卿志瓊

（南開大學(xué) 商學(xué)院，天津300071）

認(rèn)知科學(xué)是研究人類心智奧秘的高度交叉的綜合性學(xué)科。認(rèn)知科學(xué)家普遍認(rèn)為，任何決策是理性、情感和大腦相互作用的產(chǎn)物。認(rèn)知科學(xué)的興起對經(jīng)濟(jì)學(xué)的發(fā)展產(chǎn)生了重要的影響。經(jīng)濟(jì)學(xué)家諾斯在接受諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎的演講中指出，“因?yàn)榻?jīng)濟(jì)學(xué)是一門在稀缺的社會如何進(jìn)行選擇的理論，在一個(gè)不確定極為普遍的世界，人們需要通過認(rèn)知科學(xué)……來解決不確定性問題。”①但是認(rèn)知科學(xué)關(guān)于情緒決策的成果大多在實(shí)驗(yàn)室環(huán)境中完成，需要考慮引發(fā)情緒的情景變量，使其研究具有生態(tài)效度。為此，情緒研究的演化范式和權(quán)變觀是一種有益的參照。以上研究推動了經(jīng)濟(jì)學(xué)決策研究的深入發(fā)展。

本文探討了情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的認(rèn)知科學(xué)主流范式、演化范式和權(quán)變觀，并從不同方面闡述了認(rèn)知科學(xué)如何影響和滲透到經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究。本文從信息加工角度分析近十年情緒介入經(jīng)濟(jì)決策研究對經(jīng)濟(jì)學(xué)不同理性框架理論的影響，并據(jù)此構(gòu)建情緒—理性經(jīng)濟(jì)決策的概念模型。

一、情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的歷史演變

經(jīng)濟(jì)學(xué)家對情緒的研究可以追溯至古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家休謨和亞當(dāng)·斯密等人。休謨認(rèn)為，情緒和情感是人類決策和行為的原則，理性是激情的奴隸。斯密在《道德情操論》和《國富論》中把同情心和利己心（自愛）作為人類決策和行動的動力。因此，古典經(jīng)濟(jì)學(xué)家把情緒作為決策的動力。

邊際學(xué)派繼承了邊沁關(guān)于人類行為趨樂避苦的原則，認(rèn)為人類行為的主要動因是尋求效用和避免負(fù)效用。新古典學(xué)派馬歇爾提出用貨幣來測量人們表現(xiàn)在市場上的心理動機(jī)。從此，新古典經(jīng)濟(jì)模型的經(jīng)濟(jì)人被視為“快樂與痛苦的迅速的計(jì)算者”。凱恩斯意識到情緒對人類經(jīng)濟(jì)決策的影響，認(rèn)為樂觀和悲觀等情緒影響預(yù)期和信心，進(jìn)而影響企業(yè)家投資和宏觀經(jīng)濟(jì)。②

經(jīng)濟(jì)學(xué)科學(xué)主義的實(shí)證道路為追求邏輯的一致性放棄了對個(gè)體行為諸多社會和心理特征的考察。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理性選擇模型確定了理性決策的統(tǒng)治地位，情緒被視為一種非理性的干擾因素排除在經(jīng)濟(jì)決策之外。從20世紀(jì)90年代開始，情形有些改變。一些經(jīng)濟(jì)學(xué)者調(diào)整研究方向，開始注重對人類情緒和情感的研究，包括情緒對合作、投資、消費(fèi)和跨期決策等領(lǐng)域的影響。特別是行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的興起打破了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究中忽視情緒的局面，情緒對經(jīng)濟(jì)決策的影響受到越來越多的關(guān)注。但是這些研究主要是為了檢驗(yàn)和深化理性選擇模型的基本假設(shè)和條件，證實(shí)認(rèn)知偏差等非理性現(xiàn)象。認(rèn)知科學(xué)家在運(yùn)用腦成像技術(shù)研究決策時(shí)發(fā)現(xiàn)了情緒參與經(jīng)濟(jì)決策的大腦機(jī)制。因此，我們有必要回到認(rèn)知科學(xué)有關(guān)情緒決策的研究。

二、情緒與決策研究：認(rèn)知科學(xué)的主流范式與演化范式

認(rèn)知科學(xué)從心智和腦的角度研究人的行為。認(rèn)知科學(xué)認(rèn)為，情緒和認(rèn)知系統(tǒng)是信息加工過程中的兩個(gè)子系統(tǒng)，所有信息加工過程都含有情緒成分，沒有情緒的信息加工是不存在的。認(rèn)知神經(jīng)科學(xué)利用fMRI等技術(shù)，探索不同情緒決策的腦神經(jīng)活動，嘗試從生理水平上揭示人類的情緒決策過程。

（一）認(rèn)知科學(xué)關(guān)于情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的大腦機(jī)制

認(rèn)知神經(jīng)科學(xué)運(yùn)用PET和fMRI等腦成像方法研究人腦決策過程中的神經(jīng)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)了與認(rèn)知、情感活動相關(guān)的腦區(qū)，認(rèn)為人腦中存在的公平、同情、厭惡和后悔等情緒和情感區(qū)域會影響人們的經(jīng)濟(jì)決策。

1.情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的腦區(qū)與運(yùn)行機(jī)制

認(rèn)知神經(jīng)科學(xué)發(fā)現(xiàn)人類神經(jīng)系統(tǒng)包括認(rèn)知系統(tǒng)和情緒系統(tǒng)。與情緒系統(tǒng)相關(guān)的腦區(qū)主要是邊緣系統(tǒng)。邊緣系統(tǒng)包括下丘腦、前側(cè)丘腦、扣帶回、海馬、腦島、杏仁核、眶額皮層和基底節(jié)區(qū)等，其中杏仁核在消極情緒加工方面起著重要的核心作用。額葉和顳葉也參與了情緒調(diào)節(jié)和情緒加工。

認(rèn)知科學(xué)認(rèn)為，情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的方式大多是自動的和無意識的。人類神經(jīng)系統(tǒng)在處理信息時(shí)有兩個(gè)過程：受控過程和自動加工過程，它們由大腦不同區(qū)域產(chǎn)生。受控過程與意識和認(rèn)知有關(guān)，是基于理性計(jì)算的。自動加工過程與無意識和情緒有關(guān)，是基于動機(jī)、偏好和情感的。前者信息加工的特點(diǎn)是經(jīng)過大腦皮層的深加工，后者是自動的，可以不經(jīng)過大腦皮層而引發(fā)行為反應(yīng)。

情緒的神經(jīng)科學(xué)認(rèn)為，人腦存在兩條處理情緒、激活信息的通路。一條是快速反應(yīng)系統(tǒng)——潛意識處理系統(tǒng)，這一系統(tǒng)主要工作于潛意識水平，它會對進(jìn)入的刺激信息進(jìn)行快速的篩選，對潛在重要事件的線索做出快速響應(yīng)。這一系統(tǒng)是我們早期的防御系統(tǒng)，主要依靠腦深部自動運(yùn)作的回路，并不需要意識的有意控制。另一條通路的情緒系統(tǒng)與意識處理過程有關(guān)。這一系統(tǒng)產(chǎn)生情緒的速度比潛意識通路慢，但是，它卻能為意識提供更加完整的信息。它依賴大腦皮層，所以它對事件的看法與潛意識處理系統(tǒng)的看法存在差異。這兩條情緒通路互動，并都要依靠腦邊緣系統(tǒng)的回路。

2.認(rèn)知科學(xué)的研究對經(jīng)濟(jì)決策研究的挑戰(zhàn)

認(rèn)知科學(xué)探討了認(rèn)知（理性）與情緒的關(guān)系，認(rèn)為二者相互作用、相互協(xié)調(diào)決定決策。理性離不開情緒，但情緒可以獨(dú)立于和先于相關(guān)的認(rèn)知狀態(tài)而產(chǎn)生。情緒系統(tǒng)包括意識和潛意識情緒系統(tǒng)，二者之間存在差異。認(rèn)知與情緒的關(guān)系取決于人腦內(nèi)兩個(gè)主要情緒系統(tǒng)中哪一個(gè)系統(tǒng)涉及情緒反應(yīng)過程。如果是潛意識情緒系統(tǒng)應(yīng)對情緒反應(yīng)過程，那么情緒和認(rèn)知是分開的；如果是意識情緒系統(tǒng)應(yīng)對情緒反應(yīng)過程，那么情緒和認(rèn)知是相聯(lián)系的。這些論點(diǎn)解決了情緒與理性關(guān)系的長期爭論，對傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)理性決策帶來極大的挑戰(zhàn)。

認(rèn)知科學(xué)認(rèn)為，情緒和情感是維持理性決策和行為的動力系統(tǒng)。情緒甚至在無意識的情況下控制著人們的行為。如愛、義憤、同情和公平等道德情緒具有動機(jī)作用，能夠組織和激發(fā)決策，直接產(chǎn)生利他行為。這些論點(diǎn)導(dǎo)致對經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于決策者自利假設(shè)的修正。

認(rèn)知科學(xué)發(fā)現(xiàn)不同的情緒具有不同的腦機(jī)制，不僅對決策的影響不同，還改變了經(jīng)濟(jì)學(xué)理性決策的邊界和約束條件。由于認(rèn)知科學(xué)關(guān)于情緒決策研究的根基建立在計(jì)算機(jī)式的信息加工模式上，它無法解釋不同情緒的腦機(jī)制為何存在差異性，因此，這就需要從演化心理學(xué)中理解情緒的生物基礎(chǔ)。

（二）情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的演化范式

隨著社會生物學(xué)、神經(jīng)和基因科學(xué)的迅猛發(fā)展，20世紀(jì)80年代末演化心理學(xué)誕生。演化心理學(xué)是生物學(xué)與心理學(xué)結(jié)合的產(chǎn)物。從腦和心理機(jī)制的角度看，演化心理學(xué)可視為認(rèn)知科學(xué)的分支，生物學(xué)與心理學(xué)的交叉產(chǎn)生了演化認(rèn)知科學(xué)。與認(rèn)知科學(xué)從信息加工角度理解情緒影響決策相比，演化心理學(xué)嘗試從進(jìn)化論角度探討心理機(jī)制及其如何指導(dǎo)行為決策。

演化心理學(xué)的基本假設(shè)為，人類的心理是由一系列進(jìn)化形成的信息加工機(jī)制所組成的，它深置于人類的神經(jīng)系統(tǒng)中。許多機(jī)制都擁有專門化的功能，它們能夠產(chǎn)生合適的行為來解決特殊的適應(yīng)性問題，如擇偶、習(xí)得語言和合作等。演化心理學(xué)對情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的影響如下：

第一，演化心理學(xué)認(rèn)為，情緒具有“先天”性，是環(huán)境自然塑造的結(jié)果，攜帶著豐富的環(huán)境信息。情緒系統(tǒng)的神經(jīng)回路是被自然選擇所設(shè)計(jì)的，是進(jìn)化的產(chǎn)物。那些在我們種系發(fā)生史上十分重要的領(lǐng)域通過自然選擇被內(nèi)嵌入我們的大腦中，用以快速解決那些重要而計(jì)算復(fù)雜的生存問題。③由于情緒和情感機(jī)制作為大腦內(nèi)裝置自動進(jìn)行信息加工是進(jìn)化遺傳的產(chǎn)物，所以不可能把情緒排除在理性決策模型之外。經(jīng)濟(jì)學(xué)需要研究這套先天裝置的適用條件以及它如何影響市場決策。

第二，演化心理學(xué)認(rèn)為，情緒具有適應(yīng)性功能，是解決人類的適應(yīng)性和特異性問題。害怕、焦慮和恐懼等情緒對人類具有適應(yīng)性價(jià)值。人類在上億年的進(jìn)化過程中面對不斷變化的外部環(huán)境，機(jī)會或威脅都會在無征兆的情況下突然出現(xiàn)，在無需意識參與的情況下，迅速分辨“好”與“壞”成為人們生存和發(fā)展的必要條件。大量研究也證實(shí)，人們擁有自動評價(jià)的機(jī)制，該機(jī)制能無意識地快速掃描周圍環(huán)境的刺激，對其進(jìn)行積極或消極的評價(jià)。這種本能的自我保護(hù)性防御反應(yīng)使個(gè)體能夠迅速逃脫危險(xiǎn)，因而具有重要的適應(yīng)性功能。理性與情緒的適應(yīng)性和特異性對經(jīng)濟(jì)學(xué)理性最大化假設(shè)提出了挑戰(zhàn)。

第三，演化心理學(xué)有關(guān)情緒短路的解釋有助于對經(jīng)濟(jì)決策中非理性現(xiàn)象的認(rèn)識。“情緒短路”是指情緒信息從丘腦搶先到達(dá)杏仁核，在新皮層的思維中樞尚不知道的情況下，杏仁核先于理性思維獨(dú)自激發(fā)了原始的情緒反應(yīng)。在人類的生存搏斗中進(jìn)化出一套潛意識情緒系統(tǒng)“先發(fā)制人”，可以不經(jīng)過大腦皮層直接影響決策和行為。這套情緒系統(tǒng)幫助人類祖先成功地適應(yīng)自然環(huán)境，但在現(xiàn)代人類非自然的環(huán)境下是否有效，需要經(jīng)濟(jì)學(xué)研究。因?yàn)樵诮鹑谑袌鐾顿Y者瘋狂的非理性行為只是情緒系統(tǒng)的慣常反應(yīng)。

總之，演化心理學(xué)強(qiáng)調(diào)，情緒是在不同環(huán)境壓力下通過自然選擇形成的一種適應(yīng)性反應(yīng)。演化心理學(xué)反對在情緒的研究中存在與問題無關(guān)的普適性認(rèn)知機(jī)制，但它不能解釋人類行為的多樣性。人腦的情緒裝置何時(shí)何地被“激活”帶有鮮明的個(gè)性特征，這需要考察影響個(gè)性及其特征的現(xiàn)實(shí)社會關(guān)系和文化背景等情景因素，權(quán)變觀點(diǎn)是一種有益的嘗試。權(quán)變觀是20世紀(jì)70年代后流行的一種社會思潮，它是相近觀點(diǎn)的心理學(xué)家與其他社會科學(xué)家觀點(diǎn)的匯集，主要體現(xiàn)在心理學(xué)、社會認(rèn)知神經(jīng)科學(xué)和管理學(xué)的研究中。

三、基于權(quán)變觀點(diǎn)的情緒與決策關(guān)系

由于情緒是由特定情境觸發(fā)的軀體反應(yīng)和中樞活動變化的集合，也是身體與環(huán)境聚合的結(jié)果，認(rèn)知科學(xué)關(guān)于情緒介入決策的研究需要從實(shí)驗(yàn)室進(jìn)入到更廣的視域，強(qiáng)調(diào)觸發(fā)情緒的情境的重要性。為此，情緒決策的權(quán)變觀需要根據(jù)具體的情境探討情緒如何影響決策。權(quán)變觀點(diǎn)即情境觀點(diǎn)認(rèn)為，情緒對決策的影響取決于具體的情境。通過比較現(xiàn)有研究和權(quán)變理論的視角可以看到兩者的差異，現(xiàn)有的研究是“假如X（情緒），那么Y（決策結(jié)果）”，權(quán)變理論是“假如X（情緒），那么Y（決策結(jié)果），但只有在Z的情況下”（其中，Z為環(huán)境變量）。權(quán)變視角的情緒觀認(rèn)為，情緒既是涉身的、個(gè)性化的，又存在于人與人之間，是文化、歷史等環(huán)境的產(chǎn)物。

權(quán)變視角的情緒觀對于經(jīng)濟(jì)學(xué)情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究具有重要的借鑒意義。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理性決策模型隱含著決策主體同質(zhì)性假設(shè)，權(quán)變的情緒觀強(qiáng)調(diào)異質(zhì)性和社會建構(gòu)。因此，經(jīng)濟(jì)學(xué)需要重建決策者基本假設(shè)，以異質(zhì)性代替同質(zhì)性。權(quán)變視角最重要的貢獻(xiàn)是探討了情緒的權(quán)變變量。這些權(quán)變變量同樣適用于經(jīng)濟(jì)決策。我們把情緒的權(quán)變變量歸納為：

1.信息：信息的強(qiáng)度、持續(xù)的時(shí)間、信息的復(fù)雜性和模糊性。情緒刺激信息太弱或太強(qiáng)、太短或太長對于決策的影響是不同的。前者對情緒反應(yīng)是無意識的，不被意識覺察，決策者會認(rèn)為自己的決策是完全理性的，沒有情緒和情感的參與；后者會強(qiáng)烈地感受到情緒和情感對決策的影響，導(dǎo)致決策過程和決策結(jié)果的情感偏向。當(dāng)信息復(fù)雜性、模糊性和不確定性增加時(shí)，決策者需要借助于情緒和情感等方式的可能性增加。

2.技術(shù)和環(huán)境。常規(guī)性技術(shù)需要與理性決策相匹配，而沒有這種常規(guī)性決策工具的決策者常常需要借助啟發(fā)式、情緒和情感進(jìn)行決策。環(huán)境的不確定性引發(fā)情緒效應(yīng)，情緒效應(yīng)影響決策的過程、質(zhì)量和結(jié)果。環(huán)境需求和壓力會自動激活決策者的情緒，影響信息加工。

3.意識狀態(tài)。意識對情緒產(chǎn)生和情緒狀態(tài)的作用表現(xiàn)為無意識狀態(tài)下的情緒和意識狀態(tài)下的情緒對決策影響存在很大的差異。前者是自動地、“默默無聞”地影響決策過程；后者是主觀能夠體驗(yàn)到的，決策者可以直接借助于這種有意識的感受和體驗(yàn)做出決策。

4.文化和個(gè)人差異。不同文化背景者對情緒的識別和反應(yīng)存在差異。文化還決定情緒偏好。決策主體在性別、特質(zhì)、認(rèn)知與情緒記憶等方面的差異對決策方式具有重要影響。

不同權(quán)變因素導(dǎo)致不同的情緒狀態(tài)，不同權(quán)變變量的決策機(jī)制和腦神經(jīng)基礎(chǔ)存在差異，如表1所示。由于情緒和情感的復(fù)雜性，人們需要從權(quán)變的視角充分運(yùn)用環(huán)境的信息解釋情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的作用機(jī)制。由于市場的不確定性和參與人數(shù)眾多，對于經(jīng)濟(jì)決策而言，識別和確定市場情緒發(fā)生的情景變量是一個(gè)難點(diǎn)。

表1 普遍的權(quán)變變量與決策機(jī)制、腦神經(jīng)基礎(chǔ)的關(guān)系

四、情緒介入經(jīng)濟(jì)決策：認(rèn)知科學(xué)對經(jīng)濟(jì)學(xué)的滲透和綜合

認(rèn)知科學(xué)的發(fā)展促進(jìn)了行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)和神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生。情緒決策研究的認(rèn)知科學(xué)范式、演化范式和權(quán)變觀點(diǎn)對經(jīng)濟(jì)學(xué)決策研究產(chǎn)生了廣泛的影響。它們使經(jīng)濟(jì)決策在研究視角、層次、方法和模型上發(fā)生了重要的變化。從研究視角看，經(jīng)濟(jì)學(xué)家對情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究基于認(rèn)知科學(xué)的信息加工基礎(chǔ)；從研究層次看，認(rèn)知科學(xué)使經(jīng)濟(jì)決策的研究從行為層次進(jìn)入到信息加工層次和腦神經(jīng)層次；從研究方法看，認(rèn)知科學(xué)使經(jīng)濟(jì)決策的研究從數(shù)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)等方法的運(yùn)用到行為實(shí)驗(yàn)和腦功能成像技術(shù)；從研究模型看，經(jīng)濟(jì)決策研究從理性計(jì)算模型發(fā)展到一些基于情緒或生物演化的決策模型。

（一）信息加工視角：經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于情緒影響經(jīng)濟(jì)決策的內(nèi)在機(jī)理

認(rèn)知科學(xué)影響了經(jīng)濟(jì)學(xué)家情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究視角。但經(jīng)濟(jì)學(xué)家對于情緒如何影響信息加工的理解存在差異，導(dǎo)致對情緒的性質(zhì)和作用存在著對立和矛盾的觀點(diǎn)。一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家把情緒視為引起認(rèn)知偏差的一種非理性因素，而另一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家則把情緒視為理性決策最大化的一種手段和工具。那么情緒什么時(shí)候是理性的，什么時(shí)候又是非理性的，這就需要回到經(jīng)濟(jì)學(xué)家研究情緒參與經(jīng)濟(jì)決策的理性框架上。他們的研究大致歸類為：完全理性框架和有限理性框架。不同理性框架下情緒介入經(jīng)濟(jì)決策具有不同的內(nèi)在機(jī)理。

1.完全理性框架下情緒影響經(jīng)濟(jì)決策的機(jī)制

以Elster、Kahneman和Tversky、Loomes和Sugden為代表的主流經(jīng)濟(jì)學(xué)家和行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張不放松理性假設(shè)的前提，把情緒引入完全理性框架，假定決策者對每一種信息都進(jìn)行加工，最后對各種信息進(jìn)行整合，會選擇總效用最大化。該框架下有預(yù)期理論和后悔理論等。他們認(rèn)為，由于風(fēng)險(xiǎn)厭惡、后悔、失望等情緒的作用，決策者可能會偏向某一信息而特別地加工，即情緒的信息優(yōu)先加工機(jī)制。

情緒通過影響決策者偏好可使某一信息的價(jià)值“放大”或“縮小”而影響信息加工。情緒和情感可以優(yōu)先加工某一信息，并且賦予某一信息較高的權(quán)重。這是因?yàn)槿祟愋睦磉^程被分成兩個(gè)基本的認(rèn)知過程：自動過程和控制過程。如果一種認(rèn)知不需要控制而自動發(fā)生，那么所需要的認(rèn)知能量將很少。由于思維也遵循“節(jié)約”的原則，具有自動性特點(diǎn)的情緒和情感常常優(yōu)先加工。情緒通過影響注意而“搶先”占用認(rèn)知資源。因?yàn)榍榫w能夠“凸現(xiàn)”某方案的吸引力，使它在眾多備選方案中脫穎而出，促進(jìn)決策者選擇該方案。

情緒通過影響問題框架而影響信息加工?？蚣苄?yīng)是相同的信息表達(dá)方式上的差異所導(dǎo)致的不同選擇結(jié)果。這是由于不同的表達(dá)方式基于不同的情緒框架。同一信息在積極情緒框架下與消極情緒框架下的表達(dá)差異會導(dǎo)致不同的決策。獲得框架與積極情緒相關(guān)，損失框架與消極情緒相關(guān)。神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)證實(shí)損失框架下激活了人腦的杏仁核等情緒系統(tǒng)。

2.有限理性框架下情緒的信息簡化機(jī)制

以Slovic和Hanoch為代表的行為經(jīng)濟(jì)學(xué)家主張把情緒與有限理性相結(jié)合，在有限理性框架下探討情緒對經(jīng)濟(jì)決策的影響。他們的思路是情緒的存在證明了人類的有限理性，但情緒更是一種解決人類有限理性問題的機(jī)制。由于有限理性，人們需要簡化環(huán)境中的海量信息，情緒通過選擇性注意篩選信息，使決策者不受信息過多的干擾。行為主體只選擇加工某些信息，表現(xiàn)為情緒捷徑或情緒啟發(fā)式?jīng)Q策。人類運(yùn)用情緒解決有限理性問題表現(xiàn)為：

第一，情緒捷徑引發(fā)“快速”反應(yīng)，使行為主體更好地適應(yīng)環(huán)境。情緒捷徑指情緒“抄近路”，自動、快速地反應(yīng)和評價(jià)環(huán)境信息，無需經(jīng)過大腦皮層深加工。它是人類一種應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)化出來的信息處理機(jī)制。

第二，在信息模糊、風(fēng)險(xiǎn)和不確定性狀態(tài)下，行為主體會依賴情緒和情感進(jìn)行決策，彌補(bǔ)理性的不足。如Slovic的情感啟發(fā)式?jīng)Q策認(rèn)為，個(gè)體頭腦中物體和事件的表征會激起不同水平的情感體驗(yàn)，據(jù)此做出判斷和決策。Bechara軀體標(biāo)識假說也強(qiáng)調(diào)，決策受標(biāo)識情緒信號的軀體狀態(tài)所影響。

第三，情緒可以簡化和篩選信息。情緒簡化信息主要從兩個(gè)方向展開：一是以情緒和情感作為參照，可簡化思維的“節(jié)點(diǎn)”或頭緒，減少不確定性和復(fù)雜性。面對周圍環(huán)境，人們依賴感覺、感受和情緒來評估信息。Clore和Schwarz的“情緒、信息等價(jià)說”認(rèn)為，情緒可作為一種信息線索直接影響判斷。二是從行為選擇看，情緒減少了選擇的目標(biāo)和范圍。情緒與理性思考都會限制思考和評價(jià)的選擇范圍，并將人們的注意力集中在特定的信息參數(shù)上。

情緒是一種簡化信息的快速反應(yīng)機(jī)制。表2說明，不同理性框架下兩者最大的差異是對信息是否完全加工。主流經(jīng)濟(jì)學(xué)框架下決策者對每一個(gè)信息都進(jìn)行加工，但有情緒偏向，然后根據(jù)各信息權(quán)重進(jìn)行整合以做出決策。而有限理性框架下，情緒的存在使有些信息被“疏忽”和“刪除”，情緒會簡化信息。

表2 完全理性框架和有限理性框架下情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的機(jī)理差異

（二）引入情緒因素的經(jīng)濟(jì)決策研究層次和方法的變化

在研究層次上，受認(rèn)知科學(xué)和權(quán)變觀點(diǎn)的影響，經(jīng)濟(jì)學(xué)有關(guān)情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究開始從經(jīng)濟(jì)行為層次進(jìn)入到信息加工層次、從信息加工層次進(jìn)入到腦神經(jīng)層次。從經(jīng)濟(jì)學(xué)流派看，其內(nèi)在邏輯過程表現(xiàn)為從主流經(jīng)濟(jì)學(xué)行為層面到行為經(jīng)濟(jì)學(xué)和實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的心理層面，又到神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的腦神經(jīng)層面的發(fā)展過程。經(jīng)濟(jì)學(xué)行為層次的研究是對市場和經(jīng)濟(jì)決策中情緒現(xiàn)象的描述和測量研究，如企業(yè)家信心指數(shù)和消費(fèi)者情緒指數(shù)。信息加工層次是對隱含在社會經(jīng)濟(jì)心理行為背后的心理機(jī)制研究。認(rèn)知科學(xué)研究中已確定的心理機(jī)制主要有自動化與控制性加工過程。經(jīng)濟(jì)學(xué)家大多從自動化和控制加工過程角度理解情緒介入經(jīng)濟(jì)決策。例如，完全理性框架下決策者傾向于控制加工，有限理性框架下決策者大多自動化加工。腦神經(jīng)層次是對產(chǎn)生行為和心理機(jī)制的腦神經(jīng)基礎(chǔ)研究，這在神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)中表現(xiàn)明顯。

在研究方法上，認(rèn)知科學(xué)情緒決策的研究帶來了經(jīng)濟(jì)學(xué)研究方法的改變。目前，情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究工具是認(rèn)知科學(xué)的行為實(shí)驗(yàn)、計(jì)算機(jī)模擬和fMRI等腦成像技術(shù)等方法。如實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)借鑒了心理學(xué)實(shí)驗(yàn)方法研究經(jīng)濟(jì)決策中的情緒現(xiàn)象，神經(jīng)經(jīng)濟(jì)學(xué)運(yùn)用fMRI等腦成像技術(shù)“直接”觀察大腦的活動。不僅如此，研究工具的變化帶來了研究內(nèi)容的改變。經(jīng)濟(jì)決策研究的發(fā)展趨勢是“回歸大腦”，試圖探究情緒的生理和腦機(jī)制。

但是經(jīng)濟(jì)學(xué)與認(rèn)知科學(xué)在情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的研究上又存在各自的獨(dú)特性。經(jīng)濟(jì)學(xué)在研究層次上側(cè)重于行為層次的應(yīng)用研究；研究方法上大多在博弈論和實(shí)驗(yàn)經(jīng)濟(jì)學(xué)的范式和主題下運(yùn)用腦成像技術(shù)、計(jì)算機(jī)模擬和數(shù)理計(jì)量模型等研究情緒。而認(rèn)知科學(xué)在研究層次上側(cè)重于研究情緒本身，如情緒的分類和性質(zhì)、情緒調(diào)節(jié)、情緒對認(rèn)知的影響等。認(rèn)知科學(xué)在研究層次上注重信息加工層次和腦神經(jīng)層次，研究情緒參與經(jīng)濟(jì)決策的生理心理機(jī)制和運(yùn)行過程；研究方法上是多視角和多方法的，主要有腦成像技術(shù)、計(jì)算機(jī)模擬、驚跳測探法、自我報(bào)告測查和非言語圖形評估等方法。這些差異說明了它們各自的邊界。

（三）情緒—理性決策模型

認(rèn)知科學(xué)和權(quán)變觀點(diǎn)對情緒介入經(jīng)濟(jì)決策研究最重要的影響表現(xiàn)在理論模型的構(gòu)建上出現(xiàn)許多基于情緒的生物模型和決策模型，如弗蘭克關(guān)于情緒和情感的信號發(fā)送模型、Ross和Dumouchel關(guān)于情感在人與人之間的動態(tài)博弈模型、Benabou等人的市場信心模型。這類模型的特點(diǎn)是只考慮某一具體情緒如何影響經(jīng)濟(jì)決策。我們在這些模型“共性”的基礎(chǔ)上比較它們與理性決策模型在基本假設(shè)和適用條件等方面的差異，并基于認(rèn)知科學(xué)范式構(gòu)建情緒—理性互動決策模型。

由于經(jīng)濟(jì)學(xué)家基于情緒的各種決策模型考慮了情景和情緒因素，模型的理性假設(shè)是有限理性、適應(yīng)性理性和生態(tài)理性假設(shè)。他們認(rèn)為，理性不僅是達(dá)到目標(biāo)的手段，也是適應(yīng)環(huán)境的工具。衡量理性的尺度不只是看目的與手段的內(nèi)在一致性，而是看行為適應(yīng)環(huán)境的能力。因此，與主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理性決策目標(biāo)最大化相比，這些模型的決策目標(biāo)是適應(yīng)環(huán)境和滿意原則。表3比較了主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理性決策模型與基于情緒的決策模型在人性假設(shè)、理性假設(shè)、適用條件和信息方面的差異。

表3 主流經(jīng)濟(jì)學(xué)理性決策模型與基于情緒的決策模型比較

進(jìn)一步，我們在經(jīng)濟(jì)學(xué)基于情緒的決策模型基礎(chǔ)上構(gòu)建基于認(rèn)知科學(xué)和權(quán)變視角的情緒—理性互動決策模型。這一模型的特點(diǎn)除了具有基于情緒決策模型的共性外，還考慮了經(jīng)濟(jì)決策的時(shí)間約束、理性與情緒的互動和環(huán)境的動態(tài)變化。認(rèn)知科學(xué)關(guān)于情緒介入經(jīng)濟(jì)決策對情緒—理性交互決策模型的影響體現(xiàn)在理性和情緒兩者交互作用的結(jié)果上，如圖1上半部分情緒通路主導(dǎo)的決策模式和下半部分計(jì)算通路主導(dǎo)的決策模式。這兩種決策模式在基本假設(shè)、腦神經(jīng)基礎(chǔ)、運(yùn)行機(jī)制與決策效率等方面都存在差異。

圖1說明人類經(jīng)濟(jì)決策是不同環(huán)境下大腦不同區(qū)域競爭與合作的博弈結(jié)果。在情緒和認(rèn)知競爭狀態(tài)下，有三種決策模式：不依靠大腦皮層的情緒適應(yīng)性反應(yīng)模式；經(jīng)過大腦皮層深加工的情緒主導(dǎo)理性的決策；大腦認(rèn)知系統(tǒng)和情緒系統(tǒng)經(jīng)過競爭，最終大腦皮層“控制”了情緒系統(tǒng)的理性主導(dǎo)型決策。在認(rèn)知和情緒合作狀態(tài)下，產(chǎn)生情緒支持理性的理性主導(dǎo)型決策，或理性支持情緒的情緒主導(dǎo)型決策。

圖1 基于認(rèn)知科學(xué)的情緒—理性互動決策模型

五、結(jié) 論

情緒是一種包含生理反應(yīng)、表情行為和內(nèi)心體驗(yàn)等成分的適應(yīng)環(huán)境的快速反應(yīng)機(jī)制。情緒的存在反映了人類簡化復(fù)雜問題的能力。

第一，認(rèn)知科學(xué)利用fMRI等技術(shù)探索不同情緒決策的腦神經(jīng)活動，嘗試從生理水平上揭示人們的情緒決策過程。認(rèn)知科學(xué)研究證實(shí)，沒有離開情緒的純粹理性，人類決策是主管情緒系統(tǒng)的腦區(qū)與大腦皮層相互競爭、相互博弈的結(jié)果。情緒可以先于理性主導(dǎo)決策。人類情緒和情感的存在，證明了人類的有限理性。但情緒和情感又是人類解決有限理性的一種機(jī)制。

第二，情緒是一種復(fù)雜的現(xiàn)象，認(rèn)知科學(xué)需要考慮影響情緒的情景變量，使其實(shí)驗(yàn)研究廣泛地應(yīng)用于人類的決策環(huán)境中。經(jīng)濟(jì)學(xué)也同樣需要借鑒權(quán)變觀點(diǎn)，考慮在不確定性環(huán)境下經(jīng)濟(jì)決策實(shí)驗(yàn)的生態(tài)效度和外部效度。

第三，經(jīng)濟(jì)學(xué)從認(rèn)知科學(xué)的信息加工視角研究情緒介入經(jīng)濟(jì)決策的作用機(jī)理，認(rèn)為情緒是一種簡化信息的自動加工裝置。在完全理性框架下，決策者會注意每一信息，優(yōu)先“鎖定”某一信息進(jìn)行認(rèn)知加工。在有限理性框架下，決策者不會對所面臨的每一信息進(jìn)行加工，情緒和情感會自動“刪除”或“忽略”某些信息，只選擇性地加工某些信息。

第四，認(rèn)知科學(xué)對經(jīng)濟(jì)學(xué)中情緒介入經(jīng)濟(jì)決策研究的影響主要表現(xiàn)為，研究層次上經(jīng)濟(jì)學(xué)開始從大腦的信息加工和腦機(jī)制角度研究經(jīng)濟(jì)決策，方法上經(jīng)濟(jì)學(xué)綜合認(rèn)知科學(xué)的腦成像技術(shù)等研究方法，理論模型上經(jīng)濟(jì)學(xué)發(fā)展了一些基于情緒的決策模型。情緒決策的研究是經(jīng)濟(jì)學(xué)決策理論的未來發(fā)展方向。

＊本文得到中央高?；究蒲袠I(yè)務(wù)費(fèi)專項(xiàng)資金項(xiàng)目資助，在此表示感謝；同時(shí)感謝匿名審稿人的修改意見，當(dāng)然，文責(zé)自負(fù)。

注釋：

①諾斯：《歷時(shí)經(jīng)濟(jì)績效》，1993年12月9日在接受諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎時(shí)的演講，《經(jīng)濟(jì)學(xué)消息報(bào)》，1995年1月6日。

②凱恩斯：《就業(yè)、利息和貨幣通論》，商務(wù)印書館1983年版，第138－139頁。

③Caramazza A，Shelton J R：Domain－specific Knowledge Systems in the Brain：The Animate－inanimate Distinction，Journal of Cognitive Neuroscience，1998，（10）：1－34.

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