張麗瓊

為了貫徹黨的二十大精神，認(rèn)真落實(shí)習(xí)近平總書記關(guān)于廣西“三大定位”新使命和“五個(gè)扎實(shí)”新要求，扎實(shí)完成中國—東盟“3+X合作框架”新任務(wù)。廣西正在建設(shè)面向東盟的金融開放門戶，高質(zhì)量的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展是支撐金融開放門戶建設(shè)，防范金融開放風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)保障條件。本文研究了廣西沿邊金融改革以來面向東盟金融開放取得的成效，分析了廣西在面向東盟金融開放上存在整體金融開放水平低、與東盟各國金融開放水平差異較大、金融開放缺乏廣度和深度、建立的區(qū)域金融中心集聚效應(yīng)不夠等問題，為此廣西應(yīng)從這幾方面完善發(fā)展。

東盟國家是我國對外貿(mào)易最大的市場，也是共建“一帶一路”的重點(diǎn)地區(qū)，為了進(jìn)一步推進(jìn)與東盟國家各領(lǐng)域的合作，建設(shè)更為緊密的命運(yùn)共同體，將廣西建設(shè)成為面向東盟的金融開放門戶，為更好地服務(wù)中國—東盟貿(mào)易和“一帶一路”開放合作提供途徑，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)國內(nèi)國際雙循環(huán)目標(biāo)。廣西以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真按照《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開放門戶總體方案》以及《中國（廣西）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》要求，積極探索，圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革等任務(wù)的先行先試，以改革促開放、促發(fā)展、促效率、促安全，助力廣西建設(shè)面向東盟的金融開放門戶。

一、廣西面向東盟金融開放取得的成效①

（一）跨境人民幣結(jié)算規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大，深化了人民幣與東盟國家貨幣的結(jié)算體系

1.跨境人民幣結(jié)算規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)建立之后，雙邊貿(mào)易額越來越大，邊境貿(mào)易開始使用人民幣計(jì)價(jià)并結(jié)算的情況越來越多，2013年廣西延邊金融改革推動(dòng)了邊境地區(qū)個(gè)人跨境貿(mào)易使用人民幣結(jié)算，之后跨境人民幣結(jié)算從邊境地區(qū)擴(kuò)大到全區(qū)；人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)目前已經(jīng)覆蓋傳統(tǒng)貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、跨境電子商務(wù)。人民幣跨境結(jié)算量出現(xiàn)了大幅增長，廣西跨境人民幣結(jié)算量從2013年的1012.4億元增長到2021年的1837.5億元（如圖1-1所示），結(jié)算規(guī)模不斷擴(kuò)大，年平均增長速度達(dá)到7.7%。

數(shù)據(jù)來源：中國人民銀行南寧中心支行。

2.深化人民幣與東盟國家貨幣結(jié)算體系。廣西進(jìn)一步推進(jìn)了人民幣在東盟國家跨境結(jié)算中的便利性，主要通過四個(gè)方面加強(qiáng)了人民幣與東盟國家貨幣的結(jié)算：一是實(shí)現(xiàn)了人民幣與東盟部分國家貨幣匯率的直接定價(jià)。2013年底，廣西東興市的中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行、廣西北部灣銀行對人民幣對越南盾匯率報(bào)價(jià)實(shí)行“抱團(tuán)定價(jià)”。之后通過中國農(nóng)業(yè)銀行（東興試驗(yàn)區(qū)）東盟貨幣業(yè)務(wù)中心相繼完成了人民幣與文萊以外的東盟9個(gè)國家貨幣幣種的掛牌交易。建立了銀行間市場區(qū)域交易平臺(tái)進(jìn)行人民幣和東盟國家貨幣的直接掛牌交易，目前該交易平臺(tái)已實(shí)現(xiàn)人民幣對越南盾、柬埔寨瑞爾的交易。二是與東盟國家構(gòu)建了跨境人民幣循環(huán)圈，實(shí)現(xiàn)人民幣在部分東盟國家“走出去”“回得來”。目前已經(jīng)建立廣西中越、中泰雙邊本幣回流機(jī)制，形成了人民幣現(xiàn)鈔流出—流入—結(jié)算的良性循環(huán)圈。雙幣種貨幣流出和回流機(jī)制的建立，使得人民幣和越南盾、人民幣與泰銖在中越、中泰銀行間流通將更加順暢。三是在中國人民銀行總行的批復(fù)意見下，廣西開展了跨境人民幣貸款試點(diǎn)工作，允許在試驗(yàn)區(qū)注冊成立并在試驗(yàn)區(qū)實(shí)際經(jīng)營或投資的企業(yè)從東盟和南亞國家的銀行借入人民幣資金，用于符合國家宏觀調(diào)控方向和產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。試點(diǎn)工作以來試驗(yàn)區(qū)通過合格境外投資有限合伙（QFLP）基金、跨境區(qū)塊鏈平臺(tái)信保保單融資場景等方式從新加坡、泰國等境外銀行融入低成本資金，較好地解決了企業(yè)融資難、融資貴的問題，支持企業(yè)“走出去”，加快企業(yè)拓展海外市場的步伐。四是建設(shè)了口岸貿(mào)易結(jié)算互聯(lián)互通體系。廣西成為全國首個(gè)建立了邊境口岸互市貿(mào)易結(jié)算信息互聯(lián)互通平臺(tái)的省區(qū)，該平臺(tái)有效解決了銀行互市貿(mào)易業(yè)務(wù)真實(shí)性審核難題，邊民可以網(wǎng)上辦理、網(wǎng)上支付，參與互市貿(mào)易更加便利、成本更低，銀行辦理業(yè)務(wù)的操作時(shí)長也由每筆近半小時(shí)縮短至僅幾分鐘，結(jié)算效率大幅提升，進(jìn)一步優(yōu)化了口岸營商環(huán)境，提升貿(mào)易便利化水平。

（二）加大金融服務(wù)廣西涉外經(jīng)濟(jì)的力度，深化與東盟國家的跨境金融合作

1. 廣西搭建了區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)。該平臺(tái)以南寧市為樞紐，把廣西壯族自治區(qū)內(nèi)的銀行和港澳臺(tái)地區(qū)、東盟和南亞及美、歐、日等經(jīng)濟(jì)體的代理行連接起來整合跨境人民幣業(yè)務(wù)結(jié)算，方便跨境企業(yè)集團(tuán)在廣西壯族自治區(qū)內(nèi)及境外地區(qū)進(jìn)行融資和資金余缺的調(diào)劑，推動(dòng)企業(yè)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，提高資金運(yùn)營效率。區(qū)域性跨境人民幣業(yè)務(wù)平臺(tái)疏通了廣西壯族自治區(qū)內(nèi)外資金流通的渠道，可以加快跨國集團(tuán)企業(yè)，特別是廣西涉外經(jīng)濟(jì)企業(yè)全球化經(jīng)營的步伐。

2. 優(yōu)化金融服務(wù)，面向東盟優(yōu)化營商環(huán)境和服務(wù)貿(mào)易便利化。2019年廣西全面實(shí)施取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)開戶流程進(jìn)一步簡化，減少銀行信貸辦理環(huán)節(jié)、壓縮信貸辦理時(shí)間，提高審批效率，推動(dòng)廣西企業(yè)獲得信貸指標(biāo)。實(shí)現(xiàn)貨物貿(mào)易名錄管理業(yè)務(wù)的電子化辦理。上線數(shù)字外管平臺(tái)與政務(wù)服務(wù)網(wǎng)上辦理系統(tǒng)，企業(yè)可以通過網(wǎng)上辦理渠道提交許可事項(xiàng)申請，降低了“跑腿”成本，提高了辦事效率。

3. 形成監(jiān)管合力提升監(jiān)管質(zhì)效，跨境結(jié)算監(jiān)管電子化。中國人民銀行、外匯局、銀行與海關(guān)、商務(wù)等部門通過“邊貿(mào)服務(wù)平臺(tái)”信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)互市貿(mào)易數(shù)據(jù)共享，實(shí)現(xiàn)對互市貿(mào)易進(jìn)行全流程穿透式監(jiān)管。2020年，中國人民銀行南寧中心支行與廣西銀保監(jiān)局共同簽訂監(jiān)管聯(lián)動(dòng)框架協(xié)議。協(xié)議的主要內(nèi)容：一是雙方共同成立監(jiān)管聯(lián)動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，形成監(jiān)管合力，提升監(jiān)管質(zhì)效，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)；二是開展信息共享，多部門對相關(guān)領(lǐng)域的金融信息在遵守有關(guān)保密制度時(shí)做到互通有無；三是加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，通過風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)、早處置等方面形成合力監(jiān)管。

4. 建立跨境金融消費(fèi)糾紛訴調(diào)對接機(jī)制，營造和諧的金融法治經(jīng)商環(huán)境。中國人民銀行東興市支行與東興市人民法院共同設(shè)立了“中越跨境金融消費(fèi)糾紛雙語調(diào)解室”（以下簡稱“雙語調(diào)解室”），標(biāo)志著跨境金融消費(fèi)糾紛解決機(jī)制形成。隨著“一帶一路”和中國—東盟自貿(mào)區(qū)建設(shè)的深入推進(jìn)，雙方交流日益密切，中越金融消費(fèi)者對金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)效率和質(zhì)量要求也越來越高。雙語調(diào)解室建立了金融機(jī)構(gòu)與法院金融消費(fèi)糾紛訴調(diào)對接機(jī)制，依托“漢語+越語”雙語調(diào)解實(shí)現(xiàn)快速解決中越邊民金融消費(fèi)糾紛，持續(xù)營造和諧的金融法治經(jīng)商環(huán)境。

5. 跨境反假貨幣合作，凈化雙邊現(xiàn)鈔跨境流通環(huán)境。2019年，廣西東興農(nóng)村商業(yè)銀行與越南軍隊(duì)商業(yè)股份銀行芒街分行成功簽訂了《反假貨幣合作備忘錄》，廣西在此基礎(chǔ)上通過中方邊境銀行與越南其他商業(yè)銀行之間簽訂《反假合作協(xié)議》來推進(jìn)擴(kuò)大中越之間的反假幣合作。此外還建設(shè)了東興口岸現(xiàn)金服務(wù)示范區(qū)、跨境反假示范區(qū)、邊境農(nóng)村地區(qū)現(xiàn)金業(yè)務(wù)綜合服務(wù)站完善中越邊境地區(qū)跨境反假貨幣合作機(jī)制，廣西東興邊境銀行在越南開展人民幣反假知識(shí)培訓(xùn)、宣傳和交流等一系列活動(dòng)，凈化了雙邊現(xiàn)鈔跨境流通環(huán)境。

6．搭建了面向東盟的跨境征信服務(wù)平臺(tái)。廣西首家備案企業(yè)征信機(jī)構(gòu)—廣西聯(lián)合征信有限公司在中國人民銀行南寧中心支行的指導(dǎo)下通過市場化運(yùn)作的方式搭建了面向東盟的跨境征信服務(wù)平臺(tái)。平臺(tái)采用了區(qū)塊鏈技術(shù)來構(gòu)建中國—東盟跨境征信聯(lián)盟鏈，通過多方數(shù)據(jù)聯(lián)合計(jì)算、跨境信息上鏈聯(lián)查，為雙邊市場主體提供跨境征信服務(wù)產(chǎn)品，為跨境貿(mào)易和投融資決策提供信息參考。中國—東盟跨境征信平臺(tái)已經(jīng)具備境內(nèi)外征信報(bào)告查詢、區(qū)塊鏈溯源監(jiān)測、外貿(mào)產(chǎn)業(yè)圖譜、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測等功能。

（三）打造面向東盟金融開放門戶建設(shè)的后臺(tái)服務(wù)基地，為面向東盟的金融開放增添“金融動(dòng)力”

廣西在南寧市五象新區(qū)打造了中國—東盟金融城，通過在金融城建設(shè)金融大廈、金融服務(wù)中心、相關(guān)產(chǎn)業(yè)園、金融中后臺(tái)科技園等項(xiàng)目成為中國—東盟金融中心，吸引各種金融資源打造區(qū)域金融中心。中國—東盟金融城目前已經(jīng)吸引了中銀香港東南亞業(yè)務(wù)營運(yùn)中心、中國太平保險(xiǎn)集團(tuán)的區(qū)域性總部、中國太平東盟保險(xiǎn)服務(wù)中心、平安集團(tuán)跨境金融數(shù)字平臺(tái)、陽光財(cái)險(xiǎn)南寧電話銷售中心、深圳證券交易所廣西基地、上海證券交易所資本市場服務(wù)廣西基地等銀行、保險(xiǎn)、證券等領(lǐng)域的金融機(jī)構(gòu)，已經(jīng)形成了一定集聚性的金融資源，能夠較大地提升南寧面向東盟的金融服務(wù)能力。

二、廣西建設(shè)面向東盟金融開放門戶中存在的主要問題

（一）廣西整體金融開放水平不高

本文借鑒了張小波（2012）構(gòu)建的中國金融開放指數(shù)，在此基礎(chǔ)上以廣西地區(qū)數(shù)據(jù)來測算廣西的金融開放水平。廣西金融開放度。代表t時(shí)期廣西的金融開放度，。代表t時(shí)期廣西利用外資額，代表t時(shí)期廣西對外直接投資額，代表t時(shí)期廣西金融機(jī)構(gòu)外幣存貸款總額，代表t時(shí)期廣西金融機(jī)構(gòu)本外幣存貸款總額，代表t時(shí)期廣西地區(qū)生產(chǎn)總值。指數(shù)值越大，反映廣西的金融開放水平越高，反之金融開放水平越低。

數(shù)據(jù)來源：根據(jù)廣西統(tǒng)計(jì)局、國家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)整理計(jì)算。

從圖2-1可以看到2010年以來廣西金融開放度指數(shù)呈現(xiàn)上升趨勢變化，從2010年的0.55%增加到2015年的0.82%，之后廣西金融開放度指數(shù)開始呈下降趨勢變化，2021年金融開放指數(shù)下降到0.44%，廣西的金融開放水平比2010年還要低，廣西的金融開放呈下降變化且開放水平越來越低。

（二）廣西面向東盟各國的金融開放水平差異較大

在《廣西壯族自治區(qū)建設(shè)面向東盟的金融開放門戶總體方案》中提到要推動(dòng)面向東盟的跨境金融創(chuàng)新，進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣在東盟國家跨境經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中的使用范圍，服務(wù)中國—東盟自由貿(mào)易。廣西作為中國—東盟自由貿(mào)易區(qū)的通道，廣西面向東盟的金融開放受廣西—東盟之間貿(mào)易活動(dòng)的影響較大。周建勝、蔡幸等人（2019）構(gòu)建了廣西面向東盟金融開放的測度指標(biāo)，代表t時(shí)期廣西對東盟國家的金融開放度，代表t時(shí)期廣西利用東盟的實(shí)際投資額，代表t時(shí)期廣西從東盟國家的進(jìn)口額，代表t時(shí)期廣西對東盟國家的出口額，代表t時(shí)期廣西地區(qū)生產(chǎn)總值。指數(shù)值越大，反映廣西對東盟國家的金融開放水平越高，反之金融開放水平越低。從表2-1可以看到2016年以來廣西對東盟國家的金融開放指數(shù)呈現(xiàn)小幅度增加，指數(shù)值增加表明廣西對東盟國家金融開放水平在不斷提高。但是從結(jié)構(gòu)來看，廣西對東盟各國的金融開放水平差距較大，廣西對越南的金融開放指數(shù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其他國家，面向東盟金融開放指數(shù)中越南的指數(shù)貢獻(xiàn)率占據(jù)絕對優(yōu)勢，其他9個(gè)東盟國家金融開放指數(shù)的合計(jì)數(shù)僅占不到四分之一的比重。因此，廣西面向東盟的金融開放主要是對越南的金融開放，其他東盟國家金融開放程度較低。

（三）與東盟國家之間的金融開放合作廣度和深度不夠

目前，從與東盟國家的金融合作主要內(nèi)容來看（如表2-2所示），面向東盟國家之間的金融開放合作存在以下問題：一是中資金融機(jī)構(gòu)“走出去”到東盟國家，中資銀行目前在東盟9個(gè)國家設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，尚未在文萊設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，中資金融機(jī)構(gòu)“走出去”的主要是銀行業(yè)，證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)較少，只在新加坡和印度尼西亞設(shè)立了中資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者合資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，中國南方證券聯(lián)合香港新鴻基投資在菲律賓設(shè)立馬尼拉金融投資服務(wù)公司。“引進(jìn)來”方面，目前有泰國、新加坡、菲律賓和馬來西亞的金融機(jī)構(gòu)在中國設(shè)立了分支機(jī)構(gòu)，而在廣西設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的只有新加坡的星辰銀行，廣西要建設(shè)成為面向東盟的金融開放門戶，要成為輻射東盟國家的區(qū)域金融中心缺乏“引進(jìn)來”的吸引力。二是與東盟國家金融合作主要是通過國家層面推進(jìn)與東盟國家實(shí)施本幣結(jié)算合作、簽署簽訂各種諒解備忘錄進(jìn)行證券期貨、監(jiān)管、信息交流等方面的合作，以廣西推動(dòng)的東盟金融合作較少，廣西面向東盟金融開放門戶建設(shè)成果不足。三是人民幣在東盟國家中的結(jié)算范圍在擴(kuò)大，但是人民幣在東盟國家的區(qū)域化程度不高。目前泰國、新加坡和文萊三國尚未實(shí)現(xiàn)人民幣結(jié)算，在東盟10國中僅在越南和柬埔寨兩國開展銀行間市場區(qū)域交易。東盟10國中僅菲律賓、緬甸和馬來西亞三國將人民幣納入了官方儲(chǔ)備。四是金融合作內(nèi)容主要是人民幣結(jié)算和清算、信息交流方面的監(jiān)管合作、貨幣互換協(xié)議等，與東盟國家在證券期貨和保險(xiǎn)方面的深度合作較少，只覆蓋東盟極少數(shù)國家。五是與東盟國家之間的金融合作差異較大，目前與越南、泰國、新加坡、馬來西亞金融合作內(nèi)容較多，與緬甸和文萊的金融合作較少。六是與東盟國家之間的金融合作主要是雙邊簽訂諒解備忘錄的形式，多邊合作且具體落實(shí)很少。從上述幾方面來看，面向東盟金融開放缺乏廣度和深度。

（四）廣西建設(shè)面向東盟金融開放的區(qū)域金融中心缺乏集聚效應(yīng)

廣西要建設(shè)面向東盟的金融開放門戶，需要建成輻射東盟國家的區(qū)域金融中心。通過區(qū)域金融中心的輻射力和帶動(dòng)力，提高“引進(jìn)來”的吸引力，讓更多的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入廣西，提升金融服務(wù)的能力基礎(chǔ)。為了建設(shè)面向東盟的區(qū)域金融中心，廣西在南寧五象新區(qū)打造了中國—東盟金融城，通過中國—東盟金融城形成金融集聚效應(yīng)。目前入駐中國—東盟金融城的金融機(jī)構(gòu)主要是中資金融機(jī)構(gòu)，外資金融機(jī)構(gòu)極其少，廣西引進(jìn)來的外資金融機(jī)構(gòu)只有星辰銀行、匯豐銀行、南洋商業(yè)銀行和東亞銀行4家金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并且均不在中國—東盟金融城，越南西貢商信銀行在南寧設(shè)立了代表處，廣西外資金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)數(shù)量長期以來未實(shí)現(xiàn)零的突破。入駐中國—東盟金融城的金融機(jī)構(gòu)主要是銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的中資金融機(jī)構(gòu)，外資金融機(jī)構(gòu)極少，受南寧市資本市場發(fā)展薄弱影響金融城證券金融機(jī)構(gòu)較少，實(shí)力不強(qiáng)。

三、廣西建設(shè)成為面向東盟金融開放門戶的路徑

面向東盟國家的金融開放與合作在執(zhí)行上可以包括國家、廣西壯族自治區(qū)兩個(gè)層面，廣西要建設(shè)成為面向東盟的金融開放門戶，在國家支持層面下利用自治區(qū)及各城市的優(yōu)勢積極推動(dòng)面向東盟金融開放門戶的建設(shè)。因此，廣西要聚焦金融開放門戶的新定位和新要求，推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展、人民幣實(shí)行東盟區(qū)域化，進(jìn)一步深化與東盟國家的金融開放與合作，為中國—東盟跨境經(jīng)濟(jì)金融合作提供支撐。

（一）強(qiáng)化經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展是提高金融開放度、防范金融開放風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)條件

金融開放主要包括本幣自由化、金融機(jī)構(gòu)國際化和金融市場的全面開放。廣西要建成面向東盟的金融開放門戶意味著廣西金融市場面向東盟國家的全面放開，對應(yīng)的廣西面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)增加。通常一國或地方的經(jīng)濟(jì)金融內(nèi)部存在問題才會(huì)容易讓外部資本有機(jī)可乘，要想減少被國際資本攻擊、防范金融開放風(fēng)險(xiǎn)，宏觀上要做到這兩方面：一是廣西經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量、可持續(xù)的增長；二是要有健康的金融體系和有彈性的金融市場應(yīng)對和緩沖金融開放帶來的沖擊。廣西要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量可持續(xù)經(jīng)濟(jì)增長，首先要以聯(lián)結(jié)國內(nèi)國際雙循環(huán)，通過全面提升城市、農(nóng)村消費(fèi)的水平，發(fā)展商品和服務(wù)等新型消費(fèi)助力升級(jí)消費(fèi)發(fā)展。繼續(xù)推進(jìn)供給側(cè)改革提升廣西商品供給適配國內(nèi)和國際市場需求的水平，以優(yōu)質(zhì)供給激活國內(nèi)和國際市場，通過需求端和供給端提高廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展的活力。其次要穩(wěn)定廣西在國內(nèi)的供應(yīng)鏈和產(chǎn)業(yè)鏈，使廣西具備有效地抵御外部風(fēng)險(xiǎn)的能力。再次要推動(dòng)廣西產(chǎn)業(yè)的升級(jí)轉(zhuǎn)型，大力發(fā)展高端制造業(yè)、數(shù)字基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)字科技賦能等數(shù)字經(jīng)濟(jì)來優(yōu)化廣西各大產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)、流通、分配和消費(fèi)活動(dòng)及其運(yùn)行機(jī)制。最后要推動(dòng)廣西開放型經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，廣西可以立足面向東盟金融開放門戶和廣西自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，構(gòu)建面向東盟開放的跨境產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和價(jià)值鏈，在此目標(biāo)下廣西應(yīng)大力開展產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和價(jià)值鏈的精準(zhǔn)招商，促進(jìn)先進(jìn)制造業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的蓬勃發(fā)展，實(shí)現(xiàn)廣西產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈和價(jià)值鏈的穩(wěn)定，建成抵御外部風(fēng)險(xiǎn)的基石。

（二）推動(dòng)金融業(yè)健康有序發(fā)展，完善金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

金融的根本是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，健康的金融體系和有彈性且成熟的金融市場，能夠滿足一國或地區(qū)經(jīng)濟(jì)增長的需求，廣西要實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，推進(jìn)開放型經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，意味著其在推動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈、供應(yīng)鏈完善的過程中，能夠得到有效的金融支撐。因此廣西經(jīng)濟(jì)發(fā)展增強(qiáng)了對金融的需求，這對廣西金融業(yè)的發(fā)展提出了更高的要求。廣西應(yīng)進(jìn)一步推進(jìn)廣西金融業(yè)的健康有序發(fā)展，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值的不斷提高；優(yōu)化金融業(yè)的發(fā)展，積極引入不同種類的金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)多元化、金融資產(chǎn)多元化和金融服務(wù)多元化，通過加強(qiáng)廣西多層次股權(quán)市場建設(shè)、債券市場的發(fā)展和期貨市場的建設(shè)補(bǔ)短板；鼓勵(lì)、吸引境外的各類金融機(jī)構(gòu)入駐廣西，傾力打造面向東盟的區(qū)域性國際金融中心，全方位增強(qiáng)廣西金融供給，通過足夠的金融資源供給優(yōu)化企業(yè)授信支持，幫助企業(yè)開拓新市場助力廣西經(jīng)濟(jì)外循環(huán)發(fā)展。

強(qiáng)化金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能，需要配套完善的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，這是金融市場安全高效運(yùn)行的基礎(chǔ)性保障。廣西要建設(shè)成為面向東盟金融開放門戶，進(jìn)一步擴(kuò)大對東盟國家的金融開放水平，必須構(gòu)建完善的支付清算系統(tǒng)和信用體系。東盟是我國第一大貿(mào)易伙伴，穩(wěn)步推進(jìn)面向東盟國家的人民幣支付系統(tǒng)和跨境支付清算體系的建設(shè)將會(huì)更好地服務(wù)中國—東盟的經(jīng)貿(mào)活動(dòng)，也是進(jìn)一步推動(dòng)人民幣東盟國家區(qū)域化的基礎(chǔ)條件。廣西已經(jīng)構(gòu)建了面向東盟的跨境征信平臺(tái)，下一步推動(dòng)平臺(tái)得到東盟各個(gè)國家的認(rèn)證，在東盟國家設(shè)立征信服務(wù)機(jī)構(gòu)獲取東盟國家企業(yè)較為完善全面的征信數(shù)據(jù)信息，務(wù)實(shí)中國-東盟跨境征信平臺(tái)的基礎(chǔ)條件。

（三）把握開放的時(shí)機(jī)、順序，拓寬面向東盟金融開放的廣度和深度，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣在東盟國家區(qū)域化

1.面向東盟金融開放的時(shí)機(jī)和順序。在廣西建設(shè)成為面向東盟金融開放門戶的過程中，需要特別關(guān)注金融開放時(shí)機(jī)和順序。由于廣西經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展水平較低、經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展結(jié)構(gòu)有待完善等原因，建設(shè)面向東盟的金融開放門戶不宜過快，應(yīng)當(dāng)審慎、循序漸進(jìn)的推進(jìn)面向東盟的金融開放。首先為了避免放開產(chǎn)生的沖擊，在推動(dòng)政策措施時(shí)選擇合適的時(shí)機(jī)以試點(diǎn)方式運(yùn)行，待政策措施得到實(shí)踐認(rèn)證后再推廣至全區(qū)及其他東盟國家。其次是金融開放中的先后順序。金融業(yè)中銀行業(yè)走在前面；保險(xiǎn)業(yè)的金融開放可以為中國—東盟經(jīng)濟(jì)貿(mào)易活動(dòng)提供有效保障，廣西應(yīng)進(jìn)一步推出有關(guān)貿(mào)易的保險(xiǎn)產(chǎn)品，吸引更多東盟國家的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)入廣西，共同為中國—東盟貿(mào)易“保駕護(hù)航”。因東盟國家之間的金融發(fā)展水平和模式存在差異，因此控制好金融開放的時(shí)機(jī)、順序，才能把控金融開放的風(fēng)險(xiǎn)。

2.穩(wěn)步推進(jìn)人民幣東盟區(qū)域化。人民幣“走出去”實(shí)現(xiàn)東盟區(qū)域化并不僅是讓東盟國家的中國企業(yè)和居民使用人民幣，而是要讓東盟國家的企業(yè)和居民使用人民幣。推進(jìn)人民幣東盟區(qū)域化時(shí)，要為在東盟國家的企業(yè)和居民使用人民幣提供足夠的便利性，這就要求在東盟國家范圍建設(shè)人民幣離岸市場來服務(wù)人民幣在東盟實(shí)現(xiàn)區(qū)域化。一是擴(kuò)大人民幣在東盟國家的使用范圍，提高中國—東盟貿(mào)易中的人民幣結(jié)算，支持銀行機(jī)構(gòu)發(fā)放境外人民幣貸款。提高人民幣的國際影響力，讓東盟國家將人民幣納入官方儲(chǔ)備。二是完善在東盟國家使用人民幣的便利度，暢通人民幣在廣西和東盟國家之間的流通渠道。在暢通流通渠道上可與東盟國家的商業(yè)銀行建立起比較完善的人民幣業(yè)務(wù)代理關(guān)系；也可以讓更多的中資銀行“走出去”到東盟國家設(shè)立覆蓋面更廣的分支機(jī)構(gòu)。三是在東盟國家建設(shè)人民幣離岸市場，推動(dòng)人民幣與東盟國家貨幣之間的銀行間市場交易。四是完善人民幣和外幣現(xiàn)鈔的跨境調(diào)運(yùn)機(jī)制，逐漸建立起與東盟10國的現(xiàn)鈔跨境調(diào)運(yùn)機(jī)制，讓人民幣流出去回得來。

3.拓寬面向東盟金融開放的廣度和深度。廣西要成為面向東盟的金融開放門戶，意味著廣西金融領(lǐng)域在現(xiàn)有的開放水平下進(jìn)一步擴(kuò)大開放程度，這就要求廣西面向東盟提升金融開放的質(zhì)和量，拓寬面向東盟金融開放的廣度和深度。一是鼓勵(lì)更多東盟國家的金融機(jī)構(gòu)到廣西設(shè)立分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)不同種類的中資金融機(jī)構(gòu)特別是廣西地方性的金融機(jī)構(gòu)“走出去”。二是對金融開放水平較低的東盟國家，深化與這些國家金融開放合作，拓寬面向東盟金融開放的廣度；三是拓寬中資金融機(jī)構(gòu)在東盟各個(gè)國家的業(yè)務(wù)范圍，深化與東盟國家在保險(xiǎn)、證券領(lǐng)域的開放合作。

（四）因地制宜、制定差異化政策，促進(jìn)國內(nèi)國際雙循環(huán)，提升金融服務(wù)實(shí)體的質(zhì)量和效能

東盟各國之間經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展水平存在差異，各個(gè)國家都有自身特色的經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展模式。在推進(jìn)面向東盟的金融開放時(shí)，要考慮各國金融發(fā)展的實(shí)際情況，制定差異化的金融開放合作的政策措施，實(shí)現(xiàn)與東盟各國金融開放的有效融合。在實(shí)現(xiàn)與東盟各國金融開放的融合過程中，要分層次推進(jìn)金融開放合作：首先推進(jìn)與東盟經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較高國家如新加坡之間的金融開放合作，推進(jìn)與東盟經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來密切國家和地區(qū)間的金融開放合作；借助政府的力量推進(jìn)與東盟中經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平偏低國家之間的金融開放合作，探索金融開放合作的領(lǐng)域和內(nèi)容。

四、結(jié)語

中國與東盟等經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)貿(mào)往來日益密切，廣西在建設(shè)成為中國面向東盟的金融開放門戶和RCEP落地實(shí)施的框架下，廣西需要提升自身經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的質(zhì)量和速度，來為雙方之間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易合作提供全面有力地金融支持；需要在現(xiàn)有條件下進(jìn)一步提升面向東盟國家的金融開放水平，深化廣西和東盟國家的貨幣金融合作，擴(kuò)大人民幣在東盟國家的跨境使用范圍和交易規(guī)模，實(shí)現(xiàn)人民幣東盟區(qū)域化和對東盟國家的高水平金融開放。

注釋：

①資料來源：中國人民銀行南寧分行官網(wǎng)、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)廣西監(jiān)管局官網(wǎng)、廣西壯族自治區(qū)金融監(jiān)督管理局官網(wǎng)。

②根據(jù)《東盟國家金融體制與中國—東盟金融合作》.廣西金融學(xué)會(huì)編著.中國金融出版社，2021.12 整理。

參考文獻(xiàn)：

［1］張小波.金融開放的水平測度及協(xié)調(diào)性分析［J］.經(jīng)濟(jì)科學(xué)，2012（02）：72-88.

［2］周建勝，蔡幸等人.廣西—東盟金融前言報(bào)告2019［M］.中國金融出版社，2019年.

［3］廣西金融學(xué)會(huì).東盟國家金融體制與中國—東盟金融合作［M］.中國金融出版社，2021年12月.

基金項(xiàng)目：廣西大學(xué)行健文理學(xué)院院級(jí)課題“基于廣西建設(shè)面向東盟的金融開放門戶下廣西金融開放路徑研究”（課題編號(hào)Y2019RSK01）；廣西高校中青年教師科研基礎(chǔ)能力提升項(xiàng)目“廣西自貿(mào)區(qū)金融開放風(fēng)險(xiǎn)防控研究”（課題編號(hào)2020KY54002）。

作者單位：廣西農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院，講師，碩士。