“我想把這1000萬元人民幣弄去境外，怎么辦？”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探，最后得出了四條“路子”，可是他顯然疑慮深重，對這四種辦法都不滿意。

說回G先生的四個選項。G先生不是個案，洗錢出境，這一樁非法的事情，卻是很多“富跑跑”的當務(wù)之需。也正因為非法性質(zhì)，G先生面臨的選項，要么高成本，要么高風險，要么極其麻煩。否則，在缺乏合規(guī)的資金用途前提下，外管局規(guī)定，個人年度購匯額度只有5萬美元。

密道1“地下錢莊”的搬錢法

G先生打聽到的最慣常的辦法是找“地下錢莊”。當然“地下錢莊”自己并不會這么稱呼自己，它們通常躲在諸如“XX商行”、“投資公司”甚至“移民服務(wù)機構(gòu)”這樣的名頭之下。記者認得一家浙江的類似機構(gòu)，竟然在名片上自稱“民間私人銀行”。這些公司往往沒有對外廣告，都靠人際口口相傳和介紹，或是私下找些規(guī)模小 、管理不嚴的移民中介人士來搭上路子。只是，這背后的風險和“換匯費用”，還要金主自行承擔。

那么地下的業(yè)務(wù)怎么做呢？記者問了幾個自稱“懂行的”人士發(fā)現(xiàn)有好幾種玩法。

第一種是“兩頭資金池”，“懂行的”管這個叫“哈瓦那”。說白了，這種模式下，錢并沒有真的在跨境流動，“富跑跑”只是把錢交給地下錢莊境內(nèi)資金池，并在“錢莊”本來就有的境外資金池里得到相應(yīng)外匯。

一名“懂行的”告訴記者，操作辦法是，“錢莊”會首先把資金(或一部分資金)打到海外的指定賬戶上，秀一下“錢莊”確有兌換資金，但是賬戶和密碼都不在“富跑跑”手上；接下去，“富跑跑”需要把本金和手續(xù)費打給“錢莊”，“錢莊”收款后告知賬戶密碼。

接下去的問題是，“地下錢莊”的“兩頭資金池”怎么平衡？“懂行的”告訴記者，相對的，境外也有錢想進境內(nèi)：一來，有些外貿(mào)公司為了避稅，在海外成立離岸的貿(mào)易平臺，可這些離岸公司賺了錢要弄回來，有的就找“地下錢莊”的當?shù)亍胺种А?；二來，境外也有想來套取人民幣資產(chǎn)升值好處的“熱錢”，也可以通過“哈瓦那”到國內(nèi)賬上取現(xiàn)。

像上述這樣有出有進，兩頭“資金池”就完成了軋差?！暗叵洛X莊”主要賺取的就是“提點”(手續(xù)費用)。不過，聽起來容易的模式，最大的風險來自境內(nèi)外對大額進出賬戶的監(jiān)控?！岸械摹备嬖V記者，為了逃避資金監(jiān)控，“地下錢莊”的技術(shù)活就是控制許多個賬戶，倒進倒出。

除了“哈瓦那”，也有一些南方口岸地區(qū)的“地下錢莊”是真的有活生生的錢進出境的— 據(jù)了解，比較原始的辦法就是通過“水客”將錢分批帶過境，先進一些的辦法是靠假的單證和貿(mào)易合同來匯錢，最先進的辦法則是做真實信用證下的虛假貿(mào)易。

密道2“換匯中介”的搬錢法

除了“地下錢莊”，也有一些移民公司為G先生介紹另外一種“換匯中介”，這種機構(gòu)一般需要比較長的時間才能完成換匯，且收取費用比“地下錢莊”低廉。

這又是怎么回事？“懂行的”告訴記者，有一種換匯中介采用的是笨辦法，即化整為零：中介機構(gòu)會依據(jù)金額大小找?guī)资踔辽习賯€個人賬戶進行劃轉(zhuǎn)，利用掉每張身份證的5萬美元換匯額度。這種辦法，很可能耽擱上好幾天甚至幾周。

雖然不能肯定對方的模式，但G先生說：“好幾家注冊在澳大利亞的換匯公司就可以把國內(nèi)的錢換到澳大利亞賬上‘趴著，不過轉(zhuǎn)個幾百萬元都需要一兩周時間。”G先生告訴記者，據(jù)他調(diào)研，在澳大利亞注冊一家換匯公司本身在當?shù)厥呛戏ǖ?，但業(yè)務(wù)實質(zhì)違反了中國的資本管制。但在中國，這樣的機構(gòu)業(yè)務(wù)是要通過央行等監(jiān)管機構(gòu)準許的 ，所以根本不存在合法的民營換匯機構(gòu)。所有私人機構(gòu)對類似業(yè)務(wù)的經(jīng)營，都是地下的。

對G先生來說，這種辦法由于拉長了資金到賬的時間，在他看來更加不安全。“我寧愿自己去求幾十個親戚朋友幫我把錢帶出去。”G先生半開玩笑地說。

密道3通過貿(mào)易公司倒錢

G先生的第三個辦法是去朋友介紹的貿(mào)易公司，而這也是讓他最心動的一個選項。據(jù)G先生的朋友介紹，這家貿(mào)易公司“是真的在做進出口貿(mào)易的，同時也做點倒錢業(yè)務(wù)”，相當于“幫忙在貿(mào)易里帶了一筆資金”。但是有兩個缺點，第一，資金不是一步到位 ，只能幫忙轉(zhuǎn)到中國香港，反正境外沒有資本管制，G先生自己再處理后續(xù)匯款便是；第二，也是G先生的焦慮所在，資金要先打給貿(mào)易公司。

密道4去趟澳門都搞定

由于資金不肯脫手，G先生的朋友給了他一個“偏方”：去趟澳門都搞定。

據(jù)G先生口述，辦法一是把錢打到銀行卡(借記卡)里參加賭場VIP客戶的換籌，然后再通過掮客幫助安排籌碼從“死籌”變成“活籌”換回資金，但不原路返回銀行卡中；辦法二是在賭場配套的店鋪和當鋪刷卡購買名牌手表或首飾后當場典當套現(xiàn)；辦法三是找找看是否還有過去那種去澳門的汽艇偷渡，自己把現(xiàn)金帶到境外。

當然，以上三種方法，鑒于G先生和記者都未親身去澳門摸底，都無法證實或證偽。只是近期澳門金管局出了一系列截殺賭場洗錢的監(jiān)管措施，似乎隱約透露了G先生所述的前兩條在監(jiān)管趨嚴前行得通。

除了上述相對常用的四條“路子”，G先生告訴記者，他在廣求門路的過程中還聽說了一些可操作性弱但頗為另類“有趣”的辦法。第一，是在巴拿馬等地注冊一家BVI結(jié)構(gòu)的離岸公司，通過第三方把賬面資金以螞蟻搬家的方式一點點搬出去；第二，是購買在本地募集的美國房地產(chǎn)基金，可要求投資期滿后以美元形式留在國外。

更有意思的一個辦法是，據(jù)一名在內(nèi)地的外資銀行工作的香港員工說，早年曾有朋友來內(nèi)地推銷過一種在港發(fā)售的保險產(chǎn)品，價格很高，且一可退保、二可更換受益人。換句話說，當投保人或更換后的受益人到了香港并按合約退保，就可以在境外把保費洗出。（來源：第一財經(jīng)日報）

殺人偽造礦難為何經(jīng)久不絕

至少從上世紀90年代起，殺人偽造礦難事件就開始出現(xiàn)。每有殺人偽造礦難的新聞報道出來，就有人說這是“現(xiàn)實版的《盲井》”。但準確地講，《盲井》才是“藝術(shù)版的新聞”。根據(jù)《盲井》的原著小說作者劉慶邦介紹：上個世紀90年代開始，有人便合伙把礦工騙到井下將其殺害，人為制造“礦難”，然后扮成受害者的親人跟礦主“私了”，每一條人命詐上8000元至2萬元不等，然后再換一個地方，如法炮制。當時，報紙報道全國發(fā)生此類“礦難”事件就有40多起，近60人遇害。底層社會“人吃人”的現(xiàn)象，令人驚愕。作為當時《中國煤炭報》的編輯，劉慶邦編發(fā)了一篇近5000字的長篇報道。他覺得這是一個可以寫成小說的題材。最終在擱置了2年后，劉慶邦找到靈感寫成了小說，于2000年發(fā)表。

可見，不管是“這類案件發(fā)端于《盲井》”，還是媒體上經(jīng)常說的“2007年首次出現(xiàn)這類案件”，都不準確。實際上今天發(fā)生的案件不過是十幾年前案件的翻版。

此類案件頻發(fā)與生產(chǎn)事故“死亡指標”有關(guān)。比如，河南省政府辦公廳公布《安全河南創(chuàng)建2014年行動計劃》，要求今年各類生產(chǎn)安全事故死亡人數(shù)，工礦商貿(mào)、生產(chǎn)經(jīng)營性道路交通、鐵路交通、農(nóng)業(yè)機械四項合計，需控制在1098人以下。

定這樣的指標初衷是好的，但執(zhí)行方式卻有問題?！八劳鲋笜恕北粚訉酉聣?，最后落到了企業(yè)頭上。執(zhí)行方式的問題在于，不是想辦法從根源上治理礦難，而是使用了簡單的“誰出事嚴懲誰”。“死亡指標”被層層攤派下去，上級要求下級，下級要求企業(yè)。企業(yè)為了達標拼命瞞報，“息事寧人”的意愿很強。

此外觀察殺人偽造礦難的案例，不難發(fā)現(xiàn)四川彝族聚集區(qū)是此類犯罪團伙最主要的來源地。有地域特征并非偶然，它背后是一種特殊的社會問題。資深媒體人黃章晉指出，此類案件的地域特征實際上源于一種特殊的社會危機，即“生活在傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)社會的絕大多數(shù)人，完全無法融入現(xiàn)代社會”。

具體來說，外部的繁榮已經(jīng)讓這些地區(qū)無法固守原來的封閉生活，舊有的秩序土崩瓦解，但這些地區(qū)的人又沒有能力融入外部繁榮中，于是滋生出各種灰色手段。

舊有秩序的瓦解使得這里人情淡漠，在偽造礦難時，有明顯的坑親殺熟特征，出于作案便利性，親戚、朋友、鄰居、老鄉(xiāng)成了首當其沖的受害者人選。在承德黃玉才等人殺人偽造礦難案件中，分別有犯罪分子的丈夫、妹夫、表哥成為受害者。

從這里走出的施害者和受害者，以殺人和被殺的方式，共同表明了他們是被現(xiàn)代社會遺棄的一群人。（來源：騰訊今日話題）