劉浩

摘要：文章基于聚類與主成分分析的方法研究了我國社會消費品支出的問題。為了確定我國社會消費品支出由何種因素決定，以及各個因素對社會消費品支出的解釋程度，文章以我國2000～2019年的社會消費品零售總額年度數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，綜合多項與其相關(guān)的指標(biāo)，通過SPSS軟件采用聚類主成分分析法構(gòu)建消費支出度量模型。利用提取每類指標(biāo)的重要信息，進(jìn)一步用主成分分析法確定綜合評價函數(shù)。結(jié)果表明，影響社會消費品支出的因素可以分為經(jīng)濟發(fā)展類指標(biāo)、人口類指標(biāo)、價格類指標(biāo)與就業(yè)水平類指標(biāo)幾個類別，其中，經(jīng)濟發(fā)展類指標(biāo)對社會消費零售總額的影響最顯著，其次為人口類指標(biāo)?；趯嵶C分析結(jié)果提出相關(guān)建議。

關(guān)鍵詞：社會消費品支出；聚類分析；主成分分析

一、引言

近年來，我國國民收入水平逐步提升，居民消費需求日漸增長。國家的發(fā)展離不開經(jīng)濟的發(fā)展，離不開國內(nèi)國際雙循環(huán)的支持。尤其是當(dāng)前，促進(jìn)國內(nèi)消費需求的增長是加快經(jīng)濟發(fā)展的重要法寶。在多數(shù)消費研究中，社會消費品零售總額是研究重點。社會消費品零售總額作為反映一個國家百姓消費水平的重要指標(biāo)，是分析一個國家國民經(jīng)濟體系優(yōu)劣的重中之重。然而，最終消費支出的趨勢并不能得到社會消費品零售總額數(shù)據(jù)的支持。通過查詢2000年以來的數(shù)據(jù)，筆者發(fā)現(xiàn)，前13年，最終消費支出和社會消費品零售總額兩者之間同增同減、關(guān)聯(lián)密切。但是2013年以后最終消費支出同比增速繼續(xù)保持正增長的態(tài)勢，但是社會消費品零售總額卻在一直下降，最多時同比下降了2.7%。

二、文獻(xiàn)綜述

孫凱對社會消費品零售總額與消費全貌進(jìn)行了調(diào)查分析，分析得出結(jié)果，最終消費支出中的居民消費支出持續(xù)增長和社會消費品零售總額不增反降可能是當(dāng)前服務(wù)消費發(fā)展過快導(dǎo)致的；陳偉涵運用實證分析方法，通過多元線性回歸模型分析了廣東居民消費支出與社會消費品零售總額的情況；李小星、徐永利發(fā)現(xiàn)了一種預(yù)測準(zhǔn)確、誤差較小、容易解釋的分析方法：函數(shù)性數(shù)據(jù)分析方法，并使用該方法預(yù)測了未來中國社會消費品零售總額的走勢；宮雷、陳平在分析我國社會消費品零售總額的變化趨勢時，首次在分析中使用了Mann-kendall突變檢驗方法；蘇淼淼通過收集中國2001年1月至2011年10月社會消費品總額的數(shù)據(jù)， 采用確定性時間序列模型，最終分析結(jié)果發(fā)現(xiàn)運用指數(shù)模型對其進(jìn)行模擬有較好的效果，得出結(jié)論，我國社會消費品零售總額增長越來越快；晁彥發(fā)現(xiàn)社會消費品零售總額與居民可支配收入、國內(nèi)生產(chǎn)總值、居民消費價格這四個指標(biāo)相關(guān)性極大，而人口數(shù)量、物價指數(shù)和恩格爾系數(shù)三者之間基本毫無關(guān)聯(lián)。該結(jié)論運用了主成分回歸分析法；吳龍在文章中發(fā)現(xiàn)了不同變量對社會消費品零售總額影響不一樣，并依靠主成分分析法和建立PCR模型的方式，科學(xué)合理地確定了不同變量的影響因子，確定了不同變量的影響數(shù)值。彭冰、胡建廷、鄧捷運用多元線性回歸分析方法，對長三角社會消費品零售總額進(jìn)行分析發(fā)現(xiàn)，如果要提高社會整體消費水平就必須大幅提高人民收入；郜奕鈞、何林芮另辟蹊徑，認(rèn)為交通因素可能對社會消費品零售總額有所影響?；诖苏J(rèn)知，他們在模型中加入交通因素，通過對數(shù)回歸的方式，分析了公路里程與地區(qū)GDP和社會消費品零售總額三者的關(guān)系，并得出了交通因素對社會消費品零售總額有一定影響的結(jié)論；國外學(xué)者也在這個問題上提出了許多見解，Alqi Naqellari，Eros Angjeli和Nexhmi Dumani分析了阿爾巴尼亞家庭收入和支出動態(tài)的問題，得出結(jié)論，通過發(fā)展輕工業(yè)和食品工業(yè)的開發(fā)加工等將會使得GDP和國民收入增長更快，從而增加社會消費支出；Zhengshun Fei等人提出了一種混合相關(guān)結(jié)構(gòu)的動態(tài)加權(quán)主成分分析方法，監(jiān)測結(jié)果表明，所提出的方法效果良好。

三、理論基礎(chǔ)與研究假設(shè)

在綜合已有文獻(xiàn)的觀點之后，可以發(fā)現(xiàn)，社會消費品零售總額一般會與一國或地區(qū)的總體經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r呈相關(guān)關(guān)系，經(jīng)濟發(fā)展水平越高的地區(qū)往往該地區(qū)居民的消費欲望比較強烈，與之相反的是，社會消費品零售總額會與物價水平成相關(guān)關(guān)系，這是因為當(dāng)物價水平飆升的時候，居民會發(fā)現(xiàn)手中的實際貨幣量減少，無法滿足其原有的消費需求，消費量自然減少；而一個人所受過的教育也會對其消費習(xí)慣造成很大影響，一般而言，受教育程度低的人群對物質(zhì)方面的需求比較簡單，僅僅為滿足日?；旧钚枨螅芙逃潭容^高的人群則除了對基本生活物資有消費需求外，還會追求一些額外的物質(zhì)或精神層面的消費品。因此，本文決定從經(jīng)濟發(fā)展水平、物價水平和教育水平等多個方面來探究影響社會消費品零售總額的因素。普遍認(rèn)為國內(nèi)生產(chǎn)總值在大部分時間是可以體現(xiàn)一國或地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展?fàn)顩r的，而發(fā)達(dá)經(jīng)濟體與發(fā)展中經(jīng)濟體的國民消費水平會產(chǎn)生很大差異，故采用國內(nèi)生產(chǎn)總值來代表全國總體經(jīng)濟發(fā)展水平；在M0、M1、M2、M3幾個均可代表貨幣供應(yīng)量的變量之中，廣義貨幣供應(yīng)量不僅數(shù)據(jù)來源準(zhǔn)確，統(tǒng)計口徑適中，且其是最能體現(xiàn)居民日常消費過程中使用貨幣量多少的指標(biāo)，故本文采用廣義貨幣供應(yīng)量來表示貨幣發(fā)行數(shù)量；消費者價格指數(shù)表示物價水平；人口總數(shù)代表總體人口的多少；城鎮(zhèn)人口占比表示城鎮(zhèn)化水平；我國目前鄉(xiāng)村登記失業(yè)率的可靠性、科學(xué)性與完整性還不夠高，因此本文選取城鎮(zhèn)登記失業(yè)率表示就業(yè)水平；由于教育這一因素一般無法直接量化，故此處采用普通高等學(xué)校畢業(yè)生人數(shù)表示教育水平；由于財政收入的大部分來自具有納稅義務(wù)的公民的稅收，而公民的稅收采用的累進(jìn)稅制衡量納稅額度的多寡，財政收入的多少取決于納稅人可支配收入的多少，這也是影響居民消費水平的一個方面，因此采用財政收入表示國民繳稅情況。

在研究以上八項因子與社會消費零售總額的過程中，本文假設(shè)選取的因子能夠概括大部分的影響因變量的因素，并且假設(shè)其他外部條件是不變的，只有在這些假設(shè)條件成立的時候才能保證下文主成分分析具有可行性。

四、數(shù)據(jù)處理與實證分析

本文綜合考慮數(shù)據(jù)可得性與代表性，從購買方的角度出發(fā)，采用我國2000～2019年的年度數(shù)據(jù)作為分析基礎(chǔ)，選取了廣義貨幣供應(yīng)量M2、國內(nèi)生產(chǎn)總值GDP、消費者價格指數(shù)CPI、人口總數(shù)pop、城鎮(zhèn)人口占比Q、城鎮(zhèn)登記失業(yè)率P、普通高等學(xué)校畢業(yè)生人數(shù)GRA、財政收入總額REV，以及被分析對象社會消費品零售總額Y。這九項變量數(shù)據(jù)均來源于國家統(tǒng)計局（2000～2019），因不同變量之間單位不一致，故后文采取聚類分析與主成分分析。

（一）指標(biāo)分類

由于數(shù)據(jù)都是零散且單位不一樣，筆者通過對數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗，將其變成標(biāo)準(zhǔn)化和結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)后，使用Q型聚類分析對數(shù)據(jù)進(jìn)行計算，得出每個指標(biāo)的歐式距離，最后再聚類分析它們的最短距離。根據(jù)聚類分析的計算結(jié)果，我們可以將指標(biāo)分為四類：國內(nèi)生產(chǎn)總值、財政收入總額與廣義貨幣供應(yīng)量分為一類；總?cè)丝跀?shù)、城鎮(zhèn)人口占比與普通高等學(xué)校畢業(yè)生人數(shù)分為一類；城鎮(zhèn)登記失業(yè)率自成一類；消費價格指數(shù)單獨劃分作為一類。

（二）指標(biāo)簡化

在本文中，筆者通過線性變換的方法重新組合了上述指標(biāo)，將其轉(zhuǎn)化成了盡量少的且每個指標(biāo)都不相關(guān)的綜合性指標(biāo)，同時，確保了這些綜合性的指標(biāo)都能反映原指標(biāo)包含的信息。筆者通過聚類分析后，讓相同屬性的指標(biāo)根據(jù)關(guān)聯(lián)，上述的每個分類都可以用一個綜合性的指標(biāo)來代替。

第一類（含有指標(biāo)GDP、REV和M2）和第二類（含有指標(biāo)population、Q、GRA）都含有多指標(biāo)，則可以對上述兩類都進(jìn)行主成分分析。

第一類，首先對指標(biāo)GDP、REV和M2三項指標(biāo)分析，得相關(guān)矩陣如下：

GDPREVM2

GDPREVM21.000 0.999 0.9960.999 1.000 0.9940.996 0.994 1.000

從上述結(jié)果看出，GDP、REV、M2三者之間的相關(guān)性很強，進(jìn)而對GDP、REV、M2進(jìn)行主成分分析，計算后得出GDP、REV、M2關(guān)聯(lián)度為98.995%。

因此可以使用GDP、REV、M2來代替最初的指標(biāo)。其表達(dá)式為：

Z1＝0.5769GDP+0.5774REV+0.5774M2

再對population、Q、GRA等指標(biāo)進(jìn)行相關(guān)性分析，得到相關(guān)矩陣如下：

POP Q GRA

POPQGRA1.000 0.999 0.9790.999 1.000 0.9830.979 0.983 1.000

從以上矩陣可以看出，popultion、Q、GRA三者之間的相關(guān)性很強，進(jìn)而對popultion、Q、GRA進(jìn)行主成分分析，計算后得出popultion、Q、GRA關(guān)聯(lián)度為99.165%。

因此可以使用popultion、Q、GRA來代替最初的指標(biāo)。其表達(dá)式為：

Z2＝0.5781POP+0.5787Q+0.5752GRA

（三）綜合評價

下文利用新得到的4個指標(biāo)來測算我國社會消費品支出受到何種影響，可以用主成分分析法分析新的指標(biāo)變量：

1.設(shè)新指標(biāo)Zi，令該指標(biāo)各期數(shù)值為Zti（t=1，2，3，…，T；i=1，2，…，N）構(gòu)成樣本矩陣ZTN，本文T=19，N=4。由于本文數(shù)據(jù)兩個綜合指標(biāo)為絕對數(shù)，而Z3與Z4為相對數(shù)，此處采用Z ＝（Zi-Zi）/Zi的方式將前綜合指標(biāo)相對標(biāo)準(zhǔn)化，再通過新數(shù)據(jù)來計算相關(guān)陣RNN。

2.計算RNN的特征值和對應(yīng)的單位特征向量Ti，再求出各個特征根對應(yīng)的主成分Yi（i=1，2，3，…，N），則有

Y＝T′Z

3.歸一化后：wi=

記W=（w1，w2，…，wN）′，則可以推出評價函數(shù)為：

P=w1Y1+w2Y2+……+wNYN=W′Y=W′T′Y=（TW）′Y

令權(quán)重w*=TW，則有P=（w*）′Z

將新數(shù)據(jù)帶入，求得綜合指標(biāo)值的權(quán)重如表1所示。

因此綜合評價函數(shù)可得：

P＝0.65775Y1+0.225Y2+0.11525Y3+0.225Y4=1.73Z1+0.20Z2+0.05Z3+0.000016Z4

從上式可以看出，綜合指標(biāo)Z1對我國社會消費品支出的解釋力度最大。綜上所述，影響社會消費品支出的因素可以分為經(jīng)濟發(fā)展類指標(biāo)、人口類指標(biāo)、價格類指標(biāo)與就業(yè)水平類指標(biāo)四個大類別，其中，經(jīng)濟發(fā)展類指標(biāo)包括了國內(nèi)生產(chǎn)總值、財政收入、廣義貨幣供應(yīng)量，該指標(biāo)對社會消費零售總額的影響最顯著，影響效果排在第二位的是人口類指標(biāo)，包含了總?cè)丝跀?shù)、城鎮(zhèn)人口占比及普通高等學(xué)校畢業(yè)生人數(shù)。雖然畢業(yè)生人數(shù)是用來代表教育水平的指標(biāo)，但其在很大程度上直接受到人口總數(shù)的影響，人口總數(shù)越多，畢業(yè)生人數(shù)越多，因此將其劃分為人口類指標(biāo)。

五、結(jié)論與政策建議

本文首先選取出八個影響社會消費零售品總額的因素，根據(jù)主成分分析與聚類分析的指向性，先分析各影響因素的相關(guān)性，對其進(jìn)行聚類分析將其分為四個類別后分別對各小類進(jìn)行主成分分析。從上文的實證分析可以看出，影響社會消費品支出的因素主要為經(jīng)濟類指標(biāo)。疫情防控期間，我國經(jīng)濟增速放緩，疫情導(dǎo)致老百姓的消費需求減弱，國內(nèi)市場普遍出現(xiàn)了居民消費水平低下的現(xiàn)象。而且，我國經(jīng)濟要高質(zhì)量高速發(fā)展不但有內(nèi)部壓力，還有外部剛需，這樣的內(nèi)外部雙重的壓迫使得我國經(jīng)濟發(fā)展更加緩慢。由于我國人口基數(shù)龐大，這就意味著我國的消費需求呈現(xiàn)出多樣化、層次化的特性，年齡、興趣及工資水平均影響消費者的偏好，所以各部門應(yīng)加強對消費者的動態(tài)了解，掌握其發(fā)展規(guī)律。我國經(jīng)濟走入新常態(tài)階段，經(jīng)濟發(fā)展速度從高速增長轉(zhuǎn)變?yōu)橹兴僭鲩L，經(jīng)濟發(fā)展水平與居民消費水平之間的雙向互動規(guī)律決定了消費水平隨之降低，但需要保證經(jīng)濟的平穩(wěn)增長，我國政策制定者需從穩(wěn)定國內(nèi)消費的角度出發(fā)，以內(nèi)需拉動經(jīng)濟增長才是根本之策。

六、結(jié)語

本文通過選取出八個影響社會消費零售品總額的因素，研究在一個發(fā)展階段的社會消費品零售總額的影響因素，為政策制定者頂層設(shè)計提供一定的借鑒。

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（作者單位：中國人民銀行萍鄉(xiāng)市中心支行）