賈國偉，崔紀鵬，王順兵，楊帆

(1.中國21世紀議程管理中心，北京 100038)(2.山東警察學(xué)院，山東 濟南 250299)

一、引言

隨著信息技術(shù)的快速發(fā)展，人們的活動范圍不再局限于傳統(tǒng)的物理空間，而是越來越多地向網(wǎng)絡(luò)空間蔓延。名目繁多的信息服務(wù)應(yīng)運而生，在極大方便人們?nèi)粘Ｉ畹耐瑫r，也成為滋生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的溫床。在2022年7月25日中共中央宣傳部舉行的“中國這十年”系列主題新聞發(fā)布會上，公安部介紹了公安機關(guān)推進更高水平平安中國建設(shè)成效，但同時也特別指出，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為全球性打擊治理難題。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸的方式詐騙公私財物的行為。[1，2]相對于傳統(tǒng)犯罪，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展變化快、擴散范圍廣。詐騙實施者依托于日漸成熟的“黑灰產(chǎn)”鏈條[3]，能夠多渠道、跨平臺傳播詐騙信息，快速、準確地定位潛在受害人，高效、精準地實施詐騙活動，隱蔽、安全地轉(zhuǎn)款洗錢。2020年，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件共立案92.7萬起，案件造成群眾財產(chǎn)損失353.7億元，不但造成了巨額經(jīng)濟損失，而且擾亂了正常的社會秩序，沖擊了社會誠信建設(shè)。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已成為人民群眾反映最強烈的新型犯罪之一，呈現(xiàn)出專業(yè)化、集團化、產(chǎn)業(yè)化、鏈條化、多樣化等新特點，其犯罪成本低、收益高、易復(fù)制、難追查，一度長期處在“高位運轉(zhuǎn)”狀態(tài)。近年來，在各級機關(guān)、行業(yè)主管部門、電信和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的共同努力下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)態(tài)勢得到有效遏制，但總體形勢依然嚴峻。據(jù)2021年《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報告》顯示，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙總體呈現(xiàn)震蕩下降趨勢，但防范治理工作仍處于關(guān)鍵攻堅階段。在“黑灰產(chǎn)”鏈條的輔助下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法不斷翻新，技術(shù)持續(xù)迭代更新，詐騙與反詐騙的對抗全面升級。針對這一主要矛盾變化，亟需在加大防范打擊力度的同時，進一步強化技術(shù)反制手段，深入推進反詐技術(shù)創(chuàng)新和落地應(yīng)用，以科技助力反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

二、我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)展態(tài)勢和特點

(一)發(fā)展蔓延迅速

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙最早發(fā)源于我國臺灣地區(qū)，[4]逐漸蔓延到大陸地區(qū)，后擴散至周邊國家和地區(qū)以及歐美等國，成為一個全球性社會治安問題。20世紀90年代后期，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在我國臺灣地區(qū)出現(xiàn)并迅速發(fā)展。21世紀初期，我國臺灣地區(qū)的詐騙團伙開始將目標(biāo)轉(zhuǎn)向大陸東南沿海地區(qū)，隨后向全國蔓延，并在2006年前后達到高峰。隨著我國對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度的逐步加強，從2009年開始詐騙窩點向東南亞、非洲、拉丁美洲等地區(qū)轉(zhuǎn)移。2015年以后，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙又以跨國犯罪為主要方式向內(nèi)地蔓延，并呈現(xiàn)出專業(yè)化、集團化、產(chǎn)業(yè)化、鏈條化、多樣化、跨境性等新特點。

為遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙跨國化發(fā)展趨勢，2020年以來公安部先后向重點國家和地區(qū)派出多個工作組開展國際執(zhí)法合作，開展“斷流”專項行動，嚴厲打擊非法出境團伙和偷渡犯罪。2022年國際刑警組織聯(lián)合76個國家共同開展代號為“First Light 2022”的打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙國際專項行動，以推動有關(guān)國家懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的國際合作。

(二)受害群體廣泛

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為我國當(dāng)前發(fā)案量最高、損失最大的突出犯罪。受害人遍布幾乎所有省份，既有農(nóng)村群眾，又有城市白領(lǐng)和在校學(xué)生，[5]甚至不乏國家機關(guān)和事業(yè)單位的公務(wù)人員。

從受騙人群變化情況來看，早期的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙主要以接觸電話或網(wǎng)絡(luò)的年輕人為主，近年來針對未成年人和老年人的詐騙持續(xù)高發(fā)[6]。針對未成年人的主要詐騙方式包括直播打賞、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)購物等；針對老年人的詐騙形式則以養(yǎng)老投資、養(yǎng)生保健、情感交友等為主。

(三)詐騙形式多變

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法不斷更新，詐騙集團緊跟社會熱點，利用區(qū)塊鏈技術(shù)、元宇宙、虛擬貨幣、人工智能、GOIP設(shè)備等新技術(shù)新業(yè)態(tài)，持續(xù)更新犯罪工具和詐騙手法，更具隱蔽性和迷惑性。早期主要是編制虛假中獎信息騙取受害人繳納稅費，后來逐漸發(fā)展出冒充公檢法、網(wǎng)絡(luò)兼職、投資理財?shù)染o扣社會熱點事件并針對特定群體的精準詐騙。根據(jù)公安部調(diào)查數(shù)據(jù)，刷單返利、虛假投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充客服、冒充公檢法5種詐騙類型約占案發(fā)比例的80%(見圖1)。就類型而言，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙未超出公安部定義的8大類60種類型，新手法主要是對已有的詐騙手法進行技術(shù)更新以及場景、話術(shù)包裝，從而提升欺騙性和隱蔽性。

圖1 當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件主要類型

在詐騙場景設(shè)計上，出現(xiàn)了以制造交易糾紛隱藏非法占有目的的“交易詐騙”變種，使得詐騙和普通的交易糾紛難以區(qū)分，增加了欺詐交易類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊治理難度。在話術(shù)設(shè)計上，由于群眾對所謂“安全賬戶”已有足夠的心理防范，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實施者開始圍繞“資金歸集”設(shè)計新話術(shù)，勸說受害人向其某個銀行賬號歸集資金，趁機通過釣魚網(wǎng)站或植入木馬等方式盜取其賬號密碼信息。在疫情防控常態(tài)化背景下，各類涉疫情詐騙開始不斷出現(xiàn)，[7]從虛假售賣口罩等防疫物資到涉感染風(fēng)險的“流調(diào)”都成為詐騙分子的新腳本。

(四)詐騙組織化程度高

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙寄生于新技術(shù)、新應(yīng)用、新業(yè)態(tài)，犯罪的技術(shù)性和專業(yè)性較強，尤其是人工智能等新一代信息技術(shù)的濫用，致使詐騙效率明顯提高，詐騙手法不斷翻新、詐騙模式與引流推廣方式持續(xù)升級，詐騙過程開始呈現(xiàn)接觸周期長、詐騙環(huán)節(jié)多、多手法疊加、跨平臺實施等特點。

詐騙實施者利用通訊工具、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)外包、技術(shù)服務(wù)等形式把詐騙行為技術(shù)化、程序化、肢解化。通過外掛程序、暗網(wǎng)、木馬病毒、釣魚網(wǎng)站等技術(shù)手段盜取潛在受害人的個人信息；通過偽基站群發(fā)詐騙短信；通過改號軟件、VOIP網(wǎng)絡(luò)語音通話技術(shù)和GOIP設(shè)備等隱匿身份；通過詐騙網(wǎng)站和APP偽造權(quán)威性、真實性；通過銀行卡、第三方支付平臺、虛擬貨幣等手段快速銷贓洗錢。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的全流程專業(yè)化決定了詐騙團伙的高度組織化，詐騙組織表現(xiàn)出現(xiàn)代企業(yè)的科層制、合伙制、合作制等特征，[8]逐漸形成了上中下游產(chǎn)業(yè)鏈和衍生市場。這不僅促成了大量網(wǎng)絡(luò)“黑灰產(chǎn)”的產(chǎn)生，而且加大了打擊查處的難度。

(五)“黑灰產(chǎn)”鏈條快速發(fā)展

“黑灰產(chǎn)”鏈條的快速發(fā)展不僅為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了輔助支撐，更增加了犯罪的隱蔽性，提升了打擊治理的難度?！昂诨耶a(chǎn)”鏈條可劃分上中下游和衍生市場，越來越多的人被卷入鏈中，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的從業(yè)人員或者幫兇。2021年，全國審結(jié)利用各種形式竊取、釣魚欺詐、販賣個人信息犯罪相關(guān)案件4098件，同比上升60.2%；檢察機關(guān)起訴非法買賣電話卡和銀行卡、幫助提款轉(zhuǎn)賬等犯罪嫌疑人12.9萬人，同比增加9.5倍?！昂诨耶a(chǎn)”鏈條的快速發(fā)展，在客觀上使得電信網(wǎng)絡(luò)詐騙得以進一步降低成本、提升效率、增強隱蔽性，增加了打擊治理的難度。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)的“黑灰產(chǎn)”犯罪主要涉及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪(簡稱幫信罪)，具體包括掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，侵犯公民個人信息罪，買賣國家機關(guān)公文、證件、印章罪，偷越國(邊)境罪等?！昂诨耶a(chǎn)”不僅助長了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的囂張氣焰，同時也嚴重影響了網(wǎng)絡(luò)信息行業(yè)的健康發(fā)展。有數(shù)據(jù)顯示，在20類網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容生態(tài)中，“黑灰產(chǎn)”信息覆蓋了18類；在15類公眾賬號運營內(nèi)容分類中，“黑灰產(chǎn)”信息覆蓋了13類。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理現(xiàn)狀和反制手段

在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中，我國始終注重加強頂層設(shè)計，強化統(tǒng)籌管理和協(xié)同治理。2015年6月，經(jīng)由國務(wù)院批復(fù)，公安部聯(lián)合工信部等23個部門和單位組成“國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度”，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全國防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作。2021年4月6日，習(xí)近平總書記對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示，強調(diào)全面落實打防管控各項措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管部門的主體責(zé)任，加強法律制度建設(shè)，加強社會宣傳教育防范，推進國際執(zhí)法合作，堅決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。在全社會的共同努力下，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作取得了階段性進展，行業(yè)治理生態(tài)初步形成。

(一)治理現(xiàn)狀

1.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制

在打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪執(zhí)法方面，針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，公安部先后開展了“云劍”“長城”“斷卡”“斷流”等專項行動[9-11]，取得了良好成效。2021年全國破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量和抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比大幅增長，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪上升勢頭得到有效遏制；自2021年6月至12月，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪立案數(shù)量連續(xù)7個月同比下降。[12]

在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪立法方面，2022年4月，中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)了《關(guān)于加強打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪工作的意見》，強調(diào)依法嚴厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，堅持打防結(jié)合、防范為先，構(gòu)建嚴密防范體系，加強行業(yè)監(jiān)管源頭治理，匯聚群眾智慧，提升社會治理水平。為建立長效電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理機制，全國人大法工委加快推進《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》立法工作，為加強行業(yè)監(jiān)管、源頭治理提供法律支撐。

2.科技助力反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙能力大幅提升

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范打擊能力已初步形成。一方面，依托國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，多部門在詐騙攔截勸阻、反詐教育宣傳、資金止付、涉詐資源管控、境外涉詐人員勸返等方面形成協(xié)同治理能力；另一方面，針對“侵犯公民個人信息—非法開辦販賣電話卡和銀行卡—進行網(wǎng)絡(luò)賬號、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和推廣引流服務(wù)—詐騙—銷贓洗錢—網(wǎng)絡(luò)違法犯罪和網(wǎng)絡(luò)亂象”等上下游違法犯罪形成全鏈條打擊能力。圍繞通信流、網(wǎng)絡(luò)流、資金流等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，[13]綜合運用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等新一代信息技術(shù)手段，匯聚金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)等多個行業(yè)的數(shù)據(jù)資源，提升了防范打擊的全面性和準確性。

第一，加強詐騙電話、短信精準識別與攔截。開展基于文本內(nèi)容、對話模式、通話行為、號碼和撥出地等多維度特征識別的研究，提高攔截技術(shù)成功率、及時性，開展新型詐騙類型預(yù)測，實現(xiàn)更全面攔截。第二，高效發(fā)現(xiàn)與關(guān)停涉詐網(wǎng)站、APP。針對當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所用網(wǎng)站、APP大量存在的情況，除接受網(wǎng)民舉報進行關(guān)停外，通過對已知詐騙網(wǎng)站進行特征分析來自動巡查、發(fā)現(xiàn)詐騙網(wǎng)站，在社交軟件中采取關(guān)鍵字過濾技術(shù)對常見的詐騙關(guān)鍵字進行過濾，封堵有害信息的發(fā)布。第三，精準識別支付賬戶異常并快速止付。建立異常交易識別模型，根據(jù)風(fēng)險程度進行分級管理，提高對涉詐銀行賬戶的止付速度和資金流水、賬戶主體信息查詢的響應(yīng)速度。

(二)反制手段

反制手段主要體現(xiàn)為依托于各級反詐中心形成的綜合技術(shù)反制能力。為有效預(yù)防各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，提高案件偵破效率，各級機關(guān)聯(lián)合網(wǎng)信通管部門等采用信息化、大數(shù)據(jù)和智能化等方式創(chuàng)新電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵防工作，強化科技賦能、以網(wǎng)治網(wǎng)，力爭實現(xiàn)對新形態(tài)、新業(yè)態(tài)潛在風(fēng)險的早發(fā)現(xiàn)、早處置，全面提升技術(shù)反制能力。

圍繞構(gòu)建“全社會反詐新格局”的思路，全國各級機關(guān)打造反詐技術(shù)平臺，持續(xù)加強基礎(chǔ)信息采集、涉詐樣本發(fā)現(xiàn)預(yù)警、精準推送預(yù)警線索、智能調(diào)證等能力，推進公安部門、銀行、電信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等高效協(xié)同，形成快速攔截、動態(tài)封堵、止付凍結(jié)等技術(shù)反制能力。國家反詐中心不斷加大技術(shù)反制力度，升級優(yōu)化攔截系統(tǒng)，建立國家涉詐黑樣本庫和快速動態(tài)封堵機制。北京市公安局集成“市局——分局——派出所——街鄉(xiāng)鎮(zhèn)”四級反詐體系，構(gòu)建北京反詐中心。廈門市構(gòu)建了“市局——分局——派出所”三級反詐云體系，利用人工智能、云計算等新技術(shù)全面打造反制能力；通過構(gòu)建大數(shù)據(jù)分析預(yù)警模型，實現(xiàn)了潛在被害人的精準自動識別和分級分類，提升了預(yù)警打擊能力。

四、科技助力反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的對策

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙植根于信息服務(wù)，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一項長期任務(wù)，減少發(fā)案、避免損失是提升人民群眾獲得感、安全感和幸福感的主要途徑。反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的經(jīng)驗和教訓(xùn)表明，充分發(fā)揮科技力量，打造全方位技術(shù)反制能力，是下一步電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理的關(guān)鍵。

(一)構(gòu)建精準預(yù)警宣傳技術(shù)體系

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊治理堅持打防結(jié)合、預(yù)防為先的原則，精準化預(yù)警和宣傳是實現(xiàn)該原則的前提，也是科技助力反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的首要目標(biāo)。一是加強電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪監(jiān)測預(yù)警體系建設(shè)。強化預(yù)警情報分析，利用自然語言處理、視頻圖像處理、語音識別等先進技術(shù)手段，對詐騙實施者在引流過程中發(fā)布的文本、圖像、語音等信息進行欺詐性識別和風(fēng)險等級標(biāo)定，制定相關(guān)技術(shù)標(biāo)準，形成事前預(yù)警機制。加強跨行業(yè)、跨部門、跨平臺的數(shù)據(jù)協(xié)同共享，研究多模態(tài)、多維度數(shù)據(jù)融合方法，提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警研判的準確率和可信性。在此基礎(chǔ)上，對潛在犯罪人群和企業(yè)進行特征畫像、人員庫建設(shè)、行為軌跡監(jiān)測預(yù)警等，進一步提升風(fēng)險預(yù)警能力。二是建立針對潛在受害人的精準宣傳體系。構(gòu)建針對各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的受害人數(shù)據(jù)庫和案例數(shù)據(jù)庫，加強受害人群及詐騙過程相關(guān)數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)化統(tǒng)計分析和模型構(gòu)建，精準識別潛在受害人。根據(jù)潛在受害人特征，設(shè)計分等級預(yù)警和個性化宣傳技術(shù)方案，降低誤警率和打擾率，提升預(yù)警宣傳的處置覆蓋率、準確率和有效性，力爭實現(xiàn)終結(jié)犯罪于犯罪發(fā)生之前。

(二)打造全流程技術(shù)反制能力

根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生的全流程，打造事前保護、事中阻斷和事后溯源的全流程技術(shù)反制能力。一是加強源頭治理，以科技助力提升個人信息保護能力，嚴防個人敏感和隱私信息泄露，從根本降低精準詐騙發(fā)生的可能性。研究本地化差分隱私[14]和聯(lián)邦學(xué)習(xí)[15]等技術(shù)在個人隱私保護方面的場景化應(yīng)用，研究數(shù)據(jù)隱私和效用間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，形成統(tǒng)一的度量標(biāo)準。在此基礎(chǔ)上，創(chuàng)新數(shù)據(jù)發(fā)布標(biāo)準，在確保數(shù)據(jù)可用性的前提下，最大限度地保護個人隱私信息，從源頭上降低精準詐騙的風(fēng)險。二是研究基于多端證據(jù)融合的詐騙行為識別技術(shù)。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為識別涉及到電信側(cè)、網(wǎng)絡(luò)側(cè)和資金側(cè)的證據(jù)融合，如何有效融合各方證據(jù)是提升識別準確率的關(guān)鍵。應(yīng)研究基于深度學(xué)習(xí)的證據(jù)表征和融合方法，充分挖掘證據(jù)背后的行為模式；利用生成對抗網(wǎng)絡(luò)[16]、代價敏感學(xué)習(xí)、協(xié)同過濾等方法解決模型構(gòu)建中的歷史數(shù)據(jù)稀缺、證據(jù)特征異構(gòu)和詐騙行為樣本分布不均衡等問題；通過集成學(xué)習(xí)[17]等思想，構(gòu)建具有高準確性、低打擾率、高可信性、強魯棒性的詐騙行為識別方法。三是研發(fā)面向詐騙資金的轉(zhuǎn)賬軌跡發(fā)現(xiàn)、攔截和確權(quán)返還技術(shù)。研究構(gòu)建描述詐騙資金轉(zhuǎn)移過程中各主體關(guān)系的知識圖譜，利用圖嵌入技術(shù)刻畫圖譜各元素的隱藏關(guān)聯(lián)關(guān)系，通過重構(gòu)圖譜網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)實現(xiàn)轉(zhuǎn)賬資金軌跡發(fā)現(xiàn)和預(yù)測阻斷。研究基于社區(qū)發(fā)現(xiàn)的關(guān)聯(lián)賬號識別技術(shù)，利用概率圖模型刻畫資金在各賬號間的概率，進而實現(xiàn)轉(zhuǎn)賬軌跡發(fā)現(xiàn)。研究反洗錢技術(shù)，尤其是針對第三方交易平臺、對公賬號和虛擬貨幣的反洗錢技術(shù)，研究利用區(qū)塊鏈技術(shù)提升信息匹配、確權(quán)認證、可信存證的能力。

(三)構(gòu)建全鏈條協(xié)作打擊技術(shù)能力

“黑灰產(chǎn)”鏈條的存在，極大程度上助長了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的囂張氣焰，給打擊治理工作打來巨大挑戰(zhàn)。構(gòu)建全鏈條協(xié)作打擊技術(shù)能力，是科技助力反電信詐騙的重要舉措。一是加強對互聯(lián)網(wǎng)整體治理體系與治理能力的研究，強化相關(guān)部門、行業(yè)、企業(yè)的協(xié)同管理能力。當(dāng)前，我國部分電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商由于自身內(nèi)控不嚴，間接為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供了相關(guān)便利。在互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管過程中，進一步強調(diào)科技支撐作用，研究實現(xiàn)全方位、實時性、智能化監(jiān)管的新舉措。二是加大針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“黑灰產(chǎn)”鏈條的繪制研究，分析并掌握其發(fā)展動向，提升全鏈條協(xié)作打擊能力。加快利用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段更好賦能反網(wǎng)絡(luò)電信詐騙工作，充分整合內(nèi)外部資源，形成上下聯(lián)動、相互支撐的全國一體化協(xié)同打擊犯罪格局，對電詐犯罪及其上下游“黑灰產(chǎn)”進行全鏈條打擊和治理。三是研究針對新型詐騙技術(shù)的反制手段。進一步加強對利用VOIP、GOIP等設(shè)備傳播詐騙信息的高效識別和精準溯源技術(shù)；加快對虛假交易糾紛、“眾包”、跨平臺引流等新型詐騙手段的特征分析和模型構(gòu)建；研究“呼叫轉(zhuǎn)移”等逃避偵查打擊手段的對抗技術(shù)和裝備。

(四)加強新技術(shù)規(guī)范化引導(dǎo)

技術(shù)是一把雙刃劍。新一代信息技術(shù)、特別是人工智能技術(shù)的濫用，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪屢禁不止、屢打不盡。在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙過程中，占據(jù)技術(shù)對抗的制高點至關(guān)重要。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作案手法不斷翻新、模式持續(xù)升級的特點，應(yīng)堅持以快制快，變被動為主動，加強對新技術(shù)的規(guī)范化引導(dǎo)。一是深化人工智能、區(qū)塊鏈、新一代通信網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙場景下的應(yīng)用，儲備應(yīng)對新問題的技術(shù)工具。強化對深度偽造音視頻的識別研究。深度偽造技術(shù)依托于生成對抗網(wǎng)絡(luò)，通過音視頻樣本學(xué)習(xí)能達到“以假亂真”的效果，加之電信網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的復(fù)雜性，極大增加了對詐騙場景、話術(shù)的識別難度。二是完善對新技術(shù)的應(yīng)用評估，加強前瞻性預(yù)防與約束性引導(dǎo)，降低新技術(shù)濫用的風(fēng)險。研究制定技術(shù)風(fēng)險評估體系和評估方法，從原理、產(chǎn)品、服務(wù)、應(yīng)用場景等多個角度分析其潛在風(fēng)險，并依據(jù)風(fēng)險特征制定相應(yīng)的管理舉措和引導(dǎo)機制，切實做到防患于未然；在享受技術(shù)便利性的同時，最大程度降低技術(shù)濫用的風(fēng)險。

(五)強化反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙技術(shù)示范落地

在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)對抗中，應(yīng)加強對技術(shù)落地應(yīng)用的相關(guān)研究。一是充分利用全國各級反詐中心和反詐平臺，通過集成、共享等方式推廣反詐新技術(shù)，促進技術(shù)落地轉(zhuǎn)化，并根據(jù)其在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實戰(zhàn)中的表現(xiàn)進行迭代升級。二是針對技術(shù)反制的創(chuàng)新需求，構(gòu)建科技興警等創(chuàng)新平臺，依托各級公安機關(guān)、金融機構(gòu)、電信企業(yè)等開展試點示范，加大創(chuàng)新成果的應(yīng)用轉(zhuǎn)化力度。三是研究構(gòu)建有利于反詐技術(shù)落地的保障機制。將反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙納入平安建設(shè)考評，構(gòu)建職責(zé)清晰、協(xié)同聯(lián)動、銜接緊密、運轉(zhuǎn)高效的打擊治理新格局。

五、結(jié)語

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙離不開制度和平臺保障。我國依托于國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議制度，統(tǒng)籌各級部門、行業(yè)、企業(yè)的優(yōu)勢資源，形成了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙協(xié)同防范治理體系。以國家反詐中心為代表的各級反詐平臺，打造成了集線索研判、風(fēng)險預(yù)警、勸阻止付、追蹤溯源于一體的全方位治理能力。整體而言，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作取得了卓有成效的進展，但考慮到詐騙與反詐騙的技術(shù)對抗特點，以科技創(chuàng)新助力反詐能力提升將是應(yīng)對新型詐騙方式的關(guān)鍵。本文提出的科技助力反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)對策，對進一步完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理體系、鞏固和提升已有成果具有借鑒意義。