傳銷犯罪特征明顯:虛擬貨幣傳銷種類多樣化,包括各種入股型、銷售虛擬貨幣挖礦機(jī)型、虛擬貨幣游戲型、虛擬貨幣電子寵物型等;傳銷公司業(yè)務(wù)虛擬化,該類型傳銷犯罪沒(méi)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)活動(dòng),公司名稱包含技術(shù)和科技名詞,虛構(gòu)各類業(yè)務(wù)活動(dòng)的欺騙性背景和發(fā)展前景,誤導(dǎo)性明顯;宣傳傳播手段網(wǎng)絡(luò)化,利用公眾網(wǎng)絡(luò)傳媒,通過(guò)視頻、社交軟件等新媒體線上推廣;傳銷主體隱蔽化,傳銷公司主體和交易主服務(wù)器設(shè)置境外,以阻止管控機(jī)關(guān)調(diào)查取證。[2]
虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)賭博。虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)賭博是以興趣為誘餌,吸引對(duì)某一領(lǐng)域感興趣的人群參與到組織機(jī)構(gòu)嚴(yán)密的博彩騙局中,賭博運(yùn)行通過(guò)網(wǎng)絡(luò)完成,賭資用虛擬貨幣轉(zhuǎn)移支付的犯罪行為。目前,網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣賭博平臺(tái)國(guó)際化,人員分散化和年輕化,犯罪形式更加隱蔽化。不法分子注冊(cè)推廣相關(guān)賭博的APP小程序,小程序里提供各種體育類和其他博彩游戲,有足球、網(wǎng)球,也有百家樂(lè)、21點(diǎn)等傳統(tǒng)博彩游戲,引導(dǎo)受害人通過(guò)虛擬貨幣充值的方式下注,吸引賭徒、球迷、馬迷等參加。這類平臺(tái)組織嚴(yán)密,需要推薦人幫助注冊(cè)才可以登錄,注冊(cè)時(shí)需要銀行賬號(hào)和手機(jī)號(hào)碼等公民資料,注冊(cè)成功后如果不參與博彩就會(huì)被封號(hào),后臺(tái)莊家對(duì)參賭人員進(jìn)行數(shù)據(jù)分析,通過(guò)操控賠率,保證莊家非法獲利最大化,通過(guò)讓小部分參賭人員贏錢增加賭博犯罪的隱蔽性和吸引力,大部分人的虛擬貨幣賭資會(huì)輸?shù)簟?/p>
虛擬貨幣洗錢。虛擬貨幣的匿名性、安全性、隱蔽性等特點(diǎn),一方面給金融科技產(chǎn)品帶來(lái)非常大的便利性,另一方面也給不法分子帶來(lái)可乘之機(jī),不法分子把信息流、技術(shù)流、資金流匯聚異變,形成交織復(fù)雜的網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)生態(tài)體系,利用虛擬貨幣的特點(diǎn)逃避貨幣監(jiān)管部門對(duì)資金來(lái)源的審查、核實(shí)與監(jiān)管,快捷完成洗錢犯罪活動(dòng)。區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)咨詢公司Chainalysis的研究報(bào)告顯示,2017年到2021年間,虛擬貨幣洗錢金額累計(jì)超過(guò)330億美元,其中2021年虛擬貨幣洗錢金額就高達(dá)86億美元。(1)“無(wú)接觸金融”增加金融犯罪風(fēng)險(xiǎn) 近五年虛擬貨幣洗錢金額逾330億美元[EB/OL].東方財(cái)富網(wǎng),https://finance.eastmoney.com/a/202205062371432090.html.2022年1月14日公安部信息發(fā)布會(huì)上公布,我國(guó)公安機(jī)關(guān)2021年破獲虛擬貨幣洗錢案件259起,收繳虛擬貨幣價(jià)值110億余元。(2)公安部:破獲虛擬貨幣洗錢相關(guān)案件259起[EB/OL].東方財(cái)富網(wǎng),https://finance.eastmoney.com/a/202201142248530312.html.以上數(shù)據(jù)表明,當(dāng)前國(guó)內(nèi)外利用虛擬貨幣洗錢的發(fā)展趨勢(shì)明顯,而且規(guī)模巨大,隱蔽性強(qiáng),破案難度高。
虛擬貨幣盜竊。虛擬貨幣盜竊和傳統(tǒng)盜竊案不同,這種犯罪形式是通過(guò)黑客軟件等高科技作案工具,通過(guò)遠(yuǎn)程操控受害人電腦或其他終端,轉(zhuǎn)走受害人賬戶上的虛擬資產(chǎn),具備新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的典型特征。不法分子通過(guò)釣魚網(wǎng)站或者文檔隱藏的惡意木馬程序,實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程控制被害人電腦,非法獲取計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)、非法控制計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng),達(dá)到盜竊被害人虛擬貨幣的目的。目前我國(guó)虛擬貨幣不具有法定貨幣地位,受害人買賣和囤積虛擬貨幣本身就屬于非法金融活動(dòng),這種矛盾心理容易被不法分子利用實(shí)施犯罪活動(dòng),一旦受害人發(fā)現(xiàn)因私鑰泄露等原因被不法分子盜竊,往往很難追回虛擬資產(chǎn)損失。
虛擬貨幣涉毒。虛擬貨幣轉(zhuǎn)移路徑的隱秘性被毒品交易犯罪分子利用,毒資不通過(guò)銀行轉(zhuǎn)移,而是在公鏈中隱秘轉(zhuǎn)移。不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)鏈接,引導(dǎo)毒品交易人員進(jìn)入虛擬社群,在虛擬社群里設(shè)置虛擬機(jī)器人完成毒品交易路徑和毒資轉(zhuǎn)移路徑的介紹,交易人員通過(guò)虛擬機(jī)器人引導(dǎo)完成毒資轉(zhuǎn)移后,通過(guò)快遞的方式完成毒品收發(fā),在見(jiàn)不到任何人的情況下完成毒品交易,給毒品犯罪的偵破增加了難度。
虛擬貨幣非法集資。虛擬貨幣非法集資方式較多,主要是通過(guò)建立網(wǎng)站,在網(wǎng)絡(luò)軟文植入廣告或建立微信社群等方式宣傳虛擬貨幣的巨大增值空間,向相信虛假宣傳的社會(huì)公眾以開發(fā)公鏈等各種名義進(jìn)行ICO集資,吸引民眾投資,最后卷款跑路。2022年2月24日最高人民法院發(fā)布了《關(guān)于修改<最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題解釋>的決定》(以下簡(jiǎn)稱《決定》),結(jié)合司法新實(shí)踐和犯罪新形式,增加虛擬貨幣交易等非法集資和吸收公眾存款犯罪形式?!稕Q定》的實(shí)施對(duì)相關(guān)涉虛擬貨幣非法集資進(jìn)行打擊的同時(shí),也帶來(lái)一些困境。區(qū)塊鏈應(yīng)用技術(shù)的研發(fā)和應(yīng)用,很多數(shù)字產(chǎn)品開發(fā)是通過(guò)ICO方式募集開發(fā)資金,《決定》的相關(guān)規(guī)定和實(shí)施給區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)和應(yīng)用的資金來(lái)源渠道拓展帶來(lái)了較多的不確定性。
以上虛擬貨幣犯罪類型僅是幾種主要犯罪類型,隨著新技術(shù)的不斷出現(xiàn),金融犯罪類型也在不斷變化,犯罪分子利用新技術(shù)不斷衍生出新型犯罪模式?;趨^(qū)塊鏈技術(shù)誕生的NFT等數(shù)字產(chǎn)品和DeFi項(xiàng)目(去中心化金融)等投資方式開始迅速利用我國(guó)投資品短缺的機(jī)會(huì),2021年在互聯(lián)網(wǎng)迅速蔓延,這類以虛擬資產(chǎn)為載體,號(hào)稱最公平的新型金融模式,迅速成為犯罪分子眼中的肥肉,相關(guān)的犯罪活動(dòng)開始出現(xiàn),形成新的金融風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。各種新型虛擬貨幣犯罪方式層出不窮、交織疊加,給公安機(jī)關(guān)破案帶來(lái)極大難度。
虛擬貨幣犯罪是一種新型犯罪類型,與傳統(tǒng)涉幣類犯罪和其他新型犯罪相比,具有非常明顯的特征。
虛擬貨幣犯罪涉眾型特征明顯、危害廣泛。虛擬貨幣涉案主體和受害客體復(fù)雜,整個(gè)犯罪鏈條由眾多人員分工協(xié)作完成,涉案人員人數(shù)多、分布廣、層次雜亂,有些涉案人員并不知道自己從事的是非法業(yè)務(wù)活動(dòng),不法活動(dòng)中的計(jì)算機(jī)專業(yè)人員、財(cái)務(wù)專業(yè)人員等在競(jìng)聘崗位時(shí)并不清楚崗位的實(shí)際情況,如何界定主犯從犯、罪與非罪面臨很多困難。虛擬貨幣犯罪受害人涵蓋離退休干部、工人、農(nóng)民和其他待業(yè)人員,甚至有數(shù)量眾多的在職教職人員和機(jī)關(guān)干部,一個(gè)案件的受害人數(shù)多達(dá)幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)。由于受害人數(shù)量多,極容易形成輿情事件,影響社會(huì)穩(wěn)定大局,危害深遠(yuǎn)。
虛擬貨幣犯罪行為專業(yè)化、智能化。這類新型犯罪是基于應(yīng)用廣泛的區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行的,不法人員的核心團(tuán)隊(duì)熟悉金融專業(yè)知識(shí)和數(shù)字化技術(shù),以國(guó)家鼓勵(lì)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用為掩護(hù),比較容易取得正式經(jīng)營(yíng)牌照,利用相關(guān)法律法規(guī)制定上的滯后性,在區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的合法幌子下,打著創(chuàng)新旗號(hào)從事犯罪活動(dòng)。很多犯罪活動(dòng)所用的服務(wù)器置于海外,案發(fā)時(shí)迅速使用專業(yè)技術(shù)銷毀作案電子記錄逃避打擊。虛擬貨幣活動(dòng)相關(guān)交易信息嚴(yán)重不對(duì)稱,一般受害群眾并不熟悉相關(guān)金融專業(yè)知識(shí)和數(shù)字化技術(shù),多是在不良媒體的宣傳誘導(dǎo)下誤入歧途。這種高技術(shù)形成的信息不對(duì)稱給虛擬貨幣犯罪的預(yù)防和偵破帶來(lái)了很大困難。
虛擬貨幣犯罪行為跨區(qū)域特征典型。這類新型犯罪活動(dòng)多是在互聯(lián)網(wǎng)上完成,互聯(lián)網(wǎng)信息傳播和資金轉(zhuǎn)移的便捷性容易形成跨區(qū)域作案特點(diǎn)。目前世界各國(guó)對(duì)虛擬貨幣業(yè)務(wù)活動(dòng)管理方式方法千差萬(wàn)別,很多國(guó)家鼓勵(lì)虛擬貨幣各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng),這就給涉案核心人員藏匿在世界各地提供了各種便利條件,作案地點(diǎn)分散在世界各地,很多主服務(wù)器設(shè)置在國(guó)外,受害群體分布于國(guó)內(nèi)各地。2021年的裁判文書網(wǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,除西藏沒(méi)有相關(guān)犯罪判例外,全國(guó)各省均有分布,尤其是東部沿海地區(qū)案發(fā)數(shù)量較多。
虛擬貨幣犯罪涉案數(shù)額巨大。在過(guò)去幾年里各種虛擬貨幣價(jià)格巨大的波幅客觀上給社會(huì)公眾造成了暴利示范效應(yīng),邏輯上給不法分子虛構(gòu)增值前景提供了編織幻想的空間。不具備投資理財(cái)常識(shí)的社會(huì)公眾片面追求畸高投資回報(bào)率,誤以為這種非正常增值是可以實(shí)現(xiàn)的正常投資,對(duì)于不法人員編造的各種投資新概念缺乏認(rèn)知,極容易被引誘上當(dāng)。不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品特有的信息快速傳導(dǎo)和資金轉(zhuǎn)移便捷的特性,在很短時(shí)間組建海量網(wǎng)絡(luò)社群,社群幾何級(jí)數(shù)的傳遞效應(yīng)使涉案金額在很短時(shí)間內(nèi)就可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)介質(zhì)聚集達(dá)到數(shù)億甚至幾十億人民幣,造成巨大社會(huì)危害。
我國(guó)為阻止非法虛擬貨幣活動(dòng)擾亂金融秩序,阻斷虛擬貨幣犯罪行為,2021年9月15日由中國(guó)人民銀行牽頭,聯(lián)合公安部、中央網(wǎng)信辦等部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》(以下簡(jiǎn)稱《通知》)?!锻ㄖ穼?duì)在中國(guó)境內(nèi)通過(guò)使用加密技術(shù)及分布式賬戶或類似技術(shù)、以數(shù)字化形式存在的各種虛擬貨幣的流通使用定義為非法,虛擬貨幣不具有法定貨幣地位,也不能作為貨幣使用。雖然《通知》嚴(yán)格界定了虛擬貨幣活動(dòng)的非法性,但區(qū)塊鏈技術(shù)在其他領(lǐng)域的廣泛應(yīng)用以及虛擬貨幣本身的特點(diǎn),使得虛擬貨幣流通監(jiān)管和防治虛擬貨幣犯罪面臨諸多困境。很多不法分子面對(duì)打擊沒(méi)有收手,繼續(xù)利用國(guó)家推廣區(qū)塊鏈技術(shù)政策為掩護(hù),轉(zhuǎn)移陣地,從事各種不法活動(dòng),給社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)造成極大危害的同時(shí),伴生輿情亂局。相關(guān)部門如何把基于區(qū)塊鏈技術(shù)的虛擬貨幣和其他應(yīng)用區(qū)分開來(lái),既要鼓勵(lì)正常的區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用,又要嚴(yán)格監(jiān)控以區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用為遮掩的虛擬貨幣犯罪活動(dòng),是防治虛擬貨幣犯罪面臨的現(xiàn)實(shí)難題。
社會(huì)投資體系不健全。健全的多層次資本市場(chǎng)能夠滿足不同的籌資和投資需求,我國(guó)資本市場(chǎng)目前依然是以銀行為中介的間接融資為主的投融資模式,直接融資發(fā)展不充分,無(wú)法滿足不同層次社會(huì)公眾的投資理財(cái)需求,社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)性收入比例偏低。近20年全國(guó)性房產(chǎn)投資熱潮給社會(huì)公眾產(chǎn)生了可以短時(shí)間暴富的錯(cuò)覺(jué),在相關(guān)部門覺(jué)察到炒房的巨大危害后,“房住不炒”已經(jīng)成為目前我國(guó)基本政策,房子已經(jīng)失去了投資主渠道的功能。但是不法分子利用炒房余熱,蹭“元宇宙”熱點(diǎn),推出“元宇宙炒房”等虛擬資產(chǎn)炒作的違法行為。2022年2月18日銀保監(jiān)會(huì)及時(shí)出臺(tái)防范以“元宇宙”名義非法集資的規(guī)定加以阻止。我國(guó)資本市場(chǎng)融資定位導(dǎo)致股票投資長(zhǎng)期沒(méi)有賺錢效應(yīng),沒(méi)有賺錢示范效應(yīng)讓很多社會(huì)公眾逐漸遠(yuǎn)離這個(gè)市場(chǎng),甚至把這個(gè)市場(chǎng)稱之為“賭場(chǎng)”,因此股票市場(chǎng)并不是社會(huì)公眾的主要投資渠道。社會(huì)公眾把錢存在銀行是目前主要的理財(cái)渠道,但銀行存款利息低,公眾對(duì)此不滿意,極高的儲(chǔ)蓄率造成的大量社會(huì)閑散資金給整個(gè)社會(huì)投資體系帶來(lái)壓力。不健全的投資體系和增加財(cái)產(chǎn)性收入的欲望形成了難以調(diào)節(jié)的現(xiàn)實(shí)矛盾,這一矛盾為虛擬貨幣領(lǐng)域的不法分子提供了肥沃的犯罪土壤。
社會(huì)結(jié)構(gòu)要素局部失衡。我國(guó)改革開放以來(lái)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展和教育水平提高并沒(méi)有能夠協(xié)同發(fā)展,造成意識(shí)形態(tài)、心理平衡度等要素與經(jīng)濟(jì)發(fā)展并不匹配。很多人不能認(rèn)識(shí)到貧富差距和非絕對(duì)的按勞分配是一個(gè)時(shí)期內(nèi)正常的社會(huì)現(xiàn)象。在這個(gè)過(guò)程中部分社會(huì)群體在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中被邊緣化,導(dǎo)致部分人群心理失去平衡,不勞而獲和非法占有意識(shí)在一些人心中滋生,產(chǎn)生了犯罪的動(dòng)機(jī)。大部分社會(huì)公眾并不清楚新型金融交易規(guī)則和相關(guān)專業(yè)知識(shí),不了解虛擬貨幣的本質(zhì)與風(fēng)險(xiǎn),投機(jī)心理和短期暴富思想給各類違法犯罪提供了可乘之機(jī)。
高技術(shù)、跨區(qū)域犯罪導(dǎo)致取證、抓捕困難。虛擬貨幣是基于區(qū)塊鏈技術(shù)和分布式賬戶產(chǎn)生的數(shù)字貨幣,相關(guān)資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移隱蔽性強(qiáng),犯罪手段方式隨著金融技術(shù)的進(jìn)步不斷翻新,違法分子有迅速跨區(qū)域轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和隱匿資產(chǎn)的便利條件。普通民眾對(duì)金融知識(shí)和數(shù)字技術(shù)知之甚少,很多社會(huì)媒體為博取點(diǎn)擊量,以炫富為導(dǎo)向大肆宣傳虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)可以獲取短期暴利,各種原因造成的信息不透明和不對(duì)稱是社會(huì)公眾容易陷入違法陷阱的重要原因。2021年9月15日的《通知》是我國(guó)對(duì)虛擬貨幣采取的嚴(yán)厲打擊措施,但在高暴利、低成本、低風(fēng)險(xiǎn)的誘惑之下,不法分子并沒(méi)有放棄違法犯罪行為,而是將公司注冊(cè)和服務(wù)器設(shè)置都轉(zhuǎn)移至國(guó)外,利用虛擬貨幣跨境流動(dòng)的便利條件,實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域犯罪,繼續(xù)危害國(guó)內(nèi)的廣大民眾。由于大量犯罪活動(dòng)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)于國(guó)外的服務(wù)器上,相關(guān)受害人即便發(fā)現(xiàn)自己財(cái)產(chǎn)受損,也嚴(yán)重滯后于犯罪資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移,電子證據(jù)的查證固定面臨著極大的困難,相關(guān)電子憑證也容易在很短時(shí)間內(nèi)被不法分子銷毀,從而導(dǎo)致取證和固定電子憑證困難。涉案核心人員往往在國(guó)外開展各種虛擬貨幣犯罪活動(dòng),即便案發(fā),相關(guān)核心犯罪成員很難被抓捕歸案,涉案核心人員不能到案,就會(huì)導(dǎo)致證人、證詞的缺失。大量普通涉案人員在案發(fā)時(shí)并不完全了解自己行為的違法性,甚至涉案人員本身可能是受害人,如何界定罪與非罪也給虛擬貨幣犯罪防治帶來(lái)很多難題。
犯罪成本低、追贓困難。虛擬貨幣特別是代幣發(fā)行成本極低,區(qū)塊鏈技術(shù)人員只要從主網(wǎng)上復(fù)制一份代幣的代碼,放到線上的IDE(編程軟件)上,然后輸入想要發(fā)行代幣的名稱,幾分鐘就可以制造出虛擬代幣,幾乎是零成本。虛擬代幣上線后,巨量的代幣在發(fā)行人手上,可以隨意利用手里的巨量代幣操縱代幣價(jià)格,產(chǎn)生巨額的犯罪收益;由于證據(jù)固定難度很大,事實(shí)認(rèn)定存在諸多技術(shù)障礙,因此虛擬貨幣犯罪的責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)低;虛擬貨幣犯罪通過(guò)誤導(dǎo)性、虛假性的網(wǎng)絡(luò)信息傳播,推動(dòng)投資群體做出出資決策的時(shí)間很短,不法分子甚至一兩天就能有千萬(wàn)級(jí)別資金進(jìn)賬,導(dǎo)致虛擬貨幣犯罪時(shí)間成本低。虛擬貨幣犯罪的資金數(shù)額是認(rèn)定涉案人員罪責(zé)的關(guān)鍵依據(jù),由于虛擬貨幣的隱蔽性和轉(zhuǎn)移的便捷性,涉案資金流向并不容易查清,而且通過(guò)公鏈轉(zhuǎn)移資金,涉案人員多數(shù)情況下并不接觸資金,而且虛擬貨幣轉(zhuǎn)移不受地域限制,具有匿名性,在防治實(shí)踐中難以追繳,因此案件的認(rèn)定工作往往難以開展。
應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)和嚴(yán)厲監(jiān)管虛擬貨幣活動(dòng)的矛盾。虛擬貨幣是區(qū)塊鏈技術(shù)的一個(gè)應(yīng)用,我國(guó)大力提倡的新基建領(lǐng)域廣泛利用區(qū)塊鏈技術(shù),對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用的政策是鼓勵(lì)和提倡,而對(duì)于虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管層采取的是禁止的態(tài)度,禁止虛擬貨幣在各應(yīng)用領(lǐng)域開展業(yè)務(wù),這在司法實(shí)踐中有很多兩難問(wèn)題需要解決。兩難問(wèn)題解決不好,容易誤傷需要通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)落地的很多創(chuàng)新型企業(yè),加大了這些企業(yè)的資金和時(shí)間成本。一些不法分子正是利用了這種操作層面的現(xiàn)實(shí)困境,運(yùn)用各種迷惑手段,給執(zhí)法辦案人員帶來(lái)諸多困難。虛擬貨幣犯罪涉及公司的名稱多是以科技公司為幌子,違法平臺(tái)在實(shí)施犯罪行為過(guò)程中,為了逃避打擊回避使用某幣而用某鏈等名稱替代虛擬貨幣實(shí)施各種犯罪行為,以致相關(guān)違法犯罪行為很難被發(fā)現(xiàn)。
虛擬貨幣犯罪法律法規(guī)的完善,滯后于犯罪技術(shù)的更新。虛擬貨幣犯罪受害人并不關(guān)注區(qū)塊鏈技術(shù)本身,而是在羊群示范效應(yīng)的驅(qū)使下尋求虛擬貨幣的投機(jī)特性。近些年來(lái)頻繁發(fā)生的各種新型金融犯罪中,虛擬貨幣犯罪占比很大,鑒于數(shù)字技術(shù)的快速進(jìn)步,虛擬貨幣的玩法也不斷推陳出新,法律法規(guī)的滯后性非常明顯,例如直到2022年3月1日起才把虛擬貨幣納入非法集資的違法范疇里面。目前我國(guó)的立法體系缺乏完整的新型金融監(jiān)管規(guī)則,更沒(méi)有新型金融的相關(guān)立法,每隔幾個(gè)月就會(huì)出現(xiàn)一些解釋、補(bǔ)充、通知等規(guī)定,容易給一些不法分子造成可乘之機(jī),打擦邊球的違法犯罪行為此起彼伏,出臺(tái)的各種法律條文、相關(guān)通知或補(bǔ)充規(guī)定比較零散,這種滯后性也給處理相關(guān)案件帶來(lái)困難。
目前我國(guó)在司法上對(duì)于虛擬貨幣違法犯罪行為的界定和傳統(tǒng)涉幣案件不同,虛擬貨幣活動(dòng)行政處罰缺失,一旦界定違法都是犯罪行為。這種虛擬貨幣活動(dòng)的處理模式有許多不合理之處,對(duì)于嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)秩序的行為是需要通過(guò)刑法予以嚴(yán)懲,但很多違法行為在萌芽之初就應(yīng)該通過(guò)行政法規(guī)予以及時(shí)制止,而不是坐等其達(dá)到犯罪的標(biāo)準(zhǔn)后再予以嚴(yán)懲。逐步建立規(guī)范虛擬貨幣活動(dòng)的相關(guān)行政法規(guī),加強(qiáng)監(jiān)管,把虛擬貨幣活動(dòng)扼殺在犯罪的萌芽狀態(tài),才能根本上避免虛擬貨幣活動(dòng)發(fā)展為大型涉眾型犯罪案件。
隨著金融技術(shù)的進(jìn)步和法律法規(guī)的不斷更新,已有部分防治虛擬貨幣犯罪的對(duì)策建議已經(jīng)不適應(yīng)目前現(xiàn)狀的變化。例如蘭立宏和許汝俊提出的消除虛擬貨幣犯罪監(jiān)管漏洞的對(duì)策建議,蘭立宏從研發(fā)打擊虛擬貨幣犯罪活動(dòng)的新技術(shù)和加強(qiáng)與境外執(zhí)法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管當(dāng)局協(xié)作的視角提出對(duì)策[3];許汝俊從交易機(jī)制和監(jiān)管要素方面提出監(jiān)管建議[4]。在2021年9月15日十部委出臺(tái)《通知》后,相關(guān)虛擬貨幣交易和炒作被全面禁止,部分類似交易監(jiān)管和法律適用等對(duì)策建議失去了現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義,需要立足現(xiàn)實(shí)狀況提出新的貼近實(shí)戰(zhàn)的對(duì)策和建議。
數(shù)字化時(shí)代背景下新型技術(shù)的應(yīng)用對(duì)公安機(jī)關(guān)提高對(duì)虛擬貨幣犯罪監(jiān)管能力有較大的推動(dòng)作用。利用信息技術(shù)完善監(jiān)測(cè)與調(diào)查策略及預(yù)防策略,以堵塞利用虛擬貨幣洗錢犯罪方面的漏洞。[5]近期各監(jiān)管部門已經(jīng)開始利用第三方數(shù)據(jù)技術(shù)等信息技術(shù),快速、準(zhǔn)確、動(dòng)態(tài)地監(jiān)測(cè)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的安全風(fēng)險(xiǎn)。如騰訊基于20年黑產(chǎn)對(duì)抗的技術(shù)沉淀,結(jié)合大數(shù)據(jù)優(yōu)勢(shì),提出了金融、傳銷風(fēng)險(xiǎn)態(tài)勢(shì)感知和預(yù)警的解決方案:接入靈鯤監(jiān)管科技平臺(tái)后,監(jiān)管部門不僅可以及時(shí)的獲知互聯(lián)網(wǎng)上活躍的金融平臺(tái)和傳銷平臺(tái),還能夠獲得平臺(tái)的全方位全視角的匯總信息;除此之外,還能夠?qū)崟r(shí)掌控平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)信息,及時(shí)發(fā)現(xiàn)平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn),第一時(shí)間介入風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)的調(diào)查和處置,將風(fēng)險(xiǎn)控制在萌芽期。
數(shù)字導(dǎo)偵技術(shù)的應(yīng)用使得偵查人員能夠以數(shù)據(jù)思維解構(gòu)各類虛擬貨幣犯罪行為,并開發(fā)與之相適應(yīng)的數(shù)字工具,構(gòu)建虛擬貨幣犯罪數(shù)字模型,通過(guò)挖掘數(shù)據(jù)梳理犯罪的組織架構(gòu)、犯罪鏈條、涉案資金流向,實(shí)現(xiàn)對(duì)違法犯罪行為的監(jiān)測(cè)、犯罪預(yù)警、案件偵查與形勢(shì)預(yù)測(cè)。[6]各地公安機(jī)關(guān)偵查和網(wǎng)安等部門已開展對(duì)虛擬貨幣洗錢、虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷等犯罪領(lǐng)域的深入分析,在數(shù)據(jù)化實(shí)戰(zhàn)中逐漸摸索出各類犯罪的行為特征,構(gòu)建了模型,為虛擬貨幣犯罪預(yù)警、預(yù)測(cè)與偵查提供科學(xué)依據(jù)和有價(jià)值的線索。各級(jí)部門提高新型金融技術(shù)的應(yīng)用能力,提高線上監(jiān)測(cè)虛擬貨幣違法風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警能力,同時(shí)加強(qiáng)線下排查,提高虛擬貨幣違法行為監(jiān)測(cè)的精度和效率。中國(guó)人民銀行、中央網(wǎng)信辦等相關(guān)職能部門完善涉虛擬貨幣活動(dòng)的監(jiān)測(cè)技術(shù),實(shí)現(xiàn)涉虛擬貨幣違法活動(dòng)的跟蹤和信息備份,并協(xié)同金融管理部門指導(dǎo)商業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)涉虛擬貨幣活動(dòng)資金的監(jiān)測(cè)工作。
虛擬貨幣犯罪模式的不斷更新要求加強(qiáng)偵查隊(duì)伍建設(shè),特別是電子證據(jù)收集與固定需要相關(guān)專業(yè)人員完成,這就要求及時(shí)完善和調(diào)整偵查人員的知識(shí)結(jié)構(gòu),每年招警時(shí)可以適當(dāng)吸收具有計(jì)算機(jī)和金融方面專業(yè)知識(shí)的復(fù)合型人才,同時(shí)及時(shí)優(yōu)化現(xiàn)有偵查人員的辦案設(shè)施,并對(duì)現(xiàn)有偵查人員進(jìn)行及時(shí)培訓(xùn),以滿足知識(shí)更新需要,保證能夠適應(yīng)虛擬貨幣犯罪等新型犯罪的偵查破案需要。
公安機(jī)關(guān)與各地網(wǎng)信辦、市場(chǎng)監(jiān)管部門、銀保監(jiān)會(huì)、外匯局等部門建立協(xié)調(diào)配合的信息共享和快速反應(yīng)機(jī)制,實(shí)現(xiàn)虛擬貨幣活動(dòng)的信息共享和交叉驗(yàn)證。網(wǎng)信辦設(shè)置嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)審核,對(duì)不符合標(biāo)準(zhǔn)的平臺(tái)限制登錄和訪問(wèn),對(duì)在境內(nèi)開展虛擬貨幣業(yè)務(wù)的境外網(wǎng)站列入限制訪問(wèn)名單;銀保監(jiān)會(huì)和外管局等金融監(jiān)管部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體違規(guī)經(jīng)營(yíng)虛擬貨幣登記、交易、結(jié)算、兌換等業(yè)務(wù)及時(shí)責(zé)令整改。最終形成信息傳遞、證據(jù)核查、人員與資金處置的快速反應(yīng)機(jī)制,共同解決偵查破案中的疑難問(wèn)題。實(shí)現(xiàn)協(xié)調(diào)工作機(jī)制常態(tài)化,統(tǒng)籌調(diào)配不同部門資源,形成一體化作戰(zhàn)的合力,多渠道廣泛搜集虛擬貨幣犯罪信息,必要時(shí)尋求國(guó)際司法協(xié)作,完善跨國(guó)偵查破案的協(xié)助制度,構(gòu)建新型虛擬貨幣犯罪的全球化信息網(wǎng)絡(luò)。積極預(yù)防、妥善處理虛擬貨幣違法活動(dòng)相關(guān)問(wèn)題,確保金融秩序良好和社會(huì)穩(wěn)定和諧。
防治虛擬貨幣犯罪,還要充分發(fā)揮法律法規(guī)的震懾作用,保護(hù)廣大群眾的財(cái)產(chǎn),實(shí)現(xiàn)金融科技發(fā)展和金融犯罪防治協(xié)調(diào)發(fā)展,并不斷梳理新型金融法律規(guī)范,對(duì)已經(jīng)不適應(yīng)新型金融犯罪的規(guī)定進(jìn)行及時(shí)修訂,新增相關(guān)立法及操作細(xì)節(jié),及時(shí)把新型金融活動(dòng)規(guī)范在法治的軌道上。
隨著數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,涉虛擬貨幣違法行為頻頻出現(xiàn),不僅危害經(jīng)濟(jì)秩序,而且給受害者帶來(lái)因財(cái)產(chǎn)損失而產(chǎn)生的巨大傷害。2022年2月24日最高人民法院發(fā)布了《決定》,2022年3月1日開始將虛擬貨幣納入非法集資和非法吸收公眾存款,這種及時(shí)調(diào)整是對(duì)過(guò)去司法實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)與完善,此次《決定》的及時(shí)發(fā)布,一方面可以完善非法集資相關(guān)的法網(wǎng),實(shí)現(xiàn)對(duì)非法集資活動(dòng)的震懾力度,另一方面也能夠提升司法效率。新修改的非法集資刑事司法解釋新增虛擬貨幣領(lǐng)域,反應(yīng)了近年來(lái)國(guó)外金融環(huán)境的變化,特別是在信息技術(shù)快速發(fā)展下出現(xiàn)的新型金融犯罪手段。隨著新型金融技術(shù)進(jìn)一步發(fā)展,相關(guān)部門需要及時(shí)跟進(jìn)金融科技形勢(shì),及時(shí)補(bǔ)齊監(jiān)管制度和法律短板,盡可能走在虛擬貨幣犯罪前面或者將虛擬貨幣犯罪阻止在萌芽狀態(tài),這樣才能有力震懾和打擊涉虛擬貨幣犯罪行為,實(shí)現(xiàn)社會(huì)金融秩序穩(wěn)定。
虛擬貨幣違法行為需要利用互聯(lián)網(wǎng)各類平臺(tái)進(jìn)行誘導(dǎo)性的內(nèi)容植入,互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)應(yīng)該禁止為虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)提供虛擬經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所,識(shí)別并阻斷相關(guān)的虛擬貨幣宣傳性展示、誘導(dǎo)性宣傳和非法付費(fèi)導(dǎo)流等互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)。不僅禁止接入而且還要把違規(guī)線索及時(shí)向公安機(jī)關(guān)等部門舉報(bào),及時(shí)為相關(guān)防治工作提供便利的技術(shù)支持。相關(guān)部門根據(jù)問(wèn)題舉報(bào)線索及時(shí)關(guān)閉虛擬貨幣活動(dòng)的網(wǎng)站平臺(tái)、微信小程序等各種非法互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用?;ヂ?lián)網(wǎng)平臺(tái)需要協(xié)同市場(chǎng)監(jiān)管部門加強(qiáng)管理,并不斷提升識(shí)別技術(shù),及時(shí)分辨虛擬貨幣活動(dòng)主體的各種非法內(nèi)容,禁止其出現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上。
加強(qiáng)對(duì)投資者識(shí)別虛擬貨幣活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)的宣傳和教育,幫助其樹立正確理性的投資觀和風(fēng)險(xiǎn)防范理念,引導(dǎo)普通民眾根據(jù)自身能力理性投資,不能片面追求短期暴利,強(qiáng)化普通民眾依法投資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。積極開展對(duì)金融業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信守紀(jì)的職業(yè)修養(yǎng)教育,增強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)和自媒體平臺(tái)的普法教育,減少片面追求投資暴利的誤導(dǎo)性報(bào)道,從源頭上減少引發(fā)虛擬貨幣犯罪行為的誘導(dǎo)因素,及時(shí)控制虛擬貨幣犯罪違法路徑。
推廣使用數(shù)字人民幣不僅有助于加強(qiáng)貨幣監(jiān)管部門對(duì)跨境支付系統(tǒng)的監(jiān)控能力,及時(shí)有效監(jiān)控違法資金流轉(zhuǎn),而且可以讓更多的社會(huì)公眾及時(shí)正確地認(rèn)知虛擬貨幣,減少不法分子對(duì)社會(huì)公眾的誤導(dǎo)性宣傳。普通民眾在擁有便捷數(shù)字人民幣同時(shí),也就自覺(jué)地減少其他虛擬貨幣的使用,從源頭上減少不法分子利用虛擬貨幣犯罪的機(jī)會(huì)。目前中國(guó)資本市場(chǎng)的資金跨境流動(dòng)是相對(duì)封閉的,跨境資金從用途和數(shù)額上都被嚴(yán)格管制,數(shù)字人民幣通過(guò)“可控匿名”實(shí)現(xiàn)對(duì)各種金融犯罪的可追溯性,涉及數(shù)字人民幣的大額可疑交易可以被追蹤,以便于防止和懲處犯罪行為。隨著世界其他國(guó)家數(shù)字貨幣的廣泛應(yīng)用,中小數(shù)額數(shù)字人民幣就可以被用于中外消費(fèi)者在海外的跨境消費(fèi)上,既能有效的擴(kuò)大數(shù)字人民幣的使用范圍,也能在一定程度上防止虛擬貨幣犯罪行為的發(fā)生。